تقييم شركة Interactive Brokers - (57.75٪ نقطة)

Interactive Brokers في نقاط

• تأسست شركة Interactive Brokers في الولايات المتحدة عام 1977.

• شركة Interactive Brokers هي شركة مدرجة بشكل عام في بورصة ناسداك تحت رمز التداول IBKR.

• شركة Interactive Brokers LLC منظمة من قبل هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA)، ومؤسسة حماية المستثمرين في الأوراق المالية (SIPC)، ولجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC)، وهيئة تداول السلع الآجلة (CFTC).

• Interactive Brokers UK Limited مرخصة ومنظمة من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) وهي أحد المشاركين في خطة تعويض الخدمات المالية (FSCS) والتي تحمي المستثمرين في المملكة المتحدة حتى 85000 جنيه إسترليني.

• شركة Interactive Brokers Australia Pty. Ltd منظمة من قبل هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC).

• شركة Interactive Brokers Securities Japan Inc. هي عضو في جمعية تجار الأوراق المالية اليابانية (JSDA).

• شركة Interactive Brokers Ireland Limited هي شركة مرخصة من البنك المركزي الأيرلندي (CBI).

• Interactive Brokers Singapore Pte. Ltd. مرخصة ومنظمة من قبل سلطة النقد في سنغافورة (MAS).

• Interactive Brokers Luxembourg SARL هي عضو في نظام تعويض المستثمرين في لوكسمبورغ (Système d’indemnisation des Investisseurs، SIIL).

• يقدم الوسيط أكثر من 600 خدمة استثمارية وأكثر من 320 خدمة بحثية وأكثر من 450 خدمة تقنية ، مع أكثر من200 خدمة إدارية و 40 خدمة لتطوير الأعمال.

• يمكن للعملاء تمويل حساباتهم بواحدة من 24 عملة عالمية.

• تقدم Interactive Brokers نوعين من الحسابات مناسبين لكل من المتداولين الأفراد والمتداولين المحترفين.

• يمكن لعملاء Interactive Brokers الوصول إلى مواد بحثية وتعليمية عالية الجودة.

• يمكن للمتداولين متابعة ونسخ تداولات كبار المستثمرين المعينين على المنصات التي تدعم التداول الاجتماعي.

• حصل الوسيط على جائزة "أفضل وسيط عبر الإنترنت" من Barron في عام 2020.

• حصلت الشركة على تأمين تعويض احترافي من خلال شركة Lloyd's of London.

• يمكن للمتداولين استخدام واحد من 13 مبدأ استثماريً لبناء لوحة معلومات أكثر وعياً اجتماعيا للتأثير.

• يمكن لعملاء IBKR Pro نشر أكثر من 100 نوع مختلف من الأوامر.

• يوفر IBKR وصولاً لا مثيل له إلى الأسواق مع المتداولين القادرين على الوصول إلى 135 سوق عالمي.

ملخص شامل

أصبحت شركة Interactive Brokers المعروفة باسم IBKR التي تأسست في الولايات المتحدة عام 1977 ، واحدة من أنجح الوسطاء عبر الإنترنت في العالم. إنها شركة معروفة في السوق بتميزها وإبداعاتها، وخلال تاريخها الطويل أظهرت باستمرار التزامها بدفع حدود قابلية الاستخدام والخبرة للمتداول.

أحد الأمثلة على هذا الابتكار هو Impact Dashboard الذي تم تقديمه مؤخرا، والذي يسمح للمتداولين بإنشاء محافظهم بما يتماشى مع قيمهم الشخصية. هذا يعني أنه يمكنهم اختيار تجنب الاستثمار في الشركات التي تدعم التجارب على الحيوانات أثناء الاستثمار في شركات أخرى ذات أجندة خضراء قوية. هذه لمحة سريعة عن الطريقة التي يستمع بها هذا الوسيط إلى مشاعر المتداول ويتصرف بناء عليها مع مواكبة العصر.

