تقييم FXCM.com (نقاط 78.65٪)

FXCM في نقاط

• FXCM هي شركة وساطة مالية متوسطة الحجم تتخذ من المملكة المتحدة مقرًا رئيسيًا لها، وقد بدأت نشاطها في عام 1999.

• تخضع FXCM لتنظيم ورقابة مجموعة من الهيئات العالمية المرموقة، بما في ذلك هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA)، وهيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC)، وهيئة تنظيم القطاع المالي في جنوب أفريقيا (FSCA)، بالإضافة إلى هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC).

• حازت FXCM على عدد من الجوائز المرموقة، كان من أبرزها جائزة "أكثر منصة تداول موثوقة في الشرق الأوسط لعام 2023" ضمن جوائز الأعمال الدولية.

• تستفيد FXCM من شبكة قوية من مزودي السيولة، ما يسهم في تقليل تكاليف التداول وتحسين الأسعار المقدمة للعملاء.

• تتيح الشركة الوصول إلى الأسواق العالمية من خلال تداول عقود الفروقات (CFD) عبر خمس فئات رئيسية من الأصول.

• يستفيد عملاء FXCM من مجموعة واسعة من الأدوات الاستثمارية تشمل 39 زوجًا من العملات الأجنبية، و13 عقد فروقات على المؤشرات، و9 على السلع، بالإضافة إلى 5 عقود فروقات على العملات الرقمية.

• في السوق البريطانية المحلية، توفر FXCM خدمة مراهنات الفروقات، والتي قد تقدم مزايا ضريبية مخصصة للمقيمين في المملكة المتحدة.

• تعتمد FXCM على منصة MetaTrader4 (MT4) الشهيرة عالميًا، إلى جانب منصتها الخاصة "Trading Station" التي تتيح التداول عبر سطح المكتب والويب.

• تشير FXCM إلى أن متوسط سرعة تنفيذ الصفقات لديها يبلغ حوالي 0.019 ثانية، ما يعكس كفاءة عالية في التنفيذ.

• تقدم FXCM خمسة أنواع متنوعة من الحسابات لتلبية احتياجات مختلف المتداولين، سواء كانوا مبتدئين أو محترفين.

• توفر الشركة دعمًا فنيًا متواصلًا على مدار 24 ساعة يوميًا، طيلة أيام الأسبوع، لضمان تجربة تداول سلسة للعملاء.

• تتميز FXCM بفروق أسعار وعمولات تنافسية عبر جميع أنواع الحسابات التي تتيحها.

• تضع FXCM الشفافية في تنفيذ الأوامر ضمن أولوياتها، وتبرز سرعة التنفيذ كإحدى ميزاتها التنافسية الأساسية.

• كما توفر الشركة مكتبة معرفية شاملة تحتوي على أدوات تعليمية وبحثية عالية الجودة، يتم تطويرها من قبل فرقها الداخلية، بالإضافة إلى تحليلات وأخبار السوق بالتعاون مع Trading Central.

ملخص شامل

تأسست FXCM في عام 1999، وتُعد من الشركات الرائدة في مجال التداول عبر الإنترنت، حيث تقدم خدمات تداول الفوركس، وعقود الفروقات (CFDs)، والمراهنة على فروق الأسعار، إلى جانب مجموعة من الخدمات المالية المرتبطة. يقع مقر الشركة الرئيسي في العاصمة البريطانية لندن، وتخضع لرقابة هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، ما يعكس التزامها الصارم بالقواعد والمعايير التنظيمية المعتمدة.

تسعى FXCM إلى تمكين المتداولين حول العالم من الوصول إلى أكبر الأسواق المالية وأكثرها سيولة، وذلك من خلال توفير أدوات تداول متقدمة وموارد تعليمية متخصصة. وقد نجحت بالفعل في تحقيق هذا الهدف، إذ توسعت على مر السنوات لتشمل تواجدًا عالميًا في أسواق متعددة، مما سمح لها بتلبية احتياجات شرائح متنوعة من العملاء. وعلى الرغم من أنها ليست من أكبر شركات الوساطة حجمًا، إلا أنها أثبتت مكانتها كوسيط موثوق يخدم كلاً من الأفراد والمؤسسات.

