تقييم eToro (نقاط 60.75٪)

eToro في نقاط

• انطلقت منصة eToro في عام 2007 كمزود عالمي لخدمات التداول والاستثمار.

• تخضع eToro Europe لإشراف هيئة الأوراق المالية والبورصات في قبرص (CySEC)، بينما تراقب هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) eToro UK. أما في أستراليا، فتعمل تحت تنظيم هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، وفي الولايات المتحدة، فهي مسجلة لدى شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN).

• تلتزم eToro بتطبيق اللوائح الأوروبية الخاصة بمكافحة غسل الأموال (AML) والتوجيه الأوروبي لأسواق الأدوات المالية (MiFID).

• يحصل المستثمرون في المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA) على حماية عبر صندوق تعويض المستثمرين (ICF)، بحد أقصى قدره 20,000 يورو.

• يتمتع المستثمرون في المملكة المتحدة بضمان حماية تصل إلى 85,000 جنيه إسترليني عبر نظام تعويض الخدمات المالية (FSCS).

• قُدرت القيمة السوقية لشركة eToro بنحو 4.5 مليار دولار أمريكي عند تقديمها لطلب الإدراج في البورصة في مارس 2025.

• توفر eToro موقعًا إلكترونيًا يدعم 19 لغة، لتلبية احتياجات المستخدمين حول العالم.

• تقدم eToro منصتها الخاصة للتداول عبر الويب والأجهزة المحمولة، مع واجهة موحدة وسهلة الاستخدام.

• تجاوز عدد مستخدمي eToro 35 مليون مستثمر عالميًا، مع إمكانية الوصول إلى أكثر من 7000 أداة مالية متنوعة باستخدام أدوات تداول حديثة.

• تعتمد eToro على حساب رئيسي موحد يلبي احتياجات كل من المتداولين الأفراد والمحترفين.

• تشمل قائمة الأصول المتاحة على eToro أكثر من 7000 أداة مالية، منها 6265 سهمًا، و56 عملة، و711 صندوقًا متداولًا، و24 مؤشرًا، و43 سلعة، و141 عملة رقمية.

• تتيح eToro للمستثمرين التداول بعقود الفروقات (CFD) أو شراء الأصول بشكل مباشر، في فئات متنوعة تشمل العملات والأسهم والمؤشرات والعملات الرقمية والسلع وصناديق الاستثمار المتداولة (ETF).

• رغم أن eToro تقدم فروق أسعار وعمولات منافسة في معظم الحالات، إلا أن تكلفة التداول قد تكون مرتفعة نسبيًا.

• يحصل العملاء على إمكانية الوصول إلى محتوى تعليمي وبحثي شامل، مع دعم من شركاء خارجيين مثل TipRanks.

• يمكن للمستخدمين في بعض الولايات الأمريكية تداول العملات الرقمية عبر منصة eToro، حسب القيود المحلية.

• لا يحصل المتداولون الأمريكيون على حماية قانونية لأموالهم ضمن برامج تعويض المستثمرين.

• توفر eToro ميزة النسخ الاجتماعي، التي تتيح للمستخدمين متابعة ونسخ صفقات كبار المتداولين المعتمدين على المنصة.

• يمكن للمستثمرين البارزين تحقيق دخل إضافي من خلال العمولات عند قيام الآخرين بنسخ صفقاتهم بنجاح.

ملخص شامل

انطلقت eToro في عام 2007 نتيجة تعاون ثلاثة من رواد الأعمال الذين كانوا يسعون لإحداث نقلة نوعية في عالم التداول المالي. ومع مرور الوقت، أصبحت eToro واحدة من أبرز منصات الوساطة المالية عالميًا، وواحدة من أهم الأسماء في ساحة التداول الاجتماعي.

بفضل ريادتها في مجال نسخ الصفقات، واصلت eToro الابتكار وتطوير أدواتها في هذا المجال. وقد انعكس هذا النهج في قاعدة مستخدميها التي تجاوزت 35 مليون مستثمر موزعين على أكثر من 140 دولة. وتظل منصتها الاجتماعية للتداول هي الميزة الأبرز، إذ تسمح للمستخدمين بتتبع صفقات كبار المتداولين ونسخها تلقائيًا، سواء عبر الويب أو تطبيقات الهاتف ذات التصميم السلس.

واحدة من النقاط اللافتة في مسيرة eToro هي قدرتها على العمل ضمن السوق الأمريكي رغم تعقيدات الإطار التنظيمي هناك. إذ تتيح المنصة للعملاء في الولايات المتحدة تداول العملات الرقمية وبعض صناديق البيتكوين المتداولة، مع استمرار القيود على أدوات مثل عقود الفروقات. ورغم ذلك، يستخدم الملايين من الأمريكيين المنصة بنشاط في أكثر من 40 ولاية، مع بعض الاستثناءات مثل نيويورك ونيفادا.

أما للمستثمرين خارج الولايات المتحدة، فتقدم eToro باقة أوسع من الأدوات المالية، أغلبها قائم على نظام عقود الفروقات. تشمل هذه الأدوات تداول الأسهم الفعلية، والصناديق المتداولة في البورصة، والعملات الأجنبية، والمؤشرات، والسلع، والأصول الرقمية. وتجمع منصتها بين البساطة المطلوبة للمبتدئين والخيارات المتقدمة التي تلبي احتياجات المحترفين، مع دعم ميزة نسخ التداول.

منذ إطلاق خدمات تداول العملات الرقمية في 2018، حرصت eToro على تعزيز حضورها في هذا القطاع سريع النمو. وشملت استراتيجيتها الاستحواذ على شركات ناشئة في مجال البلوكتشين مثل Firmo وDelta، مما أدى إلى توسيع خدماتها في تتبع المحافظ الرقمية وتطوير حلول المحافظ للعملات المشفرة.

وشهدت eToro نموًا كبيرًا في تقييمها السوقي، إذ قفزت قيمتها من 800 مليون دولار في 2018 إلى ما يقارب 2.5 مليار دولار مؤخرًا. ورغم أن بعض رسومها – خصوصًا المتعلقة بالسحب وتحويل العملات – تعتبر أعلى من بعض المنافسين، إلا أن المزايا الفريدة التي تقدمها في التداول الاجتماعي، إلى جانب التزامها بالمعايير التنظيمية، يجعلها خيارًا مفضلًا لدى الكثير من المستثمرين حول العالم.

