تقييم شركة Trading212

Trading212 في نقاط

• تُعد Trading 212 وسيطًا بريطانيًا تأسس عام 2004، وتخضع لرقابة عدة هيئات تنظيمية مرموقة تشمل: هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، هيئة الرقابة المالية البلغارية (FSC)، هيئة BaFin في ألمانيا، هيئة CySEC القبرصية، وهيئة ASIC الأسترالية.

• توفر الشركة بيئة تداول بدون عمولات لأكثر من 13,000 أصل، تشمل الأسهم، صناديق المؤشرات المتداولة، العملات، المؤشرات العالمية، والسلع، وذلك عبر منصتها الخاصة.

• تتيح Trading 212 ثلاثة أنواع رئيسية من الحسابات:

  • Invest: للاستثمار التقليدي

  • ISA: معفى من الضرائب للمستخدمين في بريطانيا

  • CFD: لتداول العقود مقابل الفروقات
    وكل من حسابي Invest وISA لا يتطلب حدًا أدنى للإيداع.

• في حسابات العقود مقابل الفروقات (CFD)، يتم تطبيق فروقات سعرية متغيرة ورسوم تبييت ليلية، لكن الشركة لا تفرض رسومًا على عمليات الإيداع أو السحب أو الحسابات الخاملة.

• المنصة متوفرة فقط عبر الويب أو تطبيق الهاتف المحمول، ولا تدعم منصات مثل MetaTrader 4 أو MetaTrader 5، حيث تركز على سهولة الاستخدام والبساطة.

• خاصية الأسهم الجزئية والاستثمار التلقائي تساعد المستخدمين في بناء محافظ استثمارية طويلة الأجل بطريقة مرنة وسهلة الوصول.

• أدوات الحماية من المخاطر المتوفرة تشمل أوامر وقف الخسارة، أوامر جني الأرباح، ونظام حماية الرصيد من الانزلاق إلى السالب.

• يستفيد المتداولون من تنفيذ أوامر فوري، فروقات منخفضة، وإمكانية استخدام رافعة مالية تصل إلى 1:30 للمتداولين الأفراد حسب تشريعات هيئة ESMA.

• يتوفر دعم العملاء بعدة لغات، مع إمكانية فتح الحساب بسهولة خلال دقائق عبر التطبيق الذكي.

• المحتوى التعليمي يضم فيديوهات تعليمية ومنتدى للمستخدمين، لكن أدوات التحليل المتقدمة ومصادر البحث الاحترافية محدودة نوعًا ما.

• المنصة لا توفر ميزات التداول الاجتماعي أو نسخ الصفقات، لكنها تحافظ على شعبية قوية بين المتداولين الأفراد في أوروبا بفضل سهولة الاستخدام والتركيز على تجربة الهاتف المحمول.

ملخص شامل

في مراجعتنا لمنصة Trading 212، وجدنا أنها تُعد خيارًا موثوقًا وصديقًا للمبتدئين، حيث تقدم تجربة تداول فعّالة وخالية من العمولات عبر مجموعة واسعة من الأصول.

تأسست الشركة في عام 2004 وتخضع لإشراف عدد من الهيئات الرقابية من الفئة الأولى، مثل هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) وهيئة الأوراق المالية القبرصية (CySEC)، مما يعزز مستوى الأمان والثقة فيها.

من خلال منصتها الخاصة التي تعمل عبر الويب وتطبيقات الهواتف الذكية، تتيح Trading 212 الوصول إلى أكثر من 13,000 أداة مالية تشمل الأسهم، صناديق المؤشرات، المؤشرات العالمية، السلع، والفوركس—all بدون عمولات على جميع أنواع الحسابات.

ومع أن الشركة تقدم خدماتها في مناطق مختلفة حول العالم، إلا أنها تُظهر تركيزًا واضحًا على السوق البريطانية. يتجلى ذلك في تقديمها حسابات ISA المعفاة من الضرائب، وهي حسابات ادخار واستثمار مخصصة لسكان المملكة المتحدة وتمنحهم مزايا ضريبية خاصة.

ورغم عدم دعمها لمنصات التداول الخارجية مثل MetaTrader، وافتقارها لخصائص متقدمة مثل التداول الاجتماعي أو نسخ الصفقات، إلا أن إمكانية شراء الأسهم الجزئية، وواجهة الاستخدام السلسة، وأدوات الاستثمار التلقائي تجعل منها خيارًا جذابًا للمستثمرين الجدد وأولئك المهتمين ببناء محافظ طويلة الأجل.

صحيح أن أدوات البحث والمحتوى التعليمي المتاح عبر المنصة ما زال محدودًا نسبيًا، إلا أن بساطة المنصة، وسرعة تنفيذ الأوامر، ووضوح التكلفة تجعل Trading 212 من الخيارات المفضلة لدى المتداولين الأفراد الباحثين عن وسيلة ميسورة وفعّالة لدخول الأسواق العالمية.

هل Trading212 آمنة؟

نعم، تُعد Trading 212 وسيطًا آمنًا وشفافًا إلى حد كبير. فهي تخضع لتنظيم عدد من الهيئات الرقابية القوية، من أبرزها هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA)، وهي جهة معروفة بتشددها في مراقبة الوسطاء وتطبيقها الصارم لمعايير حماية العملاء.

تفرض الجهات المنظمة مثل FCA وCySEC قواعد أساسية لحماية المتداولين، بما في ذلك فصل أموال العملاء عن أموال الشركة، وتوفير حماية من الرصيد السلبي، وهي ميزة هامة تحمي المستخدم من خسارة مبالغ تتجاوز قيمة إيداعه الأصلي.

ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن Trading 212 لا توفر حاليًا نظام تعويض عن خسارة الأموال للعملاء خارج المملكة المتحدة وقبرص. بينما يتمتع العملاء الخاضعون لرقابة FCA بالحماية من خلال برنامج تعويض الخدمات المالية البريطاني (FSCS) الذي يغطي مبالغ تصل إلى 85,000 جنيه إسترليني في حال تعثّر الوسيط، يستفيد عملاء المنصة في قبرص من صندوق تعويض المستثمرين (ICF) الذي يغطي حتى 20,000 يورو لكل عميل في حال إفلاس الشركة.

وبفضل تاريخ تشغيل يعود إلى عام 2004 وقاعدة مستخدمين تضم ملايين المتداولين، استطاعت Trading 212 أن تبني لنفسها سمعة قوية في سوق التجزئة، خاصة بين المستثمرين الباحثين عن تجربة تداول آمنة ومنخفضة التكلفة وسهلة الاستخدام.

كيف تحمي Trading 212 عملائها من الاستخدام المفرض للرافعة المالية والهامش؟

رغم أن الرافعة المالية قد تزيد من فرص الربح، فإنها أيضًا تضاعف من حجم الخسائر، خاصةً بالنسبة للمتداولين الأفراد الذين قد لا يدركون مخاطرها الكاملة. كثير من الوسطاء غير الموثوقين يستغلون ذلك من خلال تقديم روافع مالية مفرطة وخطرة. لكن Trading 212 تعتمد نهجًا مختلفًا وأكثر مسؤولية في هذا الصدد.

كيف تحمي Trading 212 أموالك؟

• تلتزم Trading 212 بتنظيمات صارمة من هيئات رقابية من الدرجة الأولى، وعلى رأسها هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA)، والتي تحدد سقف الرافعة المالية للمتداولين الأفراد عند 30:1 كحد أقصى لأزواج الفوركس الرئيسية، وأقل من ذلك للأصول الأخرى.

• هذه الحدود تتماشى مع قواعد الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA)، وتهدف إلى الحد من تعرّض المستثمرين للمخاطر المفرطة الناتجة عن التقلبات الشديدة في الأسواق.

• توفر المنصة أيضًا ميزة الحماية من الرصيد السلبي، ما يضمن ألا يتعرض المتداول لخسائر تتجاوز قيمة إيداعه الأساسي، حتى في حالات التحركات الحادة للأسعار.

• وتقدم المنصة أدوات واضحة لإدارة الهامش، إلى جانب إمكانيات سهلة لتعيين أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح، ما يساعد المستخدم على ضبط استراتيجيته قبل تنفيذ الصفقة.

كل ذلك يتم ضمن بيئة تداول مصممة لتقليل الإغراءات بالمخاطرة المفرطة، من خلال واجهة بسيطة وسلسة تركز على الاستمرارية بدلًا من المضاربة السريعة.

التنظيم والإجراءات الأمنية

تتبع Trading 212 معايير الحماية التي تميز الوسطاء المنظمين، بما في ذلك فصل أموال العملاء عن رأس مال الشركة التشغيلي.

• كما توفر حماية من الرصيد السلبي لجميع حسابات التداول للأفراد، ما يمنح المستخدم طبقة أمان إضافية في حال تحركات الأسواق المفاجئة.

أبرز مميزات الوسيط

فيما يلي مجموعة من الأسباب التي تجعل Trading 212 خيارًا جذابًا للكثير من المتداولين:

• تداول بدون عمولات وفروقات سعرية تنافسية: عبر حسابات Invest وISA يمكنك تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة بدون رسوم، في حين توفر منصة العقود مقابل الفروقات (CFD) فروقات تنافسية.

• منصة خاصة سهلة الاستخدام: بخلاف وسطاء آخرين يعتمدون على منصات خارجية مثل MT4، قامت Trading 212 بتطوير منصتها الخاصة المتوفرة عبر الويب والجوال.

• إمكانية شراء الأسهم الجزئية والاستثمار التلقائي: تسمح المنصة بشراء أجزاء من الأسهم، مما يُمكِّن المستثمرين من بناء محافظ متنوعة بأموال محدودة.

• تشكيلة واسعة من الأصول: تتيح المنصة التداول بأكثر من 13,000 أصل مالي تشمل الأسهم، ETFs، العملات، السلع، المؤشرات، والعملات الرقمية عبر عقود الفروقات.

• وظائف قوية عبر الهاتف: تطبيق الجوال يقدم تجربة شبيهة بسطح المكتب، ويشمل الرسوم البيانية، أنواع الأوامر، وقوائم المتابعة.

• أدوات متكاملة لإدارة المخاطر: توفر المنصة أدوات مثل التنبيهات الهامشية، وأوامر الوقف، والحماية من الرصيد السلبي، لتمنح المتداول تحكمًا أفضل في استراتيجيته.

لمن يوصى بالتداول مع Trading212؟

تُعد منصة Trading 212 خيارًا مثاليًا للمتداولين المبتدئين بفضل واجهتها السهلة وتصميمها البسيط. لا يحتاج المستخدمون إلى إيداع حد أدنى للبدء، كما أن التداول بدون عمولات يجعل تجربة التعلم العملي ممكنة دون مخاطر مالية كبيرة. هذه البيئة التفاعلية تتيح للمتداولين الجدد فرصة استكشاف الأسواق وتطوير مهاراتهم تدريجيًا.

أما المستثمرون على المدى الطويل، فإنهم سيجدون في حسابي Invest وISA عرضًا جذابًا يركز على الاستثمار الحقيقي في الأسهم وصناديق المؤشرات (ETFs) دون رسوم. بشكل خاص، يوفر حساب ISA للمقيمين في المملكة المتحدة ميزة ضريبية مهمة، مما يعزز من فرص الادخار والاستثمار طويل الأجل بطريقة أكثر فعالية وكفاءة.

