تقييم شركة XTB

أهم مميزات شركة XTB في نقاط

• تأسست شركة الوساطة المالية XTB في عام 2002، وهي أول شركة وساطة تستخدم الرافعة المالية في بولندا، كما بلغت القيمة السوقية لها نحو 546 مليون دولار حتى سبتمبر 2020. 

• تقدم الشركة خدماتها لأكثر من 200,000 عميل على مستوى العالم، وتمتلك مكاتب في 13 دولة حول العالم.

• يتم تنظيم شركة XTB من قبل العديد من الهيئات التنظيمية على مستوى العالم، وأهمها هيئة السلوك المالي البريطاني FCA والتي هي من الهيئات الرقابية ذات المستوى الأول.

• تعد شركة XTB من الشركات منخفضة المخاطر، وذلك نظرًا لكونها مدرجة في البورصة، بالإضافة إلى حصولها على ترخيص من المستوى الأول، وواحد من المستوى الثاني، وآخر من الثالث. 

• تعتبر شركة الوساطة المالية XTB من أفضل الخيارات للأشخاص الراغبين في التداول منخفض التكاليف.

• توفر الشركة العديد من خيارات السحب والإيداع مثل بطاقات الائتمان، المحافظ الإلكترونية، كما تدعم التحويلات البنكية، والبنوك الإلكترونية مثل: Paysafe، Neteller، Skrill وSafetyPay.

• تقدم XTB ثلاثة أنواع من الحسابات: الحساب القياسي، الحساب المتقدم والحساب الإسلامي.

• لدى الشركة منصة التداول الخاصة بها والتي تسمى xStation 5. 

• لدى الشركة قسم خاص بالبحث والتطوير يميزها عن غيرها الكثير من المنافسين، حيث تقدم تحليلات عالية الجودة، بالإضافة إلى أبحاث عدة خاصة بالتداول.

• تمتلك قسم خاص لتعليم التداول، حيث يضم الموقع الإلكتروني للوسيط مكتبة تحتوي على العديد من المقالات ومقاطع الفيديو. وبالرغم من ذلك إلا أنها لا توفر ندوات مباشرة على الإنترنت، بل يوجد تسجيلات مؤرشفة للندوات السابقة يمكن الرجوع إليها في أي وقت.

• يضم التطبيق الخاص بمنصة xStation 5 على الهواتف المحمولة، نفس المزايا تلك الموجودة في تطبيق سطح المكتب تقريبًا، عدا إمكانية ضبط تنبيهات الأسعار، والمتوفرة حصريًا للأخير. 

ملخص شامل لشركة XTB

بدأت شركة XTB عملها تحت اسم X-Trade خلال عام 2002، وتعتبر أول شركة وساطة مالية ذات رافعة مالية في بولندا، إلا أنها خلال عام 2004 تحول اسمها إلى X-Trade Brokers وذلك لتطبيق القواعد البولندية عليها. ثم أعادت تسمية علامتها التجارية إلى XTB Online Trading (XTB)  في عام 2009 .
وفي عام 2016، طُرحت الشركة للاكتتاب العام، وتم إدراجها في بورصة وارسو للأوراق المالية (WSE)، تحت رمز XTB. 
بلغت القيمة السوقية للشركة 546 مليون دولار أمريكي بداية من سبتمبر 2020، كما أنها تخدم أكثر من 200,000 عميل.

يتم تنظيم شركة XTB من قبل العديد من الهيئات التنظيمية الكبرى على مستوى العالم ولعل أهمها هيئة السلوك المالي البريطاني FCA. وعلى الرغم من ذلك، إلا أنها لا تقبل المتداولين من الولايات المتحدة الأمريكية.
تعتبر الشركة آمنة جدًا كونها تتمتع بسجل حافل من الإنجازات والشفافية، بالإضافة إلى خبرتها التي تزيد عن 20 عامًا، مع إضفاء المصداقية والثقة عليها من خلال طرحها في بورصة دولية. 

حققت شركة XTB تطورا كبيراً للتداول عبر الإنترنت خلال السنوات الأخيرة، وهو الأمر الذي ساعدها في إتاحة عدد كبير من الأصول الموجودة في السوق مثل: 

• الأسهم

• السلع

• الفوركس

• المؤشرات

• المعادن

• السندات

• العملات الرقمية، وغيرها من الأدوات الأخرى.

تتميز شركة XTB بوجود منصة تداول تابعة لها تسمى xStation 5.

وعلى الرغم من أن التكاليف الثانوية للشركة متساوية تقريبًا مع معايير الصناعة، إلا أنه كان من الصعب تجاهل فروق الأسعار المنخفضة التي تقدمها XTB، حيث أن هذا الأمر جعلها في المقدمة وتبتعد عن المنافسين بأميال كثيرة. وضعت خوارزمية الترتيب في أرينسن هذا في الاعتبار عند التعرف على جاذبية XTB للمتداولين المهتمين بالتكلفة.

