تقييم شركة XS 2026

XS في نقاط

• XS وسيط عالمي متعدد الأصول تأسس في أستراليا عام 2010، ويعمل عبر ثمانية كيانات رئيسية خاضعة للتنظيم والإشراف في أستراليا وقبرص وسيشل وماليزيا وجنوب أفريقيا وموريشيوس والكويت والإمارات، إلى جانب وجود أو تسجيلات إضافية في ولايات أخرى مثل سانت لوسيا وسانت فنسنت والجرينادين.

• يركز الوسيط بصورة أساسية على تداول عقود الفروقات (CFDs) باستخدام الرافعة المالية، مع رافعة ديناميكية قد تصل إلى 1:2000 على بعض الحسابات والأدوات.

• تشمل الأسواق المتاحة عقود الفروقات على الفوركس والأسهم والمؤشرات والسلع والمعادن والطاقة والعملات الرقمية والعقود الآجلة.

• يدعم XS منصتي MetaTrader 4 وMetaTrader 5، إلى جانب تطبيق XS Trading App الخاص به.

• يوفر عدة أنواع من الحسابات، أبرزها Standard وCent وMicro وPro وElite وVIP.

• لا يفرض حدًا أدنى للإيداع على حسابات Standard وCent وMicro.

• يبدأ الحد الأدنى للإيداع في حسابي Pro وElite من 500 دولار أمريكي.

• حساب VIP موجه للمتداولين ذوي الأحجام الكبيرة، ويبلغ الحد الأدنى للإيداع فيه 100 ألف دولار أمريكي.

• تتوفر عدة وسائل للإيداع والسحب، منها التحويل البنكي وبطاقات Visa وMastercard وSkrill وNeteller.

• يوفر الوسيط خدمة نسخ التداول بالتعاون مع Brokeree، بحيث يستطيع العميل متابعة مزودي الاستراتيجيات ونسخ صفقاتهم.

• يوفر XS دعمًا للعملاء على مدار 24 ساعة يوميًّا طوال 5 أيام في الأسبوع، مع دعم بعدة لغات عبر البريد الإلكتروني والمحادثة المباشرة والهاتف.

• يقدم XS حسابات بدون فوائد تبييت للعملاء المؤهلين، لكن شروط الإعفاء تختلف حسب الأداة وفترة الاحتفاظ بالصفقة.

ملخص شامل

أرى أن XS يقدم مزيجًا جيدًا بين سهولة البدء وتنوع أدوات التداول. فالوسيط لا يضع حدًا أدنى للإيداع على حساباته الأساسية، ويوفر عدة مستويات من الحسابات، بدايةً من Cent وMicro وصولًا إلى Elite وVIP.

ميزة أخرى مهمة هي عدم إجبار المتداول على استخدام منصة خاصة بالوسيط فقط؛ إذ يمكنك التداول عبر MT4 وMT5، وهما من أكثر المنصات انتشارًا بين متداولي الفوركس وعقود الفروقات، إلى جانب تطبيق XS الخاص.

من ناحية تكاليف التداول، يبلغ متوسط سبريد EUR/USD نحو 1.1 نقطة على الحسابات Standard وCent وMicro، وينخفض إلى نحو 0.7 نقطة على Pro ونحو 0.1 نقطة على Elite وVIP. ويجمع XS بين حسابات تعتمد على السبريد فقط وأخرى تعتمد على سبريد خام مع عمولة.

أما الرافعة الديناميكية، فقد تصل إلى 1:2000 في بعض الحالات، لكن هذا المستوى المرتفع ليس ميزة مناسبة للجميع. تضخم الرافعة التعرض للسوق، وبالتالي يمكن أن تضخم الخسائر بالسرعة نفسها التي قد تضخم بها الأرباح. XS نفسه يحذر من إمكانية خسارة كامل رأس المال عند تداول منتجات الهامش.

بشكل عام، يناسب XS بصورة أكبر المتداول الذي يبحث عن وسيط لعقود الفروقات يوفر عدة أنواع من الحسابات ومنصات MetaTrader وتغطية واسعة للأسواق. أما المستثمر الذي يريد شراء أسهم أو صناديق والاحتفاظ بها لسنوات مع ملكية فعلية، فلن يكون XS الخيار الطبيعي له لأن النموذج الأساسي هنا هو تداول CFDs.

هل شركة XS آمنة؟

يمتلك XS هيكلًا تنظيميًا واسعًا مقارنةً بالعديد من وسطاء عقود الفروقات، لكن المهم هنا ليس عدد التراخيص وحده، بل الكيان القانوني الذي سيحمل حسابك؛ لأن القواعد وحدود الرافعة وآليات التعويض وحماية المستثمر قد تختلف من جهة تنظيمية إلى أخرى.

وتشمل أبرز الجهات التنظيمية المرتبطة بكيانات XS الرئيسية:

• هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC).

• هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC).

• هيئة الخدمات المالية في سيشل (FSA).

• هيئة لابوان للخدمات المالية في ماليزيا (LFSA).

• هيئة سلوك القطاع المالي في جنوب أفريقيا (FSCA).

• لجنة الخدمات المالية في موريشيوس (FSC).

• الجهات التنظيمية المختصة في الكويت.

• هيئة الأوراق المالية والسلع في الإمارات (SCA).

