تقييم شركة أمانة Amana (مجموع نقاط 75.95٪)

تأسست شركة أمانة في 2010، وهي شركة محلية مقرها لبنان، تعمل في مجال الوساطة المالية، وعلى الرغم من صغر حجمها كوسيط مقارنة بالمنافسين، إلا أنها مرخصة جيدًا من قبل مجموعة كبيرة من الهيئات الرقابية. 

أمانة في نقاط

• أسست شركة أمانة عام 2010 ويقع مقرها الرئيسي في دبي، وتضم قاعدة عملاء كبيرة تمتد لأكثر من 350,000 متداول في حوالي 80 دولة. تخضع الشركة لعدة هيئات تنظيمية، بما في ذلك LFSA في لابوان، وDFSA في دبي، وCySEC في قبرص، وSCA في الإمارات، مع ضرورة التحقق دائمًا من الوضع التنظيمي للفرع الذي تتعامل معه.

• توفر الشركة الوصول إلى منصات MetaTrader 4 وMetaTrader 5، بالإضافة إلى منصاتها الخاصة على الويب والهاتف المحمول، مع أسعار لحظية، رسوم بيانية قابلة للتخصيص، وأدوات تداول مدمجة.

• تتوفر عدة أنواع حسابات لتلبية احتياجات المتداولين: الحساب الكلاسيكي بدون حد أدنى للإيداع، الحساب النشط للمتداولين ذوي الأحجام الكبيرة، والحساب النخبة للمحترفين، إلى جانب الخيارات الإسلامية الخالية من التبييت.

• تبدأ الفروق السعرية من 1.4 نقطة على الحسابات الكلاسيكية وتضيق لتصل إلى 0.1 نقطة على الحسابات النشطة والنخبة، مع التداول بدون عمولات على معظم الأصول. وتشمل الأصول المتاحة أكثر من 6,800 أصل، منها الأسهم الأمريكية وMENA المادية والمرفوعة، أكثر من 450 عملة رقمية، أزواج الفوركس، السلع، المعادن، المؤشرات، وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs).

• توفر الشركة رافعة مالية تصل حتى 500:1 للعملاء خارج الاتحاد الأوروبي، مع حد أقصى 30:1 في الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة، وتختلف وفقًا لنوع الحساب وفئة الأصول.

• الإيداعات مجانية، وتشمل عمليات السحب معاملة مجانية واحدة شهريًا، مع خيارات تمويل متعددة تشمل التحويل البنكي، البطاقات، PayPal، Skrill، وNeteller.

• تشمل الأدوات التعليمية والبحثية AutoChartist، بوابة التعلم TradeCaptain، التداول بالنسخ عبر ZuluTrade، ومحرك التحليلات RiskPulse.

• دعم العملاء متاح 24/6 باللغتين الإنجليزية والعربية، من خلال الدردشة، البريد الإلكتروني، الهاتف، وتطبيقات المراسلة الشهيرة.

ملخص شامل

بعد تجربة خدمات أمانة ومراجعة منصاتها، وجدت أنها توفر بيئة تداول مرنة ومتنوعة تلبي احتياجات المتداولين الجدد والمحترفين على حد سواء. تأسست الشركة عام 2010 ويقع مقرها الرئيسي في دبي، وقد رسخت مكانتها كوسيط قوي في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، مع توسع تدريجي يشمل 80 دولة وقاعدة عملاء تتجاوز 350,000 متداول.

يضم الفريق متعدد الثقافات للشركة ما يقرب من 100 محترف من أكثر من 20 جنسية، ويهدف إلى جعل الأسواق المالية العالمية أكثر سهولة وشفافية وتكلفة مناسبة لكل من المتداولين الأفراد والمحترفين.

تدير أمانة عملياتها عبر مراكز في الإمارات، قبرص، لبنان، وماليزيا، مما عزز حضورها الدولي بشكل ملحوظ.

توفر المنصة الموحدة للتداول الوصول إلى أكثر من 6,800 أداة مالية، بما في ذلك أكثر من 375 عملة رقمية، بالإضافة إلى الأسهم، صناديق الاستثمار المتداولة، الفوركس، المؤشرات، المعادن، والسلع. وتتميز جميع الصفقات بعدم فرض عمولات، مع فروق أسعار تصل إلى 70% أقل من متوسط السوق، ورسوم صفرية على الإيداعات والسحوبات بالبطاقات.

تمتاز المنصة برسوم بيانية متقدمة، وتتوفر باللغتين الإنجليزية والعربية، مع دعم خبراء متاح 24/6 لتلبية احتياجات المتداولين العصريين.

هل شركة أمانة آمنة؟

بعد الاطلاع وتجربة بعض خدمات أمانة، يمكنني القول إن الشركة تُعتبر وسيطًا آمنًا وموثوقًا نسبيًا في عالم التداول. يعود ذلك إلى عدة عوامل مجتمعة تشمل التنظيم القوي، الخبرة الطويلة، والممارسات الاحترافية التي تضمن حماية أموال العملاء.