من جهة أخرى، يستفيد المستثمرون غير النشطين أو من يفضلون اتباع استراتيجيات استثمار تلقائي من خاصية AutoInvest. هذه الميزة تتيح جدولة استثمارات دورية في محافظ قابلة للتخصيص، وتُشبه إلى حد كبير دور المستشار الآلي (robo-advisor) منخفض التكلفة، مما يجعلها خيارًا ممتازًا لأولئك الذين يفضلون نهج "استثمر وانسَ".

وتُوفر المنصة أيضًا فرصًا غنية للمتداولين الباحثين عن تنوع واسع في الأسواق. إذ تتيح الوصول إلى أكثر من 13,000 أصل مالي تشمل الأسهم، والصناديق المتداولة، والفوركس، والمؤشرات، والسلع، والعملات الرقمية عبر العقود مقابل الفروقات. هذا التنوع يمنح المتداول مرونة كبيرة في بناء محفظته المالية بحسب استراتيجيته الشخصية.

أما المتداولون الحريصون على تقليل التكاليف، فسيجدون أن Trading 212 تقدم نموذجًا شديد التنافسية. فغياب الرسوم على الإيداع والسحب والتداول، بالإضافة إلى الفروقات السعرية المقبولة، يجعلها خيارًا مناسبًا لمن يرغبون في تقليل النفقات المرتبطة بالتداول، حتى وإن لم تكن فروقات الأسعار بنفس ضيق وسطاء ECN.

مع ذلك، لا تُعد المنصة مثالية للمتداولين المحترفين أو من يعتمدون على الأنظمة الآلية. فهي لا توفر إمكانية استخدام منصات مثل MetaTrader، ولا تدعم الوصول إلى واجهات برمجة التطبيقات (API)، أو أدوات اختبار الاستراتيجيات، أو خدمات الاستضافة على خوادم VPS. هذا يجعلها أقل ملاءمة لمن يعتمدون على خوارزميات معقدة أو أساليب تنفيذ تعتمد على السرعة العالية.

الأصول المتاحة للتداول

توفر منصة Trading 212 مجموعة واسعة من المنتجات الاستثمارية التي تناسب كلًا من المتداولين الأفراد والمستثمرين على المدى الطويل. تشمل هذه المجموعة أسهمًا حقيقية وصناديق مؤشرات (ETFs) متاحة عبر حسابات Invest وISA، بالإضافة إلى مجموعة متنوعة من أدوات العقود مقابل الفروقات (CFDs) لأولئك الباحثين عن الرافعة المالية أو التداول قصير الأجل.

الأسهم وصناديق المؤشرات (ETFs)

يتيح الوسيط الوصول إلى أكثر من 13,000 سهم وصندوق مؤشرات حقيقي عبر أسواق عالمية كبرى مثل بورصة نيويورك (NYSE)، وناسداك (NASDAQ)، وبورصة لندن (LSE)، ويورونكست (Euronext). يتم تقديم هذه الأدوات من خلال حسابات Invest وISA التي تتميز بعدم وجود عمولات على التداول.

وبالإضافة إلى الأسهم الفعلية، تقدم Trading 212 أيضًا إمكانية تداول الأسهم بصيغة العقود مقابل الفروقات، مما يتيح للمستخدمين فتح صفقات شراء أو بيع قصيرة على أسهم شهيرة مثل Tesla وGameStop وAMC، ضمن بيئة تداول مرنة.

الفوركس

يتوفر تداول العملات الأجنبية حصريًا على منصة CFD الخاصة بالوسيط، ويشمل أكثر من 180 زوج عملات من الأزواج الرئيسية والثانوية والنادرة. تتميز الفروق السعرية (Spreads) بتغيرها وكونها تنافسية، رغم أنها ليست ضمن فئة ECN الاحترافية، كما يتم التداول بدون عمولات.

المؤشرات العالمية

توفر المنصة إمكانية التداول على عقود الفروقات للمؤشرات العالمية البارزة مثل S&P 500، وDow Jones، وNASDAQ 100، وFTSE 100، وDAX 40. تتيح هذه العقود للمتداولين المضاربة على أداء السوق ككل أو على قطاعات معينة دون الحاجة إلى امتلاك الأسهم المكونة لتلك المؤشرات.

السلع

يشمل تداول السلع مجموعة من الأدوات الشائعة عبر العقود مقابل الفروقات، مثل الذهب والفضة والنفط (Brent وWTI) والغاز الطبيعي. هذه الأدوات تتيح تنويع المحفظة والاستفادة من تحركات الأسعار في الأسواق العالمية.

عقود الفروقات على العملات الرقمية

لمحبي العملات الرقمية، تقدم Trading 212 مجموعة من العقود مقابل الفروقات تشمل عملات مثل Bitcoin وEthereum وLitecoin وRipple. يمكن التداول على هذه الأدوات بيعًا وشراءً، لكنها متاحة فقط على منصة CFD وتعتمد إتاحتها على المنطقة الجغرافية للمستخدم.

رغم تنوع المنتجات، إلا أن Trading 212 لا توفر التداول على السندات أو الخيارات أو صناديق الاستثمار المشتركة (Mutual Funds). كما تفتقر المنصة إلى الأوامر المتقدمة وأدوات التداول الآلي، ما يجعلها أكثر ملاءمة للمستثمرين الأفراد والمستخدمين العاديين بدلًا من المتداولين المحترفين أو المؤسسات.

أنواع الحسابات

تقدم منصة Trading 212 عدة أنواع من الحسابات تلبي احتياجات مختلفة للمتداولين والمستثمرين، سواء كنت مبتدئًا أو تبحث عن أدوات تداول متقدمة.

