تقييم شركة Swissquote (درجة 78.3٪)

النقاط الرئيسية

• يُعد Swissquote من البنوك العامة المعترف بها رسميًا، وهو عضو في جمعية المصرفيين السويسريين ويمتلك فروعًا في مواقع استراتيجية حول العالم، ويعمل فيه أكثر من 1100 موظف لخدمة عملائه الدوليين.

• يخضع البنك لتنظيم صارم من مؤسسات مالية مرموقة مثل FINMA السويسرية وFCA البريطانية، ما يعزز من أمان المتداولين ويوفر بيئة تداول خاضعة لأعلى معايير الحماية.

• كونه شركة مساهمة عامة تدير بنكًا منظمًا، يُصنف Swissquote كوسيط منخفض المخاطر، ويحظى بمكانة قوية بين المؤسسات المالية الموثوقة على مستوى أوروبا والعالم.

• سواء كنت مبتدئًا في عالم التداول أو محترفًا ذا خبرة، فإن خدمات ومنتجات Swissquote مصممة لتتناسب مع مختلف الأساليب والاستراتيجيات والمتطلبات الاستثمارية.

• يتيح البنك التداول في أكثر من 160 أداة مالية، منها أكثر من 75 زوج عملات، بالإضافة إلى مؤشرات الأسهم العالمية مثل FTSE 100 وCAC 40، والسلع، والمعادن، والسندات.

• يتوسع Swissquote أيضًا في أدوات مثل صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، والأسهم العالمية، والخيارات، والعملات الرقمية، والعقود الآجلة، مما يمنح المتداولين فرص تنويع متقدمة.

• يمكن للمتداولين اختيار ما يناسبهم من بين أربعة حسابات رئيسية، إلى جانب إمكانية فتح حساب تجريبي مجاني لمدة 30 يومًا لتجربة المنصة دون مخاطرة مالية.

• يدعم البنك عمليات الإيداع بسهولة من خلال بطاقات الائتمان أو التحويلات البنكية، مع اختلاف تكاليف وفروق الأسعار حسب نوع الحساب والمنطقة الجغرافية.

• تشمل أدوات التداول المتوفرة منصة "Advanced Trader" المطورة داخليًا، بالإضافة إلى منصتي MT4 وMT5 الشهيرتين، مع إمكانية تخصيص الواجهة حسب رغبة المستخدم.

• يمكن للمتداولين استخدام استراتيجيات مبرمجة ومؤشرات فنية متقدمة، كما تدعم المنصات الروبوتات والإضافات المجانية التي تسهّل اتخاذ القرارات وتحسين الأداء.

• يتميز البنك بمحتوى تعليمي غني واحترافي عبر مركزه التعليمي، حيث يوفر دورات ومواد مناسبة لمختلف المستويات، مما يجعله شريكًا معرفيًا قويًا للمستثمرين.

• يقدم Swissquote تطبيقًا خاصًا للهواتف الذكية، بالإضافة إلى دعم كامل لتطبيقات MT4 وMT5، مما يمنح المستخدم تجربة تداول متكاملة على مختلف الأجهزة.

ملخص شامل

يحظى بنك Swissquote بترخيص مصرفي رسمي صادر عن هيئة الرقابة على السوق المالية السويسرية (FINMA)، كما يُعد عضوًا فاعلًا في جمعية المصرفيين السويسريين، مما يرسّخ مكانته كمؤسسة مالية موثوقة. ويجمع البنك في نشاطه بين كونه مصرفًا استثماريًا وتاجر تجزئة، من خلال مقره الرئيسي في قلب سويسرا.

اعتبارًا من عام 2023، تجاوز عدد موظفي البنك 1134 موظفًا متخصصًا، يخدمون شبكة عملاء تضم أكثر من 610 آلاف متداول حول العالم. ويقدم البنك باقة متكاملة من المنتجات والخدمات المالية، تشمل تداول الأسهم، الصناديق، السندات، الخيارات، العقود الآجلة، والعملات الرقمية، إلى جانب وصول مباشر إلى سوق الفوركس وعقود الفروقات (CFDs) التي تغطي ما يزيد عن 160 أصلًا ماليًا.

يُمكن للمتداولين تنفيذ صفقاتهم عبر منصة التداول الاحترافية الخاصة بالبنك (CXFD)، أو من خلال منصتي MT4 وMT5 المعروفتين على نطاق واسع والحائزتين على جوائز عالمية. ويولي Swissquote أهمية قصوى للامتثال التنظيمي، حيث يخضع لرقابة عدة جهات كبرى، أبرزها FINMA السويسرية وهيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة.

ونتيجة لنجاحه وتوسّع تأثيره، تمكن البنك من عقد شراكات رياضية وتسويقية رفيعة المستوى؛ فقد كان الراعي الرسمي لنادي مانشستر يونايتد بين عامي 2015 و2021، كما أصبح في 2021 شريكًا رسميًا لكل من دوري أوروبا UEFA ودوري المؤتمرات الأوروبية UEFA.

من خلال اعتماده على الابتكار الرقمي والتوسّع المدروس، استطاع Swissquote ترسيخ اسمه كمزوّد رائد للخدمات المالية عبر الإنترنت، يلبي احتياجات متداولين من خلفيات متنوعة حول العالم، ويواكب تطلعاتهم المتزايدة في عالم الاستثمار الرقمي الحديث.

هل شركة Swissquote آمنة؟

تُصنف شركة Swissquote كواحدة من أكثر الوسطاء الماليين أمانًا في قطاع التداول عبر الإنترنت، بفضل بنيتها التنظيمية الصلبة واستقرارها المالي المؤسسي. كونها شركة مساهمة عامة وتعمل كبنك مرخّص بالكامل، فإنها تخضع لأعلى معايير الرقابة والإشراف.

تحمل Swissquote تراخيص رسمية من أربع جهات تنظيمية مرموقة من الفئة الأولى، تشمل:

• هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC) في هونغ كونغ،

• هيئة النقد في سنغافورة (MAS)،

• هيئة الرقابة على السوق المالية السويسرية (FINMA)،

• هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA).

