تقييم شركة XTB

تأسست شركة XTB في عام 2002 كأول شركة وساطة فوركس في بولندا، ومنذ ذلك الحين أصبحت واحدة من أبرز الشركات في هذا المجال، حيث تخدم أكثر من مليون عميل عالميًا. الشركة مرخصة ومنظمة من قبل هيئات مالية مرموقة مثل هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، مما يضمن بيئة تداول آمنة. تقدم XTB مجموعة متنوعة من الحسابات مثل الحساب القياسي، الاحترافي، والإسلامي، بالإضافة إلى منصة xStation 5 المتطورة التي توفر أدوات قوية للمتداولين. تسهل الشركة أيضًا عمليات الإيداع والسحب وتقدم محتوى تعليمي شامل وأبحاثًا متعمقة، مما يجعلها خيارًا متميزًا للمتداولين الذين يسعون لتقليل التكاليف وتحسين مهاراتهم.

أهم مميزات شركة XTB في نقاط

• تأسست شركة XTB في عام 2002 كأول شركة وساطة فوركس في بولندا، ومنذ ذلك الحين استطاعت جذب أكثر من مليون عميل على مستوى العالم.

• تخضع الشركة للتنظيم من قبل العديد من الهيئات المالية المرموقة حول العالم، بما في ذلك هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA، مما يعزز من مصداقيتها ويقلل من المخاطر المرتبطة بها.

• تُعتبر XTB من الشركات منخفضة المخاطر بفضل حصولها على تراخيص من هيئات تنظيمية عالية الثقة، مما يضمن بيئة تداول آمنة للعملاء.

• توفر XTB خيارات متعددة للمتداولين الذين يسعون إلى تقليل تكاليف التداول، مما يجعلها خيارًا مثاليًا للباحثين عن خفض النفقات.

• بالنسبة لعمليات الإيداع والسحب، تتميز XTB بسرعة الإجراءات وتوفيرها لخيارات دفع متعددة مثل بطاقات الائتمان والخصم، بالإضافة إلى خدمات مثل Skrill وNeteller. كما أن هذه العمليات مجانية في الغالب. وتتم عملية فتح الحساب بسرعة وبطريقة سهلة للمستخدمين الجدد.

• تقدم XTB ثلاثة أنواع من الحسابات لتلبية احتياجات مختلفة للمتداولين: الحساب القياسي، الحساب الاحترافي، والحساب الإسلامي.

• تعد منصة التداول الخاصة بالشركة، xStation 5، من بين الأقوى في الصناعة بفضل المزايا المتقدمة التي تقدمها، مما يمنح المتداولين أدوات قوية لإدارة صفقاتهم.

• منذ مارس 2024، توقفت XTB (UK) عن تقديم منصة MT4 لعملائها في المملكة المتحدة، حيث تم تحويل حساباتهم إلى استخدام منصة xStation الخاصة بالشركة. ومع ذلك، يظل عملاء XTB في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا (XTB International Limited) قادرين على الاستمرار في استخدام منصة MT4، حيث يتم دعمها بالكامل.

• في مجال الأبحاث، تُعد XTB من بين الأفضل في الصناعة، حيث تقدم تحليلات متعمقة من قبل فرقها الداخلية، بالإضافة إلى التعاون مع مزودي خدمات من خارج الشركة لتقديم رؤى شاملة.

• تقدم XTB محتوى تعليمي شامل يشمل مكتبة غنية من المواد المكتوبة والفيديوهات التي تهدف إلى تحسين مهارات المتداولين وتعزيز فهمهم للسوق.

• يحاكي تطبيق xStation 5 المحمول تقريبًا كافة الوظائف المتاحة على نسخة الكمبيوتر، مما يسمح للمتداولين بإدارة حساباتهم وتنفيذ الصفقات بسهولة أثناء التنقل.

ملخص شامل لشركة XTB

تأسست شركة XTB في عام 2002 تحت اسم X-Trade كأول شركة وساطة فوركس في بولندا، لتصبح رائدة في مجالها. وفي عام 2004، غيرت اسمها إلى X-Trade Brokers امتثالًا للوائح المحلية، ثم ارتقت إلى مستوى جديد في 2009 عندما تحولت إلى XTB Online Trading وأدرجت في بورصة وارسو في 2016. اليوم، تواصل الشركة تقديم خدماتها المميزة لأكثر من مليون عميل حول العالم.

تخضع XTB لرقابة صارمة من هيئات تنظيمية مالية مرموقة، مثل هيئة الخدمات المالية البريطانية (FCA)، مما يعزز من مصداقيتها ويضمن بيئة تداول آمنة. ومع ذلك، تقتصر خدماتها على الأسواق العالمية باستثناء الولايات المتحدة.

تعتبر منصة xStation 5، المنصة الرائدة لشركة  XTB، حيث تتميز بتقنيات متطورة وسرعة استجابة استثنائية، مما يتيح للمتداولين تحقيق أداء متميز في جميع أنواع الأسواق. وفي خطوة استراتيجية، قررت الشركة التوقف عن تقديم منصة MT4 في معظم الأسواق، متحولة بشكل كامل إلى منصتها الخاصة التي توفر تجربة تداول أكثر تخصيصًا وفعالية.

وعلى صعيد العمليات المالية، تتيح XTB عمليات إيداع وسحب سريعة ومجانية في الغالب، مما يسهل على المتداولين إدارة أموالهم بكل يسر. كما تبرز الشركة بتقديم عملية فتح حساب سلسة وسهلة، مما يضمن تجربة مريحة للمستخدمين الجدد.