هل شركة eToro آمنة؟

تُعد eToro خيارًا منخفض المخاطر ووجهة آمنة للمتداولين في مختلف أنحاء العالم. تأسست المنصة في عام 2007، ونجحت في ترسيخ مكانتها في السوق بفضل التزامها بالامتثال للجهات الرقابية الكبرى في عدة دول، مما يعزز مصداقيتها ويوفر حماية للمستثمرين.

● شركة eToro (UK) Ltd تخضع لإشراف هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA)، وهي جهة رقابية مرموقة تُعنى بحماية العملاء وتنظيم الأنشطة المالية في المملكة المتحدة.

● شركة eToro (Europe) Ltd مرخصة من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC)، التي تفرض لوائح مالية صارمة وفقًا للمعايير الأوروبية وتوفر مظلة تأمينية للعملاء من خلال صندوق تعويض المستثمرين.

● في السوق الألماني، توفر eToro خدمات تداول العملات الرقمية تحت إشراف هيئة الرقابة المالية الفيدرالية (BaFin)، المعروفة بصرامتها التنظيمية.

● eToro Money Malta Ltd حاصلة على ترخيص من هيئة الخدمات المالية في مالطا (MFSA)، وتعمل ضمن الأطر التنظيمية المعتمدة هناك.

● أما شركة eToro (ME) Ltd، فهي مرخصة من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية (FSRA) التابعة لسوق أبوظبي العالمي (ADGM)، والتي تُعد من الهيئات التنظيمية الرائدة في منطقة الشرق الأوسط.

● شركة eToro AUS Capital Ltd تعمل بموجب ترخيص من هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، المعروفة برقابتها الحازمة على مزودي الخدمات المالية.

● تعمل شركة eToro (Seychelles) Ltd وفق ترخيص من هيئة الخدمات المالية في سيشل (FSAS)، مما يتيح لها توسيع نطاق عملياتها الدولية.

● أما في الولايات المتحدة، فإن شركة eToro USA Securities Inc. مسجلة لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) وعضو في هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA)، ما يعزز من التزامها بحماية المستثمرين والامتثال التنظيمي.

يحظى العملاء في أوروبا بحماية من خلال صندوق تعويض المستثمرين (ICF) التابع لـ CySEC، والذي يوفر تغطية تصل إلى 20,000 يورو. بينما يتمتع المستثمرون البريطانيون بتغطية تصل إلى 85,000 جنيه إسترليني من خلال نظام FSCS. وفي الولايات المتحدة، يستفيد العملاء من حماية مؤسسة SIPC حتى 500,000 دولار أمريكي، تشمل تغطية نقدية قدرها 250,000 دولار. أما المستثمرون في أستراليا، فرغم عدم وجود نظام تعويض رسمي، إلا أن تنظيم ASIC الصارم يوفر درجة عالية من الأمان.

ورغم أن سجل eToro التنظيمي يُعد نظيفًا بشكل عام، فقد سبق أن أغلقت تسوية مع هيئة CySEC في عام 2013 بدفع غرامة قدرها 50,000 يورو بسبب بعض المخالفات التشغيلية. ومنذ ذلك الوقت، لم تُسجل ضدها أي عقوبات تنظيمية كبيرة. استنادًا إلى التزامها باللوائح، وتنوع تراخيصها، وشفافيتها التنظيمية، تُصنَّف eToro كواحدة من أكثر الوسطاء موثوقية في قطاع التداول العالمي.

كيف تحمي eToro عملائها من الاستخدام المفرض للرافعة المالية والهامش؟

باعتبارها منصة خاضعة للرقابة الكاملة، تفرض eToro قيودًا واضحة على استخدام الرافعة المالية، ما يعزز ثقافة التداول المسؤول. وتلتزم المنصة بتطبيق تعليمات الجهات التنظيمية العالمية، حيث لا تتجاوز الرافعة المالية لأزواج العملات الكبرى 30:1 لمتداولي التجزئة، وفقًا لمتطلبات هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA). ومع ذلك، قد تقدم eToro مستويات رافعة أعلى تصل إلى 400:1 للمستخدمين المسجلين تحت كياناتها في مناطق مثل سيشل.

لتعزيز إدارة المخاطر، توفر eToro أدوات متقدمة مثل أوامر إيقاف الخسائر وجني الأرباح، مما يسمح للمستخدمين بالتحكم الكامل في استراتيجياتهم وتقليل الخسائر المحتملة.

كل فئة من الأصول لديها حدود رافعة مختلفة، ولذلك يُنصح دائمًا بمراجعة القواعد الخاصة بها قبل اتخاذ أي قرار استثماري. تسهم أدوات التحكم وإدارة المخاطر التي تقدمها eToro في حماية المستثمرين من الوقوع في فخ الرافعة المالية غير المحسوبة أو التداول بالهامش المبالغ فيه.

كيف تحمي eToro أموالك؟

تلتزم eToro بتوفير حماية قوية لعملائها من خلال ضمان عدم تجاوز خسائرهم لمبالغ الإيداع، بفضل سياسة الحماية من الرصيد السلبي التي تشمل جميع المتداولين الأفراد. كما يتم الاحتفاظ بأموال العملاء في حسابات مصرفية مستقلة عن أموال الشركة، ما يوفر مستوى إضافيًا من الأمان المالي.

يمثل هذا الجمع بين التنظيم الصارم، وفصل أموال العملاء، والحماية من الرصيد السلبي، دعامة أساسية في فلسفة eToro الهادفة إلى توفير بيئة تداول آمنة وشفافة.

التنظيم والإجراءات الأمنية

تعتمد eToro على بروتوكولات تشفير قوية لتأمين جميع المعاملات المالية التي تتم عبر منصتها، ما يضمن خصوصية معلومات العملاء وسلامة بياناتهم أثناء التداول.

أما تطبيقات الهواتف الذكية من eToro، فهي مزوّدة بمزايا أمان متقدمة، من بينها المصادقة الثنائية (2FA) وتقنيات التحقق البيومتري مثل التعرف على الوجه (Face ID) وبصمة الإصبع.

