تقييم شركة capital.com

تأسست شركة Capital.com في 2016 وبدأت عملها من المملكة المتحدة، حصلت على ترخيص هيئة السلوك البريطاني FCA، مما جعلها واحدة من أفضل الشركات الموثوقة في عالم التداول، فهل تستحق هذه الثقة؟ تعرف على تقييم Capital.com واحكم عليها بنفسك. 

Capital.com في نقاط

• تأسست شركة Capital.com عام 2016، ويقع مقرها الرئيسي في مدينة ليماسول، قبرص.

• حصدت المنصة أكثر من 14,000 تقييم على Trustpilot، وهو رقم يعكس مصداقية الشركة وحجم قاعدة مستخدميها الكبيرة.

• توفر Capital.com منصة ويب وهاتف محمول خاصة بها، مع دعم متكامل لمنصة MetaTrader 4 (MT4) الشهيرة.

• يمكن الوصول إلى موقع Capital.com بعدة لغات، بما في ذلك الإنجليزية، العربية، الإسبانية، الألمانية، الفرنسية، والإيطالية، لتلبية احتياجات قاعدة عملاء عالمية متنوعة.

• سجلت المنصة خلال الفترة من 1 يناير إلى 31 مارس 2025 أحجام تداول للعملاء بقيمة 656 مليار دولار أمريكي.

• تخضع Capital.com لهيئات رقابية رفيعة المستوى، منها هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة، هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC)، هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية (SCA)، وهيئة الأوراق المالية في جزر البهاما (SCB).

• تقدم الشركة نوعين رئيسيين من الحسابات: حساب قياسي بإيداع منخفض يبدأ من 20 دولارًا فقط عبر البطاقة، وحساب احترافي للمتداولين المؤهلين الباحثين عن ميزات إضافية.

• يمكن للمتداولين الوصول إلى أكثر من 4,500 سوق تشمل 138 زوج عملات رئيسية، أكثر من 2,400 عقد فروقات للأسهم، أكثر من 20 مؤشرًا، أكثر من 22 سلعة، وأكثر من 90 عقد فروقات للعملات الرقمية*.

• يعمل الوسيط بنظام تداول بدون عمولات، مع فروق أسعار تنافسية تبدأ من 0.6 نقطة على أزواج الفوركس الرئيسية، مثل اليورو/الدولار الأمريكي.

• تقدم Capital.com منصة تعليمية متكاملة تشمل دورات تعليمية متعمقة، أدلة تداول تفصيلية، وتحليلات للسوق لمساعدة المتداولين على جميع المستويات.

ملخص شامل

قمت مؤخرًا باستعراض منصة Capital.com وتقييم ميزاتها الأساسية. تعتبر الشركة وسيطًا ماليًا سريع النمو ومجموعة شركات تكنولوجيا مالية، تأسست قبل نحو 20 عامًا، ويقع مقرها الرئيسي في قبرص. توفر المنصة للمتداولين أكثر من 4,500 أداة تداول، تشمل عقود الفروقات على العملات الأجنبية، الأسهم، المؤشرات، السلع، والعملات الرقمية*. خلال الفترة من 1 يناير إلى 31 مارس 2025، بلغ حجم التداول على المنصة نحو 656 مليار دولار أمريكي.

أحد الأمور اللافتة هو أن Capital.com تعتمد بالكامل على عقود الفروقات، ما يعني أن المتداولين لا يمتلكون الأصول بشكل فعلي. يناسب هذا الأسلوب المتداولين الذين يبحثون عن المرونة والرافعة المالية، بينما يفضل البعض الآخر امتلاك الأصول مباشرة.

تدعم المنصة عدة خيارات للتداول، بما في ذلك منصاتها الخاصة على الويب والجوال، إلى جانب الدعم الكامل لمنصة MetaTrader 4 (MT4) والتكامل المباشر مع TradingView. تمنح هذه المرونة المستخدمين أدوات قوية لتحليل الأسواق وإدارة التداول على أي جهاز.

Capital.com منظمة ومرخصة من هيئات رفيعة المستوى، تشمل هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة، هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC)، هيئة الأوراق المالية والسلع في الإمارات (SCA)، وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC). كما تخضع الشركة أيضًا للرقابة من هيئات تنظيمية أخرى مثل هيئة الخدمات المالية (FSB) في جزر البهاما.

توفر المنصة حماية من الرصيد السلبي لجميع العملاء، ما يضمن عدم خسارة المتداولين أكثر من الأموال المودعة، على الرغم من أن التعويضات الرسمية متاحة فقط من خلال تسجيلات FCA وCySEC.

تتميز أسعار Capital.com بالتنافسية، إذ يتم التداول بدون عمولات على جميع فئات الأصول، مع فروق أسعار تبدأ من 0.6 نقطة على زوج اليورو/الدولار الأمريكي. كما لا توجد رسوم على الإيداع أو السحب، ولا رسوم خفية مثل رسوم عدم النشاط.

يُعد تطبيق الجوال الخاص بالوسيط من بين الأفضل في السوق، حيث يجمع بين محتوى تعليمي متكامل وحائز على جوائز ووظائف تداول شاملة. أدوات البحث والتحليل، بما في ذلك الرسوم البيانية وموجز الأخبار من TradingView، قوية جدًا، على الرغم من أن بعض البيانات الأساسية وتحليلات المحافظ المتقدمة قد تحتاج إلى تحسين بسيط.

