أفضل شركات التداول عبر الإنترنت لعام 2023
إن اختيار أفضل شركات التداول عبر الإنترنت أصبح أمرًا ليس بالسهل، خاصة في عام 2023، حيث تجد الآلاف من مواقع التداول، وهو الأمر الذي يجعلك تقف محتار عند اختيار أفضل شركة تداول عبر الإنترنت.
لذا، قمنا بعمل دراسة شاملة وكاملة، لمساعدتك في اختيار أفضل شركات التداول الإلكتروني لهذا العام، وذلك من خلال تجارب واستبيانات قام بها فريق العمل الخاص بنا، وخلصنا إلى نتائج قاطعة بشأن أفضل شركات التداول عبر الإنترنت الموثوقة والمرخصة لهذا العام.
اعتمد بحثنا على العديد من المعايير التي يجب التفكير فيها، قبل بدء التسجيل مع أي شريك فوركس.
وإن كنت تبحث عن إجابة سريعة، لأفضل شركة تداول عبر الإنترنت، أو أفضل مواقع التداول عبر الإنترنت، فإليك نتيجة مختصرة لأفضل 4 شركات.
| اسم الشركة | التراخيص | الحد الادني للايداع | الفرع الرئيسي | فتح حساب |
|---|---|---|---|---|
FXDD |
450$ | الولايات المتحدة الأمريكية | ||
ICM Capital |
500$ | دبي | ||
XTB |
500$ | لندن | ||
IG |
500$ | لندن |
| اسم الشركة | FXDD |
| التراخيص | |
| الحد الادني للايداع | 450$ |
| الفرع الرئيسي | الولايات المتحدة الأمريكية |
من هي أفضل شركات التداول عبر الإنترنت؟
سوق الفوركس من الأسواق اللامركزية العالمية، يتزايد أعداد المتداولين به بشكل كبير خصوصًا في السنوات الأخيرة الماضية، فهو أكبر الأسواق المالية في العالم، حيث تصل حجم التداولات اليومية به ما يقرب من 6 تريليون دولار.
بدأت أفضل شركات التداول عبر الإنترنت في الاهتمام بعملائها والبحث عن كيفية الاحتفاظ بهم وتقديم الكثير من الخدمات التي تعينهم على التداول بأمان، بالإضافة إلى زيادة أرباحهم، فالكثير من الأفراد الذين يرغبون بعملية التداول ويخافون من الدخول في عملية تداول احتمالية مخاطراتها كبيرة، يريدون في البداية الابتعاد عن أي وسطاء فوركس تحوم حولهم أي شبهات، ويحاولون البحث عن أفضل شركة تداول عبر الإنترنت، تكون موثوقة، مضمونة ومعتمدة.
لذا، يمكنننا تلخيص أن أفضل شركات التداول عبر الإنترنت هي:
- الحاصلة على واحد أو أكثر من التراخيص العالمية المنظمة لشركات التداول.
- لديها خدمة عملاء تعمل على مدار الساعة خلال أيام التداول الخمسة.
- يحتوي موقعها الإلكتروني على كافة الأدوات المساعدة في التداول، والتي من أهمها توفير موارد تعليمية متنوعة.
- خدمات السحب والإيداع لديها سريعة، ومتعددة الخيارات.
كيف تختار أفضل شركة تداول عبر الإنترنت؟
يعد سوق الفوركس من أهم وأكبر الأسواق المالية في العالم والتي تتميز بنشاطها الكبير، وبالرغم من ذلك فإن الشخص الذي يرغب بالتداول في أفضل شركة تداول عملات يبحث عن وسيط فوركس يتميز بمجموعة من المميزات، والتي سنتناولها بشئ من التفصيل بالأسفل.
تراخيص شركات التداول وسمعة الوسيط
يجب أولاً معرفة الهيئات والمؤسسات التنظيمية والدور التي تقدمه في سوق الفوكرس. تعتبر الهيئات التنظيمية هي كيانات حكومية تقوم بالإشراف على شركات الفوركس وتلعب هذه الهيئات دورين رئيسيين وهم:
1- مراقبة وتنظيم سوق الفوركس.
2- حماية المستثمرين من النصب والحفاظ على أموالهم.
ولاختيار أفضل شركات التداول الإلكتروني، فعلى المتداول في بادئ الأمر أن يتأكد أن الشركة تلتزم بتطبيق اللوائح والقوانين التي تحكم عملها. ومن الأشياء المهمة التي يجب على أفضل شركات التداول عبر الإنترنت تجنبها:
- التوصية بالشراء أو البيع.
- استخدام أي حسابات بنكية ليست تابعة لها.
- منح المتداول مكافأة طالما لا توجد أي شروط واضحة.
- تقديم خدمة مديري الحسابات.
- التحكم في التعاملات المالية مثل السحب والإيداع.
- تقديم توقعات السعر أو توقعات السوق.
- إدارة محفظتك المالية.
وإن كنت تسأل نفسك ما هو دور شركات التداول عبر الإنترنت، فهو:
- القيام بتسهيل عمليات البيع والشراء.
- توفير حد قليل لفتح الحساب.
- توفير سبريد قليل لسعر البيع والشراء.
- توفير رسم بياني وأدوات تحليلية مجانية.
الجوانب التقنية للموقع
للأمن السيبراني أهمية كبيرة للشركات المالية, حيث يقوم بحماية الأنظمة المتصلة بالانترنت, وخصوصًا فيما يتعلق بالبيانات المالية أو المعلومات الشخصية للعملاء, الموجودة على أجهزة الحاسب والبرامج وغيرها.