في المملكة المتحدة، يتمتع عملاء Swissquote بمستوى عالٍ من الحماية، حيث توفر الشركة حماية من الرصيد السلبي، بالإضافة إلى تغطية تأمينية للودائع تصل إلى 85,000 جنيه إسترليني في حال إفلاس الوسيط. أما العملاء المقيمون في دول الاتحاد الأوروبي، فتنطبق عليهم تغطية تأمينية تصل إلى 100,000 فرنك سويسري بموجب نظام حماية الودائع السويسري.

من ناحية الأمان المالي، يتم الاحتفاظ بأموال العملاء في حسابات مصرفية منفصلة لدى بنوك معترف بها، لضمان الفصل الكامل بين أموال العملاء والمخصصات التشغيلية الخاصة بالشركة.

باعتبارها شركة خاضعة لرقابة متعددة المستويات، تلتزم Swissquote بإجراء تقارير مالية منتظمة وعمليات تدقيق حوكمة صارمة، ما يعزز من شفافيتها ومصداقيتها أمام الجهات التنظيمية والعملاء على حد سواء.

ورغم أن الشركة تفتح أبوابها للعملاء من أكثر من 120 دولة حول العالم، إلا أن المواطنين الأمريكيين غير مؤهلين للتسجيل بسبب متطلبات تنظيمية محلية خاصة.

ومع هذا المزيج من الاستقرار المالي، الرقابة الدولية متعددة الأطراف، وتغطية التأمين المتقدمة، تُعد Swissquote خيارًا رائدًا لكل من يبحث عن بيئة تداول آمنة وموثوقة.

كيف تحميك كيف تحمي Swissquoteعملائها من الاستخدام المفرض للرافعة المالية والهامش؟

تُعدّ الرافعة المالية أداة فعالة لتعظيم فرص الربح، لكنها تحمل في طياتها مخاطر كبيرة إذا استُخدمت دون إدراك أو خبرة كافية. العديد من الوسطاء غير المنظمين يميلون إلى تقديم نسب رافعة مرتفعة جدًا، ما قد يُعرض المتداولين، خصوصًا المبتدئين، لخسائر فادحة يصعب تعويضها.

كيف تحمي Swissquoteأموالك؟

تقوم Swissquote بإدارة الرافعة المالية بذكاء، حيث تعتمد سياسة متوازنة تضع في الحسبان موقع العميل والمتطلبات التنظيمية في بلده. الهدف هو تعزيز مفهوم التداول المسؤول وتجنب التعرض المالي المبالغ فيه.

في المناطق الخاضعة لهيئات رقابية مثل الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة، تُطبق Swissquote تعليمات صارمة تحدد الحد الأقصى للرافعة المالية وفقًا لما أقرته ESMA وFCA. على سبيل المثال، تبلغ الرافعة 30:1 لأزواج العملات الكبرى، و20:1 للأزواج الثانوية والذهب والمؤشرات الرئيسية، و10:1 للسلع الأخرى، و5:1 للأسهم الفردية، مما يقلل فرص الخسائر الكبيرة الناتجة عن التقلبات العنيفة.

أما في دول مثل جنوب أفريقيا، فيُتاح للمتداولين استخدام رافعة مالية أكبر تصل إلى 400:1 على أدوات معينة. ومع ذلك، تُطبق سويسكوت ضوابط صارمة لضمان استخدام هذه الرافعة بشكل آمن، وتوفر بيئة تداول مدروسة حتى في ظل هذه الحدود العالية.

وفي أسواق أخرى، يتغير الحد الأقصى للرافعة تدريجيًا حسب حجم رأس المال في الحساب، مما يسمح بنهج مرن يُناسب قدرات المتداول ويمنع المخاطرة المفرطة.

التنظيم والإجراءات الأمنية

تلتزم Swissquote بالعمل وفق أطر تنظيمية مشددة لا تقتصر على أوروبا فحسب، بل تمتد لتشمل هيئات رقابية في آسيا وأفريقيا. فهي تخضع لإشراف مباشر من FINMA السويسرية، وFCA البريطانية، وSFC في هونغ كونغ، وMAS في سنغافورة، وFSCA في جنوب أفريقيا. هذا التعدد في الهيئات يضمن الشفافية والثقة في عمليات الوسيط.

ولحماية المتداولين من التقلبات، تُراقب سويسكوت متطلبات الهامش بشكل مستمر، وتُحدثها بانتظام لتتماشى مع حركة السوق. في حال تجاوز الخسائر مستوى هامش الصيانة، تقوم المنصة بإرسال إشعارات فورية أو تنفيذ إجراءات آلية للحفاظ على الرصيد ومنع التصفية القسرية.

أفضل ميزات Swissquote التي تميزها عن غيرها

• تنظيم صارم وأمان عالي: تخضع Swissquote لرقابة من هيئات مالية مرموقة، ما يضمن بيئة تداول موثوقة وآمنة.

• تنوع الأدوات المالية: توفر أكثر من 160 أصلًا تشمل العملات، الأسهم، المؤشرات، السلع، السندات، الصناديق، العقود الآجلة والعملات الرقمية.

• تنفيذ سريع وشفاف: تستخدم تقنيات حديثة تضمن تنفيذ الأوامر بسرعة وبدقة مع تقليل الانزلاق السعري.

• تكاليف منخفضة: تقدم فروق أسعار وعمولات تنافسية تناسب جميع المتداولين.

• تثقيف شامل: توفر موارد تعليمية متنوعة مثل الندوات، الدروس، والتحليلات لمساعدة المتداولين على اتخاذ قرارات مدروسة.

• دعم فني على مدار الساعة: خدمة عملاء متعددة اللغات متاحة 24/7 عبر قنوات مختلفة.

• منصات تداول متقدمة: تدعم منصتي MT4 وMT5 بالإضافة إلى منصتها الخاصة لتناسب جميع مستويات الخبرة.

