ما هو التداول الإلكتروني عبر الإنترنت؟

التداول الإلكتروني عبر الانترنت هو تبادل أصول مالية عبر الإنترنت أي شراء وبيع أزواج عملات، أسهم، سلع وعملات رقمية من خلال منصات التداول التي تقدمها شركات الوساطة بهدف الربح من تحرك أسعار هذه الأصول بالاتجاه الذي توقعناه. ولا يختلف عن تبادل أي شيء آخر بحياتنا اليومية سوى أنه يتم عبر الإنترنت.

بفضل تطور وانتشار الإنترنت بداية من القرن الحالي ومع وجود حواسيب فائقة الأداء، زاد التداول عبر الإنترنت بشكل ملحوظ خصوصًا أن الاقتصاد العالمي يزداد اعتماده على الأصول المالية من أسهم وغيرها، ومن المتوقع أن يستمر في الازدياد أكثر وأكثر. 
الأسهم، السندات، صناديق الاستثمار المتداولة، الخيارات والعقود، العملات الأجنبية، العملات الرقمية، البيتكوين وغيرهم. كل هذه المنتجات يمكن تداولها عبر الإنترنت.

أكثر أنواع الأصول انتشارا للتداول هي الفوركس، أي تبادل أزواج العملات الأجنبية, مثل الدولار الأمريكي واليورو والين الياباني، أي تبادل عملة بعملة أخرى على أساس توقع ارتفاع قيمتها بهدف الربح. ويعتبر الفوركس أكبر الأسواق العالمية بحجم تداول 6 ترليون دولار يوميًا وأكثر الأسواق ربحًا، حيث هناك من يحقق 10% من رأس المال المُستَثمَر وهنالك من يحقق أكثر من ذلك بكثير ومن الطبيعي أيضًا أن تحصل الخسارة لمن لا يتعامل بمهنية مع السوق.

ما هو التداول الإلكتروني (التداول عبر الإنترنت)؟

التداول عبر الإنترنت، المعروف أيضًا بالتداول الإلكتروني، هو عملية شراء وبيع الأدوات المالية عبر الإنترنت عبر منصات تقدمها شركات الوساطة المالية. هذه المنصات تمكّن أي شخص من الوصول إليها عبر الإنترنت للتداول في الأسهم، السندات، العقود الآجلة وغيرها من الأصول المالية.

في السوق المالية العالمية، شهد التداول عبر الإنترنت ارتفاعًا كبيرًا في الشعبية خلال العقود الأخيرة. هذا النمو قام بتعديل كيفية تفاعل المستثمرين والمتداولين مع سوق الأوراق المالية، حيث أصبح من السهل على المستثمرين الأفراد والمتداولين الاستفادة من الفرص التجارية بشكل أكثر فعالية وسرعة من خلال استخدام التكنولوجيا الحديثة المتاحة لهم.

تاريخ التداول عبر الإنترنت

قديمًا، كان المستثمرون و المتاجرون مضطرون للتحدث مع شركة التداول أو وسيط التداول الذي يتعاملون معه للقيام بصفقات التداول بدلًا منهم، ولكن مع ظهور الإنترنت اختلف الوضع جذريا! الآن، أصبح الكثير من وسطاء التداول يقدمون منصات تداول عبر الإنترنت، تمكن المستثمرين من إجراء وتنفيذ صفقات التداول بأنفسهم. وأشهرها هي منصة الميتاتريدر.

منصات التداول عبر الإنترنت: هي عبارة عن برنامج  يسمح للمستثمرين بالقيام بفتح وإغلاق والتحكم في صفقات التداول، ويتم غالبًا عرضها مجانًا من قبل شركات التداول، منصات التداول تحتوي على جميع أدوات ووسائل المساعدة التي تدعم المستثمرين للنجاح في التداول، مثل مؤشرات تستطيع من خلالها تحديد ما سيرتفع سعره وما سيهبط.

بفضل التداول عبر الإنترنت، يتمكن المستثمر من وضع أوامر الشراء والبيع، وأمر وقف الخسارة (خروج تلقائي من الصفقة المفتوحة حتى ونحن غير موجودين أمام الحاسوب)، وجميع الأمور كما يتمكنوا من متابعة الأسعار في الوقت الحقيقي.

