كيفية إيداع وسحب الأموال من حساب التداول في الفوركس

عندما تدخل سوق التداول، ستواجه تحديات عديدة. فمع المخاطر التي تحيط بالأسواق ستجد أنك بحاجة إلى اتخاذ إجراءات سريعة، ومن ضمن أهم هذه الإجراءات هي إيداع وسحب أموال التداول في الفوركس أو مع الوسيط. حيث ستحتاج في بعض الأحيان لتمويل وإيداع الأموال في حسابك لدخول صفقة مربحة بشكل سريع، وستحتاج في أحيان أخرى إلى سحب الأرباح من الفوركس فورًا.

سنناقش في هذا الموضوع كيفية سحب الأموال من حساب تداول الفوركس الخاص بك. والعملية والمشاكل التي قد تواجهها والتي هي نفسها بشكل عام لجميع الوسطاء.

كيفية إيداع وسحب الأموال من حساب التداول الخاص بك

لا تختلف عملية الإيداع عن السحب كثيرًا، فتعتبر الإجراءات واحدة تقريبًا ولا تختلف بشكل كبير، وللقيام بكلتا العمليتين عليك بالتالي:

1. تسجيل الدخول إلى حساب التداول الخاص بك

أول شيء عليك القيام به هو تسجيل الدخول إلى حساب التداول الخاص بك. توجه إلى موقع وسيط الفوركس الخاص بك وتأكد من أن لديك تفاصيل تسجيل الدخول الخاصة بك لتقديمها مثل عنوان بريدك الإلكتروني أو اسم المستخدم وكلمة مرور الحساب.

إذا لم يكن لديك حساب بعد، يمكنك اختيار واحد من بين قائمة أفضل شركات التداول التي أعدها خبراء أرينسن. 

2. انتقل إلى صفحة عمليات الإيداع والسحب

ستكون محطتك التالية هي صفحة الإيداع والسحب الخاصة بك. بشكل عام، يمكن العثور على هذه الصفحة على منصة التداول الخاصة بك، أو في المنطقة الشخصية لحساب التداول الخاص بك. اختر العملية التي تريدها، إن كانت إيداع أو سحب.

3. اختر طريقة الإيداع أو السحب

في معظم الحالات، سيطلب منك الوسيط سحب الأرباح من الفوركس باستخدام نفس الطريقة التي استخدمتها للإيداع. الأسباب هنا ذات شقين. الأول هو مكافحة غسيل الأموال. بينما الثاني هو منع أي نوع من السرقة أو الغرض غير القانوني لإجراء سحب إذا تم اختراق حسابك.

4. أدخل مبلغ المال الذي تريد إيداعه أو سحبه

عند إيداع الأموال، يجب أن تقوم بإدخال المبلغ، والتأكد من أن المبلغ الذي تريد إيداعه موجود بالفعل في حسابك البنكي الشخصي أو الإلكتروني أو بطاقة الائتمان الخاصة بك، حسب الطريقة التي تفضلها (سنتناول طرق الإيداع وكيفية سحب أرباح التداول بشئ من التفصيل بالأسفل)، وفي حالة سحب الأموال من التداول تأكد من أن المبلغ لا يتجاوز رصيد حساب التداول الخاص بك.

بالإضافة إلى ذلك، ستتمكن فقط من سحب المبلغ النقدي الذي لم تستثمره بعد. إذا كنت ترغب في سحب 100٪ من المبلغ الموجود في حساب التداول الخاص بك، فيجب عليك إغلاق مراكز التداول التي فتحتها مسبقًا.

5. انتظر حتى تتم معالجة العملية

الخطوة الأخيرة هي انتظار معالجة العملية. غالبًا لا يتطلب الإيداع أيامًا لوصول المبلغ إلى حسابك. خاصة إن كانت عملية الإيداع قد تمت في يوم عمل. بينما عادة ما تستغرق عملية السحب من يوم إلى ثلاثة أيام عمل حسب الطريقة التي تستخدمها والوسيط أيضًا.

ما هي طرق الإيداع والسحب الأكثر شهرة؟

ستجد عادةً أن أسرع وأسهل طرق الإيداع والسحب، هي بطاقات الائتمان والمحافظ الإلكترونية.

