إن التداول نشاط صعب، يحتاج دائمًا إلى تثقيف وإلمام بكل الجوانب المحيطة به. أحد أهم المصطلحات التي يحتاج متداولو الفوركس إلى فهمها هو مفهوم الهامش المجاني.
في التداول، يشير الهامش إلى مقدار المال الذي يحتاج المتداولين لإيداعه في حسابات التداول الخاصة بهم من أجل فتح مراكز التداول والحفاظ عليها. من ناحية أخرى، يشير الهامش المجاني إلى مقدار الأموال المتاحة للمتداولين لفتح صفقات جديدة.
ما هو الهامش المجاني
يشير الهامش المجاني إلى مقدار المال المتاح في حساب التداول لفتح الصفقات به. وهو الفرق بين السيولةوالهامش المستخدم في حساب التداول ويتم حسابه باستخدام الصيغة التالية:
الهامش المجاني = السيولة – الهامش المستخدم
إذا كان لديك صفقات مفتوحة في حساب التداول وكانت تؤدي بشكل جيد وتحصل على أرباح، فسيؤدي ذلك إلى زيادة السيولة مما يؤدي بدوره إلى زيادة الهامش المجاني.
ومع ذلك، إذا كان لديك صفقات مفتوحة ولكنها على الجانب السلبي وتخسر بالفعل، فسيؤدي ذلك إلى تقليل السيولة وبالتالي تقليل الهامش المجاني.
أمثلة على حساب الهامش المجاني
هناك أكثر من يتغير فيها الهامش المجاني، عندما لا يكون هناك مراكز مفتوحة، عندما يكون هناك مراكز مفتوحة ورابحة، عندما يكون هناك مراكز مفتوحة وخاسرة.
حساب الهامش المجاني دون مراكز مفتوحة
لنفترض أن لدينا حساب تداول برصيد 1000 دولار أمريكي، ولا يوجد أي مراكز مفتوحة. فهذا يعني أن الهامش المجاني يساوي 1000 دولار أيضًا.
دعونا نوضح بمثال بشكل أفضل للتأكد من الحساب عن طريق المعادلة: الهامش المجاني = السيولة – الهامش المستخدم. إذًا الآن يجب أن نقوم بحساب السيولة والهامش المستخدم أيضًا لطرحه من الأولى وحساب الهامش المجاني.
السيولة = رصيد الحساب + الأرباح غير المحققة أو – الخسائر غير المحققة
ولأن في هذا المثال لا يوجد أي صفقات مفتوحة، فإن السيولة هي نفسها رصيد الحساب 1000 دولار، ولا يوجد هامش مستخدم.
أي أن الهامش المجاني = 1000 – 0 أي 1000 دولار.
حساب الهامش المجاني مع وجود مركز مفتوح رابح
مع نفس المثال، لدينا في حساب التداول 1000 دولار، ولكن هناك مركز واحد فقط مفتوح بالفعل ويؤدي بشكل جيد ويربح النقاط. فلنقل أن هذا المركز بـ 1 لوت من زوج الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني. اللوت هنا بقيمة 100000 دولار. لنفترض أن متطلبات الهامش على زوج العملات USDJPY هي 1٪، يمكننا استخدام الصيغة التالية لحساب الهامش المطلوب:
الهامش المطلوب = حجم الصفقة (بالوحدات) × الهامش٪
لذا، فإن الهامش المطلوب لفتح الصفقة سيكون 100000 × 0.01 = 100 دولار أمريكي.
ونظرًا لأن لدينا صفقة واحدة مفتوحة فقط في هذا المثال، فإن الهامش المستخدم لدينا سيكون هو نفسه الهامش المطلوب.
ولحساب السيولة في هذا المثال، لنفترض أنه منذ فتح الصفقة تحرك السعر قليلاً بشكل إيجابي، وربح 10 دولار.
السيولة = 1000 + 10 دولار = 1010 دولار.
الهامش المجاني = السيولة – الهامش المستخدم
أي 1010 – 100 دولار = 910 دولار
حساب الهامش المجاني مع مركز مفتوح خاسر
مع نفس المثال، لدينا في حساب التداول 1000 دولار، ولكن هناك مركز واحد فقط مفتوح بالفعل ويؤدي بشكل سلبي ويخسر النقاط. فلنقل أن هذا المركز بـ 1 لوت من زوج الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني. اللوت هنا بقيمة 100000 دولار. لنفترض أن متطلبات الهامش على زوج العملات USDJPY هي 1٪، يمكننا استخدام الصيغة التالية لحساب الهامش المطلوب:
الهامش المطلوب = حجم الصفقة (بالوحدات) × الهامش٪
لذا، فإن الهامش المطلوب لفتح الصفقة سيكون 100000 × 0.01 = 100 دولار أمريكي.
ونظرًا لأن لدينا صفقة واحدة مفتوحة فقط في هذا المثال، فإن الهامش المستخدم لدينا سيكون هو نفسه الهامش المطلوب.
ولحساب السيولة في هذا المثال، لنفترض أنه منذ فتح الصفقة تحرك السعر قليلاً بشكل سلبي، وخسر 10 دولار.
السيولة = 1000 - 10 دولار = 990 دولار.
الهامش المجاني = السيولة – الهامش المستخدم
أي 990 – 100 دولار = 890 دولار
تذكر: الهامش المجاني الخاص بك هو رصيدك المتاح للاستخدام وليس "مغلق" في المركز
يحدث الهامش المجاني السلبي عندما ينخفض رصيد حساب المتداول عن الهامش المطلوب لصفقاته المفتوحة. هذا يعني أن المتداول لم يعد لديه أي هامش مجاني متاح لفتح صفقات جديدة، وأن حسابه في الأساس في حالة ضائقة. قد يكون هذا وضعًا خطيرًا للمتداولين، حيث يمكن أن يؤدي إلى نداءات الهامش وحتى إغلاق المراكز المفتوحة تصفية الحساب في حالة عدم التدخل وضخ مزيد من السيولة من قبل المتداول.
