تقييم شركة Robinhood لعام 2024| المزايا والعيوب

Item: Robinhood
Rating: 2

كانت شركة Robinhood في بداية تأسيسها متخبطة، ولكنها أثبتت نفسها كشركة وساطة للمستثمرين الشباب العصريين من خلال عدم فرض عمولات على تداول العملات المشفرة والأسهم والخيارات. يأخذ خبراء Arincen كل شيء في الاعتبار في هذه المراجعة التفصيلية، والتي ستساعدك على تحديد ما إذا كانت Robinhood هي الوسيط المناسب لك أم لا.

Robinhood في نقاط

تأسست Robinhood في 2013 ومقرها في مدينة بالو ألتو بولاية كاليفورنيا.
تدعي Robinhood أن لديها ما يصل إلى 13 مليون عميل تقل أعمارهم عن 31 عامًا.
يتم تنظيم الوسيط من قبل هيئة تنظيم الصناعة المالية الأمريكية (FINRA) تحت رقم التسجيل CRD # 165998.

Robinhood مسجلة أيضًا لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC).

الشركة عضو في شركة حماية المستثمر في الأوراق المالية (SIPC) والتي توفر للأعضاء حماية تصل إلى 500000 دولار (بما في ذلك 250000 دولار للمطالبات النقدية).
كما توفر Robinhood لعملائها من الوساطة تغطية إضافية "فائضة من SIPC" توفر تغطية إجمالية قدرها 100 مليون دولار - ما يصل إلى 1.5 مليون دولار نقدًا و 10 ملايين دولار للأوراق المالية لكل عميل.
يمكن لعملاء Robinhood تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة (ETF) والخيارات والعملات المشفرة.
الوسيط لا يقدم التداول في العقود الآجلة أو الفوركس.
ينجذب المتداولون الجدد إلى Robinhood نظرًا لرسومها المنخفضة ومتطلبات الحساب الجديد ذات الرصيد الصفري ومنصة بسيطة وسهلة الاستخدام.
مقابل 5 دولارات شهريًا ، يمكن للعملاء الوصول إلى Robinhood Gold، مما يسمح لهم بمشاهدة بيانات السوق والوصول إلى تقارير بحثية متعمقة.
لا تكشف Robinhood عن تدفق الطلبات لعملائها ، مما أثار انتقادات داخل الصناعة.
لدى Robinhood خيارات محدودة لخدمة العملاء ، مع عدم وجود وكلاء خدمة عملاء يديرون خط هاتف.
يوفر الوسيط للعملاء إمكانية الوصول عبر الويب والجوال إلى منصة Robinhood الداخلية الخاصة به.
يتم تصنيف أقسام البحث والتعليم الخاصة بالوسيط على أنها تقدمية وتتماشى مع اتجاهات التعلم الجديدة.

ملخص شامل

تأسست Robinhood في 2013 ومقرها في بالو ألتو بولاية كاليفورنيا. فهو وسيط تداول عبر الإنترنت في الولايات المتحدة فقط. بينما لديها خطط طويلة الأجل للانطلاق إلى العالمية، وليس لديها أي نية للخروج من الولايات المتحدة. لأسباب واضحة، تم تصميم ميزاته لتلبية احتياجات السوق الأمريكية فقط.

وخلال فترة قصيرة كان محبوبًا لعملائه الشباب ولعنة المنظمين. نظرًا لكونه عامل اضطراب تشتد الحاجة إليه في الصناعة، فقد كان من المألوف بالنسبة للمستثمرين الشباب أن تنجرفهم وعود الوسيط إلى قلب النظام المالي الراسخ.

تدعي Robinhood أن لديها ما يصل إلى 13 مليون عميل تحت سن 31. العديد من هؤلاء العملاء هم مستثمرون لأول مرة عملوا كمبشرين وتحدثوا عن الشركة ونقاء مهمتها لتغيير المشهد الاستثماري. يأتي عملاء جدد إلى Robinhood بسبب الرسوم المنخفضة، ومتطلبات الحساب الجديد ذات الرصيد الصفري وواجهة الهاتف المحمول البسيطة.

حظيت رسوم الوسيط باهتمام خاص مع عدم وجود عمولات على الأسهم والخيارات وتداول العملات المشفرة. وقد دفع هذا العديد من المنافسين إلى تقليد نهجهم والانضمام إليهم في القضاء على العمولات.

إن Robinhood لديها مجموعة محدودة من العروض. يمكن للعملاء تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات والعملات المشفرة، ولكن لا يوجد دخل ثابت أو صناديق استثمار مشتركة أو فوركس أو تداول العقود الآجلة.

