تعرف على تقييم شركة eToro التي تعتبر إحدى أفضل منصات التداول الاجتماعي والحاصلة على ترخيص الـ FCA وغيره من التراخيص المهمة التي تجعل منها شركة آمنة وموثوقة.
إن eToro هي واحدة من شبكات الاستثمار التي تنتمي إلى الشبكات الاجتماعية، التي تهدف لإحداث ثورة في الطريقة التي يتداول بها الأفراد، وتعزيز فكرة تعليم التداول لدى المستثمرين.
بدأت eToro عملها في 2007، ومن خلال ما يزيد عن 15 عامًا من الخبرة، تمكنت الشركة من إطلاق العديد من منصات التداول والبرامج، وتعزيز محفظة أصولها، وتحسين خدماتها بشكل عام. تعرف على تقييم شركة eToro الذي قام به مجموعة كبيرة من الخبراء في أرينسن.
تقييم شركة Etoro - نتيجة البحث
التقييم العام
6.07
الهيئات الرقابية
8.5
الإيداع والسحب
6.5
العمولات
2
الأصول المتاحة
9.5
منصات التداول
2
البحث والتطوير
3.5
خدمة العملاء
5
تطبيق تداول عبر الجوال
8
التعليم
7
خبرتنا مع الوسيط
7
أدوات التداول
6.5
الموقع الالكتروني
7
eToro في نقاط
بدأت eToro.com عملها في إسرائيل في عام 2007.
تخضع eToro Europ لرقابة هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC). كما أن شركة eToro UK مرخصة ومنظمة من قبل هيئة السلوك المالي (FCA). تخضع eToro Australia Capital لرقابة هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC). eToro USA مسجلة لدى شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN).
إن شركة eToro هي واحدة من الموقعين على توجيه الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال (AML)، وتوجيه الأسواق في الأدوات المالية (MiFID).
متداولي المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA) محميون من قبل صندوق تعويض المستثمرين (ICF)، مع تغطية قصوى تبلغ 20000 يورو.
يستفيد المتداولون في المملكة المتحدة من الحماية من مخطط تعويض الخدمات المالية (FSCS) حتى 85000 جنيه إسترليني.
بلغت قيمة الشركة 2.5 مليار دولار في عام 2020.
لدى eToro موقع متعدد اللغات متوفر بـ 20 لغة.
يستخدم الوسيط منصة eToro للتداول، والمتاحة على الويب والهاتف المحمول.
وفقًَا لموقع eToro فإن لديه أكثر من 17 مليون مستخدم من أكثر من 140 دولة.
تقدم eToro 4 أنواع من الحسابات مناسبين لكل من المتداولين الأفراد والمتداولين المحترفين.
تقدم eToro أكثر من 3500 أصل قابل للتداول.
يمكن لعملاء eToro التداول في العقود مقابل الفروقات (CFD) أو شراء الأصل الأساسي في فئات مثل المؤشرات والعملات المشفرة والأسهم والسلع والعملات والصناديق المتداولة في البورصة (ETF).
تقدم eToro في الغالب فروق أسعار وعمولات تنافسية عبر أنواع حساباتها.
يمكن لعملاء eToro الوصول إلى موارد بحثية وتعليمية مناسبة تكملها مواد من طرف ثالث من TipRanks.
يمكن للمقيمين في الولايات المتحدة تداول العملات المشفرة.
لا يتلقى المتداولون المقيمون في الولايات المتحدة أي حماية من أموال المستثمرين.
يمكن للمتداولين متابعة ونسخ تداولات كبار المستثمرين المعينين على المنصة.
يمكن لكبار المستثمرين المؤهلين الحصول على عمولات كبيرة إذا نجح المتداولون الذين نسخوا تداولاتهم في تحقيق أرباح.
تم إنشاء eToro في إسرائيل عام 2007 تحت الاسم التجاري RetailFX. وسرعان ما نقلت قاعدتها إلى المملكة المتحدة وغيرت اسمها إلى eToro. كانت بداية الشركة الأولى في السوق بمثابة مطور لتكنولوجيا التداول المالي. ومع ذلك، فقد تطورت منذ ذلك الحين لتصبح واحدة من وسطاء التداول الاجتماعي الرائدين في العالم.
بصفتها واحدة من رواد موقع التداول الاجتماعية، فقد حافظ الوسيط على تركيزه على هذا المجال على مر السنين مما أدى إلى احتلاله مكانة بارزة في عالم التداول الاجتماعي سريع التطور. تمتلك الشركة الآن أكثر من 17 مليون مستخدم في أكثر من 140 دولة.
تعد شركة eToro واحدة من الوسطاء القلائل الذين يقدمون خدماتهم لعملاء الولايات المتحدة. تشتهر الولايات المتحدة بأنها سوق صعبة للغاية للوسطاء عبر الإنترنت للدخول إليها بسبب عدد لا يحصى من قوانين الدولة المعقدة. على هذا النحو، لا يمكن للمتداولين الأمريكيين الوصول إلا لجزء صغير من مجموعة منتجات eToro من خلال الاستثمار في العملات المشفرة. ومع ذلك، فإن لديها ملايين الحسابات النشطة في أكثر من 40 ولاية أمريكية. ولكن الولايات الرئيسية التي لا يمكنها الوصول إلى خدمات eToro تشمل نيويورك ونيفادا.