تتميز عمليات السحب والإيداع في الشركة بالسرعة الكبيرة، كما أنها مجانية في معظم الأوقات، ويمكنك فتح حساب تداول معها بكل سهولة دون وجود أي مشكلات.

وفي التالي سوف نوضح أهم 3 جوانب تميز شركة XTB عن غيرها من شركات الفوركس الأخرى:

• قوة منصتها xStation 5.

• تقديمها لمواد تعليمية ذات مستوى عالي من الجودة.

• تمتلك فريق دعم عملاء مميز للغاية ويلبي جميع احتياجات المتداولين.

توفر XTB لعملائها مواد تعليمية مجانية لتعلم كيفية التداول، وذلك عن طريق أكاديمية التداول عبر الإنترنت الموجودة بها والتي يمكن الوصول إليها بكل سهولة عبر أي موقع ويب أو منصة. كما أنها تقدم عدد كبير من الخدمات مثل مكتبة المتداول، دليل التداول اليومي، كيفية التداول خلال الأحداث العالمية التي تؤثر على الأسواق.

على الرغم من توافر تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في بعض البلدان الأوروبية إلا أن XTB ​​تعاني من بعض نقاط الضعف المهمة ومن بينها: رسوم العقود مقابل الفروقات على الأسهم المرتفعة بعض الشئ، كما يقتصر نطاق الأصول بشكل أساسي على الفوركس والعقود مقابل الفروقات كما أن البيانات الأساسية التي تقدمها XTB لا تغطي إلا عدد قليل من الأساسيات مثل مكرر الربحية.

تقييم شركة XTB بالفيديو

هل شركة XTB مرخصة وآمنة؟

لمن يوصى بالتداول مع XTB؟

الإيجابيات والسلبيات لشركة XTB

الأصول المتاحة للتداول في شركة XTB

أنواع حسابات XTB والعمولة المُطبقة عليهم

• أولاً الحساب القياسي: هو خيار فوركس بدون عمولة للسلع والمؤشرات مع حد أدنى معلن من السبريد يبلغ 0.5 نقطة.
•  ثانياً حساب Pro: من 0.1 نقطة بعمولة 3.5 دولار لكل لوت. تنطبق تكلفة 0.08٪ بحد أدنى 8 دولارات أو ما يعادلها بالعملة المحلية على عقود الفروقات على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة باستثناء الأسهم البولندية حيث تبلغ 0.25٪ و 25 زلوتي بولندي.
• ثالثاً الحساب الإسلامي: وهو الحساب الخالي من المقايضة بحد أدنى لربح الهامش 0.7 نقطة وعمولة ثابتة تبلغ 10 دولار وذلك للعقود مقابل الفروقات على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. كما أنه حساب خالي من الفوائد ورسوم السواب (التبييت)، مما يجعل التداول متوافقًا مع الشريعة الإسلامية.

السحب والإيداع في شركة XTB

دعم العملاء في شركة XTB

العمولات والرسوم في شركة XTB

يتم تحديد الرسوم والعملات لدى شركة XTB وفقًا لنوع الخدمة ونوع الحساب. حيث يمكن تداول الفوركس أو المؤشرات عن طريق استخدام الحساب المتقدم، حيث يقدم فروق أسعار تنافسية.

علاوة على ذلك يمكن تداول الصناديق المتداولة في البورصة والأسهم بأسعار أعلى من الوسطاء الآخرين.

أما بالنسبة لشركة XTB فيكون هامش ربحها بحد أدنى 0.1 نقطة. يشير موقع الويب الخاص بها إلى فرق 1.0 نقطة بين سعر العرض والطلب. حيث يبدأ الإصدار الخالي من العمولة بحد أدنى من السبريد يبلغ 0.5 نقطة والإصدار القائم على العمولة بـنحو 0.01 نقطة مقابل رسوم 3.5 دولار لكل لوت. 
تأخذ الشركة عمولة على عقود فروقات الأسهم والصناديق المتداولة في البورصة بنسبة 0.08٪ بحد أدنى 8 دولارات.

أما بالنسبة للمقايضة فيتم تطبيقها على المراكز ذات الرافعة المالية الكبيرة، وتقوم الشركة بتمرير كل الإجراءات مثل توزيع الأرباح، التقسيم والدمج إلى المحافظ الأكثر تأثراً لديها.
يفرض على الإيداعات من المحافظ الإلكترونية رسوماً تبلغ 2% كحد أدنى، أما عمليات السحب من الحساب النقدي التي تقل عن 50 دولار تكون رسومها نحو 30 دولار.