وتعرض XS أرقام التراخيص والكيانات القانونية المرتبطة بها على صفحة التنظيم الخاصة بها.

بالنسبة إلى العملاء الواقعين تحت كيان XS Markets المنظم من CySEC، قد تنطبق قواعد صندوق تعويض المستثمرين وفق شروط الأهلية والحدود المقررة داخل الإطار القبرصي. ولا ينبغي افتراض أن الحماية نفسها تنطبق على جميع عملاء XS في الدول الأخرى، لأن نظام التعويض يتحدد حسب الكيان الذي تتعامل معه.

كما يؤكد الوسيط استخدام حسابات منفصلة لأموال العملاء لدى المؤسسات المالية، بحيث لا تُخلط أموال العميل مباشرةً مع الأموال التشغيلية للشركة.

كيف تحمي XS عملاءها من الاستخدام المفرط للرافعة المالية والهامش؟

يوفر XS رافعة مالية ديناميكية قد تصل إلى 1:2000 على بعض الحسابات والأدوات. يتيح هذا المستوى فتح مراكز أكبر برأس مال أقل، لكنه يرفع حجم المخاطرة بالدرجة نفسها، لذلك لا ينبغي النظر إلى الرافعة المرتفعة باعتبارها ميزة منفصلة عن مخاطرها.

كيف تحمي XS أموالك؟

يعتمد الوسيط نظامًا للرافعة الديناميكية بدل إبقائها عند الحد الأقصى في جميع الحالات. وتنخفض الرافعة المتاحة تلقائيًا مع ارتفاع السيولة (Equity) أو زيادة حجم المراكز المفتوحة، بحسب نموذج الرافعة المطبق على الأداة.

بمعنى أبسط، كلما زاد حجم رأس المال المعرض للسوق أو ارتفع عدد العقود المفتوحة، قد يقل الحد الأقصى للرافعة المتاحة. يساعد هذا النظام على الحد من تضخم التعرض مع زيادة حجم التداول، لكنه لا يمنع الخسائر ولا يلغي الحاجة إلى إدارة المخاطر.

ويضيف XS إلى ذلك فصل أموال العملاء عن الأموال التشغيلية للشركة، إلى جانب برنامج تأمين للمسؤولية المدنية عبر Lloyd’s of London يغطي بعض المطالبات المؤهلة ضمن حدود تبدأ من 10 آلاف دولار وقد تصل إلى 5 ملايين دولار. ولا يغطي هذا التأمين الخسائر الناتجة عن تحرك السوق ضد صفقاتك.

التنظيم والإجراءات الأمنية

يعمل XS من خلال عدة كيانات خاضعة لأطر تنظيمية مختلفة في عدد من الأسواق، وهو عامل مهم عند تقييم موثوقية الوسيط. لكن مستوى الحماية الفعلي قد يختلف حسب الكيان القانوني الذي يُفتح حسابك من خلاله والجهة التنظيمية التي تشرف عليه.إلى جانب التنظيم وفصل أموال العملاء، يوفر الوسيط إجراءات مرتبطة بأمن الحسابات وعمليات الإيداع والسحب، إضافةً إلى دعم متعدد اللغات.

ومع ذلك، لا توجد جهة تنظيمية أو آلية حماية يمكنها إزالة مخاطر تداول عقود الفروقات بالرافعة المالية. لذلك يبقى التحكم في حجم الصفقة، واستخدام أوامر وقف الخسارة، وفهم متطلبات الهامش من أهم مسؤوليات المتداول نفسه.

أفضل ميزات XS التي تميزها عن غيرها

• انتشار تنظيمي واسع: يعمل XS من خلال عدة كيانات خاضعة لجهات تنظيمية مختلفة، مع وجود أو تسجيلات إضافية في بعض الولايات الأخرى، لكن يجب التحقق من الكيان الذي سيحمل حسابك.

• فصل أموال العملاء: يذكر الوسيط أن أموال العملاء تُحتفظ بها بصورة منفصلة عن الأموال التشغيلية.

• تأمين إضافي: برنامج مسؤولية مدنية عبر Lloyd’s of London لبعض المطالبات المؤهلة حتى 5 ملايين دولار.

• سهولة البدء: لا يوجد حد أدنى محدد للإيداع في حسابات Standard وCent وMicro.

• منصات معروفة: يدعم MT4 وMT5 إلى جانب تطبيق XS Trading App.

• رافعة ديناميكية مرتفعة: قد تصل إلى 1:2000 على بعض الحسابات والأصول، مع انخفاضها تلقائيًا وفق حقوق الحساب أو حجم المراكز.

• XS AI: أداة لتحليل بيانات التداول الشخصية وإظهار بعض الأنماط ومواطن المخاطر والأخطاء المتكررة.

• نسخ التداول: خدمة Copy Trading مدعومة بتقنية Brokeree.

• برامج ولاء: يقدم الوسيط XS Trading Miles وبرنامج VIP وفق شروط مرتبطة بنشاط وحجم التداول.

• حسابات بدون سواب: تتوفر خيارات Swap-Free وفق بلد العميل ونوع الأداة وشروط فترات السماح.

وتصف XS أداة XS AI بأنها تحلل بيانات تداول العميل، بما يشمل نقاط الدخول والخروج وأنماط المخاطر، وتنتج تقارير مخصصة. وينبغي التعامل مع هذه التقارير كأداة تحليل مساعدة وليست ضمانًا للنتائج أو توصية بتحقيق أرباح.

