شرح منصة Interative broker IBKR .. كيف تفتح حساب تداول وتموله في إنتراكتيف بروكرز؟

يتمتع المستثمرون حول العالم بالعديد من خيارات شركات الوساطة الإلكترونية، لكن إنتراكتيف بروكرز Interactive Brokers (IBKR) تظل واحدة من أفضل الخيارات للمبتدئين والمحترفين على حدٍ سواء.

توفر IBKR للمستثمرين إمكانية الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأصول الاستثمارية في الأسواق المحلية والعالمية، بما في ذلك الأسهم، الخيارات، العقود الآجلة، الفوركس، السندات، الصناديق الاستثمارية، وغيرها. وتشتهر المنصة بأسعار الفائدة التنافسية، ورسوم الهامش المنخفضة، وإمكانية التداول في أكثر من 80 بورصة عالمية، مما يجعلها خيارًا مفضلًا لمن يبحثون عن تداول اقتصادي وفعال.

إنتراكتيف بروكرز (IBKR) هي شركة وساطة أمريكية تتمتع بحضور قوي في هونج كونج وآسيا، وهي واحدة من أكبر منصات التداول في الولايات المتحدة.

تُعد IBKR من أبرز اللاعبين في سوق الوساطة المالية، حيث تمتلك رأس مال إجمالي يتجاوز 8.5 مليار دولار أمريكي، وتُنفّذ أكثر من 1.8 مليون صفقة يوميًا في المتوسط. بفضل بنيتها التحتية القوية والتكنولوجيا المتقدمة، تُصنَّف الشركة كواحدة من أكبر شركات الوساطة عبر الإنترنت، مما يجعلها خيارًا مثاليًا للمستثمرين الباحثين عن منصة موثوقة للتداول في الأسواق العالمية.

في هذا الدليل، سنستعرض الخطوات التفصيلية لفتح حساب لدى إنتراكتيف بروكرز. العملية ليست معقدة، لكن هناك بعض الأمور التي يجب مراعاتها قبل بدء التسجيل. كما سنوضح كيفية ضبط حسابك بذكاء لتقليل التكاليف وتحقيق أقصى استفادة ممكنة!

` `

ما هي إنتراكتيف بروكرز (IBKR)؟

إنتراكتيف بروكرز (Interactive Brokers) هي شركة وساطة أمريكية تأسست عام 1978 في نيويورك، مما يجعلها واحدة من أقدم وأكبر شركات الوساطة في الولايات المتحدة. تُعد الشركة رائدة في مجال تداول العملات الأجنبية (الفوركس) وتوفر إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من الأدوات المالية، بما في ذلك:

✅ الأسهم
✅ السندات
✅ الخيارات
✅ العقود الآجلة
✅ العملات الرقمية
✅ الصناديق الاستثمارية

لماذا تُعتبر إنتراكتيف بروكرز Interactive Brokers خيارًا ممتازًا؟

• رسوم منخفضة مقارنةً بالمنافسين، مما يجعلها خيارًا مفضلًا للمستثمرين الباحثين عن توفير التكاليف.

• لا تقوم بإقراض أسهمك افتراضيًا للآخرين، على عكس بعض الوسطاء، ولكن تمنحك الخيار للقيام بذلك إذا رغبت في تحقيق دخل إضافي من إقراض الأسهم.

• موثوقية عالية وسمعة قوية نظرًا لكونها وسيطًا منظمًا في العديد من الدول.

شرح منصة إنتراكتيف بروكرز Interactive Brokers؟

تُعتبر Interactive Brokers (IBKR)واحدة من أكبر شركات الوساطة المالية وأكثرها رسوخًا على مستوى العالم. حيث تقدم للمستثمرين فرصة الوصول إلى أكثر من 135 سوقًا ماليًا في مختلف أنحاء العالم.

بالمقارنة مع الشركات الأخرى، تتمتع IBKR بميزة فريدة في توفير مجموعة واسعة من الفرص الاستثمارية، وخاصةً تلك التي تركز على السوق الأمريكية. كما أن الشركة توفر مجموعة كبيرة من المنتجات المالية، بما في ذلك الأسهم، الخيارات، العقود الآجلة، الفوركس، أدوات الدخل الثابت، وصناديق الاستثمار، مما يجعلها الخيار المثالي للمتداولين من جميع المستويات.

واحدة من أبرز المزايا التي تقدمها Interactive Brokers هي الرسوم المنخفضة للغاية على تحويل العملات الأجنبية، حيث تفرض الشركة رسومًا قدرها 0.002% فقط مع حد أدنى قدره 2 دولار أمريكي لكل معاملة.

