ما هي الرافعة المالية؟
تعتبر الرافعة المالية عبارة عن نسبة الأموال التي يستخدمها المتداول إلى حجم رصيد الوسيط، وتستخدم لزيادة العوائد من خلال حركة العملات، فهي تعد نظامًا من أهم الأساسيات المستخدمة في تداول الفوركس.
وهي استخدام قدر أقل من رأس المال لدخول مركز بقيمة أكبر، ويعرف أيضًا باسم تداول الهامش. يمكن استخدام الرافعة المالية عبر مجموعة متنوعة من الأسواق المالية، مثل الفوركس والمؤشرات والأسهم والسلع وسندات الخزانة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs).
في سوق الفوركس يمكن التداول بمبلغ كبير باستخدام مبلغ صغير من الأموال الحقيقية الخاصة بك الموجودة في شركات الوساطة المالية، ومن خلال استخدام الرافعة المالية يمكنك تحقيق المزيد من الأرباح في وقت قصير.
وعلى الرغم من المميزات الكثيرة التي تقدمها الرافعة المالية للمتداول وسرعة حصوله على المزيد من الأموال، إلا أنها قد تعرضك لخسارة جميع أموالك في لحظة.
كيف تعمل الرافعة المالية؟
الرافعة المالية بنسبة 10: 1 تعني أنه لفتح مركز والحفاظ عليه، فإن الهامش المطلوب هو عُشر حجم الصفقة. لذلك، سيطلب المتداول 1000 دولار للدخول في صفقة بمبلغ 10000 دولار. يشير مبلغ الهامش إلى النسبة المئوية للتكلفة الإجمالية للتداول. لذلك، إذا أراد المتداول إجراء تداول بقيمة 10000 دولار على أصل مالي برافعة مالية 10: 1، فإن متطلبات الهامش ستكون 1000 دولار.
لبدء التداول على الرافعة المالية، من المستحسن أن يبدأ المتداول برافعة مالية أقل من الحد الأقصى المسموح به للرافعة المالية. يتيح ذلك للمتداولين الاحتفاظ بصفقاتهم مفتوحة بالحجم الكامل، حتى لو كانوا يعانون من عوائد سلبية.
من المرجح أن يتم تبني التداول بالرافعة المالية من قبل أولئك الذين يتداولون تحركات الأسعار على المدى القصير. سيكون أقل ملاءمة لأي شخص يستثمر على المدى الطويل، على سبيل المثال على مدى عدة سنوات أو حتى عقود. في هذه الحالة، سيكون نهج "الشراء والاحتفاظ" أكثر ملائمة.
لماذا الرافعة المالية كبيرة جدًا في أسواق الفوركس؟
قد تبدو الرافعة المالية للفوركس عند 1:30 أو أكثر عالية جدًا مقارنة بـ 1: 2 التي تُقدم عادةً على الأسهم، أو 1:15 في سوق العقود الآجلة. وعادة ما تتحرك أسعار العملات بنسبة أقل من 1٪ في اليوم وبالتالي تقل المخاطر.
أحجام الرافعة المالية:
توفر شركات الوساطة المالية في الفوركس الكثير من أحجام الرافعة المالية ون بين أهم أحجام الرافعة:
رافعة المالية من 1:20
رافعة مالية من 1:50
رافعة مالية 1:100
رافعة مالية 1:200
وعلى سبيل المثال فإن الرافعة المالية ذات حجم 1:100 تعني بأن كل دولار يستخدم في الصفقة سيتم مضاعفته ليصبح 100 دولار.
ما هي الأسواق التي يمكنك استخدام الرافعة المالية فيها
رفيما يلي الأسواق التي يمكنك التداول فيها باستخدام الرافعة المالية:
المؤشرات
يقيس المؤشر أداء مجموعة من الأصول من بورصة أو موقع أو منطقة أو قطاع معين. لا يمكن تداول المؤشرات إلا من خلال الأدوات التي تكرر تحركات أسعارها، مثل تداول العقود مقابل الفروقات وصناديق الاستثمار المتداولة لأنها ليست أصولًا ملموسة. وفي سوق المؤشرات يمكن استخدام الرافعة المالية، ولكن غالبًا ما تكون نسبة الرفع صغيرة في هذا السوق.