لمن يوصى بالتداول مع XS؟

يمكن أن يناسب XS عدة أنواع من المتداولين، لكن بدرجات مختلفة:

• المتداول الذي يهتم بالتنظيم: تعدد الكيانات المنظمة وفصل الأموال والتأمين الإضافي عوامل تستحق التقييم عند مقارنة الوسطاء.

• المبتدئ الذي يريد البدء بأحجام صغيرة: حسابا Cent وMicro وعدم وجود حد أدنى ثابت للإيداع على الحسابات الأساسية يقللان حاجز البداية، لكنهما لا يقللان مخاطر التداول نفسها.

• المتداول النشط: حسابا Pro وElite يقدمان فروق أسعار أقل، مع نموذج عمولة على Elite.

• المضارب قصير الأجل: قد يكون Elite أكثر ملاءمة لمن يعطي أولوية للسبريد المنخفض ويقبل نموذج العمولة.

• مستخدمو نسخ التداول: تتوفر حسابات وخدمة مخصصة لنسخ الاستراتيجيات، مع بقاء مخاطر الخسارة قائمة حتى عند نسخ متداول آخر.

• المتداول متعدد الأسواق: يمكن الوصول إلى عدة فئات من عقود الفروقات من خلال وسيط واحد.

• المتداول العربي: توفر XS محتوى عربيًا وحسابات بدون سواب للعملاء المؤهلين في عدد من الدول العربية والإسلامية، إلى جانب وجود تنظيمي في الإمارات والكويت.

• غير مناسب لمن يريد ملكية الأصول: تداول سهم عبر CFD لا يعني امتلاك السهم أو حقوق المساهم.

• غير متاح في بعض الدول: يذكر XS صراحةً أنه لا يقدم خدماته إلى المقيمين في الولايات المتحدة وإيران وكوريا الشمالية، إلى جانب قيود أخرى قد تختلف حسب الجهة القانونية والدولة.

الأصول المتاحة للتداول

يركز XS على المتداولين الذين يبحثون عن الاستفادة من تحركات الأسواق باستخدام الرافعة المالية، أكثر من تركيزه على الاستثمار التقليدي طويل الأجل. وتتنوع الأدوات المتاحة عبر عدة فئات، لكن يجب الانتباه إلى أن التداول يتم من خلال عقود الفروقات (CFDs)، وليس عبر امتلاك الأصل نفسه.

الفوركس

يوفر XS تداول عقود الفروقات على أزواج العملات الرئيسية والثانوية والنادرة عبر MT4 وMT5.  ويتيح الوسيط أكثر من 50 زوجًا من أزواج الفوركس.

الأسهم

تتيح عقود فروقات الأسهم المضاربة على حركة أسعار أسهم شركات عالمية من دون شراء السهم الأساسي. ويذكر XS تغطية أسهم من الأسواق الأمريكية والأوروبية وهونج كونج.

المؤشرات

يمكن تداول عقود الفروقات على مجموعة من المؤشرات العالمية، ويبلغ عددها 14 مؤشرًا، ومن بينها:

• Dow Jones – US30.

• Nasdaq 100 – US100.

• S&P 500 – US500.

• FTSE 100 – UK100.

• DAX – DE40.

• CAC 40 – F40.

• Nikkei 225 – JP225.

• S&P/ASX 200 – AUS200.

السلع

يوفر XS 7 سلع ضمن هذه الفئة. وتشمل هذه الفئة عادةً أدوات مثل السلع الزراعية أو المواد الخام المتداولة عبر عقود الفروقات، بحسب العرض المتاح على المنصة.

المعادن

تضم قائمة المعادن الذهب والفضة والبلاتين والبلاديوم، وتختلف شروط الرافعة والسبريد حسب الأداة والحساب.

الطاقة

تشمل الأدوات المنشورة النفط الأمريكي WTI، وخام برنت، والغاز الطبيعي.

العملات الرقمية

يوفر XS عقود فروقات على عملات رقمية مثل Bitcoin وEthereum وغيرها. ويمكن اتخاذ مركز شراء أو بيع دون امتلاك العملة الرقمية الأساسية. ويتيح الوسيط أكثر من 10 عملات رقمية. وقد تختلف إمكانية تداول بعض منتجات العملات الرقمية حسب بلد العميل والكيان التنظيمي.

العقود الآجلة

لا يقدم XS العقود الآجلة التقليدية المتداولة في البورصة مباشرةً، بل عقود فروقات على العقود الآجلة (Futures CFDs)، وتشمل منتجات مرتبطة بالنفط والغاز الطبيعي والذهب والمؤشرات وغيرها. ويبلغ عدد أدوات العقود الآجلة المتاحة 8 أدوات.

أهم القيود

يناسب عرض XS المتداول الذي يريد المضاربة على حركة الأسعار باستخدام CFDs. أما من يريد بناء محفظة استثمارية تقليدية من الأسهم المملوكة أو السندات أو صناديق ETF، فسيحتاج غالبًا إلى وسيط استثماري مختلف. ويجدر التوضيح هنا أن XS لا يوفر صناديق ETF أو السندات أو الخيارات ضمن المنتجات المتاحة حاليًا.

