تقييم شركة HYCM.com (نقاط 69.3٪)

النقاط الرئيسية

• HYCM وسيط تداول بخبرة تمتد لأكثر من أربعة عقود، ما يمنحها مكانة قوية في السوق.

• تُنفذ الأوامر بسرعة عالية، بمتوسط يبلغ 12 مللي ثانية للصفقة الواحدة.

• توفر المنصة أكثر من 300 أصل مالي قابل للتداول موزعة على ست فئات متنوعة.

• تشمل الأصول المتاحة 70 زوجًا من العملات، إلى جانب عقود الفروقات على الأسهم، السلع، المؤشرات، والعملات المشفرة.

• الشركة تعمل تحت تراخيص قوية، منها ترخيص FCA في المملكة المتحدة وترخيص DFSA في دبي.

• تقدم HYCM فروق أسعار تنافسية تبدأ من 0.1 نقطة، مع بنية رسوم مناسبة للمتداولين النشطين.

• تهتم الشركة بتوفير بيئة تداول آمنة، وتستثمر باستمرار في تقنيات الحماية الإلكترونية.

• يمكن للعملاء الوصول إلى مجموعة غنية من المواد التعليمية والتحليلية، تشمل تقارير من Trading Central.

• تعتمد HYCM على منصتي التداول الشهيرتين MT4 وMT5 لتوفير تجربة احترافية ومرنة.

• تقدم الشركة ثلاث فئات من الحسابات لتلبية احتياجات مختلف المتداولين.

• يتوفر دعم فني متعدد اللغات على مدار 24 ساعة طوال الأسبوع، لتقديم المساعدة في أي وقت.

ملخص شامل

تُعد Henyep Capital Markets (HYCM) من الوسطاء العالميين المعروفين في مجال التداول، بخبرة تتجاوز 40 عامًا في الأسواق المالية. تحظى الشركة بسمعة طيبة وتخضع لرقابة من هيئات تنظيمية مرموقة، أبرزها هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، مما يمنح المتداولين ثقة إضافية في سلامة أموالهم ومصداقية العمليات التي تُجريها الشركة.

تُوفر HYCM تجربة تداول مرنة عبر منصات MT4 وMT5 المعروفة، بالإضافة إلى تطبيق HYCM Trader المصمم لتقديم واجهة مبسطة وسهلة الاستخدام. يتميز حساب Raw على وجه الخصوص بانتشاره الضيق، إذ تصل التكلفة الإجمالية لتداول زوج اليورو/الدولار إلى حوالي 0.6 نقطة، شاملة العمولات، وهو ما يُعد تنافسيًا للغاية. كما يُعد الحد الأدنى للإيداع البالغ 20 دولارًا ميزة جذابة للمتداولين الجدد وأصحاب رؤوس الأموال الصغيرة.

يتمتع العملاء بإمكانية الوصول إلى أدوات تحليل متقدمة مثل التقارير الفنية من Trading Central، التي تدعم قراراتهم الاستثمارية بمعلومات دقيقة. ومع ذلك، فإن تنوع الأصول محدود نسبيًا، حيث تركز HYCM بشكل أساسي على الفوركس وعقود الفروقات. تجدر الإشارة إلى أن الشركة لم تعد تُقدم خدماتها لمتداولي الاتحاد الأوروبي بعد سحب ترخيصها من هيئة الرقابة القبرصية في يونيو 2024.

رغم بعض القيود، يظل عرض HYCM قويًا بفضل توازن جيد بين التكاليف المعقولة، الحماية التنظيمية، ودعم العملاء، مما يجعلها خيارًا جديرًا بالنظر للمتداولين الباحثين عن وسيط موثوق ومستقر.

هل شركة HYCM آمنه؟

تُعد HYCM وسيطًا يتمتع بقدر عالٍ من الأمان والثقة، بفضل حصوله على تراخيص من هيئات تنظيمية مرموقة مثل هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة وهيئة الأوراق المالية والبورصات في هونغ كونغ. هذه التراخيص تمنح المتداولين قدرًا كبيرًا من الطمأنينة بشأن التزام الشركة بالقواعد الصارمة لحماية أموال العملاء وسلامة العمليات.

من أبرز مزايا الأمان التي توفرها HYCM هو نظام الحماية من الرصيد السلبي، والذي يضمن ألا يخسر العميل أكثر مما أودع، حتى في حالات التقلبات السوقية الحادة. كما يستفيد المتداولون في المملكة المتحدة من برامج تعويض المستثمرين، مما يعزز حماية رأس المال في حالات نادرة مثل تعثر الوسيط.

مع ذلك، يجب الانتباه إلى أن العملاء الدوليين، خاصة أولئك الذين يسجلون عبر كيان الشركة في سانت فنسنت وجزر غرينادين، لا يتمتعون بنفس الدرجة من الحماية التنظيمية المتاحة للعملاء في المناطق الخاضعة لرقابة أقوى. ورغم أن الشركة تلتزم داخليًا بممارسات حماية عالية، فإن الفوارق في اللوائح قد تؤثر على بعض جوانب الأمان القانوني للمستثمرين الدوليين.

بفضل تاريخها العريق الممتد منذ عام 1977، وسجلها النظيف، واستمراريتها في تقديم خدمات موثوقة، تبقى HYCM من الوسطاء الموثوقين في صناعة الفوركس، خاصة لأولئك الذين يُعيرون أهمية للاستقرار التنظيمي والخبرة الطويلة.

