الفهرس
ما هي السيولة Equity؟
عادة ما يخلط المتداولون، خاصة الجدد، بين السيولة Equity ورصيد الحساب Account Balance. فما هي السيولة وما هو الفرق بينها وبين رصيد الحساب، وكيف يتم حسابها.
ما هي السيولة Equity
السيولة في تداول الفوركس، السلع، العملات الرقمية، الأسهم وغيرها تعني إجمالي القيمة الحالية لحساب المتداول، مساويًا لرصيد الحساب زائدًا أو ناقصًا أي ربح أو خسارة من المراكز المفتوحة. وعندما لا يكون هناك صفقات مفتوحة في حساب التداول، فإن السيولة Equity هي نفسها رصيد التداول.
عندما يكون حساب التداول في حالة ربح، فإن الـ Equity تساوي مجموع الرصيد والأرباح المتغيرة. عندما يكون حساب التداول في حالة خسارة، فإن الـ Equity تساوي مجموع الرصيد بالإضافة إلى الخسائر.
بكلمات بسيطة، تشير السيولة Equity إلى أموال المتداولين الموجودة في حسابات التداول الخاصة بهم زائد أو ناقص أي ربح أو خسارة من المراكز المفتوحة.
ما هو الفرق بين رصيد الحساب والسيولة Equity في الفوركس؟
الفرق بين رصيد الحساب والسيولة في التداول هو أن الـ Equity تساوي رصيد الحساب زائد أو ناقص أي ربح أو خسارة من المراكز المفتوحة.
أما رصيد الحساب، فهو مبلغ غير متغير، ويعني المبلغ المالي الموجود حاليًا في حساب المتداول دون النظر إلى أي مراكز مفتوحة، سواء كانت هذه المراكز خاسرة أو رابحة. أي أن رصيد الحساب لا ينظر إلى الخسائر أو الأرباح التي تحققها مراكزك، ويتغير هذا المبلغ فور إغلاق المراكز، حيث يزداد في حالة الربح، وينقص في حالة الخسارة.
وكما أوضحنا، يتساوى رصيد الحساب مع السيولة في حالة إن كان المتداول ليس لديه أي مراكز مفتوحة.
صيغة حساب السيولة
السيولة = رصيد الحساب +الأرباح (في حالة المراكز الرابحة المفتوحة).
السيولة = رصيد الحساب – الخسائر (في حالة المراكز الخاسرة المفتوحة).
أمثلة على حساب السيولة Equity في جميع الحالات
قد يكون المتداول لديه رصيد في حسابه دون وجود أي مراكز مفتوحة، وقد يكون لديه رصيد في حسابه ولديه مراكز رابحة، وقد يكون لديه رصيد في حسابه ولديه مراكز مفتوحة ولكن خاسرة. فكيف يتم حساب السيولة في هذه الحالات الثلاثة؟
حساب السيولة دون مراكز مفتوحة
مثال: لدى المتداول رصيد في حسابه بقيمة 500 دولار، وليس لديه أي مراكز مفتوحة. في هذه الحالة فإن السيولة تساوي رصيد الحساب = 500 دولار.
حساب السيولة مع مراكز مفتوحة رابحة
مثال: لدى المتداول رصيد في حسابه بقيمة 500 دولار، ولديه مركز مفتوح 1 لوت، وربح هذا المركز 10 دولارات. في هذه الحالة فإن السيولة تساوي 500 دولار +10 دولار = 510 دولار.
أي أن السيولة = رصيد الحساب +الربح العائم
حساب السيولة مع مراكز مفتوحة خاسرة
مثال: لدى المتداول رصيد في حسابه بقيمة 500 دولار، ولديه مركز مفتوح 1 لوت، وخسر هذا المركز 10 دولارات. في هذه الحالة فإن السيولة تساوي 500 دولار - 10 دولار = 490 دولار.
أي أن السيولة = رصيد الحساب – الخسارة العائمة
ما هي أهمية السيولة Equity في التداول؟
يجب أن يعرف المتداول قيمة الـ Equity الموجودة في حسابه، حيث تحدد قدرته على فتح صفقات جديدة ومستوى المخاطرة الذي يمكن أن يتحمله.
فإذا انخفض رصيد المتداول إلى ما دون مستوى معين (يسمى مستوى نداء الهامش)، فقد يُطلب من المتداول إغلاق بعض صفقاته المفتوحة أو إيداع أموال إضافية من أجل الحفاظ على مراكزه.
من المهم للمتداولين إدارة السيولة بعناية ومراقبتها عن كثب، حيث يمكن أن تؤثر التغييرات في السوق على قيمة تداولاتهم المفتوحة وبالتبعية الأموال التي بإمكانهم تداولها.
تعد الـ Equity في التداول مهمة جدًا من نواح كثيرة، إليكم أبرزها:
رأس مال المتداول
تمثل السيولة في حساب التداول رأس مال المتداول، وهي الأموال المتاحة له للتداول بها.
القدرة على المخاطرة
يؤثر مقدار السيولة في حساب التداول على قدرة المتداول على المخاطرة، حيث إنه يحدد مقدار الرافعة المالية التي يمكنه استخدامها وحجم المراكز التي يمكنه دخولها.
