أفضل شركات التداول الموثوقة في السعودية لعام 2022

تروج الكثير من شركات التداول لنفسها باعتبارها أفضل شركة تداول عملات في السعودية، ولكن كيف لشركة أن تقيم نفسها؟ يضعك هذا الأمر في حيرة عند اختيار أفضل شركة تداول موثوقة في السعودية، لذا قمنا بكتابة هذا الموضوع من أجل مساعدتك بشكل حيادي وموثوق في اختيار أفضل شركات التداول المرخصة في السعودية.

تم استخلاص النتائج من خلال تحليل أكثر من 120 قطعة من البيانات، لأكثر من 100 شركة تداول مرخصة تعمل في السوق السعودي، وكانت النتائج كالتالي:

قائمة أفضل شركات التداول الموثوقة والمرخصة في السعودية لعام 2022

اسم الشركة	التراخيص	أقل مبلغ لإيداع	حساب تجريبي	فتح حساب
FXDD	التراخيص FCA	أقل مبلغ لإيداع $450	حساب تجريبي	فتح حساب تقييم FXDD
ICM capital	التراخيص FCA	أقل مبلغ لإيداع 500$	حساب تجريبي	فتح حساب تقييم ICM capital
XTB	التراخيص FCA	أقل مبلغ لإيداع 400$	حساب تجريبي	فتح حساب تقييم XTB
ig markets	التراخيص FCA	أقل مبلغ لإيداع 250$	حساب تجريبي	فتح حساب تقييم ig markets

 

كيف تختار شركات التداول المرخصة في السعودية؟ ولماذا أرينسن

نستهدف من خلال هذا التقرير تعريفك بأهم معايير تقييم أي شركة تداول، والتأكد من مصداقيتها وإجراء مقارنة بينهم، لنساعدك في اختيار أفضل شركات التداول الموثوقة في السعودية. يوجد الكثير من شركات التداول التي تعمل في السوق، وتختلف شركات الوساطة المالية في السعودية في الخدمات التي تقدمها، ولكن بشكل عام، يوجد معايير تساعدك في الإختيار، سنذكرها بشكل من التفصيل في النقاط التالية:

تجربة التداول الشاملة، ولماذا تحتاج إلى شركة تداول مرخصة

بدايةً، ولمن لا يعرف فسوق تداول العملات يعد من الأسواق اللامركزية العالمية التي يتم من خلالها تداول العملات. فهو السوق المختص بتحديد سعر صرف العملات الأجنبية, وعمليات شراء وبيع  وتبادل العملات سواء بالأسعار الحالية أو الأسعار التي يتم تحديدها. أما ما يخص قيمة التداول والسيولة, فيعد سوق تداول العملات أكبر الأسواق المالية في العالم, حيث يصل حجم التداولات اليومية به ما يقرب من 6 تريليون دولار، ثم يأتي سوق الائتمان والذي يعد ثاني الأسواق المالية.

يتم العمل في سوق التداول خمسة أيام في الأسبوع على مدار 24 ساعة, بداية من يوم الاثنين وحتى يوم الجمعة باستثناء العطلات والإجازات الرسمية الدولية. يمكن للمتداول الحصول على الأرباح من خلال التداول عبر الانترنت من خلال شركات التداول المرخصة في السعودية, حيث أصبح التداول بهذه الطريقة سهل ومنتشر في الفترة الأخيرة, وخصوصًا مع ظهور العديد من شركات التداول السعودية, حيث تقدم هذه الشركات للعميل بيع وشراء الأدوات المالية عن طريق منصات التداول المتاحة من خلال الإنترنت فقط وذلك عن طريق جهاز الحاسوب أو الهاتف المحمول.

وقبل الدخول إلى عالم التداول، نقدم لك بعض من أهم المصطلحات التي تستخدمها في سوق التداول:

السبريد: السبريد هو الفرق بين سعر العرض والطلب لزوج معين من العملات.

الرافعة المالية: الرافعة المالية هي عملية اقتراض مبلغ محدد من النقود والذي يلزم لإجراء صفقة تداول محددة.

اللوت: اللوت يعبر عن حجم التداول وعدد الوحدات التي يتم شرائها أو بيعها.