بينما تضخمت قاعدة عملاء الوسيط في الآونة الأخيرة ، جذبت شعبيته مزيدًا من الاهتمام التنظيمي إلى بابه. ليس بدون سبب. تلقت Robinhood انتقادات شديدة بسبب انقطاع الخدمة المعطل وحظر التجارة المتعمد أثناء تقلبات السوق. وقد أدى ذلك إلى قيام أعضاء معنيين بالكونجرس الأمريكي بالاستشهاد بتضارب المصالح. تبع ذلك دعاوى جماعية، مما أعطى الوسيط سمعة سيئة في الدوائر العامة.

إن مهمة "إضفاء الطابع الديمقراطي على التمويل للجميع". يعتقد Robinhood أنه "يجب بناء النظام المالي ليناسب الجميع". يتحدث الوسيط عن قيمه المبنية على خدمة ثابتة لعملائه. تصر Robinhood على أن أسسها مبنية على:

أمان.
مشاركة الجميع في الأسواق المالية.
تركيز جذري على العملاء.
تحدي الوضع الراهن.

هل شركة Robinhood آمنة؟

توضح النتائج إلى أنه لا يمكن اعتبار Robinhood وسيطًا آمنًا أو على الأقل يجب التعامل معها بدرجة صحية من الحذر.

على الرغم من أن الولايات المتحدة هي سوق مالي منظم بدرجة عالية، إلا أن فشل الوسطاء يحدث. بالنسبة لمثل هذه الشركة الشابة ، تورطت Robinhood في نصيبها العادل من الخلافات ، التي تثير التساؤل عن قرارات إدارتها.

ومع ذلك، فإن Robinhood هي وسيط خاضع للتنظيم من FINRA (ثقة عالية). كما أنها مسجلة لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات. علاوة على ذلك، Robinhood عضو في SIPC والذي يوفر حماية للأعضاء تصل إلى 500000 دولار (بما في ذلك 250000 دولار للمطالبات النقدية).

توفر الشركة لعملائها من الوساطة تغطية إضافية لـ "فائض SIPC" من خلال شركات التأمين المختارة في Lloyd’s of London، والتي توفر تغطية إجمالية تبلغ 100 مليون دولار ما يصل إلى 1.5 مليون دولار نقدًا و 10 ملايين دولار للأوراق المالية لكل عميل. يتم تشغيل التغطية الزائدة عند إنفاق تغطية SIPC.

يجب أن يكون عملاء Robinhood على دراية المنتظمة مع المنظمين. في عام 2021 فرضت لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) غرامة على Robinhood بسبب "تضليل العملاء بشأن مصادر الإيرادات والفشل في الوفاء بواجب التنفيذ الأفضل". في نفس العام ، أعطت Robinhood الضوء الأخضر لتسوية ما يقرب من 70 مليون دولار من التحقيقات التنظيمية المتعلقة بحالات ضللت فيها العملاء ، وأعطت الضوء الأخضر للمتداولين غير المؤهلين لاستراتيجيات محفوفة بالمخاطر وعانت من انقطاعات متكررة للخدمة مما أثر بشكل سيء على قدرة المتداولين على القيام بذلك. الوصول إلى خدماتها.

في نفس العام، اتهمت لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) بأن الوسيط فشل في الكشف للعملاء أن أكبر مصدر لإيراداته كان من صانعي السوق الذين وجهوا طلبات العملاء إليهم. واعتبرت هيئة الأوراق المالية والبورصات أن هذه الممارسة غير العادلة أدت إلى أن تولد الصفقات أموالاً أقل مقارنة بالوسطاء الآخرين. وهذا ما يفسر سبب عدم قيام الوسيط بنشر إحصاءات حول الدفع لتدفق الطلبات. كشفت Robinhood أيضًا عن انتهاكات خطيرة للبيانات خلال السنوات القليلة الماضية. كان آخرها في عام 2020، حيث أثر على حوالي 2000 حساب عميل.

تقوم Robinhood بقبضة يدها في تقديم المنتجات مع التحسينات التي يمكن اعتبارها آمنة. يتم حماية الوصول إلى تطبيق الهاتف المحمول الخاص به عن طريق التعرف على الوجه أو بصمات الأصابع. لا يمكن التصريح بعمليات تسجيل الدخول الجديدة من الأجهزة الجديدة إلا برمز مكون من ستة أرقام، ويتم استخدام أفضل ممارسات التفويض متعدد العوامل.

