ما هي تكاليف ورسوم التداول

ما هي رسوم التداول وأنواع العمولات؟

1. عمولة فتح الصفقات (عمولة السبريد)
2. العمولة الثابتة
3. عمولة السواب
4. عمولة السحب والإيداع
5. عمولة ال inactivity

هي تكاليف وعمولات تقوم بدفعها مقابل الحصول على خدمات الاستثمار. يتم تطبيق رسوم التداول عندما تريد شراء أو بيع أداة مالية معينة. تُسمى أيضًا العمولة، ويتم دفع هذه الرسوم للوسيط مقابل المساعدة في تسهيل التداول من خلال المنصة. يمكن لشركات الوساطة المالية التقليدية أيضًا فرض هذه الرسوم.

يمكن أن ترتبط رسوم التداول بأنواع مختلفة من الاستثمارات، بما في ذلك الأسهم أو الصناديق المشتركة أو الصناديق المتداولة في البورصة أو الخيارات. يمكن أن تختلف هذه الرسوم على نطاق واسع بناءً على نوع الأوراق المالية التي يتم تداولها والوسيط. قد يقدم بعض الوسطاء رسوم تداول مخفضة إذا كنت تتداول كميات كبيرة من الأدوات المالية.

بالإضافة إلى ذلك، قد يفرض بعض الوسطاء رسوم تداول ثابتة بغض النظر عن عدد الأسهم التي تشتريها. قد يتقاضى الوسطاء الآخرون عمولة لكل سهم. قد تختلف الرسوم التي تدفعها لتداول الأسهم عن تلك التي تدفعها لتداول الصناديق المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة أو الخيارات. مع تداول الخيارات، قد تدفع رسومًا أساسية أو رسومًا لكل عقد.

من حيث كل هذه التكاليف، يمكن أن تتراوح رسوم التداول عبر الإنترنت من بضعة دولارات إلى ما يصل إلى 20 دولارًا لكل صفقة، اعتمادًا على الوسيط والعمولة التي يفرضها. يمكن ربط هذه الرسوم بالأسهم أو الصناديق المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة. الرسوم القياسية للصناعة لتداول الخيارات هي 0.65 دولار إلى 1 دولار لكل عقد.

إذا كنت تتداول من خلال شركة وساطة تقليدية، فقد تكون الرسوم أعلى بكثير. قد يتقاضى وسيط كامل الخدمات 100 دولار أو أكثر لتنفيذ التداولات نيابة عنك. يمكن للوسطاء ذوي الخدمات الكاملة تقديم مشورة استثمارية متخصصة ولكن قد يكون من الصعب تبرير ارتفاع التكاليف إذا لم تكن تحقق عوائد أعلى نسبيًا. 

ما هي أهمية معرفة رسوم التداول؟

المبلغ الذي تدفعه للتداول من خلال وسيطك مهم لأنه يمكن للرسوم أن تأخذ قسطًا من أرباح الاستثمار. كلما تداولت بشكل متكرر، زادت الرسوم التي يمكنك دفعها.

على سبيل المثال، تريد فتح حساب استثمار بمبلغ 10000 دولار واستثمار 1000 دولار شهريًا. يمكنك الاختيار بين وسطاء: واحدة تتقاضى رسومًا تعادل 0.5٪ وأخرى تتقاضى 1٪ رسومًا سنويًا.

قد يبدو الفرق ضئيلًا ولكن خلال فترة 10 سنوات، سيكلفك اختيار الوسيط الثاني ما يقرب من 5000 دولار إضافي في الرسوم، على افتراض أنك تكسب 4٪ معدل عائد. على مدى 30 عامًا، من شأنه أن ينمو إلى أكثر من 55000 دولار في الرسوم الإضافية المدفوعة. 

التداول الخالي من العمولات 

التداول الخالي من العمولات يعني أنك تستطيع الاحتفاظ بجزء أكبر من أرباحك الاستثمارية، ولكن من المهم أن تدرك أن هذا لا ينطبق على كل الأصول. فحتى مع منصة تداول بدون عمولة أو ما يُعرف أحيانًا بـ منصة تداول دون عمولة، قد تظل بعض الأصول خاضعة لرسوم أو تكاليف إضافية.