بالإضافة إلى الرسوم التنافسية، توفر Interactive Brokers بيئة تداول متكاملة تدعم أكثر من 1.8 مليون صفقة يوميًا، وتُعتبر واحدة من الشركات الرائدة في هذا المجال. IBKR مدرجة في بورصة ناسداك تحت الرمز IBKR، مما يضمن للمستثمرين مستوى عالٍ من الأمان والمصداقية في التعاملات المالية.

ورغم أن Interactive Brokers تعتبر منصة متخصصة بشكل أساسي للمتداولين المحترفين والمتقدمين، إلا أن هناك العديد من المزايا التي تجعلها مناسبة أيضًا للمستثمرين المبتدئين. فتوفر الشركة واجهات مستخدم سهلة الاستخدام، ودعماً متعدد اللغات، بالإضافة إلى موارد تعليمية مفيدة للمبتدئين. كما أن الرسوم المنخفضة تجعلها خيارًا مثاليًا للمستثمرين الذين يرغبون في التعلم والتداول بدون مخاطر مالية كبيرة.

إليك جدول يعرض أهم ميزات منصة Interactive Brokers:

ما الذي يمكنك الاستثمار فيه مع إنتراكتيف بروكرز؟

توفر إنتراكتيف بروكرز للمستثمرين في مجموعة واسعة من الفرص الاستثمارية، مما يتيح لهم الوصول إلى الأسواق المحلية والعالمية. يمكن للمستثمرين شراء وبيع الأسهم، الخيارات، العقود الآجلة، العملات الأجنبية (الفوركس)، السندات، الصناديق الاستثمارية والمزيد، وذلك من خلال حساب استثماري واحد يتيح الوصول إلى 150 سوقًا عالميًا ويدعم 23 عملة مختلفة.

المنتجات الاستثمارية التي تقدمها إنتراكتيف بروكرز

لماذا تختار إنتراكتيف بروكرز للاستثمار؟

✔ تنوع واسع في الأصول – استثمر في العديد من الأسواق والمنتجات من خلال حساب واحد.
✔ عمولات منخفضة – أحد أكثر الوسطاء توفيرًا من حيث التكاليف مقارنة بالمنافسين.
✔ إمكانية الوصول إلى الأسواق العالمية – دعم لأكثر من 150 سوقًا حول العالم و23 عملة.

كيف تفتح حساب لدى Interactive Brokers (IBKR) في 10 خطوات؟

فتح حساب على Interactive Brokers (IBKR) ليس أمرًا معقدًا، لكنه يتطلب بعض الوقت والصبر. ستُطلب منك مجموعة من المعلومات الشخصية والمالية، وقد يستغرق تمويل الحساب ما يصل إلى يوم كامل حتى يظهر في رصيدك.

اختيار الكيان المناسب حسب بلد إقامتك

توفر Interactive Brokers خدماتها من خلال عدة كيانات داخل أوروبا، ومن أبرزها:

• IB UK (المملكة المتحدة)

• IB Ireland (أيرلندا)

• IB Luxembourg (لوكسمبورج)

بالنسبة للمستثمرين من الدول المختلفة غير سويسرا، فالفرق بين الكيانات طفيف، وجميعها توفر تجربة استثمارية متقاربة.

إذا كنت ترغب في بدء التداول مع إنتراكتيف بروكرز (IBKR)، يمكنك فتح حساب بسهولة باتباع هذه الخطوات البسيطة:

المستندات والمعلومات المطلوبة لفتح حساب لدى Interactive Brokers

إذا كنت ترغب في فتح حساب لدى إنتراكتيف بروكرز (IBKR)، فستحتاج إلى تقديم مجموعة من المستندات والمعلومات الشخصية لضمان الامتثال للوائح المالية.

المعلومات الشخصية المطلوبة:

عند التسجيل، سيُطلب منك تقديم المعلومات التالية:
✅ الاسم الكامل (كما هو مذكور في وثيقة الهوية)
✅ تاريخ وبلد الميلاد
✅ الجنسية
✅ عنوان السكن (مع تقديم إثبات عنوان)
✅ رقم الإقامة الضريبية ورقم التعريف الضريبي (TIN)
✅ اسم جهة العمل وعنوانها
✅ معلومات عن الأصول المالية والدخل
✅ مصدر الثروة والأموال
✅ أهداف الاستثمار والخبرة في التداول
✅ تفاصيل الحسابات البنكية أو حسابات الوساطة الخارجية (لأغراض الإيداع والسحب)
✅ تفاصيل المستخدمين الآخرين للحساب، إن وجدوا

المستندات المطلوبة للتحقق من الهوية

يجب تقديم وثيقة هوية رسمية سارية المفعول، ويمكنك استخدام أحد المستندات التالية:
📌 جواز سفر
📌 بطاقة هوية وطنية
📌 رخصة قيادة