لأنها تضع تعلم المتداولين في أولوياتها، تقدم XTB مكتبة ضخمة من الموارد التعليمية المجانية، بدءًا من أدلة التداول اليومية، وصولاً إلى أكاديمية تداول إلكترونية متكاملة. تقدم هذه الأكاديمية أدوات شاملة تساعد المتداولين على التكيف مع الأحداث الاقتصادية العالمية وكيفية التعامل معها بنجاح.

تقييم شركة XTB بالفيديو

هل شركة XTB مرخصة وآمنة؟

كما أوضحنا سابقًا، تعتبر XTB من الشركات الآمنة. إنها شركة مدرجة في البورصة وتخضع لإشراف عدد من الهيئات التنظيمية الموثوقة. وبما أن XTB مدرجة في بورصة وارسو، فإنها ملزمة بالكشف عن بياناتها المالية بانتظام. تتمتع XTB بتاريخ طويل من الاستقرار المالي، وهي مسجلة في بورصات عالمية وتعرض تقاريرها المالية بشفافية كاملة.

توفر XTB في المملكة المتحدة لعملائها حماية عبر هيئة السلوك المالي (FCA)، حيث يتعين عليها أن تحفظ أموال العملاء في حسابات منفصلة عن أموال الشركة. بالإضافة إلى ذلك، فإن الأموال محمية حتى 85,000 جنيه إسترليني من خلال خطة تعويضات الخدمات المالية (FSCS) في حالة حدوث إفلاس للشركة.

نظرًا لأن XTB شركة مدرجة في الأسواق المالية، فهي تلتزم بالمتطلبات الصارمة لرأس المال وتخضع لعمليات تدقيق خارجي، مما يعزز من مستوى الأمان. تظل أموال العملاء مفصولة بالكامل عن أموال الشركة في جميع الفروع التابعة لها. مع ذلك، فإن حماية أموال العملاء متاحة فقط في الكيانات التابعة لـ XTB في المملكة المتحدة وقبرص.

كيف تحمي XTB عملائها من الاستخدام المفرض للرافعة المالية والهامش؟

الرافعة المالية والهامش هما أداتان مهمتان في التداول يمكن أن تؤديان إلى خسائر كبيرة إذا تم استخدامهما بشكل غير حكيم. العديد من الوسطاء غير الموثوقين يقدمون رافعة مالية مرتفعة قد تُعرض المتداولين غير الملمين لخسائر جسيمة. في XTB، تختلف مستويات المارجن والرافعة المالية بناءً على نوع الحساب والأدوات المتداولة، مع ضمان الالتزام بالقوانين المحلية. على سبيل المثال، بالنسبة للحسابات في المملكة المتحدة، يحدد التنظيم من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) الرافعة المالية بحد أقصى 30:1.

توفر XTB حماية من الرصيد السالب بموجب القوانين الأوروبية (ESMA)، والتي تفرض حماية إضافية للمتداولين في حال انخفاض رصيد الحساب إلى ما دون الصفر. ومع ذلك، لا تقدم XTB أوامر وقف الخسارة المضمونة (GSLO). كما توفر الشركة موارد تعليمية شاملة ومتنوعة تساعد المتداولين على فهم أسواق المال وإدارة المخاطر بشكل صحيح.

كيف تحمي XTB أموالك

XTB  هي شركة وساطة عالمية تقدم خدماتها في 12 دولة عبر ثلاث قارات، ولها أكثر من مليون عميل. ومع حجمها الكبير، فإن الشركة تضع أمان عملائها في مقدمة أولوياتها.

عملت XTB على تطوير مجموعة من أدوات إدارة المخاطر لضمان حماية أموال عملائها وتقليل احتمالية الخسائر. من أبرز هذه الإجراءات:

• فصل الأموال: تُحفظ أموال العملاء في حسابات منفصلة عن أموال الشركة، مما يضمن عدم استخدامها لأغراض تجارية تخص الشركة.

• البنوك ذات السمعة العالية: تتعامل XTB فقط مع بنوك ذات درجة ائتمانية منخفضة المخاطر لضمان حماية الأموال.

• القدرة على الوفاء بالالتزامات: تحافظ XTB على رأس مال سائل كافٍ لحماية أموال العملاء وضمان استقرار الشركة.

• حماية الأموال: يتم تنظيم الشركة من قبل هيئات رقابية دولية، مما يضمن أن XTB تلتزم بإرشادات صارمة لضمان الأمان المالي.

• أمن الحسابات: تقدم XTB مجموعة من تدابير الأمان مثل التحقق بخطوتين للكشف عن أي محاولات اختراق لحسابات العملاء.

• التوعية بالتداول المسؤول: تشجع XTB عملائها على تبني ممارسات تداول مسؤولة، وتحرص على توفير التعليم المستمر حول المخاطر المرتبطة بالتداول.

التنظيم والضوابط الأمنية الأخرى

XTB هي شركة وساطة مرخصة من قبل عدة هيئات رقابية موثوقة حول العالم، مما يضمن حماية عملائها ويعزز من مصداقيتها. تشمل هيئات الرقابة التي تشرف على XTB:

• XTB المملكة المتحدة: مرخصة من هيئة السلوك المالي (FCA).

• XTB أوروبا: مرخصة من هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC).

• XTB الدولية: مرخصة من لجنة الخدمات المالية الدولية في بليز (IFSC).

• XTB بولندا: تحت إشراف الهيئة البولندية للإشراف المالي (KNF).