أنواع الحسابات

يوفر XS مجموعة متنوعة من الحسابات لتناسب مستويات وخطط تداول مختلفة، بدايةً من الحسابات الموجهة للمبتدئين وأحجام التداول الصغيرة، وصولًا إلى الحسابات المخصصة للمتداولين النشطين وأصحاب أحجام التداول الكبيرة. وفيما يلي أبرز أنواع الحسابات المتاحة لدى الوسيط:

حساب Standard

يعد Standard الحساب الأساسي والأكثر انتشارًا لدى XS.

• الحد الأدنى للإيداع: لا يوجد حد محدد.

• المنصات: MT4 وMT5.

• متوسط سبريد EUR/USD: نحو 1.1 نقطة.

• العمولة: لا توجد عمولة تداول منفصلة.

• الحد الأدنى لحجم الصفقة: يبدأ من 0.01 لوت وفق المواصفات المنشورة.

ويصلح الحساب لمن يريد نموذج تكلفة بسيط يعتمد أساسًا على السبريد.

حساب Cent

يُعرض رصيد الحساب بالسنت بدل الدولار الكامل، ما يسمح بالتعامل مع وحدات تداول أصغر.

• لا يوجد حد أدنى محدد للإيداع.

• متاح على MT5.

• متوسط سبريد EUR/USD: نحو 1.1 نقطة.

• لا توجد عمولة منفصلة.

يمكن أن يكون مفيدًا للمبتدئ الذي يريد الانتقال من الحساب التجريبي إلى أحجام حقيقية صغيرة، أو للمتداول الذي يختبر استراتيجية، لكنه يظل حساب تداول حقيقيًا ويمكن خسارة الأموال داخله.

حساب Micro

يستخدم أحجام Micro Lot ويوفر:

• لا يوجد حد أدنى محدد للإيداع.

• منصة MT5.

• متوسط سبريد EUR/USD قرب 1.1 نقطة.

• دون عمولة تداول منفصلة.

حساب Pro

موجه إلى المتداول الذي يريد سبريدًا أقل دون الانتقال إلى نموذج العمولة المنفصلة.

• الحد الأدنى للإيداع: 500 دولار.

• MT4 وMT5.

• متوسط سبريد EUR/USD: نحو 0.7 نقطة.

• لا توجد عمولة منفصلة.

حساب Elite

يوفر سبريدًا خامًا مع عمولة.

• الحد الأدنى للإيداع: 500 دولار.

• متوسط سبريد EUR/USD: نحو 0.1 نقطة.

• العمولة: 6 دولارات Round Turn.

• MT4 وMT5.

ويذكر XS أن عمولة الدورة الكاملة تُحصّل كاملة عند فتح المركز.

حساب VIP

موجه للمتداولين ذوي أحجام رأس المال والتداول الكبيرة.

• الحد الأدنى للإيداع: 100 ألف دولار.

• متوسط سبريد EUR/USD: نحو 0.1 نقطة.

• يعتمد على السبريد الخام والعمولة.

• متاح على MT5 وفق صفحة المواصفات الحالية.

من المهم عدم الخلط بين حساب VIP للتداول وبرنامج XS VIP للولاء؛ فبرنامج الولاء أصبح يعتمد على حجم التداول ربع السنوي، ويذكر XS أنه لا يشترط إيداعًا معينًا للانضمام منذ الربع الثالث من 2025.

حسابات الشركاء

يوفر XS حسابات إضافية مثل Classic وExtra وPlus ضمن هياكل موجهة لاحتياجات وشراكات مختلفة، مع اختلاف السبريد والعمولات.

حسابات Copy Trading

يقدم الوسيط:

• Copy Standard.

• Copy Pro.

وتعمل هذه الحسابات عبر MT5، وهي مخصصة لاستخدام نظام نسخ التداول. وتؤكد XS تعاونها مع Brokeree لتوفير تقنية Copy Trading.

الحسابات الإسلامية وبدون فوائد تبييت

يوفر XS حسابات Swap-Free للعملاء المؤهلين، ويذكر أن العملاء المسلمين في عدة دول عربية، ومنها السعودية والإمارات ومصر والكويت وقطر وعُمان والبحرين والأردن والمغرب، يحصلون على نظام الحساب بدون سواب وفق شروطه.

ولا يعني الحساب بدون سواب بالضرورة إعفاء كل أداة من رسوم التبييت إلى أجل غير محدود. فهناك فترات سماح تختلف حسب الأداة، وقد يبدأ تطبيق السواب بعد انتهائها، كما توجد أدوات لها قواعد مختلفة.

الحساب التجريبي

يوفر XS حسابات Demo تتيح تجربة المنصات وشروط التداول بأموال افتراضية. ويذكر الوسيط إمكانية فتح عدة حسابات تجريبية حسب نوع الحساب والمنصة.

فتح حساب XS

عملية فتح الحساب رقمية بالكامل، وتبدأ بالتسجيل عبر الموقع أو التطبيق ثم التحقق من الهوية قبل الإيداع والتداول.

ما الحد الأدنى للإيداع في XS؟

يختلف الحد حسب نوع الحساب:

• Standard: لا يوجد حد أدنى محدد.

• Cent: لا يوجد حد أدنى محدد.

• Micro: لا يوجد حد أدنى محدد.

• Pro: 500 دولار.

• Elite: 500 دولار.

• VIP: 100 ألف دولار.