بالإضافة إلى التدابير التنظيمية، تقدم eToro تغطية تأمينية إضافية للعملاء المؤهلين في أوروبا وأستراليا عبر Lloyd’s of London، حيث تصل التغطية إلى مليون يورو أو ما يعادلها على الأموال النقدية، ومراكز عقود الفروقات، والأوراق المالية. من الجدير بالذكر أن هذا التأمين لا يشمل العملات المشفرة غير المرتبطة بعقود الفروقات، ولا يمتد للعملاء الأمريكيين.

أفضل ميزات eToro التي تميزها عن غيرها

هناك مجموعة من المزايا التي تجعل eToro خيارًا جذابًا للمتداولين، سواء المبتدئين أو المحترفين، ومن أبرزها:

• تداول بدون عمولة على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة: يستفيد معظم العملاء من تداول الأسهم وصناديق الاستثمار الأمريكية بدون أي عمولات.

• حد أدنى منخفض للإيداع: تبدأ إمكانية فتح حساب بـ 50 دولارًا فقط في معظم الدول، مما يجعل المنصة مناسبة للمبتدئين وأصحاب رؤوس الأموال الصغيرة.

• عملية تسجيل سريعة وسهلة: يتم فتح الحساب بالكامل عبر الإنترنت، وعادةً ما تكتمل الإجراءات خلال يوم واحد.

• حماية الرصيد السلبي: توفّر eToro حماية من الرصيد السلبي للمستثمرين الأفراد في الاتحاد الأوروبي وأستراليا.

• منصات تداول فعالة على الويب والهاتف: تم تصميم المنصات لتكون سهلة الاستخدام وغنية بالميزات، بما في ذلك أدوات التداول الاجتماعي، مع تزامن سلس بين الأجهزة.

• محتوى تعليمي ثري: توفر eToro مصادر تعليمية متنوعة، بدءًا من دروس المبتدئين وحتى تحليلات الأسواق المباشرة والندوات الإلكترونية.

• دعم بلغات متعددة: رغم بعض الصعوبات في الوصول إلى الدعم المباشر، توفر المنصة مركز مساعدة شامل بعدة لغات يغطي معظم الأسئلة والاستفسارات.

لمن يوصى بالتداول مع eToro؟

تُعد eToro منصة مثالية للمستثمرين الذين يهتمون بفكرة التداول الاجتماعي، إذ تُعتبر من أوائل الشركات التي قدمت هذا المفهوم ونجحت في تطويره. بفضل واجهتها السهلة وميزة نسخ الصفقات بسلاسة، تواصل eToro تعزيز مكانتها في هذا المجال.

تمنح المنصة مستخدميها الفرصة للاستفادة من ما يُعرف بـ"حكمة الجماهير"، من خلال تمكينهم من تتبع صفقات المتداولين المتميزين ونسخها بشكل تلقائي. وتُعد هذه الميزة جذابة بشكل خاص للمبتدئين أو لأولئك الذين يفضلون اعتماد استراتيجية استثمارية أقل نشاطًا.

ورغم مزاياها العديدة، فإن eToro ليست الخيار المثالي لجميع فئات المستثمرين. المتداولون الذين يركزون على تقليل التكاليف إلى أدنى حد ممكن قد يجدون الرسوم التي تفرضها المنصة مرتفعة مقارنة ببعض البدائل.

فروق الأسعار لدى eToro تُعد أعلى من المتوسط، كما أن هناك رسومًا إضافية غير مرتبطة بالتداول، مثل رسوم السحب وتحويل العملات. أضف إلى ذلك أن الحد الأدنى للإيداع، والذي يبلغ 50 دولارًا في عدد من الدول، قد يكون أعلى في مناطق أخرى، مما قد يحد من جاذبيتها للمتداولين النشطين الذين يبحثون عن تنفيذ منخفض التكلفة.

الأصول المتاحة للتداول بشركة Etoro

تُعد eToro من أكثر وسطاء الأصول المتعددة شمولاً، إذ توفر أكثر من 7000 أداة قابلة للتداول. سواء كنت مستثمرًا على المدى القصير أو الطويل، تمنحك المنصة القدرة على تنويع محفظتك من خلال التداول بالرافعة المالية أو الاستثمار المباشر.

الفوركس

تقدم eToro 56 زوجًا من أزواج العملات الأجنبية، لتتيح لك الاستفادة من أحد أكثر الأسواق سيولة على مستوى العالم. تتم جميع تداولات الفوركس عبر عقود الفروقات، ما يسمح باستخدام الرافعة المالية لتحقيق تعرض أكبر. الحد الأقصى للرافعة المالية هو 30:1 للمستخدمين الأفراد، وقد يصل إلى 400:1 للعملاء المحترفين أو في بعض الولايات القضائية.

عقود فروقات الأسهم

يوفر الوسيط إمكانية تداول الأسهم من خلال العقود مقابل الفروقات، مما يتيح لك البيع على المكشوف واستخدام الرافعة المالية. تشمل الخيارات المتاحة أسهمًا لشركات عالمية مثل Apple وTesla وAmazon. كما تسمح eToro بالاستثمار الجزئي في الأسهم، مما يجعل الدخول إلى السوق أكثر مرونة.

الأسهم العادية (الملكية المباشرة)

لمن يفضلون الاستثمار المباشر، تقدم eToro إمكانية شراء الأسهم فعليًا، بما في ذلك كسور الأسهم. يتيح ذلك تنويع المحفظة بسهولة، والوصول إلى أسواق عالمية من خلال الاستثمار في شركات كبرى مدرجة في أهم البورصات الدولية.

عقود فروقات المؤشرات

يمكنك التداول على مؤشرات رئيسية مثل S&P 500 وDow Jones 30 وCAC 40 من خلال عقود الفروقات. بما أن المؤشرات لا تُعتبر أصولًا قائمة بذاتها، فإن eToro تتيح تداولها فقط عبر عقود الفروقات، مما يسمح بالاستفادة من تحركات السوق في الاتجاهين.

السلع

تُتيح eToro تداول سلع مثل الذهب، النفط، والفضة من خلال عقود الفروقات. تُمكّنك هذه العقود من اتخاذ مراكز طويلة أو قصيرة مع مرونة في حجم الصفقة، دون الحاجة لامتلاك الأصل المادي أو الالتزام بوحدة تداول كاملة مثل برميل نفط أو أونصة ذهب.