يشتهر أصحاب الحسابات المبتدئة وأصحاب الحسابات المهنية منذ فترة طويلة بتكاليف التداول المنخفضة بشكل استثنائي، ويتمتع كل من أصحاب الحسابات المبتدئين وأصحاب الحسابات المحترفين بأسعار تنافسية للغاية مع IBKR مقارنة ببقية الصناعة. إلى جانب فروق الأسعار والعمولات المنخفضة قدم الوسيط العديد من البرامج الأخرى، مثل دفع الفائدة على الأسهم المعارة والتي تم تصميمها لمكافأة سلوك المتداول بالنقود في جيوبهم.

يتمتع IBKR بانتشار عالمي مثير للإعجاب عبر 135 سوق عالمي. يمكن للمتداولين الاستثمار في الأسهم والخيارات والعقود الآجلة والعملات والسندات والأموال من نفس الحساب المتكامل. تتيح طرق التمويل متعددة العملات للعملاء فرصة التداول في 24 عملة عبر 33 دولة، كما يوجد لديه فرق تطوير المنتجات على أهبة الاستعداد لإضافة أسواق جديدة مع زيادة طلب المتداول.

طورت الشركة مجموعة لا مثيل لها من المنصات القائمة على التكنولوجيا لخدمة المتداولين المحترفين والمتداولين المبتدئين على حد سواء. يمكن للعملاء، المتوفر على سطح المكتب والجوال والويب، استخدام أدوات التداول المجانية المتميزة لاكتشاف فرص السوق وتحليل النتائج وإدارة حساباتهم واتخاذ قرارات أفضل. مع ما يصل إلى 100 نوع من الأوامر، بما في ذلك التداول الخوارزمي المعقد يمكن للمتداولين تنفيذ أي إستراتيجية وعرض النتائج على الفور على مجموعة التقارير الشاملة.

طور IBKR مجموعة من موارد البحث والمعلومات التي تهدف إلى إبقاء عملائه في طليعة الأخبار العاجلة حول المنتجات والخدمات والأسواق والتكنولوجيا. من خلال ندوات عبر الإنترنت يتم نشرها بانتظام وصفحة بحث مزدحمة، يقدم الوسيط موارد مجانية للمتداولين الذين يمكنهم مشاهدتها أو قراءتها عند إصدارها أو في أوقات فراغهم.
تتمتع الشركة بمكانتها في حفلات توزيع الجوائز وهو فخور بعرض سلسلة الجوائز الخاصة به. يحتوي موقع IBKR على صفحة منفصلة مخصصة لقائمة الجوائز. من خلال الجوائز المرموقة، مثل "أفضل وسيط عبر الإنترنت" لعام 2020 من Barron، على سبيل المثال لا الحصر لديها الكثير من الأخبار السارة للإبلاغ عنها.

ينظم IBKR 6هيئات رقابية رئيسية حول العالم. يتم تنظيمها من قبل FINRA و SEC و CFTC في الولايات المتحدة. كما أنها مرخصة ومنظمة من قبل ASIC في أستراليا ، و FCA في المملكة المتحدة بالإضافة إلى الحفاظ على اللوائح المتوافقة في البلدان المتقدمة الأخرى مثل اليابان وسنغافورة ولوكسمبورغ وأيرلندا.

تتميز الشركة بنوعين من الحسابات يستهدفان طرفي نقيض من السوق. يستهدف حساب IBKR Lite المتداولين العاديين ويتميز بتداول أسهم غير محدود بدون عمولات على العديد من أصوله. على النقيض من ذلك، IBKR Pro هو الحساب الاحترافي وهو عبارة عن منصة متقدمة تتميز بمعدلات هامش منخفضة للغاية وحد أدنى جذاب من الحساب يبلغ 0 دولار. هذان الحسابان هما نقطتا الدخول للوصول إلى عالم واسع من الميزات والأدوات المتاحة لعملاء IBKR. 