فيما يتعلق بالبطاقات، يقبل معظم وسطاء الفوركس عادةً بطاقات Visa أو Mastercard. على الرغم من أن المحافظ الإلكترونية أقل شيوعًا، فقد تجد PayPal و Neteller و Skrill كطرق إيداع لدى مجموعة كبيرة من شركات الوساطة المالية. مرة أخرى، يمكن أن يكون وقت المعالجة أي شيء من بضع ثوانٍ إلى 30 دقيقة مع هذه الطرق. 

مشاكل الإيداع والسحب التي قد تواجهها مع وسيط التداول الخاص بك

مع وسيط التداول الخاص بك، يمكنك مواجهة أربع مشاكل رئيسية:

• عدم القدرة على الإيداع أو السحب لعدم التحقق

• تغيير في طريقة السحب

• خطأ في عملية الإيداع أو السحب

• عدم جدية الوسيط نفسه

بشكل عام، يجب إكمال التحقق من هويتك حتى قبل إجراء أول إيداع لك، لكن بعض الوسطاء يسمحون لك بالإيداع دون التحقق. ومع ذلك، من أجل سحب الأرباح من حساب التداول، سيكون التحقق من الحساب مطلوبًا دائمًا، والذي يمر من خلال تزويد الوسيط بإثبات العنوان وإثبات الهوية. تستغرق عملية التحقق عادةً من 3 إلى 5 أيام عمل.

يطلب وسطاء الفوركس من المتداول إجراء عمليات السحب على نفس الحساب المستخدم للإيداع من أجل مكافحة غسيل الأموال. ومع ذلك، من الممكن تغيير طريقة السحب، ولكنك ستحتاج إلى الاتصال بالوسيط والمضي في عملية التحقق التي تستغرق عادةً ما يصل إلى 5 أيام عمل.

يحدد كل وسيط أيضًا حدًا أدنى للسحب لكل طريقة دفع. عادةً ما يكون الحد الأدنى للسحب دائمًا أقل من 50 دولارًا، ولهذا السبب قد لا يقبل الوسيط عمليات السحب التي تقل عن حد معين. قبل أن تقوم بالسحب أو اختيار وسيط، تأكد من أن سياساته الخاصة بالودائع والسحوبات تناسب أهدافك.

عندما تختار وسيطًا غير منظم، فقد يرفض عمليات السحب الخاصة بك ولن يعيد لك أموالك أبدًا. لسوء الحظ، تعتبر عمليات الاحتيال من هذا النوع شائعة، والطريقة الوحيدة لمنع ذلك هي اختيار وسيط منظم. اطلع على قائمة أرينسن لأفضل شركات التداول المرخصة، واعرف أكثر عن شركات التداول النصابة.

إليك أفضل شركات التداول الموثوقة

شركة ICM capital

ICM Capital هي شركة ذات خبرة طويلة تزيد عن 13 عامًا. حصلت على ترخيص FCA من المملكة المتحدة مما يجعلها واحدة من الشركات الجديرة بثقتك. توفر ICM Capital ما يزيد عن 150 أصل قابل للتداول في 5 فئات رئيسية من بينها العملات الرقمية. 

تقييم الوسيط	9.10
الهيئات الرقابية	FCA
الحد الأدنى للإيداع	500$
توفر حساب إسلامي	نعم
طرق الدفع	حوالات بنكية - بطاقات إئتمانية - بنوك إلكترونية
الفرع الرئيسي	الإمارات - بريطانيا
خدمة عملاء	24/5
حساب تجريبي	نعم
منصات التداول	MT4 - MT5 - C TRADER -Web Platform

ايجابيات

• حسابات العملاء المنفصلة.
• تأسست عام 2009.
• منظمة من قبل هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA).
• حد أدنى للإيداع 200 دولار.
• يستخدمها أكثر من 10000 مستخدم ومتداول.
• خيارات التمويل اللائق لجميع الحسابات المختلفة.
• توفير منصة MT4 لسطح المكتب والهاتف المحمول.
• خدمة الدردشة الحية سريعة نسبيًا.
• عمولات منخفضة.