على سبيل المثال، هناك منصات تداول دون عمولة لا تتقاضى رسومًا عند تداول الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة أو بعض الخيارات، بينما تفرض رسومًا على صناديق الاستثمار المشتركة أو رسومًا لكل عقد عند تداول الخيارات. في المقابل، قد نجد شركات أخرى تفرض رسومًا على الأسهم لكنها تقدم صفقات مجانية على صناديق الاستثمار المتداولة أو على فئات معينة من الأصول.

في النهاية، حتى وإن بدت منصات تداول بدون عمولة جذابة، يجب أن تعلم أن أغلب الوسطاء يعوضون هذه التكاليف بطرق أخرى، عادةً عبر فروق الأسعار (السبريد). بمعنى آخر، التداول قد لا يكون مجانيًا 100%، وإنما يتم تضمين الرسوم بشكل غير مباشر ضمن تكاليف الصفقة نفسها.

أنواع رسوم التداول

إلى جانب التكلفة التي ستدفعها لتداول الفوركس، الأسهم، الصناديق المشتركة، صناديق الاستثمار المتداولة، العملات الرقمية أو الخيارات، إليك ملخص بالرسوم الأكثر شيوعًا في التداول:

رسوم السمسرة

هناك رسوم معينة يمكن أن تفرضها شركة الوساطة الخاصة بك للاحتفاظ بحسابك الاستثماري. على سبيل المثال، قد تفرض رسومًا سنوية أو رسوم صيانة الحساب الشهرية أو رسوم عدم النشاط أو رسوم البحث أو رسوم كشف الحساب الورقي أو رسوم التحويل لنقل الأموال بين الحسابات أثناء عملية السحب أو رسوم لإغلاق حسابك.

السبريد

يعبر السبريد عن فرق سعر العرض "البيع" وسعر الطلب "الشراء" لأزواج العملات. ويعتبر أشهر وسيلة يحصل منها الوسطاء على أرباحهم.

الرسوم الإدارية أو الاستشارية

إذا كنت تستثمر من خلال مستشار آلي أو شركة تداول تقدم خدمات استشارية، يمكنك دفع رسوم منفصلة مقابل ذلك. يمكن أن تكون الرسوم الاستشارية مبلغًا ثابتًا بالدولار، ولكن في كثير من الأحيان، تدفع نسبة مئوية من أصول حسابك الخاضعة للإدارة. على سبيل المثال، قد يفرض عليك دفع 1٪ سنويًا لإدارة حسابك. يعني هذا أنك ستدفع 1000 دولار تقريبًا كرسوم عند تداول 100000 دولار.

نسبة المصروفات

ترتبط نسب المصروفات بصناديق الاستثمار المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة. يمثل هذا الرقم النسبة التي تدفعها لامتلاك صندوق معين على أساس سنوي. يتم تحديد هذه الرسوم من قبل الصندوق، وليس شركة الوساطة التي تستخدم منصتها لشراء وبيع أسهم ذلك الصندوق. 

عمولة التداول

تسمى أيضًا رسوم تداول الأسهم، وهي رسوم سمسرة يتم تحصيلها عند شراء أو بيع الأسهم. يمكنك أيضًا دفع عمولات أو رسوم لشراء وبيع استثمارات أخرى، مثل الخيارات أو الصناديق المتداولة في البورصة.

رسوم معاملات الصناديق المشتركة

رسوم وساطة أخرى، يتم فرضها هذه المرة عند شراء و / أو بيع بعض الصناديق المشتركة. ستعتمد التكلفة الإجمالية للرسوم بشكل كبير على الوسيط الذي تختار العمل معه وقد تختلف بناءً على المبلغ الذي تستثمره أو عدد مرات إجراء الصفقات.

كيف تؤثر تكاليف التداول على العوائد

ملخص

يمكن أن تكون رسوم التداول مصدر إزعاج إذا كنت تدفع مبلغًا كبيرًا من المال كعمولة لشراء وبيع الأصول. لحسن الحظ، يتجه المزيد من الوسطاء نحو نموذج تداول دون عمولة لتلك الاستثمارات لجذب المستثمرين. عند التفكير في أي شركة وساطة تستثمر بها، اقرأ التفاصيل الدقيقة حتى تفهم بالضبط رسوم التداول المطبقة. إذا كنت تبحث عن وساطة تتيح التجاول بدون عمولة، فتأكد من أنك تعرف الأوراق المالية التي يمكنك تداولها بدون عمولة وما إذا كانت هناك قيود مفروضة.