ترخيص FCA أو الترخيص البريطاني لوسطاء الفوركس وشركات التداول

عند دخول سوق الفوركس لا شك أن أحد أهم الأشياء التي يجب مراعاتها هو عدم الإستهانة بأهمية الهيئات التنظيمية. فمن السهل معرفة سبب تلك الأهمية. الهيئات التنظيمية للفوركس هي المسؤولة بشكل أساسي عن وضع المعايير التشغيلية والتنفيذية للفوركس والتداول من خلال، ضمن أشياء أخرى، الحفاظ الآمن على الاستثمارات الخاصة بك. لأنك “وصيًا” على أموالك، يمكنك التأكد من عدم تلاعب وسطاء الفوركس بنفقات رأس مالك. في ما يلي، سنشرح ترخيص FCA، هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، التي يعتبرها الكثيرون رائدة في هذا المجال وواحدة من أكثر التراخيص المرغوبة في هذا المجال. الاسم يحمل سمعة ومصداقية لجميع مقدمي الخدمات المالية. وذلك لأن هيئة السلوك المالي (FCA) معروفة بقوانينها وأنظمتها الصارمة التي تضمن الشفافية والأمان والإنصاف في جميع التعاملات.

ترخيص FCA “هيئة السلوك المالي البريطاني” باختصار

بالرغم من أن FCA هي الهيئة التنظيمية المالية للمملكة المتحدة، إلا أنها تعمل بشكل مستقل عن الحكومة البريطانية (تقدم تقاريرها فقط إلى البرلمان) بتمويل من الرسوم المحصلة من أعضاء صناعة الخدمات المالية. تنظم FCA الشركات المالية التي تقدم خدمات للمستهلكين وتحافظ على نزاهة وشفافية الأسواق المالية في المملكة المتحدة.

يجب على كل وسيط فوركس أن يكون لديه ترخيص من FCA. يجب أن يتم الوصول إلى هذه التفاصيل بسهولة عبر الإنترنت على مواقع شركات الفوركس المرخصة، ويحمل كل منها رقم التسجيل. في الحالات التي تَدعي فيها شركة أنها مُرخصة من قبل FCA، وكان لديك شك في ذلك، يمكنك التحقق من هذه المعلومات بسهولة من خلال موقع FCA على عنوان الرابط التالي: register.fca.org.uk. ثم البحث عن رقم التسجيل الخاص بالشركة. إذا وجدت نتائج للبحث، تكون الشركة مسجلة ومرخصة من هيئة السلوك المالي الفيدرالي. غير ذلك، تكون الشركة غير مرخصة من قبل FCA ويجب تجنبها تمامًا.

كيف تعمل هيئة الرقابة البريطانية FCA؟

تعمل هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة على فرض وتنظيم مجموعة من اللوائح التي تهدف إلى ضمان نزاهة وشفافية الأسواق المالية وحماية المستثمرين. من بين هذه اللوائح، تبرز لوائح مكافحة غسل الأموال التي تُعتبر جزءاً أساسياً من جهود الهيئة للحد من الأنشطة المالية غير المشروعة وضمان التزام الشركات المالية بالمعايير الدولية.

تدعم FCA هذه اللوائح من خلال تنفيذ التوجيهات المقررة من مجموعة العمل المالي (FATF)، وهي الهيئة الدولية المعنية بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تتضمن هذه التوجيهات تطبيق التوصيات الواردة في التوجيه الخامس لمكافحة غسل الأموال الصادر عن الاتحاد الأوروبي، الذي يهدف إلى تعزيز النظام المالي من خلال مكافحة الأنشطة المشبوهة التي قد تؤثر على استقرار الأسواق المالية.

تقديم شكوى ضد وسيط فوركس

في الحالات النادرة التي يحدث فيها تلاعب غير قانوني بحسابك من وسيط الفوركس الخاص بك، تستطيع تقديم شكوى رسمية إلى هيئة السلوك المالي الفيدرالي (FCA) من خلال زيارة الرابط التالي

https://www.fca.org.uk/consumers/how-complain.    