تعكس هذه المراجعة رأيي وتجربتي الشخصية كمستخدم لمنصات التداول، ولا يجب اعتبارها نصيحة استثمارية.

هل شركة Capital.com آمنة؟

تُعتبر Capital.com وسيطًا آمنًا وموثوقًا بفضل حصوله على تراخيص تنظيمية من عدد من أبرز الهيئات الرقابية حول العالم. يخضع الوسيط لرقابة صارمة من جهات معروفة، تشمل: هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة، وهيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC)، وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، وهيئة الأوراق المالية والسلع (SCA) في الإمارات، وهيئة الأوراق المالية في جزر البهاما (SCB)، بالإضافة إلى هيئة الخدمات المالية في سيشل (FSA).

بالنسبة للمتداولين المسجلين تحت الجهات التنظيمية الكبرى مثل FCA وCySEC، تتوفر مزايا إضافية تشمل برامج تعويض المستثمرين الرسمية. في المملكة المتحدة، يمكن أن تصل التعويضات إلى 85,000 جنيه إسترليني من خلال مخطط تعويض الخدمات المالية (FSCS)، بينما تتيح CySEC تغطية تصل إلى 20,000 يورو عبر صندوق حماية المستثمرين.

أما المتداولون المقيمون خارج هذه المناطق التنظيمية، فلن يكونوا مؤهلين لهذه البرامج التعويضية، إلا أنهم لا يزالون يستفيدون من مستويات حماية مهمة. يشمل ذلك تطبيق الفصل الكامل بين أموال العملاء وأموال الشركة، إلى جانب ضمان حماية الرصيد السلبي، ما يعني أن خسائر العميل لا يمكن أن تتجاوز قيمة رصيده في الحساب.

كيف تحمي Capital.com عملائها من الاستخدام المفرض للرافعة المالية والهامش؟

تتبنى Capital.com سياسة مدروسة لإدارة الرافعة المالية والتداول بالهامش، بهدف حماية عملاء التجزئة من المخاطر المفرطة. يتم تحديد نسب الرافعة المالية وفقًا للمنطقة الجغرافية التي ينتمي إليها المستخدم والجهة التنظيمية التي يخضع لها حسابه.

فعلى سبيل المثال، تُطبق قيود صارمة من قبل FCA وCySEC وASIC، تحدد الحد الأقصى للرافعة المالية عند 30:1 لأزواج العملات الرئيسية، و20:1 للأزواج الثانوية والمؤشرات، و2:1 للعملات الرقمية. يهدف هذا إلى تقليل فرص التعرض الزائد للخسائر في الأسواق شديدة التقلب.

يجب على المتداولين المحترفين استيفاء شروط أهلية صارمة، إلا أنهم بذلك يتنازلون عن بعض مزايا العملاء الأفراد مثل حماية الرصيد السلبي وبرامج تعويض المستثمرين. يجدر بالذكر أن الوسيط لا يوفر حسابات احترافية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.

لا تتيح المنصة للمستخدمين تغيير الرافعة المالية يدويًا، ولكنها تُطبق نظامًا تلقائيًا يعكس طبيعة كل أصل. فعلى سبيل المثال، تُقلل الرافعة المالية تلقائيًا للأصول عالية التقلب، مثل العملات الرقمية وبعض الأسهم وأزواج العملات الثانوية، مما يقلل من حجم المخاطرة المحتملة.

كيف تحمي Capital.com أموالك؟

تختلف مستويات الحماية حسب الجهة الرقابية التي يتبع لها حسابك، لكن هناك مبادئ أساسية تطبقها Capital.com عبر جميع كياناتها. من أبرزها الفصل الكامل بين أموال العملاء وأموال الشركة، حيث يتم الاحتفاظ بودائع المتداولين في حسابات منفصلة، ما يوفر حماية قوية حتى في حالة تعثر الوسيط ماليًا.

هذا، إلى جانب الالتزام بسياسات تنظيمية صارمة وحماية الرصيد السلبي الإلزامية، يضمن للمتداول مستوى أمان عالٍ وبيئة تداول أكثر استقرارًا.

التنظيم والإجراءات الأمنية

تعزز Capital.com مصداقيتها التنظيمية من خلال التزام قوي بأمن المنصة وحماية البيانات. يقوم الوسيط أولًا بحماية أموالك عبر أدوات مدمجة داخل التطبيق تعمل على إغلاق الصفقات تلقائيًا عند الحاجة.

إضافة إلى ذلك، يضمن الوسيط لعملائه دائمًا ما يلي:

• تطبيق معايير أمن عالمية مثل ISO 27001 وPCI DSS

• استخدام حلول سيبرانية متطورة لحماية البيانات

• توظيف فريق أمني متخصص يتبع ضوابط صارمة في الوصول والصلاحيات

• أدوات لإدارة المخاطر مثل خاصية وقف الخسارة المضمون

• استخدام شبكة VPN مشفّرة (IPSec VPN) لتعزيز الاتصال الآمن

• تفعيل أنظمة تحقق قوية تشمل بروتوكولات DMARC لحماية البريد الإلكتروني

من وجهة نظري، فإن الجمع بين هذه الإجراءات الوقائية، يعزز بدرجة كبيرة من مستوى الأمان، ويجعل أموالك في أمان بشكل كبير.

