الأسئلة الشائعة حول محفظة 360°

محفظة 360° هي أداة أرينسن لتتبع المحافظ الاستثمارية. تسجّل استثماراتك — يدوياً، أو من ملف CSV أو Excel، أو بربط حساب الوسيط — فتعرض لك ما تملكه، وقيمته الآن، وما ربحته أو خسرته، والتوزيعات التي حصلت عليها، والرسوم والضرائب التي دفعتها، و12 تقريراً تشرح أداءك. وهي مناسبة للمبتدئين والمستثمرين المحترفين على حد سواء.

لأنها تعرض الصورة كاملة دون زوايا عمياء: الصفقات المفتوحة والمغلقة، الإيداعات والسحوبات، التوزيعات، الرسوم، الضرائب، العملات وتوزيع الأصول — وأثر كل منها على عائدك الحقيقي.

نعم. تشمل الخطة المجانية محفظة واحدة حتى 10 صفقات مفتوحة، وأسعاراً مباشرة، ولوحة المحفظة كاملة، وتبويب كشف الحساب، و3 تقارير (الأداء، كل الصفقات، الأصول المباعة). وتضيف خطتا Plus وPremium محافظ أكثر، وتقارير أكثر، وتصدير PDF وExcel وCSV، ومساعد الضرائب بالذكاء الاصطناعي، وربط الوسيط، وعملات متتبَّعة إضافية. وتبدأ الخطتان المدفوعتان بتجربة مجانية لمدة 7 أيام.

المجانية: محفظة واحدة، حتى 10 صفقات مفتوحة في المحفظة، 3 تقارير، تتبّع بالدولار، وإدخال الضريبة يدوياً. Plus: حتى 5 محافظ، صفقات مفتوحة بلا حدود، 7 تقارير (تضيف التكلفة التاريخية، التنوع، الدخل الخاضع للضريبة، ومتعدد الفترات)، تصدير PDF وExcel وCSV، مساعد الضرائب بالذكاء الاصطناعي، ربط وسيط واحد، وعملة متتبَّعة إضافية واحدة. Premium: حتى 20 محفظة، صفقات مفتوحة بلا حدود، كل التقارير الـ12 (تضيف تحليل المساهمة، مخاطر التراجع، تحليل الخروج، توقعات توزيعات الأرباح، وحصاد الخسائر الضريبية)، تصدير PDF وExcel وCSV، مساعد الضرائب بالذكاء الاصطناعي، ربط حتى 5 وسطاء، عملتان متتبَّعتان إضافيتان، وتحويل التقارير بسعر الصرف في تاريخ كل صفقة.

كل عملية شراء (أو بيع على المكشوف) ما زلت تحتفظ بها تُحسب صفقة واحدة، فشراء السهم نفسه ثلاث مرات يُحسب ثلاث صفقات. أما الصفقات المغلقة والإيداعات والسحوبات والتوزيعات فلا تُحسب، ولا حد لعدد ما تسجّله منها.

أي أصل على أرينسن: الأسهم والصناديق المتداولة الأمريكية، العملات الرقمية، أزواج العملات، والسلع. ويعمل الاستيراد من ملف CSV أو Excel للأسهم والصناديق المتداولة المدرجة في الأسواق الأمريكية.

نعم. يعمل الموقع بكل ميزاته من متصفح أي هاتف. وفي تطبيق أرينسن يمكنك عرض محافظك وكشف الحساب الخاص بكل منها، أما إضافة الصفقات والاستيراد وربط الوسيط والتقارير فتكون من الموقع.

نعم. لا يرى محافظك أحد غيرك، ولا يوجد رابط عام لها. وإن أردت عرض نتائجك على محاسب أو مستشار، صدّر ملف PDF أو Excel أو CSV وأرسله بنفسك.

نعم. في محفظة فارغة اضغط على “استكشف محفظة تجريبية” (يجب أن تكون مسجّل الدخول). هي محفظة للعرض فقط مبنية على أسعار تاريخية حقيقية، وكل تقاريرها الـ12 مفتوحة لترى ما يعرضه كل تقرير. واضغط على “العودة إلى محفظتي” للرجوع.

اذهب إلى “محافظي الإستثمارية” واضغط على “أضف محفظة جديدة”. اكتب اسمها واختر عملتها ثم اضغط على “إنشاء المحفظة”. الدولار متتبَّع دائماً، ويمكنك في Plus وPremium تتبّع عملة أو عملتين إضافيتين بأسعار صرفها التاريخية.