سلبيات

• غير مصرح به من قبل ASIC.
• مجموعة محدودة من أدوات وموارد التداول.

افتح حساب

شركة Tradeview

بدأت شركة Tradeview عملها في 2004، ويقع مقرها الرئيسي في جزر كايمان. مما يعني امتلاكها لما يزيد عن 20 عامًا من الخبرة تمكنت خلالها من خدمة آلاف المتداولين. تقدم الشركة مجموعة كبيرة من أدوات التداول على رأسها الفوركس، الأسهم، العملات الرقمية والسلع، كما أنها حاصلة على ترخيص من CIMA.. فهل هي حقًا جديرة بثقتك؟ دعونا نعرف!

تقييم الوسيط	9.00
الهيئات الرقابية	FCA
الحد الأدنى للإيداع	$450
توفر حساب إسلامي	نعم
طرق الدفع	حوالات بنكية, عملات رقمية, بطاقات إئتمانية, بنوك إلكترونية
الفرع الرئيسي	الولايات المتحدة الأمريكية
خدمة عملاء	24/5
حساب تجريبي	نعم
منصات التداول	Proprietary Platform-MT4 - MT5 -Web Platform

ايجابيات

• تأسست عام 2004.
• فروق أسعار ضيقة تبدأ من 0 نقطة.
• تداول ECN من خلال نظام Innovative Liquidity Connector® يمنح وصول مباشر لما يزيد عن 50 بنك ومزود سيولة.
• حد أدنى منخفض للإيداع يبلغ 100 دولار فقط، مما يجعلها مناسبة للمبتدئين.
• عدد كبير نسبيًا من الميزات والمنصات.
• مجموعة جيدة من أزواج العملات والأصول الأخرى للتداول.
• لا يوجد أي رسوم على الإيداع والسحب

سلبيات

• لا تقدم الشركة تطبيق للهواتف المحمولة، وتعتمد فقط على تطبيقات منصات التداول التي تدعمها.
• الموقع مليء بالتفاصيل.
• عدم وجود تداول نسخ على منصة

افتح حساب

شركة XTB

تعمل شركة XTB في الأسواق منذ أكثر من 20 عامًا، وهي حاصلة على ترخيص FCA البريطاني. يتميز وسيط الفوركس عن غيره من الشركات، بأنه يمتلك أسرع معدل استجابة مقارنة بجميع الشركات الأخرى. مع أكثر من 2000 أصل تداول عبر ست فئات، سيستفيد المتداول من فرص تنوع محفظته الاستثمارية. 

تقييم الوسيط	8.55
الهيئات الرقابية	FCA
الحد الأدنى للإيداع	500$
توفر حساب إسلامي	نعم
طرق الدفع	بطاقات إئتمانية - حوالات بنكية - بنوك إلكترونية
الفرع الرئيسي	لندن
خدمة عملاء	24/5
حساب تجريبي	نعم
منصات التداول	MT4 - MT5 -Web Platform

ايجابيات

• لديها سجل حافل من العمل والممارسة في السوق.
• منظمة دوليًا من قبل العديد من الهيئات كما أنها حصلت على العديد من الجوائز.
• تعتبر أحد الشركات ذات فروق أسعار منخفضة في السوق.
• يتم تنظيمها من قبل هيئة السلوك المالي البريطاني FCA.
• توفر حماية لحسابات العملاء.
• خدمة عملاء جيدة.
• لديها العديد من أدوات تعلم كيفية التداول والبحث.

سلبيات

• لا تقبل عملاء أمريكيين أو من داخل الولايات المتحدة.
• بعيدًا عن الفوركس فإن فروق الأسعار مرتفعة.
• عدم وجود أوامر وقف الخسارة.
• لا يوجد تداول آلي أو اختبار رجعي.
• تختلف الشروط وفقًا لقوانين كل دولة.