• تراخيص من الفئة الأولى: تخضع أمانة لرقابة هيئات تنظيمية مرموقة مثل هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA)، وهي واحدة من أقوى الهيئات المالية في العالم، وتوفر حماية للمستثمرين تصل إلى 85,000 جنيه إسترليني لكل حساب. كما تمتلك تراخيص من CySEC القبرصية (حتى 20,000 يورو)، وهيئة دبي (DFSA)، وماليزيا (LFSA)، وموريشيوس (FSC)، مما يعزز من شرعيتها عالميًا.

• حماية الرصيد السالب: توفّر الشركة ميزة مهمة للمتداولين وهي الحماية من الرصيد السالب، مما يعني أنك لن تخسر أموالاً أكثر من رصيدك، حتى في ظل تقلبات السوق الشديدة.

• سجل طويل وخبرة واسعة: تأسست أمانة عام 2011، ولديها أكثر من 14 عامًا من الخبرة في الأسواق المالية، وهو مؤشر إيجابي على استقرارها وموثوقيتها.

• الامتثال الكامل للقوانين: تلتزم أمانة بسياسات صارمة للتحقق من الهوية (KYC) وفصل أموال العملاء عن أموال الشركة التشغيلية، ما يعزز من مستوى الأمان المالي والشفافية.

رغم ارتفاع درجة الأمان، إلا أن فتح حساب مع أمانة قد يتطلب إجراءات تحقق صارمة وتقديم مستندات تفصيلية، خاصة للعملاء الخاضعين للجهات التنظيمية من الفئة الأولى.

في بعض الحالات، تُقدّم الخدمات من خلال كيانات مرخصة خارج أوروبا والمملكة المتحدة، لذا يُنصح بالتأكد من الجهة التنظيمية المُشرفة على حسابك قبل الإيداع.

تُحدد مستويات الرافعة المالية القياسية للحد من التعرض المفرط للمتداولين الجدد أو الأقل نشاطًا، حيث تصل إلى 25:1 على أزواج الفوركس الرئيسية، و20:1 على الذهب وأزواج الفوركس الثانوية، و10:1 على السلع ومشتقات الطاقة.

مع ذلك، يمكن للمتداولين الأكثر خبرة استخدام رافعة مالية أعلى بشكل كبير، تصل إلى 100:1 على الفوركس والمعادن، و50:1 على مشتقات الطاقة والمؤشرات الفورية، و25:1 على عقود السلع الآجلة.

أفضل ميزات أمانة التي تميزها عن غيرها

• تنظيم قوي متعدد الجهات: مرخصة من هيئات الفئة الأولى مثل FCA وCySEC، ما يعزز الثقة والمصداقية.

• توفير حماية الرصيد السالب لجميع العملاء.

• رسوم منخفضة على الفوركس، ولا توجد رسوم على السحب أو عدم النشاط.

• موارد تعليمية متميزة تشمل فيديوهات، مدونة، شراكة مع Real Vision، وأدوات تحليل ذكية مثل Autochartist وRiskPulse.

• سهولة فتح الحساب، والبدء بإيداع منخفض يصل إلى 50 دولارًا فقط.

لمن يوصى بالتداول مع أمانة

تُعد أمانة خيارًا ملائمًا لمجموعة واسعة من المتداولين، لكنها تبرز بشكل خاص لأولئك الذين يقدّرون التعامل مع وسيط منظم وموثوق، يعمل ضمن بيئة خاضعة للرقابة الصارمة. يُوصى بالتداول مع أمانة في الحالات التالية:

• المتداولون الباحثون عن الأمان والتنظيم القوي: بفضل تراخيصها من هيئات مرموقة مثل FCA وCySEC، تُوفر أمانة إطارًا قانونيًا صارمًا يُعزز الثقة للمستثمرين الجادين.

• الذين يرغبون في تداول الأسهم العالمية: توفر المنصة وصولًا مباشرًا إلى أسهم أمريكية، وأوروبية، وبريطانية، ما يجعلها خيارًا مثاليًا لمن يريد تنويع محفظته خارج سوق الفوركس.

• المستثمرون الذين يُفضلون التداول عبر الهاتف: تركز أمانة بشكل كبير على تطوير تطبيق الهاتف المحمول Amana App، مما يُناسب المتداولين الذين يفضلون متابعة صفقاتهم أثناء التنقل.

• من يُقدّر الشفافية: يقدم الوسيط هيكل رسوم واضح دون رسوم خفية، وهو ما يجذب المتداولين الذين يهتمون بتكاليف التداول الفعلية.

الأصول المتاحة للتداول

تُقدّم أمانة (Amana) مجموعة متنوعة من الأصول المالية التي يمكن تداولها من خلال عقود الفروقات (CFDs) أو الاستثمار المباشر، مما يتيح للمتداولين والمستثمرين من جميع المستويات بناء محافظهم بشكل مرن ومتوازن. تشمل هذه الأصول العملات الأجنبية، والأسهم، والمؤشرات، والسلع، والعملات الرقمية، وصناديق الاستثمار المتداولة، في بيئة تداول شفافة وسريعة التنفيذ. كما تتميز المنصة بدعمها لتداول الأجزاء الجزئية من الأسهم وخدمة الاستثمار الآلي عبر amanainvest.