يمكن للمتداولين من بقية العالم الوصول إلى فئات الأصول الأخرى، مثل الشراء المباشر أو تداول العقود مقابل الفروقات للمؤشرات والأسهم والسلع والعملات وصناديق الاستثمار المتداولة. استمرت eToro في تحسين منصة التداول الخاصة بها والتي تتمتع بوظائف مخصصة للتداول الاجتماعي. منصة الويب والهاتف المحمول الأنيقة وسهلة الاستخدام مناسبة بنفس القدر للمستثمرين المبتدئين ونخبة المحترفين.
ازدهرت الشركة منذ طرحها عام 2018 لخيارات تداول العملات المشفرة. يبتعد العديد من الوسطاء عن العملات المشفرة نظرًا لتعقيدها وتقلبها وصعوبة التشريع، لكن eToro مضت بشكل جيد في هذه الفئة من الأصول. قدمت محفظتها للعملات المشفرة الرائدة في السوق بعد الاستحواذ على شركة blockchain الهولندية Firmo ومطور تطبيقات تعقب العملات المشفرة البلجيكي Delta في عام 2019. وفي عام 2018 بلغت قيمة الشركة السوقية 800 مليون دولار، حيث توضح أحدث التقديرات إلى أن قيمتها السوقية قد تضاعف ثلاث مرات إلى 2.5 مليار دولار. الوسيط منظم جيدًا في المجالات الرئيسية من قبل منظمين من الدرجة الأولى. على الرغم من أن رسومها وفروق الأسعار تعتبر أغلى قليلًا من العديد من منافسيها، إلا أنه يمكن للشركة الاعتماد على القيمة الإجمالية لعرضها في التداول الاجتماعي للتغلب على معظم اعتراضات الأسعار.
تعتبر eToro وسيط منخفض المخاطر. بسبب تاريخه الطويل في التداولات، بالإضافة إلى تنظيمه من قبل هيئات رقابية كبرى. يقع المكتب الرئيسي للوسيط في إسرائيل، وتشرف على جميع الشركات التابعة لها في قبرص والمملكة المتحدة وأستراليا والولايات المتحدة من قبل جهات تنظيمية قوية.
تخضع eToro Europe للرقابة من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySec). هذا يعني أن الوسيط هو أحد الموقعين على MiFID، توجيه الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال. وفي الوقت نفسه، يتم حماية متداولي المنطقة الاقتصادية الأوروبية من قبل ICF، مع تغطية قصوى تبلغ 20000 يورو. كذلك، يتم تغطية المتداولين في المملكة المتحدة بواسطة FSCS حتى قيمة 85000 جنيه إسترليني. تخضع eToro Australia Capital لرقابة هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، في حين أن eToro USA مسجلة لدى FinCEN. هذا يعني أنه يجب على الوسيط الامتثال للقواعد التي تضمن فصل حسابات العملاء عن أموال التشغيل الخاصة به. كما يجب عليها استخدام بنوك من الدرجة الأولى للاحتفاظ بهذه الأموال.
توفر eToro للمتداولين من الشركات التابعة لها في أوروبا والمملكة المتحدة وأستراليا تأمين إضافي من Lloyd’s of London. يتم منح تغطية لكل متداول تصل إلى مليون يورو أو جنيه إسترليني أو دولار أسترالي. يتأهل عملاء eToro تلقائيًا لهذه الحماية بدون تسجيل إضافي.
وبالرغم من ذلك، هناك استثناءات ملحوظة لهذه السياسة. يغطي التأمين رأس المال وجميع مراكز العقود مقابل الفروقات والأوراق المالية. لا تغطي السياسة الأصول المشفرة بخلاف عقود الفروقات. في الوقت نفسه، لا يتم تغطية المتداولين في الولايات المتحدة على الإطلاق. ولكن يمكن اعتبار الوسيط آمنًا للاستثمار معه بشكل عام.
الإجابة الأولى على هذا السؤال هي أن الوسيط يجذب المتداولين الذين يغريهم مفهوم التداول الاجتماعي. تطلق eToro على مصطلح التداول الاجتماعي "شكلاً مبتكرا من الاستثمار يمكن الأفراد من مراقبة استراتيجيات أقرانهم أو المستثمرين الأكثر خبرة، وربما تكرار هذه الاستراتيجيات."
ولكن بالتأكيد هناك نوع واحد من المتداولين الذين لا تناسبهم eToro بالضرورة. فالتداول مع هذا الوسيط مكلف. ولا يمكن أن تكون فروق الأسعار مرتفعة نسبيًا فحسب بل يجب على المتداولين التخلي عن بعض رؤوس أموالهم مقابل امتياز نسخ التداول. في الوقت نفسه، تعتبر الحدود الدنيا لفتح الحساب عالية جدًا لن يحصل المتداولون ذوو الميزانية المحدودة على الخبرة الكاملة.
ايجابيات
مجتمع تداول إجتماعي نشط.
منصات تداول إجتماعية ممتازة.
حسن التنظيم.
برنامج المستثمر الجذاب.
سلبيات
قلة موارد البحث والتعليم.
هوامش عالية نسبيًا.
يتطلب نسخ التداول رصيدًا مرتفعًا.
الحد الأدنى لفتح الحساب مرتفع.
لا يوجد تداول آلي.