ولتوفير الأمن للمستخدمين قمنا في موقع أرينسن بتقديم أداة “Company Checker” وهي عبارة عن أداة مرتبطة بشكل مباشر بموقع ويب على الإنترنت يسمى Scadviser. وهو موقع مستقل يقوم بالتحقق من الدول التي تدار فيها مواقع الفوركس
وينقسم الأمن السيبراني إلى عدة أقسام منها:
ولتوفير الأمن للمستخدمين قمنا في موقع أرينسن بتقديم أداة “Company Checker” وهي عبارة عن أداة مرتبطة بشكل مباشر بموقع ويب على الإنترنت يسمى Scadviser. وهو موقع مستقل يقوم بالتحقق من الدول التي تدار فيها مواقع الفوركس
وينقسم الأمن السيبراني إلى عدة أقسام منها:
1- أمن الشبكات.
2- توفير الأمان للمواقع الإلكترونية والتطبيقات.
3- الأمن التشغيلي.
4- معالجة فقدان البيانات.
يبدأ تصنيف شركات الفوركس من 0 % إلى 100 %، وتعتبر أفضل شركات التداول عبر الإنترنت هي تلك التي حصلت على نسبة 90 % أو أكثر، ومن خلال هذا التصنيف فلابد للمتداول عدم اختيار الشركات التي تحصل على نسبة أقل من 85%.
خدمة دعم العملاء
يكون العمل في سوق الفوركس على مدار 24 ساعة خلال 5 أيام فقط في الأسبوع باستثناء الإجازات الرسمية الدولية. لذا، لابد للمتداول قبل البدء بإجراء عملية التداول أن يختار أفضل شركات التداول عبر الإنترنت، والتي لديها فريق خدمة عملاء يعمل على مدار 24 ساعة, حيث يمكن أن يقع المتداول في أي مشكلة أثناء إجراء معاملاته, أو يريد الاستفسار عن أي شيء يخص حسابه, فهو يحتاج خدمة عملاء متوفرة على مدار اليوم ومن الأشياء الأخرى التي يجب أن تنطبق على ممثلي الشركة:
- مستوى الخدمة.
- القدرة على حل المشكلات.
- الاحترام في التعامل مع العملاء.
- سهولة توصيل المعلومة للعميل.
- الإلمام بكافة التفاصيل التي تتعلق بالفوركس.
التكاليف والعمولات
العمولة هي مبلغ معين ثابت يعتمد على حجم تداولات زوج العملات. إن الأفراد الذين يقومون بالتداول لا يدفعون فروقاً إضافية على الأسعار ولكن بالعمولات نفسها. ولابد على المتداولين قبل البدء بعمليات التداول معرفة أنواع وحجم العمولات لتحديد تكاليفها المحتملة لكل صفقة. يذكر أن الكثير من شركات الفوركس تقوم بتقديم سبريد منخفض جداً مقابل عمولات ثابتة.
أما السبريد فهو الفارق بين سعر الشراء وسعر البيع لزوج من العملات, وفي أكثر الأحيان يكون عمولة شركة الوساطة.
أما السبريد فهو الفارق بين سعر الشراء وسعر البيع لزوج من العملات, وفي أكثر الأحيان يكون عمولة شركة الوساطة.
من أجل حماية المتداولين فلا بد على كل شركة من شركات الفوركس أن تقوم بالحصول على تراخيص من قبل الهيئات التنظيمية المختصة. ولابد على المتداول عدم التعامل مع أي شركة لا تحصل على أي تراخيص من قبل الهيئات التنظيمية المعنية. لذا منحنا التراخيص نقطة منفصلة للحديث عنها بشئ من التفصيل.
أنواع الحسابات
يوجد الكثير من أنواع الحسابات التي توفرها أفضل شركات التداول عبر الإنترنت، وذلك لتلائم كل احتياجات المتداولين المبتدئين والمحترفين على حد سواء. يتميز كل حساب عن الآخر بالأدوات والمزايا التي يوفرها، بالإضافة إلى الحد الأدنى المطلوب لفتح الحساب وبدء التداول.
توفر أفضل شركات التداول عبر الإنترنت حساب تجريبي لديه كافة مزايا الحساب الحقيقي، ولكن بأموال افتراضية. يساعد هذا الحساب المتداولين على تجربة عالم التداول، وبيئته ولكن دون المغامرة برأس ماله.
التعليم والأكاديمية
يضم الموقع الإلكتروني لأفضل شركات التداول عبر الإنترنت قسم خاص بالتعليم، حيث يوفر موارد تعليمية تساعد على تعلم التداول من الصفر، هذا بالإضافة إلى قاموس بمصطلحات التداول، وأكاديمية تعليمية شاملة متعددة الوسائط.
الحسابات الإسلامية
تقدم أفضل شركات التداول عبر الإنترنت حسابًا إسلاميًا لهؤلاء الذين يريدون التداول وفقًا للشريعة الإسلامية، في هذا الحساب لا يتم تبييت الصفقات لليوم التالي، وبالتالي يتم الابتعاد عن أي شبهة ربا. اعرف أكثر عن هل تداول العملات حلال أم حرام.
منصات التداول وتطبيقات الهواتف الذكية
يرغب المتداول في إجراء صفقاته من خلال منصة مناسبة لأجهزة الحاسب والهواتف الجوالة, فلابد على هذه المنصات أن تتميز بـ:
– تقديم مؤشرات مختلفة لتحديد اتجاهات الأسعار.