كيف تحمي HYCM عملائها من الاستخدام المفرض للرافعة المالية والهامش؟

تعتمد HYCM نهجًا تنظيميًا مرنًا في تقديم الرافعة المالية، يأخذ بعين الاعتبار موقع العميل وخبرته في التداول. العملاء في المملكة المتحدة، الخاضعون لهيئة السلوك المالي (FCA)، يخضعون لقيود تنظيمية صارمة تحد من الرافعة إلى 1:30 للأزواج الرئيسية و1:5 للأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. هذه القيود تهدف إلى حماية المستثمرين الأفراد من مخاطر الإفراط في استخدام الرافعة المالية.

أما المتداولون المسجلون عبر الكيان الدولي في سانت فنسنت وجزر غرينادين، فيمكنهم الوصول إلى رافعة مالية أعلى بكثير، تصل إلى 1:500، ما يمنحهم مرونة أكبر، خاصة لأولئك الذين يمتلكون خبرة كافية في إدارة المخاطر.

الجدير بالذكر أن HYCM لا تتيح للمستخدمين تغيير الرافعة المالية يدويًا من داخل المنصة، بل تُحدد مسبقًا حسب نوع الحساب والأداة المتداولة، مما يساهم في خلق بيئة تداول أكثر انضباطًا. وإلى جانب ذلك، توفر الشركة حماية الرصيد السلبي لضمان عدم تعرض العملاء لخسائر تتجاوز المبالغ المودعة.

كيف تحمي HYCM أموالك؟

إضافة إلى آليات الحماية من الرافعة المالية، تعتمد HYCM تدابير حماية مالية متنوعة. من أهمها سياسة حماية الرصيد السلبي، التي تمنع تحول رصيد الحساب إلى سلبي تحت أي ظرف. كما تتبع الشركة إجراءات صارمة لفصل أموال العملاء عن أموال التشغيل، مما يضمن حماية الأموال في حالة حدوث أي طارئ مالي.

ومع ذلك، تختلف الحماية التنظيمية حسب الكيان الذي يتعامل معه العميل. في المملكة المتحدة، يتمتع العملاء بتغطية تصل إلى 85,000 جنيه إسترليني من خلال برنامج تعويض الخدمات المالية (FSCS). أما في أوروبا، فقد أُلغيت تغطية CySEC منذ تخلي HYCM عن ترخيصها القبرصي في يونيو 2024، مما يعني أن العملاء الجدد في هذه المنطقة لم يعودوا مشمولين بصندوق التعويض القبرصي.

أما العملاء المسجلون عبر الكيان الخارجي في سانت فنسنت وجزر غرينادين، فلا تتوفر لهم برامج تعويض رسمية، مما يجعل من الضروري النظر في مستوى الحماية قبل اختيار الكيان المناسب للتسجيل.

التنظيم والإجراءات الأمنية

تلتزم HYCM بالمعايير التنظيمية المفروضة من قبل هيئات مرموقة، ولكن قد يرى البعض أن بإمكانها تعزيز بعض الجوانب التقنية في الأمان الرقمي. على سبيل المثال، لا توفر الشركة حتى الآن ميزة المصادقة الثنائية (2FA) أو وسائل تسجيل الدخول البيومترية مثل بصمة الإصبع أو التعرف على الوجه ضمن منصاتها.

ومع ذلك، فإن منصتي ميتاتريدر MT4 وMT5، المستخدمتين من قبل HYCM، توفران بيئة تداول آمنة بفضل تشفير البيانات وتحديد أذونات الوصول. كما أن البنية التحتية الرقمية للوسيط تضمن تأمين المعاملات المالية وتمنع أي اختراق محتمل أثناء تنفيذ الصفقات أو إدارة الحسابات.

أفضل ميزات HYCM التي تميزها عن غيرها

• فروق أسعار تنافسية تبدأ من 0.1 نقطة للحسابات الأولية، مع عمولات منخفضة تعزز من كفاءة التكلفة.

• حد أدنى للإيداع يبلغ 20 دولارًا فقط، مما يتيح الفرصة للمتداولين ذوي الميزانيات المحدودة للبدء بسهولة.

• دعم لمجموعة متنوعة من المنصات، تشمل MT4 وMT5 بالإضافة إلى تطبيق HYCM Trader المصمم خصيصًا لتجربة تداول أكثر مرونة.

• موارد تحليل وأبحاث قوية، بما في ذلك أدوات من Trading Central وSeasonax وFinancial Source، تقدم رؤى متقدمة للسوق.

• إمكانية تداول الأسهم الجزئية عبر HYCM Invest دون عمولات، مما يُتيح الاستثمار في أسهم عالمية بمبالغ صغيرة.

• عمليات الإيداع والسحب مجانية في معظم الحالات، ما يُخفف من التكاليف التشغيلية للمتداولين.

• حماية فعالة من الرصيد السلبي لضمان عدم تكبد خسائر تفوق قيمة الرصيد الفعلي في الحساب.

لمن يوصى بالتداول مع HYCM؟

HYCM هو خيار مناسب للمتداولين الذين يقدّرون الإشراف التنظيمي القوي، والتكاليف المنخفضة لبدء التداول، وشروط التداول المباشرة والواضحة. إذا كنت مبتدئًا في عالم التداول، فمن المرجح أن تجد أن الحد الأدنى المنخفض للإيداع البالغ 20 دولارًا، إلى جانب التطبيق البسيط HYCM Trader، يجعل بداية تجربتك أكثر سلاسة. كما تتيح لك المنصة الوصول إلى محتوى تعليمي غني مثل الدورات المرئية من أكاديمية HYCM، ما يُسهم في تطوير مهاراتك خطوة بخطوة.

أما المتداولون النشطون في أسواق الفوركس وعقود الفروقات فسيستفيدون من فروق الأسعار التنافسية، خاصة من خلال حساب Raw الذي يقدم شروط تداول فعالة من حيث التكلفة. كما أن إمكانية الاستثمار في أسهم عالمية بشكل جزئي وبدون عمولة عبر HYCM Invest تضيف ميزة مهمة للمهتمين بتنويع محافظهم الاستثمارية دون الحاجة لرأس مال كبير.