عقود الفروقات على العملات المشفرة

توفر المنصة إمكانية الوصول إلى نحو 141 عملة مشفرة، بما في ذلك عملات رئيسية مثل Bitcoin وEthereum، إلى جانب عملات بديلة متقاطعة. يمكن للمستخدمين اختيار شراء العملات مباشرة أو التداول على حركتها السعرية باستخدام عقود الفروقات. يُذكر أن المتداولين في الولايات المتحدة يمكنهم فقط شراء الأصول الرقمية الفعلية دون استخدام عقود الفروقات.

صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)

تمنح eToro مستخدميها القدرة على الاستثمار في صناديق ETFs سواء عبر الشراء المباشر أو التداول كعقود فروقات. تعتبر هذه الصناديق وسيلة ممتازة للاستثمار في قطاعات متعددة بتقلبات منخفضة نسبيًا، مع خيارات مرنة تناسب مختلف استراتيجيات المستثمرين.

أنواع الحسابات بشركة Etoro

تنظم eToro نوع الحساب الذي يحصل عليه العميل بناءً على موقعه الجغرافي، مع تصنيف المستخدمين بدقة إلى فئتين: عملاء عاديين وعملاء محترفين، ولكل فئة مزايا وحدود مختلفة.

الحسابات العادية

يتمتع العملاء بإمكانية الوصول إلى مجموعة متنوعة من أدوات التداول، بما في ذلك التداول اليدوي، وميزات CopyTrader لنسخ المتداولين، بالإضافة إلى المحافظ الذكية للاستثمار المواضيعي.
يحصلون أيضًا على حماية مهمة مثل:

• حماية الرصيد السلبي

• قواعد إغلاق الهامش التلقائي

• الوصول إلى برامج التعويض عند الاقتضاء (مثل ICF أو FSCS)

لكن بالمقابل، تكون الرافعة المالية محدودة وفقًا للوائح التنظيمية المحلية، للحد من المخاطر.

ميزة CopyTrader تسمح لك باختيار مستثمرين متميزين ونسخ تداولاتهم تلقائيًا. الآلية بسيطة: عند تنفيذ المستثمر صفقة، يتم تكرارها على حسابك تلقائيًا بنفس النسبة.

حسابات المحترفين

يستطيع المتداولون المؤهلون التقدم للحصول على حساب محترف، بشرط اجتياز اختبار العميل المحترف واستيفاء معايير الأهلية الصارمة.
لكن من المهم الانتباه إلى أن العملاء المحترفين في الاتحاد الأوروبي يتخلون عن بعض مزايا الحماية، مثل:

• عدم التغطية ضمن صندوق تعويض المستثمرين (ICF)

• عدم التمتع بخدمة أمين المظالم المالي

ولموازنة هذا التخلي، توفر eToro ميزة "إعادة تعيين الحساب إلى الصفر" في حال التعرض لتقلبات مفرطة، مما يعزز أمان الحسابات الاحترافية.

حسابات المحترفين تمنح إمكانية الوصول إلى رافعة مالية أعلى، لكنها بطبيعة الحال تأتي مع مخاطر أكبر.

الحسابات الإسلامية

توفر eToro أيضًا حسابات إسلامية متوافقة مع الشريعة، لا تشمل أي فوائد تبييت، وهي مثالية للمتداولين الباحثين عن تداول خالٍ من الفوائد الربوية.
يتطلب تفعيل هذا النوع من الحسابات حدًا أدنى للإيداع يبلغ 1000 دولار أمريكي، ويتيح الوصول إلى جميع أدوات التداول المتاحة على المنصة.

الحسابات التجريبية

eToro تقدم حسابًا تجريبيًا مجانيًا، يمنح المستخدمين تجربة تداول تحاكي الأسواق الحقيقية باستخدام أموال افتراضية.
هذا الحساب مثالي:

• للمبتدئين الذين يرغبون في التعرف على المنصة

• وللمحترفين الذين يودون تجربة استراتيجيات جديدة دون تعريض أموالهم للخطر

توفر بيئة الحساب التجريبي تسعيرًا مباشرًا وواجهة مطابقة للحساب الحقيقي، ما يجعله أداة تدريب ممتازة.

فتح حساب

عملية فتح الحساب في eToro بسيطة وسريعة، حيث تتم بالكامل عبر الإنترنت دون الحاجة إلى أي معاملات ورقية. في معظم الحالات، يمكن للمستخدمين الجدد إكمال التسجيل خلال أقل من 10 دقائق، بشرط توفر الوثائق المطلوبة.

الوثائق المطلوبة

لإتمام عملية التحقق، يجب على المتقدمين تقديم:

• إثبات هوية رسمي (مثل جواز السفر أو بطاقة الهوية)

• إثبات إقامة (مثل فاتورة مرافق حديثة أو كشف حساب بنكي)

مدة التحقق تختلف حسب الدولة، لكنها غالبًا لا تتجاوز يوم عمل واحد.

الحد الأدنى للإيداع

رغم أن فتح الحساب لا يتطلب رسومًا إدارية أو رسوم تفعيل، إلا أن هناك حدًا أدنى للإيداع الأول يختلف حسب البلد:

• 50 دولارًا أمريكيًا: لمعظم المستخدمين حول العالم

• 1 دولار فقط: للإيداعات اللاحقة للعملاء في الولايات المتحدة بعد أول إيداع

• 1000 دولار أمريكي: لعملاء من دول مثل نيوزيلندا والكويت

• 10,000 دولار أمريكي: للعملاء في إسرائيل

من المهم الانتباه إلى أن "فتح الحساب مجانًا" لا يعني عدم وجود متطلبات مالية للبدء، بل يشير إلى غياب رسوم فتح الحساب والصيانة.

