تقييم شركة Trading212

Trading212 في نقاط

• يقع المقر الرئيسي لشركة Trading212 في المملكة المتحدة، كما تم تأسيسها خلال عام 2004.

• يتم تنظيم Trading212 في المملكة المتحدة من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) (رقم 609146).

• الوسيط مرخص أيضًا ومنظم من قبل لجنة الرقابة المالية (FSC) (رقم RG-03-0237) في بلغاريا.

• تمتلك الشركة مكتبًا فعليًا في المملكة المتحدة، ولكنها تخدم عملاء من مناطق بعيدة مثل تشيلي والصين وإيطاليا وإسبانيا وغيرها من الدول الأخرى.

• تلتزم Trading212 بتوفير الحماية بموجب خطة تعويض الخدمات المالية (FSCS) حتى 85000 جنيه إسترليني.

• تعمل الشركة أيضًا من خلال صندوق تعويض المستثمرين (ICF) لتقديم تعويض يصل إلى 20000 يورو لعملائها الأوروبيين.

• تقدم Trading212 وصولاً شاملاً إلى الأسواق مع أكثر من 3500 أداة تداول.

• تقول الشركة أن لديها 1.5 مليون عميل وتتعامل مع 3 مليارات جنيه إسترليني من أصول العملاء.

• يوفر الوسيط الوصول إلى الأسواق في فئات الأصول مثل الفوركس والمؤشرات والسلع والأسهم.

• تقدم Trading212 تداولًا بدون عمولة عبر أنواع حساباتها، والتي تكملها فروق أسعار متوسطة المستوى.

• الوسيط لا يتقاضى رسوم على السحب أو الإيداع.

• يوفر الوسيط للعملاء إمكانية الوصول إلى منصة التداول الخاصة به والتي تدعم الويب والتي تأتي أيضًا في إصدار تطبيق جوال شائع للغاية.

• لدى Trading212 قسم بحث وتعليم مناسب يمكن تحسينه.

• تقدم Trading212 خدمة عملاء متعددة اللغات على مدار الساعة طوال أيام العمل في الأسبوع.

ملخص شامل

هل Trading212 آمنة؟

لمن يوصى بالتداول مع Trading212؟

الإيجابيات والسلبيات

الأصول المتاحة للتداول

• الأسهم: يحصل المتداولون على ما يصل إلى 1536 سهمًا مثل Tesla و Gamestop.
• المؤشرات: مع إمكانية الوصول إلى إجمالي 36 مؤشرًا ، يمكنك التداول في مؤشرات مثل S&P 500 و Dow Jones و FTSE 100.
• السلع: يمكنك تداول العقود مقابل الفروقات على 29 سلعة ، تتراوح من المعادن الثمينة إلى الثروة الحيوانية.
• الفوركس: مع 170 زوج فوركس مذهل ، يمكنك التداول على مدار الساعة طوال أيام العمل من جهاز يدعم الويب أو الهاتف المحمول. 
• صناديق الاستثمار: مع أكثر من 1500 صندوق استثمار.

السحب والإيداع

---

مع Trading212 يمكنك فتح حساب بالعملات التالية: GBP ، EUR ، RON ، PLN ، CHF ، NOK ، SEK ، و CZK. ليست كل هذه العملات متوفرة في جميع البلدان. عادةً ما تقتصر العملات المتاحة على اليورو وعملة البلد الذي يعيش فيه المتداول.

يمكنك الحصول على حساب Trading212 الخاص بك بمبلغ بسيط يصل إلى 1 يورو أو 1 جنيه إسترليني على حساب CFD. بالنسبة لحسابات Trading212 Invest و ISA ، يمكنك التعامل بمبلغ ضئيل يصل إلى 10 يورو أو 10 جنيهات إسترلينية. يدعم الوسيط طرق الدفع التالية للإيداع والسحب:

• التحويل المصرفي.

• بطاقات الائتمان / الخصم.

• سكريل.

• باي بال.