في صفحة “محافظي الإستثمارية”، اضغط على أيقونة القلم بجانب المحفظة لتعديل اسمها، أو على أيقونة سلة المهملات لحذفها. حذف المحفظة يزيل نهائياً كل صفقاتها وحركاتها النقدية وتوزيعاتها. وإن كانت محفظة وسيط، يتوقف تزامن حساب الوساطة هذا أيضاً، وتبقى حساباتك الأخرى لدى الوسيط نفسه متزامنة.

اضغط على اسم المحفظة أعلى صفحتها، فتظهر قائمة بكل محافظك مع خيار إضافة محفظة جديدة.

ثلاث طرق: إضافة كل صفقة يدوياً، أو رفع ملف CSV أو Excel صدّرته من وسيطك، أو ربط حساب الوسيط لتتزامن صفقاتك تلقائياً (Plus وPremium). وتعرض المحفظة الفارغة الطرق الثلاث في بطاقات: “الإضافة يدوياً”، “ارفع كشف الحساب”، و“اربط حساب الوسيط”.

اضغط على “إضافة صفقة”. ابحث عن الأصل واختر التاريخ (لا يمكن أن يكون في المستقبل)، فيُملأ سعر ذلك اليوم تلقائياً — وغيّره إلى سعرك الفعلي إن لزم. أدخل الكمية واختر النوع (شراء، بيع، أو بيع على المكشوف)، وأضف الرسوم إن وُجدت، ثم احفظ. تُدخل الأسعار بالدولار الأمريكي.

اختر “بيع” في نافذة إضافة صفقة، أو اضغط على “إغلاق” على صفقة محددة. البيع يأخذ الأسهم التي كنت تملكها في ذلك التاريخ، بدءاً من أقدم شراء (الوارد أولاً يصرف أولاً). وإن حاولت بيع أكثر مما كنت تملك، أو سهم لم تكن تملكه في ذلك التاريخ، تظهر رسالة توضح الكمية التي كانت لديك.

نعم. افتح تفاصيل الأصل، واضغط على “إغلاق” على الصفقة، وأدخل الكمية التي تريد إغلاقها، وتاريخ الإغلاق (ليس قبل تاريخ الفتح)، وسعر الإغلاق (يُملأ بسعر ذلك اليوم)، ورسوم الإغلاق إن وُجدت. ويبقى باقي الصفقة مفتوحاً.

نعم. اختر “بيع على المكشوف” كنوع الصفقة. تربح الصفقة على المكشوف عندما ينخفض السعر وتخسر عندما يرتفع، وإغلاقها يعني إعادة شراء الأسهم. وخلال فترة البيع على المكشوف تُخصم التوزيعات منك بدلاً من أن تُدفع لك.

تتحقق محفظة 360° من الرصيد النقدي الذي كان في المحفظة في تاريخ الصفقة، بما فيه الرسوم. وإن لم يكن كافياً، تعرض المبلغ الناقص وتقترح “أضف الإيداع وتابع”، فيُسجَّل إيداع بهذا المبلغ في اليوم نفسه. وهكذا يبقى رصيدك وعوائدك صحيحة دون عمل إضافي.

يمكن لكل صفقة أن تحمل رسوم فتح ورسوم إغلاق، إما كمبلغ إجمالي أو لكل وحدة. تُخفّض الرسوم الرصيد المتاح والربح الصافي، وتظهر في تفصيل العوائد، لكنها لا تدخل في الربح المحقق ولا في العائد الإجمالي، لترى نتيجة تداولك وتكاليفك كلاً على حدة.

اذهب إلى تبويب كشف الحساب واضغط على زر الحذف في السطر. حذف عملية شراء يزيل الصفقة كاملة، مع عمليات البيع الجزئي التابعة لها وأي إيداع أُنشئ لها تلقائياً، أما الإيداعات التي أضفتها بنفسك فتبقى. وحذف سطر بيع يلغي عملية البيع تلك فقط. ولتصحيح خطأ، احذف الصفقة وأضفها من جديد بالقيم الصحيحة — فيُعاد حساب التكلفة الأساسية والأرباح والضرائب والتقارير فوراً.

نعم. تُحسب التقارير من بياناتك الحالية، لذلك تختفي الصفقة المحذوفة من الأرقام السابقة أيضاً. وإن كانت الضريبة قد حُسبت لسنة متأثرة، فإنها تُلغى لتتمكن من حسابها من جديد. وإن أردت الاحتفاظ بنسخة من الأرقام القديمة، صدّر ملف PDF أولاً.