لاحظ أن عدم وجود حد أدنى في الحساب لا يعني أن أي مبلغ سيكون مناسبًا للتداول. حجم رأس المال الذي تحتاجه يعتمد على الأداة وحجم الصفقة والهامش والرافعة ومستوى المخاطرة.

كيفية فتح حساب XS

تمر العملية عادةً بالخطوات التالية:

1. إنشاء حساب وإدخال البيانات الأساسية.

2. اختيار نوع حساب التداول المناسب.

3. رفع مستند إثبات الهوية.

4. تقديم إثبات العنوان عند طلبه.

5. إكمال إجراءات التحقق KYC.

6. تمويل الحساب بإحدى الوسائل المتاحة.

7. الدخول إلى منصة التداول.

وقد تختلف بعض خطوات التسجيل أو المنتجات المتاحة حسب بلد الإقامة والكيان القانوني الذي يقبل حسابك.

السحب والإيداع

يوفر XS عدة خيارات لإيداع الأموال وسحبها من حساب التداول، مع إمكانية إدارة جزء كبير من العمليات عبر الهاتف وهذه كانت ميزة كبيرة لي. ويتيح تطبيق XS Cards على Android وiOS إدارة بطاقة XS Mastercard مسبقة الدفع والمحفظة المرتبطة بها، ومتابعة التحويلات والمعاملات أثناء التنقل. كما يتكامل التطبيق مع بوابة العميل لدى XS، بحيث يمكن إدارة عمليات التمويل والحساب من مكان واحد بصورة أكثر سهولة.

عملات الإيداع المتاحة

يدعم XS حاليًا الإيداع بالعملات التالية:

• الدولار الأمريكي (USD)

• اليورو (EUR)

• الجنيه الإسترليني (GBP)

وإذا كان حسابك البنكي أو بطاقتك بعملة مختلفة، مثل الريال السعودي أو الدرهم الإماراتي، فقد تُطبق تكلفة لتحويل العملة من جانب البنك أو مزود الدفع. لذلك من الأفضل مراجعة سعر الصرف والرسوم قبل تنفيذ الإيداع.

وسائل الإيداع والرسوم

يوفر XS عدة طرق لتمويل حساب التداول، من أبرزها:

• التحويل البنكي: يبدأ الحد الأدنى من 300 دولار، وتستغرق العملية عادةً من يوم إلى 7 أيام عمل.

• Visa وMastercard: يبدأ الإيداع من 20 دولارًا، ويصل الحد الأقصى إلى 25,000 دولار، وغالبًا ما تتم العملية بشكل فوري.

• Skrill: يبدأ الإيداع من 15 دولارًا وحتى 15,000 دولار، وعادةً ما يُنفذ فورًا.

• Neteller: يبدأ الإيداع من 15 دولارًا وحتى 15,000 دولار، وعادةً ما يُنفذ فورًا.

• XS Prepaid Mastercard وXS Wallet: تتكامل مع بوابة العميل لدى XS لتسهيل إدارة الأموال والتحويلات.

لا يفرض XS رسومًا داخلية على عمليات الإيداع أو السحب المعتادة، لكن قد يفرض البنك أو شركة البطاقة أو مزود الدفع رسومًا إضافية لا يتحكم فيها الوسيط.

السحب من XS والرسوم المحتملة

تتوفر عمليات السحب عبر عدد من وسائل التمويل نفسها، مع اختلاف مدة المعالجة والحدود حسب الطريقة المستخدمة. ولا يفرض XS رسوم سحب داخلية في الظروف العادية، لكنه يحتفظ بحق فرض رسوم تصل إلى 3% في بعض الحالات، مثل عدم وجود نشاط تداول على الحساب أو الاشتباه في استخدام غير اعتيادي أو احتيالي.

كما تخضع عمليات السحب لإجراءات التحقق من الهوية ومتطلبات مكافحة غسل الأموال، وقد تستغرق المعالجة وقتًا أطول حسب وسيلة الدفع المستخدمة. وقد يطبق مزود الدفع أو البنك رسومًا مستقلة عن XS.

دعم العملاء

يوفر XS دعمًا متعدد اللغات عبر المحادثة والبريد الإلكتروني والهاتف. يمكن التواصل مع فريق XS عبر:

• Live Chat.

• البريد الإلكتروني.

• الهاتف.

• قنوات التواصل الاجتماعي.

ولدى الوسيط حضور على Facebook وInstagram وX وTelegram وYouTube وTikTok وLinkedIn. يقدم XS دعمًا على مدار 24/5، وهي نقطة مهمة للمتداول الذي يحتاج إلى المساعدة أثناء جلسات التداول الرئيسية أو عند إدارة صفقات مفتوحة خلال الأسبوع.

العمولات والرسوم

تختلف تكلفة التداول في XS حسب نوع الحساب الذي تختاره، لأن لكل حساب هيكل تسعير ومزايا مختلفة. فبعض الحسابات تعتمد على السبريد فقط دون عمولة منفصلة، بينما تجمع حسابات أخرى بين سبريد أقل وعمولة على تنفيذ الصفقات. لذلك من المهم مقارنة التكلفة الفعلية لكل حساب وفق أسلوب تداولك، لا الاكتفاء بالنظر إلى السبريد وحده.

السبريد

متوسط السبريد المنشور لزوج EUR/USD يبلغ نحو:

• Elite وVIP: 0.1 نقطة.