الأصول المتاحة للتداول بشركة Etoro
تقدم eToro أكثر من 3500 من الأصول القابلة للتداول، وهو رقم كبير بالمقارنة مع منافسيها. بصفتها وسيطًا متعدد الأصول تحاول الشركة باستمرار جعل تجربة التداول أكثر سلاسة للمتداولين. على سبيل المثال، يمكن للمتداولين التبديل بسهولة بين تداول العقود مقابل الفروقات مقابل أصله الأساسي مباشرة من وجهة نظر التداول الخاصة بمنصته. هذه التفاصيل الصغيرة تتطلب جهداً كبيراً. يمكن للمستثمرين الوصول إلى الأصول التالية التي يمكن تداولها برافعة مالية أو بدونها، وعلى أساس قصير أو متوسط أو طويل الأجل:
الأسهم: هذه السلع الاستثمارية هي استثمارات متوسطة إلى طويلة الأجل. يمكن للمتداولين تداولها على المدى الطويل، أو على أساس غير الرافعة المالية، مما يعني أنهم يشترون الأصل الأساسي. يمكنهم الاستفادة من خيارات CFD، حيث يبيعون على المكشوف ويستخدمون الرافعة المالية. تشمل الأسهم المشهورة Apple و TESLA و Amazon.
الأصول الرقمية: نمت هذه الأصول شعبية في الآونة الأخيرة. تحظى الأصول مثل Bitcoin و Ethereum بشعبية ثقافية وأصبحت خياراً استثماري منتظم للعديد من المتداولين. ننصح المتداول الذين لديهم إستراتيجية جيدة لتداول هذه الأدوات المتقلبة. شراء الأصول المشفرة الأساسية غير مدعوم ولا تغطيه حماية المستثمر. ومع ذلك، فإن الشراء على المكشوف باستخدام العقود مقابل الفروقات يخضع للتنظيم من قبل CySec و FCA. يمكن للمتداولين المقيمين في الولايات المتحدة تداول ما يصل إلى 15 عملة مشفرة فقط مع هذا الوسيط.
السلع: يعني تداول هذه الأصول كعقود مقابل الفروقات مع هذا الوسيط أنك لن تمتلك الأصل الأساسي. يمكنك بيع مراكز قصيرة أو استخدام صفقات ذات رافعة مالية مع معادن شهيرة مثل الفضة والنفط والذهب.
العملات: هذا السوق الأكبر والأكثر سيولة في العالم. سيجد المتداولون أنفسهم نشطين للغاية في هذا السوق المتقلب. تتحرك العملة في وحدات صغيرة أو بالنقاط وهذا هو السبب في أن معظم منصات التداول تقدم معاملات برافعة مالية بنسبة ثابتة. يمكن للتجار شراء الأصل الأساسي أو تداول العقود مقابل الفروقات.
صناديق الاستثمار المتداولة: يتم إنشاء هذا الأصل عندما يتم تجميع عدة أصول لإنشاء صندوق واحد قابل للتداول. إنها أدوات استثمار طويلة الأجل. إنها توفر مخاطر منخفضة وتقلبات منخفضة مع أرباح ثابتة. يمكن للمتداولين شراء مراكز طويلة غير مدعومة بالديون في الأصل الأساسي أو استخدام العقود مقابل الفروقات.
المؤشرات: هذه الأصول أكثر استقرارًا من الأسهم. يتم تداول المؤشرات على eToro كعقود مقابل الفروقات، حيث إنها ليست أصولًا مالية يمكن شراؤها مباشرة. يوفر الوسيط الوصول إلى المؤشرات الشائعة مثل DJ30 و SPX500 و FRA40.
الأصول المتاحة
أسواق
موجود
عدد الأصول
أزواج العملات
49
الأسهم
3117
السلع
26
العملات رقمية
73
المؤشرات
19
صناديق الاستثمار
317
السحب والإيداع بشركة Etoro
إجراء الإيداع مع شركة eToro أمر بسيط. بعد تسجيل الدخول إلى الحساب، يحتاج المتداول فقط إلى النقر فوق "إيداع الأموال" للوصول إلى مجموعة طرق الإيداع. ليست كل الطرق متاحة لجميع المتداولين، وتختلف حسب المكان الذي يعيش فيه. تختلف أوقات المعالجة والرسوم أيضًا. ومن طرق الإيداع المتوفرة لدى الوسيط:
بطاقات الائتمان/ الخصم.
بايبال.
نيتيلر.
سكريل.
نقل سريع.
مثالي.
كلارنا.
تحويل بنكي محلي.
عمليات السحب بسيطة بنفس القدر. يمكن للعملاء سحب الأموال من حساباتهم لدى eToro في أي وقت. يجب سحب الأموال باستخدام نفس طرق الإيداع وإرسالها إلى نفس الحساب الذي تم استخدامه للإيداع. وتكون الأولولية كالتالي:
بطاقة الائتمان.
بايبال.
التحويل المصرفي.
تتم معالجة طلبات السحب في غضون يوم عمل واحد إذا كانت جميع المعلومات متوفرة. تختلف فترة الدفع وفقًا للطريقة المستخدمة. تستغرق الخدمات المصرفية عبر الإنترنت من يوم إلى يومين عمل. وينطبق هذا على Neteller و PayPal و Skrill كلها تستغرق من يوم إلى يومين عمل. على النقيض من ذلك، يمكن أن تستغرق بطاقات الائتمان وبطاقات الخصم والتحويلات البرقية ما يصل إلى ثمانية أيام عمل.
تخضع عمليات السحب لرسوم معالجة سحب ثابتة قدرها 5 دولارات وحد أدنى للسحب يبلغ 30 دولار. الرسوم ثابتة ولا تستند إلى النسبة المئوية، وهو ما يمثل دفعة للمتداولين ذوي الحجم الكبير. تخضع عمليات السحب بعملات غير الدولار الأمريكي لرسوم التحويل، والتي يمكن العثور عليها في بطاقة أسعار eToro.