من المستبعد تمامًا أن تجرؤ شركة مرخصة من FCA على التدخل في حسابك خوفًا من النتائج التي قد تنتج عن ذلك. عاقبة ذلك الفعل إلغاء ترخيص FCA للشركة و/ أو إغلاقه تمامًا.

الحد الأدنى من متطلبات رأس المال لوسطاء الفوركس من الـ FCA

لكي تصبح وسيط فوركس خاضع لرقابة ترخيص FCA، يجب على الشركة أولًا أن تفي بالحد الأدنى من متطلبات رأس المال التالية، حيث تم وضعها بفعالية للتأكد من قدرة الشركة على الوفاء بالتزاماتها المالية.

إليك ثلاثة أنواع رئيسية من الفئات لتتمكن الشركات من الحصول على تراخيص FCA FOREX:

1.  رخصة التاجر: يُطلق عليه أيضًا “صانع السوق”، الحد الأدنى لمتطلبات رأس المال للحصول على ترخيص تاجر هو 730،000 يورو. هذا الترخيص فريد من نوعه لأنه يسمح للوسطاء بتشغيل B-Book، كطرف مقابل للعميل.

2. رخصة وسيط: مع متطلبات الحد الأدنى لرأس المال البالغ 125000 يورو، تم تصميم ما يسمى ترخيص “المبدأ المطابق” هذا خصيصًا لوسطاء STP (المعالجة المباشرة)، لمن يقدمون نموذج وسيط A-Book. 

3.  ترخيص الوسيط المقيد: وهو أبسط أنواع التراخيص، حيث يكون الحد الأدنى من المتطلبات هو 50،000 يورو. لا يسمح للوسطاء بالاحتفاظ بأموال العملاء، ولكن فقط لتسويق وبيع المنتجات المالية.

من المعروف أن كلاً من تراخيص التجار والوسطاء تُمكن الشركات من السماح للعملاء بالاستثمار في عقود الفروقات على الفوركس. بداية من 1 أبريل 2019، زاد مخطط تعويض الخدمات المالية في المملكة المتحدة (FSCS) من حد التعويض للشركات المالية التي أعلنت إفلاسها من القيمة السابقة المُقدرة بـ 50،000 جنيه إسترليني إلى 85،000 جنيه إسترليني اليوم. كان الهدف من هذه الزيادة ضمان قدرة الشركات التي أفلست على تعويض عملائها بدون ضرر. تم وضع هذه القواعد وغيرها لزيادة الثقة المالية للمستهلكين في المملكة المتحدة.

ما هي قائمة أفضل شركات التداول المرخصة من FCA؟

إليك جدول يضم الشركات التي تم ترخيصها من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة:

القائمة الموسعة لأفضل شركات التداول المرخصة بشكل عام

ممارسات الوساطة الأخلاقية لوسطاء الفوركس

بصرف النظر عن متطلبات الترخيص، تقوم هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة بفحص مدونة قواعد السلوك لجميع شركات السمسرة الخاضعة للتنظيم، بهدف تفصيل الممارسات التجارية الفعالة، كما سيتم مناقشته أدناه.

1. الفصل بين أموال العملاء

فيما يتعلق بإيداعات العملاء، يجب الاحتفاظ بها في حسابات بنكية منفصلة، دون منح شركة الوساطة إمكانية استخدام هذه الأموال. بالإضافة إلى ذلك، يجب الاحتفاظ بهذه الحسابات في البنوك المعروفة بنزاهتها والمسجلة لدى FCA.

2. إعداد التقارير والفحص

يجب على وسطاء الفوركس الخاضعين لرقابة هيئة السلوك المالي (FCA) تزويد العملاء بكشوف حسابات شهرية وسجلات مركزية. كما أنهم  يحتاجون إلى تزويد FCA بالمعلومات التالية:

• متطلبات كفاية رأس المال، التي تكون محسوبة على أساس يومي.

