طريقة تداول البيتكوين للمبتدئين

يمكنك العثور على نصائح للاستثمار في العملات المشفرة وخاصة البيتكوين في كل مكان، حيث تزداد شعبية استثمارات العملات المشفرة، ويرجع ذلك أساسًا إلى الدعم المستمر الذي يتلقاه التمويل اللامركزي من المليارديرات ورواد الأعمال في مجال التكنولوجيا في العالم. اليوم، يمكن للمستثمرين استخدام البورصات أو منصات التداول لشراء وبيع العملات الرقمية. إذا كانت خطتك هي الاستثمار بالبيتكوين. فيجب عليك التعرف على طريقة تداول البيتكوين للمبتدئين، خاصة وأن تداول العملات المشفرة استثمار عالي المخاطر ومرتفع العائد في نفس الوقت.

في هذا الموضوع، سنناقش طرق تداول البيتكوين للمبتدئين، كي تتمكن من تقليل المخاطر.

ما هو البيتكوين وكيف يمكن الربح منه؟

البيتكوين هي عملة رقمية مشفرة لا مركزية ظهرت عام 2009. ويمكن الربح منها عبر التداول أو الاستفادة من تغيرات السعر. وتُعد اليوم من أبرز العملات الرقمية عالميًا من حيث حجم التداول والقيمة السوقية، ما يجعلها محور اهتمام واسع بين المستثمرين والمتداولين.

 يتم تداولها عبر الإنترنت خلاف العملات الأساسية كالدولار الأمريكي واليورو وغيرها من العملات الأخرى، فهي لا يصدرها بنك مركزي أو حكومة، ولا تخضع في ذاتها لأي جهة رقابية حول العالم، وإن كانت منصات تداولها تخضع اليوم للتنظيم في دول كثيرة.

كما أن البيتكوين عملة لامركزية، ولا تعتمد على دعم حكومي مباشر، لكن استخدامها في الشراء لا يزال محدودًا مقارنة بالعملات التقليدية.

البيتكوين ليست العملة المشفرة الأولى فقط، ولكنها أيضًا العملة الأكثر شهرة من بين آلاف العملات المشفرة الموجودة حاليًا.

ما أهم المصطلحات الأساسية لتداول البيتكوين؟

أهم مصطلحات تداول البيتكوين هي المفاهيم الأساسية التي يحتاج المتداول إلى فهمها قبل الدخول إلى السوق. وتساعد معرفة هذه المصطلحات على قراءة المنصات وتحليل الصفقات وفهم آلية التداول بشكل أوضح.

البلوكتشين

تسمى أيضًا سلسلة الكتل، وهي عبارة عن  قاعدة بيانات وراء كل عملة مشفرة. تتم كتابة جميع المعاملات إلى بلوكتشين واحدة تلو الأخرى، أي بشكل متتالي ترتيبًا زمنيًا، لامركزيًا، بحيث يمكن تتبع جميع العمليات من قبل كل مستخدم في أي وقت.

هذا الإجراء مشابه لسلسلة يتم إضافة عناصر جديدة إليها بشكل مستمر. وتجعل تقنية البلوكتشين التلاعب بسجل المعاملات صعبًا للغاية، لكن المنصات والمحافظ نفسها قد تتعرض للاختراق، كما حدث مع منصة Bybit في فبراير 2025 حين سُرقت منها أصول بنحو 1.5 مليار دولار.

المحفظة

يمكن مقارنتها بالمحفظة الإلكترونية أو الحساب الجاري، حيث أنه من خلالها يمكن إجراء تحويلات العملات المشفرة واستلام الأموال الرقمية. يتم تحويل العملة المشفرة بشكل مباشر من شخص لآخر دون وسيط، مقابل رسوم شبكة تختلف بحسب ازدحامها.

التعدين

يمكن نظريًا لأي شخص إنشاء بعض العملات الرقمية المشفرة، بما في ذلك البيتكوين. هذه العملية تسمى "التعدين" ومع ذلك، فإن أحد المتطلبات الأساسية للتعدين، هو ما يسمى بمنصة التعدين، وهو جهاز كمبيوتر عالي الأداء. هذا الجهاز مناسب بشكل خاص لإنتاج العملات المشفرة.

العملات الرقمية البديلة

تعد البيتكوين أول عملة رقمية مشفرة في السوق، لذلك تُعد جميع العملات التي طُرحت بعدها بدائل لها.