توفر FXCM مجموعة شاملة من خدمات التداول، تشمل إمكانية الوصول إلى مؤشرات الأسواق الرئيسية والسلع الاستراتيجية مثل الذهب والنفط. كما تقدم الشركة أنواعًا متعددة من الحسابات، بالإضافة إلى منصات تداول متطورة مصممة لتتناسب مع متطلبات مختلف المتداولين. وتحرص FXCM على تطبيق أفضل الممارسات في السوق، من خلال توفير بيئة تداول آمنة تشمل عمليات إيداع وسحب موثوقة، رافعة مالية مرنة، فروقات أسعار منخفضة، وتنفيذ سريع للصفقات.

وقد ساعد هذا الالتزام المستمر بتقديم تجربة تداول إلكتروني عالية الجودة على ترسيخ سمعة FXCM كوسيط موثوق في عالم الفوركس. ويظل تركيزها الدائم على الابتكار، والتعليم، والامتثال التنظيمي عاملاً رئيسيًا في جذب المزيد من المتداولين حول العالم، مما يدعم مسيرتها نحو نمو مستدام وسط بيئة الأسواق التنافسية.

هل شركة FXCM آمنة؟

بكل المعايير، تُعد FXCM شركة وساطة آمنة وجديرة بالثقة. يُنظر عمومًا إلى الوسطاء الخاضعين لرقابة هيئات تنظيمية صارمة على أنهم موثوقون، إذ يُظهر امتثالهم الدقيق التزامًا واضحًا بأعلى معايير الشفافية والمساءلة. FXCM تفي بهذا التقييم من خلال خضوعها لإشراف عدد من الهيئات التنظيمية الرائدة عالميًا، وهي:

• هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة

• هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)

• هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC)

• هيئة سلوك القطاع المالي في جنوب أفريقيا (FSCA)

كما هو متعارف عليه في المملكة المتحدة، يستفيد عملاء FXCM من خاصية حماية الرصيد السلبي، والتي تضمن عدم خسارة المتداولين أكثر من قيمة الرصيد المتاح في حساباتهم. ومع ذلك، لا تُطبّق هذه الحماية تلقائيًا على العملاء الخاضعين للهيئات التنظيمية في دول مثل أستراليا أو جنوب أفريقيا، حيث تختلف القواعد من ولاية تنظيمية لأخرى. لذا، يتحمل المتداولون مسؤولية أكبر لإدارة المخاطر، لا سيما أثناء فترات تقلبات السوق الشديدة.

تلتزم FXCM بشدة بمتطلبات الامتثال في جميع المناطق التي تعمل بها. بالنسبة للعملاء من خارج المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA)، تُدار الحسابات من خلال الكيانات التابعة في أستراليا وجنوب أفريقيا. تجدر الإشارة إلى أن هيئة ASIC الأسترالية لا تُقدّم نظامًا لحماية الودائع، على عكس المملكة المتحدة، حيث يوفر نظام تعويضات الخدمات المالية (FSCS) تغطية تصل إلى 85,000 جنيه إسترليني في حال تعرض الوسيط للإفلاس.

ورغم هذا، يجب أن يكون العملاء في دول مثل أستراليا وجنوب أفريقيا على دراية بأنهم لا يخضعون لأنظمة تعويض مماثلة لتلك الموجودة في المملكة المتحدة أو الاتحاد الأوروبي، مما يجعل من الضروري اتخاذ قرارات تداول مدروسة ومبنية على إدارة المخاطر.

من ناحية الشفافية، من المهم الإشارة إلى أن FXCM UK قد تم تغريمها في عام 2014 بمبلغ 4 ملايين جنيه إسترليني من قبل FCA، بعد الكشف عن قيام فرعها الأمريكي FXCM Group بإخفاء أرباح قيمتها 6 ملايين جنيه إسترليني عن عملاء فرع المملكة المتحدة. كما خضعت المجموعة لتحقيقات إضافية في الولايات المتحدة بشأن ممارسات مماثلة.

تم تسوية القضايا بشكل كامل لاحقًا، وانتهى ذلك بانسحاب الشركة الأم السابقة من السوق، وانتقال ملكية FXCM إلى مجموعة Jefferies Financial Group، التي أصبحت الجهة المالكة والمشغلة الجديدة. منذ ذلك الحين، تلتزم جميع الكيانات التابعة لـ FXCM باللوائح التنظيمية بدقة.