• Pro: 0.7 نقطة.

• Standard: 1.1 نقطة.

• Cent: 1.1 نقطة.

• Micro: 1.1 نقطة.

هذه أرقام متوسطة وليست سعرًا ثابتًا. السبريد متغير ويمكن أن يتسع عند انخفاض السيولة أو خلال الأخبار والتحركات السريعة.

العمولات

• Standard: دون عمولة منفصلة.

• Cent: دون عمولة منفصلة.

• Micro: دون عمولة منفصلة.

• Pro: دون عمولة منفصلة.

• Elite: 6 دولارات Round Turn.

• VIP: سبريد خام مع هيكل عمولة.

رسوم التبييت والحسابات الإسلامية

قد تُفرض رسوم Swap عند الاحتفاظ بالمراكز مفتوحة لليوم التالي. ويوفر XS نظام Swap-Free للعملاء المؤهلين، لكن فترات الإعفاء والشروط تختلف حسب الأداة. لذلك ينبغي فحص تكلفة الاحتفاظ بكل منتج بدل افتراض أن الحساب بدون سواب يعفي جميع المراكز إلى أجل غير محدد.

الأدوات ومنصات التداول

في رأيي، تنوّع منصات XS نقطة جيدة، خصوصًا للمتداول الذي يفضّل العمل على منصات يعرفها بالفعل بدل الدخول في تجربة جديدة بالكامل. وفيما يلي أهم ما لاحظته في المنصات المتاحة:

أنواع المنصات

يوفر XS منصتي MetaTrader 4 وMetaTrader 5 عبر الويب وسطح المكتب والجوال، إلى جانب تطبيق XS Trading App الخاص بالوسيط.

ومن واقع تجربتي مع منصات التداول، أرى أن وجود MT4 وMT5 يختصر جزءًا كبيرًا من منحنى التعلّم على المتداول صاحب الخبرة، لأنه ينتقل إلى بيئة مألوفة بالفعل. وفي الوقت نفسه، تمنح هذه المنصات المبتدئ أدوات احترافية يمكنه التدرّج في استخدامها مع اكتساب الخبرة.

واجهة الاستخدام

إذا سبق لك استخدام MetaTrader، فلن تجد مفاجآت كبيرة هنا. تعتمد MT4 وMT5 على الواجهة التقليدية المعروفة للرسوم البيانية وقوائم الأسعار ونوافذ تنفيذ الأوامر.

وأفضّل MT5 لمن يريد أدوات تحليل أوسع وإمكانات أكثر مقارنةً بـMT4، بينما يظل MT4 خيارًا مألوفًا وبسيطًا لعدد كبير من متداولي الفوركس.

أما XS Trading App، فيقدم تجربة أخف على الجوال، مع تكامل مباشر مع بوابة العميل، وهو ما يجعل متابعة الحساب والتداول وإدارة بعض العمليات أسهل أثناء التنقل.

تسجيل الدخول والأمان

من النقاط التي أنظر إليها دائمًا عند تجربة أي منصة طريقة حماية الحساب والبيانات. يستخدم XS إجراءات للتحقق من الحساب وتسجيل الدخول، كما يذكر الوسيط اعتماده على تقنيات تشفير لحماية بيانات العملاء.

البحث عن أدوات التداول

البحث عن الأدوات على MT4 وMT5 يتم بالطريقة المعتادة عبر قائمة الرموز ونافذة Market Watch. لذلك إذا كنت معتادًا على MetaTrader، فلن تحتاج إلى وقت طويل لمعرفة مكان أزواج العملات أو المؤشرات أو باقي الأدوات المتاحة.

تنفيذ الأوامر

يدعم XS أنواع الأوامر الأساسية التي أتوقع وجودها على منصات MetaTrader، ومنها:

• أوامر السوق (Market Orders)

• الأوامر المحددة (Limit Orders)

• أوامر الإيقاف (Stop Orders)

• أوامر الإيقاف المتحرك (Trailing Stop)

وتكفي هذه الخيارات لمعظم استراتيجيات التداول المعتادة، سواء كنت تدخل مباشرةً بسعر السوق أو تنتظر وصول السعر إلى مستوى محدد.

التنبيهات ومتابعة السوق

أحد الأشياء التي أقدّرها في وجود نسخ للجوال هو أنك لا تضطر إلى البقاء أمام الكمبيوتر طوال الوقت. يمكنك متابعة الأسعار والمراكز المفتوحة واستخدام التنبيهات من خلال تطبيقات MetaTrader أو XS Trading App، وهو أمر مفيد خصوصًا إذا كنت تتابع صفقات قصيرة الأجل أو أسواقًا سريعة الحركة.

التداول عبر الهاتف المحمول

في رأيي، تجربة XS على الجوال مناسبة للمتداول الذي يريد متابعة السوق وإدارة صفقاته من الهاتف من غير أن يتخلى عن الأدوات التي اعتاد عليها في MetaTrader.

المنصات المتاحة على الجوال

يمكن استخدام MT4 وMT5 على الهاتف إلى جانب نسخ الويب وسطح المكتب، كما يوفر XS تطبيقه الخاص XS Trading App على Android وiOS. ومن خلال هذه التطبيقات يمكنك تنفيذ الصفقات، ومتابعة الأسعار، وفتح الرسوم البيانية، وإدارة المراكز المفتوحة مباشرةً من الهاتف.