النقطة: النقطة هي اختصار النسبة المئوية، وتستخدم لتسعير التغيرات التي تحدث في أزواج العملات المختلفة.

 

 

كيف تتعرف على شركات التداول المرخصة في السعودية؟

قبل الخوض في اختيار شركة تداول مرخصة في السعودية لابد في البداية من التعرف على الهيئات والمؤسسات التنظيمية التي تنظم عمل شركات التداول. وتعد الهيئات الرقابية كيانات حكومية وظيفتها الأساسية الإشراف على الشركات.

وتلعب هذه الهيئات دوران أساسيان وهما:

• تنظيم ومراقبة السوق.
• الحفاظ على أموال المتداولين وحمايتهم من عمليات الاحتيال.

أشهر الهيئات التنظيمية لشراكت الفوركس في العالم:

• هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA).
• هيئة الإشراف السويسرية (FINMA).
• هيئة الأوراق المالية الأسترالية (ASIC).
• الرابطة الوطنية للعقود الآجلة في الولايات المتحدة (NFA).
• هيئة الأسواق المالية في نيوزيلندا.

وعلى الرغم من توفر عدد كبير من الهيئات التنظيمية في أسواق التداول إلا أن الخمسة هيئات السابقة تعتبر أفضلهم وأكثرهم تطبيق للقواعد في العالم. للتعرف على هذه الهيئات العالمية بشكل أكثر دقة يمكنكم زيارة المقال في موقع ارينسن. وتعتبر الشركات الحاصلة على ترخيص أو أكثر من هذه التراخيص أفضل شركات التداول في السعودية.

ما هي الأمور التي يجب ألا تقوم بها شركات التداول المرخصة في السعودية؟

لابد في البداية أن تعرف هل هذه الشركة تلتزم بتطبيق اللوائح والقواعد التي تحكم عملها أم لا. فيوجد 7 أشياء لا يمكن لشركات التداول أن تفعلها وهي:

• لا يمكنها أن تقدم توصيات الفوركس.
• يجب ألا تقدم أي توقعات خاصة بسعر السوق.
• لا يمكنها منح المتداول مكافأة طالما لا توجد أي شروط واضحة.
• لا يمكنها تقديم خدمة مديروا الحسابات.
• لا تستطيع التحكم في التعاملات المالية مثل السحب والإيداع.
• لا تستطيع إدارة محفظتك المالية.
• يجب أن لا تستخدم أي حسابات بنكية ليست بإسمها التجاري.

إن صميم عمل شركة التداول هو تسهيل عمليات البيع والشراء. ففي حالة إجراء عملية تداول معينة تتلقى شركات التداول عمولة على هذا الاتفاق, وفي حالة استخدام أي شركة فوركس للأمور تم ذكرها سابقًا, ففي هذه الحالة تعتبر شركة لا تتمتع بالشفافية والمصداقية ويجب الابتعاد عنها فورًا, وفي حالة الرغبة في الحصول على أي من الخدمات السابقة لابد من الحصول عليها من جهة محايدة، موثوقة وذات مصداقية مثل أرينسن.

الفرق بين شركات التداول المرخصة وغير المرخصة

إن الهدف الرئيسي الذي يتم تقديمه من هذه المقالة هو التعرف على الشركات المرخصة والشركات غير المرخصة, حيث لابد على المتداول في البداية اختيار شركة تداول حاصلة على تراخيص من قبل الهيئات التنظيمية. وفي الجزء التالي نقدم مجموعة من الاستنتاجات كي تساعدك على التعرف على الشركات المرخصة وغير المرخصة. ولكن قبل ذلك، إليكم هذا الفيديو التفصيلي:

 

الإيداع والسحب

قبل بدء التداول ستفكر في إيداع الأموال في حسابك، وبالتأكيد تسأل نفسك كيف تتم هذه العملية؟ إن عمليتي الإيداع والسحب يجب أن تكونا أسهل ما يمكن في حالة التداول مع شركات التداول الموثوقة في السعودية، حيث تسهل هذه الشركات عملية الإيداع والسحب لعملائها لأنها ترغب في توصيلهم إلى الأسواق بأسرع وقت ممكن، وكذلك تمكينهم من سحب أرباحهم في أي وقت يرغبون.