– تعمل المنصات بسرعة عالية, وهذا الأمر سيساعد القائمين بعملية التداول على إتمام عمليات البيع والشراء على المدى القصير.
منصة تداول الفوركس:
هي برنامج يقوم المتداولين باستخدامه لإجراء صفقاتهم ومراقبة الحسابات الخاصة بهم وذلك عن طريق وسيط الفوركس.
ولذلك السبب فمن المهم أن تكون هذه المنصات متاحة على كلًا من: الهواتف المحمولة, وأجهزة الحاسب الآلي.
ويرجع ذلك إلي طبيعة سوق الفوركس والذي يتطلب المتابعة على مدار 24 ساعة, حيث أن الكثير من المتداولين يريدون فتح أو إغلاق مراكزهم في أي مكان وأي وقت يريدون.
أفضل منصات التداول هي التي تتميز بالمصداقية والنزاهة, فعلى المتداول أن يبحث عن هذه الشركات فهم يحتاجون إلى ما تقدمه هذه الشركات من مميزات مثل:
1- أسعار المستوى.
2- مخططات عمق صانع السوق وذلك للمساعدة في اتخاذ القرارات.
ومن الأشياء المهمة أيضًا عند اختيار منصات التداول الرسوم, فالأفراد الذين يقومون ببيع أو شراء أو المضاربة في زوج معين من العملات في محاولة منهم للحصول على أرباح، يتجهون نحو المنصات التي تكون الرسوم الخاصة بها قليلة.
إن متداول الفوركس سوف يحتاج إلى معرفة الكثير من المؤشرات والتي عن طريقها سوف يتخذ القرار بفتح صفقات جديدة, وذلك مثل مستويات الدعم والمقاومة، مؤشرات المتوسطات والعديد من المؤشرات الأخرى مثل مؤشرات القوة النسبية.
الإيداع والسحب
عند التداول مع أفضل شركة تداول عبر الإنترنت فإن عملية الإيداع والسحب تكون سهلة ولا تستغرق وقتاً طويلاً. حيث تسعى أفضل شركات التداول الموثوقة إلى تقديم المزيد من خيارات السحب والإيداع للمتداولين.
ولقياس أفضل شركات التداول عبر الإنترنت من حيث السحب والإيداع يجب أن تتأكد من:
- عدم استغراق عملية السحب ووصول النقود أكثر من خمسة أيام, ومع شركة أرينسن قمنا بالتسجيل والإيداع مع الشركات التي قمننا بتقييمها. لقد أجرينا هذه العملية من أجل اختبار سرعة السحب، حيث استطاعت بعض الشركات النجاح في الحصول على درجات عالية عند تقييم سرعة السحب, مع الأخذ في الاعتبار اختلاف البلد أو المنطقة أو طرق السحب المختلفة.
- من الصعب أن تجد متداول يرفض مميزات الحصول على بطاقة ائتمان تسهل عليه عمليات السحب. ولذلك الأمر قمنا بإعطاء الشركات التي قدمت بطاقات ائتمان لمتداوليها درجات عالية.
- يلزم وجود تعاون مشترك بين المتداول ومنصة التداول التعاون المشترك بين المتداول ومنصة التداول من الأشياء الهامة والتي توضح للمتداولين الأهمية الكبيرة للسماح بإجراء عمليات الإيداع بسرعة قبل أن تتحرك الأسواق الرئيسية, وهذا النظام يزيد من سرعة إجراء عمليات السحب دون تدخل أي عنصري بشري في الإجراءات.
ومن بين خيارات الإيداع التي تقدمتها الشركات:
1- البطاقات البنكية، وهي الأفضل على الإطلاق.
2- التحويل البنكي.
3- البنوك الالكترونية مثل بايبال ونيتييلر وسكريل، سهولة وسرعة.
4- التحويلات المصرفية.
5- بيتكوين، خيارات بديلة.
ما هي الأصول المتاحة للتداول في سوق التداول العالمي؟
إن أفضل شركات التداول عبر الإنترنت تقدم لعملائها تعدد الخيارات فيما يخص أصول التداول، حيث تضم الأصول التالية والمتاحة في أسواق التداول العالمية:
- الفوركس - بأنواع أزواجه المختلفة.
- السلع - تشمل كل أنواع السلع وعلى رأسها المعادن والطاقة.
- العملات الرقمية - وتشمل أشهر العملات الرقمية وأكثرها انتشارًا مثل بيتكوين.
- المؤشرات - مع تعدد الأسواق خاصة الأمريكية والأوروبية والآسيوية.
- الأسهم - من عدة قطاعات مختلفة.
- الصناديق الاستثمارية - من عدة قطاعات.
- السندات - مختلفة المدد الزمنية.
من هي أفضل شركات التداول الموثوقة عبر الإنترنت؟
يوجد الكثير من الشركات التي يمكننا تصنيفها من ضمن أفضل شركات التداول الموثوقة عبر الإنترنت، ولكن تعد شركة FXDD هي الأفضل على الإطلاق وذلك لأنها تتمتع بسمعة طيبة بين المتداولين، حيث يوصي بها كبار الخبراء والمتداولين على منصة أرينسن للتوصيات.
