«بلوك» تتوصل إلى تسوية بقيمة 764 مليون دولار مع وزارة العدل الأمريكية بشأن مخالفات مكافحة غسل الأموال

نقلاً عن كوين ديسك : وافقت شركة «بلوك» (Block)، المتخصصة في خدمات المدفوعات والتي أسسها جاك دورسي، من حيث المبدأ على دفع 764 مليون دولار لتسوية تحقيق تجريه وزارة العدل الأمريكية بشأن أوجه قصور مزعومة في أنظمة مكافحة غسل الأموال، بالتزامن مع تراجع أرباحها الإجمالية من تداول بيتكوين عبر تطبيق «كاش آب» (Cash App) بنسبة 50%، نتيجة انخفاض رسوم التداول.

وبموجب الاتفاق المقترح، ستؤجل السلطات الأمريكية الملاحقة الجنائية لمدة ثلاث سنوات بشأن اتهامات للشركة بالإخفاق في الحفاظ على برنامج فعال لمكافحة غسل الأموال، بما يتوافق مع متطلبات قانون السرية المصرفية الأمريكي.

ووفقاً لإفصاح قدمته الشركة إلى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية في 3 نوفمبر، جرى التوصل إلى الاتفاق خلال أكتوبر الماضي، وتبلغ القيمة الإجمالية للتسوية نحو 964 مليون دولار، قبل خصم المبالغ المرتبطة بتسويات تنظيمية سابقة، لتصل القيمة النهائية إلى 764 مليون دولار. وأوضحت الشركة أنها خصصت بالفعل المبلغ اللازم لتغطية هذه الالتزامات.

ويعود التحقيق إلى عام 2023، عندما بدأت وزارة العدل الأمريكية وهيئة الأوراق المالية والبورصات فحص ممارسات الامتثال والإفصاحات المرتبطة بها داخل الشركة، عقب تقرير نشرته شركة «هيندنبرغ ريسيرش» المتخصصة في البيع على المكشوف.

واتهم التقرير تطبيق «كاش آب» بتضخيم أعداد مستخدميه من خلال احتساب الحسابات المكررة والمزيفة، فضلاً عن وجود ثغرات في إجراءات التحقق من الهوية، بما أتاح استغلال المنصة في عمليات احتيال وغسل أموال ومعاملات غير مشروعة. في المقابل، رفضت «بلوك» هذه الاتهامات، ووصفت نتائج التقرير بأنها غير دقيقة ومضللة.

وفي أبريل 2025، فرضت الجهة التنظيمية المالية في ولاية نيويورك غرامة بقيمة 40 مليون دولار على الشركة، بعد رصد أوجه قصور خطيرة في أنظمة الامتثال لديها. وأظهر التحقيق ارتفاع عدد التنبيهات المتراكمة بشأن المعاملات المشبوهة من نحو 18 ألف حالة في عام 2018 إلى أكثر من 169 ألف حالة بحلول عام 2020.

من ناحية أخرى، أغلقت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية تحقيقها المنفصل بشأن الشركة في مارس الماضي، دون التوصية باتخاذ إجراءات إنفاذ قانونية ضدها.