• Dotpay.

• جيروباي.

• كارت بلو.

• المصرفية الإلكترونية المباشرة.

• Apple Pay.

• جوجل باي.

 ليست كل الطرق متوفرة في كل الدول. ينصح بالتحقق مما هو متاح في المكان الذي تعيش فيه. عادةً ما تكون الودائع 212 للتداول خالية من أي رسوم، باستثناء استخدام طريقة التحويل البنكي، حيث يمكن تطبيق الرسوم المصرفية. أيضًا، إذا قمت بالإيداع بعملة غير مدعومة ، فسيتم تطبيق رسوم تحويل العملة بنسبة 0.5٪.

يمكن أن تستغرق عمليات السحب ما يصل إلى 48 ساعة للمعالجة. في حالة حساب Trading212 CFD ، يجب عليك سحب ما لا يقل عن 10 دولارات أو 10 يورو ، وفقًا لقواعد الشركة ، وفي حالة حساب Trading212 ، يجب عليك سحب 1 دولار أو 1 يورو على الأقل. عادة ما تكون عمليات السحب مجانية.

دعم العملاء

العمولات والرسوم

تقدم Trading212 تداول الفوركس والأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة. نظرًا لعدم وجود عمولة، يجب عليك دفع فروق الأسعار عند تداول العقود مقابل الفروقات والفوركس والتي يمكن أن تكون ثابتة أو عائمة وتبدأ من نقطة واحدة. في حين يدعي الوسيط أن فروق الأسعار لديه تنافسية، إلا أنها في الجانب المرتفع من وجهة نظرنا.

 لا يكشف الوسيط عن متوسط ​​فروق الأسعار، مما سيساعد في تصنيف أسعاره لأزواج الفوركس الشائعة، مثل اليورو / الدولار الأمريكي. من خلال عدم إظهار متوسط ​​السبريد الخاص به. إن العديد من أقران Trading212 لا يترددون في مشاركة هذه المعلومات، ربما لأنهم يستطيعون الوقوف بجانب فروق الأسعار الخاصة بهم.

لاحظ أن هناك رسوم تحويل عملة قدرها 0.15٪ إذا لم تكن تجارتك بنفس عملة عملة حسابك. لا توجد رسوم على الإيداع أو السحب أو عدم النشاط. إذا كنت تعمل من خلال حساب Trading 212 CFD، فيمكنك أن تتوقع دفع رسوم الليلة. هذا مستحق كل يوم في وقت إغلاق السوق ويمكن تأكيده على واجهة منصة التداول ، والتي تحمل أدق وأحدث الرسوم المحسوبة على أسعار الفائدة السائدة.

أنواع حسابات Trading212

الأنواع التالية من الحسابات متوفرة على Trading212:

تداول 212 CFD: باستخدام هذا الحساب، يسمح لك بالتداول في العقود مقابل الفروقات، مما يتيح لك الوصول إلى جزء كبير من وصول الوسيط إلى السوق. يحظى هذا النوع من الحسابات الشائع بإعجاب العملاء الدوليين الذين يقدرون سهولة استخدامه وقائمة ميزاته الشاملة.

تداول 212 Invest: هنا يمكنك تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. يمكنك الاستثمار في الأسهم في العديد من المنتجات في بعض المؤشرات الأكثر شهرة في العالم.

Trading 212 ISA: متاح فقط لعملاء المملكة المتحدة، يسمح لك هذا الحساب بالاستثمار على أساس الإعفاء من الضرائب حتى مبلغ معين.

الحد الأدنى للإيداع المطلوب لفتح حساب مع هذا الوسيط هو 1 يورو أو 1 جنيه إسترليني على حساب CFD، و 10 يورو أو 10 جنيهات إسترلينية على حساب Invest أو ISA. جميع الصفقات خالية من العمولة ، وبقية الرسوم الإضافية هي نفسها عبر أنواع الحسابات.