المستندات المطلوبة لإثبات العنوان

لإثبات عنوان إقامتك، يجب تقديم أحد المستندات التالية، بشرط ألا يزيد عمرها عن 6 أشهر:
📌 فاتورة خدمات (كهرباء، غاز، ماء، إنترنت منزلي، أو تلفزيون) (فواتير الهاتف المحمول غير مقبولة)
📌 فاتورة تأمين منزلي
📌 كشف حساب بنكي أو كشف حساب وساطة مالية أو بيان رهن عقاري
📌 خطاب رسمي مختوم من البنك يؤكد العنوان
📌 كشف حساب بطاقة ائتمان (لا يزيد تاريخه عن 6 أسابيع)
📌 خطاب أو كشف صادر عن جهة حكومية (مثل فاتورة ضريبة عقارية، أو خطاب تأكيد عنوان من السلطات المحلية، أو كشف حساب معاش تقاعدي على ورق رسمي يحمل ترويسة الحكومة)
📌 تصريح إقامة رسمي
📌 رخصة القيادة أو بطاقة الهوية الوطنية (لكن لا يمكن استخدامها كإثبات هوية وعنوان معًا)

بمجرد تجهيز هذه المستندات، يمكنك بدء عملية التسجيل بسهولة!

الخطوة 1: زيارة صفحة التسجيل

أولًا، توجّه إلى صفحة فتح الحساب الرسمية الخاصة بـ IBKR. وقم بإدخال بياناتك الأساسية.

📌 مهم: تأكد من اختيار بلدك حسب وثيقة الهوية، وليس حسب مكان إقامتك الحالي. على سبيل المثال، إذا كنت تقيم في المملكة العربية السعودية ولكن جنسيتك مختلفة، اختر بلد جنسيتك.

الخطوة 2: تأكيد البريد الإلكتروني

بعد ملء البيانات الأولية، ستتلقى رسالة إلكترونية من IBKR.افتح الرسالة وانقر على الرابط لتأكيد بريدك الإلكتروني.

الخطوة 3: اختيار نوع الحساب

الآن اختر نوع الحساب الذي يناسبك:

• حساب فردي: الأفضل للمستثمرين المستقلين.

• حساب مشترك: مناسب للأزواج أو الشركاء، حيث يمنح الطرفين نفس الصلاحيات. (يرجى الانتباه إلى الجوانب القانونية والضريبية في هذا النوع من أنواع الحسابات)

الخطوة 4: إدخال المعلومات الشخصية

أدخل بياناتك الشخصية بدقة.

📌 نصيحة: إذا كان لديك رقم تعريف ضريبي، يُفضل إدخاله الآن لتسهيل عملية التحقق.

الخطوة 5: تحديد نوع الحساب الاستثماري

اختر نوع الحساب:

• نقدي (Cash Account) – مناسب للمبتدئين، ولا يُتيح لك الاقتراض.

• هامشي (Margin Account) – يتيح لك الاقتراض للتداول.

• هامش المحفظة (Portfolio Margin) – مخصص للمستثمرين ذوي الخبرة العالية.

📌 توصية: ابدأ بحساب نقدي واكتسب خبرة تدريجية.

الخطوة 6: تقييم خبرتك الاستثمارية

سيُطلب منك توضيح خبرتك في التداول. أجب بصدق للحصول على الميزات التي تناسب مستواك.

📌 ملاحظة للمستثمرين غير الأمريكيين: لا يمكنك الاستفادة من المزايا الضريبية الأمريكية (معاهدة الضرائب)، لذا تأكد من تحديد الخانة المناسبة.

الخطوة 7: الموافقة على الشروط والتوقيع

راجع ملخص الحساب والشروط. ووافق على البنود، ووقّع إلكترونيًا للمتابعة.

الخطوة 8: التحقق من الهوية (اعرف عميلك - KYC)

قم برفع:

• صورة لهويتك الرسمية (مثل البطاقة الوطنية أو جواز السفر)

• صورة شخصية واضحة

سيتم التحقق من المستندات إلكترونيًا، ومن ثم معالجة طلبك.

الخطوة 9: معالجة الطلب

بعد إرسال المستندات، ستبدأ IBKR بمراجعتها. إذا كانت كل المعلومات صحيحة، ستتلقى إشعارًا بأن الطلب قيد المعالجة.

الخطوة 10: تأكيد الحساب وبدء الاستثمار

في حال الموافقة، ستتلقى بريدًا إلكترونيًا يحتوي على تفاصيل تسجيل الدخول. يمكنك الآن تسجيل الدخول، وتمويل حسابك، والبدء في التداول.

📌 مدة الموافقة: عادةً ما تستغرق أقل من 24 ساعة.