الفوركس

توفر أمانة إمكانية الوصول إلى ما يقرب من 70 زوجًا من أزواج العملات الأجنبية، تشمل العملات الرئيسية، الثانوية، والنادرة. يدعم الوسيط بيئة تداول تنافسية تتميز بفروق أسعار منخفضة وتنفيذ سريع، ما يجعلها مناسبة للمتداولين النشطين. بالإضافة إلى ذلك، يمكن الاستفادة من الرافعة المالية لتكبير فرص الربح، مع الحفاظ على الحماية من الرصيد السلبي.

الأسهم

تُعد أمانة من الوسطاء القلائل في المنطقة الذين يُتيحون لعملائهم شراء الأسهم فعليًا، سواء كانت أسهمًا عالمية مثل آبل وتيسلا ومايكروسوفت، أو أسهمًا إقليمية مثل إعمار وأرامكو والراجحي وسابك. كما يُمكن للمستثمرين شراء كسور من الأسهم، مما يسمح لهم بالاستثمار بمبالغ صغيرة، حتى لو لم يكن لديهم ما يكفي لشراء سهم كامل.

توفر أمانة إمكانية الوصول إلى أكثر من 5,500 سهم برافعة مالية في أسواق الولايات المتحدة ومنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا. كما يمكن الاستثمار في أكثر من 2,100 سهم أمريكي فعلي وأكثر من 200 سهم فعلي في أسواق الشرق الأوسط.

يتم التداول بدون عمولات، ويستفيد العملاء من أدوات الرسم البياني المتقدمة، وتنفيذ الصفقات بنقرة واحدة، ودعم محلي مخصص لتسهيل تجربة التداول.

المؤشرات

توفر أمانة عقود فروقات على مؤشرات الأسهم العالمية الرائدة مثل مؤشر S&P 500، وداو جونز، وناسداك، وFTSE 100 وغيرها، ما يُمكن المتداولين من الاستفادة من تحركات السوق الواسعة دون الحاجة إلى شراء الأسهم الفردية.

السلع

يُتيح الوسيط التداول على مجموعة من عقود السلع الآجلة، بما في ذلك النفط، والذهب، والفضة، والغاز الطبيعي. يمكن تداول هذه الأدوات كعقود فروقات، مما يتيح المضاربة على الأسعار دون الحاجة إلى امتلاك الأصل الفعلي، مع فروقات سعرية تنافسية وتنفيذ فوري.

يُتاح التداول بدون عمولات، مع أسعار مباشرة في الوقت الفعلي، وإمكانية الوصول عبر الهواتف المحمولة، مما يتيح للمتداولين النشطين استغلال الفرص الناتجة عن التوجهات الاقتصادية الكلية.

العملات الرقمية

مع توفر أكثر من 450 عملة رقمية، تتيح أمانة التداول بالعملات الرقمية بصيغ رافعة وغير مرفوعة.

رغم أن هذه الأصول غير منظمة وتتميز بتقلبات عالية، يمكن الوصول إليها بسهولة عبر منصة موبايل سلسة، مع فروق أسعار ضيقة وتنفيذ تنافسي.

يؤكد الوسيط أن: «مع إضافة أكثر من 300 أصل رقمي جديد إلى منصتنا، لا يقدم أي وسيط محلي آخر في المنطقة مجموعة عملات رقمية أكبر أو أكثر تنوعًا».

صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)

من خلال منتج amanainvest، يمكن للمستثمرين الوصول إلى صناديق الاستثمار المتداولة كجزء من خطط استثمار جاهزة أو مخصصة. يمكن دمج الـ ETFs مع الأسهم والعملات الرقمية لبناء محفظة استثمارية متوازنة حسب الأهداف الشخصية للمخاطرة والعائد، مع غياب رسوم الإدارة أو الاشتراك.

السندات

لا تُتيح أمانة التداول أو الاستثمار المباشر في السندات. ويُعتبر هذا أحد الجوانب التي قد يراها بعض المستثمرين كقيد، لا سيما أولئك الذين يسعون لتنويع محافظهم بمزيد من الأدوات ذات العائد الثابت.

أنواع الحسابات

عند الاطلاع على حسابات أمانة، ستلاحظ أنها تقدم مجموعة متنوعة تناسب مستويات المتداولين المختلفة، سواء كنت مبتدئًا أو ذا خبرة عالية، مع خيارات تتكيف مع استراتيجيات التداول المتنوعة.