• XTB إسبانيا: مرخصة من اللجنة الوطنية لسوق الأوراق المالية (CNMV).

• XTB جنوب إفريقيا: مرخصة من هيئة السلوك المالي (FSCA).

علاوة على ذلك، تشجع XTB على ممارسة الاستثمار المسؤول من خلال تبني استراتيجيات استثمار واعية وتطبيق تدابير قوية للأمان السيبراني في كافة الدول التي تعمل فيها.

ونظرًا للأنشطة الاحتيالية المنتشرة في أسواق التجزئة، من الضروري دائمًا اختيار وسيط مرخص وموثوق. وبالتزامها بأعلى معايير التنظيم، تثبت XTB التزامها العميق بحماية عملائها وضمان أمانهم المالي.

أبرز مميزات XTB:

• منصة xStation 5 قوية، حيث توفر أدوات متقدمة للتداول وتحليل الأسواق.

• فروق أسعار ضيقة، ولا رسوم لصيانة الحساب.

• مجموعة واسعة من الأدوات، مع أكثر من 6900 أداة قابلة للتداول.

• مرخصة من هيئات تنظيمية مرموقة مثل FCA وCySEC.

• دعم عملاء ممتاز مع خدمة هاتفية ودردشة حية على مدار 24/5.

• موارد تعليمية متميزة ودورات تدريبية وندوات عبر الإنترنت.

• حماية من الرصيد السالب في سوق الفوركس.

• أكثر من 20 عامًا من الخبرة في الوساطة المالية.

• محتوى تعليمي وتحليلي شامل لتلبية احتياجات جميع المتداولين.

لمن ينصح باستخدام XTB؟

تُعد XTB خيارًا قويًا للمتداولين الذين يرغبون في تقليل تكاليفهم، سواء كانت تلك التكاليف مرتبطة بتكلفة إجراء الصفقة (فروق الأسعار بين العرض والطلب) أو تجنب الرسوم الإضافية مثل رسوم التحويل البنكي. تقدم XTB رافعة مالية تصل إلى 500:1 للحسابات غير التابعة للمملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي، في حين أن الحسابات في المملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي تكون بحد أقصى 30:1 للرافعة المالية.

إليك بعض المميزات والعيوب التي يجب أن تكون على دراية بها قبل أن تقرر الاستثمار مع هذا الوسيط:

الأصول المتاحة للتداول في شركة XTB

تقدم XTB مجموعة واسعة من الأصول المالية التي يمكن تداولها، حيث توفر أكثر من 6,900 أداة مالية بما في ذلك أكثر من 70 زوجًا من العملات عبر عقود الفروقات (CFD) للفوركس. وعلى الرغم من أن هذا الرقم ليس الأكبر بين بعض الوسطاء في السوق، إلا أنه يوفر تنوعًا كافيًا لتلبية احتياجات معظم المتداولين.

يمكن للعملاء أيضًا تداول أكثر من 2,100 عقد(CFD)  في مجالات الفوركس، المؤشرات، السلع، الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs). بالإضافة إلى ذلك، توفر XTB فرصة الاستثمار في أكثر من 3,000 سهم حقيقي وصندوق ETF بدون عمولات، بشرط ألا يتجاوز حجم التداول الشهري لحسابك 100,000 يورو، وفي حال تعدى هذا الحد، تفرض الشركة عمولة بنسبة 0.2%. مما يجعلها خيارًا ممتازًا للمستثمرين الراغبين في تنويع محفظاتهم عبر مختلف الأصول المالية.

الفوركس

توفر XTB بيئة مثالية لتداول الفوركس عبر عقود الفروقات، مع إمكانية الوصول إلى أكثر من 70 زوجًا من العملات. من خلال هذا الوسيط، يمكنك فتح صفقات شراء وبيع على العملات من أسواق متقدمة وناشئة. الرسوم التنافسية التي تقدمها XTB تشمل فروق أسعار منخفضة تبدأ من 0.00008، بالإضافة إلى رسوم تبييت ضئيلة، مما يسمح لك بالتداول بكميات صغيرة تبدأ من 0.01 لوت.

الأسهم

لمحبي تداول الأسهم، توفر XTB أكثر من 3,600 سهم من أسواق عالمية متعددة. يمكنك الاستثمار في أسهم شركات كبرى مثل أبل وتسلا وألفابيت مع عمولة صفرية إذا كان حجم التداول الشهري لحسابك لا يتجاوز 100,000 يورو. وفي حال تخطي هذا الحد، تُفرض عمولة بنسبة 0.2% (حد أدنى 10 يورو). كما يجب ملاحظة أن التداول بأسهم شركات بعملات مختلفة يتطلب دفع رسوم تحويل بنسبة 0.5%.

صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)

تتيح XTB للمستثمرين فرصة تداول أكثر من 1,360 صندوقًا استثماريًا متداولًا (ETF) مع عمولة صفرية. يمكنك شراء صناديق الاستثمار المفضلة لك والتمتع بعمولة خالية من الرسوم، مع إمكانية البدء بمبالغ صغيرة تصل إلى 10 يورو، مما يتيح لك تنويع استثماراتك بمرونة وسهولة.

السلع

إذا كنت مهتمًا بتداول السلع، توفر XTB فرصة تداول أكثر من 25 سلعة عبر عقود الفروقات (CFD). يمكنك فتح صفقات طويلة وقصيرة على سلع متعددة مثل الذهب والنفط. تبدأ فروق الأسعار من 0.008 نقطة، ويمكنك التداول بحجم صغير بدءًا من 0.01 لوت، مما يمنحك مرونة أكبر في تحديد استراتيجياتك.