وتتميز شركة FXDD عن غيرها من الشركات بحصولها على تراخيص من كبرى الهيئات المنظمة لسوق التداول، بالإضافة إلى امتلاكها لفريق دعم عملاء احترافي على أعلى مستوى يمكنه التعامل مع كافة استفسارات وطلبات المتداولين والاستجابة إليهم بسرعة فائقة.
هذا بخلاف المزايا الأخرى مثل تعدد خيارات السحب والإيداع، مع سرعة العملية الأولى خلال 3-5 أيام عمل. وتنوع أصول التداول وغيرها.
وتتميز شركة FXDD عن غيرها من الشركات بحصولها على تراخيص من كبرى الهيئات المنظمة لسوق التداول، بالإضافة إلى امتلاكها لفريق دعم عملاء احترافي على أعلى مستوى يمكنه التعامل مع كافة استفسارات وطلبات المتداولين والاستجابة إليهم بسرعة فائقة.
هذا بخلاف المزايا الأخرى مثل تعدد خيارات السحب والإيداع، مع سرعة العملية الأولى خلال 3-5 أيام عمل. وتنوع أصول التداول وغيرها.
خطوات فتح حساب تداول لدى أفضل شركات التداول
يمكنك فتح حساب مع شركة التداول عن طريق التسجيل معها، واختيار أفضل نوع حساب لبدء التداول من خلاله. يتطلب فتح الحساب في معظم شركات التداول عبر الإنترنت تمويل الحساب بحد أدنى.
وتتمثل الخطوات في النقاط التالية:
وتتمثل الخطوات في النقاط التالية:
- اختيار نوع الحساب.
- ملء البيانات المطلوبة.
- تقديم مستندات إثبات الهوية.
- التأكد من المعلومات.
- تفعيل الحساب.
أفضل شركات التداول عبر الإنترنت بالفيديو
قائمة بـ 7 من أفضل شركات التداول عبر الإنترنت في 2023
قام موقع أرينسن ببحث عبر فحص 120 قطعة من البيانات للعديد من الشركات يشمل كل الزوايا لتقييمها, وقد خلصنا الى النتيجة التالية:
- FXDD حصلت على علامة (92.15%) الميزة - أفضل وسيط شامل
- ICM capital حصلت على علامة (91.10%) الميزة - أفضل وسيط للإيداع والسحب.
- XTB حصلت على علامة (85.55%) الميزة - أفضل وسيط لخدمة العملاء.
- IG حصلت على علامة (85.45%) تمبزت بانها أفضل وسيط تنظيمي ومنصة مناسبة.
- Saxobank حصل على علامة (80.09%) الميزة - أفضل منصة تداول خاصة متميزة.
- CMC Markets حصلت على علامة (80.07%) الميزة - توفر أكثر من 9000 أصل.
- Think Markets حصلت على علامة (80.05%) الميزة - الأكثر استهدافا من قبل المتداولين.
شركة FXDD
حصلت شركة FXDD على أعلى الدرجات في استطلاعنا بـ (92.15%) نقطة. تحمل الشركة ترخيص FCA من المملكة المتحدة، كما أن لديها محفظة مليئة بالأصول المتاحة للتداول. توفر الشركة معدل سبريد منخفض مقارنة بالمنافسين، كما أنها توفر لمتداوليها إمكانية التداول من خلال منصة MT4.
| تقييم الوسيط | 9.22 |
| الهيئات الرقابية | |
| الحد الأدنى للإيداع | $450 |
| توفر حساب إسلامي | نعم |
| طرق الدفع | بطاقات إئتمانية - حوالات بنكية - بنوك إلكترونية |
| الفرع الرئيسي | الولايات المتحدة الأمريكية |
| خدمة عملاء | 24/5 |
| حساب تجريبي | نعم |
| منصات التداول | MT4 - MT5 - C TRADER -Web Platform |
الايجابيات
-
تأسست عام 2002.
-
انخفاض مستوى الحد الأدنى للإيداع.
-
وجود فواصل قوية بين حسابات العملاء.
-
وجود خيارات متعددة لأنواع الحسابات.
-
لا توجد عمولات على الحساب القياسي.
-
مجموعة جيدة من أزواج العملات والأصول الأخرى للتداول.
-
دعم منصات متعددة وتحليل شامل لبيانات السوق.
السلبيات
-
غير متوفر للعملاء في الولايات المتحدة.
-
الرافعة المالية للعميل في الاتحاد الأوروبي مقصورة على 30: 1.
-
مجموعة محدودة نسبيًا من الأدوات.
شركة ICM capital
ICM Capital هي شركة ذات خبرة طويلة تزيد عن 13 عامًا. حصلت على ترخيص FCA من المملكة المتحدة مما يجعلها واحدة من الشركات الجديرة بثقتك. توفر ICM Capital ما يزيد عن 150 أصل قابل للتداول في 5 فئات رئيسية من بينها العملات الرقمية.
| تقييم الوسيط | 9.10 |
| الهيئات الرقابية | |
| الحد الأدنى للإيداع | 500$ |
| توفر حساب إسلامي | نعم |
| طرق الدفع | حوالات بنكية - بطاقات إئتمانية - بنوك إلكترونية |
| الفرع الرئيسي | الإمارات - بريطانيا |
| خدمة عملاء | 24/5 |
| حساب تجريبي | نعم |
| منصات التداول | MT4 - MT5 - C TRADER -Web Platform |
الايجابيات
-
حسابات العملاء المنفصلة.
-
تأسست عام 2009.
-
منظمة من قبل هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA).
-
حد أدنى للإيداع 200 دولار.