الفوركس
يُعرف شراء وبيع العملات من أجل الربح باسم الصرف الأجنبي أو الفوركس. إنها السوق المالية الأكثر تداولًا في العالم. نظرًا لأن تداول الفوركس ينطوي على مثل هذه التغييرات الطفيفة ، يفضل الكثير من الناس التداول بالرافعة المالية.
العملات الرقمية
العملات المشفرة هي عملات رقمية تعمل بشكل مشابه للفوركس ولكن لا يتم تنظيمها من قبل البنوك أو الحكومات. تسمح المنتجات ذات الرافعة المالية للمتداولين بالاستثمار في العملات المشفرة الكبيرة مثل البيتكوين والإيثريوم دون المخاطرة بمبلغ كبير من المال.
إيجابيات التداول بالرافعة المالية
1. الوصول إلى مراكز أكبر
2. إمكانية تحقيق عوائد أعلى
3. كفاءة رأس المال
سلبيات التداول بالرافعة المالية
يمكن أن يؤدي تداول الرافعة المالية أيضًا إلى عواقب مالية كبيرة إذا تحرك السوق ضد مركزك، بما في ذلك:
1. تضخيم الخسائر
عند استخدام الرافعة المالية، يمكن حتى لتحركات السوق الصغيرة ضد مركزك تضخيم خسائرك، والتي لديها القدرة على القضاء على رصيد حسابك بالكامل.
2. نداء الهامش
عند التداول برافعة مالية، يتعين عليك الاحتفاظ بقدر معين من حقوق الملكية (الهامش الأولي) في حسابك لتغطية الخسائر المحتملة. إذا تحرك السوق عكس مركزك وانخفض حسابك إلى ما دون الهامش المطلوب، فستواجه ما يعرف باسم نداء الهامش. هذا يعني أنك تحتاج إما إلى إيداع أموال إضافية أو إغلاق بعض أو كل مراكزك لتلبية متطلبات الهامش. إذا فشلت في القيام بذلك، فقد يقوم الوسيط بتصفية مراكزك بالقوة، مما قد يؤدي إلى خسائر كبيرة.
3. رسوم الفوائد على الأموال المقترضة
كما تعلم، عندما تتداول باستخدام الرافعة المالية، فإنك تقترض أموالًا من وسيطك. غالبًا ما تأتي هذه الأموال المقترضة مع رسوم فائدة، والتي يمكن أن تتراكم بمرور الوقت، خاصة في المراكز طويلة الأجل. لسوء الحظ، ستؤدي رسوم الفائدة هذه غالبًا إلى تقليل أرباحك الإجمالية أو زيادة خسائرك.
4. الإفراط في الاستدانة
في حين أن تداول الرافعة المالية أمر جذاب للعديد من المتداولين، إلا أنه قد يؤدي بالبعض إلى الدخول في صفقات كبيرة للغاية بالنسبة إلى حجم حساباتهم وتحمل المخاطر. نتيجة لذلك، يمكن أن تؤدي المديونية المفرطة إلى خسائر كبيرة إذا تحرك السوق ضد مراكزهم.
5. إدارة المخاطر المحدودة
نظرًا لأن إمكانية تحقيق عوائد أعلى غالبًا ما تكون المحور الرئيسي للتداول بالرافعة المالية، فقد يتجاهل بعض المتداولين أهمية إدارة المخاطر، مما يؤدي إلى ضعف اتخاذ القرار وخسائر مدمرة.
6. تداول سريع الخطى
غالبًا ما يتضمن التداول بالرافعة المالية استراتيجيات قصيرة الأجل وتداول سريع الخطى، مما قد يكون مرهقًا. يمكن أن يؤدي التداول في هذه البيئة إلى اتخاذ قرارات متهورة، وتداول عاطفي، واحتمال أعلى بكثير لارتكاب أخطاء مكلفة.