وبشكل عام هناك أشياء تساعدك في التعرف على أفضل شركات التداول المرخصة في السعودية بناء على تقييم عملية الإيداع والسحب، وهي:

• يجب ألا تستغرق عملية السحب 5 أيام عمل. ونحن في أرينسن قمنا بتجربة خدمات السحب مع كل الشركات، ومنحنا كل شركة درجات بناء على هذا المعيار، مع الأخذ في الاعتبار اختلاف البلد، المنطقة وطرق السحب المختلفة.
• يجب أن يكون هناك أكثر من طريقة للإيداع والسحب. إن أفضلها على الإطلاق هي البطاقات الائتمانية، وأفضل شركات تداول السعودية تقدم هذه الطريقة، بالإضافة إلى البنوك الإلكترونية مثل بايبال وسكريل، بيتكوين والتحويلات المصرفية.

الجوانب التقنية للموقع

الأمن من الأمور التي لها أهمية كبيرة في عمليات التداول, وبالأخص البيانات الشخصية للعميل والتي تعتبر من الأشياء الخاصة بالنسبة له. وللتأكد من هذا يجب البحث عن شهادة SSL وخصوصا عند بداية تسجيل الدخول لأي موقع تداول جديد.

قمنا في أرينسن بتقديم أداة “Company Checker” والتي هي مرتبطة مباشرة بموقع Scadviser على شبكة الإنترنت, وهو موقع مستقل, وظيفته الأساسية التحقق من الدول التي تدار فيها مواقع الفوركس الإلكترونية حيث يوجد لديه خادم, وأيضًا مجموعة من المعلومات الأمنية الأخرى.

بشكل عام، يتم تصنيف شركات التداول في السعودية من 0% إلى 100%, وتعتبر شركات التداول التي تحصل على نسبة 90 % هي الأفضل, أما تلك التي تحصل على نسبة أقل من 85%، ليست جديرة بثقتك.

منصات التداول وتطبيقات الهواتف الذكية

تتم عملية التداول برمتها من خلال منصة تداول، ويجب أن تكون هذه المنصة مناسبة لأجهزة الحاسب والأجهزة المحمولة، لأن طبيعة هذا السوق سريعة للغاية، لذا يجب أن يتابع المتداول مراكزه في كل ثانية في أي وقت ومن أي مكان.

ما هي منصة التداول؟

منصة التداول عبارة عن برنامج يقوم المتداولين بعمليات التداول باستخدامه لإجراء صفقاتهم ومراقبة الحسابات الخاصة بهم وذلك عن طريق شركات التداول. ولهذا فمن المهم أن تكون هذه المنصات متاحة على الهواتف المحمولة وأجهزة الحاسب الآلي, ويرجع ذلك إلي طبيعة السوق والذي يتطلب المتابعة على مدار 24 ساعة, حيث أن الكثير من المتداولين يريدون فتح أو إغلاق صفقاتهم في أي مكان وأي وقت.

سوف يحتاج المتداول إلى معرفة الكثير من المؤشرات والتي عن طريقها سوف يتخذ قراره بفتح أو إغلاق صفقاته, مثل مستويات الدعم والمقاومة، مؤشرات المتوسطات والعديد من المؤشرات الأخرى مثل مؤشرات القوة النسبية.

من الممكن أن تختلف سرعة التنفيذ من شركة تداول لأخرى بالرغم من أن الاثنين يمكن أن يستخدموا منصة تداول واحدة, ويعتمد هذا الأمر على مزودي الأسعار فقط, وهذا الأمر قد أخذناه بعين الإعتبار في تقييمنا لأفضل وسطاء الفوركس.

وبشكل مختصر، يجب على المنصة التي يقدمها شركة التداول أن تتمتع بالتالي:

• تحوي مؤشرات مختلفة لتحديد اتجاهات الأسعار.
• تتميز بسرعة عالية.
• أن تكون نادرة الأعطال، ولديها فريق دعم فني متميز.
• سهلة الاستخدام.
• تتوفر على الهواتف المحمولة بجانب أجهزة الحاسوب.