أفضل ميزات Capital.com التي تميزها عن غيرها

هناك العديد من الأسباب التي تجعل Capital.com خيارًا مفضلًا للمتداولين، من أبرزها:

• تخضع Capital.com لإشراف رقابي قوي من عدد من الهيئات التنظيمية المرموقة من المستويين الأول والثاني، مثل FCA وCySEC وASIC وSCA، ما يمنح المتداولين مستوى أعلى من الثقة والحماية.

• تتيح المنصة التداول على الفوركس، الأسهم، المؤشرات، السلع، والعملات الرقمية* دون فرض أي عمولات على الصفقات.

• توفر الشركة مجموعة متنوعة من منصات التداول القوية تشمل منصتها الخاصة على الويب والهاتف، إضافة إلى دعم MT4 وإمكانية الربط المباشر مع TradingView.

• يتمتع العملاء بحماية تلقائية من الرصيد السلبي، ما يعني أن الخسائر لا يمكن أن تتجاوز قيمة الإيداع.

• يقدم تطبيق Capital.com على الهاتف المحمول نظامًا تعليميًا متكاملًا يضم فيديوهات تعليمية، اختبارات تفاعلية، وأدلة مكتوبة تدعم جميع مستويات المتداولين.

• لا يتم فرض أي رسوم على الإيداع أو السحب أو عدم النشاط، ما يساعد على خفض تكاليف التداول بصورة ملحوظة.

• تتميز تجربة الاستخدام عبر الهاتف المحمول بالسلاسة والسرعة، ويُصنَّف تطبيق Capital.com من بين الأفضل تقييمًا في قطاع منصات التداول.

لمن يوصى بالتداول مع Capital.com؟

تُعد Capital.com خيارًا مناسبًا لشريحة واسعة من المتداولين، بدءًا من المبتدئين وصولًا إلى محترفي تداول عقود الفروقات الذين يبحثون عن تكاليف منخفضة ومرونة عالية في المنصات.

سيشعر المتداولون الجدد براحة كبيرة مع الحد الأدنى المنخفض للإيداع الذي يبدأ من 20 دولارًا فقط، إلى جانب ميزة التداول بدون عمولات على جميع الأدوات، فضلًا عن سهولة استخدام منصات Capital.com سواء على الويب أو عبر الهاتف المحمول. كما تمثل حماية الرصيد السلبي عنصر أمان مهم يمنح المبتدئين ثقة أكبر عند بدء التداول.

أما المتداولون النشطون والمضاربون على المدى القصير، فسيستفيدون من فروق الأسعار الضيقة، وسرعة تنفيذ الأوامر، إضافة إلى الوصول إلى أدوات احترافية للرسوم البيانية من خلال التكامل مع TradingView وMT4. كما تساعد أدوات الأخبار والتحليل التي يوفرها الوسيط على متابعة تحركات السوق السريعة واقتناص الفرص في وقتها المناسب.

وسيجد أصحاب الخبرة الذين يبحثون عن تجربة مرنة على مختلف الأجهزة، وأداء قوي على تطبيقات الهاتف، وتنوع كبير في فئات الأصول أن Capital.com منافس قوي في هذا المجال، خاصة مع سياستها الواضحة الخالية من رسوم الإيداع والسحب وعدم النشاط.

ومع ذلك، يجدر التنبيه إلى أن Capital.com تقتصر على تقديم عقود الفروقات فقط، ولا توفر الملكية الفعلية للأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة، ما يجعلها أنسب للمتداولين الذين يفضلون المضاربة على تحركات الأسعار بدلًا من الاستثمار طويل الأجل في الأصول.

وفيما يلي أبرز الإيجابيات والسلبيات التي لاحظتها من خلال استخدام هذا الوسيط:

الأصول المتاحة للتداول

عقود فروقات الفوركس

تُتيح Capital.com للمتداولين فرصة الوصول إلى أكثر من 138 زوجًا من العملات، تشمل العملات الرئيسية، والثانوية، والنادرة. تتميز فروق الأسعار بالقدرة التنافسية، حيث تبدأ من 0.6 نقطة على الأزواج الرئيسية مثل اليورو/الدولار الأمريكي. تُحدد الرافعة المالية للعملاء الأفراد عند 30:1 في المناطق الخاضعة لتنظيمات من الفئة الأولى.

عقود فروقات الأسهم

تقدّم المنصة أكثر من 2400 عقد فروقات للأسهم، تشمل شركات رائدة في الأسواق الأمريكية والأوروبية والآسيوية. يمكن التداول في أسهم شهيرة مثل Apple وTesla وAlibaba دون دفع عمولات مباشرة، إذ يتم تضمين التكاليف ضمن فروق الأسعار. من المهم ملاحظة أن جميع صفقات الأسهم تتم على شكل عقود فروقات، مما يعني أنك لا تملك الأصل، بل تتداول على تغير سعره فقط.

عقود فروقات المؤشرات

توفر Capital.com إمكانية تداول أكثر من 20 مؤشرًا عالميًا عبر عقود الفروقات، تغطي أبرز المؤشرات مثل S&P 500 وDAX 40 وFTSE 100. تبدأ فروق الأسعار عادة من نقطة واحدة، مما يجعل تداول المؤشرات خيارًا جذابًا بفضل تكاليفه المنخفضة نسبيًا وسرعة التنفيذ.