لمن يوصى بالتداول مع Swissquote؟

تتمتع سويسكوت بمجموعة واسعة من الخدمات التي تجعلها اختيارًا مثاليًا لجميع أنواع المتداولين، بغض النظر عن مستوى خبرتهم.

للمتداولين الجدد، تقدم سويسكوت بيئة تداول آمنة ومستقرة، حيث تخضع تحت إشراف هيئات تنظيمية مرموقة، ما يضمن حماية رأس المال. بالإضافة إلى ذلك، توفر سويسكوت رافعة مالية معتدلة تسمح للمتداولين المبتدئين بالمشاركة في الأسواق بدون مخاطر مفرطة. كما توفر برامج تعليمية موجهة، بما في ذلك الندوات عبر الإنترنت، ومستشارين خبراء (EA)، التي تساعد على بناء مهارات التداول الأساسية وخاصة في أسواق الفوركس والأسهم.

أما المتداولون الأكثر خبرة، فإن Swissquoteتقدم لهم خيارات أوسع تتعلق بالرافعة المالية، مع توفير أدوات تحليل رسومي متقدمة وإمكانية تطبيق استراتيجيات تداول معقدة على منصات MT4 وMT5. هذا يسمح لهم بالاستفادة من منصات قوية ومتطورة تلبي احتياجاتهم الاحترافية.

إلا أن هناك نقطة يجب أخذها بعين الاعتبار، وهي أن الحد الأدنى للإيداع في سويسكوت قد يكون عائقًا لبعض المتداولين الجدد، حيث يتطلب حساب التداول المميز لمتداولي الاتحاد الأوروبي إيداعًا بقيمة 1000 يورو، وهو مبلغ قد يتجاوز ما يرغب البعض في استثماره في البداية.

من جهة أخرى، تقدم سويسكوت خيار الحسابات السويسرية، التي تتمتع بمزايا أمان إضافية بفضل إيداع الأموال في بنوك سويسرية مرموقة. هذه الحسابات تستفيد من السيولة العالية التي توفرها شبكة من البنوك من الدرجة الأولى، مما يعزز قدرة المتداولين على تنفيذ صفقاتهم بسرعة وكفاءة. في الوقت ذاته، يمكن للمتداولين في الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة الاستفادة من السيولة العميقة التي يقدمها بنك Swissquote ، مما يتيح لهم الاستفادة من أفضل ظروف السوق.

الأصول المتاحة للتداول

يتميز Swissquote بتقديم مجموعة شاملة من الفرص الاستثمارية عبر فئات الأصول المختلفة، مما يجعله خيارًا مثاليًا للمستثمرين، سواء كانوا أفرادًا أو مؤسسات، الذين يسعون للوصول إلى أدوات مالية مبتكرة ومنصات مرنة تلبي احتياجاتهم المختلفة.

الفوركس وعقود الفروقات

Swissquoteتوفر لك إمكانية تداول أكثر من 160 أداة في أسواق الفوركس وعقود الفروقات. يشمل ذلك أكثر من 75 زوجًا من العملات من أسواق رئيسية وثانوية وناشئة، إلى جانب أكثر من 25 مؤشرًا للأسواق العالمية مثل FTSE 100 وCAC 40. كما يُمكنك تداول السلع والمعادن الثمينة والسندات. تُتيح لك منصات التداول المختلفة تنفيذ الصفقات بكل سهولة، مع مرونة في أحجام المعاملات وفتح الأوامر من خلال مكتب التداول في ساعات العمل.

الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة

للمستثمرين في الأسهم، يقدم سويسكوت إمكانية التداول في أكثر من 60 بورصة عالمية، ما يسهل تنويع محفظتك الاستثمارية من خلال مجموعة متنوعة من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs).

صناديق الاستثمار المشتركة

Swissquote توفر للمستثمرين إمكانية اختيار من بين أكثر من 20,000 صندوق استثماري مشترك، يتم تقديمها عبر أكثر من 200 بنك استثماري ومؤسسة مالية عالمية. يمكن للمستثمرين الاستفادة من أدوات متقدمة، مثل أداة البحث عن الصناديق مع تقييمات مورنينج ستار وتحليلات الأداء التاريخي لتحديد أفضل الخيارات الاستثمارية.

الخيارات والعقود الآجلة

يقدم سويسكوت أيضًا خدمة تداول الخيارات والعقود الآجلة، وهو خيار مثالي للمتداولين الذين يسعون إلى التحوط ضد مخاطر الاستثمار الحالية. يمكن الوصول إلى أكبر بورصات المشتقات مثل يوروكس ومجموعة سي إم إي، مما يساعد في تنويع محفظتك الاستثمارية وحمايتها ضد تقلبات السوق.

العملات الرقمية

منذ عام 2020، وسعت سويسكوت عروضها في سوق العملات الرقمية، لتكون من أوائل الشركات التي دخلت هذا المجال. تضم المنصة حاليًا مجموعة من العملات الرقمية، بما في ذلك ستيلر، إيوس، إيثريوم كلاسيك، تيزوس، أوجور، تشينلينك، و0x. ويستمر عدد العملات التي تقدمها في الزيادة، مما يتيح للمستثمرين الفرصة للاستفادة من هذه السوق المتنامية.

تداول الTheme

تمكنك ميزة "تداول الـ Theme" في Swissquote من الاستثمار في محافظ تمثل قطاعات معينة أو اتجاهات سوقية محددة. على سبيل المثال، إذا كنت مهتمًا بالأسهم المتعلقة بتقنيات الذكاء الاصطناعي، يمكنك بسهولة تصفية هذه الاستثمارات ووضع استراتيجيات استثمارية مركزة على هذا المجال.