وفي عام 2017، ومع استمرار القيود التنظيمية في السوق الأمريكية، قررت FXCM الانسحاب من الولايات المتحدة، مركزة عملياتها على الأسواق العالمية الأخرى، حيث واصلت تقديم خدمات عالية الجودة، واستمرت في التكيّف مع المتغيرات التنظيمية حول العالم دون التفريط في مبادئ النزاهة والامتثال.

كيف تحمي FXCM عملائها من الاستخدام المفرض للرافعة المالية والهامش؟

الرافعة المالية والهامش هما من الأدوات الأساسية التي يستخدمها المتداولون لتعظيم فرص الربح. ومع ذلك، قد يؤدي استخدامهما دون دراية كافية إلى خسائر مؤثرة. وفي حين أن بعض الوسطاء يقدمون رافعة مالية مرتفعة دون اعتبار لمستوى خبرة العميل، تتبنى FXCM نهجًا أكثر مسؤولية يهدف إلى حماية المتداول.

كيف تحمي FXCM أموالك؟

تعتمد FXCM على سياسات متقدمة لإدارة المخاطر، وتقوم بتكييف حدود الرافعة المالية بحسب الموقع الجغرافي للعميل ونطاق نشاطه التداولي. وتُفرض هذه الحدود بما يتماشى مع اللوائح التنظيمية الإقليمية، مما يساعد على تقليل احتمالية التعرض لمخاطر مفرطة في السوق.

في المملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي، يتم تقييد الرافعة المالية وفقًا لما تحدده هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) وهيئة السلوك المالي (FCA)، على النحو التالي:

• 30:1 لأزواج العملات الرئيسية

• 20:1 للعملات غير الرئيسية، الذهب، والمؤشرات الكبرى

• 10:1 للسلع غير الذهبية ومؤشرات الأسهم الثانوية

• 5:1 للأسهم الفردية وأدوات مالية أخرى

أما في جنوب أفريقيا، فتتيح FXCM رافعة مالية تصل إلى 400:1 لبعض المنتجات، مما يوفّر مرونة أكبر للمتداولين المتقدمين، ولكن مع تشديد على أهمية إدارة المخاطر.

في مناطق أخرى، مثل FXCM Markets، يتم تقديم رافعة مالية متدرجة يتم تحديدها استنادًا إلى رصيد الحساب، مع إمكانية التحقق من التفاصيل الدقيقة من خلال الموقع الرسمي للوسيط حسب المنطقة.

التنظيم والإجراءات الأمنية

تلتزم FXCM بأعلى مستويات الرقابة التنظيمية في جميع الدول التي تنشط فيها، مما يضمن تطبيق أنظمة قوية لحماية المستثمرين.

• في المملكة المتحدة وأوروبا، يستفيد المتداولون من حماية الرصيد السلبي بشكل تلقائي، ما يمنع الحساب من الدخول في رصيد سلبي حتى في حالات تقلبات السوق الشديدة.

• تدير FXCM متطلبات الهامش بفعالية، حيث تُطبّق نظامًا لمتابعة الرصيد، وفي حال انخفاضه عن الحد الأدنى المطلوب، قد يتم إرسال تنبيه لتغطية الهامش أو اتخاذ إجراء تلقائي لتقليل المخاطر.

• يتم تحديد مستوى الرافعة المالية بناءً على تقييم شامل لخبرة المتداول، وسجله السابق، وعلاقته المستمرة بالشركة. وهذا يعني أن استخدام الرافعة المالية ليس إلزاميًا بل يُمنح بناءً على معايير مدروسة.

أفضل ميزات FXCM التي تميزها عن غيرها

• تعمل FXCM تحت إشراف عدد من الهيئات المالية العالمية ذات السمعة القوية، ما يوفر بيئة تداول آمنة ومنظمة لعملائها.

• تتيح الشركة الوصول إلى مجموعة واسعة من الأسواق، بما يشمل أزواج العملات الأجنبية بفروقات أسعار تنافسية، بالإضافة إلى عقود فروقات على المؤشرات العالمية، السلع، والأسواق الرقمية.

• تُظهر بيانات الأداء أن أكثر من 87% من أوامر التداول تتم بدون انزلاق سعري أو بانزلاق إيجابي. كما يبلغ متوسط زمن التنفيذ حوالي 0.0019 ثانية، مما يعكس كفاءة النظام التقني المعتمد.

• توفر FXCM فروقات أسعار متغيرة تنافسية مع فرص خصم للمتداولين النشطين، مما يساعد على تقليل التكلفة الإجمالية للتداول.

