تقييم شركة IG
تقييم IG نتيجة البحث
IG في نقاط
- توفر شركة IG الوصول إلى الأسواق المالية وسوق العملات مع دعم 108 زوج من العملات الرئيسية، وتعتبر واحدة من أكبر الشركات التي تتيح تداول العقود مقابل الفروقات على مستوى العالم.
- توفر IG ثلاثة منصات للتداول من خلالها، كما توفر أكثر من 17000 أصل مالي يتم توزيعها على 11 فئة مختلفة للتداول.
- تعد شركة IG من الشركات قليلة المخاطر، حيث أنها منظمة من قبل 6 هيئات رقابية من المستوى الأول عالية الثقة، و3 من المستوى الثاني أي متوسط الثقة، وواحد من المستوى منخفض الثقة، كما أنها مطروحة للتداول العام في بورصة لندن.
- تقتصر خيارات السحب والإيداع في IG على التحويلات البنكية وبطاقات الائتمان/ الخصم. الحد الأدنى للإيداع هو 250 دولارًا أو ما يعادله.
- تقدم شركة IG حد أدنى للسبريد في جميع تعاملاتها، وبالرغم من ذلك إلا أن فروق الأسعار الخاصة بها تكون متوسطة مقارنة بالشركات المنافسة، كما أنها تقدم تداول الهامش على حسابات الفوركس. تستخدم IG مكانتها في السوق الدولي لتزويد المتداولين بأسعار تنافسية في كل المجالات، بعيدًا عن المنتج المتداول، تقدم IG أسعارًا تنافسية للغاية للأِشخاص النشطين والمتاحين على حسابات فوركس دايركت.
- بالنسبة للمتداولين الأكثر ذكاء الذين يسعون للحصول على خصومات أكثر أهمية مما هو معروض في حساب CFD، فإن حساب الوصول المباشر إلى السوق (DMA) هو الخيار الأفضل للمتداول النشط.
- توفر IG عدد كبير من منصات وأدوات التداول، لكي تخدم وتساعد المتداولين سواء المبتدئين أو أصحاب الخبرة والكفاءة في السوق، بالإضافة إلى تقديمها L2 Dealer ومنصة رسوم بيانية تسمى ProRealTime، علاوة على ذلك توجد منصة خاصة بالشركة والتي توفر الكثير من المميزات.
- تقدم IG مؤشرات ثقة للعميل، حيث تعرض الشركة الصفقات الطويلة والقصيرة لمتداولي IG من خلال الأصول.
- توفر IG للمتداولين مجموعة واسعة من أبحاث السوق عالية الجودة من مزودي الخدمة الداخليين والخارجيين.
ملخص شامل
تأسست شركة IG خلال عام 1974 في المملكة المتحدة، ولكنها تعمل خارج المملكة منذ ذلك الحين، وفي الوقت الحالي تخدم أكثر من 313000 عميل في جميع أنحاء العالم.
تُنظَم IG من قبل 6 هيئات تنظيمية عالية المستوى والثقة ومن قبل 3 هيئات تنظيمية ذات مستوى ثاني من الثقة ومن منظمة واحدة ذات مستوى منخفض من الثقة، وهو الأمر الذي يجعلها أحد الوسطاء الآمنين الأقل عرضة لمخاطر السوق.
تقدم IG للعملاء موقع إلكتروني منظم جيدًا، بالإضافة إلى خدمات ورسوم مكشوفة بالكامل وعروض منصة سهلة الاستخدام وأيضًا أدوات بحث مفيدة للمتداول.
هل شركة IG آمنة؟
نعم، تعتبر شركة IG من الشركات الآمنة لأنها منخفضة المخاطر، وذلك لأنها:
يقع مقرها الرئيسي في لندن ومطروحة للتداول العالمي، كما أنها تدير بنكًا منظمًا.
منظمة من قبل 6 هيئات تنظيمية عالية المستوى والثقة ومن قبل 3 هيئات تنظيمية ذات مستوى ثاني من الثقة ومن منظمة ذات مستوى منخفض من الثقة، وهو الأمر الذي يجعلها أحد الوسطاء الآمنين الأقل عرضة لمخاطر السوق.