يجب أن يعرف المتداولون أن استثمارات العملات المشفرة من خلال Robinhood ليست محمية من قبل SIPC أو FDIC ، لكن الوسيط يحمل تأمينًا ضد الجريمة يغطي جزءًا من العملة المشفرة الموجودة في نظامه ضد الخسائر الناجمة عن السرقة من الانتهاكات الخبيثة.

ردًا على انتهاكات بيانات العملاء السابقة، ستغطي Robinhood الآن 100٪ من الخسائر المباشرة بسبب النشاط غير المصرح به في حساباتك. هناك انتقادات من بعض الأوساط الذين يعلقون عن حق بأن منصة الحساب المحمية جيدًا لن تتطلب مثل هذا التأمين ضد الخرق على نطاق واسع.

لمن يوصى بالتداول مع Robinhood؟

مع وجود العديد من العملاء الشباب تواصل Robinhood تقديم نفسها كطريقة للمستثمرين الشباب وعديمي الخبرة لدخول السوق. تمشيا مع هذه الروح يضمن الوسيط أن تكون منصة التداول الخاصة به ، سواء كانت على الويب أو عبر التطبيق، واضحة وسهلة التصفح. وقد أثار هذا انتقادات حيث ادعى المنتقدون أن تقنيتها ضعيفة وأساسية.

إن قرار التركيز على المتداولين عديمي الخبرة يجعل Robinhood خيارًا رائعًا للمبتدئين، لكنه لا يشجع المتداولين المتمرسين الذين يبحثون عن الميزة التالية. نظرًا لأن المتداولين ذوي الخبرة هم في كثير من الأحيان أعلى مستثمري التداول من حيث الحجم ، فإن Robinhood تخسر فرصة خدمة كبار المتداولين الفرديين.

توفر بساطة تطبيق التداول ومنصة موقع الويب للمتداولين الجدد المتحمسين بالضبط نوع البيئة الأساسية التي يحتاجون إليها للشعور بالراحة. من ناحية أخرى، فإن أي متداول يبحث عن تجربة أكثر شمولاً سيجد أن مجموعة الأدوات محدودة للغاية. فيما يلي بعض الحقائق الأساسية التي يجب مراعاتها قبل التعامل مع هذا الوسيط:

الإيجابيات والسلبيات

ايجابيات

منصة تداول بسيطة وبديهية.
تكاليف تداول منخفضة.
الوصول إلى الاستثمار في الأسهم الجزئية.
الوصول إلى مجموعة من فرص تداول العملات المشفرة.
وسط جيد لإدارة الأموال.

سلبيات

كان جزءًا من العديد من الخلافات البارزة.
محدودية البحث والموارد التعليمية.
عروض استثمارية محدودة.
لا تقدم تداول الفوركس.
غير متوفر خارج الولايات المتحدة.
عدم وجود شفافية حول الدفع لتدفق الطلبات.
منصة التداول تفتقر إلى الميزات المتقدمة.
الحسابات المدعومة بالدولار الأمريكي فقط.
تمويل الحساب بطيء.

توضيح الايجابيات

إن تطبيق Robinhood للجوال بسيط، ولكن هناك انتقادات من أولئك الذين يقولون إنه يفتقر إلى الميزات المتقدمة. هذا صحيح بالتأكيد، لكن عملائه من الشباب وهم من العملاء الأساسيين سعداء بسهولة هذا التطبيق. تعتبر Robinhood نفسها مختلفة عن الوسطاء التقليديين، مما يعني أنها تعتبر نفسها وسيطًا أولًا على الهاتف المحمول. وهي تتصور أن يكون عملائها محترفين حضريين شباب باستمرار "أثناء التنقل". بيع جمالية ورؤية. لهذا السبب، فإن الشركة ليست في عجلة من أمرها للاستثمار في تطوير منصة باهظة الثمن.

من بين مزايا Robinhood الأخرى أنه يمكنك شراء الأسهم الكسرية مقابل أقل من دولار واحد، وهو أمر جذاب للمتداولين الشباب الذين يرغبون في الحصول على مظهر جيد في اللعبة. يمكنك تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وعقود الخيارات والعملات المشفرة، وكل ذلك بدون عمولات. يبيع الوسيط أيضًا ميزات مختلفة مثل منح المتداولين إمكانية الوصول إلى أكثر من 75000 جهاز صراف آلي للاستخدام مجانًا. ميزة أخرى مفيدة هي أداة الاستثمار المتكرر والتي تسمح للمتداولين باستثمار مبلغ ثابت بالدولار تلقائيًا بشكل دوري.