المؤشرات

توفر XTB أيضًا فرصة تداول أكثر من 30 مؤشرًا عبر عقود الفروقات (CFD). يمكنك فتح صفقات شراء وبيع على المؤشرات الكبرى من أسواق الولايات المتحدة وأوروبا وآسيا، مع فروق أسعار تبدأ من 0.012 نقطة. كما يمكنك الاحتفاظ بالصفقات لفترات أطول بفضل رسوم التبييت المنخفضة.

عقود فروقات العملات الرقمية

للمتداولين في المملكة المتحدة، توفر XTB فرصة تداول العملات الرقمية عبر عقود الفروقات (CFD). يمكنك تداول تسعة عملات رقمية منفردة، بالإضافة إلى 16 زوجًا من العملات الرقمية. وتشمل الخيارات المتاحة العملات الكبرى مثل بيتكوين، إيثيريوم، لايتكوين وغيرها. يتميز هذا النوع من التداول بوجود الرافعة المالية 2:1، مما يسمح لك بالتداول في صفقات طويلة (شراء) أو قصيرة (بيع)، دون الحاجة إلى محفظة للعملات الرقمية.

أنواع حسابات XTB

توفر XTB مجموعة من ثلاثة أنواع من الحسابات لتلبية احتياجات مختلف المتداولين. جميع الحسابات تقدم تداولًا خاليًا من العمولات على عقود الفروقات وصناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم، مع رافعة مالية تصل إلى 500:1 (للحسابات غير البريطانية).

الحساب القياسي:
يقدم هذا الحساب تداولًا بدون عمولات في أسواق الفوركس، السلع، والمؤشرات، مع فارق أسعار يبدأ من 0.3 نقطة. تكاليف التداول لا تضاف بشكل منفصل؛ فهي مدرجة ضمن الفارق، مما يجعل من هذا الحساب خيارًا مريحًا للمتداولين الذين يفضلون البساطة.

حساب المحترفين:
في هذا الحساب، يبدأ الفارق من 0.1 نقطة مع عمولة قدرها 3.5 دولار لكل لوت (بمجموع 7 دولارات في كلا الاتجاهين). بالإضافة إلى ذلك، يُفرض رسم بنسبة 0.5% عند التداول بالأدوات المقومة بعملات مختلفة عن العملة الأساسية للحساب.

الحساب الإسلامي:
صمم الحساب الإسلامي خصيصًا للمتداولين الذين يفضلون بيئة تداول خالية السواب. يتوفر بفارق يبدأ من 0.7 نقطة وعمولة ثابتة قدرها 10 دولارات أو ما يعادلها من العملات لعقود الفروقات وصناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم. أما بالنسبة لتداول الفوركس والسلع والمؤشرات، فالرسم هو 10 دولارات، بينما تفرض رسوم قدرها 4 دولارات على تداول العملات المشفرة.

الحساب التجريبي:
توفر XTB أيضًا حسابًا تجريبيًا يتيح للمتداولين تجربة التداول باستخدام أموال افتراضية دون أي مخاطر مالية، مما يساعدهم على تعلم الاستراتيجيات واختبارها في بيئة حقيقية.

فتح الحساب

تتم عملية فتح الحساب لدى XTB عبر عملية تقديم طلب إلكتروني بسيطة وسريعة، تلتزم بمقتضيات مكافحة غسيل الأموال (AML) واعرف عميلك (KYC) وفقًا للمعايير التنظيمية. تتم جميع الخطوات عبر الإنترنت ويمكن إتمامها من خلال الهاتف، الجهاز اللوحي أو الكمبيوتر، مما يجعل العملية سهلة ومريحة. يضمن الوسيط إتمام العملية في غضون 15 دقيقة دون الحاجة إلى إجراءات معقدة أو غير ضرورية.

ما هو الحد الأدنى المطلوب للإيداع؟

بالنسبة للحد الأدنى للإيداع، لا يشترط XTB إيداعًا أوليًا لفتح الحساب، مما يتيح للمتداولين البدء بمبلغ يناسبهم. وعلى الرغم من عدم وجود حد أدنى رسمي، يُنصح بإيداع 10 دولارات على الأقل لتمكينك من بدء التداول بكل راحة.

كيف تفتح الحساب؟

لفتح حساب، يمكنك اتباع الخطوات التالية:

1. قم بزيارة موقع XTB واختر نوع الحساب الذي ترغب فيه.

2. أكمل نموذج التسجيل.

3. قدم مستندات هويتك.

4. قم بتمويل حسابك بمبلغ لا يقل عن 10 دولارات أو ما يعادلها بعملتك المحلية.

5. ابدأ التداول باستخدام مجموعة واسعة من الأدوات المالية.

إذا كنت بحاجة إلى مساعدة في أي خطوة من العملية، يمكنك التواصل مع دعم العملاء لدى XTB للحصول على الدعم اللازم.

السحب والإيداع

يتيحXTB  إجراء الإيداع باستخدام عدة طرق متنوعة، بما في ذلك التحويلات البنكية، بطاقات الائتمان والخصم، بالإضافة إلى المحافظ الإلكترونية مثل Skrill وNeteller. ومع ذلك، قد تختلف الخيارات المتاحة حسب المنطقة الجغرافية. على سبيل المثال، فإن عملاء XTB في ألمانيا يمكنهم استخدام طريقة الدفع عبر Sofort، التي لا تكون متوفرة في البلدان الأخرى. من جهة أخرى، تتم الودائع عبر بطاقات الائتمان والمحافظ الإلكترونية بشكل فوري، في حين قد يستغرق التحويل البنكي عدة أيام عمل. من المهم أن يتم الإيداع فقط من مصادر باسم العميل المسجل في المنصة.