نداء الهامش
نداء الهامش هو تحذير من الوسيط عندما ينخفض رصيد حساب المتداول عن الهامش المطلوب لصفقاته المفتوحة. يتم إصدار هذا التحذير لمنع المتداول من الدخول في وضع الهامش المجاني السلبي. عند إصدار نداء الهامش، يتعين على المتداول إيداع المزيد من الأموال في حسابه لتلبية الهامش المطلوب لصفقاته المفتوحة. يمكن أن يؤدي الفشل في تلبية هذا المطلب إلى إغلاق الوسيط لصفقات المتداول، مما قد يؤدي إلى خسائر كبيرة.
تصفية الحساب
إذا فشل المتداول في الاستجابة إلى نداء الهامش، فيمكن تصفية حسابه. هذا يعني أن جميع مراكز المتداول المفتوحة يتم إغلاقها من قبل الوسيط بسعر السوق الحالي. يمكن أن تكون هذه ضربة مدمرة للمتداولين، حيث يمكن أن تؤدي إلى خسائر كبيرة، وفي بعض الحالات، خسارة حساب التداول بالكامل.
كيفية تجنب الهامش المجاني السلبي
لتجنب وضع الهامش المجاني السلبي، يحتاج المتداولون إلى القيام بعدة أشياء وهي:
إدارة تداولاتهم بعناية ومراقبة السيولة والهامش في حساباتهم عن كثب.
أن يكون لدى المتداولين دائمًا خطة تداول قوية.
ألا يخاطروا بأكثر مما يمكنهم تحمل خسارته.
يجب عليهم أيضًا أن يكونوا على دراية بمتطلبات الهامش لصفقاتهم والتأكد من أن لديهم هامشًا كافيًا متاحًا لتغطية أي خسائر محتملة.
استخدام أوامر وقف الخسارة للحد من خسائرهم وحماية حساباتهم من الهامش المجاني السلبي. أوامر وقف الخسارة هي أوامر تلقائية يتم وضعها لبيع صفقة إذا تحرك السعر ضد المتداول. يمكن أن يساعد ذلك في الحد من الخسائر ومنع الحساب من الدخول في وضع الهامش المجاني السلبي.
الهامش المجاني السلبي هو موقف خطير يجب على المتداولين تجنبه بأي طريقة، حيث يمكن أن يؤدي إلى نداءات الهامش وتصفية الحساب، مما قد يؤدي إلى خسائر كبيرة كما ذكرنا.
الهامش والهامش المجاني
معرفة الفرق بين الهامش والهامش المجاني يمكن أن يقطع شوطًا طويلاً لمساعدتك في إدارة رأس المال الخاص بك. مع الهامش المجاني في حسابك، يمكنك دخول المزيد من المراكز مع الاستمرار في الحفاظ على حسابك دون زيادة الرافعة المالية. إن معرفة أوجه التشابه والاختلاف بين الاثنين سيساعدك أيضًا على تنفيذ تداولاتك بدقة أكبر مع حماية رأس مالك من سوء الاستخدام.
أوجه التشابه بين الهامش والهامش المجاني
- الهامش المجاني جزء من الهامش بالكامل.
- يستخدم كل من الهامش والهامش المجاني في تمويل صفقاتك.
- إذا كان لصفقاتك مكاسب إيجابية، فإن ذلك يزيد من الهامش والهامش المجاني. يؤدي إيداع المزيد من الأموال في حسابك إلى نفس التأثير.
أوجه الاختلاف بين الهامش والهامش المجاني
- الهامش هو مقدار الأموال التي تودعها لدى وسيطك لضمان تداولاتك المفتوحة. من ناحية أخرى، الهامش المجاني هو حجم رأس المال في حساب التداول الخاص بك والذي يمكنك استخدامه لدخول مراكز جديدة.
- لا يمكنك سحب الهامش، الذي يتم قفله في مراكز مفتوحة، ولكن يمكنك سحب الهامش المجاني.
ملخص
الهامش المجاني هو الفرق بين القيمة الفعلية لحساب التداول الخاص بك (السيولة Equity) والأموال الموزعة للحفاظ على مراكزك المفتوحة نشطة. الهامش المجاني هو الجزء غير المستخدم من إجمالي الهامش الذي يتيح لك فتح مراكز جديدة في أي وقت محدد. يتضمن الهامش الحر الخاص بك أي مكاسب أو خسائر ناتجة عن تحركات صفقاتك المفتوحة.
الأسئلة الشائعة
ماذا يحدث عندما لا يكون للحساب هامش مجاني؟
عندما لا يحتوي الحساب على هامش مجاني، فلن تتمكن من فتح أي مراكز جديدة و / أو سيتم إيقاف أي مراكز مفتوحة. في ظروف معينة، يمكن أن يصبح رصيد الحساب سالبًا إذا تجاوزت الخسارة في المراكز المتوقفة رصيد الحساب.
ما هو الفرق بين الهامش والهامش المجاني في الفوركس؟
الهامش هو المبلغ المطلوب لفتح مركز، ويتم اقتطاعه من رصيد حسابك. الهامش المجاني هو مقدار رصيد حسابك غير "المغلق" في مركز مفتوح ويمكن استخدامه لفتح مراكز جديدة. لذلك، الهامش المجاني = السيولة - الهامش.