توضيح السلبيات

يحتوي Robinhood على قسم بحث وتعليم مشرق ومليء بالألوان، مما يناقض حقيقة أنه لا يحتوي على العديد من الموارد التعليمية المفيدة. فقط إذا قمت بالاشتراك في Robinhood Gold مقابل 5 دولارات شهريًا ، يمكنك الوصول إلى أكثر من وظائف التسعير الأساسية. يحصل المشتركون الذهبيون على إمكانية الوصول إلى أخبار السوق المختارة لمساعدتهم على اتخاذ قرارات تداول أكثر استنارة.

هناك عيب أخر يواجه Robinhood هو أن لديها سلة منتجات محدودة. ليس لديها أي صناديق استثمار مشتركة أو منتجات استثمارية ذات دخل ثابت. لن يتمكن المتداولون من تداول أي سلع أو فوركس أو عقود آجلة والتي أصبح الكثير منها من السلع الأساسية حتى للوسطاء المتواضعين حول العالم.

أحد العناصر التي أثارت انتقادات حادة هو الشفافية. لا تكشف Robinhood عن مدفوعاتها مقابل إحصاءات تدفق الطلبات. لا يمكن للمتداولين المقارنة والتأكد من دقة تنفيذ المعاملات في الوقت المحدد. قد يُنظر إلى هذا على أنه نقص في الشفافية ، وهو ما يتعارض مع مبادئ تأسيس الوسيط.

الأصول المتاحة للتداول

Robinhood لديها سلة منتجات محدودة. يمكن للعملاء تداول العملات المشفرة التالية: Bitcoin و Bitcoin Cash و Bitcoin SV و Dogecoin و Ethereum و Ethereum Classic و Litecoin. بقدر ما يذهب تداول الأسهم، تقدم Robinhood فقط البيع على المدى الطويل مع عدم السماح بالبيع على المكشوف. هذا يقضي على شريحة كبيرة من المتداولين المهتمين بتداول الأسهم.

تقدم الشركة أيضًا صناديق الاستثمار المتداولة والخيارات وأكثر من 6900 رمزًا يمكن شراؤها وبيعها كأسهم كسرية. فيما يتعلق بأنواع الأوامر، يمكن للمتداولين إما إدخال أوامر السوق أو أوامر الحد. لا يمكن للعملاء طلب أوامر مشروطة، وهو أمر شائع لدى الوسطاء الآخرين.

السحب والإيداع

عند بدء إيداع مع Robinhood، يمكن للمتداولين الاطلاع على سجل التحويل والتحويلات المعلقة وتواريخ الهبوط المقدرة في قسم البيانات والتاريخ بعلامة تبويب الحساب. يمكن بدء الإيداعات عبر تطبيق الهاتف المحمول. يمكن للمتداولين عمل ما يصل إلى خمسة ودائع لكل يوم عمل بحد أقصى 50،000 دولار.

يمكن أن تستغرق الإيداعات ما يصل إلى خمسة أيام عمل حتى تكتمل، ولكن قد تكون أقصر، اعتمادًا على سجل التحويل الخاص بك مع Robinhood. يدعم الوسيط الودائع فقط عبر التحويل المصرفي، مع عدم دعم بطاقات الخصم وبطاقات الائتمان والمحافظ الإلكترونية.

لا يمكن بدء عمليات السحب حتى انقضاء أيام الانتظار المناسبة. بعد إجراء الإيداع، يجب على المتداولين الانتظار حتى خمسة أيام تداول حتى تكتمل الصفقة. خلال هذا الوقت ، لن يتمكنوا من سحب الأموال أو إنفاقها أثناء استمرار المعاملة.

وفقًا للمعايير العالمية، فإن فترة انتظار الإيداع والسحب هذه طويلة بلا حدود، حتى لو كانت موحدة في الولايات المتحدة. تقول Robinhood على أنها تحتاج إلى يومين تداول للاحتفاظ بالمال قبل أن يتم سحبه. هذا يعني أنه لا يمكنك بدء السحب إلا في اليوم الثالث بعد إجراء عملية البيع.

إدارة الأموال

قامت Robinhood بتنويع عروضها المالية لتتماشى مع عملائها الأصغر سنًا والأكثر توجهاً نحو التنقل. Robinhood Cash Management هو نظام لإدارة الأموال حيث يمكنك استخدام أرباحك الخارجية غير المرتبطة بـ Robinhood للإنفاق والاستثمار وكسب الفائدة.