تجربة الاستخدام

تطبيقات MetaTrader تحتفظ بالواجهة التقليدية المعروفة، لذلك من سبق له استخدامها على الكمبيوتر سيتأقلم معها بسرعة على الجوال. أما XS Trading App فيقدم تجربة أبسط وأكثر ارتباطًا بإدارة الحساب، خصوصًا مع تكامله مع المحفظة وبوابة العميل. وأراه مناسبًا أكثر لمن يريد الجمع بين متابعة التداول وإدارة الحساب من تطبيق واحد.

تسجيل الدخول والأمان

تعتمد التطبيقات على بيانات تسجيل دخول خاصة بالحساب، إلى جانب إجراءات الأمان والتحقق المرتبطة بالمنصة وحساب XS.وبالنسبة لي، هذه نقطة مهمة في أي تطبيق تداول؛ لأن سهولة الوصول من الهاتف يجب ألا تأتي على حساب حماية الحساب والبيانات.

البحث عن الأدوات

على تطبيقات MT4 وMT5، يتم الوصول إلى الأدوات من خلال قوائم الرموز ونافذة Market Watch، وهي الطريقة نفسها تقريبًا التي يعرفها مستخدمو MetaTrader على سطح المكتب.

تنفيذ الصفقات

يدعم التداول عبر الجوال أنواع الأوامر الأساسية، ومنها:

• أوامر السوق (Market Orders)

• الأوامر المحددة (Limit Orders)

• أوامر الإيقاف (Stop Orders)

• أوامر الإيقاف المتحرك (Trailing Stop)

وهذا يمنحك قدرًا جيدًا من المرونة في فتح الصفقات وإدارتها من الهاتف بدل الاكتفاء بمتابعة الأسعار فقط.

التنبيهات ومتابعة السوق

تتوفر تنبيهات الأسعار ومتابعة تحركات السوق عبر التطبيقات المدعومة. وأرى أن هذه الميزة مفيدة خصوصًا للمتداول الذي لا يبقى أمام الكمبيوتر طوال الوقت، لأنه يستطيع متابعة المراكز والتحركات المهمة والعودة إلى الصفقة بسرعة عند الحاجة.

البحث والتطوير

يجمع XS بين الأدوات المتاحة داخل MetaTrader وبعض الأدوات الخاصة به.

XS AI

من أبرز الأدوات XS AI، التي تحلل بيانات التداول الخاصة بالعميل لتحديد أنماط مثل:

• الدخول والخروج.

• السلوك بعد الخسائر المتتالية.

• مشكلات إدارة المخاطر.

• غياب أوامر وقف الخسارة.

• العلاقة بين العائد والمخاطرة.

ويقدم النظام تقارير مخصصة وفق سجل تداول المستخدم. من المهم عدم التعامل مع هذه التحليلات باعتبارها إشارات مؤكدة أو توصيات ربح؛ فهي أداة تحليل للسلوك والبيانات التاريخية، والنتائج السابقة لا تضمن الأداء المستقبلي.

إحصاءات التداول

تتضمن MT4 وMT5 سجل الصفقات وتقارير الأداء الأساسية، إلى جانب دعم التداول الآلي عبر Expert Advisors.

إشارات التداول

لا يقدّم XS خدمة توصيات استثمارية مباشرة على أنها نصيحة شخصية للعميل. وينبغي التمييز بين أدوات التحليل أو نسخ الاستراتيجيات وبين المشورة الاستثمارية الملزمة.

التعليم والأكاديمية

يقدم XS مجموعة من الدورات التعليمية المجانية عبر موقعه، ويمكن الوصول إلى المواد المنشورة دون إنشاء حساب أو تقديم بيانات شخصية. وتغطي الدورات موضوعات مثل:

• أساسيات الأسواق.

• الفوركس.

• الأسهم.

• عقود الفروقات.

• العملات الرقمية.

• السلع والمعادن.

• التحليل الفني.

• إدارة المخاطر.

• نفسية التداول.

والدورات ذاتية الإيقاع، بحيث يستطيع المستخدم قراءتها وفق الوقت المناسب له.

وتُظهر مكتبة XS إضافة محتوى ودروس جديدة بصورة دورية كل شهر، لذلك من الأدق وصفها بأنها مكتبة تعليمية يتم تحديثها شهريًّا، بدل ربطها دائمًا بأول يوم اثنين من كل شهر. كما يوفر XS مجموعة أدوات معرفية ومساعدة، تشمل:

• تقويمًا اقتصاديًا.

• حاسبة شاملة.

• حاسبة الهامش.

• حاسبة السواب.

• حاسبة النقطة Pip.

• أدوات تحويل العملات.

• كتبًا إلكترونية ومحتوى تعليميًا.

وتوضح XS أن نتائج الحاسبات إرشادية وقد تختلف عن القيم الفعلية في منصة التداول وفق ظروف السوق وحجم الحساب والمراكز المفتوحة.

ملخص تقييم XS

XS وسيط عالمي متعدد الأصول يركز بصورة واضحة على التداول النشط بعقود الفروقات. وتتمثل أبرز نقاط قوته في تنوع الحسابات، ودعم MT4 وMT5، وعدم وجود حد أدنى محدد للإيداع على الحسابات الأساسية، إلى جانب انتشاره التنظيمي وفصل أموال العملاء وبرنامج تأمين المسؤولية المدنية الإضافي.