تُطبّق التجزئة تلقائياً. تظهر على الصفقة شارة مثل “2:1 Split”، وعند تمرير المؤشر عليها تظهر الكمية والسعر الأصليان. ولا تتغير تكلفتك الأساسية ولا أرباحك — بل عدد الأسهم وسعر السهم فقط. وتظهر التجزئات القادمة لأصولك أيضاً في “هذا الأسبوع”.

نعم. افتح تفاصيل الأصل واضغط على “إضافة تصنيف” على أي صفقة. يمكن لكل صفقة أن تحمل حتى 10 تصنيفات، لكل منها عنوان (حتى 50 حرفاً) ولون وملاحظة اختيارية (حتى 500 حرف) — مثل سبب الشراء أو خطة الخروج. وتظهر التصنيفات أيضاً في سطر الأصل، فتراها دون فتح كل صفقة. وتعمل التصنيفات في محافظ الوسطاء أيضاً.

اضغط على “استيراد / وسيط” واختر “تحميل ملف CSV أو Excel”. اضغط أولاً على “تحميل القالب” لتتطابق أعمدتك معه، ثم اختر ملفك. قبل حفظ أي شيء تظهر لك معاينة: الأسطر الجديدة، والأسطر المكررة التي سيتم تجاهلها، والأسطر غير الصالحة مع السبب. اضغط على “متابعة” لإتمام الاستيراد.

نعم. ارفع ملف ‎.xlsx مباشرة: تُقرأ ورقته الأولى بالطريقة نفسها التي يُقرأ بها ملف CSV وبالأعمدة نفسها. أما ملفات ‎.xls القديمة فغير مدعومة — احفظها بصيغة ‎.xlsx أو CSV أولاً. ويجب أن يكون الملف ‎.xlsx أو ‎.csv (أو ‎.txt) وبحجم لا يتجاوز 2 ميغابايت.

date وtype وticker وquantity وprice وamount وtax_pct وtax_year وfee وnotes، والعمودان date وtype مطلوبان في كل سطر. ويمكنك إضافة سطر “Currency” وسطر “Country” في أعلى الملف، والأسطر التي تبدأ بالرمز # تُعامل كتعليقات.

أحد عشر نوعاً: buy وsell وshort وcover وdeposit وwithdrawal وdividend وannual_tax_payment وtax_refund وcarry_forward وcarry_back. لا تحتاج إلى أسطر للتوزيعات — فهي تُضاف تلقائياً من أصولك — لكن يمكنك إضافتها لتسجيل ما دفعه وسيطك بالضبط: الرمز، والمبلغ الذي استلمته، والنسبة المقتطعة من المنبع في العمود tax_pct. والتوزيع المستورد يحلّ محل التوزيع الذي كنا سنضيفه لتلك الدفعة.

الأسهم والصناديق المتداولة المدرجة في الأسواق الأمريكية، برمزها (مثل AAPL أو VOO). أما الرموز التي تحمل لاحقة بورصة أجنبية مثل ALV.DE فغير مدعومة حالياً. وإن لم يطابق سعر السطر سعر السهم في ذلك التاريخ، يُعلَّم السطر لتراجعه، ويُرفض بيع كمية أكبر مما كنت تملك.

لا يُحسب شيء مرتين. الصفقات المتطابقة في التاريخ والأصل والكمية والسعر، والحركات النقدية المتطابقة في التاريخ والنوع والمبلغ والعملة، تُعرف على أنها مكررة ويتم تجاهلها.

نعم، إذا كان وسيطك يتيح تصدير سجلك كملف CSV أو Excel. رتّب الأعمدة لتطابق القالب ثم ارفع الملف. وفي الخطة المجانية يُطبَّق حد الـ10 صفقات مفتوحة على نتيجة الاستيراد.

اضغط على “استيراد / وسيط” واختر “ربط وسيط”. اختر وسيطك من القائمة وسجّل الدخول في صفحة الربط الآمنة التي تفتح. يصبح كل حساب وساطة محفظة مستقلة، وتتزامن صفقاته ومراكزه ونقده وتوزيعاته تلقائياً. ربط الوسيط متاح في Plus (ربط واحد) وPremium (حتى 5)، وكذلك خلال التجربة المجانية.

تعرض قائمة “ربط وسيط” كل الوسطاء المدعومين حالياً — ابحث عن وسيطك فيها. يتم الربط عبر SnapTrade، وهي خدمة آمنة لربط حسابات الوساطة، وتتوسع القائمة مع إضافة وسطاء جدد. وإن لم يكن وسيطك في القائمة، يمكنك استيراد ملف CSV أو Excel منه.