يمكن للمتداولين استخدام النظام لتلقي شيكاتهم ودفع الفواتير وإرسال الشيكات. يتم دعم ذلك من خلال شبكة الوسيط التي تضم أكثر من 75000 جهاز صراف آلي مجاني. يمكنك استخدام بطاقة السحب Robinhood الخاصة بك في أي مكان تقريبًا تُقبل فيه بطاقات Mastercard. يمكن للمتداولين كسب 0.3٪ فائدة على الأموال الخاملة ، مع الاستمرار في الوصول إليها عندما يحتاجون إليها.

دعم العملاء

لا يقدم الوسيط معرفة رقم الهاتف للاتصال به، حيث تتم جميع خدمات العملاء من خلال التطبيق أو الموقع الإلكتروني. يوجد روبوت محادثة ويمكن للعملاء أيضًا ترك رقم هاتفهم وطلب معاودة الاتصال. بصفتك وسيطًا تقدميًا ، فإن فريق خدمة العملاء متاح أيضًا على وسائل التواصل الاجتماعي.

العمولات والرسوم

تضع Robinhood علاوة على قدرتها على تقديم تداول شبه مجاني. سيعرف المتداولين أن Robinhood ليست فريدة من نوعها في هذا العرض، كما فعل العديد من اللاعبين الآخرين في السوق. لا تتقاضى Robinhood أي رسوم للتداول في الأسهم والخيارات والعملات المشفرة.

تبلغ تكلفة Robinhood Gold للوسيط 5 دولارات شهريًا مما يمنح المشتركين الوصول إلى بعض الميزات المتميزة. تحاول Robinhood إبقاء عملائها على اطلاع دائم بالإفصاح حول كيفية جني الأموال.

تمامًا مثل العديد من المنافسين ، لا تتقاضى Robinhood رسومًا للتداول. ومع ذلك، ستظل بعض الرسوم غير التجارية تأخذ جزءًا كبيرًا من رأس مال المستثمر. مطلوب رقم 75 دولارًا لإكمال تحويل الحساب. مطلوب مبلغ 20 دولارًا كرسوم فحص لإرسال شيك محلي بين عشية وضحاها. على الجانب الإيجابي لا توجد رسوم تحويل محلية أو دولية. بالإضافة إلى ذلك، لن يضطر المتداولون إلى دفع رسوم فتح الحساب أو صيانة الحساب أو عدم نشاط الحساب.

يوضح الوسيط أنه يحقق أرباحًا بالطرق الأخرى:

الفائدة المدفوعة نقدًا: تقدم Robinhood فائدة على الأموال غير المستثمرة غير المطلوبة لخدمة برنامجها لإدارة النقد مع البنوك الشريكة.

الدفع لتدفق الطلبات: تقبل Robinhood الدفع من صانعي السوق لتوجيه أسهم وخيارات عملائهم إلى أماكن التداول تلك. هذا مصدر دخل مهم للوسيط. ومع ذلك ، فإنها لا تشارك تفاصيل تدفق الطلب هذا ، وهي علامة سوداء مقابل سجل الشفافية الخاص بها.

برامج قروض الأسهم: يقوم الوسيط بإقراض الأوراق المالية بالهامش للأطراف المقابلة. في الأساس، تقرض أسهمك وتحتفظ بالأرباح.

أنواع الحسابات

يوفر الوسيط ثلاثة أنواع من الحسابات، تم إنشاء كل منها لنوع مختلف من المستثمرين.

Robinhood الحساب الافتراضي

هذا الحساب التجريبي هو الحساب الذي يتم تخصيصه لكل متداول جديد عند فتح حساب. باستخدام هذا الحساب ، يمكن للمتداولين الوصول إلى ودائع فورية تصل إلى 1000 دولار. يمكنك أيضًا التداول على الأموال غير المستقرة، وهي ميزة رائعة تعني أنه لا يتعين عليك انتظار تصفية الأموال عند التخلص من الأوراق المالية.

Robinhood الافتراضي

هذا الحساب هو خطوة للأعلى من الحساب الفوري. يشترك في العديد من أوجه التشابه مع الحساب الفوري، ولكنه يمكّنك من خلال الاستثمار بالهامش والودائع الفورية الأكبر. بنفس طريقة الحساب الفوري ، يسمح الحساب الذهبي للمتداولين بالوصول إلى الأموال قبل تسويتها.

يمكن للمتداولين المؤهلين الاستفادة من الاستثمار بالهامش ، مما يمنحهم مرة أخرى إمكانية الوصول إلى الأموال المقترضة للتداول. يتمتع أصحاب الحسابات الذهبية أيضًا بأبحاث السوق المتقدمة. تكلفة العضوية الذهبية 5 دولارات شهريًا.