هل شركة Interactive Brokers آمنة؟

لمن يوصى بالتداول مع Interactive Brokers

شرح الإيجابيات

شرح السلبيات

الأصول المتاحة للتداول

يقدم IBKR لعملائه وصولاً منقطع النظير إلى السوق العالمية، حيث يقوم بتثبيت منتجات جديدة استجابة لرغبة العملاء. مع فرق تطوير المنتجات النشطة ، يمكن للمتداولين الاستمتاع بتبادلات إلكترونية جديدة بمعدل أسرع من أي وسيط آخر. يمكن للمتداولين القيام بكل هذا من حساب واحد متكامل. وبقدر اتساع وصول الوسيط

الأسهم / الصناديق المتداولة في البورصة (ETF): يمكن للعملاء تداول الأسهم في أكثر من 80 سوق عالمي، باستخدام أقل معدلات التمويل في الصناعة. يمكن للمتداولين الاستمتاع بالأسهم الكسرية التي تسمح لهم بالاستثمار في الأسهم التي يختارونها بغض النظر عن سعر السهم. يعد الوسيط بعمولات 0 دولار، أو على الأقل، عمولات منخفضة للغاية على هذا المنتج.

الخيارات: مع عمولات منخفضة للغاية من 0.15 دولار إلى 0.65 دولار لكل عقد ، يمكن للعملاء تداول الخيارات في أكثر من 30 سوق عالمي. تتيح أدوات التداول المتقدمة مثل منشئ إستراتيجية الخيارات للمتداولين إنشاء أوامر مجمعة معقدة في وقت سريع. يمكنهم استخدام مختبر إستراتيجية الخيارات لإنشاء مجموعات خيارات الأسهم والخيارات المربحة بناء على متغيرات السوق مثل التقلبات. تشمل الأدوات المبتكرة الأخرى معمل الاحتمالات ومختبر التقلب المصممين لمساعدة المتداولين على اتخاذ القرارات الأكثر ثراءً بالمعلومات.

العقود الآجلة: يمكن للعملاء تداول العقود الآجلة العالمية بعمولات منخفضة تتراوح من 0.25 دولار إلى 0.85 دولار لكل عقد. من خلال الوصول إلى الأسواق الذي يمتد إلى أكثر من 30 مركزا حول العالم  يمكن للعملاء تداول العقود الآجلة في الزراعة والعملات والطاقة والمزيد. باستخدام أدوات التداول الفريدة مثل ComboTrader ، يمكن للعملاء إنشاء مجموعتهم الخاصة من استراتيجيات الطلبات أو الاختيار من بين مجموعة من القوالب.

العملات الفورية: مع الاستفادة من معدلات الفائدة المنخفضة بين البنوك يمكن للعملاء تداول العملات العالمية بفروق أسعار منخفضة تصل إلى 0.1 نقطة. نظرًا لوجود سيولة عميقة وعروض أسعار فورية من بعض أكبر تجار الفوركس في العالم ، سيجد المتداولون قيمة جيدة في فئة الأصول هذه. كالعادة قام الوسيط بتثبيت أدوات عالية الجودة، مثل FXTrader وهي واجهة قوية حيث يمكن للمتداولين عرض عروض الأسعار الديناميكية والمؤشرات المتقلبة وأحجام التداول.

الذهب الفوري في الولايات المتحدة: يمكن للعملاء الوصول إلى الذهب الفوري في الولايات المتحدة والاستفادة من العمولات الشفافة والتسعير الجزئي التنافسي للأونصة. يتيح IBKR للعملاء الوصول إلى سوق السبائك في لوكو لندن، حيث يمكنهم التداول في سوق الذهب والفضة خارج البورصة (OTC). هناك منتج آخر مثير للاهتمام في هذه فئة الأصول وهو عبارة عن طلب التجار للتسليم المادي للكميات المعتمدة من الذهب الحقيقي.

السندات: يمكن للمتداولين الوصول إلى سوق ضخم يضم مليون سند حول العالم. يمكنهم استخدام أداة Bond Search لتحليل العائدات حسب السوق. يمكنهم أيضاً التداول مع عملاء IBKR عن طريق تقديم العطاءات والعروض والتفاوض عبر الإنترنت لتنفيذ التداولات.

الصناديق المشتركة: مع وجود مجموعة هائلة من الأموال التي تزيد عن 40.000 متاحة للعملاء في جميع أنحاء العالم، يمكن للمتداولين الاستثمار في آلاف الصناديق بدون رسوم معاملات. يمكنهم استخدام أداة البحث عن الصناديق المشتركة المجانية لمساعدتهم في العثور على أفضل الأموال

صناديق التحوط: يمكن للمستثمرين المتمرسين تصفح صناديق التحوط المتاحة عبر منطقة محمية بكلمة مرور على موقع الوسيط. يذكر IBKR التجار بأن الاستثمار في صندوق التحوط هو عبارة عن مضاربة وتنطوي على درجة عالية من المخاطرة. يجب أن يشارك فقط المستثمرون المتقدمون الذين يتحملون مخاطر عالية.