كما أن هناك العديد من الأمثلة على العملات الرقمية البديلة ذات السيولة العالية، مثل الايثيريوم والريبل.

هل تداول البيتكوين حلال أم حرام؟

يعتمد حكم تداول البيتكوين حلالًا أو حرامًا على طبيعة التداول نفسه ومدى توافقه مع الشريعة الإسلامية. ولأن البيتكوين أصل رقمي حديث نسبيًا، يسعى كثير من المسلمين إلى فهم الحكم الشرعي له وفق طريقة الاستخدام ومستوى المخاطرة والالتزام بالضوابط الشرعية.

اختلفت الآراء بالطبع في هذا السياق، وفي السطور التالية سننقل لكم هذه الآراء بشكل محايد.

بموجب الشريعة الإسلامية، يتم استخدام المال في التبادل بدلاً من المضاربة أو الاستغلال. وهذا من أسباب تحريم الربا (الفائدة) بشكل صارم في الإسلام حيث يُنظر إليه على أنه ربح من المال. يرتكز المنظور الإسلامي للمال والأعمال على مبادئ العدالة الاجتماعية وعدم الاستغلال.

تنص قوانين الشريعة المتعلقة بالمال على أنه يجب أن تكون الأموال المراد استخدامها كوسيلة لتبادل الأموال آمنة ومستقرة وفعالة. السبب في تضارب بعض المسلمين حول شرعية عملة البيتكوين وما إذا كانت متوافقة مع الشريعة هو أن البيتكوين موجودة بشكل افتراضي ورقمي، وليس ملموس وحقيقي.

ومن جانب آخر، خلص المفتي محمد أبو بكر، المستشار الشرعي لشركة Blossom Finance الإندونيسية، في ورقة عمل نشرتها الشركة في أبريل 2018، إلى أن البيتكوين جائز بشكل عام وبشروط، لأنه يؤدي وظائف النقود ويحظى بقبول واسع يجعله "نقدًا عرفيًا"، ورأى أن تقلب سعره وحده لا يكفي لتحريمه، مع استثناء الدول التي يحظر قانونها استخدامه.

كان رأيهم أن البيتكوين يمكن اعتباره ملكية (مال)، ولا يحتوي على أي شكل من أشكال الفائدة.

وفي 2 سبتمبر 2019، أجاز مجلس الفقه لأمريكا الشمالية (Fiqh Council of North America) شراء البيتكوين وتداوله بغرض الاستثمار، مع تطبيق أحكام الربا عليه واشتراط أن تتم المبادلة فورًا بسعر الصرف الحالي، ونصح المسلمين بالحذر الشديد بسبب تقلباته. كما قرر المجلس الاستشاري الشرعي التابع لهيئة الأوراق المالية الماليزية في يوليو 2020 أن الاستثمار في الأصول الرقمية وتداولها جائز إذا استوفت ضوابطه وتم التداول عبر منصات مسجلة لدى الهيئة.

في المقابل، ترى جهات أخرى عدم الجواز؛ فقد أفتت دار الإفتاء المصرية بتحريم تداول البيتكوين والتعامل به بيعًا وشراءً، مستندةً إلى ما فيه من غرر وجهالة، وغياب الرقابة المالية والحماية القانونية، وتقلب سعره الحاد.

في حين أن العديد من العلماء قد بحثوا وراجعوا سوق العملات الرقمية، فمن المهم للمستثمرين إجراء أبحاثهم الخاصة قبل الاستثمار.

ولأن الآراء ما زالت مختلفة، ولا يُعد هذا المقال فتوى، يُنصح باستشارة جهة شرعية موثوقة قبل تداول البيتكوين.

ما طريقة تداول البيتكوين بالخطوات؟

تبدأ طريقة تداول البيتكوين بالخطوات من اختيار منصة مناسبة ثم إنشاء محفظة وتجهيز الحساب قبل تنفيذ أول صفقة. ويوفر التداول فرصًا لتحقيق الأرباح، لكنه ينطوي أيضًا على مخاطر قد تصل إلى الخسارة الكلية للأموال المستثمرة.

تستند القيم السوقية للعملات المشفرة فقط على مبدأ العرض والطلب ولا تضمنها مؤسسة حكومية.

ومع ذلك، يتداول المستثمرون حول العالم عملة البيتكوين لأنهم يتوقعون أرباحًا كبيرة منها.

