تقييم شركة AvaTrade

AvaTrade في نقاط

• تخضع AvaTrade لرقابة تنظيمية صارمة من قبل جهات عالمية من الفئة الأولى، مثل البنك المركزي الأيرلندي (CBI)، هيئة الأوراق المالية القبرصية (CySEC)، الهيئة الأسترالية للأوراق المالية والاستثمارات (ASIC)، هيئة FSCA في جنوب أفريقيا، بالإضافة إلى هيئات BVI FSC، FSA، FFAJ، FSRA، وISA، مما يمنح المتداولين مستوى عالٍ من الأمان والثقة.

• توفر الشركة مجموعة شاملة من منصات التداول، تشمل: MetaTrader 4 وMetaTrader 5، منصة AvaTrade WebTrader، منصة AvaOptions للخيارات، منصة AvaFutures، بالإضافة إلى تطبيق التداول المحمول AvaTradeGO، لتلبية احتياجات كافة فئات المتداولين.

• الحد الأدنى للإيداع هو 100 دولار فقط، مما يجعل AvaTrade خيارًا متاحًا للمبتدئين والراغبين في تجربة السوق دون الحاجة لرأسمال كبير.

• يستفيد العملاء من إمكانية التداول على أكثر من 1,260 أصلًا ماليًا، بما في ذلك عقود الفروقات على العملات الأجنبية، الأسهم، المؤشرات، السلع، صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، العملات الرقمية، والخيارات.

• ميزة AvaProtect الحصرية تتيح حماية صفقات معينة من الخسائر لفترة محددة مقابل رسوم ثابتة، ما يُساعد على تقليل المخاطر والتحكم بشكل أفضل في تقلبات السوق.

• تبدأ فروقات الأسعار من 0.9 نقطة للحسابات العادية، وتنخفض إلى 0.6 نقطة للحسابات المهنية، مع رسوم تبييت تُعد منخفضة مقارنة بالمعدل السائد في السوق.

• تدعم AvaTrade مجموعة من أدوات التداول الاجتماعي ونسخ الصفقات، مثل AvaSocial، DupliTrade، وإشارات MetaTrader، مما يتيح للمستخدمين نسخ تداولات المستثمرين ذوي الخبرة بسهولة.

• تطبيقات الشركة على الهاتف المحمول تقدم تجربة مستخدم ممتازة، مع مؤشرات تحليل فني متقدمة، قوائم مراقبة متزامنة، وإمكانية الوصول إلى محتوى تحليلي شامل من داخل التطبيق.

• يشمل المحتوى البحثي أدوات متنوعة مثل Trading Central، مقاطع فيديو تحليلية يومية، تقويم اقتصادي تفاعلي، أداة ماسح أخبار، وأدوات لقياس معنويات السوق، إلا أن التحليلات المكتوبة الأصلية ما تزال محدودة.

• توفر AvaTrade أنواع حسابات متنوعة، تشمل الحساب القياسي، الحساب الإسلامي الخالي من فوائد التبييت، الحسابات الاحترافية، حساب AvaOptions، بالإضافة إلى حسابات الرهان السعري في بريطانيا وأيرلندا، مع دعم كامل لحسابات تجريبية.

• تفرض الشركة رسوم عدم نشاط بقيمة 50 دولارًا بعد 3 أشهر من التوقف عن التداول، إضافة إلى رسوم إدارية قدرها 100 دولار بعد مرور 12 شهرًا من عدم استخدام الحساب، وهي رسوم أعلى من المتوسط مقارنة بالمنافسين في السوق.

ملخص شامل

بعد تحليل دقيق، يتضح أن AvaTrade تُعد واحدة من شركات الوساطة التي تجمع بين الموثوقية وسهولة الاستخدام، مدعومة بتنظيم قوي من هيئات رقابية مرموقة وسجل حافل بالثقة في أوساط المتداولين. توفر الشركة مجموعة متنوعة من المنصات، من بينها MetaTrader 4 و5، إلى جانب منصاتها المطورة داخليًا مثل AvaTradeGO، ما يمنح المستخدمين خيارات مرنة تتناسب مع أساليبهم المختلفة في التداول.

من أبرز ما تقدمه AvaTrade للمتداولين هو بيئة تداول تركز على الأمان والبساطة، حيث تُوفر فروقات سعرية ثابتة، حماية من الرصيد السلبي، ودعم كامل للتداول الآلي. ورغم أن بعض المنتجات قد لا تكون متاحة في جميع المناطق الجغرافية، إلا أن المنصة بشكل عام توفّر تجربة متماسكة ومناسبة للمتداولين المبتدئين وأصحاب الخبرة على حد سواء.

تُغطي AvaTrade نطاقًا واسعًا من الأسواق عبر عقود الفروقات، بما يشمل العملات الأجنبية، المؤشرات، السلع، الأسهم، والعملات الرقمية. يمكن الوصول إلى هذه الأدوات من خلال منصات متعددة، مما يتيح للمستخدمين بناء محافظ متنوعة بسهولة عبر واجهات مألوفة وفعالة.

ما يُميز AvaTrade حقًا هو اهتمامها بتحسين تجربة المستخدم من خلال واجهات منصات بسيطة وسلسة على كل من الأجهزة المكتبية والمحمولة، إلى جانب توفير دعم فني متعدد اللغات ومجموعة غنية من الموارد التعليمية التي تساعد على بناء المعرفة وتطوير المهارات، خاصة للمتداولين الجدد.

ومع أن وجود رسوم على الحسابات غير النشطة قد يشكل نقطة سلبية للبعض، خصوصًا من لا يتداولون باستمرار، إلا أن العرض العام الذي تقدمه AvaTrade يظل جذابًا. فهي توفّر بيئة تداول منظمة وآمنة، وخدمات موجهة بوضوح نحو تبسيط التجربة دون التضحية بالجودة أو التنوع، ما يجعلها خيارًا جيدًا للباحثين عن وسيط موثوق في عالم التداول عبر الإنترنت.