مع ذلك، إذا كنت من المتداولين الذين يبحثون عن تنوع كبير في الأدوات المالية، فقد تجد أن HYCM لا يُوفر مجموعة شاملة من المنتجات كما تفعل بعض المنصات الأخرى. إن هذا الوسيط يلبي احتياجات من يركزون على تجربة تداول بسيطة، شفافة، وخالية من التعقيدات التقنية أو التسعيرية.

الأصول المتاحة للتداول

توفر HYCM مجموعة واسعة من الأدوات المالية التي يمكن التداول عليها، موزعة عبر فئات متعددة من الأصول. يمكن للمستخدمين الوصول إلى أكثر من 1000 أداة تداول، بما في ذلك الفوركس، والأسهم، والمؤشرات، والسلع، والعملات الرقمية، وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs). ورغم أن التركيز الأكبر ينصب على تداول الفوركس وعقود الفروقات، إلا أن الوسيط يتيح أيضًا التداول بأسهم جزئية بدون عمولات من خلال خدمة HYCM Invest، مما يضيف قيمة إضافية لمحفظة المستثمرين الباحثين عن تنويع.

تختلف مجموعة المنتجات المتاحة باختلاف موقع المتداول والجهة التنظيمية المشرفة على حسابه، ومع ذلك، تسعى HYCM إلى تقديم تجربة تداول تنافسية تجمع بين فروق أسعار ضيقة وخيارات متنوعة لتلبية احتياجات المتداولين.

الفوركس

تمتلك HYCM محفظة قوية من أزواج العملات الأجنبية، حيث تتيح التداول على أكثر من 70 زوجًا من العملات تشمل الأزواج الرئيسية، الثانوية، والنادرة. يمكن للمستخدمين إجراء عمليات التداول من خلال منصتي MetaTrader 4 وMetaTrader 5، مع العلم أن بعض أزواج العملات ذات السيولة المنخفضة متاحة فقط على منصة MT5. بفضل تنوع الخيارات وفروق الأسعار التنافسية، تعد HYCM خيارًا ملائمًا لمتداولي الفوركس بجميع مستوياتهم.

عقود فروقات الأسهم

يوفر الوسيط إمكانية المضاربة على نحو 1000 سهم من أسواق مالية رئيسية مثل الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وألمانيا وإسبانيا، وذلك من خلال عقود الفروقات. يتيح هذا النموذج للمتداولين تحقيق الاستفادة من تحركات الأسعار دون الحاجة إلى امتلاك الأصول الأساسية. كما يمكن للمهتمين بتداول الأسهم الجزئية الاستفادة من HYCM Invest، والتي تتيح دخول السوق بمبالغ صغيرة وبدون عمولات، ما يجعلها خيارًا جذابًا للمستثمرين الأفراد الباحثين عن التنوع وسهولة الوصول.

عقود فروقات المؤشرات

بالنسبة للراغبين في تداول مؤشرات السوق العالمية، تقدم HYCM مجموعة من أكثر من 15 مؤشرًا رئيسيًا، بما في ذلك S&P 500 وNASDAQ 100 وFTSE 100 وDAX 30. يمكن تداول هذه الأدوات بفروق أسعار منخفضة ومتطلبات هامش مناسبة، مما يتيح التعرض لأداء السوق الأوسع بطريقة فعالة من حيث التكلفة. تتوفر فروق أسعار على بعض المؤشرات تبدأ من 0.5 نقطة، ما يجعلها جذابة للمتداولين النشطين.

عقود فروقات السلع

يشمل عرض السلع في HYCM نحو 14 منتجًا من المعادن النفيسة مثل الذهب والفضة، إلى جانب منتجات الطاقة مثل النفط الخام والغاز الطبيعي. تتيح هذه العقود للمتداولين الاستفادة من تحركات أسعار السلع الفورية والآجلة دون الحاجة إلى التعامل مع الأصول الفعلية. وتُعد السلع إضافة قوية للمحفظة في أوقات تقلب الأسواق، حيث توفر خيارات لتنويع المخاطر، وتختلف شروط الهامش بحسب نوع السلعة ونوع الحساب المستخدم.

عقود فروقات العملات الرقمية

توفر HYCM إمكانية التداول على 28 زوجًا من العملات الرقمية، بما في ذلك عملات بارزة مثل البيتكوين، الإيثريوم، واللايتكوين. ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن تداول العملات المشفرة غير متاح من خلال كيان HYCM المرخص من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة، وإنما يتم عبر الكيانات الخارجية التابعة للشركة. تتميز هذه الأصول بفروق أسعار متغيرة ومستويات رافعة مالية محدودة مقارنةً بأزواج العملات التقليدية، نظراً لمخاطر السوق العالية.

عقود فروقات صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)

من خلال كيان HYCM الخارجي، يمكن للمتداولين الوصول إلى حوالي 20 عقد فروقات لصناديق الاستثمار المتداولة، مثل SPDR S&P 500 وiShares Russell 2000. تتيح هذه الأدوات للمستخدمين فرصة الاستثمار في مؤشرات وقطاعات اقتصادية واسعة النطاق دون الحاجة إلى امتلاك الأصول مباشرة، مما يسهل التنويع وكفاءة التداول على المدى القصير والمتوسط.