رسوم الإيداع في XTB

عند إجراء الودائع عبر XTB، لا تفرض أي رسوم على التحويلات البنكية أو المدفوعات عبر بطاقات الائتمان والخصم. ومع ذلك، تفرض XTB رسومًا بنسبة 1% على الودائع التي تتم من خلال المحافظ الإلكترونية. يجب على العملاء أن يكونوا على دراية بأن الرسوم قد تضاف من قبل البنوك أو مزودي الخدمة بناءً على طبيعة الحساب أو مكان الإقامة.

رسوم السحب في XTB

عند الرغبة في سحب الأموال من حسابك، تفرض XTB بعض الرسوم. بالنسبة للسحب عبر البطاقات المصرفية الرئيسية، يتم فرض رسم قدره 1.5% من المبلغ المسحوب. أما بالنسبة للتحويلات البنكية، فتكون الرسوم ثابتة وتبلغ 30 دولارًا لكل عملية سحب. بالإضافة إلى ذلك، فإن عمليات السحب عبر المحافظ الإلكترونية مثل Neteller وSkrill تحمل رسومًا قدرها 1%. تجدر الإشارة إلى أنه لأسباب أمنية، يتم معالجة السحوبات فقط إلى الحسابات المصرفية التي تكون باسم العميل ومطابقة لعنوانه المسجل في حساب XTB. يتم معالجة معظم السحوبات في غضون 24 ساعة، مع العلم أن الوقت الفعلي يعتمد على طريقة الدفع المستخدمة.

العملات الأساسية المتاحة في XTB

توفر XTB لعملائها عدة خيارات للعملة الأساسية لحساباتهم، بما في ذلك الدولار الأمريكي، اليورو، والجنيه الإسترليني. بالإضافة إلى هذه العملات الرئيسية، توفر XTB أيضًا خيار استخدام الفورنت المجري والزلوتي البولندي كعملات أساسية للحساب. يعتبر هذا التنوع في العملات الأساسية مناسبًا للمتداولين الدوليين، ويسمح لهم بتحديد العملة التي تناسب احتياجاتهم الخاصة عند فتح حساب تداول.

خدمة العملاء

يوفر فريق خدمة العملاء في XTB دعمًا بلغات متعددة تصل إلى 18 لغة، ويكون متاحًا من يوم الاثنين إلى الجمعة عبر البريد الإلكتروني، الدردشة المباشرة، أو الهاتف. بالإضافة إلى ذلك، يتم تخصيص مدير حساب لكل عميل لمساعدته في معالجة أي قضايا تتعلق بحسابه الشخصي. تشمل اللغات المتاحة للدعم التشيكية، الإنجليزية، العربية، الفرنسية، الألمانية، المجرية، الإيطالية، البرتغالية، البولندية، الروسية، الرومانية، الإسبانية، السلوفاكية، التركية، الفيتنامية، التايلاندية وغيرها من اللغات.

العمولات ورسوم التداول

تقدم XTB فروق أسعار فوركس تبدأ من 0.2 نقطة دون عمولة لحساباتها القياسية. بالنسبة لحساب Pro، يتوفر فرق سعر يبدأ من 0.1 نقطة، لكن هناك عمولة. تعتمد الرسوم والعمولات على نوع الحساب والخدمة التي تختارها. على سبيل المثال، توفر XTB فروق أسعار تنافسية للغاية على حساب Pro في تداول الفوركس والمؤشرات، لكن قد تكون عمولات تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة أعلى من تلك التي يقدمها وسطاء آخرون.

بالنسبة للمراكز الليلية ذات الرافعة المالية، تطبق XTB أسعار المقايضة. كما تُفرض رسوم إضافية قدرها 30 دولارًا على عمليات السحب التي تقل عن 50 دولارًا، وقد تكون هناك رسوم من أطراف ثالثة. يسمح XTB بالمضاربة، ولكن يتعين على المتداولين التأكد من أن الفروقات ضيقة بما يكفي لجعل العملية مربحة.

السبريد:

يعد الفرق بين سعر البيع والشراء المصدر الرئيسي للدخل بالنسبة لـ XTB، حيث تبدأ الفروق من 0.2 نقطة. أما على السلع، فتبدأ الفروق من 8 نقاط، وعلى المؤشرات من 4 نقاط.

العمولات:

لا يتطلب التداول في الحساب القياسي دفع عمولة حيث تكون تكلفة التداول مضمنة في الفارق (باستثناء تداول الأسهم). بالنسبة لحساب Pro، يتم فرض عمولة على كل لوت يتم فتحه وإغلاقه، ويختلف المبلغ حسب العملة الأساسية الخاصة بك.

رسوم المبادلة والحسابات الإسلامية:

توفر XTB حسابات خالية من الفوائد للمضاربين الذين يفضلون تداول الفوركس وفقًا للشريعة الإسلامية. المراكز التي تُحفظ لليوم التالي لا تتحمل رسوم المبادلة، ولكن قد يتم تعويض ذلك من خلال فروق أسعار أوسع أو رسوم إدارية على بعض الأدوات المالية. تتوفر هذه الحسابات في بعض البلدان مثل الإمارات والسعودية والكويت، لكنها غير متاحة للعملاء في المملكة المتحدة أو الاتحاد الأوروبي.