-
يستخدمها أكثر من 10000 مستخدم ومتداول.
-
لا يوجد بها مقايضة.
-
خيارات التمويل اللائق لجميع الحسابات المختلفة.
-
توفير منصة MT4 لسطح المكتب والهاتف المحمول.
السلبيات
-
المضاربة غير مسموح بها.
-
مجموعة محدودة نسبيًا من الأدوات.
-
غير مصرح به من قبل ASIC.
-
رسوم تداول مرتفعة نسبيًا.
-
خدمة الدردشة الحية تعتبر بطيئة نسبيًا.
-
مجموعة محدودة من أدوات وموارد التداول.
شركة XTB
تعمل شركة XTB في الأسواق منذ أكثر من 20 عامًا، وهي حاصلة على ترخيص FCA البريطاني. يتميز وسيط الفوركس عن غيره من الشركات، بأنه يمتلك أسرع معدل استجابة مقارنة بجميع الشركات الأخرى. مع أكثر من 2000 أصل تداول عبر ست فئات، سيستفيد المتداول من فرص تنوع محفظته الاستثمارية.
| تقييم الوسيط | 8.55 |
| الهيئات الرقابية | |
| الحد الأدنى للإيداع | 500$ |
| توفر حساب إسلامي | نعم |
| طرق الدفع | بطاقات إئتمانية - حوالات بنكية - بنوك إلكترونية |
| الفرع الرئيسي | لندن |
| خدمة عملاء | 24/5 |
| حساب تجريبي | نعم |
| منصات التداول | MT4 - MT5 -Web Platform |
الايجابيات
-
لديها سجل حافل من العمل والممارسة في السوق.
-
منظمة دوليًا من قبل العديد من الهيئات كما أنها حصلت على العديد من الجوائز.
-
تعتبر أحد الشركات ذات فروق أسعار منخفضة في السوق.
-
يتم تنظيمها من قبل هيئة السلوك المالي البريطاني FCA.
-
توفر حماية لحسابات العملاء.
-
خدمة عملاء جيدة.
-
لديها العديد من أدوات تعلم كيفية التداول والبحث.
السلبيات
-
لا تقبل عملاء أمريكيين أو من داخل الولايات المتحدة.
-
بعيدًا عن الفوركس فإن فروق الأسعار مرتفعة.
-
عدم وجود أوامر وقف الخسارة.
-
لا يوجد تداول آلي أو اختبار رجعي.
-
تختلف الشروط وفقًا لقوانين كل دولة.
شركة IG
تعتبر شركة IG من أفضل الشركات للتداول سواء للمتداولين أصحاب الخبرة في السوق أو المبتدئين، حيث تتميز بفروق أسعار تنافسية، وعدد كبير من أدوات التداول، وخدمة عملاء مميزة، وبوابة تعليمية كبيرة. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للعملاء الاختبار بين مجموعة كبيرة من خيارات أصول التداول المختلفة. هذا بخلاف حصولها على ترخيص FCA البريطاني.
| تقييم الوسيط | 8.54 |
| الهيئات الرقابية | |
| الحد الأدنى للإيداع | 250$ |
| توفر حساب إسلامي | نعم |
| طرق الدفع | حوالات بنكية - بطاقات إئتمانية |
| الفرع الرئيسي | المملكة المتحدة |
| خدمة عملاء | 24/5 |
| حساب تجريبي | نعم |
| منصات التداول | Proprietary Platform -MT4 - Web Platform |
الايجابيات
-
منصة سهلة وخاصة للمبتدئين.
-
توفر منصات الأجهزة المحمولة، واللوحية ووظائف لإصدار سطح المكتب.
-
معدلات الهامش سهلة ومنخفضة التكلفة.
-
إمكانية الوصول إلى أكثر من 100 زوج من العملات الرئيسية.
-
تقبل العملاء من الولايات المتحدة.
-
يتم تنظيمها من قبل FCA، NFA وcftc.
-
تركز على التعليم والبحث وحماية حسابات العملاء داخل المملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي.
السلبيات
-
يستطيع المتداولين في أمريكا تداول الفوركس فقط.
-
عدم وجود أي حماية لحسابات العملاء في الولايات المتحدة.
-
عدم وجود وقف خسائر مضمونة للمتداولين في الولايات المتحدة.
-
عدم وجود تداول نسخ على منصة IG.
-
العمولات على الأسهم عالية وخاصة على عقود الفروقات.
شركة SAXO BANK
تأسس ساكسو بنك في عام 1992 وهو أحد الشركات الرائدة في تداول الفوركس بالتجزئة والوساطة متعددة الأصول، حيث يخدم أكثر من 620 ألف عميل من كياناته الخاضعة للتنظيم عبر 15 سلطة قضائية دولية، بما في ذلك المملكة المتحدة والدنمارك وسنغافورة وغيرها.
| تقييم الوسيط | 8.09 |
| الهيئات الرقابية | |
| الحد الأدنى للإيداع | 10000$ |
| توفر حساب إسلامي | لا |
| طرق الدفع | حوالات بنكية - بطاقات إئتمانية |
| الفرع الرئيسي | كوبنهاجن الدنمارك |
| خدمة عملاء | 24/5 |
| حساب تجريبي | لا |
| منصات التداول | SaxoTrader |
الايجابيات
-
مجموعة واسعة من العروض.
-
تنظمها FCA (المملكة المتحدة).
-
منصة تداول رائعة.