أنواع الحسابات

تقدم سويسكوت مجموعة متنوعة من الحسابات الحقيقية التي تناسب احتياجات المتداولين المختلفة، بدءًا من المبتدئين وصولاً إلى المحترفين. تُتيح هذه الحسابات مرونة في شروط التداول والخدمات المقدمة، مما يمنح المتداولين فرصة اختيار الأنسب لهم. وتدعم جميع الحسابات استخدام المستشارين الخبراء (EAs) والتداول عالي التردد (HFT). يُفرض رسم عدم نشاط قدره 10 وحدات عملة شهريًا بعد ستة أشهر من عدم النشاط. إليك تفاصيل الحسابات المتاحة:

الحساب القياسي

• الحد الأدنى للإيداع: 1000 دولار أمريكي

• فروقات أسعار الفوركس: تبدأ من 1.7 نقطة

• العمولات: لا توجد عمولات على الفوركس؛ تُفرض عمولات على الأسهم

• الحد الأدنى لحجم التداول: 0.01 لوت (1000 وحدة عملة)

• هامش الصيانة: 100%

• مستوى إيقاف الخسارة: 30%

الحساب المميز

• الحد الأدنى للإيداع: 10,000 دولار أمريكي

• فروقات أسعار الفوركس: تبدأ من 1.4 نقطة

• العمولات: لا توجد عمولات على الفوركس؛ عمولات أسهم مخفضة

• الحد الأدنى لحجم التداول: 0.1 لوت (10,000 وحدة عملة)

• هامش الصيانة: 100%

• مستوى إيقاف الخسارة: 30%

حساب برايم

• الحد الأدنى للإيداع: 50,000 دولار أمريكي

• فروقات أسعار الفوركس: تبدأ من 1.1 نقطة

• العمولات: لا توجد عمولات على الفوركس؛ عمولات أسهم مخفضة

• الحد الأدنى لحجم التداول: لوت واحد (100,000 وحدة عملة)

• هامش الصيانة: 100%

• مستوى إيقاف الخسارة: 30%

الحساب الاحترافي

• الحد الأدنى للإيداع: يعتمد على حجم التداول (مصمم خصيصًا للاحتياجات الفردية)

• فروقات أسعار الفوركس والعمولات: مُخصصة حسب حجم التداول واحتياجات المتداول، مع إمكانية وصول الفروق إلى 0.22 نقطة كحد أدنى

• حجم التداول، الرافعة المالية، هامش الصيانة، مستوى إيقاف الخسارة، ورسوم عدم النشاط: مُخصصة حسب الاحتياجات الفردية

الحساب التجريبي

يوفر Swissquote حسابًا تجريبيًا للمتداولين الجدد لتدريبهم على استخدام المنصة والتعرف على أدواتها. تقتصر صلاحية الحساب التجريبي على 30 يومًا ولا يمكن تمديدها بعد انتهائها.

فتح الحسابات في سويسكوت

تسعى سويسكوت إلى تسهيل عملية فتح الحسابات للعملاء. يتعين على المتداولين ملء طلب عبر الإنترنت والالتزام بالإجراءات المعتادة لتقديم طلبات فتح الحساب.

الحد الأدنى للإيداع لدى Swissquote

يعتبر الحد الأدنى للإيداع في Swissquote أعلى من المتوسط مقارنةً بالوسطاء الآخرين. لبدء التداول، يتطلب الأمر إيداعًا لا يقل عن 1000 دولار أمريكي، وهوأعلى بكثير من بعض الوسطاء الذين يفرضون حدًا أدنى أقل. كلما ارتفعت أنواع الحسابات، زاد الحد الأدنى للإيداع المطلوب.

كيفية فتح حسابك

يتمكن المتداولون من الاطلاع على اللوائح المالية بوضوح أثناء التسجيل. يتعين عليهم الإجابة على الأسئلة التي تتعلق بـ "اعرف عميلك" (KYC) والتي تشترطها الجهات التنظيمية لضمان الشفافية. كما هو الحال مع معظم المؤسسات المالية، تطلب Swissquote تقديم إثبات هوية مصور وإثبات إقامة من المتقدمين. علاوة على ذلك، ستحتاج إلى استخدام كاميرا هاتفك أو جهازك اللوحي أو الكمبيوتر لإجراء عملية التحقق الرقمي.

السحب والإيداع

يوفر سويسكوت لعملائه كافة المعلومات البنكية المطلوبة لتمويل الحسابات عبر التحويل البنكي، مثل رموز السويفت (SWIFT) وأرقام الـ IBAN، والمتاحة بسهولة في قسم الدعم على موقعه الرسمي. هذه التفاصيل ضرورية لضمان سرعة ودقة وصول الإيداع إلى حساب التداول الصحيح.

كما يُوصى العملاء بالاطلاع مسبقًا على أي رسوم قد تفرضها البنوك أو الجهات الوسيطة أثناء عمليات السحب، حتى تكون التكاليف واضحة تمامًا قبل تنفيذ أي معاملة مالية.

محدودية خيارات الدفع الإلكتروني

رغم تقدم Swissquote في الجوانب التقنية، إلا أنه لا يدعم وسائل الدفع الرقمية الشائعة مثل Skrill، Neteller، Apple Pay، أو Google Pay. هذا الأمر قد يشكل عقبة لبعض المستخدمين الذين يفضلون خيارات التمويل الفوري أو المحافظ الإلكترونية.

العملات الأساسية المتاحة للحسابات

يوفر الوسيط إمكانية فتح حسابات تداول متعددة العملات، حيث يدعم 15 عملة رئيسية تشمل:
اليورو، الدولار الأمريكي، الين الياباني، الجنيه الإسترليني، الفرنك السويسري، الدولار الكندي، الدولار الأسترالي، الليرة التركية، الزلوتي البولندي، الكرونة السويدية، الكرونة النرويجية، الدولار السنغافوري، الدولار النيوزيلندي، الفورنت المجري، والكرونة التشيكية. هذا التنوع يمنح العملاء مرونة إضافية لتقليل تكاليف التحويل وتسهيل التداول العالمي.

خيارات الإيداع في Swissquote

يُتيح سويسكوت طريقتين رئيسيتين لإيداع الأموال: التحويل البنكي وبطاقات الائتمان أو الخصم المباشر. لا يفرض الوسيط أي رسوم على التحويلات المصرفية، بينما قد تطبق رسوم من الجهة المُرسلة.