هل شركة AvaTrade آمنة؟

تُعد AvaTrade من الوسطاء الذين يحظون بثقة واسعة في عالم التداول، بفضل سجلها الطويل في السوق منذ تأسيسها عام 2006، ورؤيتها الواضحة التي ركزت منذ البداية على تقديم بيئة تداول آمنة ومنظمة ومتعددة الخيارات. على مر السنوات، أثبتت الشركة التزامها تجاه المتداولين الأفراد والمحترفين، ونجحت في ترسيخ مكانتها كوسيط عالمي موثوق في العديد من المناطق حول العالم.

تخضع AvaTrade لإشراف عدد من أبرز الهيئات الرقابية المالية الدولية، ما يعزز من مستوى الموثوقية والأمان لديها، ومن بين هذه الجهات:

• البنك المركزي في أيرلندا (CBI)

• هيئة الأوراق المالية القبرصية (CySEC)

• الهيئة الأسترالية للأوراق المالية والاستثمارات (ASIC)

• هيئة السلوك المالي في جنوب إفريقيا (FSCA)

• هيئة الخدمات المالية في جزر فيرجن البريطانية (BVI FSC)

• وكالة الخدمات المالية اليابانية (FSA)

• جمعية العقود الآجلة المالية اليابانية (FFAJ)

• هيئة تنظيم الخدمات المالية في أبوظبي (FSRA)

• هيئة الأوراق المالية الإسرائيلية (ISA)

تلتزم الشركة بفصل أموال العملاء عن أموال التشغيل الخاصة بها من خلال الحسابات المنفصلة، وهو ما يُعد من أساسيات حماية أموال المتداولين. كما تطبق AvaTrade نظام الحماية من الرصيد السلبي في معظم مناطق عملها، مما يمنع العملاء من تكبد ديون تتجاوز قيمة إيداعهم.

الجدير بالذكر أن AvaTrade تلتزم أيضًا بتوجيهات تنظيم الأسواق المالية الأوروبية (MiFID II)، الأمر الذي يمنح العملاء الأوروبيين مزيدًا من الشفافية والحماية التنظيمية.

ورغم أن الشركة لا توفر برامج تعويض للمستثمرين في كل الدول التي تعمل بها، فإنها تعتمد على سياسات صارمة داخلية لإدارة المخاطر وتوفير الحماية للمستخدمين، مما يقلل من احتمالات التعرض للخسائر غير المتوقعة.

في النهاية، وعلى الرغم من أن التداول ينطوي دائمًا على قدر من المخاطر، إلا أن AvaTrade تضع الأمان في صميم عملياتها، وتُظهر التزامًا واضحًا بتوفير بيئة تداول محكومة ومنظمة تعزز من ثقة العملاء وتمنحهم شعورًا بالاطمئنان أثناء تعاملهم مع المنصة.

كيف تحمي AvaTrade عملائها من الاستخدام المفرض للرافعة المالية والهامش؟

تتبنى AvaTrade نهجًا حذرًا عند التعامل مع الرافعة المالية وتداول الهامش، ساعية لحماية عملائها—وخاصة المبتدئين—من الوقوع في فخ المخاطر العالية الناتجة عن استخدام رافعة مفرطة دون وعي كافٍ.

تختلف حدود الرافعة المالية التي توفرها AvaTrade بحسب التشريعات المحلية؛ فعلى سبيل المثال، يتم تحديد الحد الأقصى للرافعة عند 1:30 على أزواج العملات الرئيسية في المناطق الخاضعة لتنظيم ESMA، بينما قد تصل حتى 1:400 في مناطق أخرى.

هذا التدرج في سياسة الرافعة يعكس حرص الوسيط على عدم تعريض العملاء لرافعة مفرطة بشكل عشوائي، مما يقلل من احتمالية التصفية المفاجئة للحسابات. بالإضافة إلى ذلك، يستفيد المتداولون من خاصية الحماية من الرصيد السلبي، والتي تضمن عدم خسارة أكثر من المبلغ المُودع في الحساب.

ولتعزيز إدارة المخاطر، تقدم AvaTrade أدوات داخلية مدمجة بمنصاتها، تشمل تنبيهات الهامش وآليات إيقاف الخسارة التلقائي. كما أن الفروق السعرية الثابتة التي توفرها تُساعد في تقليل التقلبات غير المتوقعة في تكاليف التداول خلال فترات التقلب الشديد.

كيف تحمي AvaTrade أموالك؟

تلتزم AvaTrade بحماية مستخدميها من خلال إطار أمني متكامل يجمع بين الامتثال التنظيمي، والضوابط الفنية، والسياسات الموجهة لمصلحة العملاء.

تعمل الشركة بموجب تراخيص من جهات تنظيمية معروفة حول العالم، ما يفرض عليها اتباع معايير تشغيل صارمة. ومن أبرز هذه الممارسات، فصل أموال العملاء عن أموال الشركة التشغيلية، بما يضمن أن أموال العملاء لا تُستخدم لتغطية التزامات الشركة.

التنظيم والإجراءات الأمنية

إلى جانب التنظيم القانوني، تعتمد AvaTrade على مجموعة من التدابير الأمنية التقنية والداخلية، تهدف لحماية بيانات المستخدمين وأموالهم من أي تهديد محتمل.

تشمل هذه التدابير استخدام تقنيات تشفير متقدمة لحماية بيانات المتداولين خلال عملية النقل، ومنع الوصول غير المصرح به إلى الحسابات. كما تُطبق الشركة إجراءات رقابة داخلية دقيقة تشمل التدقيق الدوري، ومراجعة الامتثال، والتعامل الآمن مع البيانات، بما يتماشى مع أفضل المعايير العالمية.

يُتاح أيضًا خيار التحقق بخطوتين (2FA) لتعزيز أمان الحسابات، وتتم مراقبة كافة المعاملات لاكتشاف أي سلوك غير طبيعي، مما يُعزز من بيئة تداول آمنة تفوق الحد الأدنى من المتطلبات التنظيمية.