• تركّز FXCM على تطوير مهارات المتداولين من خلال ندوات مباشرة، فيديوهات تعليمية عند الطلب، وأدلة شاملة تغطي مختلف استراتيجيات التداول والمستويات.

• يتوفر فريق دعم العملاء على مدار الساعة، طيلة أيام الأسبوع، لتقديم المساعدة السريعة والإجابة على جميع الاستفسارات الفنية والعملية.

لمن يوصى بالتداول مع FXCM؟

مثل غيرها من شركات الوساطة العالمية، تُقدم FXCM مجموعة متكاملة من الخدمات التي تُلبي احتياجات المتداولين من مختلف المستويات. ومع ذلك، تميز نفسها بعروض جذابة مصممة خصيصًا للمتداولين أصحاب أحجام التداول المرتفعة.

للمتداولين الذين يتداولون بكميات كبيرة، تُوفر FXCM حساب "المتداول النشط" الذي يتميز بفروق أسعار مخفضة. بحسب ما صرحت به الشركة، فقد تم توزيع ما يزيد عن 2.1 مليون دولار أمريكي في صورة مكافآت تداول للمتداولين النشطين خلال الفترة الممتدة من نوفمبر 2022 وحتى أكتوبر 2023. وتُمنح هذه المكافآت شهريًا للعملاء الذين يبلغ حجم تداولهم الاسمي المجمع 10 ملايين دولار أو أكثر، حيث تُضاف مباشرة إلى الحساب في الشهر التالي.

فئة أخرى من المتداولين تجد في FXCM بيئة مناسبة وهي فئة المتداولين الخوارزميين المحترفين. من خلال توفير ما لا يقل عن سبع منصات متقدمة تدعم تقنيات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي، تُقدّم FXCM أدوات قوية تواكب احتياجات هذا النوع المتقدم من التداول المؤتمت.

أما المؤسسات المالية والعملاء المحترفون، فيستفيدون من حساب "FXCM Pro"، الذي يوفّر وصولًا مباشرًا إلى السيولة المؤسسية وتنفيذ الصفقات بالجملة. كما يُمكّن هذا الحساب صناديق التحوط الصغيرة ووسطاء التجزئة والبنوك في الأسواق النامية من الوصول إلى خدمات تنفيذ متقدمة، في حين تمنح منصة "FXCM Prime" لصناديق التداول عالية ومتوسطة التردد خدمات الوساطة الرئيسية بأعلى المستويات.

الأصول المتاحة للتداول

قد يشعر متداولو الأسهم ببعض الإحباط عند اكتشاف أن FXCM لا تتيح الملكية الفعلية للأسهم، بل تقتصر على تقديم تداولات عبر عقود الفروقات على الأسهم. وبالنسبة لبعض المنتجات المالية، فإن خدمات المراهنة على فروق الأسعار التي توفرها الشركة تظل حصرية للعملاء في المملكة المتحدة، حيث تُمثل وسيلة تداول جذابة بفضل المزايا الضريبية المُحتملة.

تعتمد FXCM على الشفافية في هيكل التسعير لديها، وتعمل على تقليل تكاليف فروق الأسعار من خلال شراكات استراتيجية مع أبرز مزودي السيولة حول العالم. تشمل هذه الشبكة مؤسسات مالية وبنوكًا مرموقة مثل باركليز، وسيتادل سيكيوريتيز، وسيتي بنك، ودويتشه بنك، ويو بي إس. تعمل هذه الجهات في بيئة تنافسية حيّة لتقديم أفضل عروض الأسعار، مما يعزز تجربة العميل ويوفر تداولًا أكثر عدالة وفعالية.

علاوة على ذلك، توفر FXCM باقة واسعة من فرص الاستثمار التي تغطي أصولًا متنوعة:

سوق الفوركس

توفر الشركة إمكانية تداول 39 زوجًا من العملات، تشمل الأزواج الرئيسية والثانوية والنادرة، مما يمنح المتداولين مرونة عالية مع تنفيذ سريع وأحجام تداول كبيرة.

المؤشرات

يستطيع المتداولون الوصول إلى 13 عقد فروقات على مؤشرات عالمية شهيرة، مثل US30 وNAS100 وGER30، مع إمكانية الاستفادة من تحركات الأسواق باستخدام منصات احترافية.

