طريقة تداول الأسهم للمبتدئين - دليل 2024
ما هو تداول الأسهم؟
الفرق بين التداول اليومي (المضاربة) والاستثمار
التداول اليومي
الاستثمار طويل الأجل
الفرق بين الأسهم والسندات
الأسهم
السندات
أوجه التشابه بين الأسهم والسندات
أوجه الاختلاف بين الأسهم والسندات
مزايا وإيجابيات تداول الأسهم مقارنة بالأصول المختلفة
عند شراء الأسهم، يمكنك المشاركة في أداء الشركة وزيادة أموالك على المدى الطويل. تقوم العديد من الشركات المساهمة أيضًا بتوزيع ما يسمى توزيعات الأرباح، أي جزء من أرباحها، على المساهمين.
في الأوقات التي تنخفض فيها أسعار الفائدة على دفاتر الادخار أو حسابات الأموال الليلية، يمكن أن يكون الاستثمار في الأسهم أو صناديق الأسهم مفيدًا. لأنه مع الاستثمار طويل الأجل، يمكن توقع عوائد عالية نسبيًا.
وهناك إيجابيات كبرى لتداول الأسهم مقارنة بالأصول الأخرى وهي:
ميزة انتقاء الأسهم: هذا يعني شراء الأسهم الفردية من الشركات المختارة. ومع ذلك، هذا أقل ملاءمة للمستثمرين من القطاع الخاص. إن استثمار أموالك في أسهم الشركات الفردية بدلاً من توزيعها على نطاق واسع يزيد من مخاطر خسارة الأموال. في المقابل، هناك استثمار في صناديق الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة.
إمكانية تقليل المخاطر من خلال صندوق المؤشرات المتداولة في البورصة: في هذا، تحاكي خوارزمية الكمبيوتر مؤشر الأسهم مثل مؤشر ناسداك مثلًا. إذا اشتريت حصة في صندوق، فإنك توزع المخاطر على نطاق أوسع مما لو اشتريت أسهم فردية، وهو ما يقلل من مخاطر حدوث الخسائر. فلن يتعين عليك مراقبة الشركة باستمرار وتحديد ما إذا كنت تريد شراء أو بيع السهم.
شائعة وبأسعار معقولة: يوجد الكثير من الأسهم سواء المحلية أو الدولية، كما ستجد أسهم توافق كل ميزانيتك.
تعدد الخيارات حسب المجالات: يمكنك اختيار مجال أو القطاع الناجح. فمثلًا إن كنت تهدف إلى الاستثمار طويل الأجل، فيمكنك في وسط أزمة فيروس كوفيد – 19 أن تبدأ في شراء أسهم شركات الطيران، والتي تعاني بالفعل منذ بدء الأزمة وفقدت الكثير من قيمتها، ومع التطور والتقدم في عمليات التطعيم، فسترتفع قيمة هذه الأسهم حين تعود حركات الطيران لما كانت عليه قبل الأزمة.
حكم تداول الأسهم: تداول الأسهم حلال أم حرام
يجوز للمسلمين الاستثمار في أسواق الأسهم إذا كانت أسهم الشركة متوافقة مع مبادئ الشريعة الإسلامية. أي أن الشركة نفسها لا تخالف الشريعة الإسلامية. وهذا شرط أساسي.
اقرأ المزيد حول شركات التداول الأسلامية.
فمثلًا لا يجوز تداول أسهم شركة تقوم ببيع الخمر، أو تقدم خدمات منافية للشريعة الإسلامية. عدا ذلك، فعلى العكس، من المحبب تداول الأسهم في البورصة، وذلك من وجهة النظر الإسلامية.
لسوء الحظ، هناك تصورًا شائعًا بين المسلمين بأن شراء وبيع الأسهم في سوق رأس المال شبيه بالمقامرة، ومن ثم فإن الإسلام يحرمها، ولكن هذا ليس صحيحًا!
المشاركة في أسواق رأس المال لن تؤدي فقط إلى تحسين الوضع الاقتصادي للمسلمين، بل ستتيح لهم أيضًا فرصة أن يصبحوا جزءًا من تنمية اقتصاد البلاد.
الامتثال لأحكام الشريعة للشركات المدرجة في سوق الأوراق المالية ديناميكي، وبالتالي تحتاج إلى مراقبة ما إذا كانت الشركة متوافقة مع الشريعة في جميع الأوقات.
كيفية تداول الأسهم عبر الإنترنت
لبدء تداول الأسهم، تحتاج أولاً إلى حساب تداول أسهم. هذا الحساب الخاص يمكنك من تداول أي سهم ترغب في الاستثمار فيه.
إن أسهل طريقة لفتح حساب الأسهم هي من خلال بنك مباشر أو وسيط عبر الإنترنت. ومع ذلك، يجب عليك مقارنة مقدمي الخدمة مع بعضهم البعض، لاختيار الأفضل.