عقود فروقات السلع

تشمل عروض السلع أكثر من 22 عقد فروقات، تغطي معادن ثمينة مثل الذهب والفضة، ومنتجات الطاقة مثل النفط والغاز، بالإضافة إلى سلع زراعية مثل القهوة والقمح. تنوّع فئة السلع يتيح للمتداولين فرصًا متنوعة للتحوط أو الاستفادة من تحركات السوق في قطاعات مختلفة.

عقود فروقات العملات الرقمية

توفر المنصة الوصول إلى أكثر من 90 عقد فروقات للعملات الرقمية، بما يشمل عملات رئيسية مثل Bitcoin وEthereum وLitecoin، بالإضافة إلى العديد من العملات البديلة. التداول في هذه الفئة يتم بدون عمولة، حيث تُحتسب التكاليف ضمن فروق الأسعار. تجدر الإشارة إلى أن تداول العملات المشفرة غير متاح لعملاء التجزئة في المملكة المتحدة بموجب تنظيمات FCA.

صناديق الاستثمار المتداولة والسندات

لا تُوفر Capital.com حاليًا إمكانية تداول صناديق الاستثمار المتداولة أو السندات، سواء بشكل مباشر أو عبر عقود الفروقات. تركيز الوسيط ينصبّ على تداول العقود مقابل الفروقات في الأصول الأكثر نشاطًا، مما يجعله ملائمًا للمتداولين قصيري الأجل وليس للمستثمرين الذين يبحثون عن بناء محافظ طويلة الأمد.

أنواع الحسابات

الحساب القياسي

تُقدّم Capital.com نوعًا واحدًا من الحسابات القياسية يلبّي احتياجات غالبية المتداولين الأفراد، ويجمع بين البساطة والشروط التنافسية. لا يتطلب فتح الحساب سوى إيداع أولي منخفض يبلغ 20 دولارًا، ويُتيح تداولًا بدون عمولات على جميع الأصول، مع فروق أسعار تبدأ من 0.6 نقطة لأزواج العملات الرئيسية.
يحصل المستخدمون على تنفيذ فوري للصفقات، بالإضافة إلى إمكانية الوصول الكامل إلى منصتي Capital.com على الويب والجوال، مع تكامل كامل مع MT4 وTradingView.

الحساب الاحترافي

توفر Capital.com حسابًا احترافيًا للمتداولين الذين تنطبق عليهم شروط العملاء المحترفين وفق لوائح هيئات FCA وCySEC وASIC، إلا أن هذا النوع من الحسابات غير متاح في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.

ويجب الانتباه إلى أن الحسابات الاحترافية تعني التخلي عن بعض وسائل الحماية الأساسية الممنوحة لعملاء التجزئة، مثل حماية الرصيد السلبي وبرامج تعويض المستثمرين، لذلك فإن التقدم لهذا النوع من الحسابات يستوجب تقييمًا دقيقًا للملاءمة والمخاطر قبل اتخاذ القرار.

الحساب التجريبي

تُوفر Capital.com حسابًا تجريبيًا مجانيًا غير محدود، مزودًا بأرصدة افتراضية. يُعد هذا الحساب خيارًا مثاليًا للمبتدئين الراغبين في تعلم التداول واختبار الاستراتيجيات، وكذلك للمتداولين المحترفين الذين يرغبون في تجربة أدوات المنصة دون تعريض أموالهم للخطر.

الحساب الإسلامي (خالٍ من فوائد التبييت)

تتوفر الحسابات الإسلامية عند الطلب، لتلبية احتياجات المتداولين الذين يرغبون في الالتزام بأحكام الشريعة الإسلامية. تُلغى رسوم التبييت في هذا النوع من الحسابات، وتُستبدل برسوم ثابتة عند الضرورة، وتُطبق على جميع الأدوات المتاحة في الحساب القياسي.

فتح الحساب

تُعد عملية فتح حساب مع Capital.com سهلة وسريعة، ومُصمّمة لتناسب المتداولين المبتدئين. بعد تقديم المستندات المطلوبة، عادةً ما تستغرق عملية التحقق ما يصل إلى يوم عمل واحد، حسب سرعة المراجعة.

ما هو الحد الأدنى للإيداع في Capital.com؟

يبلغ الحد الأدنى للإيداع 20 دولارًا أمريكيًا فقط لمعظم طرق الدفع، مما يجعل Capital.com خيارًا جذابًا للمتداولين الجدد أو من يفضلون بدء التداول برأس مال صغير.

كيفية فتح حسابك

لبدء رحلتك مع Capital.com، يمكنك إنشاء حساب بسهولة من خلال الضغط على خيار «فتح حساب» سواء عبر الموقع الإلكتروني أو تطبيق الهاتف المحمول. ستُطلب منك بعض البيانات الأساسية، مثل عنوان بريدك الإلكتروني، وتعيين كلمة مرور، وتحديد بلد الإقامة.

لاستكمال عملية التسجيل، يتعين عليك رفع مستند يثبت هويتك مثل جواز السفر أو رخصة القيادة، إلى جانب مستند لإثبات العنوان كفاتورة مرافق أو كشف حساب بنكي. وبعد الانتهاء من التحقق من بياناتك، يمكنك شحن حسابك بعدة طرق تشمل التحويل البنكي، وبطاقات الخصم أو الائتمان، ووسائل الدفع الإلكترونية مثل Apple Pay وGoogle Pay، بالإضافة إلى المحافظ الإلكترونية مثل PayPal وSkrill، مع التنويه إلى أن بعض هذه الوسائل قد لا تكون متاحة في جميع الدول.