لا يوجد مكان فعلي لشراء البيتكوين أو بيعه، فكل ما تحتاج إليه هو حساب لدى منصة تداول أو بورصة للعملات المشفرة.

محفظة العملات المشفرة هي المكان الذي تخزن فيه أصولك بأمان، وأشهر أنواعها المحافظ الساخنة، وتشمل المستضافة والعهدة الذاتية، والمحافظ الباردة، وتشمل محافظ الأجهزة.

المحافظ الساخنة

تعرف المحافظ الساخنة بالمحافظ الأونلاين. يتم في هذا النوع من المحافظ تخزين العملات الرقمية عند الاتصال بالإنترنت، حيث يتم إدارة المحفظة إلكترونيًا، وتتميز بمعالجة المعاملات بسرعة، كما يمكن شراء العملات الرقمية باستخدام النقود الفعلية.

تضم المحافظ الساخنة نوعين من المحافظ وهما:

المحافظ المستضافة:

تعتبر هي محفظة العملات المشفرة الأكثر شيوعًا مع أسهل إعدادات. عندما تشتري عملات مشفرة باستخدام تطبيق مثل Coinbase، يتم تخزين أصول التشفير تلقائيًا في محفظة مستضافة. 

يُقال إن المحفظة تتم استضافتها عندما يحتفظ طرف ثالث بأصولك المشفرة، على غرار البنك الذي يحتفظ بأموالك في حساب جاري أو حساب توفير.

كما أن أكبر فائدة لك عند تخزين أصولك المشفرة في محفظة مستضافة، هي أن أموالك لن تضيع إذا نسيت كلمة مرورك.

أما بالنسبة لعيوب المحفظة المستضافة، فهي أنه لا يمكنك الاستفادة من جميع الفرص التي توفرها العملات الرقمية المشفرة، وقد يتغير ذلك مع زيادة نطاق الميزات التي تدعمها المحافظ المستضافة تدريجياً.

محافظ العهدة الذاتية:

باستخدام محفظة العهدة الذاتية، مثل محفظة Coinbase أو MetaMask، يمكنك التحكم الكامل في عملاتك المشفرة.

تعمل هذه المحفظة بدون أطراف ثالثة، وهو ما قد يجعلك تواجه مشكلة فيما يتعلق بأمان أصول التشفير الخاصة بك.

توفر هذه الجهات البرنامج اللازم لتخزين عملاتك المشفرة، لكن مسؤولية تذكر كلمة المرور وحفظها بأمان تقع عليك وحدك.

إذا فقدت كلمة مرورك أو نسيتها (أي "المفتاح الخاص" أو عبارة الاسترداد التي تتيح استعادته) فلن يكون بإمكانك الوصول إلى أصولك المشفرة، وإذا اكتشف شخص آخر مفتاحك الخاص، فسيكون لديه وصول غير مقيد إلى أصولك.

ولإنشاء محفظة العهدة الذاتية:

1. قم بتنزيل تطبيق المحفظة، تحظى محفظة Coinbase و MetaMask بشعبية بين آخرين.

2. أنشئ حسابك. على عكس المحفظة المستضافة، لا تحتاج إلى تقديم أي معلومات شخصية لإنشاء محفظة العهدة الذاتية ولا حتى عنوان بريد إلكتروني.

3. تأكد من كتابة عبارة الاسترداد (Seed Phrase) على ورقة، وهي عادةً سلسلة من 12 أو 24 كلمة تُولَّد عشوائيًا وتتيح استعادة مفاتيحك الخاصة.

4. احتفظ بالعبارة في مكان آمن، حيث أنه إذا فقدت أو نسيت هذه العبارة، فلن يكون بإمكانك الوصول إلى أصولك المشفرة.

المحافظ الباردة

واحدة من محافظ العملات الرقمية والبيتكوين، تعرف باسم المحافظ غير المتصلة بالإنترنت. يتميز هذا النوع بأنه أقل عرضة بكثير للقرصنة الإلكترونية لعدم اتصاله بالإنترنت.

يمكن في هذا النوع من المحافظ الاحتفاظ بعدة أنواع من العملات الرقمية في محفظة واحدة، وتعتبر محافظ الأجهزة واحدة من هذه المحافظ.