أنواع الحسابات

توفر HYCM ثلاث فئات رئيسية من الحسابات الحقيقية، وهي: الحساب الثابت، الحساب الكلاسيكي، والحساب الخام. تم تصميم هذه الحسابات لتلبية احتياجات أنماط التداول المختلفة، مع توفير حد أدنى منخفض للإيداع يبلغ 20 دولارًا فقط، ما يجعلها مناسبة للمتداولين المبتدئين وأصحاب رؤوس الأموال الصغيرة.

الحساب الثابت

يتميز هذا الحساب بفروق أسعار ثابتة تبدأ من 1.5 نقطة، ولا يفرض أي عمولات إضافية على الصفقات. يعتبر خيارًا مثاليًا للمتداولين الذين يفضلون وضوح التكلفة واستقرار التسعير، خاصةً في الأسواق التي تشهد تقلبات حادة. يساعد ثبات الفروق على إدارة المخاطر بشكل أكثر دقة دون مفاجآت ناتجة عن تغير السبريد.

الحساب الكلاسيكي

يوفر فروق أسعار متغيرة تبدأ من 1.2 نقطة دون عمولات أيضًا، مما يمنح المتداولين القدرة على الاستفادة من ظروف السوق عندما تكون السيولة مرتفعة والأسعار أكثر تنافسية. يُعد هذا الحساب مناسبًا لأولئك الذين يبحثون عن توازن بين انخفاض التكاليف وسهولة الاستخدام.

الحساب الخام (Raw)

يعد الخيار الأكثر احترافية بين حسابات HYCM. يبدأ السبريد من 0.1 نقطة فقط، ويتم فرض عمولة قدرها 4 دولارات لكل لوت قياسي يتم تداوله. يعتبر هذا الحساب الأنسب للمتداولين النشطين الذين يُعطون الأولوية لتقليل التكلفة في كل صفقة وسرعة تنفيذ الأوامر، خاصةً عند تداول الفوركس على نطاق واسع.

جميع الحسابات تدعم التداول عبر منصتي MT4 وMT5، وتتميز بالشفافية والوضوح في هيكل الرسوم والتكاليف، مما يمنح المستخدمين تجربة خالية من التعقيدات سواء كانوا في بداية رحلتهم أو من أصحاب الخبرة في السوق.

الحساب التجريبي

توفر HYCM حسابًا تجريبيًا مجانيًا مصممًا لمحاكاة ظروف السوق الحقيقية باستخدام رصيد افتراضي. يتيح هذا الحساب للمتداولين اختبار الاستراتيجيات وتعلم استخدام المنصات بدون المخاطرة بأموال حقيقية. يمكن استخدام الحساب التجريبي على جميع المنصات المتاحة، بما في ذلك MT4 وMT5 وتطبيق HYCM Trader.

الحساب الإسلامي

لمراعاة المتداولين الذين يلتزمون بالضوابط الشرعية، تقدم HYCM حسابات إسلامية خالية من فوائد التبييت، وهي متاحة عند الطلب. تُزيل هذه الحسابات رسوم الفائدة التي تُفرض عادةً على الصفقات المفتوحة خلال الليل، مما يجعلها متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية دون التأثير على ميزات الحساب الأخرى.

فتح حساب

تُسهل HYCM عملية فتح الحساب من خلال خطوات رقمية واضحة وسريعة، ما يُتيح للمتداولين الجدد بدء تجربتهم دون تعقيدات. المنصة تعتمد نظام تسجيل مبسط بالكامل عبر الإنترنت، مما يضمن بداية سلسة للتداول خلال وقت قصير.

ما هو الحد الأدنى للإيداع في HYCM؟

الحد الأدنى المطلوب لفتح حساب حقيقي لدى HYCM يبلغ 20 دولارًا أمريكيًا، وهو ينطبق على جميع أنواع الحسابات: الثابت، الكلاسيكي، والخام. هذا الحد الأدنى المنخفض يُعد من أبرز مزايا الوسيط، إذ يجعله متاحًا لشريحة واسعة من المتداولين، لا سيما المبتدئين أو من يرغبون بالتجربة بمبلغ بسيط.

مع ذلك، يجدر الانتباه إلى أن الحد الأدنى للإيداع قد يختلف بحسب طريقة الدفع. على سبيل المثال، التحويل البنكي عادةً ما يتطلب إيداعًا أوليًا أعلى، قد يصل إلى 250 دولارًا أمريكيًا. لذلك يُفضل دائمًا التحقق من شروط الدفع الخاصة بكل وسيلة قبل تنفيذ الإيداع.

كيفية فتح حسابك

لبدء رحلتك مع HYCM، توجّه إلى الموقع الرسمي للوسيط وانقر على خيار "فتح حساب". سيُطلب منك إدخال معلومات أساسية مثل بلد الإقامة، تاريخ الميلاد، وعنوان السكن. بعد ذلك، اختر نوع الحساب المناسب (ثابت، كلاسيكي أو خام)، وحدد منصة التداول المفضلة لديك (MT4، MT5 أو تطبيق HYCM Trader)، بالإضافة إلى تحديد العملة الأساسية ومستوى الرافعة المالية الذي تريده.

كجزء من إجراءات التحقق، ستحتاج إلى تحميل مستندات الهوية المطلوبة، مثل جواز السفر أو بطاقة الهوية، بالإضافة إلى إثبات عنوان (كفاتورة خدمات أو كشف حساب بنكي). HYCM عادةً ما تُنجز عملية التحقق خلال يوم عمل واحد، ما يُتيح لك تمويل الحساب والبدء في التداول مباشرةً بعد التفعيل.

السحب والإيداع

توفر HYCM مجموعة واسعة من خيارات الإيداع والسحب التي تهدف إلى توفير السرعة والمرونة مع الحفاظ على التكلفة المنخفضة. تتيح هذه الخيارات للمتداولين تمويل حساباتهم وسحب أرباحهم بسهولة، مع توفير حلول مناسبة لمختلف المتطلبات المالية.