بمجرد إتمام عملية الإيداع، يمكنك البدء في التداول فورًا عبر منصة Capital.com الخاصة أو من خلال منصة MT4 دون أي تأخير.

السحب والإيداع

يقدم Capital.com مجموعة واسعة من خيارات الإيداع والسحب التي تهدف إلى توفير مرونة وسرعة وكفاءة في التكاليف لجميع المستخدمين.

عملات الحساب الأساسية

يدعم الوسيط عددًا من العملات الأساسية مثل الدولار الأمريكي، واليورو، والجنيه الإسترليني، والزلوتي البولندي، والدولار الأسترالي، وغيرها. ورغم أن هذه القائمة ليست الأطول مقارنة ببعض الوسطاء، إلا أنها تغطي العملات الأكثر استخدامًا عالميًا، مما يقلل من تكاليف تحويل العملات عندما تتطابق مع حسابك البنكي المحلي.

رسوم وخيارات الإيداع في Capital.com

لا يفرض Capital.com أي رسوم على عمليات الإيداع، ويوفر طرق تمويل متعددة تشمل التحويل البنكي، وبطاقات الخصم والائتمان، وApple Pay، وGoogle Pay، بالإضافة إلى المحافظ الإلكترونية مثل PayPal، Skrill، وNeteller. عادةً ما تتم عمليات الإيداع عبر البطاقات والمحافظ الإلكترونية بشكل فوري، أما التحويلات البنكية فقد تستغرق من يوم إلى ثلاثة أيام عمل حسب مزود الخدمة. ومن المهم ربط جميع طرق الإيداع بحسابات تحمل اسم صاحب حساب التداول في Capital.com.

رسوم وخيارات السحب من Capital.com

تُجرى عمليات السحب بدون أي رسوم داخلية من Capital.com، ويمكنك سحب الأموال عبر نفس طرق الإيداع المتاحة حسب المنطقة التي تتواجد بها. تستغرق معظم عمليات السحب إلى المحافظ الإلكترونية والبطاقات حوالي 24 ساعة، بينما قد تصل مدة التحويلات البنكية إلى ثلاثة أيام عمل.

دعم العملاء

توفر Capital.com نظام دعم عملاء سريع الاستجابة ومتعدد اللغات، يهدف إلى تقديم مساعدة فعّالة وسريعة للمتداولين. ومن خلال تجربتي، كانت خدمة الدردشة المباشرة عبر الموقع والتطبيق سريعة وسلسة، وتمكنت من الوصول بسهولة إلى ممثلي دعم جاهزين للإجابة عن الاستفسارات المتعلقة بفتح الحساب، واستخدام المنصة، وعمليات الإيداع والسحب، إضافة إلى أمور التداول المختلفة.

كما يتيح الوسيط قنوات تواصل أخرى تشمل البريد الإلكتروني، وفي بعض الدول إمكانية التواصل الهاتفي. ويُقدَّم الدعم بأكثر من 15 لغة، ما يمنح شريحة واسعة من العملاء حول العالم تجربة مريحة وسهلة عند طلب المساعدة.

العمولات والرسوم

فيما يلي تفصيل لفروق الأسعار، والعمولات، ورسوم المبادلة، وغيرها من الرسوم لدى Capital.com، لتساعدك على فهم تكاليف التداول بشكل واضح وشفاف.

فروق الأسعار

تعمل Capital.com بنظام خالٍ تمامًا من العمولات، حيث تُدرج جميع تكاليف التداول ضمن فروق الأسعار. فروق الأسعار تنافسية، تبدأ من 0.6 نقطة على أزواج العملات الرئيسية مثل اليورو/الدولار الأمريكي.

العمولات

لا تفرض Capital.com أي عمولات على التداول، سواء في الفوركس، أو عقود فروقات الأسهم، أو السلع، أو المؤشرات، أو العملات المشفرة، بحيث يدفع المتداول فقط فروق الأسعار.

رسوم المبادلة والحسابات الإسلامية

يتيح الوسيط Capital.com خيار التداول الإسلامي لعملائه في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا . وبشكل افتراضي، تُفرض رسوم تبييت على الصفقات التي تبقى مفتوحة بعد إغلاق جلسة التداول. إلا أن المتداولين الراغبين في الالتزام بأحكام الشريعة الإسلامية يمكنهم الاستفادة من الحسابات الإسلامية التي تُعفيهم من رسوم المقايضة، مع استبدالها برسوم إدارية ثابتة بديلة عن الفوائد الربوية.

رسوم عدم النشاط

كان من المميز أن أجد أن Capital.com لا تفرض أي رسوم على الحسابات غير النشطة. يمكن للمتداولين ترك حساباتهم دون استخدام لفترات طويلة بدون القلق من أي غرامات أو خصومات، وهو ما يمنح مرونة كبيرة للمتداولين غير المنتظمين أو من يتداولون بدوام جزئي.