أفضل ميزات AvaTrade التي تميزها عن غيرها

تمتلك AvaTrade مجموعة من المميزات التي تجعلها خيارًا قويًا للمتداولين، ومن أبرز ما توفره:

• منصات MT4 وMT5: تُعد من أفضل المنصات المتاحة عالميًا، وتوفر أدوات احترافية لتحليل الأسواق وتنفيذ الأوامر بدقة عالية.

• خيارات متعددة لفروق الأسعار: يمكن للعميل اختيار التداول بفروق ثابتة أو متغيرة، حسب استراتيجيته وظروف السوق، مما يمنحه مرونة أكبر في إدارة التكاليف.

• الحماية من الرصيد السلبي: هذه الميزة ضرورية في أوقات تقلبات السوق الشديدة، وتضمن ألا تتجاوز الخسائر رأس المال المُودع.

• دعم عملاء بلغات متعددة: مع توفر خدمة العملاء بعدة لغات، يشعر المتداول بالراحة والانتماء مهما كانت جنسيته أو لغته الأم.

• مواد تعليمية متكاملة: تقدم AvaTrade مكتبة واسعة من الموارد، تشمل ندوات مباشرة، كتب إلكترونية، ودروس تفصيلية حول المنصات، تُناسب جميع المستويات من المبتدئين إلى المحترفين.

• تنظيم قانوني شامل: خضوع الشركة لعدد من الهيئات الرقابية في مختلف الدول يعزز من مصداقيتها، ويوفر بيئة تداول آمنة وخاضعة للرقابة الفعلية.

لمن يوصى بالتداول مع AvaTrade؟

يُعتبر AvaTrade خيارًا مثاليًا لمن بدأوا رحلتهم في عالم التداول، بفضل الفروقات السعرية الثابتة، ونظام الحماية من الرصيد السلبي، والمحتوى التعليمي الغني الذي يُرشد المبتدئين خطوة بخطوة نحو الاحتراف.

المتداولون المحترفون:
لأصحاب الخبرة، يقدم الوسيط بيئة تداول متكاملة تدعم التداول الآلي عبر منصات MT4 وMT5، مع باقة واسعة من الأصول المالية، ما يمنح المتداولين المحنكين الأدوات اللازمة لصقل استراتيجياتهم وتنفيذها بكفاءة.

محبو التداول عبر الهاتف المحمول:
تطبيق AvaTradeGO يُوفر تجربة استخدام مرنة وسلسة، مما يجعله مثاليًا للمتداولين الذين يفضلون متابعة السوق وإدارة صفقاتهم أثناء التنقل، دون الحاجة لمنصة سطح المكتب.

المستثمرون الحذرون:
لمن يسعى لتقليل المخاطر، يضع AvaTrade ضوابط مفعّلة بشكل مسبق مثل حماية الرصيد السلبي وحدود الرافعة المالية الخاضعة للرقابة، مما يتيح التحكم الأفضل في مقدار التعرض للخسائر.

المتداولون العالميون:
يدعم الوسيط عملاءه على مستوى دولي، ويقدم خدماته بلغات متعددة، مما يجعله خيارًا مريحًا وآمنًا لمختلف الجنسيات حول العالم.

مهتمو عقود الفروقات والفوركس:
بفضل تنوع الأصول المتاحة للتداول، من العملات والأسهم والمؤشرات إلى السلع والعملات الرقمية، يُلبي AvaTrade تطلعات المتداولين الذين يبحثون عن تنوع السوق والفرص المتعددة.

الأصول المتاحة للتداول

تُقدّم AvaTrade مجموعة متنوعة من الأدوات المالية القابلة للتداول، تُلبي احتياجات المتداولين بمختلف توجهاتهم، سواء كانوا يفضلون أسواق العملات أو الأسهم أو حتى العملات الرقمية. ومن خلال المنصات المتاحة، يمكن للمستخدمين الاستفادة من تنوع الأسواق، مرونة الرافعة المالية، وتكاليف تداول تنافسية.

عقود الفروقات على الفوركس

تتيح AvaTrade التداول على أكثر من 50 زوجًا من العملات، تشمل الأزواج الرئيسية، والثانوية، والنادرة، ما يجعلها خيارًا قويًا لمحبي تداول الفوركس.
تختلف حدود الرافعة المالية حسب المنطقة التنظيمية، إذ تصل إلى 1:30 في مناطق مثل الاتحاد الأوروبي وأستراليا، بينما يحصل العملاء في المناطق الخارجية (Offshore) على رافعة تصل إلى 1:400.
يمكن للمتداولين الاختيار بين فروقات أسعار ثابتة أو متغيرة، حيث تبدأ فروقات زوج اليورو/دولار عادة من 0.9 نقطة في ظروف السوق القياسية.

عقود فروقات الأسهم

يُمكن لمتعاملي AvaTrade الوصول إلى مئات من عقود الفروقات على الأسهم العالمية، تشمل شركات كبرى في الولايات المتحدة وأوروبا وآسيا، مثل آبل، أمازون، وتسلا.
يتم التداول على هذه الأدوات بدون عمولات، إذ تُحتسب الرسوم ضمن السبريد.
تتوفر جميع هذه الأسهم على منصات مثل MetaTrader وAvaTradeGO، مما يوفّر مرونة في التنفيذ وإمكانية الوصول من أي جهاز.

عقود فروقات المؤشرات

توفر AvaTrade إمكانية التداول على أكثر من 20 مؤشرًا عالميًا، منها S&P 500، وFTSE 100، وNASDAQ 100، وNikkei 225.
السبريد في هذه الفئة تنافسي جدًا، حيث يبدأ من 0.4 نقطة فقط، مع إمكانية فتح صفقات شراء أو بيع دون رسوم إضافية.
تُحدد الرافعة المتاحة بحسب الدولة التي يقيم فيها المتداول، بما يتماشى مع اللوائح المحلية.