• بطاقات الائتمان/الخصم: يتم تنفيذ الإيداع بشكل شبه فوري خلال ساعات العمل (عادةً خلال ساعتين).

• التحويل البنكي: تستغرق المعالجة يوم عمل واحد في المتوسط، لكن المدة النهائية تعتمد على البنك المستخدم والعملة.

خيارات السحب والرسوم

يُجري سويسكوت عمليات السحب بشكل أساسي من خلال التحويل البنكي، مع تطبيق رسوم تختلف حسب المنطقة:

• تحويلات SEPA: مجانية تمامًا.

• التحويلات الدولية خارج منطقة SEPA: رسوم ثابتة قدرها 10 يورو.

• سحب العملات الرقمية: تُطبق رسوم قدرها 10 دولارات أمريكية.

عادةً ما تُعالج طلبات السحب خلال يوم عمل واحد، لكن الوقت الذي تستغرقه الأموال للوصول إلى الحساب يعتمد على البنك المستلم والبلد. يجدر التنويه بأن بعض البنوك الوسيطة قد تخصم رسومًا إضافية لا يتحكم بها الوسيط.

دعم العملاء

يولي بنك سويسكوت اهتمامًا كبيرًا بخدمة العملاء، حيث يوفر دعمًا احترافيًا وشاملًا يغطي مختلف المناطق الجغرافية. يعمل فريق خدمة العملاء من الاثنين إلى الجمعة، بين الساعة 8:00 صباحًا و10:00 مساءً بتوقيت وسط أوروبا، للإجابة على الاستفسارات المتعلقة بالفوركس والأسواق المالية.

أما مكتب تداول العملات الأجنبية، فيتوفر على مدار 24 ساعة، ما يمنح المتداولين إمكانية الحصول على الدعم الفوري في أي وقت يحتاجونه.

وحرصًا على راحة العملاء، يقدم الموقع الرسمي للوسيط العديد من قنوات التواصل، بما في ذلك نموذج لطلب معاودة الاتصال، بالإضافة إلى خدمة الدردشة المباشرة عبر الموقع.

ولخدمة قاعدة عملاء عالمية، يتوفر الموقع الإلكتروني بلغات متعددة، منها:

• العربية

• الإنجليزية

• الصينية

• الألمانية

• الفرنسية

• الروسية

• الإيطالية

• الإسبانية

يعكس هذا التعدد اللغوي التزام Swissquote بتوفير تجربة تداول مريحة ومُخصصة لكل متداول، بغض النظر عن خلفيته أو لغته الأم.

العمولات والرسوم

يعتمد بنك سويسكوت نموذج رسوم مُصمم بعناية ليتناسب مع مختلف أنماط واستراتيجيات التداول، مع التركيز على الشفافية والتنافسية في التكاليف. تختلف الرسوم بشكل رئيسي حسب نوع الحساب (سويسري أو أوروبي) ومستوى الحساب الذي يختاره العميل، مما يمنح المتداولين المرونة في اختيار ما يناسبهم.

فروق الأسعار (Spreads)

في سوق الفوركس، تختلف فروق الأسعار حسب نوع الحساب:

• الحساب القياسي: تبدأ الفروق من 1.7 نقطة لأزواج العملات الرئيسية مثل EUR/USD.

• الحساب المميز: تبدأ من 1.4 نقطة.

• حساب Prime: تبدأ الفروق من 1.1 نقطة.

• الحساب الاحترافي: يقدم فروقًا تبدأ من 0.22 نقطة فقط، بناءً على حجم التداول وشروط مخصصة.

العمولات (Commissions)

• الفوركس: يتم التداول بدون عمولات، حيث تُدمج التكاليف ضمن فروق الأسعار.

• الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs): تعتمد العمولات على السوق المُستهدف وقيمة الصفقة.

• العملات الرقمية: تبدأ العمولات من 0.5% لكل عملية تداول.

رسوم المبادلة والحسابات الإسلامية

• يتم فرض رسوم تبييت على الصفقات التي تُغلق في اليوم التالي، وتتغير بناءً على الأداة المالية والظروف السوقية.

• يتيح Swissquote خيار الحسابات الخالية من الفوائد (الإسلامية) للعملاء الذين يلتزمون بأحكام الشريعة، ويمكن طلب هذا النوع من الحسابات عبر التواصل مع فريق الدعم.

رسوم عدم النشاط

• تُطبق رسوم شهرية بقيمة 10 وحدات من العملة الأساسية بعد مرور 6 أشهر من عدم تنفيذ أي نشاط على الحساب.

رسوم الحفظ والتحويل

• تُفرض رسوم حفظ كل ثلاثة أشهر بنسبة 0.025% من الأصول، بحد أدنى 20 فرنكًا سويسريًا وبحد أقصى 50 فرنكًا لكل فترة، أي ما يعادل 200 فرنك سنويًا كحد أقصى.

• عند تحويل العملات (مثلاً من الفرنك السويسري إلى الدولار الأمريكي أو اليورو)، تُطبق رسوم تحويل بنسبة 0.95%.

الأدوات ومنصات التداول

يوفر بنك سويسكوت مجموعة من منصات التداول المتقدمة التي تم تصميمها بعناية لتلبية احتياجات المتداولين على اختلاف خبراتهم واستراتيجياتهم. تتنوع هذه المنصات لتشمل خيارات تناسب كل من يبحث عن بساطة الاستخدام أو أدوات تحليلية متقدمة أو حتى إمكانيات التداول الآلي.