يبدأ حساب أمانة الكلاسيكي بدون حد أدنى للإيداع، لكن يمكنك البدء بمبلغ 50 دولارًا أمريكيًا. يتوفر الحساب بالدولار الأمريكي، اليورو، أو الجنيه الإسترليني، ويدعم رافعة مالية تصل إلى 500:1 للعملاء خارج الاتحاد الأوروبي (30:1 في الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة). تبدأ فروق الأسعار عند حوالي 1.4 نقطة على زوج EUR/USD، دون عمولة على الفوركس أو عقود الفروقات النقدية، بينما تُطبق عمولة على عقود الفروقات المستقبلية بقيمة تقريبية 10 دولارات لكل لوت، وعقود فروقات الأسهم 0.02 دولار للسهم (الحد الأدنى 15 دولارًا لكل صفقة).

لحسابات المتداولين النشطين، يتيح حساب أمانة أكتيف بدء التداول بمبلغ 25,000 دولار كحد أدنى، مع شرط حجم تداول شهري لا يقل عن 100 مليون دولار. تنخفض فروق الأسعار على EUR/USD إلى حوالي 0.1 نقطة، مع عمولات تقريبية 3 دولارات لكل لوت (أو 30 دولارًا لكل مليون متداول). يوفر هذا الحساب خدمات مميزة تشمل الوصول إلى واجهة برمجة التطبيقات (API)، إشارات التداول، استضافة VPS، ودعم مخصص.

أما حساب أمانة إيليت، فيتطلب حدًا أدنى للإيداع 250,000 دولار. تبدأ فروق الأسعار عند حوالي 0.1 نقطة، وتُحدد العمولة غالبًا بحسب حجم التداول، مع إمكانية التفاوض. يحصل العملاء على أدوات متقدمة، مدير حساب شخصي، تدريب مخصص، وتكاليف تداول منخفضة جدًا.

بالنسبة للمتداولين الراغبين في الحسابات الإسلامية (Swap-Free)، توفر أمانة نسخًا إسلامية من حسابات الكلاسيك، أكتيف، وإيليت، تسمح بالاحتفاظ بالمراكز لليلة واحدة دون فوائد، مع استثناءات لبعض العملات والأدوات؛ كما قد تُطبق رسوم على المراكز المفتوحة لأكثر من عشرة أيام وفق تقدير الشركة.

أخيرًا، يمكن لجميع المتداولين الجدد فتح حساب تجريبي، مزوّد بأموال افتراضية وصالح لمدة 30 يومًا، على منصتي MT4 وMT5، وهو مثالي لاختبار الاستراتيجيات قبل استخدام رأس المال الحقيقي.

السحب والإيداع

توفر أمانة (Amana) نظامًا مرنًا ومتكاملًا للإيداع والسحب، يُناسب المتداولين من مختلف المناطق، وخاصة في الإمارات العربية المتحدة ولبنان. تركز الشركة على تسهيل المعاملات المالية عبر وسائل دفع متنوعة، دون فرض رسوم من طرفها، مع الالتزام بالشفافية والكفاءة في التنفيذ.

العملات الأساسية للحساب

تُعتمد الدولار الأمريكي (USD) كعملة أساسية لجميع الحسابات لدى أمانة .
في حال الإيداع بعملة مختلفة، مثل الدرهم الإماراتي، يتم التحويل تلقائيًا إلى الدولار الأمريكي بسعر صرف ثابت يبلغ 3.68 درهم لكل دولار، سواء للإيداع أو السحب.
رغم غياب مرونة اختيار عملات حساب إضافية، يُقلل هذا النظام من التقلبات في أسعار الصرف ويوفر استقرارًا نسبيًا للعملاء المحليين.

خيارات ورسوم الإيداع

يمكن للمتداولين تمويل حساباتهم باستخدام عدة طرق تشمل:

• بطاقات الائتمان/الخصم (Visa / MasterCard)

• بطاقة أمانة مسبقة الدفع

• Apple Pay

• التحويلات البنكية المحلية والدولية

• الخدمات المصرفية الفورية (داخل الإمارات)

• Wish Money (لبنان)

• Neteller وSkrill

العملات الرقمية (مثل USDT وBTC وغيرها)

الحد الأدنى للإيداع:

• 50 دولارًا أمريكيًا كحد أدنى للإيداع، ما يُناسب المتداولين المبتدئين ويُسهّل الوصول إلى الأسواق.

الرسوم:

• لا تفرض أمانة رسومًا على الإيداع، لكن قد تُطبق رسوم من مزودي الخدمة الخارجيين حسب وسيلة الدفع المختارة.

خيارات ورسوم السحب

جميع الطرق المُتاحة للإيداع قابلة للاستخدام أيضًا في عمليات السحب، وتشمل:

• بطاقات الائتمان والخصم

• Apple Pay

• التحويل البنكي

• المحافظ الإلكترونية (Neteller، Skrill)

• Wish Money

• العملات الرقمية

الحد الأدنى للسحب:

• 10 دولارات أمريكية كحد أدنى، ويُعد من أقل الحدود في القطاع، ما يمنح المتداولين مرونة أكبر في إدارة أرباحهم.

الرسوم:

• لا تُفرض رسوم سحب من جانب أمانة،
  لكن بعض مزودي الدفع قد يفرضون رسومًا خاصة.