عقود فروقات السلع

تشمل قائمة السلع المتاحة للتداول عبر AvaTrade مجموعة واسعة من المنتجات، أبرزها الطاقة (مثل خام برنت والغاز الطبيعي) والمعادن الثمينة (كالذهب والفضة).
يُمكن تداول هذه العقود عبر جميع المنصات المدعومة، مع فروقات ضيقة ومرونة في الرافعة المالية، بما يتناسب مع ملف المخاطر والقوانين التنظيمية لكل مستخدم.

عقود فروقات العملات الرقمية

تُتيح AvaTrade تداول العقود مقابل الفروقات على أشهر العملات الرقمية، مثل البيتكوين، الإيثريوم، الريبل، واللايتكوين.
تتوفر هذه الخدمة على مدار الساعة طوال الأسبوع في المناطق المسموح بها، بفروقات تبدأ من 0.3 نقطة فقط.
مع ذلك، يُحظر تداول مشتقات العملات الرقمية على المتداولين الأفراد في بعض المناطق مثل المملكة المتحدة، بسبب القيود التنظيمية.

عقود فروقات السندات وصناديق المؤشرات المتداولة

توفر AvaTrade أيضًا خيارات تداول محدودة على السندات وصناديق المؤشرات (ETFs)، مما يمنح المتداولين فرصة لتنويع محافظهم نحو أدوات الدخل الثابت أو السلال الاستثمارية.
رغم أن هذه الأدوات أقل عددًا مقارنةً بالفوركس أو الأسهم، إلا أنها تضيف بُعدًا استثماريًا مهمًا، وتتوفر من خلال منصات مثل MT4 وMT5 وWebTrader.

أنواع الحسابات

توفر AvaTrade هيكل حسابات بسيط وواضح يلائم مختلف أنواع المتداولين، سواءً كنت مبتدئًا يبحث عن طريقة سهلة للانطلاق في عالم التداول، أو متداولًا محترفًا يفضل الوصول إلى أدوات متقدمة. لا تعتمد المنصة على نظام مستويات الحسابات المتدرجة، لكنها تعطي أولوية كبيرة لسهولة الاستخدام مع توفير حماية متكاملة على جميع الحسابات.

توفر جميع الحسابات إمكانية التداول بدون عمولات، مع إمكانية اختيار نوع السبريد بين الثابت والمتغير، مما يمنح المتداولين مرونة كافية دون تعقيد زائد.

الحساب القياسي

هذا الحساب هو الأنسب لمعظم المستخدمين وخاصة المتداولين اليوميين. لا يشترط وجود حد أدنى للإيداع، كما يتميز بالتداول بدون عمولات حيث يتم تضمين تكاليف التداول ضمن السبريد مباشرة.

يمنح الحساب الوصول الكامل إلى جميع منصات التداول التي تدعمها AvaTrade مثل MT4، MT5، WebTrader، وتطبيق AvaTradeGO، مع ميزات مهمة مثل الحماية من الرصيد السلبي وأدوات إدارة المخاطر لضمان تداول آمن.

الحساب الاحترافي

هذا الحساب موجه للمتداولين ذوي الخبرة والمؤهلين، ويقتصر توافره على بعض المناطق التنظيمية مثل الاتحاد الأوروبي. يحصل مستخدمو الحساب الاحترافي على رافعة مالية مرتفعة تصل حتى 400:1، مع ضرورة إثبات الكفاءة المالية أو الخبرة في الأسواق المالية.

هذا النوع من الحسابات مناسب للمتداولين المحنكين الذين يفهمون جيدًا مخاطر الرافعة المالية العالية ومستعدين لإدارتها بحكمة.

الحساب الإسلامي (بدون فروقات أو سواب)

تتيح AvaTrade أيضًا فتح حسابات متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، حيث تلغي هذه الحسابات الفوائد أو الرسوم الليلية (السوابق)، مع الحفاظ على جميع مزايا الحساب القياسي الأخرى.

هذا الخيار مثالي للمتداولين الذين يلتزمون بالمبادئ الإسلامية ويرغبون في التداول دون التورط برسوم التبييت.

الحساب التجريبي

يمكن لجميع العملاء الجدد أو المهتمين تجربة التداول عبر حساب تجريبي مجاني، يوفر رصيدًا افتراضيًا يساعد في اختبار الاستراتيجيات والتعرف على منصات التداول المختلفة بدون أي مخاطر مالية.

الحساب التجريبي متاح على جميع الأجهزة ويسمح للمتداولين بتجربة الوظائف والميزات في بيئة تحاكي السوق الحقيقي، مما يعزز الثقة قبل بدء التداول بأموال حقيقية.

فتح الحساب

يتميز فتح الحساب في AvaTrade بالسرعة والسهولة، وهو مصمم ليكون مناسبًا للمبتدئين. تستغرق العملية عادة أقل من 20 دقيقة إذا كانت جميع الوثائق المطلوبة جاهزة، إلا أن عملية التحقق النهائية من الهوية قد تستغرق بضعة أيام عمل.

ما هو الحد الأدنى للإيداع في AvaTrade؟

تحافظ AvaTrade على سهولة الوصول للتداول من خلال حد أدنى منخفض نسبيًا للإيداع. في معظم المناطق، يكفي إيداع 100 دولار فقط لفتح حساب تداول حقيقي، ما يجعل الوسيط خيارًا عمليًا للمبتدئين أو لمن يفضلون البدء برأس مال صغير. ومع ذلك، قد تختلف متطلبات الحد الأدنى للإيداع قليلاً حسب طريقة التمويل أو القوانين المحلية، لذا يُفضل التحقق من المتطلبات الدقيقة لدى الفرع المحلي لـ AvaTrade في منطقتك.

كيفية فتح حسابك

تتم عملية فتح الحساب في AvaTrade عبر الإنترنت وبخطوات بسيطة وسلسة. تبدأ باختيار منطقتك الجغرافية وملء نموذج التسجيل بالمعلومات الشخصية الأساسية.