حساب Invest

هذا الحساب موجه للأشخاص الراغبين في شراء وامتلاك الأسهم الحقيقية وصناديق المؤشرات (ETFs) لفترات طويلة. يتميز الحساب بعدم وجود عمولات على التداول، بالإضافة إلى إمكانية شراء الأسهم الجزئية، مما يجعله خيارًا مثاليًا للمبتدئين أو لمن يرغبون في بناء محفظة متنوعة برأس مال صغير.

حساب ISA (للمقيمين في المملكة المتحدة فقط)

يتوفر هذا الحساب حصريًا للمقيمين في المملكة المتحدة، ويشمل جميع مزايا حساب Invest مع فائدة إضافية تتمثل في المكاسب والأرباح المعفاة من الضرائب، وفقًا لأنظمة حسابات التوفير الفردية التي تعتمدها الحكومة البريطانية.

حساب CFD

إذا كنت مهتمًا بالتداول بالرافعة المالية، يوفر حساب العقود مقابل الفروقات (CFD) إمكانية الوصول إلى أكثر من 2,500 أداة مالية تشمل الفوركس، المؤشرات، السلع، العملات الرقمية، وأسهم العقود مقابل الفروقات. الفروق السعرية في هذا الحساب متغيرة، ولا توجد عمولات منفصلة، حيث تكون التكلفة مضمنة ضمن الفرق السعري. يدعم الحساب التداول بالهامش، والبيع على المكشوف، وأوامر السوق، مع أدوات لإدارة المخاطر مثل وقف الخسارة وجني الأرباح.

الحساب التجريبي

توفر Trading 212 حسابًا تجريبيًا مجانيًا يعكس ظروف السوق الحقيقية، مما يسمح للمستخدمين بتجربة الاستراتيجيات والتعرف على منصة التداول دون مخاطرة بأموال حقيقية. الحساب التجريبي متاح لجميع أنواع الحسابات ويمكن الوصول إليه بسهولة من خلال المنصة سواء على الويب أو الأجهزة المحمولة.

الحسابات الإسلامية أو الاحترافية

للأسف، لا توفر Trading 212 حسابات إسلامية خالية من الفوائد (سواب) أو حسابات احترافية ذات ميزات متقدمة أو رافعة مالية أكبر، مما قد يمثل عائقًا للمتداولين الباحثين عن هذه الخيارات.

فتح الحساب

فتح حساب جديد على منصة Trading 212 يتم بسهولة وبشكل كامل عبر الإنترنت، حيث يمكن إنجاز الخطوات بسهولة من خلال أي جهاز سواء كان هاتفًا ذكيًا أو جهاز لوحي أو حاسوب شخصي. عادةً ما تستغرق العملية وقتًا قصيرًا لا يتجاوز 10 إلى 15 دقيقة، ولا تحتاج إلى إرسال أي أوراق أو مستندات مطبوعة.

الحد الأدنى للإيداع

من أهم المزايا التي تميز Trading 212 هو عدم وجود حد أدنى للإيداع، حيث يمكنك بدء التداول أو الاستثمار بأي مبلغ تختاره، مهما كان صغيرًا. هذه الخاصية تجعل المنصة مناسبة جدًا للمبتدئين أو للأشخاص الذين يفضلون الاستثمار بمبالغ منخفضة دون قيود مالية.

خطوات التسجيل وفتح الحساب

تبدأ عملية التسجيل بإدخال المعلومات الشخصية الأساسية مثل الاسم الكامل، عنوان البريد الإلكتروني، وبلد الإقامة. بعد ذلك، تقوم باختيار نوع الحساب الذي يناسبك سواء كان حساب Invest أو ISA المخصص للمقيمين في المملكة المتحدة فقط، أو حساب CFD.

لإتمام عملية التحقق، يُطلب منك رفع نسخة من وثيقة هوية رسمية مثل جواز السفر أو بطاقة الهوية، بالإضافة إلى إثبات عنوان السكن. يتم رفع هذه الوثائق مباشرة من خلال منصة التداول، ويجري التحقق منها عادةً خلال فترة قصيرة لا تتجاوز بضع ساعات، ليصبح حسابك جاهزًا للاستخدام.

السحب والإيداع

توفر منصة Trading 212 عدة خيارات للإيداع والسحب من حساب التداول الخاص بك. يُنصح دائمًا بمراجعة جدول الرسوم الخاص بالوسيط لمعرفة التكاليف المحتملة بشكل دقيق.

العملات الأساسية للحساب

يمكن للعملاء اختيار العملة الأساسية لحسابهم من بين 13 عملة، حسب منطقتهم، وتشمل:

• الجنيه الإسترليني (GBP)

• الدولار الأمريكي (USD)

• اليورو (EUR)

• الدولار الكندي (CAD)

• الفرنك السويسري (CHF)

• الكرونة الدنماركية (DKK)

• الكرونة النرويجية (NOK)

• الزلوتي البولندي (PLN)

• الكرونة السويدية (SEK)

• الكورونا التشيكية (CZK)

• الليو الروماني (RON)

• الليف البلغاري (BGN)

• الفورينت الهنغاري (HUF)

تساعدك هذه المرونة في اختيار عملة حسابك الأساسية على تجنب رسوم تحويل العملات غير الضرورية، خصوصًا عند تمويل الحساب بعملة منطقتك.

رسوم وخيارات الإيداع

يمكنك إيداع الأموال باستخدام عدة طرق منها:

• بطاقات الائتمان والخصم (Visa، Mastercard)

• التحويل البنكي

• Apple Pay

• Google Pay

• iDeal وغيرها من طرق الدفع المحلية التي تختلف حسب موقعك الجغرافي

لا تفرض Trading 212 أي رسوم على عمليات الإيداع، ولكن يُفضل التأكد من البنك أو جهة إصدار البطاقة الخاصة بك للتحقق من أي رسوم محتملة أو تكاليف تحويل عملة.