خطوات فتح الحساب

لفتح حساب لدى eToro، اتبع الخطوات التالية:

1. زيارة الموقع الإلكتروني أو تحميل التطبيق

2. إدخال المعلومات الشخصية الأساسية (الاسم، البريد الإلكتروني، رقم الهاتف)

3. إتمام التحقق من الهوية ومكان الإقامة

4. تمويل الحساب بالحد الأدنى المطلوب

5. بدء التداول في الأسواق العالمية

السحب والإيداع

تُعد عملية الإيداع في eToro سهلة وسريعة. بعد تسجيل الدخول إلى حسابك، انقر على خيار "إيداع الأموال" لتظهر لك قائمة بطرق الإيداع المتاحة بناءً على موقعك الجغرافي. تختلف الوسائل المتوفرة وأوقات المعالجة من دولة لأخرى، لذا يُنصح بالرجوع إلى بطاقة الأسعار الخاصة بـ eToro لمراجعة التفاصيل الدقيقة.

عملات الحساب الأساسية

تعتمد العملة الأساسية لحسابك على منطقتك، وتشمل:

• الدولار الأمريكي (USD)

• اليورو (EUR)

• الجنيه الإسترليني (GBP)

بالنسبة لمستخدمي الاتحاد الأوروبي، تُوفر eToro حساب eToro Money، الذي يُتيح الإيداع والتداول بعملتي اليورو والدولار، مما يُقلل من رسوم تحويل العملات ويُساعد على إدارة تقلبات العملات بشكل أكثر كفاءة.

خيارات ورسوم الإيداع

تتغير طرق الإيداع المتاحة حسب بلد الإقامة، وتشمل أبرز الخيارات:

• بطاقات الائتمان والخصم (Visa / MasterCard)

• PayPal

• Neteller

• Skrill

• التحويل السريع (Rapid Transfer)

• التحويلات المصرفية المحلية

• خدمات دفع إقليمية (مثل Perfect Money)

معظم الإيداعات تُعالج على الفور، باستثناء التحويلات المصرفية التي قد تستغرق من 3 إلى 5 أيام عمل.

السحب من eToro

طلبات السحب تُعالج عادةً خلال يوم عمل واحد، بشرط تقديم المستندات المطلوبة. تختلف مدة وصول الأموال بحسب طريقة السحب:

• PayPal، Neteller، Skrill: من يوم إلى يومي عمل

• بطاقات الائتمان/الخصم، التحويل المصرفي: من 3 إلى 8 أيام عمل

رسوم السحب

• رسوم ثابتة لكل عملية سحب: 5 دولارات أمريكية

• الحد الأدنى للسحب: 30 دولارًا أمريكيًا

• رسوم تحويل العملة تُطبق على السحوبات التي تتم بعملة غير الدولار الأمريكي

دعم العملاء

يعتمد دعم العملاء في eToro على رصيد الحساب.
المستخدمون الذين تقل أرصدتهم عن 5000 دولار أمريكي يمكنهم طلب الدعم من خلال مركز المساعدة الإلكتروني، عبر إرسال التذاكر أو استخدام قاعدة المعرفة المتوفرة.

أما المستخدمون الذين لديهم أرصدة أعلى، فيحصلون على أوقات استجابة أسرع وخدمة أكثر تخصيصًا، بما في ذلك إمكانية التواصل مع مديري حسابات مخصصين.

أدوات المساعدة والمواعيد المهمة

توفر eToro صفحة متخصصة لعرض ساعات السوق والفعاليات، تتضمن معلومات عن العطلات الرسمية والفعاليات العالمية التي قد تؤثر على ساعات التداول في الأسواق المختلفة.

تُعد هذه الميزة مفيدة بشكل خاص لتجنب المفاجآت الناتجة عن توقف بعض الأدوات المالية مؤقتًا بسبب الإغلاق في أيام العطل.

نادي eToro

يُعد نادي eToro جزءًا مهمًا من تجربة العملاء، وهو برنامج عضوية يعتمد على رصيد الحساب المحقق يوميًا عند منتصف الليل بتوقيت غرينتش.

يمنح هذا النادي أعضاءه مزايا حصرية بناءً على مستويات العضوية، والتي تتراوح من الفضي إلى الماسي.
تشمل هذه المزايا أدوات تحليل متقدمة، تقارير سوقية خاصة، ومدير حساب شخصي في المستويات الأعلى.

كما يمكن للمستخدمين الترقية أو التراجع في مستوى عضويتهم تلقائيًا وفقًا لحجم رصيدهم، مما يشجع على زيادة التمويل وتعزيز الولاء للمنصة.

العمولات والرسوم

بشكل عام، تُعد فروق الأسعار في eToro أعلى من المتوسط مقارنةً ببعض الوسطاء الآخرين.
فعلى سبيل المثال، يبدأ فرق السعر على زوج اليورو/الدولار الأمريكي من نقطة واحدة تقريبًا، وهو ما قد يُشكل تكلفة ملحوظة للمتداولين النشطين أو أصحاب الصفقات المتكررة.

رغم ذلك، لا يلجأ أغلب المستخدمين إلى eToro بسبب فروقات الأسعار، بل بسبب ميزة التداول الاجتماعي المتقدمة، التي تظل جاذبة رغم بعض التكاليف المرتفعة.

العمولات

تُوفر eToro تداولًا بدون عمولة على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة، وهي ميزة منافسة لكثير من الوسطاء.
لكن في المقابل، يتم فرض رسوم بنسبة 1% عند تداول العملات المشفرة – تُحسب عند كل من فتح وغلق الصفقة.

لا تُفرض رسوم تذاكر أو رسوم إدارة، مما يجعل بعض جوانب تداول eToro أكثر شفافية.

رسوم المبادلة والحسابات الإسلامية

تُطبق رسوم المبادلة (Swap) على المراكز ذات الرافعة المالية التي تظل مفتوحة لليلة واحدة.
هذه الرسوم تعتبر معيارًا صناعيًا، لكنها قد تكون محبطة للبعض نظرًا لغياب التفاصيل الدقيقة حول طريقة حسابها من قبل eToro.

تُتاح الحسابات الإسلامية (الخالية من فوائد التبييت) عند الطلب، ولكن يجب تقديم طلب خاص واستيفاء متطلبات معينة. هذه الحسابات متوافقة مع أحكام الشريعة.

رسوم عدم النشاط

تفرض eToro رسوم عدم نشاط شهرية قدرها 10 دولارات أمريكية، وذلك بعد مرور 12 شهرًا من عدم تسجيل الدخول إلى الحساب.
تنطبق هذه الرسوم على الحسابات غير النشطة بغض النظر عن الرصيد أو حجم التداول السابق.