كل هذه الأمور تساعد المتداولين في متابعة مراكزهم، فتحها وإغلاقها في الوقت المناسب. وبشكل عام، فإن أفضل منصات التداول في السوق حاليًا، هي منصات ميتاتريدر، وخاصة الإصدار الرابع منها ميتاتريدر 4، حيث أنها تستخدم لغة برمجة MQL والتي تمثل في الوقت الحالي معيار الصناعة.

تعتبر منصة ميتاتريدر 4 من أشهر منصات التداول شهرة واستخدامًا على الرغم من وجود آلاف المنصات في أسواق التداول, فمنصة ميتاتريدر4 متوفرة على كل من الهواتف الجوالة وأجهزة الحاسب, وهي منصة متميزة تقدم ما يزيد عن 100 مؤشر لتحديد السعر.

 

فروق السبريد، العمولات، الرسوم، الرافعة المالية والحسابات الإسلامية

إن السبريد، العمولات والرسوم تعتبر ضمن أهم المعايير عند اختيار أفضل شركات تداول موثوقة في السعودية، حيث يجب التعرف على هذه الرسوم التي ستأخذها الشركة مقابل تقديم خدماتها إليك. لذا سنتعرف معًا في السطور القادمة على تعريف السبريد، العمولات، والرافعة المالية، الحسابات الإسلامية:

السبريد

هو الفرق بين سعر البيع والشراء لزوج العملات. قبل البدء في التعامل مع أي شركة، يجب أن تعرف السبريد الذي تأخذه على أي صفقة تقوم بها. كما أن هناك شركات تداول تقدم سبريد متغير، يعتمد على وضع السوق حينها، وهو الأمر الذي يجعله أكثر عرضه للتقلبات. إن أخبار السوق وحجم التجارة يلعبان دوراً رئيسياً في هذا الأمر. فعندما تكون تقلبات السوق كثيرة سيكون من الصعب توقع السعر المعروض وهذا يعني أن شركة التداول سوف تقوم بزيادة السبريد المتغير. إن السبريد المتغير دائماً يكون أقل من الثابت والذي يعتبر أكثر ملائمة للمتداولين .

العمولات

هي عمولة تأخذها شركة التداول من أي معاملة مالية تتم من خلالها. وعادة ما تكون مبلغ ثابت على حجم التداولات. إن أفضل شركات التداول المرخصة في السعودية هم هؤلاء الذين لا يربحون من العمولات، حيث يضّمون هذه العمولات ضمن سعر البيع والشراء لزوج ما من العملات.

ومن المعروف أن شركات التداول الموثوقة بها تقوم بتقديم فارق أسعار بين اليورو والدولار الأمريكي بنحو 1.4 نقطة أساس.

الرافعة المالية

هي تضخيم مبلغ الاستثمار المتداول به عن طريق اقتراض مبلغ ما بنسبة معينة من شركة التداول. يمكن للرافعة المالية تضخيم المكاسب، والخسائر أيضًا. لذا احذر عند استخدامها. إن حجم الرافعة المالية غير ثابت لكل الشركات، حيث يتوقف حجمها على الشروط التي تقدمها شركات التداول السعودية. إن الكثير من المتداولين يستفيدون من نظام الرافعة المالية الاختيارية والذي يتيح لهم الحصول على رافعة مالية بنسبة 1:100 لإيداع صغير.

إن الرافعة المالية الكبيرة التي يمكن الحصول عليها عند تداول العقود مقابل الفروقات من الممكن أن تعمل ضدك وتجعلك تخسر جميع أموالك في لحظة، لذا يجب أن نحذرك منها مرة أخرى.

الحسابات الإسلامية

تقدم أفضل شركات التداول السعودية حساب تداول إسلامي لهؤلاء الذين يريدون التداول وفقًا للشريعة الإسلامية، في هذا الحساب لا يتم أخذ عمولة تبييت الصفقات لليوم التالي، وبالتالي يتم الابتعاد عن أي شبهة ربا. وإن كنت تبحث عن أفضل شركة إسلامية، يمكنك زيارة هذا الموضوع.