قد يتم تطبيق رسوم عدم نشاط بقيمة 10 يورو بشكل شهري بعد عام من عدم استخدام الحساب. 

الأدوات ومنصات التداول في شركة XTB

إن منصة xStation 5 هي منصة التداول الخاصة بشركة XTB. حصلت هذه المنصة على جائزة أفضل منصة تداول خلال عام 2016 من قبل Online Personal Wealth Awards، حيث تقوم بتنفيذ فوري موثوق للصفقات بمتوسط 85 مللي ثانية بدون إعادة تسعير.
تتميز هذه المنصة بتقديمها تعليق صوتي مجاني للسوق - والتي هي عادة ما تكون خدمة مدفوعة لدى الوسطاء الآخرين - وأيضاً آلة حاسبة للتداول المتقدم والتي تحدد لك جوانب عملية التداول الخاصة بك.
علاوة على ذلك، تحتوي على قسم فيديو تعليمي شامل، فاحص الأسهم، خريطة حرارية لاتجاهات المتداولين، إحصائيات السوق وأماكن ونقاط الضعف والقوة للمتداول.

تتوفر منصة xStation 5 على سطح المكتب ومن خلال تطبيق مخصص للهاتف المحمول والجهاز اللوحي والساعات الذكية. وعلى الرغم من كل هذه المزايا إلا أنها لا تدعم التداول الآلي، وهو الأمر الذي تتفوق فيه ميتاتريدر 4.

تساعد المميزات الكثيرة الموجودة على منصة الشركة في جعلها من أفضل المنصات حيث تضم الرسوم البيانية على مؤقت للعد التنازلي، بالإضافة إلى النشرات الإخبارية الاقتصادية الموجودة ضمن الرسوم البيانية، وهو الأمر الذي يجعل المتداول يشاهد الأحداث الاقتصادية الهامة على مدار الساعة، حيث توفر 29 أدارة رسم بياني ونحو 37 مؤشر فني.

تضم منصة xStation 5 ثلاثة أنواع رئيسية من الأوامر مع خيارات جني الأرباح أو إيقاف الخسارة، حيث يمكن للمتداول اختيار جعل وقف الخسارة بمثابة وقف خسارة متحرك قبل أو بعد تنفيذ الصفقة.
الأوامر المتوفرة على منصة xStation 5

• أوامر السوق: أمر بسيط، حيث يشير المتداول إلى أن طلب التداول الخاص به يجب أن يتم تنفيذه بسعر السوق السائد.

• أمر الحد: أمر معلق، ويكون الدخول عند نقطة محددة مسبقًا أدنى أو أعلى من سعر السوق السائد اعتمادًا على ما إذا كان الأمر يتعلق بالشراء أو البيع. لدى المتداول أيضًا خيار تحديد وقت انتهاء صلاحية هذا الأمر.

• أمر الإيقاف: أمر معلق حيث يكون الدخول عند نقطة محددة من قبل أعلى أو أدنى من سعر السوق السائد اعتمادًا على ما إذا كان الأمر يتعلق بالشراء أو البيع. لدى المتداول أيضًا خيار تحديد وقت انتهاء صلاحية هذا الأمر.

يعد إجراء عملية تداول على xStation 5 أمرًا سهلًا للغاية. تقتصر بطاقة الطلب على إنشاء أوامر السوق الأساسية والأوامر المعلقة مع أحكام أوامر "وقف الخسارة" و "جني الأرباح". لدى المتداول خيار جعل وقف الخسارة بمثابة وقف خسارة متحرك إذا رغب في القيام بذلك. لا توفر XTB مجلة تداول ولا توفر أدوات محاسبة ضريبية على المنصة.

يختار العميل حجم الصفقة ويتم تعبئة بطاقة الطلب بالمعلومات ذات الصلة، مثل قيمة العقد (إما باليورو أو الجنيه الإسترليني)، الهامش المطلوب (بالجنيه الإسترليني)، تكلفة السبريد، العمولة، قيمة النقطة وتكاليف المقايضة.

على عكس بعض منصات المنافسين لا تحتوي xStation 5 على أداة لتحليل نشاط التداول.

أما منصة التداول MT4 المتاحة من قبل الشركة، فهي الإصدار الأساسي فقط من المنصة وهو أمر غير معتاد لدى الوسطاء الذين طوروا بديلاً. xStation 5 لا تدعم التداول الآلي، بينما منصة ميتاتريدر هي البديل الوحيد الذي يدعم التداول الآلي. بعيدًا عن التداول الآلي تعتبر ميتاتريدر أكثر تكلفة، وذلك لارتفاع فروق الأسعار، وبالتالي فإن xStation 5 هي الخيار الأفضل لدى XTB.

البحث والتطوير في شركة XTB

تعتبر XTB من أفضل شركات الوساطة المالية فيما يخص الأبحاث، حيث تقدم تحليلًا عالي الجودة من قبل موظفيها وبعض الأطراف الأخرى.