Robinhood النقدي

يمنحك هذا الحساب ودائع فورية تصل إلى 1000 دولار. على عكس الحسابات الفورية والذهبية، لا يمكنك التداول على الأموال غير المستقرة من الأوراق المالية المباعة مؤخرًا. يمكن للمتداولين الرجوع إلى أي من الحسابين الآخرين إذا لم يكونوا راضين عن Robinhood Cash.

فتح الحساب

لفتح حساب Robinhood ، يلزمك تقديم طلب للحصول على حساب جديد في تطبيق Robinhood. يستغرق الأمر بضعة أيام حتى تتم الموافقة على طلبك، أو حتى يطلب منك مزيدًا من المعلومات. تفوض FINRA ولجنة الأوراق المالية والبورصات جمع مجموعات من المعلومات للتأكد من أن المستثمرين الجدد ليسوا مرتبطين بالجماعات الإرهابية أو يستخدمون حساباتهم التجارية لأغراض أخرى غير مشروعة.
يمكن للعديد من الوسطاء العالميين فتح حسابات جديدة في غضون ساعات، على الرغم من المتطلبات التنظيمية الخاصة بهم. هذا يضع عملية فتح الحساب المرهقة مع الوسطاء الأمريكيين في منظورها الصحيح. لإبقائك مهتمًا أثناء انتظارك لحسابك الجديد، توفر Robinhood للعملاء فرصة انتظار إيداع واحد أثناء الموافقة على حسابهم ، من أجل "ضمان تجربة تمويل سلسة".

الحساب التجريبي

على عكس العديد من الوسطاء حول العالم، لا توفر Robinhood حسابًا تجريبيًا.

المكافآت والترقيات

يمكن للعملاء الجدد الحصول على "مخزون مجاني" من Robinhood عند فتح حساب. كجزء من عرض ترويجي مصمم لتحسين الصفقة للمتداولين الجدد، يضيف Robinhood حصة واحدة من الأسهم المجانية إلى الحسابات الجديدة عندما يربط التجار حساباتهم المصرفية ويستوفون شروط وأحكام العرض الترويجي

يمكنك اختيار الاحتفاظ بالسهم أو بيعه بعد يومي تداول. يجب أن يعرف المتداولون أن الأسهم المختارة لترويج الأسهم المجانية يتم اختيارها عشوائيًا من مخزون Robinhood للأسهم المستقرة. هذا يعني أن المتداولين الجدد يتلقون أسهمًا مختلفة.

يشير Robinhood إلى أن سعر السهم في وقت الإصدار يتراوح بين 3 دولارات و 225 دولارًا ، ويتقلب كالمعتاد ، بناءً على ظروف السوق. ومع ذلك ، قد لا يكون هذا الترويج مربحًا كما يبدو. يضطر الوسيط للاعتراف بأن هناك فرصة بنسبة 98٪ لقيمة مكافأة الأسهم من 2.50 دولار إلى 10.00 دولارات ، وهو ليس حافزًا كبيرًا. هناك العديد من النقاط المؤهلة التي يحتاج الوسطاء للوفاء بها للاستفادة من هذا العرض الترويجي.

الأدوات ومنصات التداول

يوفر موقع Robinhood الإلكتروني تجربة تداول بسيطة حسب التصميم. يستهدف الوسيط عن قصد العملاء الجدد في الاستثمار ويسعدهم البدء بواجهة أساسية. في الواقع، يقوم الوسيط بتصميم رسالته التسويقية لجعل واجهته المبسطة تبدو وكأنها طريقة تداول في المستقبل. في الواقع، سيصاب التجار المتمرسون الذين اعتادوا على منصات أكثر تقدمًا بخيبة أمل شديدة من منصة Robinhood.

نسخة الويب لمنصة Robinhood منخفضة مقارنة بالعديد من منافسيها. الرسوم البيانية الخاصة بها أساسية وتتميز فقط بأربعة مؤشرات فنية. بالمقارنة، يمكن للمنافسين المباشرين تقديم مخططات بيانية بمؤشرات يبلغ عددها بالمئات. النظام الأساسي غير قابل للتخصيص، على الرغم من أن هذا يأتي بشكل قياسي مع غالبية الوسطاء في العالم.

البحث والتطوير

إن عروض البحث والتعليم التي يقدمها الوسيط ليست شاملة بقدر ما يمكن أن تكون لا سيما عندما يكون العديد من عملائه مستثمرين عديمي الخبرة. يبدو أن الوسيط يركز على جعل الرحلة التعليمية رحلة ممتعة ، دون التركيز على التفاصيل العميقة. Robinhood Snacks ، ما يسمى ب "الأخبار المالية القابلة للهضم حقًا" للوسيط، عبارة عن جرعة يومية قصيرة من الأخبار المالية لا تدوم أكثر من ثلاث دقائق.