نعم. الربط للقراءة فقط: ترى محفظة 360° صفقاتك وأرصدتك لكنها لا تستطيع أبداً تنفيذ أوامر أو تحريك أموال. تسجّل الدخول في صفحة الربط، ولا ترى أرينسن كلمة مرور الوسيط ولا تحفظها.

تتزامن الحركات الجديدة تلقائياً عندما يُبلغ عنها وسيطك، مع فحص كامل كل يوم. ولجلب الصفقات الجديدة فوراً اضغط على “تحديث”. وإن انقطع الربط يظهر زر “إعادة الربط” ونرسل لك بريداً إلكترونياً. ويوضح سطر الحالة وقت آخر مزامنة.

لأنها نسخة من حساب الوساطة، لا يمكنك إضافة أو إغلاق أو حذف صفقات أو إيداعات أو سحوبات فيها — أجرِ هذه التغييرات لدى وسيطك وستتزامن. لكن يمكنك إضافة التصنيفات واستخدام مساعد الضرائب وعرض كل التقارير.

نعم. استخدم “استيراد السجل (CSV)” لرفع الصفقات التي سبقت الربط. يتم تجاهل الصفقات المتداخلة، وتستمر مزامنة الحركات التي تلي الفترة المستوردة من وسيطك.

احذف محفظته من “محافظي الإستثمارية”، فيتوقف تزامن هذا الحساب وتبقى حساباتك الأخرى لدى الوسيط نفسه متزامنة. وإن انتقلت إلى خطة بعدد ربط أقل، تتوقف مزامنة الحسابات التي تتجاوز الحد حتى تقوم بالترقية.

قيمة الممتلكات هي القيمة السوقية الحالية لكل ما تملكه. الأرباح/الخسائر اليومية هي ما ربحته أصولك أو خسرته اليوم بسبب حركة السعر، مع نسبتها. والربح/الخسارة غير المحققة هي الربح أو الخسارة على الصفقات التي ما زلت تملكها: قيمة الممتلكات ناقص ما دفعته فيها. وتتحدّث الثلاثة مباشرة.

العائد الإجمالي هو ربحك على كل الأسهم التي تداولتها — المباعة والتي ما زلت تملكها — قبل التوزيعات والرسوم والضرائب، كنسبة من تكلفة هذه الأسهم. ولرؤية نتيجتك بعد التوزيعات والرسوم والضرائب، افتح تفصيل العوائد في الإحصائيات، والذي ينتهي بصافي العائد الكلي.

التكلفة الأساسية هي ما دفعته في الصفقات التي ما زلت تملكها (الكمية × سعر الدخول، بسعر الصرف في تاريخ الشراء). عدد الأصول هو عدد الأصول المختلفة التي تملكها. ودخل التوزيعات هو مجموع التوزيعات المضافة إلى المحفظة.

نعم. تتحدّث القيم مباشرة مع حركة الأسعار دون تحديث الصفحة. أما أسعار الأسهم والصناديق المتداولة الأمريكية فمتأخرة 15 دقيقة، وتظهر عليها في الشريط الجانبي علامة “D”.

نعم. عندما يكون السوق الأمريكي مغلقاً، تُقيَّم الأسهم والصناديق المتداولة الأمريكية بآخر سعر قبل الجلسة أو بعدها، ما دام من الجلسة الحالية. وتظهر على أصولك أيقونة الشمس (قبل الجلسة) أو القمر (بعد الجلسة) مع ذلك السعر. وقبل افتتاح السوق، تكون حركة السهم اليوم هي حركته منذ آخر إغلاق، وبعد الإغلاق هي حركة اليوم مضافاً إليها حركة ما بعد الجلسة.

إذا لم يكن للسهم سعر حالي — كسهم موقوف أو شُطب من البورصة — يُقيَّم بآخر سعر إغلاق له، لا بصفر.

تعرض “الأكثر ارتفاعاً” و“الأكثر انخفاضاً” حتى 5 من أصولك صاحبة أكبر ارتفاع وانخفاض اليوم. وتعرض “هذا الأسبوع” تواريخ استحقاق التوزيعات خلال الأيام السبعة القادمة للأسهم التي تملكها، مع التوزيع المتوقع لك، وأي تجزئة أسهم قادمة.

سطر لكل أصل يعرض الكمية الإجمالية، ونسبته من المحفظة، ومتوسط سعر الدخول، والتكلفة الإجمالية، والقيمة الحالية، والربح أو الخسارة غير المحققة — إضافة إلى مكرر الربحية والقطاع للأسهم الأمريكية. افتح السطر لترى كل صفقة (التاريخ، السعر، النوع، التكلفة، القيمة، والتصنيفات) مع زر “إغلاق”، ورسماً بيانياً صغيراً للسعر يحدد عمليات الشراء والبيع.