رسوم وخيارات السحب

تُجرى عمليات السحب عادة باستخدام نفس طريقة الإيداع، وذلك للامتثال لقوانين مكافحة غسيل الأموال. لا يفرض الوسيط أي رسوم على السحب، لكن يجب أن يكون السحب إلى حساب مصرفي باسم العميل نفسه.

تُعالج معظم طلبات السحب خلال 24 ساعة، إلا أن التحويلات البنكية قد تستغرق عدة أيام عمل إضافية حسب موقع البنك. كما أن Trading 212 لا تفرض حدًا أدنى للسحب، مما يجعل المنصة مناسبة حتى لمن يتداولون بكميات صغيرة.

نقاط مهمة يجب معرفتها

• يجب أن تُجرى عمليات السحب إلى حسابات مصرفية تحمل نفس اسم حساب التداول لدى Trading 212.

• لا يفرض الوسيط رسومًا على معظم طرق السحب، لكن قد تفرض جهات خارجية رسومًا إضافية.

• لا يوجد حد أدنى للسحب من جانب Trading 212، لكن قد يضع البنك الذي تتعامل معه حدًا أدنى خاصًا به.

خدمة العملاء

يمكن التواصل مع فريق دعم Trading 212 مباشرةً من خلال تطبيق الهاتف المحمول أو عبر منصة الويب، حيث تتوفر خاصية دردشة مدمجة تبدأ بمساعد ذكي للإجابة على الاستفسارات السريعة، ثم يتم تحويل المستخدم إلى موظف دعم مباشر إذا دعت الحاجة. كما يمكن للمستخدمين إرسال طلبات الدعم عبر البريد الإلكتروني أو من خلال نموذج الاتصال الإلكتروني الموجود على الموقع.

تركز Trading 212 على تمكين المستخدمين من حل مشاكلهم بأنفسهم من خلال مركز دعم شامل يحتوي على مجموعة واسعة من المقالات التعليمية، ودروس توضيحية لاستخدام المنصة، بالإضافة إلى معلومات مفصلة عن السياسات والإجراءات. رغم أن الوسيط لا يوفر خدمة دعم على مدار الساعة أو أرقام هاتفية إقليمية مثل بعض المنافسين، فإن قنوات التواصل المتاحة تلبي احتياجات أغلب العملاء، خاصةً الذين يفضلون التعامل عبر منصات رقمية.

العمولات ورسوم التداول

توفر مجموعة IG نظام رسوم متكامل يلبي احتياجات مختلف أنواع المتداولين. تعتمد IG على نموذج تسعير قائم على فرق السعر (السبريد) في تداول العملات الأجنبية، وهو نموذج شائع بين وسطاء الفوركس. وتتميز IG بوضع حد أدنى للسبريد في جميع صفقاتها، مع فروق أسعار تتنافس بشكل كبير مع أبرز الشركات في السوق.

يستطيع العملاء التداول بالهامش عبر منصة IG، حيث تختلف متطلبات الهامش حسب الزوج العملة الأساسي والمتداول. تتطلب الأصول ذات التقلبات الأعلى هامشًا أكبر، مما يساعد المتداولين على زيادة قوتهم الشرائية بشكل مدروس ومتوازن.

من الضروري للمتداولين فهم هيكل الرسوم بشكل جيد، إذ أن تغييرات الرسوم مع مرور الوقت قد تؤثر على الأرباح المتحققة من التداول.

رسوم تداول الفوركس
تعتمد IG على هيكل سبريد فقط في تداول الفوركس دون فرض عمولات إضافية. وتعد فروق الأسعار التي تقدمها منافسة، حيث يبلغ متوسط السبريد لزوج اليورو مقابل الدولار (EUR/USD) نحو 0.6 نقطة، مما يجعلها ضمن أفضل الوسطاء في هذا الجانب.

رسوم عقود الفروقات (CFDs)

• المؤشرات والسلع: تشمل الرسوم ضمن السبريد. على سبيل المثال، سبريد مؤشر S&P 500 يصل إلى 0.4 نقطة خلال أوقات الذروة.

• الأسهم: تختلف العمولات حسب السوق، فبعض الأدوات تقدم بدون عمولات، بينما تفرض عمولات منخفضة على صفقات أخرى. التداول في الأسهم الأمريكية مثلاً يكون مجانياً من ناحية العمولات إذا تم التداول فيها ثلاث مرات أو أكثر خلال الشهر. وتتراوح عمولات العقود مقابل الفروقات على الأسهم بين 0.1% و0.35% حسب حجم الشركة، وتبدأ رسوم تداول الأسهم في المملكة المتحدة من 3 جنيهات إسترلينية.

الحسابات الإسلامية
لا تقدم IG حسابات إسلامية تقليدية، لكنها توفر حسابات خالية من المقايضات (Swap-free) التي تتوافق مع الشريعة الإسلامية. رغم ذلك، قد تفرض رسومًا بديلة في بعض الحالات عند غياب المقايضات.

رسوم عدم النشاط
تفرض IG رسومًا شهرية بقيمة 12 جنيهًا إسترلينيًا على الحسابات التي لا تشهد نشاطًا لمدة 24 شهرًا متتالية.

رسوم السحب
لا يتقاضى الوسيط أي رسوم على عمليات السحب، لكن قد تفرض بعض البنوك أو مزودي خدمات الدفع رسومًا خارجية.

رسوم إضافية

• خدمة ProRealTime: رسوم شهرية قدرها 30 جنيهًا إسترلينيًا، مع إمكانية الإعفاء من الرسوم عند تنفيذ 4 صفقات على الأقل شهريًا.

• بيانات الأسعار المباشرة: قد تتطلب اشتراكًا برسوم تختلف حسب البورصة وفئة الأصول.

• رسوم تحويل العملة: تفرض IG نسبة 0.5% على الصفقات التي تتطلب تحويل عملة.