اختيار شركة تداول أسهم تلائم احتياجاتك
إن هذه النقطة ستكون فارق كبير في طريقكك لكيفية تداول الأسهم للمبتدئين. إن وسيط التداول سيكون شريكك طوال الرحلة.
لذا، يجب أن تختارها بعناية خاصة. ومن أهم الأشياء التي يجب أن تنظر إليها عند اختيار شركة لتداول الأسهم، هي جودة خدمة العملاء التي تقدمها، سرعة عمليات السحب والإيداع، النظام الأمني للموقع، توفر أنواع حسابات مختلفة تناسب احتياجاتك، تقديم فروق أسعار وعمولات غير مبالغ فيها.
اختيار منصة تداول
منصة التداول ستكون شريكتك في كل خطوة على طريق التداول. لذا، يجب أن تعلم أن اختيار أفضل شركات تداول الأسهم يتوقف أيضًا على اختيار منصات التداول التي توفرها.
وبسبب البيئة السريعة التي نعيشها حاليًا، ستكون مهتمًا بمتابعة صفقاتك في أي مكان وأي وقت، لذا، يجب أن تتوفر المنصة على الأجهزة المحمولة أيضًا سواء الهواتف الذكية أو الأجهزة اللوحية.
ويجب أن تتأكد من أن المنصة تستخدم لغة برمجة سهلة في التعامل، تتيح لك استخدام المنصة بسهولة، هذا بالإضافة إلى توفر العديد من المزايا والتي ستكون بحاجة إليها مثل تعيين بعض المؤشرات التقنية للقيام بتحليل فني سريع على أدواتك المالية مثل: المتوسط المتحرك، مؤشر القوة النسبية، ستوكاستيك وغيرها.
يجب أيضًا أن تحتوي على الأوامر التي تساعدك في الحفاظ على نجاح صفقاتك مثل وقف الخسارة، وجني الأرباح.
منصة ميتاتريدر 4
تعتبر منصة التداول ميتاتريدر 4 من أكثر المنصات لتداول العملات والأكثر شعبيًا في الاستخدام في سوق الفوركس لدى المتداولين على مستوى العالم. كما أن لغة البرمجة MQL تمثل في الوقت الحالي اللغة الشائعة للأفراد الذين يريدون تداول العملات.
وتعتبر منصة ميتاتريدر4 من أكثر منصات التداول شهرة واستخداما على الرغم من وجود آلاف المنصات في سوق الفوركس، فمنصة ميتاتريدر4 متوفرة على كل من الهواتف الجوالة وأجهزة الحاسب، وهي منصة متميزة تقدم ما يتعدى عن 100 مؤشر للسعر.
فتح حساب تداول مناسب
يوجد الكثير من أنواع الحسابات والتي يجب أن تختار من بينها المناسب لك. من بين التجريبية الخاصة بالمبتدئين، والقياسية المخصصة للتداول الأولي، والحسابات الفضية والبرونزية للمحترفين.
يمكنك أيضًا اختيار حساب تداول إسلامي من أجل التأكد من أن صفقاتك لا يتم فرض أي رسوم ربا عليها، وخاضعة للشريعة الإسلامية.
تعلم تداول الأسهم
يمكنك الحصول على دورات تدريبية مجانية من خلال مدرسة تعلم التداول الموجودة في شبكة أرينسن، هذا بالإضافة إلى المدونة التي تحتوي على الكثير من الموضوعات التي ستفيدك في تداولاتك. يمكنك أيضًا طلب المشورة من مجتمع أرينسن الذي يضم الكثير من الخبراء والمحترفين في التداول.
التدريب على حساب تجريبي
قبل بدء التداول بشكل رسمي، يجب عليك تجربة استراتيجياتك وما تعلمته من خلال الحساب التجريبي، والذي سيمكنك من تجربة التداول بكل مزايا الحساب التداول الحقيقي العادي، ولكن بأموال افتراضية، أي دون مكسب أو خسارة.
طريقة تداول الأسهم للمبتدئين
يمكنك بسهولة إدارة أسهمك أو شراء أسهم جديدة أو بيع الأسهم التي تمتلكها بالفعل. في هذا الجزء، سنتناول طريقة تداول الأسهم للمبتدئين، وسنكون معكم خطوة بخطوة.
فتح صفقات تداول الأسهم
بالتأكيد أنت الآن تعرفت على كل شيء يخص تداول الأسهم، قرأت عن الكثير من الأسهم الرابحة، والأخرى الخاسرة. وعرفت ما تريد الاستثمار فيه.
لنفترض الآن أنك تريد شراء سهم ما، ستحدد أولًا، هل تريد التضارب اليومي عليه، أم الاستثمار طويل الأجل. ستبدأ بفتح صفقتك وستنتظر حتى يأتي الوقت المناسب لتحقيق الأرباح.