خدمة دعم العملاء

يعمل سوق التداول على مدار 24 ساعة خلال 5 أيام فقط في الأسبوع. يجب عليك قبل بدء التداول أن تختار شركة تداول تعمل على مدار 24 ساعة وتقدم لعملائها خدمة الرد على الاستفسارات في أي وقت. ومن الأمور الأخرى التي يجب أن تنطبق على ممثلي الشركة:

• سهولة التواصل
• السرعة في الرد
• الاحترام في التعامل

وعند توفر هذه الأشياء، فإن هذا يجعل المتداول غير قلق بشأن تداول مع هذه الشركة. فرعاية العملاء تعتبر من الأشياء المهمة لأي من شركات التداول, ولهذا فقد قمنا بوضعها في الاعتبار عند تصنيف أفضل شركات التداول المرخصة في السعودية.

نتيجة البحث حول أفضل شركات التداول الموثوقة في السعودية

قام فريق أرينسن بتجميع أكثر من 120 قطعة من البيانات لكي تغطي أكثر من 100 شركة تداول مرخصة من خلال 3 طرق:

• المواقع الإلكترونية للشركات
• بعض المواقع التي صنفت شركات التداول في السعودية
• استطلاع رأي يسمى باسم “مسح1” والذي قمنا بإرساله إلى الشركات المشاركة في هذا التدريب.حيث قمنا بتحديد نحو 13 معياراً للتقييم كل منها يضم الكثير من الجوانب المختلفة. وبعض التراخيص والودائع والسحوبات والأصول.
• وبعد هذا قمنا بالتحقق من صحة هذه البيانات عن طريق:
• التسجيل في شركات التداول كمتسوق سري أو أرينسن.
• استبيان رقم”2″ والذي قمنا من خلاله بسؤال العملاء عن هذه الشركات والتعرف على خبراتهم السابقة.

وبعد ذلك قمنا بتقييم وترتيب كل شركة عن طريق فريق عمل أرينسن والذي يضم ما يقرب من 15 موظفاً. كما كنا مهتمين بالوصول إلى أدق تقييم لشركات التداول وترتيبها من أفضل شركة تداول إلى أقل شركة في التقييم, مع مراعاة اختلاف اللغات وأنظمة التشغيل لتطبيقات الهواتف المحمولة مثل آبل وسامسونج وغيرها من الهواتف الأخرى.

ولدقة أكثر، قمنا بإرسال استطلاع نهائي يسمى المسح رقم “3” والذي قمنا فيه بتمكين شركات التداول من تقييم البحث الخاص بنا. فكنا محظوظين في النهاية عندما تلقينا 9.9 من 10! لقد قمنا بالمحافظة على هامش الخطأ عند الحد الأدنى له والبالغ 1%.

قائمة أفضل 11 شركة تداول في السعودية لعام 2022

•FXDD حصلت على 92.15 أفضل وسيط شامل.

•ICM capital حصلت على 91.10 أفضل وسيط للإيداع والسحب.

•XTB حصلت على 85.55 أفضل وسيط لخدمة العملاء.

•IG حصلت على 85.45 أفضل وسيط تنظيمي ومنصة مناسبة.

•Ducascopy حصل على 80.1 أفضل بنك.

•Saxobank حصل على 80.09 أفضل منصة تداول خاصة متميزة.

•CMC Markets حصل على 80.07 أكثر من 9000 أصل.

•ThinkMarkets حصل على 80.05 أفضل مستهدف للمتداولين.

•Forex.com حصل على 79.2 أفضل وسيط أول.

•FXCM حصل على 78.65 أفضل المكاتب العالمية.

•Swissquote حصل على 78.3 الراعي لمانشستر يونايتد.

 

 

الاختلاف بين مكتب التعامل ووسيط الوكالة

يجب على المتداول أن يفهم جيدًا نظام التداول الذي سوق يقوم بالعمل من خلاله عند اختيار شركة التداول, حيث أن الفهم الخطأ في الاختلافات يمكن أن يؤثر على شعور القائم بعملية التداول بالأمان في استخدام الشركة الذي يقوم باختيارها على المدى الطويل أم لا. وفي الجزء التالي سوف نحدد هذا الأمر بصورة مبسطة ومختصرة.