عمولات ورسوم أخرى

• يتم فرض رسوم سحب ثابتة قدرها 5 دولارات أمريكية على كل عملية سحب، باستثناء العملاء في الولايات المتحدة الذين يُعفون منها.

• تنطبق رسوم تحويل عملات في حال كانت عملة السحب أو الإيداع تختلف عن الدولار الأمريكي.

• في التداول بالنسخ عبر CopyTrader، تُطبق نفس فروق الأسعار ورسوم المبادلة على المراكز المنسوخة، كما هو الحال مع التداول اليدوي.

الأدوات ومنصات التداول

تُعد منصة eToro واجهة التداول الرقمية الخاصة بالوسيط، حيث تجمع بين سهولة الاستخدام والوظائف المتقدمة في تطبيق واحد متكامل. توفر المنصة للمتداولين إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من الأدوات المالية عبر التداول اليدوي أو من خلال ميزة نسخ الصفقات الاجتماعية الفريدة من نوعها التي تتيح متابعة استراتيجيات متداولين محترفين.

على عكس العديد من الوسطاء الذين يقدمون منصات MetaTrader (MT4 أو MT5)، تركز eToro بالكامل على منصتها الخاصة، مع تصميم داخلي بسيط وبديهي يناسب مختلف مستويات المتداولين.

التداول الآلي وعدم دعمه

بالرغم من أن المنصة تقدم تجربة تداول اجتماعي مميزة وسهلة، إلا أنها لا تدعم التداول الآلي أو استخدام المستشارين الخبراء (Expert Advisors). هذا يعني أن جميع الصفقات يجب أن تتم يدويًا، حتى في حالة نسخ صفقات مستثمرين آخرين، مما قد يحد من خيارات المتداولين الباحثين عن أتمتة كاملة لاستراتيجياتهم.

سهولة الاستخدام والتصميم

تم تصميم المنصة لتعمل بسلاسة على الويب وعلى الأجهزة المحمولة، مع واجهة مستخدم واضحة وسلسة. يمكن للمستخدمين بسهولة إنشاء قوائم مراقبة، وضبط تنبيهات الأسعار، وإضافة أدوات جديدة دون تعقيد. كما تقدم المنصة ميزات متقدمة مثل TipRanks التي توفر تحليلات وآراء أكثر من 15,000 محلل، بالإضافة إلى ProCharts، وهي أداة رسوم بيانية يدوية متطورة لتحليل الأسواق بشكل أدق.

CopyPortfolios (المحافظ الاستثمارية)

تُتيح ميزة CopyPortfolios في eToro للمستثمرين الوصول إلى محافظ استثمارية مُدارة، تجمع بين استراتيجيات متعددة ومستثمرين ناجحين. تُشرف عليها لجنة استثمار داخلية لضمان إدارة محترفة، مما يجعلها خيارًا مثاليًا للمستخدمين الراغبين في استثمار منظم دون الحاجة إلى متابعة يومية أو إدارة مباشرة.

الواجهة وتجربة المستخدم

تتمتع واجهة eToro بتصميم أنيق وبسيط، مناسب لكل من المبتدئين والمحترفين. تسهل ميزات مثل قوائم المتابعة السهلة الاستخدام، والتداول بنقرة واحدة، وأدوات البحث والاكتشاف، التنقل داخل المنصة والوصول السريع إلى الأدوات المفضلة.

تسجيل الدخول والأمان

توفر المنصة خيارات حماية متقدمة، بما في ذلك المصادقة الثنائية لتعزيز أمان الحساب. يدعم تطبيق الهاتف الذكي ميزات تسجيل الدخول البيومترية مثل التعرف على الوجه (Face ID) وبصمة الإصبع، مما يضيف طبقة حماية إضافية وسهولة في الوصول.

وظائف البحث

تمكن خاصية البحث في المنصة المستخدمين من استكشاف الأدوات المالية بسهولة، سواء كانت أزواج فوركس، مؤشرات، سلع، أو عملات مشفرة. تصنيف الأدوات واضح، مع قوائم مراقبة تساعد المتداولين على متابعة الأصول التي يفضلونها دون عناء.

إدخال الأوامر

يُتيح النظام إدخال أوامر السوق، وأوامر الحد، وأوامر وقف الخسارة بسهولة. كما يدعم التداول بنقرة واحدة، مع إمكانية إدخال الأوامر مباشرة من الرسوم البيانية، ما يساعد المتداولين على الاستفادة السريعة من فرص السوق المتغيرة.

التنبيهات والإشعارات

يمكن للمستخدمين إعداد تنبيهات الأسعار والإشعارات عبر المنصة ليبقوا على اطلاع دائم بحركة الأسواق. ومع ذلك، قد يجد بعض المستخدمين أن خيارات الإشعارات المتقدمة محدودة مقارنةً بمنصات أخرى متخصصة في التداول.

التداول عبر الهاتف المحمول

يقدم تطبيق eToro على الهواتف المحمولة تجربة استخدام سلسة ومتناسقة مع المنصة الإلكترونية، متاح على كل من نظامي Android وiOS. يُمكن للمستخدمين، سواء كانوا مبتدئين أو محترفين، إدارة استثماراتهم بكل سهولة ومرونة من أي مكان وفي أي وقت.

المنصات

يوفر التطبيق كافة الوظائف الأساسية لـ eToro، بما في ذلك التداول المباشر، إدارة المحافظ الاستثمارية، إنشاء قوائم المراقبة، متابعة المتداولين الآخرين، ونسخ صفقاتهم. كما يُمكن للمستخدمين تصفح مجموعة واسعة من فئات الأصول مثل الأسهم، صناديق الاستثمار المتداولة، العملات الأجنبية، السلع، المؤشرات، والعملات المشفرة، مما يجعل التطبيق منصة متكاملة.

الواجهة وتجربة المستخدم

تم تصميم التطبيق بواجهة أنيقة وبسيطة، مع مراعاة محدودية حجم شاشة الهاتف المحمول. نجحت eToro في عرض الأدوات الرئيسية بطريقة منظمة وسهلة الوصول، مما يوفر تجربة استخدام متكاملة وشبه مماثلة لتلك التي يوفرها الموقع الإلكتروني.