أنواع الحسابات بشركة Etoro
تدير eToro.com حساباتها وفقًا للسلطات القضائية التي تعمل فيها. يضمن الوسيط أنه يصنف أصحاب حساباته على أنهم إما تجار أفراد أو محترفون.
يحصل العملاء الأفراد على إمكانية الوصول إلى جميع أدوات التداول المتاحة ويمكنهم اختيار التداول يدويًا أو نسخ التداول. خدمات العملاء مقيد باللوائح السائدة. يمنح الوسيط عملاء التجزئة حماية الرصيد السلبي وقيود إغلاق الهامش.
في المقابل يجب على العملاء المحترفين اجتياز اختبار لمعرفة ما إذا كانوا مؤهلين. يجب أن يعلم متداولي أوروبا أن العملاء المحترفين يتنازلون عن حقوقهم في حماية ICF. يقلل الوسيط من مخاطر ذلك من خلال المحترفين الواعدين، فيمكنه إعادة تعيين حقوق ملكية العميل إلى الصفر تماماً مثل حساب التجزئة.
يمكن أن يكون المحترفون أفرادا ذوي مهارات عالية أو شركات استثمارية وصناديق معاشات ومستثمرين مؤسسيين. تحمل الرافعة المالية العالية المرتبطة بالحسابات المهنية مخاطرها الخاصة، وهذا هو السبب في أن اختبارات الوسيط لمعرفة مستوى المتداول صارمة جدًا.
قد يطلب المتداول حساباً إسلامياً، ولكن يتم تطبيق حد أدنى للإيداع 50 دولار. يأتي الحساب الإسلامي بتكاليف تداول عامة مخفضة مع السماح للمتداولين بالوصول إلى جميع الأصول.
حساب تجريبي
يمكن للمتداولين الوصول إلى حساب تجريبي مجاني محمل بـ 100 ألف دولار من الأموال الافتراضية. يمكنهم ممارسة استراتيجياتهم على منصات eToro سهلة الاستخدام. يمكنهم فتح وإغلاق الصفقات ، وبناء محفظة افتراضية، وتطوير مهاراتهم في التداول والاستثمار دون مخاطر بيئة التداول الحية.
نوع الحساب
الحد الادنى للإيداع
عمولة سبريد
عمولة كوميشن
عمولة سواب
عمولة الإيداع
عمولة السحب
الحساب العادي
50$
يبدأ من 1 نقاط
0$
No
0$
5$
حساب Professional
50$
يبدأ من 1 نقاط
0$
No
0$
5$
الحساب الشترك
50$
يبدأ من 1 نقاط
0$
No
0$
5$
الحساب الإسلامي
1,000$
يبدأ من 1 نقاط
0$
No
0$
5$
العمولات والرسوم بشركة Etoro
بشكل عام، وجدنا أن رسوم eToro أعلى من المنافسين. كصانع سوق فهي أعلى قليلاً من متوسط الصناعة. يمكن أن تكون الفروق النموذجية على زوج عملات مثل EUR / USD بنقطة واحدة وهي نقطة واسعة خاصة بالنسبة للمعاملات كبيرة الحجم.
لا ينجذب المتداولون الأفراد إلى eToro بسبب فروق الأسعار. إنهم يأتون لمنصة التداول الاجتماعي الرائدة في فئتها. هيكل رسومها مرتفع بعض الشئ. إنه مكلف ولكن هناك بعض الرسوم المنخفضة لبعض الفئات. مع رسوم تداول العملات المشفرة، يكون الوسيط أعلى قليلاً من متوسط الصناعة لتداول الأصل الأساسي. سيدفع المتداولون رسومًا قدرها 0.75٪ لشراء أو بيع عملة مثل إيثيريوم. ومع ذلك، فإن رسوم تحويل العملات المشفرة الثابتة باهظة بنسبة 5٪. التحويل من نوع عملة مشفرة إلى نوع آخر من العملات يكلف 0.1٪ فقط مع هذا الوسيط، بالإضافة إلى فروق الأسعار السائدة. من خلال عروض العملات المشفرة الناضجة والمتنوعة، تعد eToro من أفضل الوسطاء في هذا المجال.
رسوم السحب تقدر بـ 5 دولارات، وهي منخفضة لأنها لا تستند إلى النسبة المئوية، ولكن هناك بعض الوسطاء الذين لا يفرضون أي رسوم على السحب. لا تنطبق رسوم السحب هذه على المتداولين الأمريكيين. تفرض eToro أيضًا رسوم عدم نشاط قدرها 10 دولارات شهريًا على الحسابات الخاملة بعد 12 شهر من عدم النشاط. يتم تنفيذ رسوم التحويل للعملات المختلفة بالسعر الفوري السائد بهامش نموذجي قدره 50 نقطة.
تمنح معدلات المقايضة المرفوعة على المراكز الليلية لهذا الوسيط تدفقًا ثابتًا من الدخل. الرسوم الليلية هي دفعة فائدة للمبلغ المقترض للحفاظ على الصفقات المفتوحة. في حين أن هذه الرسوم تتوافق مع معيار الصناعة، إلا أن الوسطاء الأكثر شفافية هم فقط من يبذلون قصارى جهدهم لشرح آلية فرض هذه الرسوم. ولكن للأسف لا تشرح eToro كيفية حساب الرسوم الليلية.