عملات الحساب الأساسية

يمكنك اختيار عملة الحساب الأساسية من بين عدة عملات شائعة تشمل الدولار الأمريكي، اليورو، الجنيه الإسترليني، الدرهم الإماراتي، والين الياباني. اختيار العملة التي تتماشى مع عملتك المحلية يمكن أن يقلل من رسوم التحويل غير الضرورية ويجعل تجربتك في التداول أكثر سلاسة من حيث التعاملات المالية.

رسوم وخيارات الإيداع لدى HYCM

يقدم HYCM مجموعة مريحة ومتنوعة من طرق الإيداع، والتي تكون غالبًا خالية من الرسوم عبر القنوات الرئيسية مثل التحويل البنكي، وبطاقات الائتمان والخصم، والمحافظ الإلكترونية مثل Skrill وNeteller، بالإضافة إلى خدمات أخرى مثل WebMoney وAstroPay وPerfect Money وPayTrust وFasapay وZotapay وLipi. كما يتيح الوسيط إمكانية تمويل الحساب عبر العملات المشفرة مثل البيتكوين والإيثريوم، ولكن هذه الخاصية متاحة بشكل رئيسي من خلال الكيانات الخارجية التابعة لـ HYCM.

الحد الأدنى للإيداع منخفض نسبيًا ويبلغ 20 دولارًا، ما يتيح سهولة الدخول للمتداولين الجدد. بالمقابل، تتطلب التحويلات البنكية حدًا أدنى أعلى يبلغ 250 دولارًا، وقد تستغرق بين يوم إلى سبعة أيام لمعالجة الطلب. أما المدفوعات الإلكترونية مثل Skrill وNeteller والبطاقات البنكية، فتتم معالجتها عادةً خلال ساعة واحدة.

رسوم وخيارات السحب في HYCM

عمليات السحب عبر HYCM تكون مجانية في أغلب الحالات، مع استثناءات محدودة يجب معرفتها. تفرض رسوم معالجة قدرها 30 دولارًا عند سحب مبالغ أقل من 300 دولار باستخدام التحويل البنكي. كما تفرض رسوم بنسبة 1% على السحوبات التي تتجاوز 5000 دولار عند استخدام Skrill أو Neteller. من الضروري أن تتم عمليات السحب إلى حسابات مالية تحمل اسم المتداول نفسه، وفقًا لمتطلبات مكافحة غسل الأموال.

تتوفر نفس خيارات الإيداع للسحب، بما في ذلك البطاقات المصرفية والمحافظ الإلكترونية والتحويلات البنكية حسب المنطقة الجغرافية. عادةً ما تكون أوقات معالجة السحب سريعة، حيث تتم العديد من العمليات فورًا أو خلال 24 ساعة، مما يوفر تجربة مالية سلسة للمتداولين.

دعم العملاء

يقدم HYCM خدمة دعم عملاء موثوقة ومتاحة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، مما يضمن توفير المساعدة بسرعة وكفاءة عند الحاجة. يمكن للعملاء التواصل مع فريق الدعم عبر الدردشة المباشرة على الموقع الإلكتروني، البريد الإلكتروني، أو الهاتف، مع أوقات استجابة سريعة وفعالة. خلال تجربتنا، كانت الردود على رسائل البريد الإلكتروني عادةً خلال ساعة واحدة، كما تم التعامل مع العملاء في الدردشة المباشرة من قبل وكلاء محترفين ذوي خبرة.

لأولئك الذين يفضلون استخدام منصات المراسلة، يوفر HYCM أيضًا دعمًا عبر تطبيق Telegram، مما يتيح تواصلاً سريعًا وسلسًا. كما يحافظ الوسيط على تواجده النشط على وسائل التواصل الاجتماعي مثل Facebook وLinkedIn، حيث يُستخدم هذا التواجد في الغالب لنشر تحديثات الشركة والأخبار بدلاً من تقديم الدعم الفني المباشر.

رغم جودة الدعم، تجدر الإشارة إلى أن خدمات دعم HYCM متاحة فقط من يوم الاثنين إلى الجمعة. هذا يعني أن العملاء الذين يحتاجون إلى مساعدة خلال عطلات نهاية الأسبوع قد يضطرون للانتظار حتى يوم العمل التالي. بينما يعد هذا أمرًا شائعًا في معظم شركات الوساطة، إلا أنه قد يشكل تحديًا للمتداولين الذين يتعاملون مع تقلبات السوق في أوقات غير تقليدية خارج ساعات التداول الرسمية.

العمولات والرسوم

تقدم HYCM فروق أسعار تنافسية تختلف حسب نوع الحساب. في حساب Raw، تبدأ الفروق من 0.1 نقطة على أزواج العملات الرئيسية، وهو خيار مثالي للمتداولين النشطين الباحثين عن تكاليف تنفيذ منخفضة. أما الحساب الكلاسيكي، فيوفر فروقًا متغيرة تبدأ من 1.2 نقطة، بينما يقدم الحساب الثابت فروقًا ثابتة تبدأ من 1.5 نقطة، مما يمنح استقرارًا أفضل خلال فترات تقلب السوق.

العمولات

تختلف العمولات حسب نوع الحساب في HYCM. حيث يتطلب حساب Raw دفع عمولة قدرها 4 دولارات أمريكية عن كل لوت قياسي متداول، وهو نموذج شائع في حسابات ECN. بينما لا توجد عمولات على الحسابين الكلاسيكي والثابت، إذ تُدمج تكاليف التداول ضمن فروق الأسعار المعلنة.