تُعالج عمليات السحب والإيداع فقط من الاثنين إلى الجمعة خلال ساعات العمل، ولا تُنفذ أي طلبات في عطلات نهاية الأسبوع.

خدمة العملاء

تركز أمانة على تقديم خدمة عملاء متميزة عبر قنوات متعددة، مما يضمن وصول المتداولين إلى الدعم بسهولة وفي الوقت المناسب. سواء كنت مبتدئًا أو متداولًا محترفًا، ستجد أن فريق الدعم مجهز جيدًا لتقديم المساعدة بسرعة وكفاءة.

عندما شرعت إلى الوصول إلى فريق الدعم في أمانة، وجدت أن هناك مجموعة واسعة من الوسائل، أبرزها:

• البريد الإلكتروني

• الدردشة المباشرة

• الهاتف

• واتساب

• وسائل التواصل الاجتماعي

كما يمكن للعملاء التوجه مباشرة إلى مكتب أمانة في دبي، الواقع في مركز دبي المالي العالمي، للحصول على دعم محلي شخصي.

لا تقدم أمانة خدمة متوفرة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.
الدعم مُتاح فقط من الاثنين إلى الجمعة على مدار الساعة، بينما تغيب الخدمة خلال عطلات نهاية الأسبوع، مما قد لا يُناسب بعض المتداولين الذين يفضلون التداول خارج أيام العمل التقليدية.

العمولات ورسوم التداول

فروق الأسعار

لاحظت أن تحديد فروق الأسعار لدى أمانة ليس دائمًا مباشرًا، لكن الشركة تلتزم بتقديم فروق منخفضة تصل إلى 60–70% أقل من متوسط السوق. في حساب الكلاسيك، تبدأ فروق EUR/USD عادةً من حوالي 1.4 نقطة دون عمولات على الفوركس أو عقود الفروقات النقدية، بينما يمكن أن تنخفض إلى نحو 0.1 نقطة في حسابات أكتيف وإيليت، مع عمولات منخفضة أو قابلة للتفاوض حسب حجم التداول.

العمولات

توفر أمانة تداولًا خاليًا من العمولات على جميع الأصول، دون أي رسوم مخفية، مما يجعل هيكل التكاليف واضحًا وشفافًا للمتداولين.

الحسابات الإسلامية

تُوفر أمانة خيار الحساب الإسلامي الخالي من الفوائد الربوية (Swap-free) للمتداولين الذين يرغبون في الالتزام بالأحكام الشرعية.
ومع ذلك، فإن بعض الأدوات قد تكون غير متاحة أو تُفرض عليها رسوم ثابتة بديلة عند الاحتفاظ بالمراكز لعدة أيام. لا يتم فرض رسوم إضافية للتسجيل في الحساب الإسلامي، ولكن يُفضل التواصل مع الدعم للتأكد من الشروط الخاصة بكل أداة.

رسوم عدم النشاط

من أبرز مزايا أمانة أنها لا تفرض رسومًا على الحسابات غير النشطة، مما يمنح المتداولين حرية أكبر في التوقف عن التداول دون القلق من استنزاف رصيدهم عبر رسوم خفية أو تلقائية. هذه الميزة تُعد نادرة نسبيًا في قطاع الوساطة.

رسوم السحب

تُعفي أمانة عملاءها من أي رسوم عند سحب الأموال، بغض النظر عن وسيلة السحب المستخدمة. ومع ذلك، يجب الانتباه إلى أن بعض مزودي خدمات الدفع (مثل البنوك أو المحافظ الإلكترونية) قد يفرضون رسومًا خاصة بهم، وهي ليست تحت سيطرة أمانة.

رسوم إضافية

بشكل عام، تُحافظ أمانة على بنية رسوم بسيطة، لكن هناك بعض الرسوم التي قد تُطبّق في ظروف معينة، مثل:

• رسوم التحويل بين العملات: في حال كانت عملة الحساب الأساسية مختلفة عن عملة الإيداع أو التداول

• رسوم المقايضة (Swap): تُفرض على المراكز المفتوحة لليوم التالي، باستثناء الحسابات الإسلامية

• رسوم خدمات الطرف الثالث: مثل رسوم المقاصة عند تداول الأسهم المحلية، وتُمرّر دون تعديل للمستثم

الأدوات ومنصات التداول

منصة أمانة ويب (Amana Web Platform)

تم تصميم منصة أمانة ويب لمستخدمي سطح المكتب، وتوفر واجهة تداول تركّز على الرسوم البيانية مع أدوات متقدمة وتحليلات حصرية من Real Vision. تركز المنصة على سهولة الاستخدام وسرعة الأداء، ما يجعلها مناسبة للمتداولين النشطين الذين يقدّرون التنقل البديهي، التحليلات اللحظية، والأدوات التحليلية الاحترافية.