-
من بين أفضل الأبحاث في المجال.
-
واجهة مستخدم فائقة الجودة.
-
يوفر الحماية لحسابات العملاء.
السلبيات
-
رسوم السندات والخيارات والعقود الآجلة مرتفعة.
-
عدم التركيز على خدمة العملاء.
-
هياكل رسوم الأداة المربكة.
-
حد أدنى مرتفع للإيداع.
-
لا تقبل عملاء الولايات المتحدة.
-
لا يوجد منصة MT4.
-
يفتقر إلى الدردشة الحية.
شركة CMC MARKETS
تعتبر CMC Markets واحدة من أفضل الشركات التي تقدم حوالي 9000 أداة تداول في فئات الفوركس، السلع، المؤشرات، العملات المشفرة، السندات والأسهم. تقدم الشركة سبريد منخفض، ومنصة MT4 وخدمة عملاء سريعة، وتعتبر الشركة الأنسب للمتداولين الباحثين عن التنوع في فئات الأصول.
| تقييم الوسيط | 6.07 |
| الهيئات الرقابية | |
| الحد الأدنى للإيداع | 0$ |
| توفر حساب إسلامي | لا |
| طرق الدفع | حوالات بنكية - بطاقات إئتمانية - بنوك إلكترونية |
| الفرع الرئيسي | لندن |
| خدمة عملاء | 24/5 |
| حساب تجريبي | لا |
| منصات التداول | Proprietary Platform -MT4 - Web Platform |
الايجابيات
-
مجموعة واسعة من العروض.
-
رسوم فوركس منخفضة.
-
تنظمها FCA (المملكة المتحدة).
-
منصات الويب والهواتف المحمولة الرائعة.
-
التأكيد على التعليم وخدمة العملاء.
-
يوفر الحماية لحسابات العملاء.
السلبيات
-
لا يقبل عملاء الولايات المتحدة
-
رسوم CFD عالية على الأسهم.
-
فروق أسعار CFD عالية لمؤشرات معينة.
-
لا يوجد اختبار رجعي أو قدرات تداول آلية.
-
عملية التحقق من الحساب معقدة.
شركة ThinkMarkets
تعتبر ThinkMarkets وسيط ناشئ منظم جيدًا يوفر الوصول إلى الأسواق برسوم تنافسية. وبالرغم من أن الشركة ليست الأكبر في السوق، إلا أنها توفر وصولاً إلى الأسواق بشكل قوي من خلال منصات مبتكرة وخدمة عملاء فائقة كما أن تقنيات التداول الخاصة بها ذات مستوى عالي، وهذا ما يجعلها ذات انتشار كبير في العالم.
| تقييم الوسيط | 8.05 |
| الهيئات الرقابية | |
| الحد الأدنى للإيداع | 0$ |
| توفر حساب إسلامي | نعم |
| طرق الدفع | حوالات بنكية - بطاقات إئتمانية - بنوك إلكترونية- عملات رقمية |
| الفرع الرئيسي | أستراليا |
| خدمة عملاء | 24/5 |
| حساب تجريبي | لا |
| منصات التداول | Proprietary Platform -Web platform-mt4- mt5 |
الايجابيات
-
يتم تقديم مساعدة المبتدئين من خلال قنوات دعم 24/6.
-
فروق الأسعار منخفضة تصل إلى 0.0 نقطة.
-
خدمة عملاء مميزة تعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.
-
عدم وجود رسوم إضافية على أسهم ومؤشرات العقود مقابل الفروقات.
-
عدم وجود رسوم لتداول الفوركس.
-
التحليل الفني وجودة معلومات السوق.
-
يتوفر PAMM (وحدة إدارة تخصيص النسبة المئوية) وحسابات MAM (مدير الحسابات المتعددة).
السلبيات
-
يتم تداول الأسهم المباشرة على منصة منفصلة.
-
لا توجد خيارات ثنائية معروضة.
-
العمولات المفروضة على نوعين من الحسابات.
-
تراجعت تقييمات مستخدمي ThinkMarkets إلى 3.4 نجوم وذلك بعد البداية المميزة التي بدأ بها الموقع.
-
لا يسمح لعملاء الولايات المتحدة أو كندا أو اليابان استخدام الموقع.
ما هو نصب الفوركس؟ وكيف تعرف أن الشركة غير مرخصة؟
لاختيار أفضل شركات التداول الإلكتروني، فعلى المتداول في بادئ الأمر أن يتأكد أن الشركة تلتزم بتطبيق اللوائح والقوانين التي تحكم عملها. ومن الأشياء المهمة التي يجب على أفضل شركات التداول عبر الإنترنت تجنبها:
- التوصية بالشراء أو البيع.
- استخدام أي حسابات بنكية ليست تابعة لها.
- منح المتداول مكافأة طالما لا توجد أي شروط واضحة.
- تقديم خدمة مديري الحسابات.
- التحكم في التعاملات المالية مثل السحب والإيداع.
- تقديم توقعات السعر أو توقعات السوق.
- إدارة محفظتك المالية.
وبشكل عام، إن وجدت شركة تروج لنفسها باستخدام أي من الأشياء السابق ذكرها، فتأكد أنها ضمن شركات التداول النصابة والمحتالة.
وإن كنت تسأل نفسك ما هو دور شركات التداول عبر الإنترنت، فهو:
وإن كنت تسأل نفسك ما هو دور شركات التداول عبر الإنترنت، فهو:
- القيام بتسهيل عمليات البيع والشراء.