رسوم المقايضة والحسابات الإسلامية

تطبق HYCM رسوم المقايضة الليلية على المراكز المفتوحة بعد انتهاء يوم التداول، ما يعكس تكلفة ترحيل المراكز المالية. وللمتداولين الذين يلتزمون بالتمويل الإسلامي، توفر HYCM حسابات إسلامية تخلو من رسوم المقايضة. ومع ذلك، قد تُفرض رسوم ثابتة إذا بقيت المراكز مفتوحة لفترة تتجاوز عادة 14 يومًا.

رسوم عدم النشاط

في حال لم يتم استخدام الحساب لمدة 90 يومًا متتالية، تفرض HYCM رسومًا شهرية بقيمة 10 دولارات أمريكية. تستمر هذه الرسوم حتى يتم تنشيط الحساب مجددًا أو يصل رصيد الحساب إلى الصفر.

عمولات ورسوم أخرى

عمومًا، لا تفرض HYCM رسومًا على عمليات الإيداع والسحب، إلا في بعض الحالات المحددة. على سبيل المثال، تُفرض رسوم معالجة قدرها 30 دولارًا على عمليات السحب التي تقل عن 300 دولار أمريكي عند استخدام التحويل البنكي. كما تُطبق رسوم بنسبة 1% على عمليات السحب التي تتجاوز 5000 دولار أمريكي عبر Skrill أو Neteller. من المهم أيضًا الانتباه إلى أن بعض مزودي خدمات الدفع الخارجيين قد يفرضون رسومًا إضافية لا علاقة لـ HYCM بها.

الأدوات ومنصات التداول

يوفر HYCM للمتداولين إمكانية الوصول إلى منصتين رائدتين في الصناعة وهما MT4 وMT5، بالإضافة إلى تطبيق HYCM Trader الخاص بالتداول عبر الأجهزة المحمولة. هذه المنصات تلبّي احتياجات كل من المبتدئين والمحترفين، مع توفير بيئة تداول مرنة على أجهزة سطح المكتب، والويب، والهواتف الذكية.

• MT4: تظل منصة MT4 الأكثر استخدامًا من قبل الوسيط، وتُعرف بثباتها وسرعتها وتوفرها على مجموعة واسعة من الأدوات التقنية. تشمل المزايا 30 مؤشرًا فنيًا مدمجًا، تسع أطر زمنية، إمكانية التداول بنقرة واحدة، والتداول الآلي عبر مستشاري الخبراء (EA). بالإضافة إلى ذلك، تتيح المنصة تخصيص الرسوم البيانية وأنواع أوامر متعددة لتطوير استراتيجيات مفصلة.

• MT5: تتميز هذه المنصة بقدرات متقدمة مثل 21 إطارًا زمنيًا، و80 مؤشرًا فنيًا بما في ذلك Bollinger Bands، المتوسطات المتحركة، متسلسلات فيبوناتشي، مؤشر RSI وغيرها. كما تدعم أوامر معلقة معقدة وتتيح الوصول إلى عدد أكبر من الأدوات المالية، مثل عقود فروقات الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة (ETF) التي لا تتوفر على MT4.

كلا المنصتين متاحتان كبرامج سطح مكتب قابلة للتنزيل، ومنصات ويب (WebTrader)، وتطبيقات للهواتف الذكية بنظامي Android وiOS.

بالإضافة إلى ذلك، يعزز HYCM تجربة التداول من خلال أدوات بحث Trading Central، التي تتضمن آراء المحللين والتقويم الاقتصادي المتكامل ضمن مجموعة MetaTrader. كما يحصل أصحاب الحسابات الحقيقية النشطة على إمكانية الوصول إلى خدمات Seasonax وFinancial Source، التي تقدم رؤى مدعومة بالبيانات لتحليل التوقيت السوقي والتحليل الكلي.

تسجيل الدخول والأمان

يعتمد HYCM في منصات سطح المكتب على تسجيل دخول أساسي باستخدام اسم المستخدم وكلمة المرور فقط. لا يدعم النظام خاصيتي المصادقة الثنائية (2FA) أو الدخول البيومتري مثل بصمة الإصبع أو التعرف على الوجه.

بينما تتمتع المنصات بتشفير قوي وأمان للمعاملات، فإن غياب خيارات أمان تسجيل الدخول المتقدمة يعد نقطة ضعف مقارنة بوسطاء آخرين يقدمون حماية أقوى.

وظائف البحث

توفر منصتا MetaTrader وظائف بحث جيدة، حيث يمكن للمستخدمين التنقل عبر قوائم منظمة حسب الفئات أو استخدام شريط البحث المباشر لإيجاد أزواج الفوركس، والسلع، والمؤشرات، وعقود الفروقات بسهولة وسرعة.

تنفيذ الأوامر

يدعم HYCM عدة أنواع من الأوامر على منصات سطح المكتب والهواتف المحمولة، مثل أوامر السوق، وأوامر الحد، وأوامر التوقف، مع خيارات متقدمة للوقت مثل "صالح حتى الإلغاء" (GTC) و"صالح حتى وقت معين" (GTT).

كما يدعم منصة MT4 على سطح المكتب أوامر التوقف المتحرك (Trailing Stop). أما تطبيق HYCM Trader، فيقدم واجهة مبسطة لوضع الأوامر، مما يسهل على المتداولين تنفيذ الصفقات بثقة وسرعة حتى عبر الهاتف المحمول.

التنبيهات والإشعارات

يمكن للمتداولين على منصة MetaTrader تفعيل تنبيهات عبر البريد الإلكتروني والإشعارات الفورية (Push Notifications) من خلال إعدادات المنصة. كما يدعم تطبيق HYCM Trader تنبيهات السعر مباشرة من خلال الواجهة المحمولة، مما يساعد المتداولين على متابعة تحركات السوق في الوقت الحقيقي.