نعم. اضغط على أيقونة التنبيه في سطر الأصل لإنشاء تنبيه سعر له. يمكن للحساب المجاني إنشاء 3 تنبيهات أسعار، وPlus حتى 100، وPremium حتى 400.

اضغط على أيقونة الإحصائيات (الدائرة) في صفحة المحفظة. يعرض تفصيل العوائد نتيجتك خطوة بخطوة — الربح المحقق + غير المحقق + التوزيعات − الرسوم − الضرائب = صافي العائد الكلي — لترى ما أضافه كل جزء وما كلّفك. وفي النافذة نفسها ثلاثة رسوم بيانية: صافي القيمة حسب الأداة، التوزيع حسب نوع الأصل، والتوزيع حسب القطاع.

محفظتك خلال YTD أو 1W أو 1M أو 6M أو 1Y أو ALL. في وضع “القيمة” ترى قيمة الممتلكات وصافي القيمة والعائد الإجمالي ورأس المال المستثمر، وفي وضع % ترى نسب تغيّرها إضافة إلى العائد الموزون زمنياً. اضغط على أي خط في وسيلة الإيضاح لإخفائه أو إظهاره. وعند إضافة أصل جديد، قد يستغرق تحميل تاريخ أسعاره دقيقة أو دقيقتين. تُقيَّم الأيام السابقة بسعر إغلاق ذلك اليوم، الذي يُضاف بعد ساعات قليلة من إغلاق السوق، أما نقطة اليوم فبالأسعار المباشرة، كما في كشف الحساب.

خط رمادي يعرض صافي إيداعاتك عبر الزمن (الأموال الداخلة ناقص الخارجة). عندما يكون صافي القيمة فوقه فأنت رابح، والفرق بين الخطين هو مقدار الربح.

فعّل SPY أو QQQ على الرسم البياني. يتحول الرسم إلى وضع %، ويعرض العنوان “مقابل SPY” (أو QQQ): عدد النقاط المئوية التي يتقدم بها عائدك الموزون زمنياً على المؤشر أو يتأخر عنه خلال الفترة المختارة.

تعرض الخطوط الرئيسية في وضع % تغيّر القيمة خلال الفترة، وهو يشمل الأموال التي أضفتها أو سحبتها — فالإيداع يرفع القيمة دون أن يكون ربحاً. أما أداؤك الحقيقي فهو خط العائد الموزون زمنياً، الذي يستبعد أثر الإيداعات والسحوبات.

يعرض “محفظتي” ما تملكه الآن: القيم المباشرة، والرسم البياني، وأصولك، والإحصائيات. ويعمل “كشف الحساب” مثل كشف الحساب البنكي: كل صفقة وإيداع وسحب وتوزيع ورسوم ودفعة ضريبة بترتيب التاريخ، مع الرصيد النقدي بعد كل حركة.

صافي القيمة هو نقدك مضافاً إليه قيمة أصولك. الربح المحقق هو ربحك أو خسارتك من البيع قبل الرسوم والضرائب، والربح الصافي هو نفسه بعد الرسوم والضرائب. الرصيد المتاح هو النقد الموجود في المحفظة. أما إجمالي الإيداعات وإجمالي السحوبات وإجمالي الرسوم وإجمالي الضريبة المدفوعة فهي مجاميع كل منها. واستخدم فلتر التاريخ (الكل، الأسبوع الماضي حتى السنتان الماضيتان، أو تواريخ تختارها) لعرض أي فترة.

في كشف الحساب اضغط على + في بطاقة الإيداعات أو السحوبات، واختر التاريخ وأدخل المبلغ بعملة المحفظة. ولا يمكن أن يتجاوز السحب النقد الذي كان في المحفظة في ذلك التاريخ، لأن المحافظ لا تستخدم الهامش.

تُضاف التوزيعات تلقائياً من أصولك. ولإزالتها، احذف الصفقة التي دفعتها.

تلقائياً. لكل سهم كنت تملكه قبل تاريخ استحقاق توزيعه، يُضاف المبلغ إلى كشف الحساب في تاريخ الدفع، معدّلاً حسب التجزئة ومحوّلاً بسعر صرف ذلك اليوم. وتعتمد الضريبة المقتطعة من المنبع على الشركة وعلى الدولة التي تدفع فيها الضرائب: على توزيعات الشركات الأمريكية تكون عادةً نسبة الاتفاقية الضريبية (غالباً 15%)، و30% دون اتفاقية أو دون نموذج W-8BEN، و0% للأشخاص الأمريكيين. أما توزيعات الشركات الأجنبية، مثل شهادات الإيداع (ADR)، فتُطبَّق عليها نسبة دولة الشركة نفسها (مثلاً 12.8% لفرنسا). وفي محافظ الوسطاء تُعتمد التوزيعات التي يُبلغ عنها وسيطك.