بعد إتمام التحقق من الهوية وتقديم المستندات المطلوبة، مثل بطاقة هوية صادرة عن جهة حكومية وإثبات عنوان السكن، يمكنك تمويل حسابك بمبلغ يبدأ من 100 دولار فقط. بمجرد الموافقة على حسابك، ستحصل على وصول كامل لجميع منصات التداول التابعة لـ AvaTrade، مثل MT4/5 وWebTrader وتطبيق AvaTradeGO، ويمكنك البدء في التداول فورًا.

السحب والإيداع

توفّر AvaTrade تجربة إيداع وسحب مرنة وآمنة، حيث تم تصميم النظام ليتماشى مع اللوائح التنظيمية العالمية، مع الحفاظ على سهولة الاستخدام وسرعة التنفيذ.

العملات الأساسية للحساب

يعتمد AvaTrade على مجموعة من العملات الأساسية تشمل الدولار الأمريكي (USD)، اليورو (EUR)، الجنيه الإسترليني (GBP)، والدولار الأسترالي (AUD)، وتختلف الخيارات المتاحة حسب موقع العميل والمنصة المستخدمة. وعلى الرغم من أن التشكيلة ليست الأوسع مقارنة ببعض الوسطاء متعددي العملات، إلا أنها تغطي معظم احتياجات العملاء وتمكّنهم من تمويل حساباتهم بعملاتهم المحلية، مما يقلل من تكاليف التحويل.

خيارات الإيداع والرسوم

الإيداع لدى AvaTrade لا يترتب عليه أي رسوم من قبل الوسيط، ويُتاح من خلال عدة وسائل شائعة مثل بطاقات الائتمان والخصم، التحويلات البنكية، بالإضافة إلى المحافظ الإلكترونية مثل Skrill، Neteller وWebMoney. تختلف الخيارات المتوفرة حسب الدولة التي تقيم فيها.

غالبًا ما تتم معالجة الإيداعات عن طريق البطاقات والمحافظ الإلكترونية بشكل فوري، بينما قد تستغرق التحويلات البنكية عدة أيام عمل. ووفقًا لسياسات مكافحة غسل الأموال، يجب أن يكون الحساب المُستخدم في الإيداع باسم صاحب حساب التداول نفسه.

خيارات السحب والرسوم

يتم تنفيذ عمليات السحب باستخدام نفس الطرق المتاحة للإيداع، وعادة ما تُنجز المعاملات خلال فترة تتراوح بين يوم إلى ثلاثة أيام عمل، رغم أن المدة قد تختلف حسب وسيلة السحب المختارة.

لا تفرض AvaTrade رسومًا على السحب، إلا أن مزودي خدمة الدفع مثل البنوك أو المحافظ الإلكترونية قد يفرضون رسومًا خاصة بهم. وكما هو متبع لدى معظم الوسطاء المنظمين، لا تُقبل طلبات السحب إلا إذا كانت إلى حساب بنكي أو محفظة تحمل اسم المتداول نفسه.

دعم العملاء

تُقدّم AvaTrade منظومة دعم عملاء متكاملة ومتعددة الوسائل، تهدف إلى تلبية احتياجات المتداولين حول العالم بسرعة وفعالية. يمكن للعملاء التواصل مع فريق الدعم عبر الدردشة الحية، البريد الإلكتروني، الهاتف، أو حتى من خلال تطبيق واتساب، مع توافر الخدمة بأكثر من 14 لغة لتلبية احتياجات جمهور دولي متنوع.

يعمل مركز الدعم باللغة الإنجليزية من الاثنين إلى الجمعة، من الساعة 05:00 صباحًا حتى 09:00 مساءً بتوقيت غرينتش. أما الدعم المخصص للغات الأخرى مثل الإسبانية، الفرنسية، الإيطالية، العربية، الروسية، البرتغالية، والألمانية، فهو متاح خلال ساعات محددة تمتد من 06:00 صباحًا إلى 03:00 مساءً بتوقيت غرينتش.

وإلى جانب قنوات التواصل المباشرة، توفّر AvaTrade مركزًا شاملاً للمساعدة والأسئلة الشائعة (FAQ) يغطي مواضيع متنوعة، من إدارة الحسابات إلى حلول للمشاكل التقنية واستخدام المنصات. هذا المركز يمثل مصدرًا فوريًا للمعلومات والإجابات، مما يضمن للمستخدمين الحصول على الدعم اللازم دون تأخير.

العمولات والرسوم

تبدأ الفروقات السعرية الثابتة على أزواج العملات الرئيسية مثل EUR/USD من نحو 0.9 نقطة، مما يمنح المتداولين نموذج تسعير واضح وسهل للتخطيط المالي. كما توفّر AvaTrade خيار الفروقات العائمة بحسب نوع الحساب والمنصة المستخدمة، ما يمنح مزيدًا من المرونة بحسب استراتيجية التداول.

رغم أن الفروقات تُعتبر تنافسية ضمن فئة الوسطاء الذين يعتمدون على الفروقات الثابتة، من المهم الانتباه إلى أنها قد تتسع في أوقات التقلبات العالية أو انخفاض السيولة، وهو أمر طبيعي في الأسواق المالية.

العمولات

تعتمد AvaTrade على نموذج تداول خالٍ من العمولات، حيث لا يتم فرض رسوم على الصفقات بشكل مباشر. بدلًا من ذلك، يتم تضمين تكلفة التداول ضمن الفارق بين سعر الشراء وسعر البيع (السبريد).

ولا توجد رسوم إضافية على تداول عقود الفروقات (CFDs) في الأسهم أو المؤشرات أو السلع أو العملات الرقمية، مما يسهّل على المتداولين تقدير تكلفة الدخول والخروج من الصفقات بدقة.