يقدم الوسيط أيضًا تفصيلًا لأهم ثلاثة عناوين أعمال مقدمة في شكل قصة خفيفة. لا تدوم أكثر من 15 دقيقة.

التعليم والأكاديمية

عروض تعليم الوسيط خفيفة بالمثل. يقدم الوسيط ملفات podcast وقصص فيديو، مصممة لتقطير أخبار اليوم إلى استماع أو مشاهدة ممتعة. في أواخر عام 2020 قالت Robinhood أن لديها أكثر من 20 مليون مشترك في رسالتها الإخبارية الأسبوعية ومليوني مستمع نشط شهريًا للبودكاست. وقد وصفت هذا الرقم المرتفع للمشتركين بأنه انتصار لأساليبه.

أضافت Robinhood أيضًا موردًا للتعلم، والذي يقدم معلومات مالية وتعريفات وشرح السوق لتعليمك المصطلحات والمفاهيم المالية. وفقًا للوسيط ، فقد نشر ما يزيد عن 650 مقالًا على منصة Learn، مما أدى إلى زيادة بنسبة 250٪ في متوسط عدد الزائرين الفريدين يوميًا لموقعه على الويب. وصفت شركة Robinhood بأنها "طريقة أكثر إنسانية للتعلم"، وهي تعيد تعريف كيفية إتقان المتداولين الجدد للمصطلحات المالية.

في حين أن أرقام تفاعل المشتركين هذه مثيرة للإعجاب بالقيمة الاسمية، فإن التحليل السريع للموارد المعروضة يُظهر أن عمق السوق المطلوب ببساطة غير موجود. عادة ما يقوم العديد من الوسطاء الذين لا يستطيعون التنافس على السعر أو الحجم بتعزيز أقسام البحث والتعليم الخاصة بهم إلى مستويات رائعة. لذا ، فإن البحث والتعليم مجال مزدحم. مقارنةً بأقرانها، فإن عرض أبحاث Robinhood لا يتراكم جيدًا.

التداول عبر الهاتف المحمول

إن تطبيق الهاتف المحمول الخاص به لا يحتوي على الإمكانات المتقدمة. ولكن ما يخسره في الميزات المتقدمة ، فإنه يكتسب سهولة في الاستخدام. يقسم عملاؤها الشباب بإمكانية نقلها التي لا تقدر بثمن خلال حياتهم سريعة الخطى. ومع ذلك، فإن الحقيقة هي أن Robinhood لا تعمل في فئة الهواتف المحمولة فقط. لدى المستثمر اليوم عالمًا من الخيارات في متناول يده وعاجلاً أم آجلاً على طول رحلة المتداول، سيحتاج إلى أدوات أكثر تقدمًا من أجل المضي قدمًا ونشر استراتيجيات أكثر تقدمًا.

هذا هو السبب وراء افتقاد تطبيق Robinhood لأساسيات الصناعة مثل التداول داخل الرسم البياني. الميزات المفيدة الأخرى الشائعة لدى معظم الوسطاء هي الأوامر المشروطة والتعامل مع الطلبات المتعددة وتنفيذ الأوامر المرحلي. لا يدعم تطبيق Robinhood هذه الوظائف. على الجانب الإيجابي، يصدر Robinhood عروض الأسعار في الوقت الفعلي ويمكنك طلب عروض الأسعار على أجهزة متعددة في وقت واحد.

ملخص تقييم شركة Robinhood

إن شركة Robinhood منصة تداول بسيطة حيث يمكنك تداول عدد محدود من الأدوات على منصة ضعيفة القوة. بالإضافة إلى ذلك، بعد أن أصبح أحد العوامل التي تسببت في اضطراب السوق من خلال الاستثمار الخالي من العمولة، انضم العديد من الوسطاء الآخرين الآن إلى القطار بدون رسوم.

يعتبر Robinhood مثاليًا للمستثمرين الجدد الذين لا يتمتعون برأس مال جيد، حيث إنه يفي بوعده بتضمين المتداولين المهمشين، حيث تظل مرافقها بسيطة التصميم وتلتزم بوعدها بأن تكون وسيطًا للمستثمر العادي.

لقد جعل الوسيط رحلة التعلم سهلة وممتعة، إذا كان خفيفًا بعض الشيء على الصرامة. من خلال تطبيق الهاتف المحمول الأول وموقعه على الويب، يوفر خيارًا جادًا للتداول في الأسهم والعملات المشفرة وصناديق الاستثمار المتداولة للمتداولين الذين لم يسبق لهم التداول من قبل.