أنشأت Trading212 حساب تداول احترافي والذي سيتعين عليك من أجله إثبات أنك أكملت ما لا يقل عن 10 صفقات في المتوسط ​​في كل من الأرباع الأربعة الأخيرة من العام الماضي. ستحتاج أيضًا إلى إثبات أن لديك محفظة استثمارية تتكون من النقد والأدوات المالية بحد أدنى 500000 يورو. فوائد هذا الحساب ليست واضحة على الفور، حيث يتم مشاركة هذه المعلومات مع المتداولين عند اجتيازهم الاختبار.

يمكن للمتداولين الجدد أيضًا فتح حساب تجريبي لممارسة مهاراتهم في التداول في بيئة خالية من المخاطر. يمكنك اختبار استراتيجياتك لمعرفة أي منها يعمل في العالم الحقيقي. يمكن استخدام الحساب التجريبي لمدة تصل إلى 30 يومًا ، وهو أمر مقيد للمتداولين الجدد حيث لا يمكنك وضع جدول زمني لاكتساب نوع الخبرة المطلوبة لتحسين استراتيجيات التداول الخاصة بك.

إحدى الميزات الممتازة لأنواع حسابات Trading212 هي أنه يمكنك التبديل بسلاسة بين الحسابات "الحية" و "التجريبية" خلال فترة العرض. هذا يلغي الحاجة إلى إنشاء حسابين منفصلين. هذه القدرة على التبديل في أي وقت لا تقدر بثمن حيث يمكنك تشغيل عمليات المحاكاة في ظل ظروف قريبة من الوقت الفعلي أثناء اختبار ما يناسبك.

فتح الحساب

من السهل فتح حساب مع Trading212. ما عليك سوى زيارة الموقع الرسمي للشركة، أو النقر فوق "تسجيل" الآن أو الاشتراك. بعد ذلك  ستحتاج إلى ملء بياناتك الشخصية. للتحقق من حسابك ، تحتاج إلى استيفاء معيار اعرف عميلك (KYC) من خلال تسليم المستندات اللازمة. بمجرد قيامك بإيداعك الأول.

المكافآت والترقيات

لا تشجع هيئة السلوك المالي (FCA) على المكافآت والعروض الترويجية ولم يكن لدى الوسيط أي مكافآت نشطة. في السابق، كان معروفًا أنه يقدم مكافأة ترحيبية قدرها 50 جنيهًا إسترلينيًا للإيداع.

الرافعة المالية             

يتم تحديد الرافعة المالية من قبل المنظم في كل ولاية قضائية. سيخضع المتداولون الأوروبيون مع Trading212 لمستويات رافعة مالية محكومة بدقة تصل إلى 30: 1 للعملات الرئيسية. يجب أن يكون المتداولون على دراية باستخدام هذه الرافعة المالية بحذر حيث يمكن أن يتعرضوا لخسائر كبيرة إذا لم يتوخوا الحذر. 

الأدوات ومنصات التداول

توفر Trading212 لعملائها إمكانية الوصول إلى منصة تداول خاصة قائمة على الويب والتي يمكن للمتداولين من خلالها تنفيذ تداول متعدد الأصول. الواجهة مصممة جيدًا وبسيطة حتى أنها تحتوي على مكون Google Chrome الإضافي الخاص بها. لقد أمضى الوسيط وقتًا وجهدًا في رفع منصته إلى مستوى ممتاز وهو يصنفها بحق كواحدة من أقوى ميزاتها. بمجرد دخولك إلى هذه المنصة يمكنك التداول على أي من أنواع الحسابات الرئيسية الاستثمار والعقود مقابل الفروقات.

تأتي منصة الوسيط مع برنامج رسوم بياني قوي وعناوين إخبارية متكاملة. في مراجعتنا، وجدنا فائدة كبيرة أن يقوم موقع الويب بتخزين تفاصيل تسجيل الدخول الخاصة بك مؤقتًا بحيث يمكنك تسجيل الدخول تلقائيًا عندما تذهب إلى النظام الأساسي من متصفح الويب الخاص بك.