رسوم التبييت والحسابات الإسلامية

توفر AvaTrade خيار الحسابات الإسلامية للمتداولين الذين يلتزمون بأحكام الشريعة الإسلامية، حيث تُلغى رسوم التبييت (الفائدة الربوية) على الصفقات المفتوحة حتى خمسة أيام. وبعد هذه الفترة، قد يتم تطبيق رسوم تمويل ليلية، حتى على الحسابات الإسلامية.

ومع أن هذه الحسابات تعكس التزام الوسيط بالمبادئ الإسلامية، تجدر الإشارة إلى أن بعض الأصول مثل العملات الرقمية وأزواج عملات معينة (مثل ZAR، TRY، RUB، MXN) غير متاحة ضمن هذا النوع من الحسابات. كما قد تكون الفروقات السعرية في الحسابات الإسلامية أعلى قليلًا مقارنة بالحسابات القياسية لتعويض غياب رسوم التبييت.

رسوم عدم النشاط

يفرض الوسيط رسومًا على الحسابات غير النشطة. إذا لم يتم تنفيذ أي نشاط في الحساب لمدة 3 أشهر متتالية، تُفرض رسوم عدم نشاط قدرها 50 دولارًا (أو ما يعادلها بعملة الحساب). وتتكرر هذه الرسوم كل 3 أشهر في حال استمرار عدم النشاط.

وإذا استمرت حالة عدم النشاط لمدة 12 شهرًا كاملة، يتم تطبيق رسوم إدارية سنوية بقيمة 100 دولار. هذه الرسوم تُعدّ أعلى مما تفرضه بعض الشركات المنافسة، لذلك ينبغي أخذها في الحسبان عند فتح الحساب.

رسوم وعمولات إضافية

• رسوم تحويل العملة: عند الإيداع أو السحب بعملة مختلفة عن العملة الأساسية للحساب، يتم فرض رسوم تحويل بنسبة 0.5% من قيمة المعاملة.

• عمولات تداول العقود الآجلة: بالنسبة للمتداولين عبر منصة AvaFutures، تُطبّق عمولة تبلغ 0.75 دولار على العقود الصغيرة، و1.75 دولار على العقود المصغّرة والعادية، بالإضافة إلى رسوم البورصات والجهات التنظيمية التي قد تكون سارية.

الأدوات ومنصات التداول

توفر AvaTrade مجموعة متنوعة من المنصات التي تلبي احتياجات مختلف فئات المتداولين، من المبتدئين إلى المحترفين. تشمل المنصات المدعومة MetaTrader 4 وMetaTrader 5، وهما من أكثر المنصات استخدامًا عالميًا بفضل الأدوات التقنية المتقدمة، دعم التداول الآلي عبر الـ Expert Advisors، والقدرة على تخصيص المؤشرات واستراتيجيات التداول.

بالإضافة إلى ذلك، تقدم الشركة منصة AvaTradeGO المخصصة للهواتف الذكية، وهي معروفة بواجهتها السلسة وسهولة استخدامها، وتعرض تحليلات لحظية للأسواق. كما تحتوي على ميزة فريدة تُعرف باسم AvaProtect، التي تتيح حماية الصفقات من الخسائر لفترة محدودة.

أما بالنسبة لمحبي تداول الخيارات، فتقدم AvaTrade منصة AvaOptions، وهي مصممة خصيصًا لتداول خيارات العملات. تتيح هذه المنصة تنفيذ استراتيجيات مثل الشراء/البيع الفردي أو التركيبي، وتحتوي على أدوات تحليل رسومية مثل منحنيات الربح والخسارة والتقلب الضمني.

التصميم وتجربة الاستخدام

تمتاز منصتا MetaTrader بواجهة احترافية غنية بالبيانات، مما يجعلها الخيار الأمثل للمتداولين المحترفين الباحثين عن العمق والقدرة على التخصيص. أما AvaTradeGO، فقد تم تصميمها لتوفير تجربة سلسة وسريعة بواجهة مبسطة مناسبة للمبتدئين أو من يفضلون التداول أثناء التنقل.

بالنسبة لمنصة WebTrader، فهي توازن بين سهولة الاستخدام والوظائف العملية، إلا أنها تفتقر إلى بعض المزايا المتقدمة المتاحة في نسخ MetaTrader القابلة للتحميل.

تسجيل الدخول والأمان

توفر AvaTrade حماية قوية لحسابات المستخدمين من خلال دعم ميزة التحقق الثنائي (2FA). ورغم أن تسجيل الدخول البيومتري (مثل بصمة الإصبع أو التعرف على الوجه) ليس متاحًا على جميع الأجهزة، فإن البيانات الشخصية والمعاملات المالية يتم تأمينها باستخدام بروتوكولات تشفير قوية ومعايير أمان عالية.

وظيفة البحث

تتمتع جميع المنصات بميزة بحث فعالة وسريعة. يمكنك البحث عن الأصول إما باستخدام الاسم المباشر أو عبر التصنيفات، مما يسهل على المتداولين العثور على الأدوات المالية بسهولة سواء على الحاسوب أو عبر الهاتف المحمول.

تنفيذ الأوامر

تدعم المنصات كافة أنواع الأوامر الشائعة مثل أوامر السوق، والحد، ووقف الخسارة، ووقف الخسارة المتحرك. كما تتوفر شروط تنفيذ مثل "صالحة حتى الإلغاء" (GTC)، مما يمنح المستخدمين مرونة كاملة في إدارة الصفقات وفقًا لاستراتيجية كل منهم.

التنبيهات والإشعارات

تعتمد منصات WebTrader وMetaTrader على أنظمة إشعارات داخلية أو خارجية حسب كل منصة. رغم أن التنبيهات تعمل بشكل جيد، إلا أن القدرة على تخصيص التنبيهات داخل المنصة نفسها بشكل أوسع ستكون ميزة إضافية للمتداولين الذين يعتمدون على الأحداث أو التداول اللحظي.