السحب والإيداع

• تحويل بنكي.
• غرفة المقاصة الآلية الأمريكية (ACH) (بدأ التحويل لدى IBKR).
• التحقق من.
• دفع الفواتير عبر الإنترنت.

• BPAY (لعملاء أستراليا).

• إيداع مباشر.
• إيداع الشيكات عبر الهاتف المتحرك IBKR.
• دفع الفواتير الكندية.
• التحويل الإلكتروني الكندي للأموال (EFT).
• التمديد المباشر.
• وصي إلى وصي.
• التمديد المتأخر.
• مساهمة الموظف / صاحب العمل في SEP.
• إعادة التوصيف.
• روث إيرا التحويل.

السحب

• تحويل بنكي.
• غرفة المقاصة الآلية الأمريكية (ACH) (بدأ التحويل لدى IBKR).
• الخصم المباشر / التحويل الإلكتروني للأموال.
• التحقق من.
• التحويل الإلكتروني الكندي للأموال (EFT).
• منطقة الدفع باليورو الواحدة (SEPA).

• BACS / GIRO / ACH.

دعم العملاء

يمكن للمتداولين الوصول إلى خدمة العملاء خلال 24 ساعة. كما يمكنهم أيضاً اختيار الدردشة عبر الإنترنت مع وكيل بشري  مباشر. قام IBKR بطرح نظام IBot ذكي يعمل بالذكاء الاصطناعي والذي يوجه العملاء عادةً إلى الأسئلة الشائعة والموارد عبر الإنترنت. قسم الموارد مجهز جيدًا ويجيب على مجموعة من الأسئلة المتنوعة مثل "أين يمكنني العثور على النماذج الضريبية الخاصة بي؟" "لماذا أدفع الفائدة؟" و "كيف يمكنني تحديث عنواني؟"

العمولات والرسوم

مع هذه السلة الشاملة من المنتجات ليس من الغريب أن تكون أسعار IBKR معقدة. لا يمتلك الوسيط بطاقة أسعار منفصلة لكل فئة من فئات الأصول الأساسية الثمانية فحسب، بل يتم تقسيم كل فئة منها إلى أسعار متدرجة وثابتة، والتي تختلف حسب المنطقة. ينصح المتداولين بدراسة بطاقة الأسعار عن كثب لفهم ما سيدفعونه.

الإجماع الشائع هو أن IBKR كان عادة أحد الوسطاء الكبار الأقل سعراً مع عمولات تبلغ 0 دولار وفروق أسعار ضئيلة للغاية. ومع ذلك، مع إتباع المزيد من الوسطاء حذوهم وخفض عمولاتهم الخاصة ، تراجع IBKR مرة أخرى في الحزمة.

لا يزال الوسيط يعلن أن خططه المتدرجة تقدم قيمة كبيرة لأنها تتميز بعمولات وسيط منخفضة تنخفض باستمرار بناء على حجم التداول. تعلن عن خططها الثابتة على أنها تتقاضى رسوم ثابتة واحدة لكل عقد يتضمن جميع العمولات وجميع رسوم الصرف والتنظيم ورسوم الأطراف الثالثة. يبذل الوسيط جهودًا كبيرة لتحفيز أحجام التجارة الكبيرة.

لرؤية هذا النوع من التصنيف المتدرج قيد التنفيذ، يمكن للعملاء الذين يتداولون ما يصل إلى 300000 سهم شهرياً دفع 0.0035 دولار أمريكي للسهم الواحد، وهو أقل بكثير من مستوى الدخول 0.005 دولار أمريكي للسهم الواحد. اعتمادًا على حجم التداول ، يمكن أن تصل المعدلات إلى 0.0005 دولار أمريكي للسهم الواحد للعملاء الذين يتداولون أكثر من 100 مليون سهم شهرياً.