السلع

تتيح FXCM تداول تسعة من عقود الفروقات على السلع، بما في ذلك أسواق رئيسية مثل الذهب، الفضة، والنفط، مما يوفر فرصًا متنوعة للمضاربة أو التحوط.

العملات الرقمية

بالرغم من أن الوسيط لا يقدم ملكية مباشرة للعملات الرقمية، إلا أن عقود الفروقات الخمسة على العملات المشفرة، إلى جانب سلة العملات الرقميةالمتوفرة، تُتيح للمتداولين التعرض لهذه الفئة من الأصول دون الحاجة إلى إدارة المحافظ الرقمية أو القلق بشأن الأمان.

سندات الخزانة

توفر FXCM أيضًا إمكانية التداول على عقود الفروقات الخاصة بالسندات الحكومية وسندات الشركات، بالإضافة إلى عقود الفائدة الآجلة. يشمل ذلك مؤشرات سندات الشركات مرتفعة العائد، ما يمنح المستثمرين فرصة المضاربة على تحركات أسعار الفائدة وأداء ديون الشركات بشكل مباشر.

أنواع حسابات FXCM

توفر FXCM مجموعة متنوعة من أنواع الحسابات، تتدرج من الحسابات البسيطة للمبتدئين إلى الحسابات المتقدمة للمتداولين المحترفين. تم تصميم هذه الحسابات لتلبية احتياجات المستخدمين على اختلاف مستويات خبرتهم، مع مراعاة تغيرات الهوامش والرافعة المالية حسب الأصل المُتداول وموقع فتح الحساب. تُحدّث FXCM بانتظام متطلبات الهامش على موقعها الرسمي لضمان الشفافية والمصداقية.

• الحساب القياسي للعقود مقابل الفروقات: يُعد هذا الحساب مثاليًا للعملاء الأفراد الذين يبحثون عن تجربة تداول سلسة وفعالة للاستخدام اليومي. يتميز بواجهة استخدام مريحة وعمولات منخفضة تُحتسب بناءً على أقل الأسعار في السوق، مما يجعله خيارًا مناسبًا للمبتدئين الطامحين للتطور في عالم التداول.

• حساب المتداول النشط: مخصص للمتداولين ذوي حجم التداول الكبير الذين يرغبون في الاستفادة من فروقات أسعار أقل. تُحدد مزايا هذا الحساب بناءً على حجم التداول الشهري، كما يوفّر بيانات تحليلية متقدمة وخدمة عملاء مخصصة، مما يجعله مثاليًا لمن يسعى لتحقيق أعلى مستويات الأداء.

• حساب المتداول المحترف: مُصمم خصيصًا للمتداولين المؤسسيين أو الأفراد ذوي الكفاءة العالية في الأسواق المالية. يجب على العملاء استيفاء شروط صارمة من حيث حجم التداول والخبرة والدخل للتأهل لهذا الحساب، حيث يتم اختياره بعناية لضمان الاستفادة من مزايا متقدمة.

• الحساب التجريبي: يُقدّم هذا الحساب للمستخدمين الجدد رصيدًا افتراضيًا يبلغ 20,000 دولار أمريكي، إلى جانب خيارات تداول بعملات متعددة مثل اليورو والجنيه الإسترليني. يُتيح للمتداولين محاكاة بيئة السوق الحقيقية باستخدام المنصة التي يفضلونها، ما يوفر تجربة تعليمية واقعية على مدار الساعة.

• الحساب الإسلامي من FXCM: يُوفّر هذا النوع من الحسابات تجربة تداول متوافقة مع الشريعة الإسلامية، خالية من فوائد التبييت. يتم تعويض غياب هذه الفوائد عبر زيادة طفيفة في فروقات الأسعار. على سبيل المثال، يتم احتساب 0.4 نقطة أساس على البدائل، أو 4 دولارات يوميًا لكل عقد تداول قياسي.

فتح الحسابات

تُوفّر FXCM عملية فتح حسابات بسيطة وسريعة. يُكمل المتداولون استمارة التسجيل عبر الإنترنت، ويتعين عليهم اجتياز ثلاث مراحل رئيسية في إطار تقديم الطلب. تتضمن هذه الخطوات استكمال استبيان "اعرف عميلك" (KYC)، والذي تطلبه الجهات التنظيمية بهدف تقييم خلفية العميل المالية وخبرته الاستثمارية. وكما هو معتاد في المؤسسات المالية، يتوجب على المتقدمين تقديم وثائق تثبت هويتهم ومكان إقامتهم.