1. منصة Advanced Trader – للمتداولين المتقدمين

Advanced Trader هي المنصة المطوّرة داخليًا من قِبل Swissquote ، وتُعد مثالية لمن يبحث عن واجهة تداول مرنة وسهلة التخصيص.
توفر المنصة بيئة تداول قوية وميزات غير متوفرة في أي مكان آخر، مثل:

• تنفيذ أوامر متقدمة مثل OCO و"If-Done"

• دعم متكامل للرسوم البيانية المتزامنة

• واجهة رسومية واضحة وسهلة الاستخدام

• أكثر من 80 مؤشرًا فنيًا و50 أداة رسوم بيانية ذكية

2. منصة MT4 – الكلاسيكية الموثوقة

MetaTrader 4 هي الخيار الأشهر عالميًا، خاصة بين المتداولين الباحثين عن أدوات تحليل تقنية فعّالة وسهولة في الاستخدام.
تشمل أبرز ميزاتها:

• دعم التداول الآلي عبر المستشارين الخبراء (EAs)

• 9 أطر زمنية مختلفة

• 30 مؤشرًا فنيًا مدمجًا

• مكتبة ضخمة من الإضافات القابلة للتنزيل لتحسين الأداء

3. منصة MT5 – تطور طبيعي لمنصة MT4

MetaTrader 5 هي الإصدار الأحدث من MT4، وتقدم إمكانيات أكبر للمتداولين المحترفين والراغبين في أدوات تحليلية متقدمة.
مزاياها تشمل:

• دعم التداول متعدد الأصول

• 21 إطارًا زمنيًا

• 80 مؤشرًا فنيًا مدمجًا

• 44 أداة تحليلية مخصصة

• إمكانيات تداول آلي متقدمة

4. منصة CFXD – تجربة عقود الفروقات المدمجة

صُممت منصة CFXD خصيصًا لتداول عقود الفروقات والفوركس، وتأتي بواجهة مبسطة دون التضحية بالقوة والأداء.
ما يميزها:

• تكامل مباشر مع TradingView لرسوم بيانية متطورة

• دعم تداول عبر الإنترنت دون الحاجة لتحميل برامج

• أكثر من 80 مؤشرًا فنيًا و50 أداة رسوم بيانية احترافية

• مناسبة للمتداولين الذين يفضلون الواجهة السحابية المتقدمة

واجهة الاستخدام وتجربة التداول

تمنح جميع منصات سويسكوت تجربة استخدام مرنة وسلسة، حيث تم تصميمها لتلائم المتداولين من جميع المستويات. تشمل الميزات المشتركة:

• رسوم بيانية تفاعلية قابلة للتخصيص

• دعم للأوامر المعقدة

• بيئة آمنة بتشفير SSL

• مصادقة ثنائية لحماية الحساب

• دعم كامل لتعدد الرسوم البيانية والتحليلات اللحظية

أدوات البحث والتنقل

توفر المنصات أدوات بحث فعالة وسريعة، تسهّل على المستخدمين العثور على الأصول، المؤشرات، أو الأوامر في لمح البصر. سواء كنت تستخدم Advanced Trader أو MT4 أو MT5، ستجد أدوات تساعدك على التنقل بسلاسة بين الأسواق.

التنبيهات والتحليلات الذكية

لرفع مستوى التنبيه والتخطيط، يدمج Swissquote أداة Autochartist الشهيرة، التي تُرسل تنبيهات فورية للمتداولين عند رصد:

• نماذج رسوم بيانية متكررة

• مستويات دعم ومقاومة حرجة

• فرص تداول قائمة على التحليل الفني المتقدم

التداول عبر الهاتف المحمول

حرصًا على تلبية احتياجات المتداولين العصريين، يقدم سويسكوت مجموعة متكاملة من تطبيقات التداول المخصصة للهواتف الذكية، تجمع بين الأداء القوي وسهولة الاستخدام، وتدعم معظم استراتيجيات التداول، من اليدوية إلى الآلية.

1. تطبيق Advanced Trader – منصة متنقلة بمزايا احترافية

يأتي تطبيق Advanced Trader كتجسيد للنسخة المكتبية، حيث يمنح المتداولين القدرة على التحكم الكامل بصفقاتهم من خلال واجهة أنيقة ومبسطة. التطبيق متاح لأجهزة iOS وAndroid، ويتميز بـ:

• انتقال سلس بين إصدار الهاتف وسطح المكتب

• عروض أسعار فورية وتحديثات لحظية

• دعم لأوامر تداول متقدمة مثل OCO و"إذا تم"

• رسوم بيانية ديناميكية وأدوات تحليل فني قوية

• دعم لغات متعددة لتناسب قاعدة عملاء عالمية

التطبيق يحظى بتقييمات إيجابية في متاجر التطبيقات، ويُعتبر خيارًا مثاليًا للمتداولين الذين يفضلون المرونة دون التضحية بالاحترافية.

2. تطبيق Swissquote – منصة شاملة لإدارة الاستثمارات

تطبيق Swissquote هو أكثر من مجرد منصة تداول؛ إنه مركز تحكم شامل يتيح للمستخدمين الوصول إلى:

• أكثر من 100,000 أداة مالية، تشمل الأسهم، العملات الرقمية، صناديق الاستثمار، والمزيد

• تنفيذ مباشر للصفقات في الأسواق العالمية

• إنشاء ومتابعة قوائم المراقبة

• تلقي التنبيهات بالأسعار والأخبار المالية

• تنظيم الحسابات البنكية والاستثمارية من مكان واحد

الواجهة تنقسم إلى أربعة أقسام: الرئيسية، التداول، البنك، والخطة، وكل منها مصمم لتوفير تجربة سلسة ومركّزة على الأهداف.

3. تطبيق CFXD – تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات بسهولة

يوفر CFXD Mobile بيئة تداول مرنة وقابلة للتخصيص، وهو مثالي للمتداولين النشطين. تشمل ميزاته:

• واجهة سهلة ومباشرة

• أدوات رسوم بيانية متقدمة

• دعم التداول عبر الويب أو التطبيق

• وصول سريع إلى الأسواق من أي مكان

4. MT4 وMT5 – القوة الكاملة على الجوال

يتوفر كل من MetaTrader 4 وMetaTrader 5 على الأجهزة المحمولة بنفس القوة المعروفة على سطح المكتب، مع مزايا مثل:

• دعم التداول الآلي عبر المستشارين الخبراء (EAs)

• مجموعة كبيرة من المؤشرات الفنية

• تنفيذ سريع للصفقات

• واجهة قابلة للتخصيص بالكامل

يُعتبر هذا الخيار الأمثل للمتداولين الذين يعتمدون على التحليل الفني العميق والاستراتيجيات الآلية.