عمولات ورسوم أخرى

لا تفرض Capital.com أي رسوم على عمليات الإيداع أو السحب، سواء عبر البطاقات البنكية، أو التحويلات المصرفية، أو المحافظ الإلكترونية مثل PayPal وSkrill، مع الإشارة إلى أن المحافظ الإلكترونية غير متاحة في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا. بالإضافة إلى ذلك، لا توجد رسوم على صيانة الحساب أو اشتراك في المنصة، وهو ما يعزز من شفافية التكاليف ويجعل نفقات التداول واضحة وسهلة التوقع للمتداولين.

الأدوات ومنصات التداول

توفر Capital.com مجموعة من منصات التداول على الويب وسطح المكتب، مصممة لتقديم تجربة سلسة ومرنة مع ميزات قوية تساعد المتداولين على إدارة صفقاتهم بكفاءة. تضم منصة الويب الخاصة بها أكثر من 75 مؤشرًا فنيًا، ورسومًا بيانية متقدمة مدعومة من TradingView، إلى جانب أدوات مدمجة لإدارة المخاطر وموجزات أخبار مختارة تساعد على متابعة الأسواق بسهولة.

ولمن يفضلون العمل على منصات التداول القياسية، تدعم Capital.com أيضًا MetaTrader 4 (MT4)، ما يوفر إمكانية الوصول إلى رسوم بيانية متقدمة، أدوات تداول خوارزمية، وتصميمات نوافذ متعددة قابلة للتخصيص. بالإضافة إلى ذلك، يتيح التكامل مع TradingView استخدام أدوات الرسوم البيانية المتميزة أثناء تنفيذ الصفقات مباشرة عبر Capital.com، مما يمنح المتداولين تجربة تحليل وتنفيذ متكاملة.

الواجهة وتجربة المستخدم

تتميز منصتا Capital.com للويب وMT4 بواجهات استخدام واضحة وسهلة التنقل. منصة Capital.com الخاصة مناسبة للمبتدئين، حيث يمكن التنقل بسهولة بين قوائم المراقبة والرسوم البيانية وأدوات التداول.
يمكنك تخصيص تخطيطات المنصة والتبديل بين الوضعين الداكن والفاتح، إلا أن بعض المستخدمين المتقدمين قد يجدون خيارات التخصيص على منصة Capital.com أقل مرونة مقارنة ببيئة MT4 الناضجة.

تسجيل الدخول والأمان

توفر منصات Capital.com مصادقة ثنائية الخطوة (2FA) لتعزيز أمان تسجيل الدخول. مع ذلك، لا تدعم المنصات حتى الآن خيارات تسجيل الدخول البيومترية مثل Face ID أو مسح بصمات الأصابع.

وظائف البحث

تسهل وظيفة البحث في Capital.com العثور على الأدوات المالية بسرعة، حيث يمكنك البحث حسب اسم الأداة، نوع الأصل، أو فئة القطاع، لتصفح أكثر من 4500سوق متاح.

إدخال الأوامر

تدعم المنصات جميع أنواع الأوامر الرئيسية مثل أوامر السوق، أوامر الحد، أوامر وقف الخسارة، وأوامر جني الأرباح.
تتوفر خيارات سارية المفعول مثل "صالح حتى الإلغاء" (GTC)، بينما أوامر إيقاف الخسارة المتحركة متاحة فقط على منصة MT4 وليست مدعومة بعد في منصة Capital.com الخاصة.

التنبيهات والإشعارات

تمكّنك منصة Capital.com من إعداد تنبيهات أسعار ترسل عبر إشعارات التطبيق أو البريد الإلكتروني، في حين يمكن لمستخدمي MT4 تخصيص تنبيهات مفصلة عبر إعدادات المنصة، مما يوفر أدوات مراقبة مرنة.

التداول عبر الهاتف المحمول

يستمتع الكثير من المتداولين بتجربة Capital.com عبر الهاتف المحمول، ويرجع ذلك بسهولة استخدام التطبيق، وميزاته القوية للرسوم البيانية، وسرعة تنفيذ الصفقات بكفاءة. وإليك أداء التطبيق في بعض المعايير الأساسية:

المنصات

يقدّم Capital.com تطبيقه الخاص للهواتف المحمولة على أنظمة iOS وAndroid، مع واجهة استخدام مشابهة لمنصة الويب، ما يسهل التنقل والاستفادة القصوى من أكثر من 75 مؤشرًا فنيًا ورسوم TradingView البيانية المتقدمة.

ولأولئك الذين يفضلون منصة MT4 على الهاتف المحمول، فهي مدعومة بالكامل، ما يوفر تحليلاً فنياً متقدماً، أوامر معلقة، وخيارات تداول خوارزمية، لتلبية احتياجات المتداولين المحترفين أثناء التنقل.

الواجهة وتجربة الاستخدام

يتميز تطبيق Capital.com بتصميم جذاب وسهل الاستخدام، حيث يتيح التنقل السلس بين قوائم المراقبة، الرسوم البيانية، ولوحات تنفيذ الصفقات.
كما أن التطبيق يدعم أكثر من 20 لغة، مما يجعله متاحًا وسهل الاستخدام لمعظم العملاء الدوليين.

تسجيل الدخول والأمان

يدعم تطبيق الهواتف المحمولة الخاص بـ Capital.com المصادقة الثنائية لتعزيز أمان الدخول وحماية الحسابات.