من أجل التخفيف من الخسائر المحتملة الناتجة عن تداول الرافعة المالية، تحتاج إلى استخدام استراتيجيات قوية لإدارة المخاطر، مثل وقف الخسائر والمراقبة المستمرة لصفقاتك. بالإضافة إلى ذلك، يجب عليك فقط استخدام الرافعة المالية كجزء من إستراتيجيتك الاستثمارية بناءً على تحملك للمخاطر ووفقًا لمستوى خبرتك ومعرفتك بالأسواق.
ولهذا السبب، من الضروري أن تكتسب المعرفة والخبرة الصحيحة لتتعلم تداول الأسهم قبل أن تقرر تداول الأسواق ذات الرافعة المالية لأن تعليمك سيكلفك بطريقة أو بأخرى.
إدارة المخاطر عند استخدام الرافعة المالية
الآن بعد أن عرفت كيف تعمل الرافعة المالية، من الضروري إدارة المخاطر عند استخدامها. يمكنك ذلك من خلال النقاط التالية:
1. تحديد المخاطر الخاصة بك لكل صفقة
قبل أن تقرر مقدار الرافعة المالية التي تنوي استخدامها، يجب عليك أولاً تحديد النسبة المئوية لرأس المال الذي تنوي المخاطرة به في كل صفقة. النصيحة الشائعة للعديد من المتداولين الخبراء هي عدم المخاطرة بأكثر من 3-5٪ من رأس المال المتداول لكل صفقة، مهما بدت واعدة. هذا لأنه لا توجد صفقة لها نتيجة مؤكدة، وسوف يؤدي الإفراط في الرافعة المالية إلى تعريض رصيد محفظتك لمخاطر عالية إذا كان التداول يتعارض باستمرار مع توقعاتك.
2. استخدم أهداف إيقاف الخسارة وجني الأرباح
أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح هي أنواع من أوامر السوق التي تساعد المتداولين على التحكم في المبلغ الذي يقومون به أو يخسرونه في أي مركز تداول معين. يساعد وقف الخسارة في الحد من خسائرك عندما يصل السعر إلى نقطة معينة حددتها مسبقًا، بينما يؤمن جني الأرباح ربحك عندما يصل السعر إلى نقطة معينة.
ستساعدك أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح على التحكم في زمام الأمور، بغض النظر عن مدى سوء حالة السوق أو مدى ارتفاع الرافعة المالية التي تستخدمها.
3. احتفظ بحساب منفصل
سوق التداول لا يمكن التنبؤ به بشكل مؤكد؛ حتى مع أفضل تحليل، يمكن أن يتعارض سعر السوق مع توقعاتك. وبالتالي، لا يمكنك أن تكون دقيقًا دائمًا، لذلك من الخطر الاستفادة من جميع المبالغ الموجودة في حسابك. يمكن أن يؤثر القيام بذلك على عواطفك لأنك لا تريد أن تفقد محفظتك بالكامل. لهذا السبب، من الأفضل الاحتفاظ بحساب منفصل للتداول بالرافعة المالية من خلال تخصيص مبلغ معين من رأس المال الخاص بك له.
4. حاول الاستفادة من الحساب التجريبي
لا يمكنك التحكم في مقدار الرافعة المالية التي تستخدمها إذا كنت لا تفهم كيفية عملها. واحدة من أفضل الطرق لفهم طريقة عملها هي تجربتها على حساب تجريبي نظرًا لأنها لا تنطوي على أي مخاطر.
سيجعلك هذا تعرف كيف تعمل الرافعة المالية، وبهذا ستتمكن من معرفة مقدار الرافعة المالية التي تفضل استخدامها. يساعدك حساب التداول الورقي أو حساب التداول الوهمي على التداول باستخدام حساب محاكاة بنفس الطريقة التي تستخدمها مع حساب حقيقي.
ستؤثر الرافعة المالية التي تستخدمها على ربحك وخسارتك بنفس الطريقة التي كانت ستؤثر بها في الحساب الحقيقي. وبالتالي، يمكن أن يساعدك في معرفة مقدار الرافعة المالية التي تشعر بالراحة تجاهها أو إذا لم تكن مهتمًا باستخدام أي رافعة مالية