التداول عبر الهاتف المحمول

تُتيح AvaTrade للمتداولين إمكانية التداول أثناء التنقل من خلال تطبيقاتها المخصصة، مما يمنحهم حرية الوصول إلى الأسواق العالمية في أي وقت ومن أي مكان.

المنصات المتاحة

يمكن للمتداولين الاختيار بين تطبيق AvaTradeGO أو تطبيقات MetaTrader 4 وMetaTrader 5 المتوفرة لأنظمة iOS وAndroid.
يُعتبر تطبيق AvaTradeGO الخيار الأمثل للمتداولين الباحثين عن تجربة مبسطة وسريعة، حيث يقدم رسومًا بيانية تفاعلية، وأسعارًا مباشرة في الوقت الفعلي، بالإضافة إلى ميزة AvaProtect التي توفر حماية للصفقات من الخسارة مقابل رسم ثابت.

أما تطبيقات MT4/MT5، فهي تقدم أدوات تحليل فني متقدمة، وأنواع أوامر متعددة، وإمكانيات تتبع الحسابات مباشرة، مما يجعلها مناسبة للمتداولين المحترفين الذين يحتاجون إلى أدوات تقنية أكثر تعمقًا أثناء التنقل.

واجهة الاستخدام وتجربة المتداول

صُمم تطبيق AvaTradeGO بواجهة عصرية وسهلة الاستخدام تشبه إلى حد كبير نسخة الويب الخاصة به، ما يُسهل التنقل بين الشارتات والصفقات المفتوحة ومعلومات الحساب بسرعة وسلاسة.
الواجهة تدعم أوامر التداول بنقرة واحدة، وتعرض الرسوم البيانية بمرونة، مما يعزز من تجربة التداول للمبتدئين والمحترفين على حد سواء. كما يدعم التطبيق العديد من اللغات مثل الإنجليزية، الفرنسية، الإسبانية، والعربية.

الأمان وتسجيل الدخول

يحظى المستخدمون بحماية إضافية عبر تفعيل ميزة التحقق بخطوتين (2FA) لتأمين الحسابات ومنع الوصول غير المصرح به.
لكن تجدر الإشارة إلى أن تسجيل الدخول البيومتري (مثل بصمة الإصبع أو التعرف على الوجه) لا يتوفر على جميع الأجهزة حتى الآن، وهو ما قد لا يرضي المستخدمين الذين يفضلون أساليب دخول أسرع عبر الهاتف.

البحث عن الأدوات

يوفر كل من AvaTradeGO وتطبيقات MT واجهة بحث فعّالة تُمكّن المستخدمين من العثور على الأصول بسهولة. يمكن البحث مباشرة باستخدام اسم الأصل أو الرمز، أو عبر التصفح حسب فئات الأدوات المالية.

تنفيذ الأوامر

تدعم التطبيقات أنواع الأوامر الأكثر شيوعًا مثل أمر السوق، أمر الحد، أمر الإيقاف، وأمر الإيقاف المتحرك (Trailing Stop).
كما يمكن تخصيص صلاحية الأوامر من خلال خيارات مثل صالح حتى الإلغاء (GTC) وصالح حتى تاريخ محدد (GTD)، مما يمنح المتداول مرونة إضافية لإدارة استراتيجياته.

التنبيهات والإشعارات

يوفر تطبيق AvaTradeGO نظام تنبيهات مرن يمكّنك من إعداد إشعارات أسعار مخصصة، ما يساعدك على متابعة الأسواق دون الحاجة للبقاء أمام الشاشة باستمرار.
ورغم أن تطبيقات MT توفر أيضًا إشعارات، فإن AvaTradeGO يُميز نفسه بسهولة إعداد التنبيهات من داخل التطبيق مباشرة، مما يجعله أكثر ملاءمة للمتداولين المتنقلين الذين يعتمدون على إشارات آنية.

البحث والتطوير

تقدم AvaTrade مجموعة شاملة من أدوات البحث وموارد التعليم المصممة لتناسب احتياجات المتداولين المبتدئين وذوي الخبرة على حد سواء.
تشمل هذه الأدوات تحليلات يومية للأسواق، تقويمًا اقتصاديًا محدثًا، بالإضافة إلى إشارات تداول احترافية مدعومة بالتكامل مع منصة Trading Central، مما يساعد المتداولين على اتخاذ قرارات مدروسة في الوقت المناسب.

ورغم أن أدوات البحث لا ترقى لمستوى ما تقدمه المؤسسات المالية الكبرى من حيث العمق، إلا أن AvaTrade توفر مزيجًا فعالًا من المحتوى التعليمي والتحليلات التي تلبي احتياجات المتداولين الذين يسعون لتوسيع معرفتهم والبقاء على اطلاع دائم باتجاهات السوق.

إحصائيات التداول

عبر منصتي MT4 وMT5، يتمكن المتداولون من الوصول إلى تحليلات مفصلة لأداء حساباتهم.
توفر هذه المنصات رسومًا بيانية دقيقة وإحصاءات مثل النمو، والتوازن المالي، وصافي القيمة، مما يساعد على تتبع نتائج التداول بمرور الوقت.
تُعد هذه المؤشرات أدوات مهمة لتقييم فعالية الاستراتيجيات المستخدمة، وتصحيح الأخطاء، وتحسين الأداء العام – سواء كنت متداولًا مبتدئًا أو محترفًا يسعى لتطوير أدائه.

توصيات التداول

توفر AvaTrade توصيات تداول احترافية عبر تطبيق AvaSocial، إلى جانب تكاملها المباشر داخل منصتي AvaTradeGO وWebTrader.
تعتمد هذه الإشارات على تحليلات فنية وأساسية وتوفر توصيات فورية بـ "الشراء" أو "البيع"، مما يعزز من فرص اتخاذ قرارات سريعة ومدروسة في الأسواق.

التكامل السلس لهذه الإشارات داخل المنصات يسمح للمتداولين باتباع التحليلات دون الحاجة لمغادرة بيئة التداول، وهو أمر مفيد للغاية في بيئات السوق المتغيرة بسرعة.