تم إدراجها في مؤشر FTSE 250 في المملكة المتحدة وقد اشتركت في مدونة قواعد السلوك العالمية الخاصة بالسوق، والتي تحدد مجموعة مشتركة من الإرشادات للممارسات الجيدة في الأسواق.
تتخذ IG أيضًا خطوات تضمن عدم اختلاط أموال العملاء بأموال الشركات بحسب قواعد FCA الخاصة بأموال العميل في المملكة المتحدة. يتمتع العملاء بحماية إضافية للأصول من خلال خطة تعويض الخدمات المالية (FSCS) حتى 85000 جنيه إسترليني.
تقدم شركة IG في المملكة المتحدة لعملائها ضمانات بعدم خسارة أكثر من رأس مالهم وذلك من خلال قواعد حماية الرصيد السالب والموجودة في قوانين ESMA والتي بدأ تنفيذها خلال عام 2018.
يتم تنفيذ أوامر وقف الخسارة والتي تخفف من التعرض لأي خسائر صعبة وخاصة في ظروف السوق الصعبة جدًا وعلى سبيل المثال الانخفاض الحاد لعملة الفرنك السويسري خلال عام 2015. وفي المقابل لا تقدم IG في الولايات المتحدة حماية الرصيد السلبي لعملائها أو أوامر وقف الخسارة حيث لا يتم تأمين أموال العملاء من قبل FDIC أو SIPC.
يتماشى أمان برامج IG مع أفضل ما يقدمه المجال. بالإضافة إلى المصادقة الثنائية، سيتم تسجيل خروج المتداول من كل من تطبيقات الويب وتطبيقات الهاتف المحمول لعدم النشاط.
يقوم الوسيط بتشغيل Dealing desk وهو أمر مفيد للعملاء، وخاصة الذين لديهم حسابات كبيرة، والراغبون في التداول مباشرة مع نظام البنوك من خلال منصة مخصصة لهم.
لمن يوصى بالتداول مع IG؟
تعتبر شركة IG أنسب شركة لأي متداول يفضل تداول العقود مقابل الفروقات، ففي الولايات المتحدة هي مخصصة للعملاء الراغبين في تداول الفوركس، حيث تكون فروق الأسعار قليلة، وتقدم دعم مميز لخدمة العملاء، التعليم، البحث القابل للتنفيذ وغيرها من المميزات التي تجعل الشركة في منافسة كبيرة في أسواق التداول عبر الإنترنت.
الإيجابيات والسلبيات
ايجابيات
- منصة سهلة وخاصة للمبتدئين.
- توفر منصات الأجهزة المحمولة، واللوحية ووظائف لإصدار سطح المكتب.
- معدلات الهامش سهلة ومنخفضة التكلفة.
- إمكانية الوصول إلى أكثر من 100 زوج من العملات الرئيسية.
- تقبل العملاء من الولايات المتحدة.
- يتم تنظيمها من قبل FCA، NFA وcftc.
- تركز على التعليم والبحث وحماية حسابات العملاء داخل المملكة المتحدة والإتحاد الأوروبي.
سلبيات
- يستطيع التجار في أمريكا تداول الفوركس فقط.
- عدم وجود أي حماية لحسابات العملاء في الولايات المتحدة.
- عدم وجود وقف خسائر مضمونة للمتداولين في الولايات المتحدة
- عدم وجود تداول نسخ على منصة IG.
- العمولات على الأسهم عالية وخاصة على عقود الفروقات.
بعض المميزات الأخرى:
الأصول المتاحة للتداول
- الفوركس
- المؤشرات
- السلع
- الأسهم
- العملات الرقمية
- السندات
- صناديق الاستثمار المتداولة
- الخيارات
- قطاعات الصناعة
- أسعار الفائدة
الأصول المتاحة
| أسواق | موجود | عدد الأصول |
| أزواج العملات | 81 | |
| Stocks | 21714 | |
| السلع | 39 | |
| العملات رقمية | 11 | |
| المؤشرات | 49 | |
| صناديق الاستثمار | 12858 |
السحب والإيداع
وعلى الرغم من أن هذا الوسيط لا يفرض رسومًا على عمليات الإيداع والسحب، إلا أن هناك رسوم قد يفرضها الطرف الثالث. يوجد حد أقصى لمعاملات البطاقة في يوم واحد قدره 20000 جنيه إسترليني.