استخدام الأوامر المعلقة
يُعرف شراء السهم باسم "الأمر". في حساب الأوراق المالية الخاص بك، يمكنك الاختيار من بين خيارات الشراء المختلفة، أي أنواع الأوامر.
لذلك يمكنك أن تقرر متى أو ما هو السعر الذي يجب على شركة التداول عبر الإنترنت شراء سهم لك فيه. يمكن أن يحميك هذا من شراء الكثير من الأسهم أو الأسهم باهظة الثمن بالنسبة لك.
إليك أهم أنواع الأوامر التي يمكنك استخدامها عند تداول الأسهم:
أمر السوق: مع أمر السوق، يتم شراء الأوراق المالية أو بيعها بالسعر المحتمل التالي، أي سعر السوق. وبالتالي فإن السعر غير ذي صلة، فهو يتعلق أكثر بكثير بتنفيذ الصفقة في الوقت المناسب.
أمر الإيقاف: مع مثل هذا الطلب، لديك كمشتري أو بائع خيار إجراء معاملة فقط بسعر معين - على عكس أمر السوق، يلعب السعر دورًا مهمًا هنا.
وقف الشراء: مع أمر إيقاف الشراء، يحدث الشراء عندما ينخفض سعر السهم إلى ما دون حد معين، وهو سعر الإيقاف. وهذا يضمن أنك كمستثمر لن تشتري سهمًا بسعر مرتفع للغاية. إذا تم تجاوز سعر الإيقاف، تتوقف عملية الشراء.
وقف الخسارة: في حالة أمر إيقاف الخسارة، يتم بيع السهم إذا كان السعر أعلى من حد معين، وهو سعر الإيقاف. يمكن استخدام هذا الأمر للحد من الخسائر المحتملة أو، من ناحية أخرى، لتأمين الأرباح.
أمر محدد: يحدد هذا الأمر حدًا عند شراء أو بيع السهم. يحدد المشتري الحد الأقصى للسعر الذي يرغب في شراء سهم عنده. من ناحية أخرى، يضع البائع حدًا يرغب في بيع السهم له. ويتم تنفيذ المعاملة عند استيفاء شروط الحد هذه.
بالنسبة لك كمشتري أو بائع، فإن الحد يحد من مخاطر إما عدم دفع الكثير - أو الحصول على القليل جدًا.
أمر حد الإيقاف: هذا الأمر عبارة عن مزيج من أوامر الوقف والحد، ولا يتم شراء الأوراق المالية إلا عندما يكون السعر أقل من سعر الإيقاف. ومع ذلك، يتم شراؤها فقط حتى الوصول إلى الحد الأقصى. هذا يحميك كمستثمر من شراء الكثير من الأسهم.
استراتيجيات في تداول الأسهم
ما هي الإستراتيجية المناسبة للنجاح على المدى القصير والطويل في تداول الأسهم؟ يمكن العثور على العديد من الاستراتيجيات لتداول الأسهم. وهنا سنقوم بعرض ثلاثة منهم بإيجاز:
استراتيجيات تداول يومي
الهدف من التداول اليومي هو استخدام تقلبات الأسعار على المدى القصير عن طريق شراء وبيع الأوراق المالية بسرعة لصالح المستثمر.
مصطلح المتداول اليومي هو في الواقع غير صحيح بنسبة 100%. لأنه مع التداول اليومي، لا يتم شراء وبيع كل ورقة مالية مرة أخرى في غضون يوم واحد. اعتمادًا على الاستراتيجية، يحتفظ المتداولون اليوميون أيضًا بمراكزهم بين عشية وضحاها أو لفترة أطول.
التداول اليومي عبارة عن معاملة في البورصة كانت مخصصة في الأصل للمحترفين. ولكن نظرًا لأن تطبيقات التداول جعلت التداول السريع والمضاربة في سوق الأسهم أرخص وأسهل، فقد أثار التداول اليومي اهتمامًا متزايدًا بين المستثمرين من القطاع الخاص أيضًا - لأن الأرباح المرتفعة ممكنة في وقت قصير. يمكن مناقشة استراتيجية التداول الصحيحة كثيرًا، ولكن لا يوجد رأيان حول موضوع واحد: التداول اليومي هو عمل محفوف بالمخاطر.
يجب فقط على المستثمرين المتمرسين الذين يتمتعون بأعصاب قوية ومقاومة عالية للتوتر وفهم قوي لآليات سوق الأوراق المالية ممارسة التداول اليومي. يجب أن يكون أي شخص يدخل التداول اليومي على دراية بالمخاطر العالية ويحتاج إلى الأدوات اللازمة.