الرافعة المالية بشركة Etoro
eToro هي وسيط منظم، فكل أداة تقدمها لها أقصى حدود للرافعة المالية التي وضعها المنظم في المنطقة. تقوم eToro بإدراج إجراءات لتعزيز التداول المسئول وتقليل مخاطر التداول برافعة مالية عالية. يبدو أنها اتخذت معايير ESMA للرافعة المالية، مثل 1:30 لأزواج العملات الرئيسية وطبقتها على جميع حسابات التجزئة الخاصة بها.
قدمت eToro أدوات مصممة لإدارة مخاطر الخسائر للمتداولين الأفراد. يمكن للعملاء بدء وقف الخسارة، والذي يسمح بإغلاق الصفقة عندما تتحرك بمقدار معين مقابل مركز المتداول. على الرغم من كونها مفيدة، إلا أن الميزة ليس لها التأثير الدقيق للتداول الآلي.
يمكن للمتداولين جني الأرباح وهو إعداد يسمح لهم بإغلاق مراكزهم تلقائي عندما تصل أرباح الصفقة إلى مبلغ معين. غالبًا ما تعني حماية الرصيد السالب أن الوسيط سوف يمتص خسائر المتداول في حالة وجود سوق سيئة. كل أداة لها الحد الأدنى والحد الأقصى للرافعة المالية الخاصة بها اعتماداً على نصيحة المنظم، لذلك يجب على المتداولين الانتباه إلى ما يناسبهم.
دعم العملاء بشركة Etoro
يقدم الوسيط صفحة مفيدة لأحداث السوق والتي تسرد جميع العطلات الرئيسية التي يمكن أن تؤثر على أوقات تداول السوق في المراكز المالية في العالم. يمكن أن يوفر هذا الأمر بسهولة على المتداولين الوقت الذي يحاولون معرفة سبب إغلاق أسواق معينة في أيام معينة.
تدير eToro خدمة دعم العملاء وفقًا لرصيد الحساب وهي بالتأكيد طريقة بسيطة لتشجيع المتداولين على زيادة الاستثمار. يمكن للمتداولين الذين تقل رؤوس أموالهم عن 5000 دولار الحصول على المساعدة عبر الإنترنت وتعيين تذكرة مع فريق خدمة العملاء. يحصل أولئك الذين لديهم أرصدة أكبر على إمكانية الوصول إلى وسائل الاتصال ذات الأولوية المتزايدة، مثل مديري الحسابات المخصصين.
يمنح نادي eToro ميزات خاصة للمتداولين وفقًا لرصيدهم المحقق في منتصف الليل بتوقيت جرينتش كل يوم. تتغير هذه الميزة الديناميكية يوميا، ويمكن للمتداولين الدخول والخروج من فئة البرنامج، مما يؤدي إلى ربح أو خسارة الامتيازات المتميزة أو تخفيضها على الفور. إنه حافز قوي في حد ذاته لتشجيع المتداولين على الاستثمار أكثر. مع الاستخدام الذكي للتداول، يتم الترحيب بالمستثمرين في مستويات حصرية، حيث يمكنهم تعزيز تجربتهم الاستثمارية. وتكون المستويات كالتالي:
الفضي: متطلبات رأس المال 5000 دولار. يحصل هؤلاء الأعضاء على وصول حصري إلى نشرات الويب التفصيلية الخاصة بالسوق وحافظات CopyPortfolios الغنية بالمعلومات. يأتي هذا المستوى مع وكيل نجاح العملاء المخصص.
الذهبي: متطلبات رأس المال 10،000 دولار. محملة بجميع المزايا نفسها التي توفرها الفئة الفضية، ولكنها تأتي مع ميزة إضافية تتمثل في البث المباشر عبر الويب وعمليات البث الأسبوعية المتخصصة لتحليل السوق.
البلاتيني: رأس المال المطلوب 25000 دولار. تحمل هذه الطبقة جميع امتيازات الطبقة الذهبية إلى جانب مزايا إضافية مثل عدم وجود رسوم سحب والوصول المجاني للنشر الرقمي والوصول إلى تطبيقات الشركاء المختارة بعناية. يحصل أعضاء Platinum + حتى على مكالمات Zoom وجهاً لوجه مع مديري حساباتهم.
الماسي: متطلبات رأس المال 250.000 دولار. يتلقى الأعضاء كل ما سبق، بالإضافة إلى الإعفاء من رسوم الصرف.
الأدوات ومنصات التداول بشركة أيتورو
منصة eToro للتداول هي تطبيق تداول مملوك للوسيط يجمع بين أفضل ميزات عروضه في حزمة سلسة وبديهية. تتيح المنصة للمتداولين الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأصول المالية باستخدام الأساليب المفضلة لدى الوسيط للتداول الذاتي ونسخ التداول. إنه أحد الأمثلة النادرة للوسيط الذي تخلى عن منصات MetaTrader الشهيرة لصالح أدواته الخاصة.
لكن المتداولين الذين اعتادوا على فوائد التداول الآلي يتعرضون لصدمة. من وجهة نظرنا وعند تقييم شركة eToro، فإن أحد أكبر عيوب الانتقال إلى حساب التداول الاجتماعي هذا هو الخسارة الكاملة لخيار التداول التلقائي. يسمح برنامج التداول الآلي للمتداولين بتحديد نقاط الدخول والخروج التجارية الخاصة بهم. بمجرد التعيين تحدث التداولات تلقائيًا. مع التداول الاجتماعي لا يسمح إلا بالتداول اليدوي. يسمح بعض وسطاء التداول الاجتماعي بالتداول اليدوي والآلي، ولكن ليس eToro.