قام بعض الوسطاء بإلغاء متطلبات الحد الأدنى للإيداع في السنوات الأخيرة، أما البعض الآخر حافظ على حد أدنى بين 2000 و 10000 جنيه إسترليني، مما يجعل IG متوسطة التكلفة مع بيئة تداول تنافسية.
دعم العملاء
العمولات والرسوم
تتبع IG في تعاملاتها المالية تسعير السبريد مثل معظم وسطاء الفوركس، حيث تضع الشركة حدًا أدنى لسعر السبريد لجميع معاملاتها، إلا أن فروق الأسعار تكون متوسطة للمساواة مع المنافسين.
علاوة على ذلك، تقدم شركة IG تداول الهامش لحسابات الفوركس، حيث تقدم سعر هامش مرتفع مثل معظم وسطاء الفوركس في السوق، وتطلب الشركة من المتداولين الاحتفاظ بنسبة معينة من قوة الهامش في حسابهم. تختلف متطلبات الهامش بسبب اعتمادها على العملة الأساسية والعملة المتداولة في الحساب، ترتبط متطلبات الهامش الأعلى بالعملات التي تتقلب بصورة مستمرة.
يعرض زوج EUR / USD متوسط سبريد يبلغ 0.75 نقطة، وهو متوسط بالنسبة للمنافسين. إن فروق أسعار IG ليست منخفضة ولا مرتفعة. كما تبلغ عمولات عقود الفروقات على الأسهم في المملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي 0.10٪ لكل جانب بحد أدنى 10 جنيه إسترليني / 10 يورو، بينما تبلغ الرسوم الأمريكية 0.02 دولار لكل سهم ولكن بما لا يقل عن 15 دولار. الصفقات التي تتم تسويتها عبر الهاتف تتحمل رسومًا لا تقل عن 15 جنيه إسترليني / 25 يورو / 25 دولار.
تبقى أسعار ورسوم تداول أسهم IG تنافسية، مما يجعلها بيئة تداول متميزة للغاية، تعتبر تكاليف التداول ذات تأثير كبير على الأرباح ولكن رسوم الشركة مقبولة وتحقق توازنًا في السوق. تفرض بعض الرسوم الإضافية بنحو 0.30% على أقساط الإيقاف على العقود مقابل الفروقات على الأسهم، و1.2 نقطة إضافية في اليورو/ دولار. يمكن الحصول على تكاليف التبييت الليلي مباشرة من داخل منصات التداول.
تشمل الرسوم الإضافية رسوم الوصول المباشر للسعر لأصول محددة، التكاليف المتعلقة بموجزات بيانات الأسعار الحية، ومخططات ProRealTime بقيمة 30 جنيه إسترليني شهريًا، رسوم عدم النشاط بقيمة 12 جنيه إسترليني شهريًا، رسوم توثيق الحساب 50 جنيه إسترليني شهريًا وأخيرًا 0.50٪ رسوم تحويل العملة.
أنواع الحسابات
يتمكن المتداولون من إدارة محافظهم الاستثمارية من خلال حساب العقود مقابل الفروقات، وبالنسبة لعملاء المملكة المتحدة فلديهم خيار حساب الشخص المعفي من الضرائب، ويصل الحد الأدنى لفتح الحساب إلى 250 دولار، علاوة على ذلك توفر شركة IG عدد كبير من المنتجات الأخرى والتي لا تعتمد على الرافعة المالية مثل، الأسهم، محافظ IG الذكية، وغيرها.
لدى الشركة أنواع مختلفة من الحسابات، ومن ضمنها:
الحساب العادي.
حساب سبريد منخفض.
حساب cTrader.