بالرغم من عدم توافر Trading Central  و Autochartist إلا أن الشركة تقوم بتعويض هذا النقص من خلال تقديم استراتيجيات حصرية مثل الأبحاث المميزة، وأيضًا العناوين الرئيسية من مزودي الأخبار الموثوقين، التقويم الاقتصادي، حالة السوق، أدوات النظام الأساسي للبحث، وجود مقالات مكتوبة بالإضافة إلى وجود محتوى فيديو على اليوتيوب.

توفر XTB أداة لفحص الأسهم والتي تتيح تصفية وفرز الأسهم من خلال أكثر من 1700 من العقود مقابل الفروقات للأسهم، وهذا الأمر يجعلها ذات تصنيف عالي كوسيط متعدد الأصول. يتم تضمين إشارات التداول في لوحة الأخبار مع تحليلات الأسعار من رويترز، باركليز وسيتي جروب وغيرها.

تقدم XTB الكثير من التعليقات المتكررة في السوق بالإضافة إلى أفكار التداول الموجودة في قسم أخبار السوق. يتلقى المتداولين الكثير من التحديثات الاقتصادية التي تتم على مدار اليوم، والتي تحتوي على ملخصات أساسية موجزة، تنبيهات تداول فنية، تداولات اليوم والنشرة الإخبارية للعملات الرقمية. في حين أن بعض المحتوى نصي فقط فإن الباقي يتضمن مخططات وأفكار تداول. معظم المقالات مجانية لجميع المتداولين، ولكن هناك بعض الموضوعات التي تتطلب فتح حساب لدى XTB.

توفر الشركة للمتداولين الجدد أكاديمية تداول منظمة. تقوم بتقديم 5 موضوعات لتعلم ألف باء تداول، بالإضافة إلى الموضوعات المتقدمة الأخرى. كما أن الدورات التعليمية الخاصة بمنصتي ميتاتريدر4 وxStation 5 تغطيان المنصات المتاحة على XTB وتضم 7 و15 درسًا على الترتيب.

تتكون مقدمة العقود مقابل الفروقات من درسين فقط، بينما يتكون التحليل الأساسي من 10 دروس، وتتكون مقدمة الفوركس من درسًا واحدًا. 
تضم الدروس مقاطع فيديو ومحتوى مكتوب عالي الجودة، بالإضافة إلى الرسوم البيانية وبعض الأمثلة. تعتبر أكاديمية التداول لدى XTB جوهرة خفية للمبتدئين لأنها تضم 35 درسًا تقريبًا.

التعليم والأكاديمية في شركة XTB

التداول عبر الهاتف المحمول في شركة XTB

ملخص تقييم شركة XTB

تقييم شركة XTB باختصار

منهجية البحث والتقييم

قام فريق أرينسن بتغطية أكثر من 100 شركة تداول مرخصة، وكان ذلك من خلال تجميع ما يتعدى 120 قطعة من البيانات، عن طريق 3 طرق وهي:

• المواقع الإلكترونية لشركات التداول

• بعض المواقع المتخصصة في تقييم شركات التداول

• استطلاع رأي يسمى باسم “مسح1” والذي قامت الشركة بإرساله إلى الشركات المشاركة في هذا التدريب. فتم تحديد ما يقرب من 13 معياراً للتقييم وكل معيار من هذه المعايير يضم عدد كبير من الجوانب المختلفة.

وبعد الانتهاء من تجميع هذه البيانات قمنا بالتحقق من صحتها وذلك عن طريق:

• التسجيل في شركات التداول كمتسوق سري أو أرينسن.

• استبيان رقم”2″ والذي قامت الشركة من خلاله بسؤال العملاء عن هذه الشركات وتقديم خبراتهم السابقة.

وبعد التأكد من صحة البيانات لكل شركة قمنا عن طريق فريق عمل أرينسن والذي يضم نحو 15 موظفاً. بتقييم وترتيب هذه الشركات، كما كنا مهتمين بالوصول إلى أدق تقييم مع مراعاة اختلاف اللغات وأنظمة التشغيل لتطبيقات الهواتف المحمولة مثل آبل وسامسونج وغيرها.

وللتأكد من ذلك ولأكثر دقة قام فريق الشركة بإرسال استطلاع نهائي يسمى المسح رقم “3” والذي قمنا فيه بتمكين شركات التداول من تقييم البحث الخاص بنا. ولقد حصلنا في النهاية على نسبة تقييم عالية وصلت إلى 9.9 من 10! ولقد قمنا بالمحافظة على هامش الخطأ عند الحد الأدنى له والذي يمثل 1%من إجمالي التقييم، للمزيد حول كيف قمنا بتقييمنا اضغط هنا.