وظائف البحث

وظيفة البحث داخل التطبيق فعالة وبسيطة، تتيح لك البحث عن الأدوات المالية مباشرة بالاسم، أو تصفح الفئات مثل الفوركس، الأسهم، المؤشرات، السلع، وعقود فروقات العملات الرقمية.

إدخال الأوامر

يدعم التطبيق جميع أنواع الأوامر الرئيسية، مثل:

• أوامر السوق

• أوامر الحد

• أوامر الإيقاف

• خيارات "صالح حتى الإلغاء" (GTC)

مع ذلك، لا يدعم التطبيق أوامر الإيقاف المتدرجة، التي يتوجب عليك استخدامها عبر تطبيق MT4.

التنبيهات والإشعارات

يتيح تطبيق Capital.com ضبط تنبيهات الأسعار التي تُرسل عبر إشعارات فورية أو البريد الإلكتروني، مما يساعد المتداولين على متابعة تحركات السوق المهمة بكل سهولة.

البحث والتطوير

لقد انبهرت بأن Capital.com توفر مجموعة متقدمة من أدوات البحث والتحليل، تهدف إلى دعم المتداولين في اتخاذ قراراتهم بثقة. يتمكن جميع العملاء من الوصول إلى رسوم بيانية متطورة مدعومة من TradingView، مع أكثر من 75 مؤشرًا فنيًا، وأنواع متعددة من الرسوم البيانية، وأدوات رسم دقيقة وأطر زمنية متنوعة لتحليل فني معمق.
يُنظم نظام الأخبار باستخدام الذكاء الاصطناعي، حيث يتم تخصيص المقالات الإخبارية، وتحليلات المحللين، والمحتوى التعليمي وفقًا لسلوك واهتمامات كل متداول.
كما يتوفر تقويم اقتصادي شامل يُحدّث باستمرار على الموقع الإلكتروني وتطبيقات الهاتف، يعرض بيانات الاقتصاد الكلي المصنفة حسب التأثير المتوقع على السوق، مع إمكانية مراجعة البيانات التاريخية لتخطيط التداول بشكل أفضل.
رغم أن أدوات البحث تركز بشكل أساسي على الأخبار الحية والرسوم الفنية، إلا أن Capital.com لا تقدم تحليلات داخلية معمقة أو إشارات تداول آلية كما تفعل بعض المنصات المنافسة.

إحصاءات التداول

يوفر الوسيط مجموعة أدوات تداول متكاملة تساعد في تخطيط الصفقات وإدارة المخاطر بشكل أفضل، ومن أبرزها حاسبات التداول التي تحسب متطلبات الهامش، وتقديرات الربح والخسارة، وقيمة النقطة.
يمكن للمتداولين الوصول إلى بيانات سوقية مفصلة، بما في ذلك فروق الأسعار اللحظية، وحجم التداول اليومي، مما يعزز فهمهم لتأثيرات السوق على تكلفة التنفيذ والسيولة.
من خلال التكامل مع TradingView، يعزز Capital.com من شفافية الرسوم البيانية عبر تراكبات الأسعار في الوقت الحقيقي، ومقاييس التقلب، بالإضافة إلى تمكين التواصل عبر مجتمع TradingView لمشاركة الأفكار والاستراتيجيات.

توصيات التداول

من بين نقاط الضعف الطفيفة أن Capital.com لا تقدم إشارات تداول تقليدية أو توصيات آلية جاهزة. ومع ذلك، يمكن للمتداولين الاستفادة من تنبيهات الأخبار، والتحليل اللحظي للمؤشرات الفنية عبر TradingView، وتحديثات السوق المخصصة التي تتماشى مع أسلوب التداول الفردي لكل مستخدم.

ومن خلال تكامل TradingView، يحصل المتداولون على مكتبة واسعة من أفكار التداول والإعدادات الفنية التي يشاركها مجتمع المستخدمين، مما يوفر نوعًا من إشارات التداول المستندة إلى خبرات المجتمع. كما تتميز منصة Capital.com بوجود نوافذ منبثقة تعليمية وتنبيهات بالأحداث الفنية، تساعد على متابعة تحركات الأسعار المهمة، وتقلبات الاتجاهات، وأنماط الاختراق المحتملة عبر الأصول الرئيسية، بما يعزز قدرة المتداولين على اتخاذ قرارات مستنيرة.

التعليم

يقدم Capital.com مركزًا تعليميًا شاملًا وحائزًا على جوائز، موجهًا أساسًا للمتداولين المبتدئين والمتوسطين، مع محتوى محدود للتداول المتقدم.
تشمل المواد التعليمية دورات منظمة تغطي أساسيات التداول، والتحليل الفني، وإدارة المخاطر، والأسواق المالية، متاحة من خلال منصة Learn Hub وتطبيق الهاتف.
يحتوي التطبيق على أدوات تعليمية تفاعلية، اختبارات، وقاموس مصطلحات، مما يسهل اختبار المعرفة أثناء التنقل.
يُعد التخصيص المدعوم بالذكاء الاصطناعي أحد أبرز مزايا التعليم في Capital.com، حيث يقترح المحتوى التعليمي الملائم لكل متداول بناءً على سلوكه واهتماماته.
مع ذلك، لا يشمل المحتوى التعليمي حتى الآن موضوعات متخصصة مثل التداول الخوارزمي، أو بناء الاستراتيجيات المتقدمة، أو برامج الشهادات كما في بعض المنافسين.