التصميم وتجربة المستخدم

جميع تطبيقات سويسكوت مصممة بعناية لضمان تجربة سلسة وتفاعلية. يتميز تطبيق التداول الرئيسي بتقسيم ذكي للوظائف، مما يسهّل على المستخدم التنقل بين أدوات التداول، بيانات الحساب، وإعدادات التنبيهات.

• تحديثات فورية للأسعار

• رسوم بيانية تفاعلية

• إمكانية عرض الحسابات والتقارير من مكان واحد

الأمان وتسجيل الدخول

يعتمد سويسكوت نظام Mobile Level 3 للمصادقة الثنائية، والذي يدمج طبقات الأمان في التطبيق ذاته لتوفير:

• حماية متقدمة ضد الدخول غير المصرح به

• تأكيد المعاملات من الهاتف مباشرة

• أمان أكبر من رسائل SMS أو البريد الإلكتروني

البحث الذكي

تم دمج محرك بحث متقدم في تطبيقات سويسكوت، يُمكّنك من:

• العثور على أي أصل مالي بسرعة

• استخدام ماسحات ضوئية لتصفية الأدوات بناءً على معاييرك

• عرض التحليلات والبيانات التاريخية بسهولة

إدخال الأوامر

يدعم التطبيق جميع أنواع الأوامر الرئيسية والمتقدمة، بما في ذلك:

• أوامر السوق والحد والإيقاف

• أوامر حد الإيقاف

• تنفيذ بشروط زمنية مثل "GTD – صالح حتى تاريخ"

التنبيهات والإشعارات

لتبقى دائمًا على اتصال بحركات السوق، يوفر التطبيق:

• إشعارات بالأسعار والأخبار وتنفيذ الأوامر

• تنبيهات مخصصة لأدوات معينة

• تحديثات لحظية تُساعد على اتخاذ قرارات سريعة ومدروسة

البحث والتطوير

تتفوق سويسكوت في مجال البحث والتطوير بتقديم منظومة متكاملة من الأدوات والموارد المصممة لدعم كل من المستثمرين الأفراد والعملاء من المؤسسات، عبر توفير محتوى تحليلي عالي الجودة، مدعوم بالذكاء الاصطناعي والخبرة البشرية.

فريق البحث الكمي وهيكلة المنتجات

يمثل فريق البحث الكمي المتخصص لدى سويسكوت العمود الفقري للابتكار المالي داخل الشركة. من أبرز إنجازاته:

• تصميم منتجات متطورة مثل شهادات العملات الرقمية المتداولة في البورصة

• إطلاق "محفظة الاستثمار المؤثر" في عام 2023، والتي تتيح للعملاء الاستثمار في أسهم عالية الأداء مع تخصيص 50٪ من العوائد لدعم مشاريع حقيقية ذات أثر مجتمعي ملموس

هذا التوجه يعكس التزام Swissquote بتمكين الاستثمار المسؤول، وربط العوائد المالية بالقيمة الاجتماعية.

التحليل اليومي والأسبوعي

يُقدم قسم الاستراتيجية في Swissquote تحليلات متعددة المستويات تشمل:

• تقرير يومي للسوق

• نشرة أخبار صباحية تتناول أبرز المستجدات الاقتصادية والسياسية

• تقرير تحليلي أسبوعي مباشر يركز على الفرص المتقدمة وتوجهات السوق الكبرى

تُعد هذه المواد ضرورية للمستثمرين الذين يسعون لفهم أعمق للسياقات السوقية وتحديد أفضل نقاط الدخول والخروج.

أدوات التحليل الفني الذكية

توفر سويسكوت باقة أدوات تحليل فني مدعومة بتقنيات التعلم الآلي والرؤية الحاسوبية:

• Trading Central: يتيح للمستخدمين الوصول إلى تحليلات فنية محدثة يوميًا، مع تعليقات الخبراء على أنماط الرسوم البيانية

• Autochartist: مُدمج في منصة MetaTrader كأداة تعرّف تلقائي على النماذج الفنية، مثل المثلثات والقمم والقيعان، ويُقدم إشعارات لحظية بفرص السوق المحتملة

• موجز أخبار داو جونز: مُدمج على جميع المنصات لتوفير التحديثات الإخبارية المباشرة التي تؤثر على حركة الأسواق

قناة Swissquote الإعلامية

تحافظ سويسكوت على حضور نشط ومهني من خلال قناتها على يوتيوب، حيث تبث برامج تحليلية منتظمة:

• Morning Bull (بالفرنسية) – تحليل يومي للأسواق

• Börsentalk (بالألمانية) – مناقشات مالية معمقة
  هذه البرامج تعزز من فهم المتداولين للسياق الاقتصادي وتزوّدهم بتوقعات واقعية حول تحركات السوق.

إحصائيات التداول

عبر منصات Swissquote ، يحصل المستخدمون على تحليلات عميقة لأدائهم في التداول:

• تتبّع حجم التداول ومعنويات السوق

• تحليل نسب النجاح والخسارة وتكرار التداول

• عرض بياني للأداء التاريخي، مما يُمكّن المتداول من ضبط استراتيجيته وتحسين أدائه بشكل عملي

إشارات التداول

توفر سويسكوت إشارات تداول لحظية موثوقة، تُستخرج من:

• Trading Central

• Autochartist

تُغطي هذه الإشارات مجموعة متنوعة من الأدوات المالية، بما في ذلك العملات الرئيسية، المؤشرات، والسلع، مما يُسهم في اتخاذ قرارات سريعة ومدروسة بناءً على إشارات فنية مؤكدة.