كيف تُموّل حسابك في Interactive Brokers (IBKR)؟

بعد الانتهاء من عملية التسجيل، التي تشمل تعبئة النموذج، ورفع المستندات المطلوبة، واستكمال استبيان المعرفة الاستثمارية، واختيار نوع الحساب والعملة الأساسية، تبدأ Interactive Brokers (IBKR) بمراجعة وتأكيد بياناتك. وبمجرد الموافقة على حسابك، تكون الخطوة التالية هي تمويل الحساب لتبدأ أولى خطواتك في عالم التداول.

خطوات تمويل الحساب

عملية الإيداع لدى IBKR بسيطة ومباشرة. إليك ما عليك فعله:

1. اختر طريقة التمويل المناسبة لك من خلال لوحة التحكم الخاصة بحسابك.

2. أدخل المبلغ الذي ترغب في إيداعه، إلى جانب البيانات المصرفية والتفاصيل الأخرى المطلوبة.

3. تحقّق جيدًا من صحة المعلومات قبل إتمام العملية، لتجنب أي تأخير أو أخطاء في المعاملة.

4. بعد التأكد من كل شيء، اضغط على زر "تقديم الإيداع".

طريقة تمويل حسابك في Interactive Brokers (IBKR)

إذا كنت ترغب في تحويل أموال إلى حسابك الاستثماري في IBKR، اتبع الخطوات التالية بدقة لضمان وصول المبلغ وربطه بحسابك بشكل صحيح:

1. تسجيل الدخول:

ادخل إلى حسابك من خلال بوابة العميل (Client Portal).

2. تقديم إشعار تحويل (Deposit Notification):

• من القائمة، اختر: Transfer & Pay ثم Transfer Funds.

• اختر طريقة التحويل: عادةً Wire Transfer (تحويل بنكي).

• حدد العملة والمبلغ الذي ترغب في تحويله (مثلاً: 10,000 دولار).

• بعد ذلك، اضغط على Create Deposit أو Continue حسب الواجهة.

3. استلام بيانات التحويل:

بعد تقديم الطلب، ستحصل على:

• رقم حساب بنكي باسم Interactive Brokers.

• رمز مرجعي خاص بك (Reference Code).

⚠️ هذا الرمز مهم جداً، ويجب أن تكتبه تماماً كما هو عند تنفيذ الحوالة.

4. تنفيذ الحوالة من البنك:

• من حسابك البنكي، قم بإرسال المبلغ إلى الحساب الذي زودتك به IBKR.

• تأكد من كتابة الكود المرجعي (Reference Code) في خانة "وصف الحوالة" أو "الغرض من التحويل".

✳️ إذا لم تكتب الكود، قد لا تستطيع IBKR ربط المبلغ بحسابك، وسيحدث تأخير.

5. انتظار وصول المبلغ:

• تستغرق الحوالة عادة 1 إلى 3 أيام عمل.

• بمجرد وصول المبلغ وتأكيده، سيتم إضافته إلى حسابك الاستثماري.

💡 نصائح مهمة:

• لا ترسل أي مبلغ دون تقديم إشعار تحويل (Deposit Notification) مسبقاً.

• تأكد أن اسم صاحب الحساب البنكي هو نفس الاسم في حساب IBKR.

• احفظ الكود المرجعي جيداً، وراجعه قبل تنفيذ الحوالة.

لا يوجد حد أدنى للإيداع

من أبرز مزايا IBKR أنه لا يشترط حدًا أدنى للإيداع. بمعنى آخر، يمكنك بدء التداول بأي مبلغ يناسبك، حتى لو كان صغيرًا جدًا.

يُشجّع هذا النهج المستثمرين الجدد على تجربة المنصة دون الحاجة إلى التزام مالي كبير من البداية، وهو ما يجعل IBKR خيارًا مثاليًا للمبتدئين.

📌 ملاحظة: لم تعد معظم شركات الوساطة الحديثة تشترط حدًا أدنى للإيداع، وهو ما يضع IBKR في موقع تنافسي قوي مقارنةً بغيرها.

طريقة الإيداع المتاحة: التحويل البنكي فقط

حتى الآن، الطريقة الوحيدة المتاحة لتمويل حسابك في IBKR هي عبر التحويل البنكي. وهذا يشمل الحوالات الدولية فقط، حسب عملتك ومكان إقامتك. تأكد من مراجعة البنك الذي تتعامل معه لمعرفة الرسوم المحتملة، ومدة المعالجة، قبل التحويل عليك تقديم طلب

بعد التمويل: جاهز للتداول

بمجرد أن يتم تمويل الحساب بنجاح، يمكنك الدخول إلى منصة IBKR والبدء بالتداول. ستُتاح لك إمكانية الوصول إلى 150 سوقًا عالميًا، وتشكيلة واسعة من الأصول المالية تشمل الأسهم، العملات، السندات، العقود الآجلة، وصناديق الاستثمار المتداولة وغيرها.