- توفير حد قليل لفتح الحساب.
- توفير سبريد قليل لسعر البيع والشراء.
- توفير رسم بياني وأدوات تحليلية مجانية.
ما هي أفضل منصات التداول عبر الإنترنت للمبتدئين؟
إن أفضل شركات التداول عبر الإنترنت للمبتدئين، هي تلك التي:
- يضم موقعها الإلكتروني مواد تعليمية وأكاديمية شاملة، لمساعدة المبتدئين في تعلم التداول من الصفر إلى النهاية.
- توفر حساب تجريبي لتجربة التداول دون المغامرة برأس المال.
- لديها أنواع متعددة من الحسابات بحد أدنى قليل لفتح الحساب.
أما أفضل منصة تداول عبر الإنترنت فهي ميتاتريدر 4، والتي هي أكثر المنصات استخداما في سوق الفوركس لدى المتداولين. كما أن لغة البرمجة MQL تمثل في الوقت الحالي اللغة الشائعة للأفراد الذين يريدون تداول العملات.
كما تعتبر المنصة من أكثر منصات التداول شهرة واستخدامًا على الرغم من وجود آلاف المنصات في سوق الفوركس, فمنصة ميتاتريدر4 متوفرة على كل من الهواتف الجوالة وأجهزة الحاسب, وهي منصة متميزة تقدم ما يزيد عن 100 مؤشر للسعر.
ممكن أن تختلف سرعة التنفيذ من وسيط لوسيط آخر بالرغم من أن الأثنين يمكن أن يستخدما منصة ميتاتريدر 4, ويعتمد هذا الأمر على مزودى الأسعار فقط, ولهذا الأمر قمنا بإدراجها في تقييمنا لأفضل شركات التداول عبر الإنترنت.
في النهاية وبعد التعرف على أهمية تطبيقات المحمول ومنصات التداول فتعتبر منصات التداول التي تطلب رسوم قليلة الأفضل للمتداول, ولكن لابد من مراعاة المقايضات. فعلى سبيل المثال يمكن للمنصات التي تتميز برسوم منخفضة أن تكون في كثير من الأوقات غير مجدية بالنسبة للمتداول, وهذا يعتبر صحيح في حالة تقديمها عدد مميزات أقل من منصات أخرى.
هل التداول عبر الإنترنت حلال أم حرام؟
إذا كنت تود نتيجة سريعة، فإن التداول عبر الإنترنت ليس به أي مشكلة إسلامية، لكن بعض الممارسات التي تتم في عمليات التداول هي التي محرمة، ولكن هنالك مزايا لتخطيها وعدم الوقوع بها. ولاختيار أفضل شركة تداول عبر الإنترنت، يجب التأكد من عدم قيام شركتك بهذه الممارسات التي لا تتوافق مع الشريعة الإسلامية، وهي:
- الربا.
- عمولة التبييت.
- تداول أصول افتراضية، مثل العملات الرقمية.
هل كل شركات التداول عبر الإنترنت موثوقة؟
قولًا واحدًا لا. هناك العديد من شركات التداول عبر الإنترنت غير الموثوقة، والتي تستخدم بعض الأساليب الاحتيالية، كما أنه غير مرخصة، وهو الأمر الذي يجعل أموال المتداول في خطر. وبالأعلى قمنا بسرد العديد من النقاط التي تجعلك تتأكد أن شركة التداول موثوقة.
من هي أرينسن وما هي الخدمات التي تقدمها
ببساطة، أرينسن عبارة عن شبكة اجتماعية تجمع المتداولين والخبراء معًا لتبادل الخبرات والأفكار. معًا، نقوم بتقييم أفضل شركات التداول مع تقديم مجموعة مضغوطة من الخدمات والأدوات، كل ذلك في مكان واحد، إما عبر جهاز كمبيوتر أو تطبيق جوال.
الخدمات التي تقدمها أرينسن واسعة ، بدءًا من الرسوم البيانية، والأسعار الحية وأحدث إشارات التداول بالإضافة إلى التحليل الفني، وأكاديمية التداول عبر الإنترنت، وكيفية التعرف على الأسواق، والتقويم الاقتصادي المحدث، من بين العديد أدوات أخرى .
المنصة غنية جدًا، ويمكن للمرء إنشاء حائطه المالي الخاصة من المتداولين والخبراء الذين يحبونهم، وفي نفس الوقت، متابعة توصياتهم وأفكارهم الاستثمارية.
علاوة على ذلك ، بفضل أرينسن، يمكن للمستخدمين متابعة تطورات أسعار السوق، بالإضافة إلى آخر الأخبار. يمكن للمستخدمين أيضًا الاستفادة من الدورات التعليمية المعروضة على الشبكة، ناهيك عن البرامج التعليمية المثيرة على الويب. كل ذلك يتم في بيئة عمل حديثة وسريعة الخطى. احصل على كل ما تحتاجه في مكان واحد، لا أقل، لا أكثر. بالمختصر، أرينسن: نجتمع لتبسيط عالم التداول.
خدمات أرينسن:
- إنشاء حائطك المالي الخاص.
- متابعة أسعار, أخبار, تحليلات السوق, والرسوم الحية.
- أدوات مثل تحويل العملات, المفكرة الاقتصادية, حاسبة المخاطر, أداة التحليل الفني وغيرها.
- تقييم الشركات.
- مدونة معلوماتية كبيرة.
- دورات تعليمية لتداول الفوركس من البداية إلى الاحتراف.