وفي السطور التالية، سنتناول أشهر أنواع الحسابات بشكل متعمق.
| نوع الحساب | الحد الادنى للإيداع | عمولة سبريد | عمولة كوميشن | عمولة سواب | عمولة الإيداع | عمولة السحب |
|---|---|---|---|---|---|---|
| الحساب العادي | $0 | ابتداءًا من 0.6 نقاط | $0 | غير مذكور | 0$ | 0$ |
حساب فوركس دايركت DMA
- يوفر للمتداولين إمكانية الوصول إلى منصة L2 Dealer.
- يحتاج حساب الوصول إلى السوق نحو 1000 جنيه إسترليني، كما أنه يستخدم مقياس تسعير متدرج بالنسبة لحجم تداول العميل خلال الشهر الماضي.
- عندما يقوم أي شخص بالتداول في العقود مقابل الفروقات فتنفذ عمولة على هذه العمولة ويتم إضافتها إلى فارق السعر في السوق، كما أنه يوجد عمولة فعلية على تداول الأسهم عبر العقود مقابل الفروقات.
تحدد الشركة الحد الأدنى للإيداع على حسابات الشركة بـ 250 دولار، كما أن الرافعة المالية لديها تصل إلى 1:50 بالنسبة للعملاء داخل الإتحاد الأوروبي، بالإضافة إلى رافعة 1:200 للمتداولين الذين تخطوا حجم معين يؤهلهم للحصول على الخصومات. توجد 3 أنواع من الخصم تتراوح من 5% لما لا يقل حجم تداوله الشهري عن 100 مليون دولار إلى 15% لحجم التداول الشهري الذي يزيد عن 500 مليون دولار.
الأدوات ومنصات التداول
توفر منصة IG أيضًا مجموعة واسعة من أدوات المؤشرات والرسوم البيانية للمتداولين المتوسطين، ويمكن للمتداولين وضع مؤشرات وتعليقات متعددة على مخطط واحد.
تتميز المخططات الافتراضية داخل النظام الأساسي بنحو 20 دراسة اختيارية ووظائف متقدمة، مثل إضافة ما يصل إلى أربعة تنبيهات على أي من المؤشرات 11 المدعومة. إلى جانب خمسة أنواع من الرسوم البيانية، كما يوجد أيضًا مخطط تجزئة لا يقدمه جميع الوسطاء ويظهر التداول من الرسم البياني باستخدام نموذج تداول متكامل يشمل نسب المخاطرة والمكافأة ويسمح لك بسحب أي توقفات بدقة كبيرة.
تتوفر رسوم بيانية أكثر تقدمًا مع ما يقرب من 100 مؤشر واستراتيجيات آلية في منصة ProRealTime، وهي منصة تابعة لجهة خارجية تقدمها IG في المملكة المتحدة. تبلغ تكلفة الاشتراك في ProRealTime 30 جنيه إسترليني شهريًا
توفر هذه الخاصية تغطية السوق بشكل مباشر بالإضافة إلى التحليلات والتنبيهات. خلال عام 2019 تم تنفيذ أكثر من 86 مليون صفقة بسرعة بلغت 0.014 ثانية. يسهل تحليل السوق مع أكثر من 100 مؤشر ويقدم مؤشرات مخصصة إضافية. تدعي IG أنها الوسيط الوحيد في المملكة المتحدة الذي يقدم ProRealTime كما أن أداة الرسوم البيانية تعتبر تحسيناً متميزاً لمنصة IG للعقود مقابل الفروقات.
لقد تخطت IG ما يقدمه معظم الوسطاء الآخرين في الوقت الحالي من أجل ضمان عمل المتداولين في بيئة تداول تنافسية. تدعم واجهات برمجة التطبيقات حلول التداول المتقدمة التي طورها العملاء وشركات التكنولوجيا المالية للاتصال بـشركة IG. تدعم الشركة التداول الخوارزمي عبر جميع المنصات من خلال تطبيقات مختلفة. يمكن للمتداولين الذين يفضلون إتباع نهج أكثر تقليدية الاستفادة من محافظ IG الذكية وهي محافظ تديرها شركة IG.
البحث والتطوير
من خلال تقييم شركة IG، يتضح أن الشركة توفر للمتداولين عدد كبير من أبحاث السوق المميزة من مزودي الخدمة الداخلين أو الخارجين.