بعد التمويل: استعد لبدء تداولك الأول

بمجرد وصول الأموال إلى حسابك، يمكنك تسجيل الدخول إلى المنصة لتصفح لوحة التحكم الخاصة بك. سترى واجهة تداول احترافية تتيح لك تنفيذ صفقاتك، استعراض بيانات السوق، وإدارة استثماراتك بكل سهولة.

📌 نصيحة: ابدأ بالصفقات البسيطة في البداية، خاصة إذا كنت جديدًا على عالم الاستثمار، وخصص بعض الوقت لاستكشاف أدوات التحليل والتقارير المتاحة داخل المنصة.

هل تبحث عن بدائل؟

إذا كنت لا تزال في مرحلة المقارنة أو ترغب في التعرف على وسطاء آخرين، يمكنك تصفح قائمتنا لأفضل الوسطاء للمبتدئين. هذه القائمة تحتوي على منصات تداول مميزة برسوم منخفضة، وواجهات استخدام سهلة، وخدمات تُناسب من لا يزالون في بداية مشوارهم الاستثماري.

أي حساب تختار مع Interactive Brokers؟

عند فتح حساب استثماري، من المهم أن تختار النوع الذي يتناسب مع خبرتك وأهدافك المالية. توفر Interactive Brokers مجموعة متنوعة من أنواع الحسابات، تلبي احتياجات المستثمرين الأفراد والشركات على حد سواء.

ما هو نوع الحساب المناسب لك؟

يوجد نوعان أساسيان من الحسابات الفردية في Interactive Brokers، وهما الأكثر شيوعًا بين المتداولين:

حساب Individual IBKR PRO

هذا الحساب هو الأنسب للمبتدئين والمستثمرين الذين يبحثون عن تنوع في الأدوات المالية. يتميز بـ:

• إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من المنتجات الاستثمارية.

• نظام عمولات ثابت أو متدرج حسب نوع التداول.

• ميزة التوجيه الذكي للأوامر للحصول على أفضل سعر متاح.

حساب Individual IBKR LITE

مُوجّه أكثر للمتداولين ذوي الخبرة والمقيمين في الولايات المتحدة. أهم خصائصه:

• تداول الأسهم الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة دون عمولات.

• مناسب لمن يرغب في تداول بسيط دون تكاليف إضافية.

• يتوفر التوجيه الذكي للأوامر.

📌 ملاحظة: حساب IBKR LITE متاح فقط للمقيمين في الولايات المتحدة.

اقرأ أيضًا: اكتشف أفضل الأسهم للاستثمار قصير المدى

هل أنت شركة أو مؤسسة؟

إذا كنت ترغب في فتح حساب لشركتك أو لمؤسسة استثمارية، فإن Interactive Brokers توفر حسابات مخصصة لذلك. ستجد في موقعهم دليلًا يوضح الشروط والمتطلبات لكل نوع من الحسابات المؤسسية، مثل:

• حسابات الشركات الصغيرة والمتوسطة.

• حسابات صناديق التحوّط وصناديق الاستثمار المشترك.

• حسابات العائلات والمكاتب الاستشارية.

كيف تختار عملة الحساب الأساسية؟

عند فتح حسابك، ستُطلب منك تحديد العملة الأساسية. وهي العملة التي ستُقيّم بها محفظتك الاستثمارية وتُحسب بها أرباحك وخسائرك. IBKR يتيح لك الاختيار من بين عدد كبير من العملات، مثل:

الدولار الأمريكي، اليورو، الجنيه الإسترليني، الفرنك السويسري، الرينغيت الماليزي، الدرهم الإماراتي، الين الياباني، الريال السعودي، وغيرها الكثير.

كيف تختار العملة المناسبة لحسابك؟

الأمر بسيط، فكّر في الآتي:

• ما هي العملة التي ستودع بها غالبًا؟

• ما هي الأسواق أو الأصول التي تنوي الاستثمار فيها (دولار أمريكي؟ يورو؟...)؟

• هل لديك حساب مصرفي متعدد العملات؟

📌 نصيحة مهمة: إذا قمت بالإيداع بنفس العملة الأساسية لحسابك، ستتجنب رسوم تحويل العملات. أما إذا أودعت أو تداولت بعملة مختلفة، فستُطبق رسوم التحويل تلقائيًا من IBKR.

هل هناك حل لتجنب رسوم التحويل؟

نعم! أفضل حل هو فتح حساب في بنك رقمي يدعم الحسابات متعددة العملات مثل Wise أو Revolut. هذا النوع من الحسابات يتيح لك تحويل الأموال إلى عملات مختلفة بأسعار صرف منخفضة جدًا، ثم إيداعها مباشرة في حساب IBKR بالعملة التي اخترتها.