كما أن حسابات Cent وMicro وخدمة نسخ التداول والمحتوى التعليمي تجعل المنصة متاحة لمستويات مختلفة من الخبرة، بينما توفر حسابات Pro وElite وVIP شروطًا موجهة أكثر للمتداول النشط أو صاحب الأحجام الكبيرة.

لكن نقطة القوة نفسها قد تتحول إلى خطر إذا استُخدمت بلا إدارة جيدة للمخاطر. فالرافعة الديناميكية قد تصل إلى 1:2000، ويركز الوسيط على CFDs، وبالتالي يمكن أن يخسر المتداول كامل رأس المال المستخدم.

ومن زاوية المتداول العربي، توجد نقاط إيجابية مثل دعم اللغة العربية، ووجود كيانات مرتبطة بالإمارات والكويت، وخيارات Swap-Free في العديد من الدول العربية والإسلامية. لكنني أنصح بالتحقق من الكيان القانوني، وشروط الحساب بدون سواب، وتكلفة تحويل العملة، وحدود الرافعة المتاحة في بلدك قبل فتح الحساب.

ملخص

XS وسيط متعدد الأصول تأسس عام 2010 ويوفر تداول عقود الفروقات عبر الفوركس والأسهم والمؤشرات والمعادن والطاقة والسلع والعملات الرقمية والعقود الآجلة.

يدعم الوسيط MT4 وMT5 وتطبيق XS Trading App، ولا يشترط حدًا أدنى للإيداع على Standard وCent وMicro، بينما تبدأ الحسابات المتقدمة من 500 دولار في Pro وElite.

ويضيف تعدد الكيانات المنظمة وفصل الأموال وتأمين المسؤولية المدنية عبر Lloyd’s of London طبقات حماية تشغيلية إضافية، لكن هذه التدابير لا تحمي المتداول من خسائر السوق.

لذلك يبدو XS أكثر ملاءمة لمن يفهم آلية عقود الفروقات والهامش ويريد الوصول إلى عدة أسواق من خلال حساب تداول واحد، بينما يحتاج المبتدئ إلى التعامل بحذر شديد مع الرافعة المرتفعة.

تقييم شركة XS في سطور

XS.com وسيط عالمي متعدد الأصول بدأ نشاطه في أستراليا عام 2010، ويعمل اليوم من خلال عدة كيانات خاضعة لأطر تنظيمية مختلفة.

يوفر تداول عقود الفروقات على الفوركس والأسهم والمؤشرات والسلع والمعادن والطاقة والعملات الرقمية والعقود الآجلة عبر MT4 وMT5 وتطبيق XS Trading App.

لا يضع حدًا أدنى محددًا للإيداع على حساباته الأساسية، ويوفر رافعة ديناميكية قد تصل إلى 1:2000 وفق الحساب والأداة، إلى جانب فصل أموال العملاء وبرنامج تأمين للمسؤولية المدنية عبر Lloyd’s of London.

منهجية البحث والتقييم

قام الفريق الخاص بأرينسن بتجميع ما يزيد عن 120 قاعدة من البيانات التي تغطي أكثر من 100 شركة فوركس مرخصة.

وقد تم تجميع البيانات من خلال ثلاثة طرق:

1. المواقع الإلكترونية الخاصة بالشركات

2.  مواقع أخرى قامت بتصنيف شركات الفوركس

3. استبيان المسح (يرمز إليه هنا بالمسح رقم 1) والذي قمنا بإرساله إلى الشركات التي تم دعوتها للمشاركة في هذا الإجراء.

لقد قمنا بتحديد 12 معياراً لتقييمنا، حيث يتضمن كل منهما عدد من الجوانب ويحمل وزنه النسبي.

ويشمل ذلك التراخيص، الودائع، السحوبات وعدد الأصول وما إلى ذلك.

ومن ثم قمنا بالتحقق من صحة البيانات من خلال:

1. التسجيل في شركات الفوركس لمتسوق سري و/ أو كشركة أرينسن.

2. الاستبيان رقم "2" والذي قمنا من خلاله بسؤال عملاء هذه الشركات عن بعض التعليقات الهامة والخبرات السابقة.

وكانت الخطوة التالية قد شهدت على قيامنا بتقييم وترتيب كل شركة، وذلك بالاعتماد على المجهود الشاق الذي بذله نحو 15 موظفاً في أرينسن، كنا حريصين للغاية لوضع أدق تقييم ممكن، وذلك مع مراعاة اللغات المختلفة وأنظمة تشغيل تطبيقات الهواتف المختلفة، على سبيل المثال آبل وسامسونج وغيرها.

ولإضافة المصداقية لمشروعنا البحثي فقد قمنا بإرسال الاستطلاع الثالث والنهائي (يشار إليه هنا بالمسح رقم 3)، وذلك لتمكين شركات الفوركس المشاركة في التقييم خاصتنا من تقييم أبحاثنا ومدى دقتها والتي تعكس الحقيقة وتضعها على أرض الواقع.

كنا محظوظين للغاية في الحصول على علامة 9.9 من 10!

لقد قمنا بالمحافظة على هامش الخطأ عند حده الأدنى، والذي يبلغ نحو 1 %. للمزيد حول كيف قمنا بتقييمنا اضغط هنا.