رسوم عدم النشاط:

يتم فرض رسوم شهرية قدرها 10 يورو بعد مرور عام على عدم النشاط، بشرط أن يكون قد مر 90 يومًا دون إجراء أي إيداع.

تكاليف أخرى:

تُفرض رسوم بنسبة 0.5% عند تداول أدوات مقومة بعملات مختلفة عن العملة الأساسية لحساب المتداول.

الأدوات ومنصات التداول

في إطار تطور قسم التكنولوجيا في شركة XTB، يستثمر الوسيط بشكل مستمر في تحسين منصة التداول الخاصة به. مع النمو الكبير في هذا القسم، أصبحت xStation 5 واحدة من أبرز منصات التداول في السوق، إذ حازت على العديد من الجوائز والتصنيفات من قبل الهيئات الصناعية المختلفة.

xStation 5

هي المنصة الرئيسية التي تقدمها XTB، وتعتبر من الأدوات الرائدة في صناعة التداول. تم تخصيص الكثير من الموارد لتطوير هذه المنصة التي تتسم بالعديد من الميزات المبتكرة، مثل التعليق الصوتي المجاني للسوق، وحاسبة تداول متقدمة توفر تحليلاً فورياً لجميع جوانب صفقتك. كما تتضمن المنصة قسمًا تعليميًا بالفيديو، أداة فحص الأسهم، خرائط حرارية للمشاعر، وإحصائيات أداء في الوقت الفعلي تتيح للمتداولين متابعة سلوكهم وتحليل نقاط القوة والضعف لديهم.

xStation 5 متاحة عبر منصات مختلفة تشمل سطح المكتب، الهواتف الذكية، والأجهزة اللوحية، وحتى الساعات الذكية. رغم هذه الميزات المتقدمة، تفتقر المنصة إلى دعم استراتيجيات التداول الآلي واستخدام المستشارين الخبراء (EA)، مما يجعلها أقل ملاءمة للمتداولين الخوارزميين.

واجهة المستخدم

تتميز xStation 5 بتصميم عصري واستجابة عالية. من بين الخصائص المميزة للمنصة، يوجد مؤقت العد التنازلي الذي يوضح الوقت المتبقي لكل شمعة في المخطط، إضافة إلى تضمين الأخبار الاقتصادية التي تظهر بشكل مرن داخل المخططات لتزويد المتداولين برؤى حية أثناء الأحداث الاقتصادية الكبرى. تتوفر أيضًا 37 مؤشرًا فنيًا و29 أداة رسم، مما يعزز تجربة التداول.

الأمان وتسجيل الدخول

تلتزم XTB بتطبيق أعلى معايير الأمان في الصناعة، حيث تتبع إجراءات تشفير قوية للموقع الإلكتروني وتقدم خاصية المصادقة الثنائية لحماية بيانات العملاء من أي محاولات اختراق.

وظائف البحث ووضع الطلبات

توفر xStation 5 مجموعة واسعة من الوظائف التي تجعلها مثالية للمتداولين المتقدمين. على الرغم من أن المبتدئين قد يجدون بعض الميزات معقدة، إلا أن المنصة توفر لهم دروسًا تعليمية وفيديوهات توجيهية. بالنسبة للأوامر، تدعم المنصة ثلاثة أنواع رئيسية:

1. السوق - حيث يتم تنفيذ الأمر فورًا بالسعر السائد في السوق.

2. الحد - وهو أمر معلق يتم عند نقطة محددة مسبقًا فوق أو تحت سعر السوق.

3. الإيقاف - أمر معلق عند نقطة محددة أيضًا، ويمكن تحديد وقت انتهاء صلاحية الأمر.

التنبيهات والإشعارات

يمكن للمتداولين تحديد تنبيهات أسعار عبر النقر على الرسم البياني في المنصة، لتحديد المستوى المطلوب للسعر الذي يؤدي إلى التنبيه. يتم عرض هذه التنبيهات داخل المنصة مباشرة على الشاشة. ومع ذلك، لا تدعم xStation 5 إرسال إشعارات خارجية مثل رسائل البريد الإلكتروني أو تنبيهات الهاتف.

تعتبر xStation 5 من XTB منصة تداول متقدمة تم تصميمها لتلبية احتياجات المتداولين المحترفين، حيث توفر العديد من الأدوات والميزات المبتكرة. لكنها، في الوقت نفسه، تفتقر إلى دعم بعض وظائف التداول الآلي، مما قد يقلل من جاذبيتها لبعض أنواع المتداولين.

MT4

كانت XTB توفر منصة MT4، ولكن اعتبارًا من 15 مارس 2024، تم إيقاف دعم هذه المنصة في XTB (المملكة المتحدة)، وتم نقل الحسابات إلى xStation 5. ومع ذلك، تبقى MT4 متاحة للمتداولين في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا عبر XTB International Limited.

التداول عبر الهاتف المحمول

تتضمن النسخة المحمولة من xStation 5 معظم الوظائف والميزات المتاحة في التطبيق المكتبي، مما يسمح للمتداولين بالوصول إلى أدوات التداول وأنواع الأوامر المعقدة وتفاصيل الحساب والرسوم البيانية عبر تطبيقات Android وiPhone. ورغم أن المنصة بشكل عام قوية، إلا أن xStation 5 تواجه بعض القيود، مثل عدم دعمها للتداول الاجتماعي، أو اختبار الاستراتيجيات (Backtesting)، أو حسابات مديري الأموال. ومع ذلك، هناك بعض الأدوات الفريدة التي قد تثير اهتمام بعض المتداولين، مثل أدوات "المشاعر السوقية"، "أكبر التحركات"، "فاحص الأسهم"".