منصات وتطبيقات التداول من Interactive Brokers

تقدم Interactive Brokers مجموعة متنوعة من المنصات والتطبيقات التي تلبي احتياجات مختلف أنواع المتداولين. سواء كنت مبتدئًا أو محترفًا، يوجد لديك خيار المنصة التي تتناسب مع مستوى خبرتك وأسلوبك في التداول.

تطبيق IBKR Mobile

إذا كنت من مستخدمي IBKR Lite وتبحث عن منصة مريحة للتداول عبر الهاتف، فإن تطبيق IBKR Mobile هو الخيار المثالي. قد بذلت الشركة جهودًا كبيرة لتحسين تجربة التداول على الجوال في السنوات الأخيرة، حيث أصبح التطبيق أكثر سلاسة وبديهية. يتيح لك التطبيق تنفيذ الصفقات بسرعة عبر تمرير الشاشة، مع توفير العديد من الخيارات لتخصيص واجهتك بما يتناسب مع احتياجاتك. ومع ذلك، قد يعاني بعض المستخدمين من بطء في التطبيق في بعض الأحيان، وقد يتطلب الأمر بعض الوقت لتسجيل الدخول.

منصة IBKR Desktop

للمتداولين الأكثر خبرة الذين يبحثون عن منصة متقدمة، توفر Interactive Brokers IBKR Desktop، وهي واحدة من أقوى منصات التداول المتاحة في السوق. تقدم هذه المنصة مجموعة واسعة من الأدوات المتقدمة مثل المراقبة الفورية للأسواق، قوائم المراقبة، والتنبيهات القابلة للتخصيص. يمكن للمتداولين المحترفين الاستفادة من الأدوات المساعدة مثل "شبكة الخيارات" (Option Lattice) التي تسهل العثور على عقود الخيارات المميزة استنادًا إلى معايير متعددة مثل السعر والتقلب. كما تتيح المنصة إمكانية الوصول إلى الرسوم البيانية المتقدمة وتحليل التذبذب، مما يجعلها خيارًا مثاليًا للمستثمرين المحترفين الذين يسعون لتداول أكثر تعقيدًا وفعالية.

منصة ForecastTrader

في عام 2024، أطلقت Interactive Brokers منصة ForecastTrader، وهي أداة مبتكرة لتداول عقود التنبؤ. تتيح هذه المنصة للمتداولين المضاربة على الأحداث المستقبلية مثل رفع أسعار الفائدة من قبل الاحتياطي الفيدرالي، حيث يتم شراء مراكز "نعم" أو "لا" على الأحداث الاقتصادية. يعتبر هذا النوع من العقود فرصة للمضاربة على الأحداث السياسية أو الاقتصادية القادمة، ويمكن أن يكون مفيدًا للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الاستفادة من تقلبات السوق قصيرة الأجل.

تطبيق Impact

للمستثمرين الذين يهتمون بالاستثمار المستدام، توفر Interactive Brokers لوحة Impact Dashboard. تسمح هذه اللوحة للمستثمرين بتخصيص استثماراتهم وفقًا لمجموعة من المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG). تشمل الخيارات المتاحة مثل اختيار استثمار في الشركات التي تدعم قضايا معينة مثل المساواة بين الجنسين، والحفاظ على البيئة، أو الابتعاد عن الشركات التي تدير عمليات تجارب على الحيوانات. كما يمكن للمستثمرين استبعاد استثمارات في بعض المجالات مثل النفايات الخطرة أو الإنفاق السياسي للشركات.

تطبيق GlobalTrader

للمستثمرين الدوليين، يُعد تطبيق GlobalTrader خيارًا مثاليًا. يوفر هذا التطبيق الوصول إلى الأسواق العالمية، مما يسمح للمستثمرين في دول متعددة بتداول الأسهم والخيارات والفوركس من مختلف البورصات حول العالم. يساهم في تسهيل التفاعل مع الأسواق العالمية بشكل سريع وبسيط.

دعم عبر منصات متعددة

توفر Interactive Brokers دعمًا عبر منصاتها المختلفة، بما في ذلك منصات الكمبيوتر المكتبي والتطبيقات الجوالة. يمكن للعملاء الوصول إلى الدعم عبر الهاتف والدردشة على مدار الساعة خلال أيام الأسبوع، مما يضمن تقديم الدعم اللازم للمستثمرين في أي وقت.

واجهات برمجة التطبيقات (APIs)

توفر Interactive Brokers أيضًا واجهات برمجة التطبيقات (APIs) التي تتيح للمطورين إنشاء أدوات خاصة بهم للاتصال المباشر بمنصة التداول. يتيح ذلك لمستخدمي هذه الواجهات الوصول إلى بيانات السوق وتنفيذ أوامر التداول بشكل مخصص وفقًا لاحتياجاتهم.