نستطيع أن نقول أن الإنترنت غيّر شكل التداول، عن طريق تقصير الوقت وتقديم الموارد المختلفة التي يحتاجها كل مستثمر للنجاح في التداول، والأهم هو تقليل التكلفة بشكل ملحوظ.

أعطى التداول الإلكتروني الفرصة لكل متداول بالعالم الانضمام لسوق التداول، تداول العملات الأجنبية أو تداول العملات الرقمية، أو تداول الذهب والنفط أو تداول أي منتجات أخرى، كما أن التداول الإلكتروني متاح 24/5 على عكس التداول بالطرق التقليدية. ويمكن البدء به من البيت بوجود حاسوب وإنترنت فقط.

كيفية التداول عبر الإنترنت؟

المبدأ الأساسي للتداول الإلكتروني هو شراء المنتج المتداول عليه، ثم الانتظار حتى يرتفع سعره، والقيام ببيعه، والاستفادة من فرق السعر.

البورصة ببساطة عبارة عن سوق مثل أي سوق يتم فيه عمليات التبادل التجارية، أي البيع والشراء.

وتختلف أسواق البورصة على حسب الأشياء التي تُباع وتُشترى فيها. مثلا هنالك سوق الأوراق المالية (أسهم وسندات)، وتداول الذهب، وسوق الحديد، وسوق العملات الرقمية (البيتكوين…الخ ). والفوركس أي العملات الأجنبية.

ما هي القوانين المتحكمة فى التداول عبر الإنترنت؟

تداول العملات الأجنبية، تداول العقود مقابل الفروقات، كل أنواع التداول عبر الإنترنت يخضع لقانون العرض والطلب. ينص قانون العرض والطلب على أنه إذا زاد المعروض من سلعة ما، قل سعرها، والعكس صحيح. الأخبار السياسية والاقتصادية من أهم العوامل التي تؤثر على التداول عبر الإنترنت، مع الإختلاف الخاص بتداول كل منتج على حدة. 

كيف تبدأ بالتداول عبر الإنترنت؟

يتطلب تداول الأدوات المالية عبر الإنترنت اتباع سلسلة من الخطوات لضمان فعالية العملية وتحقيق الأهداف الاستثمارية. إليك دليل تفصيلي حول كيفية التداول عبر الإنترنت بفعالية:

1. فتح حساب تداول:

   • اختر وسيطًا ماليًا موثوقًا لفتح حساب تداول. تأكد من أن الوسيط يوفر منصة تداول سهلة الاستخدام وتتمتع بسمعة طيبة في السوق. تستطيع أن تفتح حساب عن طريق موقع أرينسن بإحدى أفضل شركات التداول عبر الإنترنت المعروضة لديك وهي من أشهر الشركات بالعالم ونحن سنرافقك خطوة بخطوة نحو النجاح بالإضافة للمزايا المختلفة التي ستحصل عليها والمعروضة في أسفل المقال.

   • قد تحتاج إلى إكمال بعض الوثائق الضرورية والتفاصيل الشخصية لإنشاء الحساب.

2. تمويل حسابك:

   • بمجرد فتح حساب التداول، قم بتمويله عن طريق إيداع الأموال. يمكنك استخدام الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، بطاقة الائتمان، أو طرق التحويل الإلكتروني الأخرى المتاحة.

   • تأكد من متابعة سياسات الوسيط بشأن الإيداع والسحب.

3. البحث والتحليل:

   • قم بإجراء بحث متعمق وتحليل لتحديد الفرص المحتملة. استخدم أدوات البحث والتحليل المتاحة على منصة التداول الخاصة بك لفهم اتجاهات السوق، وأداء الشركات، والأخبار الاقتصادية الهامة.

   • استفد من الرسوم البيانية والأدوات الفنية والأساسية المتاحة لديك.

4. تقديم الأوامر:

   • استخدم منصة التداول لوضع أوامر الشراء أو البيع بناءً على استراتيجيتك. يمكنك اختيار أنواع مختلفة من الأوامر مثل أوامر السوق، وأوامر الحد، وأوامر وقف الخسارة حسب حاجتك.