المحتوى التعليمي والتدريبي

ترتكز فلسفة Swissquote التعليمية على إتاحة المعرفة لجميع فئات المتداولين، من المبتدئين إلى المحترفين، وتشمل مواردها:

1. الدورات الإلكترونية

• مصممة لتعليم المفاهيم الأساسية خطوة بخطوة

• تغطي التداول، إدارة المخاطر، وأنواع الأوامر

2. الندوات التعليمية المباشرة

• تُقدّم من قبل خبراء الأسواق

• تُركز على موضوعات متقدمة مثل استراتيجيات العقود مقابل الفروقات، والمنصات الفنية

3. الكتب الإلكترونية المجانية

• تغطي مجالات واسعة: الأسهم، الخيارات، العملات الرقمية

• يمكن تحميلها للقراءة الذاتية حسب وتيرة المستخدم

4. قسم "الإلهام"

• يضم مدونات تعليمية، بودكاست، وتحليلات مرئية

• يهدف إلى إبقاء المتداول على اطلاع بأحدث الاتجاهات واستراتيجيات التحليل

يُعد سويسكوت واحدًا من أبرز الوسطاء الماليين وأكثرهم موثوقية، بفضل تاريخه العريق في الأسواق المالية والتزامه الصارم بأعلى معايير الرقابة والتنظيم. بفضل تكنولوجيا التداول المتقدمة والدعم الفني عالي المستوى، استطاع الوسيط أن يرسّخ مكانته كشريك موثوق للمستثمرين الأفراد والمؤسسات على حد سواء.

سواء كنت متداولًا مبتدئًا أو محترفًا يبحث عن بيئة تداول آمنة وفعالة، فإن Swissquote يُقدّم لك منصة قوية، شفافية كاملة، وتجربة مستخدم من الطراز الأول – مما يجعله خيارًا مثاليًا لمن يسعون إلى الاستثمار بثقة واحترافية.

ملخص تقييم شركة Swissquote

ليس من قبيل المصادفة أن يُنظر إلى سويسكوت كواحدة من العلامات التجارية الرائدة عالميًا في مجال الوساطة المالية. فالشركة تتمتع بقاعدة تنظيمية قوية، وتخضع لجهات رقابية صارمة، مما يعزز من مصداقيتها وموثوقيتها لدى المستثمرين حول العالم. ورغم أن هيكل الرسوم لدى Swissquote قد يبدو أعلى قليلًا مقارنة ببعض المنافسين، إلا أن تنوع المنتجات المالية المتاحة – بما في ذلك الفوركس، عقود الفروقات، الأسهم، صناديق الاستثمار المتداولة، الخيارات، العقود الآجلة، والعملات الرقمية – يجعلها منصة متكاملة متعددة الأصول تناسب مختلف استراتيجيات الاستثمار.

ملخص

تقدم سويسكوت مزيجًا فريدًا من الموثوقية السويسرية والتقنية المتطورة، ما يجعلها خيارًا مميزًا للمتداولين الباحثين عن بيئة تداول آمنة وشاملة. باعتبارها بنكًا سويسريًا منظمًا ووسيطًا معتمدًا، فإنها توفر حماية قوية للمستثمرين، إلى جانب مجموعة واسعة من أدوات التداول عبر منصات مرنة مثل MT4 وMT5 وCFXD.

المتداولون داخل الاتحاد الأوروبي سيجدون تجربة تنافسية من حيث فروق الأسعار وتكاليف التداول في حساباتهم، رغم محدودية بعض الخدمات مقارنة بالحسابات السويسرية. أما أولئك الذين يسعون إلى تجربة تداول أكثر شمولًا تغطي أسواقًا ومنتجات أوسع، فستكون الحسابات السويسرية لدى Swissquote هي الأنسب لهم.

باختصار، إذا كنت تبحث عن وسيط يقدم أمانًا مصرفيًا سويسريًا، وأدوات تداول قوية، وخيارات استثمارية متنوعة – فإن سويسكوت تستحق أن تكون على رأس قائمتك.

منهجية البحث والتقييم

قام الفريق الخاص بأرينسن بتجميع ما يزيد عن 120 قاعدة من البيانات التي تغطي أكثر من 100 شركة فوركس مرخصة.

وقد تم تجميع البيانات من خلال ثلاثة طرق:

1. المواقع الإلكترونية الخاصة بالشركات

2.  مواقع أخرى قامت بتصنيف شركات الفوركس

3. استبيان المسح (يرمز إليه هنا بالمسح رقم 1) والذي قمنا بإرساله إلى الشركات التي تم دعوتها للمشاركة في هذا الإجراء.

لقد قمنا بتحديد 12 معياراً لتقييمنا، حيث يتضمن كل منهما عدد من الجوانب ويحمل وزنه النسبي.

ويشمل ذلك التراخيص، الودائع، السحوبات وعدد الأصول وما إلى ذلك.

ومن ثم قمنا بالتحقق من صحة البيانات من خلال:

1. التسجيل في شركات الفوركس لمتسوق سري و/ أو كشركة أرينسن.

2. الاستبيان رقم "2" والذي قمنا من خلاله بسؤال عملاء هذه الشركات عن بعض التعليقات الهامة والخبرات السابقة.

وكانت الخطوة التالية قد شهدت على قيامنا بتقييم وترتيب كل شركة، وذلك بالاعتماد على المجهود الشاق الذي بذله نحو 15 موظفاً في أرينسن، كنا حريصين للغاية لوضع أدق تقييم ممكن، وذلك مع مراعاة اللغات المختلفة وأنظمة تشغيل تطبيقات الهواتف المختلفة، على سبيل المثال آبل وسامسونج وغيرها.

ولإضافة المصداقية لمشروعنا البحثي فقد قمنا بإرسال الاستطلاع الثالث والنهائي (يشار إليه هنا بالمسح رقم 3)، وذلك لتمكين شركات الفوركس المشاركة في التقييم خاصتنا من تقييم أبحاثنا ومدى دقتها والتي تعكس الحقيقة وتضعها على أرض الواقع.

كنا محظوظين للغاية في الحصول على علامة 9.9 من 10!

لقد قمنا بالمحافظة على هامش الخطأ عند حده الأدنى، والذي يبلغ نحو 1 %. للمزيد حول كيف قمنا بتقييمنا اضغط هنا.