MT4 - Hedged

تظل MT4 الخيار المفضل لدى متداولي الفوركس، وتدعم أكثر من 100 أداة قابلة للتداول، بما في ذلك العملات والأسواق الصرفية. تشمل المميزات الخبراء المستشارين (EAs) للأتمتة، المؤشرات المتقدمة، دعم عدة رسوم بيانية، وإمكانية وضع الطلبات عبر التذاكر. ومع ذلك، لا تدعم الأسهم الأمريكية أو أسواق الشرق الأوسط، ولا تتوفر خاصية التداول الجزئي (Fractional Trading).

MT5 - Hedged

يدعم MT5 Hedged أكثر من 3,700 أداة، بما في ذلك الأسهم المدرجة في أسواق الشرق الأوسط، ويأتي مزودًا بأدوات تحليل فني شاملة، وتنفيذ بنقرة واحدة، وأتمتة عبر الخبراء المستشارين. مثل MT4، لا يدعم الأسهم الأمريكية أو التداول الجزئي، لكنه أكثر مرونة للتعرض للأسهم الإقليمية.

MT5 - Netting

توفر نسخة Netting من MT5 نفس مجموعة الأصول، مع التعامل مع المراكز بطريقة النِتّنج (دمج المراكز بدلاً من الحماية الفردية). تحتفظ هذه النسخة بجميع ميزات الأتمتة والتنفيذ السريع والتحليل الفني، لكنها لا تدعم الأسهم الأمريكية أو التداول الجزئي.

تطبيق الاستثمار من أمانة

يستحق تطبيق أمانة للاستثمار ذكرًا خاصًا، حيث يتيح للمستخدمين بناء وإدارة محفظة متنوعة بدون عمولات أو رسوم تحويل أو تكاليف خفية. يمكن امتلاك أكثر من 2,100 سهم أمريكي فعلي مؤمَّن من SIPC مثل Tesla وNvidia وAmazon، إلى جانب أكثر من 1,100 سهم في منطقة الشرق الأوسط بدون عمولة مثل Salik وEmaar وAramco.

كما يدعم التطبيق الاستثمار في العملات الرقمية الفعلية، مع إمكانية الوصول إلى عملات شائعة غير مرفوعة مثل BTC وETH وSOL. بالنسبة للمتداولين الذين يفضلون الاستراتيجيات الآلية، يوفر أمانة خطط استثمار مسبقة (Auto Invest Plans) تشمل الأسهم الموزعة للأرباح، وصناديق ETFs المتوافقة مع الشريعة، ومحافظ الأسهم العدوانية، ومحافظ السندات المحافظة. يمكن للمستخدمين أيضًا تخصيص خططهم الخاصة حتى 20 سهمًا، ETF، أو عملة رقمية وفق أهدافهم المالية ومستوى المخاطرة المرغوب.

تجربة الاستخدام

تتميز جميع منصات أمانة بواجهات نظيفة وبديهية تناسب جميع مستويات المتداولين، مع إمكانية تخصيص تخطيطات الرسوم البيانية، استخدام أنواع متعددة من الطلبات، والوصول إلى عمق السوق بالأسعار اللحظية.

تسجيل الدخول والأمان

تستخدم جميع المنصات عمليات تسجيل دخول آمنة، مع حماية الحسابات بواسطة بيانات اعتماد فريدة. تجدر الإشارة إلى أن الشركة لا تدعم المصادقة الثنائية أو تسجيل الدخول البيومتري في تطبيقات الويب أو الجوال حاليًا.

البحث عن الأصول

توفر المنصات وظائف بحث فعّالة، تتيح تحديد الأصول بسرعة باستخدام الرمز أو نوع السوق أو فئة القطاع.

وضع الأوامر

يمكن عادةً وضع أنواع مختلفة من الأوامر مثل الطلبات السوقية، الطلبات المحددة، وأوامر الإيقاف. توفر المنصات أسعارًا مباشرة وتنفيذًا سريعًا من الرسوم البيانية أو نوافذ الطلبات، مع دعم كل من التنفيذ الفوري والأوامر المعلقة.

التنبيهات والإشعارات

يمكن إعداد تنبيهات قابلة للتخصيص بناءً على تحركات الأسعار، إشارات المؤشرات الفنية، أو أحداث التقويم الاقتصادي. تُرسل الإشعارات عبر النوافذ المنبثقة على سطح المكتب، تطبيق الهاتف، أو البريد الإلكتروني لضمان إعلام المتداولين فورًا بأي تغييرات هامة في السوق أو عند تحقق الشروط المحددة مسبقًا.

التداول عبر الهاتف المحمول

تطبيق أمانة للهاتف المحمول

يُقدّم تطبيق أمانة تجربة تداول واستثمار موجهة للجوال، ويتيح الوصول إلى أكثر من 5,500 أداة بدون عمولة، تشمل الأسهم، الفوركس، المعادن، المؤشرات، السلع، صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)، والعملات الرقمية. يوفر التطبيق صفر رسوم على الإيداع والسحب باستخدام البطاقات، مع خيارات تمويل واسعة، ويدعم الاستثمار الجزئي في بعض الأسواق، مما يجعله مناسبًا للمتداولين العصريين أثناء التنقل.