نعم — في صافي القيمة والرصيد المتاح وصافي العائد الكلي في تفصيل العوائد. أما بطاقة العائد الإجمالي فتعرض الربح على أسهمك قبل التوزيعات والرسوم والضرائب، لترى نتيجة السعر وحدها.

نعم. يعرض “هذا الأسبوع” في صفحة المحفظة تواريخ الاستحقاق خلال الأيام السبعة القادمة مع المبلغ المتوقع. ويغطي تقرير توقعات توزيعات الأرباح (Premium) الأشهر الاثني عشر القادمة: الدخل المتوقع، والتوزيعات المعلنة القادمة، وجدولاً تقديرياً شهراً بشهر.

12 تقريراً في تبويب التقارير. المجانية: الأداء، كل الصفقات، والأصول المباعة. وتضيف Plus: التكلفة التاريخية، التنوع، الدخل الخاضع للضريبة، ومتعدد الفترات. وتضيف Premium: تحليل المساهمة، مخاطر التراجع، تحليل الخروج، توقعات توزيعات الأرباح، وحصاد الخسائر الضريبية. ويمكن عرض كل تقرير بأي عملة، وتصديره كملف PDF أو Excel أو CSV في Plus وPremium.

يعرض تقرير الأداء خريطة لأصولك مجمّعة حسب السوق أو القطاع أو نوع الأصل. ويعرض تقرير كل الصفقات كل صفقة، مفتوحة أو مغلقة. ويعرض تقرير الأصول المباعة صفقاتك المغلقة مع أسعار وتواريخ الدخول والخروج، وأيام الاحتفاظ، والرسوم، والربح أو الخسارة المحققة، والضريبة المقتطعة، والربح الصافي بعد الضريبة. ويمكن تجميع القائمتين حسب السنة أو نوع الأصل أو الأصل، مع مجاميع فرعية ومجموع كلي.

يقارن تقرير التكلفة التاريخية ما دفعته بالقيمة الحالية — إجمالاً، أو لكل صفقة، أو حسب نوع الأصل أو القطاع أو السوق. ويعرض تقرير التنوع كيف تتوزع أموالك على القطاعات وأنواع الأصول والأصول نفسها، لتكتشف التركّز.

لكل سنة ضريبية: الأرباح والخسائر المحققة، والتوزيعات، والضريبة المقتطعة من التوزيعات، والضريبة السنوية المدفوعة، والاستردادات، والخسائر المرحّلة المستخدمة والجديدة — الأرقام التي تحتاجها لإقرارك الضريبي.

عوائدك خلال شهر، و3 أشهر، و6 أشهر، ومنذ بداية السنة، وسنة، ومنذ البداية، مع المعدل السنوي والعائد الموزون بالمال (XIRR).

يقيس العائد الموزون زمنياً جودة اختياراتك الاستثمارية بغض النظر عن توقيت إضافة الأموال أو سحبها — وهو الطريقة العادلة لمقارنة نفسك بالسوق. أما XIRR فيقيس ما كسبته أموالك فعلياً في السنة، بما في ذلك أثر توقيت إيداعاتك — وهو الطريقة العادلة للمقارنة بوديعة بنكية أو استثمار آخر.

مقدار مساهمة كل أصل في إجمالي ربحك أو خسارتك، مجمّعاً حسب القطاع أو نوع الأصل أو السوق — لترى ما الذي يحرّك نتائجك فعلاً.

أكبر انخفاضات محفظتك من القمة، والتراجع الحالي، وكل تراجع بنسبة 10% أو أكثر، ومدة كل منها، والمدة التي استغرقها التعافي — أي مخاطرتك الحقيقية، لا متوسط عائدك فقط. ويعطي محفظتك أيضاً درجة مخاطرة من 0 إلى 100 مقارنةً بمؤشر S&P 500، ويبيّن الأصول التي تحمل معظم المخاطرة، وكيف كانت أصولك الحالية ستتصرف في انهيارات السوق السابقة، والتغيير الواحد الذي يخفّض المخاطرة أكثر من غيره.

لكل عملية بيع، كيف تحرّك السعر بعد شهر و3 أشهر و6 أشهر وسنة وسنتين، بالنسبة المئوية وبالمبلغ — كم كلّفك البيع المبكر، أو ما الانخفاض الذي تجنّبته.