الحد الأدنى للإيداع في FXCM

يبلغ الحد الأدنى للإيداع لدى FXCM مبلغ 50 دولارًا أمريكيًا. رغم أن هذا المبلغ مناسب للمتداولين المبتدئين، إلا أنه يُفضل لمن لديهم القدرة المالية إيداع مبالغ أكبر لضمان مرونة أكبر في إدارة التداول وتجنب القيود التي قد تفرضها محدودية رأس المال. يوفر هذا الحد الأدنى نقطة دخول مريحة للمبتدئين دون تحميلهم مخاطر مفرطة.

كيفية فتح حسابك

تتم عملية مراجعة الحساب في FXCM إلكترونيًا بالكامل، مما يجعلها مريحة وسريعة. في أغلب الحالات، يتم تفعيل الحساب خلال يوم عمل إلى يومين. بالإضافة إلى تعبئة البيانات الشخصية ومعلومات الحساب، يُطلب من العملاء الجدد رفع مستندات لإثبات الهوية ومكان الإقامة، بما يتوافق مع متطلبات التنظيم الحديثة المتعلقة بسياسات "اعرف عميلك".

السحب والإيداع

تُوفر FXCM للمتداولين مجموعة متنوعة من الطرق لإيداع الأموال أو سحبها من حساباتهم. من المهم أن يتطابق اسم صاحب الحساب مع اسم صاحب وسيلة الدفع المستخدمة. عادةً ما تستغرق التحويلات البنكية المحلية من يوم إلى يومي عمل، في حين قد تستغرق التحويلات الدولية وقتًا أطول. أما المعاملات عبر المحافظ الإلكترونية مثل Skrill وNeteller، فتُعالج خلال يوم عمل واحد.

العملات الأساسية للحساب

تُتيح FXCM فتح الحسابات بثماني عملات رئيسية، وهي: الدولار الأمريكي، اليورو، الجنيه الإسترليني، الفرنك السويسري، الدولار الكندي، الدولار الأسترالي، الدولار النيوزيلندي، والين الياباني. يمنح هذا التنوع العملاء مرونة في اختيار العملة التي تُناسب استراتيجياتهم أو بلدانهم.

طرق ورسوم الإيداع

يُقدّم الوسيط خيارات تمويل متنوعة تشمل بطاقات الخصم والائتمان، والتحويلات البنكية، وكذلك المحافظ الإلكترونية مثل Skrill وNeteller. عادةً ما تُعالج عمليات الإيداع عبر البطاقات خلال يوم عمل أو أقل، مع حد أقصى للإيداع يبلغ 30,000 دولار أمريكي لكل معاملة أو شهريًا. لا تفرض FXCM أي رسوم إيداع، ولكن قد تُفرض رسوم من قبل مزودي الدفع الخارجيين أو البنوك المشاركة.

طرق ورسوم السحب

إجراء عمليات السحب من FXCM بسيط وسلس؛ حيث يمكن تنفيذ الطلب من خلال لوحة التحكم MyFXCM بالنقر على "سحب الأموال". لا تُحمّل الشركة رسومًا على السحب، لكن من الممكن أن تُفرض رسوم خارجية حسب الجهة الوسيطة. تشمل طرق السحب المتاحة: بطاقات الخصم أو الائتمان، التحويلات البنكية، والمحافظ الإلكترونية.

مدة معالجة السحب وتكاليفه

يمكن تقديم طلب السحب إلكترونيًا، وتُعالج المعاملة غالبًا خلال يوم إلى يومين عمل. تختلف مدة وصول الأموال حسب الوسيلة المستخدمة؛ فالسحب إلى بطاقات الائتمان أو الخصم قد يستغرق دورة فوترة كاملة، بينما تصل التحويلات البنكية عادةً خلال يوم إلى خمسة أيام عمل. تجدر الإشارة إلى أن بعض التحويلات البنكية قد تخضع لرسوم تصل إلى 40 دولارًا أمريكيًا، وذلك حسب العملة والبلد المُرتبط بالحساب البنكي.

دعم العملاء

توفر FXCM دعمًا احترافيًا لعملائها على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع. ومع ذلك، يُنصح المتداولون بالاطلاع أولًا على قسم الدعم والمساعدة الموجود على الموقع الرسمي قبل التواصل المباشر مع فريق الدعم، وذلك لتسريع الحصول على المعلومات المطلوبة.