- شبكة اجتماعية للتواصل مع المتداولين وتقييمهم بحسب الخبرة من خلال احصائيات عميقة.
التلخيص
يمكن القول أن أفضل شركات التداول عبر الإنترنت هي الشركات الحاصلة على التراخيص من قبل الهيئات التنظيمية الكبرى، والتي تسمح للمتداولين بسحب أرباحهم خلال جدول زمني لا يتجاوز 5 أيام.
بالإضافة إلى الشركات التي توفر خيارات إيداع متعددة, وتوفر فارق بين زوج عملات اليورو والدولار لا يتجاوز 1.4 نقطة، بالإضافة إلى استخدامها منصة ميتاتريدر4, وتوفير خدمة عملاء تعمل على مدار 24 ساعة، على الأقل خمسة أيام في الأسبوع.
وفي النهاية وبعد المعلومات التي تم تقديمها في المقالة، يجب عدم التعامل مع شركات الفوركس بمفردك، فيفضل التعامل عن طريق شركات تقدم لك المشورة مثل أرينسن والتي تقدم لك جميع الخدمات التي قد تحتاجها لإجراء عمليات التداول.
منهجية البحث
قام فريق أرينسن بتغطية أكثر من 100 شركة تداول مرخصة، وكان ذلك من خلال تجميع ما يتعدى 120 قطعة من البيانات، عن طريق 3 طرق وهي:
- المواقع الإلكترونية لشركات التداول
- بعض المواقع المتخصصة في تقييم شركات التداول
- استطلاع رأي يسمى باسم “مسح1” والذي قامت الشركة بإرساله إلى الشركات المشاركة في هذا التدريب. فتم تحديد ما يقرب من 13 معياراً للتقييم وكل معيار من هذه المعايير يضم عدد كبير من الجوانب المختلفة.
وبعد الانتهاء من تجميع هذه البيانات قمنا بالتحقق من صحتها وذلك عن طريق:
- التسجيل في شركات التداول كمتسوق سري أو أرينسن.
- استبيان رقم”2″ والذي قامت الشركة من خلاله بسؤال العملاء عن هذه الشركات وتقديم خبراتهم السابقة.
وبعد التأكد من صحة البيانات لكل شركة قمنا عن طريق فريق عمل أرينسن والذي يضم نحو 15 موظفاً. بتقييم وترتيب هذه الشركات، كما كنا مهتمين بالوصول إلى أدق تقييم مع مراعاة اختلاف اللغات وأنظمة التشغيل لتطبيقات الهواتف المحمولة مثل آبل وسامسونج وغيرها.
وللتأكد من ذلك ولأكثر دقة قام فريق الشركة بإرسال استطلاع نهائي يسمى المسح رقم “3” والذي قمنا فيه بتمكين شركات التداول من تقييم البحث الخاص بنا. ولقد حصلنا في النهاية على نسبة تقييم عالية وصلت إلى 9.9 من 10! ولقد قمنا بالمحافظة على هامش الخطأ عند الحد الأدنى له والذي يمثل 1%من إجمالي التقييم، للمزيد حول كيف قمنا بتقييمنا اضغط هنا.
الأسئلة الشائعة
هل تعتبر جميع شركات التداول مضمونة؟
لا، لمعرفة ما اذا كانت الشركة مرخصة ومضمونة عليكم فحص ترخيصها في الموقع المخصص
ما هي التراخيص التي لا بد ان توفرها الشركات المرخصة والموثوقة؟
هناك العديد من التراخيص التي لا بد ان توفرها شركات التداول للمتداولين، للمزيد حول التراخيص أنقر هنا
كيف تحمي تراخيص شركات التداول اموال العميل؟
تتم حماية امول واستثمارات العميل من خلال إعطاء أولوية أعلى لشركات الوساطة التي تحافظ على الممارسات المالية الأخلاقية مع تقليل مخاطر السرقة واختلاس الأموال
كيف يمكنني التأكد من تراخيص شركة تداول معينة؟
يمكنك التحقق من هذه المعلومات بسهولة من خلال الموقع الرسمي للهيئة المطلوبة
ماذا يمكنني ان افعل في حال وقعت ضحية نصب لشركة مرخصة؟
من المستبعد تمامًا أن تجرؤ شركة مرخصة على التدخل في حسابك، وفي حال حصول ذلك، تستطيع تقديم شكوى رسمية إلى الهيئة المطلوبة من خلال الموقع الرسمي لها
الكاتب
شيماء رؤوف
محررة صحفية في شبكة أرينسن، وهي رئيسة قسم التحرير لقسم اللغة العربية. قبل انضمامها إلى شبكة أرينسن في بداية عام 2022، كانت تعمل في العديد من المواقع الاقتصادية الكبرى وعلى رأسها Investing، بالإضافة إلى مساهمتها بأكثر من +1000 مقال عن التداول والاستثم...
المنقح
أنصف شعراوي
محرر تقني ومراقب محتوى. عمل أنصف لدى موقع إنفيستنج بنسخته العربية، حيث كان مسئولًا عن مراقبة المحتوى...
تدقيق
شروق محمد
كاتبة ومترجمة صحفية. درست شروق اللغة الإنجليزية بكلية الآداب في مصر. وتمكنت خلال دراستها من دمج ما ت...
قد يكون مثيرا للاهتمام بالنسبة لك
Carousel
مقالات مماثلة
Carousel
كي تتمكن من اضافة تعليق يجب عليك