   • تأكد من تحديد الكمية، السعر، والشروط المناسبة لكل صفقة قبل تقديمها.

5. مراقبة تداولاتك:

   • قم بمراقبة تنفيذ الصفقات وتطورات السوق بانتظام. تحقق من محفظتك وأداء استثماراتك بشكل دوري.

   • كن على استعداد لاتخاذ قرارات سريعة إذا لزم الأمر للتكيف مع تغيرات السوق.

6. المراجعة والضبط:

   • قم بمراجعة أداء التداول الخاص بك بشكل دوري وقيم استراتيجيتك.

   • اجعل التعديلات اللازمة لتحسين نتائج التداول الخاصة بك وضمان تحقيق أهدافك الاستثمارية بشكل أفضل.

تداول العقود مقابل الفروقات

العقود مقابل الفروقات هي أسرع وأرخص وسيلة للاستفادة من الأسواق المالية.

عند تداول العقود مقابل الفروقات فإنك تشتري أو تبيع عقدًا لسوق محدد، وما يحدث فعلا أنك لا تشتري من السوق شيء ملموس، إنما عقد يملك قيمة السلعة التي أردت شراؤها.

على سبيل المثال، إذا كنت تعتقد أن سعر الذهب سوف يرتفع أمام الدولار الأمريكي فسوف تشتري ذهب (وتبيع دولار أمريكي) مقابل سعر محدد. أنت لا تمتلك قطعة ذهبية، لكنك فتحت عقدًا بسعر محدد حتى تتمكن من بيعه مرة أخرى على أمل أن يرتفع السعر وتتلقى الربح نقدًا. وينجذب العديد من المتداولين لهذا الصنف لأنه متاح مع تسهيلات (روافع مالية) تمكنك كمتداول من البدء بمبلغ بسيط.

تداول العملات الأجنبية (الفوركس)

الفوركس هو سوق تجارة العملات الأجنبية أو البورصة العالمية لتجارة العملات، وكلمة فوركس (Forex) إختصار لكلمتي Foreign Exchange أي تداول وتجارة العملات الأجنبية.  

تداول العملات الأجنبية عبارة عن تداولات تتم في سوق الفوركس، حيث يتم شراء أو بيع العملات الأجنبية بنظام “أزواج العملات”، أي أنه في الوقت الذي يشتري فيه التاجر عملة ما فأنه يقوم  ببيع عملة اخرى مقابلها.

ما يحرك سوق الفوركس هو العرض والطلب على العملات الأجنبية المختلفة، فبالرغم من أنه يوجد مئات العملات الأجنبية التي يمكن التداول بها في سوق الفوركس، إلا أن حسب قانون العرض والطلب، يوجد عملات أساسية مشهورة يتداول بها عموم المستثمرين في سوق الفوركس.

• الدولار الأمريكي ويرمز له بـ USD

• اليورو الأوروبي ويرمز له بـ EUR

• الجنيه الاسترليني البريطاني ويرمز له بـ GBP

• الين الياباني ويرمز له بـ JPY

• الفرنك السويسري ويرمز له بـ CHF

عندك مثلا زوج اليورو/ الدولار الأمريكي

لا يجوز القول أن ثمن الدولار الأمريكي 3 وتصمت، يجب أن تقول أن ثمن الدولار الأمريكي 3 يورو أو 3 ريال سعودي إلخ.

إذن نظام التجارة في سوق الفوركس أو سوق العملات الأجنبية هو نظام أزواج العملات، وهذا يعني أنه عند شراء عملة ما، يحدث في الوقت ذاته بيع لعملة مقابلة والعكس صحيح.

أزواج العملات الأساسية الأكثر شيوعًا في سوق العملات الأجنبية هي:

• زوج العملات اليورو/ الدولار الأمريكي (EUR\USD)

• زوج العملات الدولار الأمريكي/ الين الياباني (USD/JPY)

• زوج العملات الجنيه الإسترليني/ الدولار الأمريكي (GBP/USD)

• زوج العملات اليورو/ الين الياباني (EUR/JPY)

• أحد أهم الأمور التي تميز سوق تداول العملات الأجنبية عن باقي الأسواق المالية هي الروافع المالية ( التسهيلات).