دخل التوزيعات المتوقع خلال الأشهر الاثني عشر القادمة (بناءً على توزيعات آخر 12 شهراً والأسهم التي تملكها الآن)، والتوزيعات المعلنة القادمة مع المبلغ الذي ستحصل عليه، وجدولاً شهرياً تقديرياً، والعائد على التكلفة مقابل العائد الحالي لكل أصل. والمبالغ هي ما يصلك بعد الضريبة المقتطعة من المنبع، وتوضّح ملاحظة في التقرير نسبة كل دولة.

الأصول التي يمكنك بيعها بخسارة لتخفيض ضريبة هذه السنة (Premium): الخسارة في كل منها، وهل هي قصيرة أو طويلة الأجل، والضريبة التي يوفّرها كل بيع، محسوبةً بقواعد مساعد الضرائب لدولتك — وحيث تعتمد النسبة على دخلك، أدخله لترى التوفير (لا يتم حفظه). ويُنبَّه إلى الأصل الذي اشتريته مجدداً خلال آخر 30 يوماً لأن بيعه قد يُعدّ بيعاً صورياً (wash sale). هذا تقدير بأسعار اليوم، وليس استشارة ضريبية.

بالدولار الأمريكي وكل العملات الرئيسية — مثل اليورو والجنيه الإسترليني والين والدولار الكندي والأسترالي والفرنك السويسري واليوان والريال السعودي — وغيرها الكثير، إضافة إلى BTC وETH وXRP وSOL. اضغط على زر العملة (مثل “USD”) في صفحة المحفظة للتبديل. وتُعرض كل القيم — الأصول والأرباح والتوزيعات والضرائب والأرصدة — بالعملة المختارة.

عملة تختارها عند إنشاء المحفظة. في العملة المتتبَّعة تحتفظ كل صفقة وكل إيداع بسعر الصرف في تاريخها، فتكون نتائجك بتلك العملة دقيقة تاريخياً (وعليها علامة ✓ في قائمة العملات). أما العملات الأخرى فتستخدم سعر اليوم (وعليها علامة ⓘ). الدولار متتبَّع دائماً، وتضيف Plus عملة متتبَّعة واحدة وPremium عملتين.

في Premium تستخدم التقارير سعر الصرف في تاريخ كل صفقة. وفي الخطط الأخرى تُحوَّل التقارير المعروضة بعملة غير الدولار بسعر اليوم، مع ملاحظة توضح ذلك.

لا. يتغير العرض فقط، وتبقى صفقاتك وسجلك كما هي تماماً، ويمكنك العودة في أي وقت.

نعم، في كل الخطط. اضغط على زر العين بجانب العملة لتظهر كل المبالغ المالية على شكل •••••، عند التقاط صورة للشاشة أو مشاركتها، واضغط عليه مرة أخرى لإظهارها. وتبقى النسب المئوية وعدد الأسهم وسعر السهم ظاهرة. ويُحفظ هذا الإعداد على الجهاز نفسه، ويبقى ملف Excel أو CSV المُصدَّر بالأرقام الحقيقية.

اضغط على “تطبيق الضريبة” في صفحة المحفظة. اختر الدولة التي تدفع فيها الضرائب ونوع الضريبة: سنوي (تُحسب الضريبة مرة في السنة عبر مساعد الضرائب) أو لكل صفقة (نسبة تُطبّق عند إغلاق الصفقة، مملوءة مسبقاً بنسبة دولتك). ويمكنك أيضاً تحديد ما إذا كنت مواطناً أمريكياً أو حاملاً للبطاقة الخضراء، وما إذا لم تقدّم نموذج W-8BEN، وما إذا كان وسيطك يقتطع أيضاً ضريبة دولتك من التوزيعات.

في كشف الحساب اضغط على “مساعد الضرائب”. يحسب خيار “احسب بالذكاء الاصطناعي” (Plus وPremium) ضريبتك السنوية لسنة تختارها من أرباح محفظتك وخسائرها وتوزيعاتها وفق قواعد دولتك، ويسألك عن أي معلومة أخرى يحتاجها، ثم يمكنك تطبيق الضريبة أو الاسترداد أو مطالبة الاسترداد الرجعي على كشف الحساب. وتُستخدم الأرقام التي تشاركها للحساب فقط ولا يتم حفظها. أما خيار “أدخل يدويًا” (كل الخطط) فيسجّل مبلغ ضريبة تعرفه مسبقاً. ومساعد الضرائب مخصص للمحافظ ذات الضريبة السنوية.