عند استخدام خدمة الدردشة الحية، يُطلب من المتداولين التحقق من أسمائهم وعناوين بريدهم الإلكتروني كإجراء أمني. يتميز قسم الاستقبال المباشر في FXCM بفريق دعم متكامل، وغالبًا ما تكون فترات الانتظار قصيرة، مما يُساهم في تجربة دعم سلسة. تهتم الشركة كثيرًا بجودة خدمة العملاء، ويُعد مستشاروها من ذوي الكفاءة العالية والتدريب المتخصص.

توفر FXCM العديد من قنوات الدعم لضمان راحة العملاء. يمكن التواصل عبر البريد الإلكتروني لتقديم الاستفسارات سواء كانت عامة أو متعلقة بالحسابات. كما تتوفر خدمة الدردشة المباشرة عبر الإنترنت على مدار الساعة، ما يوفر دعمًا فوريًا وفعالًا. يمكن أيضًا تقديم طلبات مكالمات عبر الموقع الإلكتروني.

للحصول على مساعدة فورية، تقدم FXCM دعمًا هاتفيًا دوليًا مع أرقام محلية مخصصة لعدة دول. كما تُوفر الشركة قناة تواصل إضافية عبر تطبيق WhatsApp. بالإضافة إلى ذلك، يُمكن لأصحاب الحسابات الحقيقية الاتصال بمكتب التداول لإجراء أو تعديل الصفقات عبر الهاتف، وذلك خلال ساعات العمل من الأحد الساعة 5:00 مساءً حتى الجمعة الساعة 4:55 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة.

تحظى خدمة دعم العملاء من FXCM بإشادة واسعة من قبل المستخدمين بفضل سرعة الرد والتعامل الاحترافي، مع إمكانية التواصل بسهولة عبر قنوات مختلفة تُناسب احتياجات المتداولين المتنوعة.

العمولات والرسوم

تتباين تكاليف التداول في FXCM بحسب الأداة المالية ونوع الحساب المُستخدم. تُوفّر حسابات تداول الفوركس، وعقود الفروقات، والمراهنة على فروق الأسعار (السبريد بيتينغ) إمكانية التداول بدون عمولة، وتقتصر التكاليف على فروق الأسعار وفوائد التبييت.

مثلها مثل العديد من شركات الوساطة، تعتمد FXCM بشكل رئيسي على الهوامش لتحقيق الأرباح. تُشجّع الشركة التداولات ذات الأحجام الكبيرة، إذ يتمتع حاملو حساب Active Trader بفروق أسعار منخفضة للغاية، قد تصل إلى 0.3 نقطة على أزواج العملات الشائعة مثل اليورو/الدولار الأمريكي.

تفرض FXCM رسومًا على الحسابات غير النشطة بمقدار 50 دولارًا أمريكيًا إذا لم تُسجل أي نشاط تداول خلال فترة 12 شهرًا متتالية. كما تفرض الشركة رسمًا قدره 30 دولارًا أمريكيًا شهريًا على خدمة استضافة الخادم الافتراضي الخاص (VPS). وتُبقي FXCM عملاءها على اطلاع دائم برسومها عبر قائمة أسعار محدثة متاحة على موقعها.

فروق الأسعار

تحرص FXCM على الحفاظ على فروق أسعار تنافسية. حيث تبدأ الفروق من 0.7 نقطة لأزواج الفوركس، و4 نقاط لعقود الفروقات على السلع، و1.5 نقطة للمؤشرات العالمية.

العمولات

توفر الشركة تداولًا خاليًا من العمولات في حسابات الفوركس وعقود الفروقات والمراهنة على فروق الأسعار، مع اقتصار التكاليف على فرق السعر وفائدة التبييت.

رسوم التبييت والحسابات الإسلامية

تُتيح FXCM حسابات إسلامية لا تشمل رسوم تبييت، ولكن يتم تعويض غياب رسوم التبييت بعلاوات ثابتة تُضاف إلى فروق الأسعار. يُفرض رسم بقيمة 0.4 نقطة للصفقات التي تعتمد على بدائل فوائد التبييت، أو 4.00 دولارات يوميًا لكل عقد جولة قياسي.