ملخص تقييم Capital.com

Capital.com وسيط مُنظّم عالميًا يتمتع بسمعة تنظيمية قوية، ويشتهر بإيداعه المنخفض الذي يبدأ من 20 دولارًا أمريكيًا، ونموذج تداول خالٍ من العمولات يناسب المتداولين الجدد والمحترفين على حد سواء. يوفر الوسيط إمكانية الوصول إلى أكثر من 4500 عقد فروقات عبر أسواق الفوركس، والأسهم، والمؤشرات، والسلع، والعملات الرقمية، مما يخلق بيئة تداول مرنة وفعالة من حيث التكلفة.

يستفيد متداولو الفوركس من فروق أسعار منخفضة تبدأ من 0.6 نقطة، مع عدم فرض عمولات تداول، بالإضافة إلى دعم منصات تداول متطورة تشمل تطبيقات Capital.com للويب والهواتف المحمولة، منصة MT4، والتكامل المباشر مع TradingView.

ملخص

Capital.com هو وسيط عالمي معترف به في مجال عقود الفروقات، وقد استطاع بناء سمعة قوية بسرعة بفضل أمانه التنظيمي، وشفافية الأسعار، والتقنيات التي تركز على راحة العميل. منذ تأسيسه عام 2016، شهدت الشركة نموًا كبيرًا في حجم التداولات بمليارات الدولارات، مقدمةً إمكانية الوصول إلى أكثر من 4500 عقد فروقات عبر أسواق الفوركس، الأسهم، المؤشرات، السلع، والعملات المشفرة، عبر منصتها الخاصة، ومنصة MT4، بالإضافة إلى التكامل المباشر مع TradingView.

تتميز Capital.com بتداول خالٍ من العمولات، فروق أسعار ضيقة، تطبيق تعليمي حائز على جوائز، وأدوات بحث متقدمة مدعومة بالذكاء الاصطناعي، مما يجعلها خيارًا جذابًا للمتداولين المبتدئين والمتوسطين. كما يضمن إطارها التنظيمي القوي سلامة أموال العملاء وشفافية العمليات.

مع ذلك، هناك بعض التنازلات؛ إذ تقدم Capital.com تداول عقود الفروقات فقط، ولا توفر وصولًا إلى ملكية الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs). كما قد يجد المتداولون الباحثون عن تحليلات متقدمة جدًا للمحافظ أو ميزات التداول الاجتماعي المباشر أن العروض محدودة مقارنة ببعض المنافسين الأكبر.

تقييم شركة Capital.com باختصار

تقدم Capital.com بيئة تداول شاملة لعقود الفروقات (CFD) تغطي الفوركس، والأسهم، والمؤشرات، والسلع، والعملات المشفرة. تتميز الشركة بنموذج تسعير خالٍ من العمولات، مع فروق أسعار منخفضة تبدأ من 0.6 نقطة. كما توفر مجموعة قوية من المنصات تشمل تطبيقات Capital.com الخاصة للويب والجوال، منصة MT4، بالإضافة إلى تكامل متقدم مع TradingView.

منهجية البحث والتقييم

قام الفريق الخاص بأرينسن بتجميع ما يزيد عن 120 قاعدة من البيانات التي تغطي أكثر من 100 شركة فوركس مرخصة.

وقد تم تجميع البيانات من خلال ثلاثة طرق:

1. المواقع الإلكترونية الخاصة بالشركات

2.  مواقع أخرى قامت بتصنيف شركات الفوركس

3. استبيان المسح (يرمز إليه هنا بالمسح رقم 1) والذي قمنا بإرساله إلى الشركات التي تم دعوتها للمشاركة في هذا الإجراء.

لقد قمنا بتحديد 12 معياراً لتقييمنا، حيث يتضمن كل منهما عدد من الجوانب ويحمل وزنه النسبي.

ويشمل ذلك التراخيص، الودائع، السحوبات وعدد الأصول وما إلى ذلك.

ومن ثم قمنا بالتحقق من صحة البيانات من خلال:

1. التسجيل في شركات الفوركس لمتسوق سري و/ أو كشركة أرينسن.

2. الاستبيان رقم "2" والذي قمنا من خلاله بسؤال عملاء هذه الشركات عن بعض التعليقات الهامة والخبرات السابقة.

وكانت الخطوة التالية قد شهدت على قيامنا بتقييم وترتيب كل شركة، وذلك بالاعتماد على المجهود الشاق الذي بذله نحو 15 موظفاً في أرينسن، كنا حريصين للغاية لوضع أدق تقييم ممكن، وذلك مع مراعاة اللغات المختلفة وأنظمة تشغيل تطبيقات الهواتف المختلفة، على سبيل المثال آبل وسامسونج وغيرها.

ولإضافة المصداقية لمشروعنا البحثي فقد قمنا بإرسال الاستطلاع الثالث والنهائي (يشار إليه هنا بالمسح رقم 3)، وذلك لتمكين شركات الفوركس المشاركة في التقييم خاصتنا من تقييم أبحاثنا ومدى دقتها والتي تعكس الحقيقة وتضعها على أرض الواقع.

كنا محظوظين للغاية في الحصول على علامة 9.9 من 10!

لقد قمنا بالمحافظة على هامش الخطأ عند حده الأدنى، والذي يبلغ نحو 1 %. للمزيد حول كيف قمنا بتقييمنا اضغط هنا.