الرافعة المالية هى طريقة تمكن المستثمر بالتداول بأموال أضعاف أضعاف حسابه من خلال قرض/ تسهيل تعطيه له شركة الوساطة حتى يتمكن من الشراء والتداول بقيم وأحجام كبيرة. وبهذه الحالة تستطيع الكسب على حجم أكبر أما خسارتك فلا يمكن أن تتعدى مبلغ الإيداع.

تداول العملات الرقمية- عملات الكريبتو

العملات الرقمية (Crypto Currency) هي عبارة عن أصول رقمية مصممة لتعمل كوسيط لتبادل الأموال أو اي شئ له قيمة فيما يسمى بالمعاملة المالية.

(Transaction)، تسمى أيضا بالعملات الإلكترونية حيث يتم تداولها عبر الإنترنت فقط، وهي عملات تستخدم علم التشفير في تأمين العمليات المالية، والتحكم في إضافة وحذف وحدات، وأخيرًا لتوثيق والتحقق من صحة هذه العمليات.

أشهر العملات الرقمية المتداولة في العالم هي:

1. البيتكوين (Bitcoin) 

2. الإيثريوم (Ethereum)

3. البيتكوين كاش (Bitcoin Cash)

4. الريبل (Ripple)

5. الليتكوين (Litecoin)

التداول عبر الإنترنت في مختلف الأصول المتاحة فرصة عظيمة للإستثمار.

تداول الأسهم والسندات

يتم تداول الأسهم والسندات عن طريق بورصات التبادل المباشر، والتي لها بورصات مركزية يتم التداول فيها، وله أوقات معينة تفتح فيه وتغلق فيه، ومن أشهر هذه البورصات بورصة نيويورك وبورصة ناسداك. إلى جانب العديد من شركات تداول الأسهم المختصة بتداول أسهم هذه البورصات العالمية.

تداول الأسهم من خلال العقود مقابل الفروقات تمنحك شراء وبيع أسهم لشركات عالمية مدرجة في بورصة نيويورك، بورصة ناسداك، بورصة لندن وغيرها من البورصات العالمية بدون رسوم أو قيود متعلقة بتداول الأسهم التقليدي.

تداول صناديق الاستثمار المتداولة

عام 1997، قال الملياردير الشهير وارن بافيت “سيجد أغلب المستثمرين، سواء أفراد أو مؤسسات، بأن أفضل وسيلة للاستثمار في سوق الأسهم هي عبر صناديق المؤشرات المتداولة التي تأخذ رسوم إدارة منخفضة. هؤلاء المستثمرين بكل تأكيد سيحققون أداء أفضل من أغلب محترفي الاستثمار في السوق.” 

وأشهر المؤشرات هي المؤشر الأمريكي داوجونز والمؤشر الألماني الداكس. 

أنواع التداول الإلكتروني حسب الفترة الزمنية

يمكن أن يختلف التداول الإلكتروني حسب الفترة الزمنية التي تتم فيها التداول، وهذه هي أشهر أنواع التداول الإلكتروني حسب الفترة الزمنية علمًا بأن كلٌ منها يتطلب استراتيجية ومهارات مختلفة:

التداول اليومي (Day Trading)

• يتضمن شراء وبيع الأدوات المالية في نفس اليوم.

• يهدف للاستفادة من تحركات الأسعار الصغيرة خلال الجلسة الواحدة.

• يتطلب فهمًا عميقًا لاتجاهات السوق وقدرات سريعة في اتخاذ القرارات.

• يحتاج المتداولون إلى تحمل عالٍ للمخاطر ويعتمدون على تحليلات فنية دقيقة.

التداول المتأرجح (Swing Trading)

• يشمل الاحتفاظ بالمراكز لعدة أيام إلى أسابيع للاستفادة من تقلبات الأسعار المتوقعة.

• يتطلب مراقبة منتظمة للسوق والقدرة على التحليل الفني والأساسي.