افتح حساب

شركة IG

تعتبر شركة IG من أفضل الشركات للتداول سواء للمتداولين أصحاب الخبرة في السوق أو المبتدئين، حيث تتميز بفروق أسعار تنافسية، وعدد كبير من أدوات التداول، وخدمة عملاء مميزة، وبوابة تعليمية كبيرة. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للعملاء الاختبار بين مجموعة كبيرة من خيارات أصول التداول المختلفة. هذا بخلاف حصولها على ترخيص FCA البريطاني.

تقييم الوسيط	8.54
الهيئات الرقابية	FCA
الحد الأدنى للإيداع	250$
توفر حساب إسلامي	نعم
طرق الدفع	حوالات بنكية - بطاقات إئتمانية
الفرع الرئيسي	المملكة المتحدة
خدمة عملاء	24/5
حساب تجريبي	نعم
منصات التداول	Proprietary Platform -MT4 - Web Platform

ايجابيات

• منصة سهلة وخاصة للمبتدئين.
• توفر منصات الأجهزة المحمولة، واللوحية ووظائف لإصدار سطح المكتب.
• معدلات الهامش سهلة ومنخفضة التكلفة.
• إمكانية الوصول إلى أكثر من 100 زوج من العملات الرئيسية.
• تقبل العملاء من الولايات المتحدة.
• يتم تنظيمها من قبل FCA، NFA وcftc.
• تركز على التعليم والبحث وحماية حسابات العملاء داخل المملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي.

سلبيات

• يستطيع المتداولين في أمريكا تداول الفوركس فقط.
• عدم وجود أي حماية لحسابات العملاء في الولايات المتحدة.
• عدم وجود وقف خسائر مضمونة للمتداولين في الولايات المتحدة.
• عدم وجود تداول نسخ على منصة IG.
• العمولات على الأسهم عالية وخاصة على عقود الفروقات.

افتح حساب

شركة SAXO BANK

تأسس ساكسو بنك في عام 1992 وهو أحد الشركات الرائدة في تداول الفوركس بالتجزئة والوساطة متعددة الأصول، حيث يخدم أكثر من 620 ألف عميل من كياناته الخاضعة للتنظيم عبر 15 سلطة قضائية دولية، بما في ذلك المملكة المتحدة والدنمارك وسنغافورة وغيرها.

تقييم الوسيط	8.09
الهيئات الرقابية	FCA
الحد الأدنى للإيداع	10000$
توفر حساب إسلامي	لا
طرق الدفع	حوالات بنكية - بطاقات إئتمانية
الفرع الرئيسي	كوبنهاجن الدنمارك
خدمة عملاء	24/5
حساب تجريبي	لا
منصات التداول	SaxoTrader

ايجابيات

• مجموعة واسعة من العروض.
• تنظمها FCA (المملكة المتحدة).
• منصة تداول رائعة.
• من بين أفضل الأبحاث في المجال.
• واجهة مستخدم فائقة الجودة.
• يوفر الحماية لحسابات العملاء.

سلبيات

• رسوم السندات والخيارات والعقود الآجلة مرتفعة.
• عدم التركيز على خدمة العملاء.
• هياكل رسوم الأداة المربكة.
• حد أدنى مرتفع للإيداع.
• لا تقبل عملاء الولايات المتحدة.
• لا يوجد منصة MT4.
• يفتقر إلى الدردشة الحية.

افتح حساب

شركة CMC MARKETS

تعتبر CMC Markets واحدة من أفضل الشركات التي تقدم حوالي 9000 أداة تداول في فئات الفوركس، السلع، المؤشرات، العملات المشفرة، السندات والأسهم. تقدم الشركة سبريد منخفض، ومنصة MT4 وخدمة عملاء سريعة، وتعتبر الشركة الأنسب للمتداولين الباحثين عن التنوع في فئات الأصول.

تقييم الوسيط	6.07
الهيئات الرقابية	FCA
الحد الأدنى للإيداع	0$
توفر حساب إسلامي	لا
طرق الدفع	حوالات بنكية - بطاقات إئتمانية - بنوك إلكترونية
الفرع الرئيسي	لندن
خدمة عملاء	24/5
حساب تجريبي	لا
منصات التداول	Proprietary Platform -MT4 - Web Platform

ايجابيات

• مجموعة واسعة من العروض.
• رسوم فوركس منخفضة.
• تنظمها FCA (المملكة المتحدة).
• منصات الويب والهواتف المحمولة الرائعة.
• التأكيد على التعليم وخدمة العملاء.
• يوفر الحماية لحسابات العملاء.