واجهة المستخدم

تقدم النسخة المحمولة تجربة مبسطة مع الميزات الأساسية للتداول أثناء التنقل. تم تصميم منصة xStation 5 المحمولة لتوفير وصول فوري إلى الأسواق مع تقديم نفس الميزات الموجودة في النسخة المكتبية، وهي مثالية للمتداولين الذين يفضلون الوصول السهل إلى صفقاتهم ولكن مع عدد أقل من الميزات.

تسجيل الدخول والأمان

يتميز التطبيق بآليات تسجيل دخول وحماية آمنة لحسابات المستخدمين، بما يتماشى مع المعايير الأمنية المعتمدة في الصناعة.

وظائف البحث

يتيح تطبيق xStation 5 المحمول للمستخدمين البحث بسهولة والعثور على مجموعة متنوعة من الأدوات المالية مثل أزواج الفوركس، المؤشرات، السلع، الأسهم، وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) من خلال إدخال الكلمات الرئيسية أو الرموز في شريط البحث. تم تصميم هذه الوظيفة لتسهيل عملية التداول، مما يسمح للمستخدمين بالتنقل بسهولة بين الأسواق واتخاذ قرارات تداول مدروسة أثناء التنقل.

وضع الأوامر

تقدم منصة xStation 5 مجموعة شاملة من خيارات وضع الأوامر لتناسب استراتيجيات التداول المختلفة. تشمل أنواع الأوامر المتاحة أوامر السوق والأوامر المعلقة مثل أمر شراء موقوف Buy Stop، بيع موقوف Sell Stop، شراء محدد Buy Limit، وبيع محدد Sell Limit. كما يمكن للمتداولين تنفيذ الصفقات مباشرة من الرسوم البيانية داخل التطبيق.

التنبيهات والإشعارات

بالإضافة إلى التنبيهات داخل المنصة، تدعم xStation 5 إعداد إشعارات عبر البريد الإلكتروني، الرسائل النصية القصيرة، والإشعارات الفورية لأحداث هامة مثل نداءات الهامش، الإيداعات والسحوبات، وحالة الصفقات المفتوحة أو المغلقة.

البحث والتطوير

تتطلع XTB للمنافسة مع كبار اللاعبين في صناعة الوساطة من خلال تقديم تحليلات عالية الجودة، سواء من خلال فريقها الداخلي أو عبر مزودي الخدمة الخارجيين. في حين أن المنصة لا تضم أدوات مثل Trading Central وAutochartist، إلا أنها تعوض ذلك من خلال خدمة البحث المتميز التي تقدم استراتيجيات حصرية وأفكار متعمقة. تتضمن هذه الخدمة أخبارًا حية من أبرز وكالات الأخبار الاقتصادية، تقويمًا اقتصاديًا، تحليلًا للمشاعر السوقية، وأدوات بحث متطورة مدمجة في المنصة. كما توفر XTB تحليلات مكتوبة من قبل فريقها الاحترافي بالإضافة إلى محتوى تعليمي مميز على يوتيوب.

تعزيزًا لسمعتها كوسيط متعدد الأصول، تقدم XTB أداة فحص الأسهم التي تسمح للمتداولين بتصفية أكثر من 1700 عقد فروقات للأسهم الفردية والأسهم النقدية، مما يعزز قدرتهم على اكتشاف الفرص المربحة في السوق. تدمج المنصة أيضًا إشارات تداول مباشرة في لوحة الأخبار، حيث تتضمن تحليلات وتحديثات سعرية من مؤسسات مالية بارزة مثل Thomson Reuters وBarclays وCitiGroup.

تقدم الشركة تحديثات مستمرة عبر قسم "أخبار السوق"، والتي تشمل ملخصات أساسية وتحليلات فنية، إضافة إلى أفكار قابلة للتنفيذ مثل "صفقة اليوم" و"النشرة الإخبارية للعملات الرقمية" هذه التحديثات تتضمن نصوصًا، رسومات بيانية، وأفكار تداول مفيدة تسهم في إبقاء المتداولين على اطلاع دائم. معظم هذه المحتويات متاحة مجانًا، في حين تتطلب بعض المقالات المميزة تسجيل حساب مع الوسيط.

التعليم

تتميز XTB بتقديم مجموعة شاملة من الموارد التعليمية التي تجمع بين المحتوى المكتوب والفيديوهات المتخصصة. توفر المنصة مواد تعليمية متنوعة لعملائها، بما في ذلك مقاطع الفيديو التعليمية وقسم "أكاديمية التداول"، التي تضم دروسًا غنية بمحتوى تعليمي يتضمن مقاطع فيديو، محتوى مكتوب، ورسوم بيانية لتطوير مهارات التحليل الفني.

تتنوع الدروس بين معلومات أساسية تقدم لمحة عامة، إلى وحدات متعمقة تدوم حتى 20 دقيقة، مما يتيح للمتداولين اكتساب معرفة قوية دون الشعور بالإرهاق. يضم قسم التحليل الأساسي عشرة وحدات تعليمية، في حين توفر مقدمة عقود الفروقات والفوركس معلومات مركزة وغنية. مع 35 درسًا في المجموع، تعد أكاديمية XTB مثالية للمبتدئين الراغبين في تحسين مهاراتهم ورفع كفاءتهم في عالم التداول.