ومع ذلك، فإن منصة eToro سهلة الاستخدام وتنفذ العمليات الأساسية بسرعة مثل إنشاء قوائم المراقبة وإضافة الأدوات. تم تحسين المنصة من خلال TipRanks والتي تمنح المتداولين رؤى من أكثر من 15000 محلل خبير، تغطي مجموعة من الأدوات. إضافة مفيدة أخرى هي ProCharts والتي تتيح للمتداولين اليدويين إجراء تحليل فني مفصل.
يتم استكمال النظام الأساسي بأدوات داخلية مفيدة مثل CopyPortfolios. تجمع هذه الميزة المبتكرة المتداولين في صندوق واحد يمكن للمتداولين الجدد النسخ منه. وفقًا للوسيط تتم إدارة المحافظ المنسوخة من قبل لجنة الاستثمار ذات الخبرة. تعمل محافظ CopyPortfolios مثل أداة تعقب الأموال التي يمكن للمتداولين السلبيين الاستثمار فيها. حتى المتداولين النشطين للغاية يمكنهم تنويع محافظهم عن طريق إضافة بعض محافظ CopyPortfolios لتوزيع مخاطرهم.
تقدم eToro للمستخدمين أفكار لتداول العملات المشفرة مصدرها متداولو تشفير فرديون ذوي أداء عالي أو مجموعات من المتداولين. يقدم الوسيط هذه الخدمة عبر 94 زوج من العملات المشفرة، مما يمنح المستثمرين خيار جيد آخر للدعم. يمكن للمتداولين الذين يشترون أصول العملة المشفرة الأساسية الوصول إلى تطبيق محفظة eToro للهاتف المحمول.
يمكن للمستخدمين إنفاق بعض رؤوس أموالهم للوصول إلى خدمة نسخ التداول. تعد هذه القدرة على محاكاة استراتيجيات التداول للمتداولين الناجحين من أكثر الأسباب إلحاح التي تجذب العديد من المستخدمين إلى هذا الوسيط. على الرغم من مراقبة المتداولين الآخرين، يحتفظ كل متداول بالسيطرة الكاملة على تداولاته ويمكنه الخروج من المراكز متى رغب في ذلك.
البحث والتطوير بشركة أيتورو
عند تقييم شركة eToro وجدنا أن الوسيط لديه مرفق بحثي وتعليمي مفصل، لكنه صغير مقارنة ببعض منافسيه الأكبر. من المفيد أن ندرك أن الوسيط ربما قام عن قصد بدمج العديد من المواد التعليمية الخاصة به في واجهة التداول بما يتماشى مع مسؤوليته على التداول الموجه ذاتياً.
تتضمن أدوات البحث الخاصة بها تقويم اقتصادي مألوفًا، وتقويم تقارير الأرباح، ونشرة إخبارية ديناميكية، وتحديثات يومية للسوق، ومجموعة من البودكاست. يتضمن موقع eToro التحليل الأساسي في منصة التداول الخاصة به. يتم الحصول على بيانات المعنويات من المتداولين الأفضل أداء فقط على المنصة ويتم توزيعها على المتداولين الصاعدين.
موجز أخبار eToro الفريد عبارة عن موجز متداول على غرار الوسائط الاجتماعية للتعليق على أي أصل. ما يجعله مختلفًا هو أنه موجز عام تم جمعه من مستخدمي النظام الأساسي الآخرين لإعطائك فكرة عن الموضوعات الساخنة في اليوم. نظرا لأنه محتوى من إنشاء المستخدم، فإنه لا يعتبر خبيرا، ولكنه بالتأكيد يلعب دورًا في تكوين مشاعر المتداولين وإثارة ضجة حول أصول معينة.
هناك بحث متعمق متاح من طرف ثالث TipRanks. تظهر "مراجعة السوق اليومية" تحديثًا سريعاً لتحليل مشاعر المطلعين على المجال استنادًا إلى محافظ eToro البارزة. ومع ذلك، فإن هذا لا يُترجم إلى أفكار تداول سهلة الاستخدام. هذا هو أقرب ما يمكن للوسيط تقديم تحليل المحفظة. مع عدم وجود مركز أبحاث مخصص، يمكن للمتداولين البحث في تفاصيل كل أصل متاح. وهذا يشمل الرسوم البيانية الأساسية والتحليل الفني المختار على الموقع. وبشكل مبسط، فإن تحليل المحفظة هو أكبر فشل في قسم البحث.
التعليم والأكاديمية بشركة Etoro
تقدم eToro ندوات أسبوعية عبر الإنترنت تغطي أساسيات تداول الأسهم والعملات والعملات المشفرة. يوجد قدر مقبول من المحتوى التعليمي على موقعه على الويب، مثل قسم البحث الأساسي ، ومع ذلك تعاني المنطقة التعليمية من ضعف التنقل الذي ينتشر عبر العديد من مناطق مواقع الويب.
لا يستطيع المتداولون المقيمون في الولايات المتحدة الوصول إلى هذه الندوات عبر الإنترنت على نسختهم من موقع الوسيط، ولكن يمكنهم مشاهدتها عند الطلب. لا يتمتع العملاء الأمريكيون بإمكانية الوصول إلى eToro's Media Center، والذي يقدم منشورات مدونة موضوعية وأدلة وبودكاست ودروس فيديو تعليمية.