محافظ الأجهزة

لا يدعم هذا النوع شراء العملات الرقمية عن طريق العملات التقليدية. تتميز محافظ الأجهزة بأن مسؤولية حفظ كلمة المرور تقع عليك، وإذا نسيتها أو وصلت إلى شخص آخر فستتحمل النتيجة، ويصعب اختراقها عن بُعد لعدم اتصالها بالإنترنت.

يمكن وصف محافظ الأجهزة بأنها مثل المحافظ الورقية العادية، عليك الحفاظ عليها بنفسك من السرقة، وأنت الوحيد المتحكم فيها.

هذا النوع من المحافظ مثالي لأصحاب المبالغ الكبيرة من العملات الرقمية، أو هؤلاء الذين يفضلون وضع أموالهم في الخزائن لا البنوك.

ما أفضل طرق واستراتيجيات تداول البيتكوين للمبتدئين؟

أفضل استراتيجيات تداول البيتكوين للمبتدئين تبدأ بوضع خطة تداول واضحة واختيار أسلوب يناسب مستوى الخبرة وتحمل المخاطر. ويساعد هذا النهج على تنظيم القرارات وتقليل العشوائية عند دخول السوق.

1- اختر منصة تداول مرخّصة ومنظَّمة وافتح حسابك.

2- قرر كيف تريد تداول البيتكوين: بالشراء أو بالبيع. وتذكّر أن البيع غالبًا ما يتم عبر عقود الفروقات (CFDs) بالرافعة المالية، وهي عالية المخاطر: تحدّ قواعد ESMA الرافعة على العملات المشفرة للأفراد في الاتحاد الأوروبي بـ 1:2، وتحظر FCA بيعها للأفراد في بريطانيا منذ 6 يناير 2021، ووجدت ESMA أن 74–89% من حسابات الأفراد في عقود الفروقات تخسر أموالها.

3- راقب صفقاتك.

4- أغلق صفقتك لتحقيق أرباح أو للحد من الخسائر. وتكون خطة التداول أكثر فاعلية عندما تحدد مسبقًا نقطة الدخول، وحد الخسارة، وحجم المخاطرة في الصفقة الواحدة قبل فتح أي مركز، وليس بعد تحرك السعر.

ما العوامل التي تحرك سعر البيتكوين؟

تتحرك أسعار البيتكوين بفعل مجموعة من العوامل التي قد تدفع السعر صعودًا أو هبوطًا بحسب ظروف السوق. وتشمل هذه المحركات المؤثرات الرئيسية التي يتابعها المتداولون لفهم الاتجاهات واتخاذ قراراتهم بشكل أفضل.

• القبول والانتشار: أحد العوامل التي تؤثر على سعر البيتكوين هو قبول المستخدم. تزداد شعبية هذه العملة المشفرة باستمرار. لذلك، كلما بدأ المزيد من الناس في الاستثمار فيها، كلما ارتفع السعر.

• عرض البيتكوين: الحد الأقصى لعدد عملات البيتكوين 21 مليون عملة، ومن المتوقع تعدين آخرها نحو عام 2140. لذلك يرى بعض المستثمرين أن محدودية المعروض قد تدعم السعر إذا نما الطلب، لكن ذلك ليس مضمونًا.

• التقارير الصحفية السلبية: أي قصة إخبارية تشكك في سلامة وقيمة وطول عمر البيتكوين تؤثر سلبًا على سعر سوق البيتكوين الإجمالي.

• توافر البيتكوين: يتداول المستثمرون عملة البيتكوين من خلال بورصات العملات المشفرة. هذه قابلة للمقارنة مع عمليات تبادل العملات التقليدية وتسمح للمستثمرين بتداول أزواج العملات أو العملات المشفرة. يمكن لعمليات تبادل البيتكوين المعروفة في جذب المزيد من المشاركين وإنشاء تأثير على الشبكة. ومن خلال استغلال القوة السوقية، يمكن لبورصة البيتكوين أن تضع قواعد لإضافة عملات أخرى.

• الاندماج: الطريقة التي ينظر بها المجتمع إلى البيتكوين يعتمد أيضًا على اندماجها في أنظمة الدفع الجديدة وفي البيئة المصرفية، قد يؤدي التكامل الناجح إلى زيادة الطلب، والذي بدوره سيكون له تأثير إيجابي على سعر البيتكوين.