سلبيات

• لا يقبل عملاء الولايات المتحدة
• رسوم CFD عالية على الأسهم.
• فروق أسعار CFD عالية لمؤشرات معينة.
• لا يوجد اختبار رجعي أو قدرات تداول آلية.
• عملية التحقق من الحساب معقدة.

افتح حساب

شركة ThinkMarkets

تعتبر ThinkMarkets وسيط ناشئ منظم جيدًا يوفر الوصول إلى الأسواق برسوم تنافسية. وبالرغم من أن الشركة ليست الأكبر في السوق، إلا أنها توفر وصولاً إلى الأسواق بشكل قوي من خلال منصات مبتكرة وخدمة عملاء فائقة كما أن تقنيات التداول الخاصة بها ذات مستوى عالي، وهذا ما يجعلها ذات انتشار كبير في العالم.

تقييم الوسيط	8.05
الهيئات الرقابية	FCA
الحد الأدنى للإيداع	0$
توفر حساب إسلامي	نعم
طرق الدفع	حوالات بنكية - بطاقات إئتمانية - بنوك إلكترونية- عملات رقمية
الفرع الرئيسي	أستراليا
خدمة عملاء	24/5
حساب تجريبي	لا
منصات التداول	Proprietary Platform -Web platform-mt4- mt5

ايجابيات

• يتم تقديم مساعدة المبتدئين من خلال قنوات دعم 24/6.
• فروق الأسعار منخفضة تصل إلى 0.0 نقطة.
• خدمة عملاء مميزة تعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.
• عدم وجود رسوم إضافية على أسهم ومؤشرات العقود مقابل الفروقات.
• عدم وجود رسوم لتداول الفوركس.
• التحليل الفني وجودة معلومات السوق.
• يتوفر PAMM (وحدة إدارة تخصيص النسبة المئوية) وحسابات MAM (مدير الحسابات المتعددة).

سلبيات

• يتم تداول الأسهم المباشرة على منصة منفصلة.
• لا توجد خيارات ثنائية معروضة.
• العمولات المفروضة على نوعين من الحسابات.
• تراجعت تقييمات مستخدمي ThinkMarkets إلى 3.4 نجوم وذلك بعد البداية المميزة التي بدأ بها الموقع.
• لا يسمح لعملاء الولايات المتحدة أو كندا أو اليابان استخدام الموقع.

افتح حساب

إيجابيات وسلبيات كل طريقة إيداع أو سحب

التحويل البنكي

بطاقات الائتمان أو الخصم

المحافظ الإلكترونية

هل يستطيع الوسيط سرقة أموال المتداولين أثناء عملية الإيداع أو السحب؟

كيف أسحب أموالي من التداول؟

اتبع الخطوات التالية لسحب أموالك من التداول:

1. ادخل إلى حساب التداول الخاص بك.

2. حدد المبلغ الذي تريد سحبه، بالإضافة إلى طريقة السحب المفضلة لديك.

3. قدم طلب السحب الخاص بك.

4. انتظر رسالة بريد إلكتروني لتأكيد عملية السحب.

5. غالبًا ما تصل الأموال المسحوبة خلال 3-5 أيام عمل.

ما هي أهمية سحب الأرباح من الفوركس؟

يسعى كل متداول إلى تحقيق الأرباح من التداول، وبعد ذلك يحاول سحب الأرباح من الفوركس للحصول على الأموال بشكل فعلي.

غالبًا ما يفضل متداولو الفوركس إعادة استثمار الأرباح، من أجل زيادة أرباحهم على المدى الطويل. بينما يفضل البعض سحب الأرباح من حساب وسيط الفوركس الخاص بهم من أجل أغراض أخرى مثل إعادة استثمار الأموال في مجالات أخرى كالعقارات مثلًا، أو شراء أي شئ يريدونه، أو حتى الاحتفاظ بالأموال في البنك.