الأخبار وتحليل السوق:
تشمل أدوات بحث IG عناصر أساسية مثل التقويم الاقتصادي معرفة الأخبار من رويترز. أما الأدوات المتقدمة فتشمل الفحص الشامل لفئات الأصول، بالإضافة إلى العقود مقابل الفروقات، الأسهم، الفوركس والعملات المشفرة.
تم تخصيص المحتوى من خلال قسم الأخبار الموصى بها الجديد الذي يهدف إلى تخصيص العناوين بحسب سمات حسابك. بالإضافة إلى ذلك يوجد العديد من مقاطع الفيديو المتدفقة من رويترز و IGTV، مع مقاطع فيديو متعددة تغطي الأسواق المالية العالمية بصورة يومية.
تدمج IG بين Autochartist و PIA First في منصتها وهو الأمر الذي يسمح للمتداولين بمشاهدة إشارات التداول الناتجة عن التعرف الآلي على الأنماط والتحليل الفني. تتيح أفكار التداول هذه للمتداول نسخها بنقرة واحدة، والتي تملأ نافذة تذكرة التداول مسبقاَ. يتم توفير بحث متميز من Real Vision TV في IG مجانًا للمتداولين الذين يودعون ما لا يقل عن 500 دولار، كما يتوفر بحث Real Vision لمن لديهم إيداع بقيمة 5000 دولار أو أكثر.
علاوة على ذلك، تدعم IG موقع DailyFX وهو موقع إخباري عالمي يزود العملاء بالمحتوى الإخباري وأدوات بحث متنوعة.
بالإضافة إلى IG Community وهي عبارة عن شبكة اجتماعية تم إصدارها في الآونة الأخيرة وتضم أكثر من 80000 شخصًا على مستوى العالم.
التعليم
- DailyFX: تضم DailyFX محتوى تعليمي جيد بالإضافة إلى وجود 17 مقالة للمبتدئين وأيضًا تدعم العديد من اللغات.
- أكاديمية IG: يوجد نحو 8 دورات يتم تنظيمها حسب مستوى الخبرة حيث يوفر كل منها دورات متعددة مع اختبارات مدمجة طوال الوقت وهو الأمر الذي يوفر تجربة تفاعلية جيدة، بالإضافة إلى ملخصات الدروس مع مقاطع الفيديو.
- مقاطع الفيديو: تقدم IG العديد من الندوات ومقاطع الفيديو عبر قنواتها المتعددة على اليوتيوب، بالإضافة إلى تقديمها عدد من الندوات بشكل أسبوعي. يستطيع موظفيها تغطية الموضوعات التعليمية مثل درس التحليل لفني Masterclass، كما يتم تنظيم البرامج التعليمي بحسب مستوى خبرة كل متداول.
- مجتمع IG: ينتج مجتمع IG محتوى يتم تنسيقه بواسطة IG ويشمل ذلك المقالات التعليمية. فعلى سبيل المثال هناك متداولون يشاركون آرائهم الشخصية سواء بربحهم أو خسارتهم.
- موجز إخباري محلي: تشتمل منصة تداول سطح المكتب من IG على موجز إخباري محلي يتوفر عليه مجموعة متنوعة من المقالات والأحداث الحالية المتعلقة بمخطط العملة الذي تشاهده.
التداول عبر الهاتف المحمول
توفر شركة IG إمكانية التداول عبر الهاتف المحمول لأنظمة تشغيل أندرويد وiOS، كما يمكن تحميل هذه التطبيقات على أجهزة الحاسب اللوحية. تحتوي المميزات الأساسية على قوائم مراقبة وتنبيهات الأسعار والرسوم البيانية، بالرغم من أن تطبيقات IG لا تزال تفتقر إلى التخصيص، إلا أنها توفر أمان Face & Touch ID وهي أكثر تقدمًا من منصة ميتاتيردر4.