بدلاً من الدخول في حرب أسعار مع المنافسين يسعى IBKR إلى تذكير المتداولين بأن هناك طرقًا أخرى لخفض التكاليف بما يتجاوز السعر الصافي. ومن الأمثلة على ذلك أدوات تحسين الأسعار الخاصة بها مثل IB SmartRoutingSM التي تبحث عن أفضل الأسعار المجمعة في كل طلب حتى يتمكن من تنفيذها على الفور لصالح التاجر.

طريقة أخرى لتحسين الأسعار هي برنامج قروض الأسهم، والذي يجذب المتداولين لأن الأسهم المحتفظ بها في حسابات المتداولين يتم إقراضها إلى صندوق تحوط ، أو حتى متداولين آخرين، بقصد بيع الأسهم على المكشوف لتحقيق ربح. يشارك IBKR الإيرادات من هذه الممارسة بالتساوي مع المتداولين كحافز.

جانب آخر مثير للاهتمام هو هامش المحفظة. يمكن للمتداولين المؤهلين خفض مقدار الهامش المطلوب بناءً على المخاطر الإجمالية المحسوبة. يتيح ذلك لمتداولي النخبة الذين لديهم محافظ تحوطية الاستفادة من المتطلبات المنخفضة والرافعة المالية الأكبر. يستخدم IBKR أداة الهامش في الوقت الحقيقي للسماح للمتداولين بمراقبة حساباتهم في أي وقت.

أنواع الحسابات

يمنح IBKR المتداولين الاختيار بين نوعين من الحسابات:

IBKR Lite: هذا الحساب مخصص لمتداولي التجزئة المبتدئين ويسمح لهم بالتداول بعمولة 0 دولار على تداولات الأسهم المدرجة في الولايات المتحدة وصناديق الاستثمار المتداولة. لا يوجد حد أدنى للحساب ولا توجد رسوم على عدم النشاط. سيدفع العملاء في هذه الخطة أيضا عمولات منخفضة على العقود الآجلة، الفوركس ، السندات والأموال من حساب واحد متكامل.

IBKR Pro: الحساب الاحترافي مخصص للمستثمرين المتمرسين والمتداولين النشطين. يستفيد العملاء الذين يستخدمون هذا الحساب من نظام IB SmartRoutingSM ، الذي يوفر 0.47 دولار لكل 100 سهم لتحسين أسعار الأسهم مقابل بقية الصناعة.

بغض النظر عن الحساب الذي تبدأ التداول به ، فإنه يفتح عالماً من الاحتمالات حيث يمكنك الوصول فورا إلى بوابة عملاء IBKR. تحتوي هذه الواجهة البديهية على جميع الأدوات والميزات التي تحتاجها لإدارة حسابك. تقدم الصفحة المصممة جيداً نظرة عامة بسيطة وأنيقة على الحساب. سيحصل المتداولون على مقاييس مهمة مثل أرصدة الحسابات وأداء المحفظة. سيكون لديهم أيضًا رؤية للمعاملات المكتملة والإشعارات وأهم الأخبار.
كلا الحسابين لهما وسائل راحة ممتازة. أحد الأمثلة على ذلك هو هامش المحفظة ، وهو نظام يتقاسم فيه IBKR عائدات برنامج قروض الأسهم الخاصة به بالتساوي مع التاجر الذي أقرض السهم. مثال آخر هو أن المتداولين يمكنهم كسب فائدة على رصيد حساباتهم. أول 10000 دولار في الحساب لا يربح فائدة 

ولكن بعد ذلك، العملاء المقيمون في الولايات المتحدة والذين لديهم ما يزيد عن 100000 دولار مخبأ ، سيحصلون على 0.63٪ فائدة. أي شيء يزيد عن 100000 دولار سوف يربح فائدة بنسبة 1.05٪. ينطبق هذا بشكل أساسي على حساب IBKR Pro حيث يكسب عملاء IBKR Lite 0.05٪ فقط من أرصدتهم النقدية التي تزيد عن 10،000 دولار.