• مناسب لأولئك الذين يرغبون في الاستفادة من تحركات الأسواق على المدى القصير إلى المتوسط دون الحاجة إلى التداول اليومي المكثف.

السكالبينج (Scalping)

• استراتيجية تداول عالية التردد تتضمن إجراء العديد من الصفقات خلال يوم واحد.

• يهدف إلى الاستفادة من تغيرات الأسعار الصغيرة والسريعة.

• يتطلب منصة تداول قوية وتكاليف معاملات منخفضة، بالإضافة إلى قدرة كبيرة على اتخاذ القرارات بسرعة.

التداول بالمركز (Position Trading)

• استراتيجية طويلة المدى حيث يحتفظ المتداول بمراكزه لفترات طويلة تتراوح من عدة أشهر إلى سنوات.

• يعتمد على تحليل أساسي شامل ورؤية طويلة المدى للأصول.

• مناسب للمتداولين الذين يركزون على الاتجاه العام للسوق والاستثمارات الطويلة الأجل.

مزايا التداول الإلكتروني

1. عملية بسيطة ومريحة: يسمح التداول عبر الإنترنت للمتداولين بالحصول على تجربة تداول خالية من المتاعب. بمجرد أن تكون لديك اتصال بالإنترنت وحساب عبر الإنترنت، يمكنك البدء في التداول بسهولة، مما يوفر وقتك وجهدك.

2. أقل تكلفة: عندما تتداول عبر الإنترنت، فإنك تدفع رسوم وساطة أقل بكثير مما تكون عليه عندما يتولى الوسيط تنفيذ صفقاتك، مما يوفر لك المال.

3. التحكم الكامل: بفضل التداول عبر الإنترنت، يمكنك التحكم الكامل في محفظتك الاستثمارية. يمكنك التداول في أي وقت أثناء ساعات السوق واتخاذ القرارات بنفسك دون تدخل خارجي.

4. مراقبة الاستثمار طوال الوقت: يمكنك متابعة استثماراتك في أي وقت عبر تطبيقات الهاتف المحمول والمواقع الإلكترونية. يمكنك رؤية المكاسب والخسائر في الوقت الفعلي واتخاذ قرارات فورية بشأن الأصول التي تود الاحتفاظ بها أو بيعها.

بالمجمل، يعد التداول عبر الإنترنت وسيلة فعالة ومرنة لإدارة استثماراتك المالية بطريقة مريحة ومناسبة لأسلوب حياتك اليومي.

هل التداول عبر الإنترنت آمن؟

يمكن تحقيق أمان في عمليات التداول عبر الإنترنت عبر اتباع إرشادات الأمان الأساسية واختيار الحلول المناسبة. هنا بعض النقاط الرئيسية التي يمكن وضعها في الاعتبار لضمان تجربة تداول آمنة:

• اختر وسيطًا موثوقًا: ابحث عن وسيط يتمتع بسمعة طيبة ومعتمد من الهيئات التنظيمية المعروفة. تأكد من تقييمات المستخدمين والمراجعات المتوفرة لتحديد الاختيار الأمثل.

• استخدم كلمات مرور قوية: قم بإنشاء كلمات مرور قوية وفريدة لحسابات التداول الخاصة بك، وقم بتحديثها بانتظام. تجنب استخدام المعلومات الشخصية السهلة التخمين كالأسماء أو تواريخ الميلاد.

• فعل المصادقة الثنائية: حدد خيار المصادقة الثنائية لحساباتك، حيث يتطلب ذلك تحديد هويتك من خلال رمز إضافي يتم إرساله إلى جهازك المحمول أو بريدك الإلكتروني بجانب كلمة المرور.

• حافظ على برامجك محدثة: تأكد من تثبيت التحديثات الأمنية لأنظمة التشغيل والبرمجيات المستخدمة في أجهزتك لتقليل مخاطر الاختراقات والهجمات السيبرانية.

• تحقق من الاتصال الآمن: تأكد من أن المنصة التي تستخدمها تستخدم اتصالات آمنة (HTTPS) لحماية البيانات الحساسة أثناء عمليات التداول.