نقاط يجب أخذها في الاعتبار

رغم تنوع منصات Interactive Brokers وتعدد خياراتها، إلا أن هناك بعض العوامل التي قد تمنع حصولها على أعلى تقييم ممكن. أبرز هذه العوامل هو عدم إمكانية الوصول إلى الاكتتابات العامة الأولية (IPOs)، وهو ما قد يمثل نقطة ضعف بالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في التفاعل مع الاكتتابات الجديدة. بالإضافة إلى ذلك، هناك قبول الوسيط لممارسات الدفع مقابل الطلب (PFOF) لعملاء IBKR Lite، وهو أمر قد يقلق بعض المتداولين الذين يفضلون الشفافية الكاملة في معاملات السوق.

مزايا وعيوب شركة Interactive Brokers

تعتبر منصة Interactive Brokers واحدة من أبرز شركات الوساطة في العالم، حيث توفر للمستثمرين مجموعة واسعة من الأدوات المالية لتداول الأسهم، الخيارات، العقود الآجلة، والفوركس في أكثر من 135 سوقًا عالميًا. تتميز المنصة بتقديم عمولات منخفضة وأدوات تداول متقدمة، مما يجعلها خيارًا مثاليًا للمتداولين المحترفين. ومع ذلك، قد يواجه بعض المستثمرين الجدد تحديات في التكيف مع واجهتها المعقدة.

الإيجابيات:

1. تداول أسهم وخيارات وصناديق استثمار متداولة بدون عمولات: تقدم Interactive Brokers خيارًا جذابًا للمستثمرين بفضل عمولات التداول المنخفضة، بما في ذلك التداول في الأسهم والخيارات وصناديق الاستثمار المتداولة بدون رسوم إضافية، مما يتيح للمستثمرين الاستفادة من تكاليف منخفضة في صفقاتهم.

2. خيارات استثمارية واسعة: توفر منصة IBKR مجموعة متنوعة من الفرص الاستثمارية في أسواق مختلفة حول العالم، بما في ذلك الأسهم، الخيارات، العقود الآجلة، الفوركس، والدخل الثابت. هذه الخيارات تجعلها مثالية للمتداولين المحترفين الذين يسعون لاستكشاف مجموعة متنوعة من الأدوات المالية.

3. أبحاث وأدوات فعّالة: تقدم IBKR أدوات تحليل متقدمة وأبحاث شاملة، مما يساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات مدروسة استنادًا إلى بيانات وتحليلات سوقية متعمقة. توفر هذه الأدوات مزايا خاصة للمستثمرين المتمرسين الذين يحتاجون إلى معلومات دقيقة للتداول.

4. مجموعة واسعة من صناديق الاستثمار المشتركة بدون رسوم معاملات: تتيح IBKR للمستثمرين الوصول إلى صناديق استثمار مشتركة متنوعة دون فرض أي رسوم معاملات، مما يعزز من إمكانية الوصول إلى استثمارات طويلة الأجل دون تحمل تكاليف إضافية.

5. جودة تنفيذ أوامر عالية: توفر IBKR تنفيذًا دقيقًا وفعالًا للمعاملات، مما يعزز تجربة التداول للمستثمرين من جميع الفئات ويزيد من فعالية استراتيجيات التداول.

السلبيات:

1. حد أدنى مرتفع لكسب الفائدة على الأموال غير المستثمرة: بالرغم من أن IBKR تتيح للمستثمرين كسب فائدة على الأموال غير المستثمرة، إلا أن هذا قد يتطلب أن يكون لدى المستثمر حد أدنى مرتفع قبل أن يتمكن من الاستفادة من هذه الفائدة، مما قد يمثل عائقًا لبعض المستخدمين.

2. قد يكون تصفح الموقع الإلكتروني صعبًا على المستثمرين المبتدئين: قد يواجه المستثمرون الجدد بعض التحديات عند التصفح على موقع IBKR بسبب واجهته المعقدة والكثيرة الخيارات. هذه الواجهة قد تكون مربكة للذين لا يمتلكون خبرة مسبقة في التداول، مما يتطلب منهم وقتًا أطول للتعود على المنصة.

 

لماذا تفتح حساب مع Interactive Brokers؟

عندما يتعلق الأمر باختيار منصة تداول موثوقة وفعالة، فإن شركة Interactive Brokers (IBKR) تبرز كخيار أول لدى كثير من المستثمرين حول العالم. ومع تاريخ طويل يمتد لأكثر من أربعة عقود، وتواجد عالمي قوي، تقدم IBKR مزيجًا مثاليًا من الأمان، والتكلفة المنخفضة، والوصول الواسع إلى الأسواق.
سواء كنت مبتدئًا تتخذ خطواتك الأولى في عالم الاستثمار، أو متداولًا محترفًا تبحث عن منصة توفر أدوات احترافية وتكلفة تنافسية، فإن IBKR تقدم تجربة شاملة تلبي احتياجات الجميع.