قسم التعليم مزيج من الإيجابيات والسلبيات. من ناحية أخرى، لديها بعض القيود في حجم المحتوى، مثل المقالات القليلة نسبيًا حول كيفية تداول العملات المشفرة، وهي أداة معقدة بشكل سيء السمعة. من ناحية أخرى، يقدم الوسيط محتوى تعليمي متكامل ومفيد في شكل برامج تعليمية منبثقة بجوار المصطلحات الشائعة.
قسم التعليم ضعيف بعض الشئ لدى هذا الوسيط. تحتوي مدرسة التداول الخاصة به على العديد من مقاطع الفيديو التي تغطي موضوعات مثل أساسيات العملات المشفرة. قمت الشركة بتعيين جزء كامل كـ "دليل كامل للتكنولوجيا المالية"، والذي يوفر محتوى تعليمي مفيد للمتداولين الجدد. ومع ذلك، فإن بعض مقاطع الفيديو تستهدف المتداولين المبتدئين، دون أي تصعيد في التعقيد. كل هذا يشير إلى قسم تعليمي بحاجة إلى مزيد من العمل في الأيام القادمة.
التداول عبر الهاتف المحمول بشركة Etoro
يقدم تطبيق eToro للتداول تجربة هاتف جوال ممتعة. سواء تم استخدامه على جهاز Android أو Apple، يظل تطبيق eToro للتداول متوافقًا مع جماليات ووظائف وميزات إصدار الويب.
إحدى الميزات الشائعة التي تُظهر أحيانًا زمن الانتقال عند الوصول إليها من تطبيق جوال مقابل تطبيق مستند إلى الويب هي الرسوم البيانية. ومع ذلك، مع تطبيق الهاتف المحمول هذا، تحافظ الرسوم البيانية على استجابتها بينما تعرض عددا مفيدا من المؤشرات.
يمكن للمتداولين الوصول إلى محفظة العملات المشفرة المفيدة، وهي عبارة عن تطبيق جوال منفصل يمكن للمستخدمين من خلاله إيداع وسحب العملات الأساسية التي تحتفظ بها eToroX. تعمل هذه الخدمة كوصي على أصول العملة المشفرة للوسيط. تبدو محفظة eToro وتعمل مثل تطبيق الهاتف المحمول، كما أنها تدعم التداول الاجتماعي.
من المؤكد أن هناك القليل من الإمكانات التحليلية على تطبيق الهاتف المحمول مقارنة بتطبيق الويب، ولا يدعم تطبيق الهاتف المحمول أدوات الرسم على الإطلاق، ولكن هذا أمر متوقع نظراً للقيود الكامنة في الشاشة الصغيرة مقابل الشاشة الكبيرة.
ملخص تقييم شركة eToro
eToro هو وسيط راسخ منذ فترة طويلة ويتم تنظيمه جيدًا في المناطق الرئيسية. منصاته جذابة وسهلة الاستخدام. ستجذب إمكانيات التداول الاجتماعي الرائدة في السوق للوسيط المتداولين. أنشأت eToro عرضًا قويًا ومتكاملًا للتداول بالنسخ والذي يحتوي على عدد قليل من المتكافئين.
يعتبر وصولها إلى الأسواق منافسا للغاية باستثناء الولايات المتحدة التي لا تتمتع إلا بإمكانية الوصول إلى العملات المشفرة دون حماية المستثمر. تم تصميم النظام الأساسي للوسيط بشكل جيد وقوي بما يكفي لاستيعاب الميزات المخصصة للوسيط مثل نسخ التداول.
تتطلب الأقسام البحثية والتعليمية مزيدًا من الاهتمام، ولكن يمكن تخفيف ذلك لأن الوسيط يطلب من المتداولين تمكين أنفسهم من خلال التعلم الموجه ذاتيًا. لا تعتبر الرسوم وفروق الأسعار هي الأكثر تنافسية، ولكن eToro تضع كل رهاناتها على قوة عروضها الفريدة بشكل عام.
أنشأ الوسيط بعض البرامج الجذابة وخطط العضوية التي ستحفز المستخدمين على التداول أكثر. باستخدام قوة التداول الاجتماعي، يمكن لهذا الوسيط مواصلة طريقه نحو النجاح.
تقييم شركة eToro باختصار
eToro هي منصة تداول اجتماعية. لقد ابتعدت في بعض النواحي عن منافسيها الأكثر عمومية من خلال التركيز على تقديم أفضل تجربة تداول اجتماعي ممكنة. تعمل منصتها المخصصة على تسهيل تداول النسخ بشكل مريح، كما أن عروضها على الهاتف المحمول تحظى بتقدير جيد.
سيطمح المتداولون المبتدأون إلى أن يكونوا جزءاً من المتداولين المتميزين البالغ عددهم 1000 متداول والذين يظهرون مكاسب ثابتة. يدفع هذا العنصر الطموح عملاء eToro إلى إنفاق المزيد، وما يبقيهم في مكانة الشركة لأنهم يشعرون بأنهم جزء من مجتمع اجتماعي.
يقوم الوسيط بتعزيز مكانته في مكانة التداول الاجتماعي مع استمرار المكاسب في أحجام التداول. مع الرسوم التنافسية المعقولة والتنظيم الجيد والمنصات القوية، سيجد المتداولون كل ما يحتاجون إليه للاستمتاع بمهنة تداول نسخ مثمرة مع هذا الوسيط.