أنواع الأوامر

يمكن لعملاء IBKR Pro نشر أكثر من 100 نوع مختلف من الأوامر. هذه جنة متداول متطورة، حيث تم تصميم مجموعة واسعة من أنواع الأوامر للحد من المخاطر، وزيادة سرعة التنفيذ، وتحقيق تحسين في الأسعار. يتم اختبار جميع أنواع الطلبات من الإجهاد ودعمها بتقنية متقدمة وقد استكمل الوسيط أنواع الطلبات الخاصة به بمجموعة من أنواع الطلبات الخوارزمية لجهات خارجية.

سيحتاج المتداولون إلى إجراء الكثير من الأبحاث حيث أن لكل نوع طلب صفحته التوضيحية المخصصة على موقع الوسيط، بالإضافة إلى دليل مستخدم مفصل. يمكن نشر أنواع الأوامر على بوابة العميل أو على واجهة التداول المتقدمة IBKR Pro، محطة عمل المتداول (TWS). بعض الأمثلة على العديد من أنواع الأوامر هي الشرطية، والتعبئة أو القتل، والحد إذا تم لمسها.

يتتبع محرك تنفيذ أوامر الوسيط تغييرات السوق لإعادة توجيه الأوامر على الفور وفقًا للتعليمات لتحقيق أقصى قدر من التحسين. تبحث خوارزميات توجيه الطلبات باستمرار عن الكفاءات في سرعات التنفيذ مع التخلص من عوائق التنفيذ المحتملة التي تسببها الأوامر المؤسسية الكبيرة. إنه نظام عالي التخصص للأجزاء المتحركة يعمل بلا كلل وفي الوقت الفعلي لصالح التاجر.

فتح الحساب

سيطلب IBKR من العملاء الجدد ملء عدة استمارات إلكترونية قبل البدء. كالعادة سيتعين عليك تقديم وثائق هوية صالحة. بمجرد فتح الحساب، والذي يتم بدون إيداع، يمكن للمتداولين الوصول إلى بوابة العميل الخاصة بهم ، والتي تفتح الوصول إلى أدوات وميزات الوسيط. إذا لم يتم تنشيط الحساب خلال 90 يومًا من فتحه فسيتم إغلاقه تلقائي.

الحساب التجريبي

يقدم الوسيط تجربة مجانية لحساباته، حيث يمكن للمتداولين مقارنة العمولات والهوامش والرسوم الأخرى ضد الوسيط الحالي. يمكن للمتداولين الوصول إلى جميع منصات IBKR من خلال الحساب التجريبي المجاني، بالإضافة إلى تجربة الاستراتيجيات لاختبار المنتجات والطلبات والتبادلات. إنها صفقة جذابة، حيث يحصل المتداولون على إمكانية الوصول إلى جميع أدوات التداول المتفوقة للوسيط، مثل Probability Lab و Volatility Lab و Option Strategy Lab والرسوم البيانية وماسح السوق ومنشئ المحفظة و IB Risk Navigator. يعد التبديل إلى حساب حقيقي بمجرد أن يكون المتداول جاهزا عملية بسيطة

الرافعة المالية

يتم تفويض معدلات الرافعة المالية مع هذا الوسيط من قبل المنظم الذي يحكم منطقة المتداول. تعتمد الرافعة المالية على فئة الأصول التي يتم تداولها والبلد الذي يتم فيه الاحتفاظ بالحساب. على سبيل المثال، يسمح للعملاء الخاضعين لرقابة هيئة السلوك المالي (FCA) برافعة مالية قصوى تبلغ 1:30 على الفوركس بينما يتماشى المتداولون العاملون في أستراليا مع الرافعة المالية القصوى لـ ASIC على الفوركس البالغة 1: 400.

الأدوات ومنصات التداول

محطة عمل المتداول

IBKR APIs

البحث والتطوير

التعليم والأكاديمية

التداول عبر الهاتف المحمول

ملخص تقييم شركة Interactive Brokers

تقييم شركة Interactive Brokers باختصار

منهجية البحث والتقييم

1. المواقع الإلكترونية للشركات
2. مواقع الويب
3. استطلاع الآراء، حيث قمنا بإرساله إلى الشركات المدعوة للمشاركة فيه.

1. التسجيل في الشركات كمتسوق سري أو أرينسن.
2. استبيان رقم "2"، والذي سألنا فيه عملاء هذه الشركات عن تعليقات مهمة وخبرات سابقة.