في الفقرات التالية، سنستعرض معًا أهم مزايا فتح حساب تداول لدى Interactive Brokers، ولماذا يعتبر الكثيرون هذه المنصة خيارهم الأساسي في عالم التداول الحديث.

الأمان والموثوقية: أساس تجربة الاستثمار

تُعد شركة Interactive Brokers واحدة من أضخم شركات الوساطة المالية في العالم، وتتميز بمستوى عالٍ من الأمان والثقة. الشركة مدرجة في بورصة ناسداك تحت رمز (IBKR)، وتزيد قيمتها السوقية عن 30 مليار دولار أمريكي. كما تخضع لرقابة صارمة من هيئات تنظيمية مرموقة، منها هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونج كونج، مما يمنح المستثمرين راحة البال عند التعامل معها.

تنوع ضخم في الأدوات الاستثمارية

يوفر حساب التداول لدى Interactive Brokers وصولًا إلى باقة واسعة من الأدوات المالية المتنوعة التي تلبي احتياجات مختلف المستثمرين. يمكن للمستخدمين تداول الأسهم والخيارات والعقود الآجلة والفوركس والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة، بالإضافة إلى أدوات استثمارية أخرى. هذا التنوع يجعل IBKR منصة متكاملة تجمع كل احتياجاتك في مكان واحد.

بوابتك إلى الأسواق العالمية

من خلال حساب واحد فقط، يمكن للمستثمرين الوصول إلى أكثر من 150 سوقًا حول العالم، موزعة على أكثر من 30 دولة. وتدعم المنصة التداول بـ23 عملة مختلفة، ما يجعل الاستثمار عبر الحدود أكثر سهولة وسلاسة. سواء كنت مهتمًا بالأسهم الأمريكية، أو أسواق هونج كونج، أو الأسهم اليابانية والصينية، فستجد كل ذلك متاحًا في متناول يدك.

أرباح الأسهم بدون أي رسوم

من أبرز مزايا IBKR أنها لا تفرض رسومًا على تحصيل توزيعات الأرباح، مما يتيح للمستثمرين الاحتفاظ بكامل أرباحهم دون أي خصومات إضافية. وتُعد هذه الميزة قيمة خاصة لمن يركزون على بناء دخل دوري من استثماراتهم في الأسهم الموزعة للأرباح.

تكاليف تداول منخفضة للغاية

Interactive Brokers معروفة عالميًا بعمولاتها التنافسية التي تبدأ من 0.08% فقط. هذا يجعلها خيارًا مثاليًا للمستثمرين النشطين الذين يقومون بعدد كبير من الصفقات، حيث يمكن توفير مبالغ كبيرة على المدى الطويل بفضل انخفاض التكاليف التشغيلية.

أفضلية في سوق الفوركس

للمستثمرين الذين يحتاجون إلى تحويل العملات أو يرغبون في التداول في سوق العملات الأجنبية، تقدم IBKR واحدة من أفضل بيئات التداول في هذا المجال. توفر المنصة فروق أسعار منخفضة تبدأ من عُشر النقطة، مع إمكانية الوصول إلى أسعار فورية وتنفيذ سريع، مما يمنحك مرونة عالية وتحكمًا أفضل في عملياتك المالية.

تحقيق فائدة على الرصيد النقدي غير المُستثمر

حتى إن لم تكن ترغب في استثمار كامل رصيدك في الأسواق، يمكنك الاستفادة من الأموال التي تبقيها نقدًا داخل حسابك لدى IBKR. تتيح المنصة إمكانية تحقيق عوائد على الأموال الخاملة، وهي ميزة رائعة للمستثمرين الذين يرغبون في الحفاظ على جزء من سيولتهم دون أن تبقى دون فائدة.

ملخص

لقد وصلنا إلى نهاية هذا الدليل الشامل حول كيفية فتح حساب وتمويله على منصة Interactive Brokers. نأمل أن يكون هذا الدليل قد قدم لك كل المعلومات التي تحتاجها للبدء في رحلتك الاستثمارية وتحقيق أقصى استفادة من استثماراتك. لا تنسى أن IBKR توفر العديد من الموارد التعليمية القيمة، التي يمكن أن تساعدك في تحسين مهاراتك الاستثمارية وتحقيق أفضل العوائد. بداية قوية مع IBKR قد تكون خطوة هامة نحو تحقيق أهدافك المالية.