تطبيقات MT4 وMT5 للجوال

توفر أمانة أيضًا إمكانية التداول عبر تطبيقات MT4 وMT5 الشهيرة عالميًا على أجهزة iOS وAndroid. تتيح هذه المنصات الوصول الكامل إلى الأسواق العالمية، مع أدوات تحليلية متقدمة، وإدارة مرنة للطلبات، وبيانات سوقية لحظية مدمجة.

واجهة المستخدم والتصميم

يتميز تطبيق MT5 للجوال بتصميم نظيف وسريع الاستجابة، مما يسهل التنقل بين قوائم مراقبة السوق، الرسوم البيانية التفاعلية، ولوحات التداول. يدعم التطبيق الرسوم البيانية متعددة الإطارات الزمنية، المؤشرات الفنية، والروبوتات التداولية، مع الحفاظ على نفس وظائف منصات سطح المكتب.

تسجيل الدخول والأمان

تستخدم تطبيقات MT4 وMT5 للجوال عمليات تسجيل دخول آمنة مع بيانات اعتماد فريدة لكل حساب.

البحث عن الأصول

تم تصميم وظيفة البحث على التطبيق لتكون فعّالة وسريعة، حيث يمكن للمتداولين البحث حسب اسم الأداة أو تصفح الفئات مثل الفوركس، السلع، الأسهم، المؤشرات، ETFs، والعملات الرقمية.

وضع الطلبات وإدارة الحسابات

يمكن للمتداولين مراقبة المراكز، تنفيذ الصفقات، وإدارة الحسابات بسهولة من خلال واجهة صديقة للجوال، مع إمكانية الوصول لجميع أدوات التداول الأساسية والمتقدمة أثناء التنقل.

التنبيهات والإشعارات

يتيح التطبيق إعداد تنبيهات الأسعار اللحظية واستقبال إشعارات فورية للبقاء على اطلاع بأحداث السوق المهمة. كما يوفر الوصول إلى أدوات إضافية مثل التقويم الاقتصادي وآخر أخبار السوق، لمساعدة المتداولين على متابعة تحركات الأسعار وإدارة المخاطر أثناء التنقل.

البحث والأكاديمية

تولي أمانة اهتمامًا بالغًا بالجانب التعليمي والبحثي، وتُعد من الشركات القليلة التي تجمع بين الموارد التعليمية الشاملة والتحليلات المتقدمة، في إطار يهدف إلى تمكين المتداولين من اتخاذ قرارات مالية أكثر وعيًا واحترافية.

قامت أمانة مؤخرًا بإعادة هيكلة وتوسيع مكتبتها التعليمية لتضم محتوى متنوعًا يُناسب كل من المتداولين المبتدئين والخبراء. وتُقدّم هذه المواد بأساليب مختلفة لتُناسب تفضيلات المتعلمين، سواء أكانوا يفضلون القراءة، المشاهدة، أو التفاعل المباشر.

تُعتبر مدونة أمانة مركزًا ثريًا بالمقالات التعليمية، حيث تضم أكثر من 100 مقال تغطي أساسيات التداول، أدوات الأسواق، استراتيجيات إدارة المخاطر، إلى جانب نصائح عملية مستمدة من التجربة. وقد صُممت بلغة مبسطة تراعي الفروق في الخبرة والمعرفة لدى المستخدمين.

للمهتمين بالتعلم البصري، تُوفر أمانة مكتبة فيديوهات قصيرة ولكن فعالة، تُغطي مواضيع مثل:

• الفوركس والعملات الرقمية

• الأسهم والتحليل الأساسي والفني

• كيفية التداول باستخدام منصات أمانة

• نصائح تداول متقدمة ومهارات عملية

هذا النوع من المحتوى مناسب للمتداولين الذين يبحثون عن تعلّم سريع ومباشر دون الدخول في تفاصيل تقنية معقدة.

أدوات بحث وتحليل احترافية

لا تقتصر جهود أمانة على التعليم فقط، بل تمتد إلى توفير أدوات تحليل ذكية تُعزّز أداء المتداولين.

Autochartist وTradeCaptain

تُتيح أمانة لعملائها الاستفادة من منصات التحليل الفني المتقدمة مثل Autochartist، المعروفة بقدرتها على التعرف على الأنماط الفنية تلقائيًا. وتوفر أيضًا أدوات متخصصة عبر TradeCaptain للحصول على رؤى تحليلية دقيقة مدعومة بالبيانات.

RiskPulse: تحليل الأداء الشخصي

أطلقت أمانة أداة RiskPulse كمنصة تحليل بيانات مخصصة للمتداولين. تُمكن هذه الأداة المستخدمين من تتبع سلوكهم التداولي بدقة، وتقديم تقييمات موضوعية للأداء، مع توقعات ذكية لمسارات الأرباح والخسائر، وإرشادات لتحسين استراتيجيات التداول.