• لوائح العملات المشفرة: كان تداول البيتكوين غير منظم إلى حد كبير، لكن التنظيم يتوسع؛ فقد وافقت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) في 10 يناير 2024 على إدراج صناديق البيتكوين الفورية المتداولة، وأصبحت لائحة MiCA الأوروبية مطبقة بالكامل منذ 30 ديسمبر 2024. لذلك، يخشى بعض الناس من أن المجرمين قد يستخدمون العملة الرقمية للقيام بأنشطة غير قانونية. ومن شأن أي لوائح جديدة تخص تنظيم عمل البيتكوين أن تؤثر على الأسعار. فقد جذبت عمليات الاحتيال عبر الإنترنت انتباه المنظمين والحكومات. يراقب المنظمون صناعة العملات المشفرة عن كثب لرصد أنشطة مثل غسيل الأموال عبر الإنترنت. من المرجح أن تؤثر هذه التطورات على أسعار البيتكوين، خاصة إذا كانت تتضمن قيودًا.

ما استراتيجيات تداول البيتكوين؟

تشمل استراتيجيات تداول البيتكوين مجموعة من الأساليب التي يستخدمها المتداولون، سواء كانوا مبتدئين أو محترفين، بحسب أهدافهم وطريقة تعاملهم مع السوق. ويساعد فهم هذه الاستراتيجيات على اختيار النهج الأنسب وإدارة الصفقات بقدر أكبر من الوضوح.

كيفية تداول البيتكوين اليومي

يستلزم التداول اليومي باستخدام البيتكوين أن تقوم بفتح وإغلاق صفقة خلال يوم تداول واحد، لذلك لا تتعرض لمخاطر سوق البيتكوين في الليل.

في الوقت نفسه، لا توجد تكاليف تمويل ليلية لصفقتك، إذا كنت ترغب في جني الأرباح من تحركات أسعار البيتكوين قصيرة المدى، فقد تكون هذه الإستراتيجية مناسبة لك، كما تسمح لك بالاستفادة من تقلبات أسعار البيتكوين اليومية، لكن هذه التقلبات نفسها قد تسبب خسائر سريعة.

كيفية تداول الاتجاه بالبيتكوين؟

يعني تداول الاتجاه أنك تفتح صفقة تتوافق مع الاتجاه الحالي، على سبيل المثال، إذا كان السوق في اتجاه صعودي فقد تفتح صفقة شراء، وإذا كان في اتجاه هابط فقد تفتح صفقة بيع.

إذا تباطأ الاتجاه أو انعكس، يجب أن تفكر في إغلاق صفقتك وفتح صفقة جديدة تتماشى مع الاتجاه الحالي

استراتيجيات التحوط بالبيتكوين

مع تحوط البيتكوين، فإنك تقلل من المخاطر من صفقة قائمة بصفقة ثانية معاكسة، وبهذه الطريقة تحمي نفسك من حركات السوق غير المستقرة.

على سبيل المثال، إذا كنت تحتفظ بعملة البيتكوين ولكنك تخشى أن تفقد العملة المشفرة قيمتها على المدى القصير، فستفتح صفقة قصيرة، ثم في حالة انخفاض سعر البيتكوين في السوق فعليًا، فإن المكاسب من الصفقة الثانية ستعوض الخسائر من الصفقة الأولى.

تداول HODL

تعني استراتيجية HODL شراء البيتكوين والاحتفاظ به لفترة طويلة دون الاكتراث بالتقلبات قصيرة المدى، على أمل ارتفاع قيمته مستقبلًا. وهي لا تتطلب متابعة يومية للسوق، لكنها تعرّضك لتراجعات حادة قد تستمر لفترات طويلة، لذلك لا تخصص لها إلا ما يمكنك تحمّل خسارته.

الخلاصة

طريقة تداول البيتكوين الناجحة لا تعتمد فقط على معرفة وقت الشراء والبيع، بل أيضًا على فهم السوق، واختيار الاستراتيجية المناسبة، وإدارة المخاطر بذكاء. وكلما تعلمت أساسيات التداول بشكل أفضل، زادت فرصك في تقليل الخسائر وتحقيق نتائج أكثر استقرارًا.

إذا كنت تفكر في دخول هذا المجال، فابدأ بخطوات مدروسة، وجرّب استراتيجياتك بحذر، ولا تخاطر إلا بما يمكنك تحمّل خسارته. التعلّم المستمر والانضباط هما المفتاح الحقيقي للربح على المدى الطويل.