اعتبارات أخرى للرسوم

• GSLO (ضمان إغلاق الصفقة عند سعر محدد): تقدم IG هذه الخدمة التي تحمي من الفجوات السعرية بتثبيت سعر الإغلاق المتفق عليه. يُفرض عليها رسوم إضافية، ولكن يتم استردادها إذا لم يتم تفعيل الخدمة.

• رسوم السواب: تطبق رسوم تمويل على المراكز المفتوحة بين عشية وضحاها، تحسب بناءً على حجم المركز وأسعار الفائدة للعملات المعنية.

الأدوات ومنصات التداول

اختارت Trading 212 التركيز بشكل كامل على منصتها الخاصة التي تتميز بواجهة حديثة وبسيطة، صممت خصيصًا لتناسب المبتدئين والمتداولين العاديين. تتوفر هذه المنصة عبر الويب وكذلك تطبيقات iOS وAndroid، مما يسمح بالتداول على عقود الفروقات (CFD) والاستثمار في الأسهم الحقيقية وصناديق المؤشرات (ETFs) ضمن نفس البيئة.

المنصة تتميز بسهولة الاستخدام، حيث تتضمن قوائم متابعة، رسوم بيانية تفاعلية مع مؤشرات تقنية، وأدوات تنفيذ أوامر مبسطة. كما تدعم تداول الأسهم الجزئي، ما يمنح المتداولين برأس مال محدود فرصة الاستثمار في أسهم مرتفعة السعر.

تشتمل الأدوات المتقدمة على تقاويم اقتصادية، تنبيهات مخصصة، وأخبار السوق داخل المنصة. رغم غياب الدعم للمتداولين الآليين أو التداول الاجتماعي أو الإضافات مثل Autochartist أو استضافة VPS، إلا أن المنصة تلبي احتياجات معظم المتداولين الأفراد بشكل جيد. كما تقدم خاصية AutoInvest للاستثمار الدوري وتكوين المحافظ بطريقة تلقائية تناسب الخطط طويلة الأجل والاستثمار السلبي.

مع ذلك، قد يجد المتداولون ذوو الخبرة الذين يبحثون عن تحليلات تقنية متقدمة، أو أوامر تداول متطورة، أو دعم منصات خارجية، أن Trading 212 محدودة بعض الشيء.

التصميم وتجربة الاستخدام

تتميز منصة Trading 212 بتصميم بسيط وأنيق يركز على سهولة الاستخدام بدلاً من التعقيد. سواء على الهواتف الذكية أو الويب، فإن الواجهة نظيفة وحديثة مع تنقل سلس، ورسوم بيانية متجاوبة، وترتيب ذكي للقوائم.

تم تصميم الواجهة بعناية لتجنب الفوضى التي قد تتواجد في بعض المنصات التقليدية، مع قوائم متابعة مخصصة وأسلوب بصري مميز وجذاب. رغم عدم تقديمها خيارات تخصيص عميقة أو دعم إعدادات متعددة الشاشات كما هو الحال في منصات المحترفين، إلا أن تجربة المستخدم سريعة وسلسة وسهلة التعلم.

تسجيل الدخول والأمان

تدعم المنصة خاصية التحقق البيومتري مثل بصمة الإصبع أو التعرف على الوجه عبر الأجهزة المحمولة، مما يوفر وصولًا سريعًا ومريحًا للمستخدمين. مع ذلك، لا توفر Trading 212 خاصية التحقق بخطوتين (2FA) بشكل افتراضي، وهي ميزة أمان متوفرة عند بعض الوسطاء الآخرين.

وظائف البحث

تقدم المنصة تجربة بحث سهلة وسريعة عبر تطبيقات الهاتف والويب، حيث يمكن للمستخدمين البحث عن الأصول بكتابة اسمها أو رمزها التداولي، وتُعرض النتائج مباشرةً في الوقت الفعلي. الواجهة نظيفة وبسيطة، خصوصًا في التطبيق المحمول، مع إمكانية تصنيف الأصول حسب الفئة مثل الأسهم، صناديق المؤشرات، الفوركس، والعملات الرقمية.

توفر المنصة خيارات فلترة أساسية بحسب المنطقة أو نوع الأصل، مما يساعد في تضييق خيارات الاستثمار بكفاءة. رغم أن أدوات البحث لا تصل لعمق وتخصيص منصات مثل cTrader أو TradingView، إلا أنها مناسبة تمامًا للمبتدئين والمتداولين المتوسطين الذين يفضلون السرعة والبساطة.

تنفيذ الأوامر

تدعم المنصة جميع أنواع الأوامر الأساسية، مثل أوامر السوق، وأوامر الحد، وأوامر الإيقاف، بواجهة واضحة تسهل تنفيذ الصفقات بسرعة. كما تتوفر خاصية التداول بنقرة واحدة، ما يعزز سرعة تنفيذ الأوامر خاصة في الأسواق المتقلبة.

على الرغم من غياب ميزات متقدمة مثل أوامر الإيقاف المتحركة (Trailing Stop) أو عرض عمق السوق، تعوض المنصة ذلك بواجهة تداول مبنية على الرسوم البيانية سهلة الاستخدام والتنقل السلس بين فئات الأصول. وتتم عملية التنفيذ بشكل شبه فوري في الظروف العادية، مما يجعل Trading 212 خيارًا مثاليًا لمن يبحث عن منصة بسيطة وسريعة وسهلة التعامل.

التنبيهات والإشعارات

يمكنك ضبط تنبيهات قائمة على الأسعار مباشرة من داخل التطبيق، حيث يُمكن إنشاء التنبيهات بسهولة عبر النقر على الأصل المالي وتحديد مستوى السعر المطلوب. يتم إرسال الإشعارات الفورية على الهاتف عند تحقق الشروط، وهي ميزة مهمة للمتداولين الذين يتابعون الأسواق المتقلبة أثناء التنقل.