التقويم الاقتصادي

يُعدّ التقويم الاقتصادي من الأدوات الأساسية التي توفرها أمانة لمساعدة العملاء في تتبع الأحداث الاقتصادية المؤثرة على الأسواق. ويشمل هذا التقويم توقيتات إصدار البيانات، وتحليلات لتأثيراتها المحتملة، ما يُساعد المتداول على اتخاذ قرارات مبنية على الأخبار.

ملخص تقييم شركة أمانة

بعد تجربة معظم خدمات أمانة، وجدت أنها وسيطًا قويًا يركز على منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، ويوفر وصولًا واسعًا للأصول، وتداولًا بدون عمولة، وتجربة تداول مُصممة أساسًا للهواتف المحمولة مدعومة بخدمة عملاء محلية. يساهم التزام الشركة بفروق أسعار ضيقة، ورافعة مالية مرنة، وبنية تداول خالية من العمولات في جعلها جذابة للمتداولين الجدد وذوي الخبرة على حد سواء.

ومع ذلك، يفرض الإطار التنظيمي المجزأ بعض الحذر، لذا يُنصح بالتأكد من الكيان الذي تتعامل معه، خاصة فيما يتعلق بحماية الأموال وضمانات الاختصاص القضائي.

ملخص

تقدّم أمانة بيئة تداول تنافسية تجمع بين سهولة الوصول والميزات المتقدمة، مع آلاف الأدوات القابلة للتداول في الأسواق العالمية. يتيح هيكل الحسابات المتدرج، والمنصات البديهية، وأدوات البحث المتكاملة، تلبية مختلف أهداف التداول، بدءًا من الاستثمار العرضي وصولاً إلى استراتيجيات التداول عالي التردد.

مع ذلك، لاحظنا أن عدم وضوح التنظيم الموحد وبعض القيود على شفافية المنصة، مثل تفاصيل الفروق السعرية الدقيقة، تمثل نقاطًا يجب مراقبتها. ومع ذلك، بالنسبة للمتداولين الذين يفضلون سهولة استخدام الهواتف المحمولة، وتداول بدون عمولات، وتشكيلة واسعة من الأصول، تقدّم أمانة قيمة قوية وجديرة بالاهتمام.

تقييم أمانة باختصار

• تأسست: 2010، المقر الرئيسي دبي

• العملاء: أكثر من 350,000 متداول في 80 دولة

• الأصول المتاحة: أكثر من 6,800 أداة تشمل الأسهم، العملات الرقمية، الفوركس، السلع، المؤشرات، وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)

• منصات التداول: تطبيق أمانة، أمانة ويب، MT4، MT5 (Hedged وNetting)

• الرقابة والتنظيم: LFSA، DFSA، CySEC، SCA، FCA، FSC، CMA

• فروق الأسعار (Spreads): تبدأ من 0.1 نقطة في حسابات Active وElite، وفروق قياسية تبدأ من 1.4 نقطة

• العمولات: بدون عمولة على معظم الأصول؛ تحمل عقود الفروقات على الأسهم والعقود الآجلة رسومًا محددة

• الدعم الفني: 24/6 باللغتين الإنجليزية والعربية، مع أدوات تعليمية ومتعددة اللغات

• مناسب لـ: المتداولين الراغبين في الوصول إلى الأسواق العالمية والإقليمية بدون عمولات، مع تجربة تداول موبايل أولية وخيارات حساب مرنة ودعم تعليمي متكامل

منهجية البحث والتقييم

قام فريق أرينسن بجمع أكثر من 120 قطعة من البيانات التي تغطي أكثر من 100 شركة فوركس مرخصة في السوق، وذلك من خلال 3 طرق:

1. المواقع الإلكترونية للشركات

2. مواقع الويب

3. استطلاع الآراء، حيث قمنا بإرساله إلى الشركات المدعوة للمشاركة فيه.

لقد قمنا بتحديد 12 معيار للتقييم كل منه يضم عدد من الجوانب والأمور، تضم التراخيص، الودائع والسحوبات، عدد الأصول وغيرها.

وبعد هذه الأمور قمنا بالتحقق من صحة البيانات من خلال:

1. التسجيل في الشركات كمتسوق سري أو أرينسن.

2. استبيان رقم "2"، والذي سألنا فيه عملاء هذه الشركات عن تعليقات مهمة وخبرات سابقة.

وهذا الأمر ساعدنا على تقييم وترتيب كل شركة، وذلك بالتعاون مع 15 موظفاً في أرينسن حتى نظهر أدق تقييم، مع مراعاة اللغات المختلفة وأجهزة تشغيل التطبيقات عبر الهاتف المحمول سواء آبل أو سامسونج أو غيرها.

لقد قمنا بإرسال استطلاع رأي رقم 3 لتمكين شركات الفوركس المشاركة من تقييم بحثنا الخاص وما إذا كان يعكس بدقة الحقائق على أرض الواقع. كنا محظوظين بما يكفي لتلقي علامة 9.9 من 10! لقد حافظنا على هامش الخطأ عند حده الأدنى، والذي بلغ 1٪.  للمزيد حول كيف قمنا بتقييمنا اضغط هنا.