فيما يتعلق بالمخططات، يمكنك الاختيار من بين خمسة أنواع مختلفة مما يمنحك نافذة لـ 45 مؤشرًا، بالإضافة إلى 19 أداة رسم. تتمثل إحدى أفضل الميزات في أنه يمكنك إنشاء مخططات مخصصة وحفظها لاستخدامها في المستقبل. يتمثل أحد العوائق في أنه سيتعين عليك الرجوع إلى التقويم الاقتصادي يدويًا للتخطيط لإصدارات البيانات الرئيسية حيث إنها ليست مدمجة أصلاً في الواجهة، على عكس الأنظمة الأساسية الأخرى. يمكنك ترتيب الصفقات بعدة طرق وإجراء مجموعة من العمليات على نفس زوج التداول في وقت واحد.

في حين أن المنصات القديمة مثل MT4 قد تكون غنية بالمميزات وتتمتع بدرجة أكبر من التعرف، إلا أن هناك حالة يجب إثبات أن التصميم الحديث والبسيط الذي يعتني بأهم العناصر التي قد يحتاجها المتداول هو تغيير مرحب به. إذا تمكنت من التغلب على إرفاقك بمنصة MT4 و MT5 فستبدأ في الاستمتاع بمنصة Trading212. 

البحث والتطوير

يوفر Trading 212 قدرًا جيدًا من تحليل السوق عبر العديد من الأدوات يوميًا. يجب الإشارة إلى أن المواد البحثية قليلة إلى حد ما من حيث عدد الموارد وضحلة في العمق. يمكنك العثور على تقويم اقتصادي مفصل يكون مفيدًا دائمًا. التحليل الفني للأصول الشائعة القابلة للتداول كافٍ ولكنه ليس مذهلاً.

التعليم والأكاديمية

التداول عبر الهاتف المحمول

ملخص تقييم شركة Trading212

تقييم شركة Trading212 باختصار

منهجية البحث والتقييم

قام فريق أرينسن بتغطية أكثر من 100 شركة تداول مرخصة، وكان ذلك من خلال تجميع ما يتعدى 120 قطعة من البيانات، عن طريق 3 طرق وهي:

• المواقع الإلكترونية لشركات التداول

• بعض المواقع المتخصصة في تقييم شركات التداول

• استطلاع رأي يسمى باسم “مسح1” والذي قامت الشركة بإرساله إلى الشركات المشاركة في هذا التدريب. فتم تحديد ما يقرب من 13 معياراً للتقييم وكل معيار من هذه المعايير يضم عدد كبير من الجوانب المختلفة.

وبعد الانتهاء من تجميع هذه البيانات قمنا بالتحقق من صحتها وذلك عن طريق:

• التسجيل في شركات التداول كمتسوق سري أو أرينسن.

• استبيان رقم”2″ والذي قامت الشركة من خلاله بسؤال العملاء عن هذه الشركات وتقديم خبراتهم السابقة.

وبعد التأكد من صحة البيانات لكل شركة قمنا عن طريق فريق عمل أرينسن والذي يضم نحو 15 موظفاً. بتقييم وترتيب هذه الشركات، كما كنا مهتمين بالوصول إلى أدق تقييم مع مراعاة اختلاف اللغات وأنظمة التشغيل لتطبيقات الهواتف المحمولة مثل آبل وسامسونج وغيرها.

وللتأكد من ذلك ولأكثر دقة قام فريق الشركة بإرسال استطلاع نهائي يسمى المسح رقم “3” والذي قمنا فيه بتمكين شركات التداول من تقييم البحث الخاص بنا. ولقد حصلنا في النهاية على نسبة تقييم عالية وصلت إلى 9.9 من 10! ولقد قمنا بالمحافظة على هامش الخطأ عند الحد الأدنى له والذي يمثل 1%من إجمالي التقييم، للمزيد حول كيف قمنا بتقييمنا اضغط هنا.