• بيانات مالية تم فحصها، يتم صدورها سنويًا أو ربع سنويًا.

• البيانات المالية الشهرية، لكي يتم إعدادها وفقًا لأفضل الممارسات الحسابية.

الهدف من كل هذه الإجراءات “الاحترازية” هو إعطاء أولوية أعلى لـ شركات الوساطة التي تحافظ على الممارسات المالية الأخلاقية مع تقليل مخاطر السرقة واختلاس الأموال.

3.  إنشاء هيكل إداري فعال

وفقًا لـ FCA، يجب على وسطاء الفوركس توظيف محترفين مؤهلين، مع ملاحظة أن أعضاء الإدارة العليا قادرون على اتخاذ قرارات حاسمة واضحة. المعلومات الهامة الأخرى التي تحتاج شركات الفوركس إلى تبليغها لهيئة الرقابة البريطانية (FCA) تشمل:

1.   خطة عمل مناسبة.

2.   كتيبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؛

3.   معلومات “اعرف عميلك” عن أعضاء مجلس الإدارة والمالكين المستفيدين والشركات التابعة والمراقبين؛ و

4.   إثبات تأمين التعويض المهني

4. كشف المخاطر

تعطي FCA أولوية عالية لوسطاء الفوركس، مما يجعل تعليم العميل أولوية رئيسية. يتم القيام بذلك بطريقتين. أولاً، يجب أن يتمتع ممثلي خدمة العملاء بالكفاءة والقدرة على التعامل مع الاستفسارات والتدريب على تشغيل المحطات التجارية. ثانيًا، يجب نقل المخاطر التي يواجهها المتداولون من تداول الفوركس بشكل صحيح إلى المستهلك، بوضوح وفي جميع المواد التسويقية. في الواقع، فإن إرشادات MiFID II للاتحاد الأوروبي، الصادرة عن هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) في عام 2018، تجعله شرط أساسي لجميع الوسطاء أن يكون لديهم بند إجباري للكشف عن المخاطر ومعلومات موحدة حول جميع مواد التسويق والعلامات التجارية.

5. الخدمات التي تركز على العملاء

ضمن إرشاداتها الصارمة، لا يمكن لأي وسيط فوركس خاضع لرقابة ترخيص FCA أن يلجأ إلى الممارسات التجارية الغير نزيهة، على سبيل المثال الدخول في مراكز “ضد” عملائه. في نفس الوقت، غير مسموح لوسطاء الفوركس الخاضعين للرقابة من هيئة السلوك المالي (FCA) تقديم ضمانات غير واقعية. وكذلك، لا يمكنهم نصح العملاء باتخاذ قرارات تجارية معاكسة ومحاطة بالمخاطر. عدم الالتزام بهذه الإرشادات يمثل انتهاكًا للقواعد ويمكن أن يؤدي إلى عقوبات شديدة. في حين أنه يمكن تسجيل بعض الاتصالات الهاتفية والإلكترونية بين العملاء والموظفين لأغراض التدريب، لكن لا يمكن القيام بذلك إلا بعد إخطار العملاء بشكل واضح. باختصار، لا يمكن للشركات الخاضعة للرقابة البريطانية (FCA) التركيز فقط على جني الأرباح. بدلاً من ذلك، يجب عليهم أيضًا تقديم خدمات تخدم العملاء، لكي تلبي احتياجات المتداولين الأمنية وغيرها من الاحتياجات.

6. الرافعة المالية للفوركس

لمنع الشركات من تقديم رافعة مالية عالية بشكل لا يناسب المستهلكين، والتي يمكن أن تؤدي، مع تساوي الأشياء الأخرى، إلى خسارة عدد كبير من العملاء للمال، فرضت هيئة السلوك المالي البريطانية قيودًا على الرافعة المالية؛ والأيام التي كان فيها وسطاء الفوركس قادرين على تقديم رافعة مالية مجنونة تبلغ 1: 1000 على أدوات تداول الفوركس انتهت كلها.