التداول عبر الهاتف المحمول

تقدم Trading 212 تجربة تداول عبر الهاتف المحمول سهلة وبسيطة من خلال تطبيقها الخاص المتوفر على أجهزة iOS وAndroid. يتميز التطبيق بواجهة مستخدم نظيفة، واستجابة سريعة، وسهولة في التنقل بين الوظائف المختلفة.

يمكنك تنفيذ أوامر السوق وأوامر الحد، وضبط تنبيهات السعر، ومتابعة الرسوم البيانية التفاعلية، بالإضافة إلى الوصول إلى بيانات السوق الحية، كل ذلك من خلال بضع نقرات فقط. قد يفتقد بعض المتداولين ذوي الخبرة وجود منصات الطرف الثالث مثل MT4 أو cTrader، لكن تطبيق Trading 212 يحقق تكاملًا ممتازًا ويوفر تجربة متناسقة عبر جميع الأجهزة.

المظهر وتجربة الاستخدام

يجمع تطبيق Trading 212 بين سهولة الاستخدام والأداء الجيد بشكل مميز. رغم أنه لا يحتوي على أدوات الرسم المتقدمة أو تصميم مخصص لشاشات اللمس كما في cTrader، إلا أنه يلبي احتياجات المتداولين الأفراد الذين يبحثون عن واجهة بديهية وسهولة في تنفيذ الأوامر ومتابعة المحفظة أثناء التنقل.

بالمقارنة مع بعض المنصات المعقدة والمليئة بالميزات، تحافظ Trading 212 على بساطة التصميم، مما يجعلها مناسبة للمتداولين الذين يفضلون تجربة أنيقة وسلسة بدلاً من تخصيصات معقدة أو أدوات متقدمة على مستوى المحترفين. تم بناء هذه المنصة لتوفير سهولة الوصول بدلاً من التحكم التفصيلي.

تسجيل الدخول والأمان

يوفر التطبيق طرق تسجيل دخول أساسية، بالإضافة إلى دعم التحقق البيومتري مثل بصمة الإصبع أو التعرف على الوجه، مما يضيف طبقة من الراحة للمستخدمين. ومع ذلك، لا يتوفر خيار التحقق بخطوتين (2FA) بشكل مدمج، ما يجعله أقل أمانًا مقارنةً ببعض المنافسين الذين يوفرونه كميزة أساسية.

وظائف البحث

يمكنك البحث بسهولة عن الأدوات المالية بكتابة الاسم أو رمز التداول، ويعرض التطبيق قوائم مصنفة حسب نوع الأصل، مثل الأسهم، الفوركس، وصناديق المؤشرات، لتسهيل التصفح السريع.

كما يعرض التطبيق الأصول الرائجة والبحث الشائع، ما يساعد المستخدمين في اكتشاف فرص استثمارية، رغم أنه يفتقر إلى أدوات التصفية المتقدمة المتوفرة في منصات متخصصة مثل cTrader.

تنفيذ الأوامر

يدعم التطبيق أنواع الأوامر الأساسية مثل أوامر السوق، وأوامر الحد، وأوامر الإيقاف، مع واجهة سهلة الاستخدام تتيح تنفيذ الأوامر مباشرة من شاشة تفاصيل الأصل.

رغم عدم توفر ميزات متقدمة مثل الأوامر المتحركة (Trailing Stop) أو عرض عمق السوق، يبقى تنفيذ الأوامر سريعًا وبديهيًا، ما يجعله خيارًا مناسبًا لمن يفضلون البساطة والسرعة في التداول.

التنبيهات والإشعارات

يمكنك ضبط واستقبال إشعارات فورية لتنفيذ الأوامر، وتحذيرات الهامش، وحركات الأسعار. وتتميز هذه التنبيهات بسهولة التخصيص من داخل التطبيق، مما يُعتبر ميزة متقدمة مقارنة ببعض المنصات الأخرى مثل MT4 وMT5 التي تحتاج لإعدادها على أجهزة الكمبيوتر.

رغم أن نظام التنبيهات لا يحتوي على خيارات متقدمة مثل التنبيهات الشرطية، إلا أنه يوفر وظائف كافية تلبي احتياجات أغلب المتداولين الأفراد.

البحث والتطوير

يقدّم الوسيط مجموعة من أدوات البحث والتطوير المبسطة التي تناسب المتداولين المبتدئين إلى ذوي النشاط المتوسط، لكنه لا يرتقي إلى مستوى العمق الذي توفره شركات الوساطة الرائدة. يعتمد المنصة داخليًا على تحديثات الأخبار والتحليلات الأساسية فقط، ولا يدعم حاليًا التكامل مع أدوات الطرف الثالث المتقدمة مثل Autochartist أو Trading Central.

على الرغم من توفير الوسيط لمحتوى تعليمي وأخبار السوق عبر مدونته وتغذية الأخبار، إلا أنه لا يوفر أدوات بحث فني متقدمة أو تحليلات مخصصة تلبي احتياجات المتداولين المحترفين.

إحصائيات التداول

لا يقدّم Trading 212 أدوات متقدمة لتحليل أداء التداول أو إحصائيات تفصيلية، مثل اختبار الاستراتيجيات، سجلات التداول، أو شراكات مع مزودي تحليلات خارجية.

يبقى تركيز المنصة منصبًا على البساطة وسهولة الاستخدام للمستخدمين الأفراد، لذلك فإن المتداولين الراغبين في اختبار استراتيجياتهم أو مراجعة أداء تداولاتهم بشكل دقيق سيحتاجون إلى اللجوء إلى أدوات أو منصات خارجية.