تحديد متطلبات الهامش
تحدد السيولة في حساب التداول أيضًا متطلبات الهامش للصفقات المفتوحة. الهامش هو مقدار المال الذي يجب أن يمتلكه المتداول في حسابه لفتح صفقة، ويتم حسابه كنسبة مئوية من حجم الصفقة.
التأثر بتحركات السوق
يمكن أن تتأثر قيمة سيولة المتداول بتحركات السوق، حيث ستؤثر التغيرات في قيمة صفقاتهم المفتوحة على ما لديهم من سيولة.
كيف تعزز من السيولة Equity في حساب التداول الخاص بك؟
يرغب المتداولون دائمًا في زيادة السيولة التي لديهم من أجل دفع أرباحهم للأعلى. يتم ذلك غالبًا عن طريق:
إيداع مزيد من الأموال في حساب التداول الخاص بهم
تسمح معظم شركات الوساطة المالية للمتداولين بإيداع الأموال في حساباتهم باستخدام مجموعة متنوعة من الطرق مثل التحويل المصرفي أو بطاقة الائتمان أو الخصم أو أنظمة الدفع الإلكتروني. يمكن بعد ذلك استخدام هذه الأموال كسيولة Equity للتداول. يمكن دائمًا تعزيز رصيد الحساب أو السيولة عن طريق عملية الإيداع، حتى أثناء وجود مراكز مفتوحة للتداول.
استخدم الرافعة المالية
يقدم العديد من وسطاء التداول الرافعة المالية، والتي تسمح للمتداولين بالتداول في مراكز أكبر برأس مال أقل. على سبيل المثال، قد يقدم الوسيط نسبة رافعة مالية تبلغ 50: 1، مما يعني أن المتداول الذي لديه رصيد حساب 1000 دولار يمكنه التداول بما يصل إلى 50000 دولار في السوق. ومع ذلك، من المهم استخدام الرافعة المالية بعناية، حيث يمكن أن تزيد أيضًا من المخاطر.
افتح حساب الهامش
يقدم بعض الوسطاء حسابات الهامش، والتي تسمح للمتداولين باقتراض الأموال من الوسيط للتداول. يمكن أن يوفر هذا سيولة إضافية للتداول، ولكنه يحمل أيضًا مخاطر إضافية ويجب استخدامه بحذر.
استخدم أدوات إدارة المخاطر
تتمثل إحدى الطرق التي يمكن للمتداول من خلالها زيادة رأس مال التداول استخدام تقنيات إدارة المخاطر مثل وضع أوامر وقف الخسارة واستخدام استراتيجيات تحديد حجم المركز للحد من خسائره المحتملة وإدارة مخاطره.
مراقبة المراكز المفتوحة
يجب على المتداولين مراقبة تداولاتهم المفتوحة بانتظام وأن يكونوا مستعدين لإغلاقها إذا لزم الأمر لحماية السيولة الخاصة بهم.
التنوع
يجب أن يهدف المتداولين إلى الحفاظ على توازن وتنوع في حساباتهم، مما سيسمح لهم بالتغلب على تقلبات السوق والحفاظ على السيولة الموجودة في أرصدة حساباتهم.
متابعة الأجندة الاقتصادية
يجب أن يظل المتداولين على اطلاع دائم بأحوال السوق والأحداث الاقتصادية التي يمكن أن تؤثر على تداولاتهم، وأن يكونوا مستعدين لتعديل مراكزهم حسب الحاجة لحماية سيولتهم.
خطة تداول مدروسة
يعد امتلاك عادة تداول رائعة والمحافظة عليها طريقة جيدة أخرى لتعزيز السيولة في حسابك. يتضمن ذلك أشياء مثل وجود خطة تداول مدروسة جيدًا، والالتزام باستراتيجيتك، وتجنب اتخاذ القرارات العاطفية.
ما هي العلاقة بين نداء الهامش والسيولة Equity؟
يحدث نداء الهامش دائمًا عندما تقل السيولة عن حد معين في حساب المتداول، دون النظر إلى رصيد الحساب بأي شكل من الأشكال. يعرف نداء الهامش بأنه تنبيه من الوسيط بانخفاض قيمة السيولة في حساب الوساطة إلى ما دون مستوى معين. يتطلب الأمر من صاحب الحساب إيداع مزيد من الأموال لتلبية متطلبات الهامش أو إغلاق مركزه.
ملخص
تعد السيولة مهمة للغاية لأنها ما يحتاجه كل متداول من أجل البدء في دخول مراكز وتحقيق الأرباح. غالبًا ما يواجه معظم المتداولين تحديات عندما يتعلق الأمر بالحصول على مزيد من السيولة وتعزيزها لتحقيق أرباح أكبر. ولكن هناك دائمًا طرق لفعل ذلك، فقط اتبعها وابدأ طريق التداول الناجح.
يجب على المتداولين مراقبة مستوى السيولة الخاص بهم بانتظام وإدارة المخاطر بفعالية لتجنب نداء الهامش أو غلق المراكز بشكل قسري. فمن خلال الإدارة السليمة للسيولة، يمكن أن يكون التداول نشاطًا مربحًا ومجزي بشكل أكبر.