ومع ذلك، من الجدير بالذكر أن إعداد التنبيهات على منصات MetaTrader يتطلب ضبطًا يدويًا، ما قد يجعل تجربة التنبيهات أقل سلاسة مقارنةً بالتطبيقات الحديثة التي تقدم أنظمة تنبيه مدمجة وأكثر تكاملاً.

التداول عبر الهاتف المحمول

تطبيق HYCM Trader: هو حل تداول داخلي مخصص للهواتف المحمولة يتميز بسهولة الاستخدام وتصميمه الجذاب. يدعم التطبيق جميع إمكانيات التداول الأساسية مثل عروض الأسعار الفورية، تنفيذ الصفقات، وإدارة الحسابات بشكل كامل.

رغم افتقاره حاليًا إلى ميزات أمان متقدمة لتسجيل الدخول، يبقى التطبيق خيارًا قويًا للمتداولين الراغبين في متابعة وإدارة حساباتهم أثناء التنقل.

الواجهة وتجربة الاستخدام

تطبيقات MetaTrader للهواتف المحمولة معروفة بقوة وظائفها، لكنها تمتاز بتصميم تقليدي يركز على الأداء أكثر من الجاذبية البصرية. توفر سهولة الوصول إلى الرسوم البيانية والمؤشرات وقوائم المراقبة، إلا أن واجهتها قد تبدو مزدحمة للمبتدئين.

في المقابل، يتميز تطبيق HYCM Trader بتصميم أبسط وأسهل للاستخدام، ما يسهل التنقل بين تفاصيل الحساب، الصفقات المفتوحة، وأسعار السوق. هذا يجعله خيارًا مثاليًا للمتداولين الذين يبحثون عن تجربة سريعة وبسيطة على الهواتف المحمولة.

تسجيل الدخول والأمان

تتم عملية تسجيل الدخول في جميع تطبيقات HYCM للهواتف المحمولة باستخدام اسم المستخدم وكلمة المرور فقط، مع اعتماد الاتصالات المشفرة لتأمين بيانات المستخدم والمعاملات.

لكن غياب تقنيات أمان متقدمة مثل المصادقة الثنائية أو البيومترية يُعتبر نقطة ضعف مقارنة بوسطاء آخرين يوفرون حماية أقوى على الهواتف المحمولة.

وظائف البحث

تتميز ميزة البحث في تطبيق HYCM Trader على الهواتف المحمولة بتحسينات ملحوظة تُسهل الوصول السريع إلى الأسواق والأدوات المالية حتى على الشاشات الصغيرة، مما يعزز سهولة الاستخدام.

إدخال الأوامر

تم تصميم إدخال الصفقات على منصات HYCM للهواتف المحمولة ليكون سريعًا وبسيطًا. يمكن للمتداولين تنفيذ أوامر السوق، وأوامر الحد، وأوامر الإيقاف بنقرات قليلة.

شاشات الأوامر واضحة وتتضمن حقولًا لتحديد مستويات الأسعار، حجم العقود، وأهداف جني الأرباح أو إيقاف الخسارة.

يوفر تطبيق HYCM Trader أيضًا أزرار تداول سريع مباشرة من شاشة الأسعار، وهو مثالي للمتداولين النشطين والمضاربين اليوميين الذين يحتاجون إلى تنفيذ صفقات بسرعة.

التنبيهات والإشعارات

يمكن ضبط تنبيهات الأسعار مباشرة من خلال تطبيقات MetaTrader وHYCM Trader على الهواتف المحمولة.

مع ذلك، يتطلب إعداد الإشعارات في MetaTrader بعض الضبط اليدوي، بينما يجعل تطبيق HYCM Trader عملية ضبط التنبيهات أسهل وأسرع عبر لوحة معلومات التداول.

مع ذلك، تنبيهات الهاتف المحمول الفورية في HYCM ليست قابلة للتخصيص أو التكامل بنفس مرونة بعض تطبيقات التداول الحديثة التي تعتمد تقنيات مالية متقدمة.

البحث والتطوير

يمكن للمتداولين في HYCM الوصول إلى أبحاث موثوقة مقدمة من Trading Central، التي توفر رؤى يومية للسوق، تحليلات فنية، وتقويمًا اقتصاديًا مدمجًا داخل منصة MetaTrader. يتيح هذا للمتداولين الحصول على معلومات عملية مباشرة دون الحاجة لمغادرة منصات التداول.

كما تعاونت HYCM مع Seasonax وFinancial Source، وهما منصتان تقدمان تحليلات متقدمة وتدفقًا إخباريًا محدثًا. يتيح Seasonax التعرف الذكي على أنماط السوق الموسمية في الفوركس والسلع والمؤشرات، بينما يقدم Financial Source أخبار الاقتصاد الكلي الفورية المتعلقة بالأحداث المؤثرة في الأسواق.

إحصائيات التداول

لا تقوم HYCM بنشر إحصائيات تداول مفصلة وفورية مثل متوسط سرعات التنفيذ، معدلات رفض الأوامر، أو مقاييس الانزلاق السعري على منصاتها العامة، مما يجعل المعلومات المتعلقة بأداء التنفيذ محدودة.

إشارات التداول

تعزز HYCM اتخاذ القرار من خلال توفير إمكانية الوصول إلى خدمة إشارات Trading Central، التي تغطي مجموعة واسعة من الأصول مثل الفوركس والسلع والمؤشرات والأسهم، مع تحديثات دورية طوال يوم التداول.