على الرغم من أنه لا يمكن تخصيص تجربة المستخدم فإن التطبيق والموقع الإلكتروني بهما جميع الأساسيات التي يحتاجها المستثمر الجديد. يقدم الوسيط رسومًا جذابة، وهو دافع كبير للعديد من المتداولين الجدد. رسومها تنافسية ولكن ليست كما كان يعتقد البعض.

تقييم شركة Robinhood باختصار

Robinhood كان لها تاريخ مميز في وجودها القصير. لا ينبغي لشعبيتها الثقافية أن تعفيها من التدقيق الجاد لسلسلة من قرارات الإدارة السيئة التي من شأنها أن تغرق الشركات الأقل شهرة. ننصح المتداولين بتحليل عرض القيمة الخاص به بعناية.

منهجية البحث والتقييم

قام فريق أرينسن بجمع أكثر من 120 قطعة من البيانات التي تغطي أكثر من 100 شركة فوركس مرخصة في السوق، وذلك من خلال 3 طرق:

المواقع الإلكترونية للشركات
مواقع الويب
استطلاع الآراء، حيث قمنا بإرساله إلى الشركات المدعوة للمشاركة فيه.

لقد قمنا بتحديد 12 معيار للتقييم كل منه يضم عدد من الجوانب والأمور، تضم التراخيص، الودائع والسحوبات، عدد الأصول وغيرها.

وبعد هذه الأمور قمنا بالتحقق من صحة البيانات من خلال:

التسجيل في الشركات كمتسوق سري أو أرينسن.
استبيان رقم "2"، والذي سألنا فيه عملاء هذه الشركات عن تعليقات مهمة وخبرات سابقة.

وهذا الأمر ساعدنا على تقييم وترتيب كل شركة، وذلك بالتعاون مع 15 موظفاً في أرينسن حتى نظهر أدق تقييم، مع مراعاة اللغات المختلفة وأجهزة تشغيل التطبيقات عبر الهاتف المحمول سواء آبل أو سامسونج أو غيرها.

لقد قمنا بإرسال استطلاع رأي رقم 3 لتمكين شركات الفوركس المشاركة من تقييم بحثنا الخاص وما إذا كان يعكس بدقة الحقائق على أرض الواقع. كنا محظوظين بما يكفي لتلقي علامة 9.9 من 10! لقد حافظنا على هامش الخطأ عند حده الأدنى، والذي بلغ 1٪.

الأسئلة الشائعة

أين يتم تنظيم Robinhood؟

يتم تنظيم Robinhood بواسطة منظم واحد من المستوى 1 (ثقة عالية) ، وهو FINRA في الولايات المتحدة. كما أنها مسجلة لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات في الولايات المتحدة.

بأي طرق أخرى يحميني Robinhood؟

Robinhood هو عضو في SIPC ، والذي يوفر حماية للأعضاء تصل إلى 500000 دولار (بما في ذلك 250000 دولار للمطالبات النقدية). توفر الشركة أيضًا تغطية "فائضة من SIPC" من خلال بعض شركات التأمين في Lloyd’s of London. من خلال هذه الطريقة ، يمكن للوسيط تقديم تغطية تصل إلى 1.5 مليون دولار نقدًا و 10 ملايين دولار للأوراق المالية لكل عميل.

ما هي الدول التي يخدمها Robinhood؟

يقبل الوسيط العملاء من الولايات المتحدة فقط.

هل يقدم Robinhood تداول العملات المشفرة؟

نعم. تقدم Robinhood تداول العملات المشفرة.

هل يقدم Robinhoodأي عروض إضافية؟

تدير Robinhood عرضًا ترويجيًا "الأسهم الحرة" والذي يوفر للعملاء المؤهلين طريقة للفوز بحصة واحدة من الأسهم المجانية عند فتح حساب جديد.

كيف أمول حسابي؟

يمكن بدء عمليات الإيداع والسحب باستخدام التحويل المصرفي. لا يقبل الوسيط بطاقات الخصم والائتمان كطرق تمويل، ناهيك عن خيارات المحفظة الإلكترونية مثل Neteller و Skrill. هذا ليس من غير المألوف بالنسبة للوسطاء الأمريكيين.

ما هي منصات التداول التي يقدمها هذا الوسيط؟

يقدم الوسيط للعملاء استخدام منصة Robinhood للويب والجوال.

كيف يمكنني الوصول إلى خدمة العملاء؟

يقدم الوسيط خيار إعادة الاتصال وخدمة chatbot ومجموعة من خيارات مساعدة الوسائط الاجتماعية.