37 دولة، منها الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وألمانيا وفرنسا وإيطاليا وإسبانيا وهولندا وسويسرا وكندا وأستراليا واليابان والهند وإسرائيل وتركيا والبرازيل والمكسيك وجنوب أفريقيا والسعودية والإمارات وقطر والكويت وعُمان والبحرين.

في المحافظ التي دولتها الضريبية الولايات المتحدة، يحسب مساعد الضرائب كل توزيع حسب طبيعته الفعلية. تُفرض على التوزيعات المؤهلة معدلات الأرباح طويلة الأجل (0% أو 15% أو 20%). أما توزيعات صناديق الاستثمار العقاري (REIT)، مثل Realty Income، فتُعامل كدخل عادي بعد خصم الـ20% الخاص بها (المادة 199A)، ولا تُفرض ضريبة على الجزء الذي يمثّل استرداداً لرأس المال. وتُستخدم في الصناديق الحصة المؤهلة التي تنشرها. ولا تحصل الأسهم المحتفظ بها 60 يوماً أو أقل حول تاريخ الاستحقاق على المعدل المؤهل. ويُؤخذ تقسيم كل صندوق من تقريره الضريبي السنوي، وإلى أن يُنشر تقرير السنة يستخدم التقدير تقسيم السنة السابقة ويذكر ذلك.

في ضريبة “لكل صفقة”، إذا دفعت هذا العام ضريبة أكثر مما عليك، يعرض كشف الحساب رسالة بالمبلغ الزائد مع زر “المطالبة بالاسترداد”، وتختار أن يعود الاسترداد إلى نقد المحفظة أو إلى حسابك البنكي. وفي الضريبة السنوية يمكن لمساعد الضرائب تسجيل استرداد للسنة.

الترحيل إلى الأمام يتيح لخسارة رأسمالية أن تخفّض ضريبتك في السنوات القادمة، والترحيل إلى الخلف يطبّقها على سنوات سابقة حيث تسمح دولتك بذلك. وتتابع محفظة 360° خسائرك غير المستخدمة، وتعرضها في كشف الحساب مع سنة انتهائها (أو “بدون انتهاء”)، وتستخدمها عند حساب السنوات التالية.

نعم. في Plus وPremium صدّر تقرير الدخل الخاضع للضريبة وكشف الحساب كملف PDF أو Excel أو CSV — الأرباح الرأسمالية والتوزيعات والضريبة المقتطعة والاستردادات والخسائر المرحّلة لكل سنة.

كشف الحساب وكل التقارير، في Plus وPremium، من زر التصدير: PDF أو Excel أو CSV. يُنزَّل ملف Excel وCSV فوراً بالجداول كما تراها، أما ملف PDF فيتبع الفترة والعملة التي اخترتها ويُرسل إلى بريدك الإلكتروني، عادةً خلال لحظات.

نعم. تعرض لوحة “المحفظة” في الشريط الجانبي قيمة الممتلكات والأرباح/الخسائر اليومية والربح/الخسارة غير المحققة مباشرة، مع قيمة كل أصل وحركته اليوم وعائده. وإن كان لديك أكثر من محفظة يمكنك اختيار المحفظة التي تتابعها، ويضيف زر + صفقة دون مغادرة الصفحة.

نعم. في صفحة أي سهم تعرض لوحة “المحفظة” عدد الأسهم التي تملكها وقيمتها وحركتها اليوم وعائدك، مع زرّي شراء وبيع يفتحان نموذج الصفقة لذلك السهم. ويظهر زر البيع فقط عندما تملك السهم. ومحافظ الوسطاء للعرض فقط هنا أيضاً.

نعم. إذا كانت لديك صفقات مفتوحة، يصلك كل يوم سبت ملخص أسبوعي عبر البريد الإلكتروني: قيمة أصولك وتغيّرها خلال الأسبوع، والرصيد النقدي، والعائد الإجمالي، والتوزيعات المدفوعة والقادمة، والتجزئات والأحداث الاقتصادية القادمة، وملخص قصير لأداء سوق الأسهم خلال الأسبوع. وإذا كانت محافظك بعملات مختلفة، تُعرض المجاميع بالدولار الأمريكي بسعر صرف اليوم، مع ذكر السعر المستخدم في البريد.

لا يُحذف شيء. تبقى محافظك وصفقاتك وسجلك كما هي، وتُقفل الميزات التي تتجاوز خطتك الجديدة حتى تقوم بالترقية مجدداً، وتتوقف مزامنة حسابات الوساطة التي تتجاوز حد الخطة الجديدة.