استراتيجيات سوينج
استراتيجية سوينج، أو ما يعرف بالتداول المتأرجح هو تداول طويل الأجل لحركة كاملة. تميل الصفقات إلى أن يتم بناؤها على المدى المتوسط والطويل ويمكن الاحتفاظ بها لعدة أيام قبل إغلاقها مرة أخرى. بشكل عام، تبدأ الصفقات المتأرجحة لمدة ساعة واحدة فقط بعد فترة الانتظار في معظم الحالات.
استراتيجيات استثمار
يشير الاستثمار في القيمة إلى استراتيجية استثمار تستند إلى التحليل الأساسي للصناعات الفردية والشركات وتميل إلى التعارض مع الاتجاه السائد في سوق الأسهم. أشهر مؤيدي هذا النهج هم بنجامين جراهام، الذي توفي في السبعينيات، والمستثمر الأمريكي وارن بافيت.
يهدف الاستثمار في القيمة إلى الاستثمار في شركات مقومة بأقل من قيمتها بشكل أساسي (بشكل كبير). كقاعدة عامة، تحقق هذه الشركات أرباحًا بالفعل أو يمكنها الوصول إلى نقطة التعادل بسرعة كبيرة وبشكل دائم.
بالنسبة للمستثمرين من القطاع الخاص، لا يمكن تنفيذ هذا النهج إلا من خلال تنفيذ تحليلات وتقييمات الأطراف الثالثة. يتم تخصيص العديد من المجلات الصناعية وبوابات الإنترنت لهذا الموضوع ودائمًا ما تطرح فرص الاستثمار الحالية للمناقشة. وتوفر أرينسن الوصول إلى هذه التحليلات بسهولة.
متابعة الأخبار والتحليل الأساسي للأسهم
إن متابعة أخبار الأسهم والمؤشرات، خاصة بالشركة التي تتداول في أسهمها نقطة هامة أيضًا، خاصة الإصدارات الجديدة، التغيرات في الإدارة، وبالتأكيد موسم إعلان النتائج الفصلية، والذي يتبعه تحركات حادة في سعر السهم سواء للأعلى أو للأسفل حسب النتائج، لا تنسى ان لأرينسن مفكرة اقتصادية تجمع لك كل الاصدارات المهمة في العالم.
إن التحليل الأساسي أيضًا سيساعدك في اتخاذ القرار الصحيح فيما يخص بدء صفقة، الاستمرار فيها، أو إنهاءها.
5 نصائح في تداول الأسهم للمبتدئين
1. افهم ما الذي تستثمر فيه
2. لا تراهن على كل شيء في بطاقة واحدة
3. استثمر رأس المال المتاح فقط
4. ستخسر في مرة من المرات، فلا ترتبك
5. لا تضارب ولكن استثمر
من هي أرينسن وكيف تساعدك في التداول الحلال؟
ببساطة، أرينسن عبارة عن منصة شبكات اجتماعية تجمع المتداولين والخبراء معًا لتبادل الخبرات والأفكار. معًا، نقوم بتقييم أفضل شركات التداول الحلال مع تقديم مجموعة مضغوطة من الخدمات والأدوات، كل ذلك في مكان واحد، إما عبر جهاز كمبيوتر أو تطبيق جوال.
الخدمات التي تقدمها أرينسن واسعة، بدءًا من الرسوم البيانية، والأسعار الحية وأحدث إشارات التداول بالإضافة إلى التحليل الفني، وأكاديمية لتعليم التداول، وكيفية التعرف على الأسواق، والتقويم الاقتصادي المحدث، من بين العديد أدوات أخرى .
المنصة غنية جدًا، ويمكن للمرء إنشاء حائطه المالي الخاصة من المتداولين والخبراء الذين يحبونهم، وفي نفس الوقت، متابعة توصياتهم وأفكارهم الاستثمارية.
علاوة على ذلك، بفضل أرينسن، يمكن للمستخدمين متابعة تطورات أسعار السوق، بالإضافة إلى آخر الأخبار.
يمكن للمستخدمين أيضًا الاستفادة من الدورات التعليمية المعروضة على الشبكة، ناهيك عن البرامج التعليمية المثيرة على الويب. كل ذلك يتم في بيئة عمل حديثة وسريعة الخطى. احصل على كل ما تحتاجه في مكان واحد، لا أقل، لا أكثر. بالمختصر، أرينسن: نجتمع لتبسيط عالم التداول.
خدمات أرينسن:
إنشاء حائطك المالي الخاص.
متابعة أسعار، أخبار، تحليلات السوق، والرسوم الحية.
أدوات مثل تحويل العملات، المفكرة الاقتصادية، حاسبة المخاطر، أداة التحليل الفني وغيرها.
تقييم الشركات.
مدونة معلوماتية كبيرة.
دورات تعليمية من البداية إلى الاحتراف.
شبكة اجتماعية للتواصل مع المتداولين وتقييمهم بحسب الخبرة من خلال احصائيات عميقة.