إشارات التداول

لا تتوفر في Trading 212 إشارات تداول مدمجة أو تكامل مع خدمات إشارات الطرف الثالث مثل Autochartist، Trading Central، أو خدمات مثل xsee وSignal Start.

تم تصميم المنصة أساسًا لجذب المتداولين الجدد والمتوسطين من خلال تقديم تجربة تداول بسيطة ومنخفضة التكلفة، بدلًا من التركيز على الأدوات الفنية المتقدمة أو التحليلات التفصيلية.

التعليم

يقدم Trading 212 محتوى تعليميًا محدودًا يركز بشكل أكبر على المتداولين المبتدئين. يحتوي القسم المخصص للتعلم على دروس قصيرة تغطي المفاهيم الأساسية للتداول، ومبادئ الاستثمار، بالإضافة إلى شروحات حول كيفية استخدام المنصة.

ورغم فائدة هذا المحتوى للمبتدئين، إلا أنه يفتقر إلى العمق والتنظيم الذي توفره شركات الوساطة الكبرى التي تقدم أكاديميات تداول كاملة، وأدلة استراتيجيات متقدمة، وجلسات تعليمية مباشرة مع خبراء. ومع تركيزه على تقديم تجربة نظيفة، بسيطة، وبأسعار مناسبة، فإن هذا المستوى من التعليم يعد متوقعًا.

ملخص تقييم شركة Trading212

تُعتبر Trading 212 وسيطًا مثاليًا للمبتدئين، حيث توفر تداولًا بدون عمولات على الأسهم، والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)، إلى جانب مجموعة جيدة من عقود الفروقات (CFDs). يركز الوسيط بشكل خاص على السوق البريطانية، لكن منصاته الإلكترونية والهواتف الذكية سهلة الاستخدام وتتيح للمستثمرين الجدد بدء التداول بسهولة. كما تتيح خاصية شراء الأسهم الجزئية فرصة للمتداولين ذوي الميزانيات المحدودة للدخول إلى السوق.

رغم بساطة المنصة وسهولة التعامل معها، قد يشعر المتداولون الأكثر خبرة بأن الأدوات التعليمية والتحليلية المتاحة ليست كافية لتلبية احتياجاتهم المتقدمة.

ملخص

توفر Trading 212 حلاً جذابًا للمتداولين الأفراد، وخصوصًا للمبتدئين في عالم الاستثمار. بفضل التداول بدون عمولات على الأسهم والصناديق، وتصميم منصتها الذي يركز على تجربة المستخدم عبر الأجهزة المحمولة، تخفّض المنصة الحواجز التي قد تواجه المستثمرين الجدد. على الرغم من قلة الأدوات المتقدمة مقارنة ببعض الوسطاء الآخرين، تظل بيئة التداول المنظمة، الأسعار الواضحة، وتركيزها على سهولة الاستخدام عوامل تجعل من Trading 212 خيارًا موثوقًا لمن يرغب في اكتساب خبرة التداول دون تعقيدات زائدة.

تقييم شركة Trading212 باختصار

تم تأسيس Trading 212 في عام 2004 ومقرها في لندن، وهي شركة وساطة تقدم خدمات تداول بدون عمولات، وتخضع لتنظيم من هيئات رقابية رفيعة المستوى. توفر المنصة تداول عقود الفروقات (CFDs) بالإضافة إلى الأسهم الحقيقية والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)، مع ميزات مميزة مثل إمكانية شراء الأسهم الجزئية، والتداول بدون عمولات، وتطبيق جوال سهل الاستخدام وبديهي. بدون حد أدنى لفتح الحساب، وتصميم واجهة مريح للمستخدم، بالإضافة إلى فروق أسعار تنافسية لعقود الفروقات، تُعتبر Trading 212 خيارًا شائعًا بين المتداولين الأفراد الباحثين عن دخول منخفض التكلفة للأسواق العالمية.

منهجية البحث والتقييم

قام فريق أرينسن بتغطية أكثر من 100 شركة تداول مرخصة، وكان ذلك من خلال تجميع ما يتعدى 120 قطعة من البيانات، عن طريق 3 طرق وهي:

• المواقع الإلكترونية لشركات التداول

• بعض المواقع المتخصصة في تقييم شركات التداول

• استطلاع رأي يسمى باسم “مسح1” والذي قامت الشركة بإرساله إلى الشركات المشاركة في هذا التدريب. فتم تحديد ما يقرب من 13 معياراً للتقييم وكل معيار من هذه المعايير يضم عدد كبير من الجوانب المختلفة.

وبعد الانتهاء من تجميع هذه البيانات قمنا بالتحقق من صحتها وذلك عن طريق:

• التسجيل في شركات التداول كمتسوق سري أو أرينسن.

• استبيان رقم”2″ والذي قامت الشركة من خلاله بسؤال العملاء عن هذه الشركات وتقديم خبراتهم السابقة.

وبعد التأكد من صحة البيانات لكل شركة قمنا عن طريق فريق عمل أرينسن والذي يضم نحو 15 موظفاً. بتقييم وترتيب هذه الشركات، كما كنا مهتمين بالوصول إلى أدق تقييم مع مراعاة اختلاف اللغات وأنظمة التشغيل لتطبيقات الهواتف المحمولة مثل آبل وسامسونج وغيرها.

وللتأكد من ذلك ولأكثر دقة قام فريق الشركة بإرسال استطلاع نهائي يسمى المسح رقم “3” والذي قمنا فيه بتمكين شركات التداول من تقييم البحث الخاص بنا. ولقد حصلنا في النهاية على نسبة تقييم عالية وصلت إلى 9.9 من 10! ولقد قمنا بالمحافظة على هامش الخطأ عند الحد الأدنى له والذي يمثل 1%من إجمالي التقييم، للمزيد حول كيف قمنا بتقييمنا اضغط هنا.