تسجيل الدخول والأمان

يحتوي التطبيق على طبقات أمان متقدمة، منها دعم المصادقة الثنائية لتوفير حماية إضافية. يمكن أيضًا تفعيل تسجيل الدخول البيومتري عبر خاصيتي Face ID أو بصمة الإصبع، لتسهيل الوصول السريع والآمن إلى الحساب.

وظائف البحث

يشمل التطبيق شريط بحث فعال يسمح بالعثور السريع على الأدوات المالية حسب الاسم أو الفئة. كما يتم تصنيف الأصول بشكل واضح، مما يساعد المستخدمين في اكتشاف فرص تداول جديدة بسهولة.

إدخال الأوامر

يدعم التطبيق جميع أنواع الأوامر المعتادة، مثل أوامر السوق، وأوامر الحد، بالإضافة إلى خيارات إيقاف الخسارة وجني الأرباح. تتميز عمليات التنفيذ بالسرعة، مع إمكانية استخدام التداول بنقرة واحدة لتسريع الاستجابة في الأسواق المتقلبة.

التنبيهات والإشعارات

يمكن ضبط تنبيهات الأسعار لتلقي إشعارات فورية تحافظ على اطلاع المتداول بحركة السوق. كما أن التنبيهات تتزامن بين التطبيق على الهاتف والمنصة على الويب، مما يضمن عدم تفويت أي فرصة تداول مهما كان موقعك.

تطبيق محفظة eToro

بالإضافة إلى تطبيق التداول، تقدم eToro تطبيقًا منفصلًا لمحفظة العملات المشفرة، eToro Money، المُدار بواسطة شركة eToroX التابعة. يتيح التطبيق تخزين العملات الرقمية وإرسالها واستلامها، ويدعم مجموعة واسعة من العملات. يتميز التطبيق بتصميم مشابه للتطبيق الرئيسي ويحتوي على بعض عناصر التداول الاجتماعي.

البحث والتطوير

تُقدم eToro خدمات بحث وتعليم ذات جودة معتدلة، لكنها لا ترتقي لمستوى بعض المنافسين الأكبر والأكثر تخصصًا. تعتمد المنصة بشكل كبير على دمج أدواتها التعليمية والتحليلية ضمن واجهة التداول نفسها، مما يعزز تجربة المتداولين في بيئة تركز على التعلم الذاتي والتداول الاجتماعي.

تتيح المنصة للمستخدمين الوصول إلى تقويم اقتصادي شامل، وجدول أرباح الشركات، وقسم أخبار يقدم تحديثات لحظية حول تحركات الأسواق. كما توفر eToro تحليلات يومية للسوق بالإضافة إلى أدوات لرصد معنويات المتداولين استنادًا إلى سلوك أفضل المستثمرين على المنصة. هذه الأدوات تساعد المتداولين الجدد على متابعة أداء المحترفين والاستفادة من تجاربهم.

ميزة فريدة في eToro هي "تغذية أخبار eToro"، وهي تدفق شبيه بوسائل التواصل الاجتماعي يعرض منشورات وتعليقات المستخدمين حول أصول معينة. رغم أن المحتوى يُعد آراء المستخدمين وليس تحليلات رسمية، فإنه يخلق جوًا مجتمعيًا ويبرز الأدوات التي تثير اهتمام المستثمرين على المنصة.

للحصول على تحليلات أكثر رسمية، تعتمد eToro على محتوى خارجي من منصة TipRanks، التي تقدم تقييمات محللين محترفين، وأهداف أسعار متوقعة، وتوقعات الأسهم بناءً على بيانات مجمعة من خبراء وول ستريت. كذلك، يوفر القسم اليومي لمراجعة السوق نظرة موجزة على معنويات كبار المستثمرين في eToro، مما يعزز فهم المتداولين للاتجاهات العامة.

مع ذلك، يفتقر المستخدمون إلى مركز بحث شامل أو أدوات تحليل عميقة لتوليد أفكار التداول. الرسوم البيانية المتوفرة أساسية، ولا توجد أدوات لمحاكاة الاستراتيجيات أو تحليلات متقدمة، مما قد يشكل تحديًا للمتداولين الذين يبحثون عن أدوات بحث معمقة.

إحصائيات التداول

توفر eToro مجموعة من إحصائيات التداول التي تساعد المتداولين على اتخاذ قرارات مبنية على بيانات واقعية. يمكن للمستخدمين مراجعة أداء كبار المتداولين، ومقاييس المخاطر، والعوائد التاريخية قبل نسخ استراتيجياتهم، مما يمنحهم رؤية واضحة حول الخيارات الاستثمارية المتاحة.

إشارات التداول

لا تعتمد eToro على إشارات التداول التقليدية التي يقدمها بعض الوسطاء. بدلاً من ذلك، توفر أدوات تحليل بديلة تستند إلى بيانات TipRanks، والتي تشمل تقييمات المحللين وأهداف الأسعار. كما تتيح المنصة متابعة معنويات المستثمرين الأبرز بناءً على نشاطهم في التداول، مما يمنح المتداولين إشارات مستمدة من سلوك السوق الفعلي بدلاً من التوصيات المباشرة.

التعليم

تجمع eToro بين بعض النقاط الإيجابية والقصور في مجال التعليم. تستضيف المنصة ندوات إلكترونية أسبوعية تغطي أساسيات تداول الأسهم والفوركس والعملات الرقمية، لكنها تختلف إمكانية الوصول إليها حسب المنطقة، حيث تكون متاحة عند الطلب فقط في الولايات المتحدة.

توفر أكاديمية eToro مجموعة متنوعة من الموارد التعليمية مثل مقاطع الفيديو، والمدونات، والبودكاست، وأدلة الاستخدام، إلا أن المحتوى موزع عبر أقسام متعددة من الموقع، ما يجعل التنقل أقل سهولة مقارنة بمراكز تعليمية موحدة.

في مجال العملات الرقمية، يعاني المحتوى من نقص واضح، مع وجود عدد محدود من المقالات التعليمية، رغم الشعبية الكبيرة للعملات الرقمية على المنصة. بالمقابل، تقدم المنصة دروسًا تعليمية منبثقة ضمن واجهة التداول نفسها لتفسير المصطلحات المالية، مما يوفر تعلّمًا فوريًا أثناء التداول.