• كن حذرًا من الرسائل الاحتيالية: تجنب فتح روابط أو مرفقات البريد الإلكتروني التي تبدو مشبوهة، وتأكد دائمًا من مصدر الرسائل قبل النقر على أي روابط.

• مراقبة الحسابات بانتظام: قم بفحص نشاطات حساباتك بشكل دوري وتقارير النشاطات للاطمئنان على عدم وجود أنشطة غير معتادة أو مشتبه بها.

باتباع هذه الإرشادات، يمكنك تعزيز أمان تداولك عبر الإنترنت والتمتع بتجربة موثوقة وآمنة في عالم الاستثمار والتداول الإلكتروني.

ما هو دور أرينسن في التداول عبر الانترنت؟

تلعب شبكة أرينسن دورًا مهمًا في مساعدة ودعم المستثمرين العرب في النجاح في التداول عبر الإنترنت، وذلك عن طريق توفير التحليل الفني للفوركس وتحليلات سلع وتحليلات عملات رقمية بشكل محدث يوميًا.

وقمنا بتطوير منصة توصيات إجتماعية، يستطيع خبراء التداول تقديم توصياتهم المختلفة على المنتجات المالية المختلفة لعموم المستثمرين عبر الإنترنت. كذلك شبكة اجتماعية للتواصل بين جميع المتداولين والخبراء.

وتستطيع أن تتعامل عن طريقنا وتفتح حساب بإحدى الشركات التي نتعامل معها وتحصل على مرافقة تامة لتداولك.
ببساطة، أرينسن عبارة عن شبكة اجتماعية تجمع المتداولين والخبراء معًا لتبادل الخبرات والأفكار. معًا، نقوم بتقييم أفضل شركات التداول المرخصة مع تقديم مجموعة مضغوطة من الخدمات والأدوات، كل ذلك في مكان واحد، إما عبر جهاز كمبيوتر أو تطبيق جوال.

الخدمات التي تقدمها شبكة أرينسن واسعة، بدءًا من الرسوم البيانية، والأسعار الحية وأحدث إشارات التداول بالإضافة إلى التحليل الفني، وأكاديمية التداول عبر الإنترنت، وكيفية التعرف على الأسواق، والتقويم الاقتصادي المحدث، من بين العديد أدوات أخرى .

المنصة غنية جدًا، ويمكن للمرء إنشاء حائطه المالي الخاصة من المتداولين والخبراء الذين يحبونهم، وفي نفس الوقت، متابعة توصياتهم وأفكارهم الاستثمارية.

علاوة على ذلك ، بفضل أرينسن، يمكن للمستخدمين متابعة تطورات أسعار السوق، بالإضافة إلى آخر الأخبار. يمكن للمستخدمين أيضًا الاستفادة من الدورات التعليمية المعروضة على الشبكة، ناهيك عن البرامج التعليمية المثيرة على الويب. كل ذلك يتم في بيئة عمل حديثة وسريعة الخطى. احصل على كل ما تحتاجه في مكان واحد، لا أقل، لا أكثر. بالمختصر، أرينسن: نجتمع لتبسيط عالم التداول.

خدمات أرينسن:

• منصة توصيات اجتماعية.

• منصة تبادل الأفكار الاستثمارية

• متابعة أسعار العملات، أسعار العملات الرقمية، أسعار السلع وغيرها

• أخبار، تحليلات السوق، والرسوم الحية.

• أدوات مثل تحويل العملات، المفكرة الاقتصادية، حاسبة المخاطر، أداة التحليل الفني وغيرها.

• تقييم الشركات.

• مدونة فوركس معلوماتية كبيرة.

• دورات تعليمية لتداول الفوركس من البداية إلى الاحتراف.

• شبكة اجتماعية للتواصل مع المتداولين وتقييمهم بحسب الخبرة من خلال احصائيات عميقة.

ما يميز شبكة أرينسن هو الأسلوب الذي تقدم خدماتها به، حيث أن الهدف الأساسي تبسيط عالم التداول، والحصول على ما تريد كمتداول بشكل سهل وسريع ليلائم عصرنا.