يتمكن عملاء HYCM أيضًا من الاطلاع على أنماط التداول الموسمية عبر Seasonax، وأخبار الاقتصاد الكلي اللحظية عبر Financial Source. ومع أن هذه الأدوات تركز على التحليل وتوقيت السوق، فهي لا تقدم إشارات تداول مباشرة بنفس طريقة Trading Central.

من المزايا المهمة أن إشارات Trading Central متاحة مباشرة داخل منصة MetaTrader، مما يسهل متابعة الفرص وتنفيذ الصفقات دون الحاجة للتبديل بين تطبيقات متعددة.

التعليم

تدير HYCM أكاديمية HYCM، التي تقدم أكثر من 20 دورة فيديو منظمة حسب مستوى الخبرة، تغطي مواضيع من أساسيات التداول إلى استراتيجيات متقدمة، ما يجعلها مناسبة للمبتدئين والمتداولين المتوسطين.

بالإضافة إلى ذلك، تمتلك HYCM قناة على يوتيوب تقدم ندوات إلكترونية مسجلة ودروسًا تعليمية، رغم أن التحديثات على القناة ليست منتظمة.

رغم أن موارد HYCM التعليمية مفيدة لتأسيس المتداولين الجدد، إلا أنها تعتبر أساسية مقارنة ببعض الوسطاء الذين يقدمون ندوات مباشرة متكررة، ورش عمل تفاعلية، أو مسارات تعليمية مدعومة بالذكاء الاصطناعي.

ملخص تقييم شركة HYCM

تقدم HYCM بيئة تداول متوازنة تجمع بين قوة التنظيم، والأسعار المناسبة، ومرونة منصات التداول المتعددة. يوفر الوسيط مستوى أمان يُطمئن المتداولين، على الرغم من أنه ليس منظمًا بشكل صارم مثل بعض الوسطاء الرئيسيين في السوق.

يُعد الحد الأدنى للإيداع المنخفض (20 دولارًا أمريكيًا)، وخيارات الحسابات الخالية من العمولات، بالإضافة إلى إمكانية الوصول إلى أكثر من 1000 عقد فروقات على الأسهم و70 زوجًا من العملات الأجنبية، عوامل جذابة لكل من المبتدئين والمتداولين النشطين الذين يهتمون بتقليل التكاليف.

بشكل عام، HYCM وسيط موثوق ويخضع لرقابة جيدة، ويقدم تجربة تداول بسيطة وفعالة من حيث التكلفة مع إمكانية الوصول إلى الأسواق الأساسية.

ملخص

يعتبر HYCM وسيطًا بارعًا في عدة مجالات، لكنه لا يتفوق بشكل واضح في أي منها. يمتلك حضورًا قويًا في سوق الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، كما يتضح من الجوائز التي حصل عليها. ومع ذلك، قد يواجه تحديات في التميز ضمن الأسواق الأوسع والأكثر تنافسًا.

بفضل التنظيم الجيد، والوصول الكافي إلى الأسواق، والأدوات التعليمية والبحثية المعقولة الجودة، يمكن للوسيط الحفاظ على رضا عملائه الحاليين. لكن مع ارتفاع توقعات المتداولين المعاصرين الباحثين عن منصات تداول متنوعة، وتحليلات متقدمة، وتشكيلة أوسع من الأصول، قد يجد بعض المتداولين أن HYCM بحاجة لتطوير عروضها لتلبية هذه الاحتياجات المتزايدة.

تقييم شركة HYCM باختصار

HYCM هو وسيط متوسط الحجم يوفر خدمات مناسبة للمتداولين الجدد والمتوسطين عبر حساباته البسيطة ومنصاته الموثوقة. بفضل تنظيمه الجيد، ورسومه التنافسية، وإمكانية وصوله الجيدة إلى الأسواق، يمثل خيارًا ممتازًا لمن يبحثون عن بداية تداول آمنة وموثوقة.

منهجية البحث والتقييم

قام فريق أرينسن بتغطية أكثر من 100 شركة تداول مرخصة، وكان ذلك من خلال تجميع ما يتعدى 120 قطعة من البيانات، عن طريق 3 طرق وهي:

• المواقع الإلكترونية لشركات التداول

• بعض المواقع المتخصصة في تقييم شركات التداول

• استطلاع رأي يسمى باسم “مسح1” والذي قامت الشركة بإرساله إلى الشركات المشاركة في هذا التدريب. فتم تحديد ما يقرب من 13 معياراً للتقييم وكل معيار من هذه المعايير يضم عدد كبير من الجوانب المختلفة.

وبعد الانتهاء من تجميع هذه البيانات قمنا بالتحقق من صحتها وذلك عن طريق:

• التسجيل في شركات التداول كمتسوق سري أو أرينسن.

• استبيان رقم”2″ والذي قامت الشركة من خلاله بسؤال العملاء عن هذه الشركات وتقديم خبراتهم السابقة.

وبعد التأكد من صحة البيانات لكل شركة قمنا عن طريق فريق عمل أرينسن والذي يضم نحو 15 موظفاً. بتقييم وترتيب هذه الشركات، كما كنا مهتمين بالوصول إلى أدق تقييم مع مراعاة اختلاف اللغات وأنظمة التشغيل لتطبيقات الهواتف المحمولة مثل آبل وسامسونج وغيرها.

وللتأكد من ذلك ولأكثر دقة قام فريق الشركة بإرسال استطلاع نهائي يسمى المسح رقم “3” والذي قمنا فيه بتمكين شركات التداول من تقييم البحث الخاص بنا. ولقد حصلنا في النهاية على نسبة تقييم عالية وصلت إلى 9.9 من 10! ولقد قمنا بالمحافظة على هامش الخطأ عند الحد الأدنى له والذي يمثل 1%من إجمالي التقييم، للمزيد حول كيف قمنا بتقييمنا اضغط هنا.