التعليم والتدريب

تولي AvaTrade أهمية كبيرة للتعليم، وتوفر محتوى تدريبيًا غنيًا ومتنوعًا يخدم جميع مستويات الخبرة.
يمكن للمتداولين الوصول إلى مكتبة من الدروس المصورة، وشروحات مفصلة لاستخدام المنصات، بالإضافة إلى قاموس شامل للمصطلحات المالية.
وتقدم الشركة أيضًا ندوات إلكترونية مباشرة تغطي موضوعات متعددة، مثل استراتيجيات التداول الأساسية والتحليلات المتقدمة لأسواق معينة.

تضم المنصة أيضًا مجموعة كتب إلكترونية تتيح التعلم الذاتي بوتيرة تناسب كل مستخدم، مع التركيز على بناء المهارات وتعزيز الثقة أثناء التداول. علاوة على ذلك، يتكامل المحتوى التعليمي مباشرة داخل تطبيق AvaTradeGO، مما يوفر تجربة تعليمية مدمجة أثناء التداول.

ملخص تقييم AvaTrade

تنجح AvaTrade في تحقيق توازن فعّال بين سهولة الوصول للمتداولين الجدد وتقديم مزايا قوية تناسب المحترفين.
تُعد البنية التنظيمية العالمية الصارمة التي تخضع لها الشركة، إلى جانب تنوع منصاتها مثل MT4 وMT5 وتطبيق AvaTradeGO، من أبرز عوامل الجذب التي تجعلها مناسبة لمجموعة واسعة من المتداولين.

تمنح الشركة المستخدمين حرية الاختيار بين فروقات أسعار ثابتة أو متغيرة، وتوفر حماية من الرصيد السلبي، إلى جانب بيئة تداول خالية من العمولات، مما يعزز من شفافية وسلامة تجربة التداول.
ورغم وجود بعض القيود مثل رسوم الخمول وتقييد بعض المنتجات في مناطق معينة، إلا أن AvaTrade تُعزز مكانتها من خلال توفير دعم تعليمي ممتاز، وخدمة عملاء متعددة اللغات، ونظام تداول آمن ومنظم.

ملخص

سواء كنت تتخذ خطواتك الأولى في عالم التداول أو تنفذ استراتيجيات متقدمة، فإن AvaTrade توفر بيئة تداول مستقرة وآمنة تستند إلى سنوات طويلة من الخبرة والتزام قوي بالتنظيم.

تركيز الشركة على حماية المتداول، وتسعيرها الواضح، ومرونتها عبر مختلف المنصات، يمنحها ميزة تنافسية في سوق مزدحم بالوسطاء.
قد لا تكون AvaTrade الأجمل تصميمًا أو الأكثر بهرجة من حيث الواجهة، لكنها تركز على ما يهم حقًا: السلامة، التنظيم، والتعليم المتكامل – وهي عناصر حيوية لكل من يبحث عن تجربة تداول موثوقة واحترافية.

تقييم AvaTrade باختصار

منذ تأسيسها في عام 2006، أثبتت AvaTrade مكانتها كوسيط عالمي موثوق يخضع للتنظيم في عدة ولايات قضائية.
تقدم الشركة تداول عقود الفروقات (CFDs) على مجموعة واسعة من الأدوات تشمل الفوركس، الأسهم، المؤشرات، السلع، العملات الرقمية، الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)، والسندات.
مع حسابات خالية من العمولات، وخيارات بين فروقات أسعار ثابتة أو متغيرة، وحماية من الرصيد السلبي، تدعم AvaTrade بيئة تداول آمنة ومتوازنة.
كما أن الحد الأدنى للإيداع البالغ 100 دولار، والدعم متعدد اللغات، يجعلانها خيارًا مثاليًا للمتداولين الأفراد حول العالم، خاصة أولئك الذين يبحثون عن وسيط يجمع بين التنظيم القوي، والتعليم المستمر، وإدارة المخاطر الفعالة.

منهجية البحث والتقييم

قام فريق أرينسن بتغطية أكثر من 100 شركة تداول مرخصة، وكان ذلك من خلال تجميع ما يتعدى 120 قطعة من البيانات، عن طريق 3 طرق وهي:

• المواقع الإلكترونية لشركات التداول

• بعض المواقع المتخصصة في تقييم شركات التداول

• استطلاع رأي يسمى باسم “مسح1” والذي قامت الشركة بإرساله إلى الشركات المشاركة في هذا التدريب. فتم تحديد ما يقرب من 13 معياراً للتقييم وكل معيار من هذه المعايير يضم عدد كبير من الجوانب المختلفة.

وبعد الانتهاء من تجميع هذه البيانات قمنا بالتحقق من صحتها وذلك عن طريق:

• التسجيل في شركات التداول كمتسوق سري أو أرينسن.

• استبيان رقم”2″ والذي قامت الشركة من خلاله بسؤال العملاء عن هذه الشركات وتقديم خبراتهم السابقة.

وبعد التأكد من صحة البيانات لكل شركة قمنا عن طريق فريق عمل أرينسن والذي يضم نحو 15 موظفاً. بتقييم وترتيب هذه الشركات، كما كنا مهتمين بالوصول إلى أدق تقييم مع مراعاة اختلاف اللغات وأنظمة التشغيل لتطبيقات الهواتف المحمولة مثل آبل وسامسونج وغيرها.

وللتأكد من ذلك ولأكثر دقة قام فريق الشركة بإرسال استطلاع نهائي يسمى المسح رقم “3” والذي قمنا فيه بتمكين شركات التداول من تقييم البحث الخاص بنا. ولقد حصلنا في النهاية على نسبة تقييم عالية وصلت إلى 9.9 من 10! ولقد قمنا بالمحافظة على هامش الخطأ عند الحد الأدنى له والذي يمثل 1%من إجمالي التقييم، للمزيد حول كيف قمنا بتقييمنا اضغط هنا.