يضم موقع IG منتديات وبعض الاختيارات التجارية الأخرى ومنشورات المدونة. وفي الوقت نفسه يحتوي IGSquawk على تويتر ويضم آلاف التغريدات من متداولي IG والذين يشاركون الأخبار ومشاعرهم وأفكارهم. علاوة على ذلك، لا توجد منصة اجتماعية مخصصة أو تابعة لجهات خارجية ولا يحتوي موقع الوسيط على بيانات تحديد موقع العميل للعقود مقابل الفروقات أو الفوركس أو رهانات الفروق.
يتميز التطبيق بسهولة الاستخدام والتحكم، ولا يقطع تطبيق الهاتف الخاص بالشركة أي زوايا ويسمح بتقديم طلبات متقدمة ومتعددة الخطوات، كما هو الحال على نظام سطح المكتب.
يحتوي تطبيق الهاتف المحمول الخاص بشركة IG ميزات مثل التنبيهات وقراءة المشاعر والتقويم الاقتصادي وقوائم المراقبة، بما في ذلك معلومات السوق التفصيلية لكل أداة، وكلها مضمنة في تخطيط جيد التصميم. تتزامن قوائم المراقبة بشكل تلقائي مع منصة الويب الخاصة بـ IG.
الرسوم البيانية: يحمل تطبيق IG بنحو 30 مؤشر فني و20 أداة رسم، و16 إطارًا زمنية للاختيار بينهم من خلال 5 مخططات بالإضافة إلى مخططات التجزئة.
البحث: تقتصر عمليات البحث في تطبيق IG على عناوين الأخبار من رويترز وإشارات من PIA وAutochartists.
مقاطع فيديو تعليمية: تقدم IG تطبيق منفصل للهاتف المحمول يسمى أكاديمية IG.
ملخص تقييم شركة IG
تقييم شركة IG باختصار
تعتبر شركة IG من أفضل الشركات للتداول سواء للمتداولين أصحاب الخبرة في السوق أو المبتدئين، حيث تتميز بفروق أسعار تنافسية، وعدد كبير من أدوات التداول، وخدمة عملاء مميزة، وبوابة تعليمية كبيرة. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للعملاء الاختيار بين مجموعة كبيرة من خيارات النظام الأساسي. سيقدر أصحاب الخبرة عروض حساب DMA.
منهجية البحث والتقييم
قام فريق أرينسن بتغطية أكثر من 100 شركة تداول مرخصة، وكان ذلك من خلال تجميع ما يتعدى 120 قطعة من البيانات، عن طريق 3 طرق وهي:
المواقع الإلكترونية لشركات التداول
بعض المواقع المتخصصة في تقييم شركات التداول
استطلاع رأي يسمى باسم “مسح1” والذي قامت الشركة بإرساله إلى الشركات المشاركة في هذا التدريب. فتم تحديد ما يقرب من 13 معياراً للتقييم وكل معيار من هذه المعايير يضم عدد كبير من الجوانب المختلفة.
وبعد الانتهاء من تجميع هذه البيانات قمنا بالتحقق من صحتها وذلك عن طريق:
التسجيل في شركات التداول كمتسوق سري أو أرينسن.
استبيان رقم”2″ والذي قامت الشركة من خلاله بسؤال العملاء عن هذه الشركات وتقديم خبراتهم السابقة.
وبعد التأكد من صحة البيانات لكل شركة قمنا عن طريق فريق عمل أرينسن والذي يضم نحو 15 موظفاً. بتقييم وترتيب هذه الشركات، كما كنا مهتمين بالوصول إلى أدق تقييم مع مراعاة اختلاف اللغات وأنظمة التشغيل لتطبيقات الهواتف المحمولة مثل آبل وسامسونج وغيرها.
وللتأكد من ذلك ولأكثر دقة قام فريق الشركة بإرسال استطلاع نهائي يسمى المسح رقم “3” والذي قمنا فيه بتمكين شركات التداول من تقييم البحث الخاص بنا. ولقد حصلنا في النهاية على نسبة تقييم عالية وصلت إلى 9.9 من 10! ولقد قمنا بالمحافظة على هامش الخطأ عند الحد الأدنى له والذي يمثل 1%من إجمالي التقييم، للمزيد حول كيف قمنا بتقييمنا اضغط هنا.