مكتب التعامل يرمز له أيضاً بصانع السوق وهو الوسيط الذي يأخذ الجانب الأخر من الصفقة. ويتم ذلك عن طريق تحديد سعر العرض والطلب. فهناك طريقتان تحقق بهما مكاتب التداول أرباحهم:

•الشراء بأسعار قليلة ثم البيع بأسعار عالية .

•الاستفادة من الفروق بين سعر العرض والطلب.

أما بالنسبة لوسيط الوكالة، فهم مختلفون في عروضهم عن العروض التي يقدمها مكتب التعامل، حيث أنهم يشاركون بعض في أمور محددة فقط. فهم يعملون مع مزودي السيولة لمنح العملاء فروق أسعار مميزة. يميل وسطاء الوكالة دائماً إلى الحصول على فوق أسعار قليلة مقارنة بوسطاء الفوركس في مكاتب التداول.

من هي أرينسن وما هي الخدمات التي تقدمها

ببساطة، أرينسن عبارة عن شبكة اجتماعية تجمع المتداولين والخبراء معًا لتبادل الخبرات والأفكار. معًا، نقوم بتقييم أفضل شركات التداول المرخصة في الإمارات مع تقديم مجموعة مضغوطة من الخدمات والأدوات، كل ذلك في مكان واحد، إما عبر جهاز كمبيوتر أو تطبيق جوال.

الخدمات التي تقدمها أرينسن واسعة ، بدءًا من الرسوم البيانية، والأسعار الحية وأحدث إشارات التداول بالإضافة إلى التحليل الفني، وأكاديمية التداول عبر الإنترنت، وكيفية التعرف على الأسواق، والتقويم الاقتصادي المحدث، من بين العديد أدوات أخرى . المنصة غنية جدًا، ويمكن للمرء إنشاء حائطه المالي الخاصة من المتداولين والخبراء الذين يحبونهم، وفي نفس الوقت، متابعة توصياتهم وأفكارهم الاستثمارية.

علاوة على ذلك ، بفضل أرينسن، يمكن للمستخدمين متابعة تطورات أسعار السوق، بالإضافة إلى آخر الأخبار. يمكن للمستخدمين أيضًا الاستفادة من الدورات التعليمية المعروضة في مدرسة الفوركس، ناهيك عن البرامج التعليمية المثيرة على الويب. كل ذلك يتم في بيئة عمل حديثة وسريعة الخطى. احصل على كل ما تحتاجه في مكان واحد، لا أقل، لا أكثر. بالمختصر، أرينسن: نجتمع لتبسيط عالم التداول.

خدمات أرينسن:

 • إنشاء حائطك المالي الخاص.

 • متابعة أسعار, أخبار, تحليلات السوق, والرسوم الحية.

 • أدوات مثل تحويل العملات, المفكرة الاقتصادية, حاسبة المخاطر, أداة التحليل الفني، الشموع اليابانية غيرها.

 • تقييم الشركات.

 • مدونة فوركس معلوماتية كبيرة.

 • دورات تعلم التداول من البداية إلى الاحتراف.

 • شبكة اجتماعية للتواصل مع المتداولين وتقييمهم بحسب الخبرة من خلال احصائيات عميقة.

 

التلخيص

تعد أفضل شركات التداول الموثوقة في السعودية لعام 2022 هي الشركات الحاصلة على التراخيص من قبل الهيئات التنظيمية مثل FCA، والتي تسمح للمتداولين بسحب أرباحهم خلال جدول لا يتعدى 5 أيام، بالإضافة إلى الشركات التي تتيح خيارات إيداع كثيرة وتوفر فارق بين عملتي اليورو والدولار لا تتعدى 1.4 نقطة، بالإضافة إلى توفير خدمة عملاء تعمل على مدار 24 ساعة، وتعمل مع منصة ميتاتريدر4.

في النهاية، يجب عدم التعامل مع شركات التداول بمفردك، من الأفضل التعامل من خلال شركات تقدم لك المشورة مثل أرينسن والتي توفر لك جميع الخدمات التي تحتاجها كما تقدم لعملائها أفضل شركات تداول العملات في السعودية. ابدأ بالتداول مع أرينسن واستمتع بالمزيد من الخدمات المتنوعة التي تحقق لك صفقة رابحة!