كما تضم eToro مدرسة تداول تحتوي على دروس فيديو تغطي أساسيات الأسهم والعملات الرقمية، بالإضافة إلى "دليل شامل للتكنولوجيا المالية" الذي يُعد مدخلاً مناسبًا للمتداولين الجدد. ومع ذلك، يبقى معظم المحتوى تمهيديًا، مع محدودية في الموارد الموجهة للمتداولين ذوي الخبرة المتقدمة.

ملخص تقييم شركة eToro

تُعتبر eToro وسيطًا رائدًا ذو سجل تنظيمي قوي لدى العديد من الهيئات المالية الكبرى. تتميز منصاتها المصممة بعناية بواجهة سهلة الاستخدام وتنقل سلس، مما يجعل تجربة التداول مريحة حتى للمبتدئين.

ما يميز eToro حقًا هو نظامها المتقدم في التداول الاجتماعي. توفر المنصة أدوات مبتكرة مثل CopyTrader وSmart Portfolios التي تتيح للمستخدمين نسخ ومتابعة أداء المستثمرين المحترفين بشكل فعال. هذا التكامل الفريد يضع eToro في موقع متميز بين منافسيها.

تقدم المنصة نطاقًا واسعًا من الأسواق، مع أكثر من 7000 أداة مالية متاحة للتداول. مع ذلك، يقتصر عملاء الولايات المتحدة على تداول العملات المشفرة فقط، والتي تفتقر إلى بعض حماية المستثمر مقارنة ببقية المناطق. بالرغم من ذلك، يظهر الوسيط اهتمامًا خاصًا بتطوير تداول العملات الرقمية، مقدمًا مجموعة متنوعة من العملات ومحفظة مشفرة آمنة وموثوقة.

أما من حيث هيكل الرسوم، فتُعتبر فروق الأسعار ورسوم السحب في eToro مرتفعة إلى حد ما، لكن العديد من المستخدمين يجدون أن قيمة خدمات التداول الاجتماعي المتقدمة تبرر هذه التكاليف. أما المحتوى التعليمي وأدوات البحث، فهي عملية ومفيدة لكنها تحتاج إلى تنظيم أفضل وعمق أكبر لتلبية احتياجات المتداولين المتقدمين.

ملخص

تعتبر eToro في الأساس منصة تداول اجتماعي رائدة، تميزت بتركيزها القوي على توفير تجربة نسخ تداول استثنائية. تدعم هذا التركيز منصة متطورة وتطبيق جوال سهل الاستخدام، مما يجعلها خيارًا جذابًا للمبتدئين والمستثمرين الذين يرغبون في متابعة كبار المتداولين والاندماج تدريجيًا في مجتمع الاستثمار.

مع تزايد حجم التداول وابتكار المنتجات، تستمر eToro في تعزيز مكانتها في عالم التداول الاجتماعي. ورغم أنها قد لا تقدم أقل فروق أسعار أو أدوات بحث متقدمة كغيرها، إلا أن وضعها التنظيمي القوي وتصميم منصتها الفعال ومزايا النسخ الفريدة تجعلها خيارًا مثاليًا للمستثمرين الباحثين عن تجربة تداول مجتمعية متكاملة.

تقييم شركة eToro باختصار

تُعد eToro وسيطًا عالميًا متعدد الأصول، تشتهر بمنصتها المتقدمة في مجال التداول الاجتماعي. توفر المنصة وصولًا إلى أكثر من 7000 أداة مالية تشمل الأسهم، والفوركس، والسلع، والعملات المشفرة، والمؤشرات، وصناديق الاستثمار المتداولة. تخضع eToro لإشراف هيئات رقابية رفيعة المستوى، وتقدم مجموعة متكاملة من أدوات إدارة المخاطر، مما يمكّن المستخدمين من الجمع بين التداول الذاتي ونسخ صفقات المستثمرين الآخرين عبر منصة سهلة الاستخدام ومصممة بشكل حصري.

منهجية البحث والتقييم

قام الفريق الخاص بأرينسن بتجميع ما يزيد عن 120 قاعدة من البيانات التي تغطي أكثر من 100 شركة فوركس مرخصة.

وقد تم تجميع البيانات من خلال ثلاثة طرق:

1. المواقع الإلكترونية الخاصة بالشركات

2.  مواقع أخرى قامت بتصنيف شركات الفوركس

3. استبيان المسح (يرمز إليه هنا بالمسح رقم 1) والذي قمنا بإرساله إلى الشركات التي تم دعوتها للمشاركة في هذا الإجراء.

لقد قمنا بتحديد 12 معياراً لتقييمنا، حيث يتضمن كل منهما عدد من الجوانب ويحمل وزنه النسبي.

ويشمل ذلك التراخيص، الودائع، السحوبات وعدد الأصول وما إلى ذلك.

ومن ثم قمنا بالتحقق من صحة البيانات من خلال:

1. التسجيل في شركات الفوركس لمتسوق سري و/ أو كشركة أرينسن.

2. الاستبيان رقم "2" والذي قمنا من خلاله بسؤال عملاء هذه الشركات عن بعض التعليقات الهامة والخبرات السابقة.

وكانت الخطوة التالية قد شهدت على قيامنا بتقييم وترتيب كل شركة، وذلك بالاعتماد على المجهود الشاق الذي بذله نحو 15 موظفاً في أرينسن، كنا حريصين للغاية لوضع أدق تقييم ممكن، وذلك مع مراعاة اللغات المختلفة وأنظمة تشغيل تطبيقات الهواتف المختلفة، على سبيل المثال آبل وسامسونج وغيرها.

ولإضافة المصداقية لمشروعنا البحثي فقد قمنا بإرسال الاستطلاع الثالث والنهائي (يشار إليه هنا بالمسح رقم 3)، وذلك لتمكين شركات الفوركس المشاركة في التقييم خاصتنا من تقييم أبحاثنا ومدى دقتها والتي تعكس الحقيقة وتضعها على أرض الواقع.

كنا محظوظين للغاية في الحصول على علامة 9.9 من 10!

لقد قمنا بالمحافظة على هامش الخطأ عند حده الأدنى، والذي يبلغ نحو 1 %. للمزيد حول كيف قمنا بتقييمنا اضغط هنا.