كيف اسحب فلوس التداول إن واجهت شركة تداول نصابة؟

تتسائل الآنَ! كيف اسحب فلوسي من التداول في حالة إن تعرضت لحالة سرقة أو نصب مع أي شركة تداول، يجب عليك سحب أموالك فورًا بالطريقة المعتادة وهي تقديم طلب السحب.

إن لم تستجب الشركة، يمكنك في هذه الحالة البحث عن تراخيصها والتواصل مباشرة مع الجهة المنظمة للوسيط، أو محاولة التواصل مع فريق الدعم الخاصة بالشركة وتقديم شكوى للجهة المختصة إن كانت شركة التداول تعمل في بلدك.

ما هي المدة التي تستغرقها عملية سحب الأرباح من حساب التداول

غالبًا ما تستغرق عملية سحب الأرباح من حساب التداول الخاص بك ثلاثة إلى خمسة أيام عمل. ولكن تختلف المدة باختلاف طريقة السحب، حيث إن بعض الطرق تستغرق وقت أطول مثل المعاملات البنكية، أو تستغرق وقت أقل مثل أنظمة الدفع الإلكترونية.

ما هو أقل مبلغ للتداول؟

من يعرف مجال التداول يستطيع أن يعي نقطتين أساسييتين وهما توزيع رأس المال وحماية الحساب. إن وضع بيضات في سلة واحدة هو أمر ليس بالمحبذ. والحساب الصغير لا يتيح لك هذه الميزة كما أنه لا يساعد في حالات انعكاس الأسواق. هناك جملة مشهورة بين مجتمع المتداولين وهي: حساب أكبر حماية أكبر، ورغم ذلك بالإمكان البدء بالتداول بمبلغ 500 دولار. بل من المفضل للمبتدئين البداية بمبلغ صغير وذلك لتحاشي الخسارة الكبيرة التي قد تنتج عن أخطاء قلة الخبرة. 

كيف تتأكد من أن الشركة تمكنك من سحب أرباحك؟

للتأكد من أن الشركة حقًا على قدر توقعاتك فيما يخص سحب أرباحك، يجب أن تتأكد أولًا من تراخيصها. تنظم الهيئات الرقابية الكبرى سوق التداول والفوركس بشكل خاص، تحمي أموالك وتضمن وصولها إليك بأمان في الوقت الذي تريده.

وبشكل عام، للتأكد من أن الشركة ستمكنك من سحب أرباحك، تأكد من النقاط التالية:

• الترخيص من هيئة رقابية كبرى مثل FCA.

• عدم وجود مدير حساب.

• يجب أن تكون عملية السحب أوتوماتيكية وسهلة، وألا تقنع الشركة المتداول بعدم سحب أمواله.

• التأكد من أن الأموال المسحوبة تصل في حد أقصى 5 أيام عمل.

• وجود أكثر من طريقة للسحب، وعلى رأسها البطاقة الائتمانية والتحويل البنكي.

• عدم فرض رسوم كبيرة على عملية السحب، حيث قد تكون هذه الرسوم تعجيزية وتمنعك من سحب أرباحك.

• التأكد من أن رابط السحب لدى الشركة يعمل، وأن المعلومات المطلوبة لتقديم طلب السحب معلومات منطقية.

ملخص

الكاتب

شيماء رؤوف

محررة صحفية في شبكة أرينسن، وهي رئيسة قسم التحرير لقسم اللغة العربية. قبل انضمامها إلى شبكة أرينسن في بداية عام 2022، كانت تعمل في العديد من المواقع الاقتصادية الكبرى وعلى رأسها Investing، بالإضافة إلى مساهمتها بأكثر من +1000 مقال عن التداول والاستثم...

المنقح

أحمد جمال

 كاتب ومحرر أخبار مصري. رغم صغر عمره إلا أنه يمتلك ما يزيد عن 6 سنوات من الخبرة في مجال صياغة ا...

تدقيق

شروق محمد

كاتبة ومترجمة صحفية. درست شروق اللغة الإنجليزية بكلية الآداب في مصر. وتمكنت خلال دراستها من دمج ما ت...