يؤكد ترخيص FCA القيود الدائمة على بيع العقود مقابل الفروقات والخيارات المشابهة لعقود الفروقات

في تطور حديث، أصدرت FCA في يوليو 2019 بيانًا بأنها تعتزم فرض قيود مؤقتة على بيع العقود مقابل الفروقات والخيارات الشبيهة بالعقود مقابل الفروقات بشكل دائم، لمستثمري التجزئة. يتوقع من الوسطاء أن يضعوا سقفًا للرافعة المالية على تداول العقود مقابل الفروقات بين 30: 1 و 2: 1. إذا انخفض مركز المتداول إلى أقل من 50٪ من الهامش المطلوب للحفاظ على مراكزه المفتوحة في حساب CFD الخاص به، فيجب على الوسيط إغلاق المركز على الفور.

كما أصدرت هيئة الرقابة البريطانية (FCA) قاعدة تمنع تقديم مزايا مالية للعملاء مقابل التداول. بالإضافة إلى ذلك، يجب تقديم تحذيرات مخاطر موحدة مقابل النسبة المئوية لعملاء التجزئة الذين يخسرون أموالهم من تداول العقود مقابل الفروقات لجميع العملاء. يتعين على جميع الشركات في المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA)، التي تتمتع بإمكانية الوصول إلى عملاء سوق المملكة المتحدة، الالتزام بهذه القواعد واللوائح.

من هي Arincen وما هي خدماتنا؟

تُعتبر أرينسن منصة متكاملة للشبكات الاجتماعية التي تجمع بين المتداولين والخبراء من مختلف أنحاء العالم، لتبادل الأفكار والخبرات في مجال التداول والاستثمار. تهدف أرينسن إلى تقديم بيئة شاملة تجمع بين تقييم شركات الفوركس الرائدة في العالم وتوفير مجموعة واسعة من الأدوات والخدمات المتقدمة التي تُسهل على المستخدمين التداول وإدارة استثماراتهم بشكل فعال. يمكن الوصول إلى هذه الخدمات من خلال جهاز الكمبيوتر أو عبر تطبيق الجوال، مما يوفر سهولة في الاستخدام ومرونة في التفاعل.

تتضمن خدمات أرينسن مجموعة من الأدوات الأساسية التي يحتاجها كل متداول، مثل:

• مخططات الفوركس التفاعلية

• أسعار العملات الحية

• توصيات الفوركس

• تحليلات فنية

إضافة إلى ذلك، تقدم أرينسن أكاديمية لتعليم التداول عبر الإنترنت، مما يتيح للمبتدئين التعرف على أساسيات الفوركس وتعلم استراتيجيات متقدمة لتحسين مهاراتهم. كما يمكن للمستخدمين إنشاء محفظة مخصصة تضم المتداولين والخبراء المفضلين لديهم، ومتابعة توصياتهم والاطلاع على ميولهم الاستثمارية، مما يعزز من فرص النجاح في السوق.

توفر أرينسن بيئة حديثة وسريعة تتماشى مع متطلبات العصر، حيث يمكن للمستخدمين مراقبة حركة أسعار السوق بشكل مباشر ومتابعة آخر الأخبار والتطورات الاقتصادية. كما تُتاح للمستخدمين الاستفادة من دورات تدريبية وندوات إلكترونية تعليمية، مما يساهم في إثراء معرفتهم وتنمية مهاراتهم في مجال التداول.

تجتمع جميع هذه الخدمات لتشكيل تجربة متكاملة تتيح للمستخدم الحصول على كل ما يلزم لتحقيق النجاح في عالم التداول، في مكان واحد. باختصار، أرينسن هي الحل المثالي لتبسيط عملية التداول وتوفير تجربة سلسة وفعالة للمتداولين في جميع مراحل مسيرتهم.

ملخص