منهجية البحث والتقييم
قام الفريق الخاص بأرينسن بتجميع ما يزيد عن 120 قاعدة من البيانات التي تغطي أكثر من 100 شركة فوركس مرخصة.
وقد تم تجميع البيانات من خلال ثلاثة طرق:
المواقع الإلكترونية الخاصة بالشركات
مواقع أخرى قامت بتصنيف شركات الفوركس
استبيان المسح (يرمز إليه هنا بالمسح رقم 1) والذي قمنا بإرساله إلى الشركات التي تم دعوتها للمشاركة في هذا الإجراء.
لقد قمنا بتحديد 12 معياراً لتقييمنا، حيث يتضمن كل منهما عدد من الجوانب ويحمل وزنه النسبي.
ويشمل ذلك التراخيص، الودائع، السحوبات وعدد الأصول وما إلى ذلك.
ومن ثم قمنا بالتحقق من صحة البيانات من خلال:
التسجيل في شركات الفوركس لمتسوق سري و/ أو كشركة أرينسن.
الاستبيان رقم "2" والذي قمنا من خلاله بسؤال عملاء هذه الشركات عن بعض التعليقات الهامة والخبرات السابقة.
وكانت الخطوة التالية قد شهدت على قيامنا بتقييم وترتيب كل شركة، وذلك بالاعتماد على المجهود الشاق الذي بذله نحو 15 موظفاً في أرينسن، كنا حريصين للغاية لوضع أدق تقييم ممكن، وذلك مع مراعاة اللغات المختلفة وأنظمة تشغيل تطبيقات الهواتف المختلفة، على سبيل المثال آبل وسامسونج وغيرها.
ولإضافة المصداقية لمشروعنا البحثي فقد قمنا بإرسال الاستطلاع الثالث والنهائي (يشار إليه هنا بالمسح رقم 3)، وذلك لتمكين شركات الفوركس المشاركة في التقييم خاصتنا من تقييم أبحاثنا ومدى دقتها والتي تعكس الحقيقة وتضعها على أرض الواقع.
هذه الشركة مرخصة من قبـّل منظمين من المستوى الأول (ثقة عالية) تتمثل في: هيئة السلوك المالي البريطانية FCA، ASIC، FINRA و CySEC.
ما هي الطرق الأخرى التي يحميني بها etoro؟
توفر شركة eToro للمتداولين من الشركات التابعة لها في أوروبا والمملكة المتحدة وأستراليا، تأمينًا إضافيًا تم شراؤه من Lioyd's of London. يتم أيضًا منح تغطية لكل متداول تصل قيمتها إلى مليون يورو أو جنيه إسترليني أو دولار أسترالي. كما يتأهل عملاء eToro تلقائيًا لهذه الحماية بدون تسجيل إضافي.
ما هي الدول التي يقدم فيها etoro خدماته؟
يقوم هذا الوسيط بخدمة العملاء في أكثر من 140 دولة. ومع ذلك، نظرًا للوائح، لا يمكنها تقديم الخدمات لما يصل إلى 30 دولة، بما في ذلك الأسواق الرئيسية التالية: كندا، هونج كونج، الهند و اليابان، على سبيل المثال لا الحصر. للحصول على القائمة الكاملة للبلدان غير المؤهلة، ينبغي على المتداولين زيارة موقع الوسيط. تخدم شركة eToro مواطني الولايات المتحدة على ألا يكونوا مقيمين خارج أمريكا.
هل يقدم etoro تداول العملات المشفرة؟
نعم. يمكن للمتداولين تداول العملات المشفرة الشهيرة مثل Bitcoin، LiteCoin، Ripple و Ethereum.
هل يقدم etoro أي عروض إضافية؟
تقدم الشركة أيضًا مكافأة ترحيب صغيرة بقيمة 50 دولار أمريكي. ربما يكون هذا عرضة للتغيير، لذلك، يجب على العملاء مراجعة موقع الوسيط للحصول على مكافآت جديدة عند انضمامهم.
كيف أقوم بتمويل حسابي؟
يمكن للمتداولين الإيداع باستخدام الطرق التالية: بطاقات الائتمان و الخصم، Neteller، PayPal، Rapid Transfer، Skrill، klarna و Ideal، بالإضافة إلى التحويل المصرفي المحلي. هناك عدد قليل من الطرق لبدء عمليات السحب. تشمل هذه الطرق ما يلي: بطاقات الإئتمان، PayPal و التحويلات المصرفية.
ما هي منصات التداول التي يقدمها etoro؟
تعتبر منصة eToro للتداول هي عبارة عن تطبيق تداول مملوك للوسيط. سوف يشعر المستخدمون المنتظمون لمنصات MetaTrader بخيبة أمل بسبب أن هذه الانظمة غير مدعومة.
كيف يمكنني الوصول إلى خدمة العملاء؟
تدير شركة eToro خدمة دعم العملاء وفقًا لرصيد الحساب. يمكن للمتداولين الذين تقل رؤوس ـموالهم عن خمسة آلاف دولار، الحصول على المساعدة عبر الإنترنت و العمل مع فريق خدمة العملاء. يحصل أولائك الذين لديهم أرصدة أكبر على إمكانية الوصول إلى وسائل التواصل ذات الأولوية المتزايدة، مثل مديري الحسابات المختصين. يتم أيضًا توجيه المتداولين إلى قناة المساعدة ذات الصلة عبر واجهة حساباتهم.