ملخص تقييم شركة XTB

تقدم XTB مجموعة شاملة من الأدوات التي تساعد العملاء الحاليين والمحتملين على النجاح في مجال التداول عبر الإنترنت. ما يميزها عن غيرها من الشركات هو تقديم تكاليف فروقات منخفضة في سوق الفوركس، ما يجعلها خيارًا جذابًا للمتداولين. أما بالنسبة لبقية الأدوات، فإن تكاليفها (التي تشمل الفروقات والعمولات) تتماشى مع المعدلات السائدة في السوق.

تعتبر منصة xStation 5 من الأدوات القوية التي تقدمها XTB، حيث توفر تجربة تداول سلسة وسهلة مع مجموعة من الخصائص الفريدة التي تلبي احتياجات جميع أنواع المتداولين. كما أن التنظيم من قبل الهيئة المالية البريطانية (FCA) يعزز مصداقية الشركة، في حين توفر ميزة حماية الرصيد السلبي للعملاء طمأنينة إضافية. خدمة العملاء تتميز بالكفاءة والاحترافية، في حين أن محتوى التعليم الذي تقدمه الشركة يعد من بين الأفضل في المجال.

في المجمل، تعد XTB الخيار الأمثل للمتداولين الذين يسعون لتقليل التكاليف وفي نفس الوقت الاستفادة من تقنيات متقدمة في تداول سوق الفوركس.

ملخص

تأسست شركة XTB في عام 2002، وهي واحدة من الشركات المدرجة في البورصة والتي تحظى بتنظيم صارم في جميع المناطق التي تعمل بها. بفضل سمعتها الممتازة في السوق، تُعد XTB خيارًا آمنًا للمتداولين منخفضي المخاطر. توفر الشركة مجموعة واسعة من الفرص الاستثمارية مع أكثر من 6900 أصل عبر عدة فئات مالية، مما يعزز تنوع المحفظة للمستثمرين سواء المبتدئين أو المحترفين.

من أبرز مزايا XTB هو منصتها الحصرية xStation5، التي تتميز بسهولة الاستخدام والعديد من الأدوات المتقدمة التي تلبي احتياجات المتداولين على كافة المستويات. بالإضافة إلى ذلك، توفر الشركة فروقات أسعار تنافسية في سوق الفوركس، مع ضمان حماية الرصيد السلبي وهيكل رسوم شفاف يضمن بيئة تداول آمنة وموثوقة.

تدعم XTB أيضًا عملاءها من خلال موارد تعليمية شاملة، تشمل مقاطع فيديو ودورات تدريبية تهدف إلى تحسين مهارات المتداولين الجدد. فضلاً عن ذلك، توفر الشركة سرعة عالية في إجراء الإيداعات والسحوبات، إلى جانب فريق دعم عملاء متعدد اللغات ومتجاوب بسرعة. بفضل هذه الميزات، تُعتبر XTB خيارًا ممتازًا للمتداولين الذين يسعون للحصول على بيئة تداول موثوقة ومتطورة، سواء كانوا مبتدئين أو ذوي خبرة.

تقييم شركة XTB باختصار

تأسست XTB في 2002 وتعد وسيطًا عالميًا موثوقًا، حيث تقدم أكثر من 6900 أداة تداول تشمل الفوركس، المؤشرات، السلع، الأسهم، وصناديق الاستثمار المتداولة. الشركة مرخصة من هيئات مالية مرموقة مثل FCA، وتوفر منصة xStation 5 المتطورة، إلى جانب فروقات أسعار تنافسية. تقدم أيضًا موارد تعليمية شاملة وعمليات فتح حسابات سهلة، مما يجعلها خيارًا مثاليًا للمتداولين الباحثين عن فرص تداول متنوعة وآمنة.

منهجية البحث والتقييم

قام فريق أرينسن بتغطية أكثر من 100 شركة تداول مرخصة، وكان ذلك من خلال تجميع ما يتعدى 120 قطعة من البيانات، عن طريق 3 طرق وهي:

• المواقع الإلكترونية لشركات التداول

• بعض المواقع المتخصصة في تقييم شركات التداول

• استطلاع رأي يسمى باسم “مسح1” والذي قامت الشركة بإرساله إلى الشركات المشاركة في هذا التدريب. فتم تحديد ما يقرب من 13 معياراً للتقييم وكل معيار من هذه المعايير يضم عدد كبير من الجوانب المختلفة.

وبعد الانتهاء من تجميع هذه البيانات قمنا بالتحقق من صحتها وذلك عن طريق:

• التسجيل في شركات التداول كمتسوق سري أو أرينسن.

• استبيان رقم”2″ والذي قامت الشركة من خلاله بسؤال العملاء عن هذه الشركات وتقديم خبراتهم السابقة.

وبعد التأكد من صحة البيانات لكل شركة قمنا عن طريق فريق عمل أرينسن والذي يضم نحو 15 موظفاً. بتقييم وترتيب هذه الشركات، كما كنا مهتمين بالوصول إلى أدق تقييم مع مراعاة اختلاف اللغات وأنظمة التشغيل لتطبيقات الهواتف المحمولة مثل آبل وسامسونج وغيرها.

وللتأكد من ذلك ولأكثر دقة قام فريق الشركة بإرسال استطلاع نهائي يسمى المسح رقم “3” والذي قمنا فيه بتمكين شركات التداول من تقييم البحث الخاص بنا. ولقد حصلنا في النهاية على نسبة تقييم عالية وصلت إلى 9.9 من 10! ولقد قمنا بالمحافظة على هامش الخطأ عند الحد الأدنى له والذي يمثل 1%من إجمالي التقييم، للمزيد حول كيف قمنا بتقييمنا اضغط هنا.