رسوم عدم النشاط

في حال لم يتم تسجيل أي نشاط تداول خلال 12 شهرًا، يتم تطبيق رسم عدم نشاط قدره 50 وحدة من العملة الأساسية للحساب، أو ما يعادل الرصيد المتبقي في الحساب، أيهما أقل.

رسوم إضافية وعمولات أخرى

تُقدّر رسوم استضافة VPS بـ30 وحدة من العملة الأساسية للحساب شهريًا. غير أن المتداولين الذين يحققون متوسط حجم تداول افتراضي يبلغ 500 ألف وحدة شهريًا خلال آخر ثلاثة أشهر يمكنهم استرداد هذه الرسوم.

الأدوات ومنصات التداول

توفر FXCM للمتداولين إمكانية الوصول إلى أربع منصات تداول مختلفة، كل منها تقدم تجربة فريدة ومزايا تناسب أنماط التداول المختلفة. من بين هذه المنصات، تبرز منصة الشركة الخاصة، Trading Station، كخيار قوي رغم أنها لا تحظى بالتقدير الكافي. وقد طورتها FXCM عبر سنوات طويلة لتقدم حزمة رسوم بيانية متقدمة، وإمكانيات تداول آلي، ومؤشرات دقيقة، وبيانات محدثة باستمرار. كما تُعد منصة MT4 من بين الخيارات الأكثر شعبية لدى المتداولين بفضل أدواتها الغنية وواجهتها المألوفة.

أنواع المنصات

تُقدم FXCM مجموعة متنوعة من منصات التداول لتلبية احتياجات المتداولين المختلفين. فيما يلي نظرة عامة على كل منصة:

Trading Station

منصة Trading Station، الخاصة بـ FXCM، تُعد بوابة شاملة لتجربة تداول مميزة. تتميز بأدوات رسوم بيانية قوية تتيح تحليل الأسواق بدقة، كما تدعم الاستراتيجيات الآلية والاختبار الخلفي. المنصة متوفرة عبر أجهزة الكمبيوتر، الويب، والأجهزة المحمولة، مما يضمن سهولة الوصول والمرونة أثناء التنقل.

TradingView Pro

من خلال تكاملها مع منصة TradingView، توفر FXCM لعملائها أدوات تحليل فني متقدمة ورسومًا بيانية تفاعلية. تدعم TradingView Pro التداول المباشر من المنصة، مع ميزات مثل الشبكة الاجتماعية للمتداولين، والبيانات اللحظية، وتجربة تداول مرنة وسلسة.

MT4

تُعتبر MT4 منصة تداول شهيرة، تتميز بواجهة استخدام بسيطة ومجموعة كبيرة من الأدوات القابلة للتخصيص. توفر المنصة التداول الآلي عبر المستشارين الخبراء (EAs)، وتدعم VPS مجانًا، بالإضافة إلى رسوم بيانية قابلة للتخصيص ومؤشرات فنية متنوعة.

Capitalise AI

تتيح منصة Capitalise AI أتمتة استراتيجيات التداول باستخدام لغة طبيعية دون الحاجة لأي معرفة برمجية. يمكن للمستخدمين صياغة أفكارهم ببساطة وتحويلها إلى استراتيجيات قابلة للتنفيذ. كما توفر أدوات اختبار خلفي ومراقبة السوق في الوقت الفعلي لتعزيز دقة الأداء والتفاعل مع السوق.

الواجهة وتجربة الاستخدام

تُعرف منصة Trading Station بواجهتها السهلة التي تلائم المتداولين الجدد والمحترفين، مع دعم شامل للرسوم البيانية والمؤشرات الفنية والتداول الآلي. مع ذلك، يرى بعض المستخدمين أن تصميم الواجهة قديم بعض الشيء مقارنة بالمنصات الأحدث.

أما MT4 فتُقدم تجربة قابلة للتخصيص بالكامل، ما يجعلها جذابة للمتداولين المتقدمين. التكامل مع TradingView يتيح واجهة حديثة تدعم أدوات رسم وتفاعل اجتماعي متطور.

تسجيل الدخول والأمان

تعتمد منصات FXCM على بروتوكولات أمان قوية تشمل حماية كلمات المرور وتشفير البيانات. إلا أن إصدار سطح المكتب من Trading Station لا يدعم المصادقة الثنائية (2FA)، وهو ما قد يدفع بعض المستخدمين لاتخاذ تدابير أمان إضافية ذاتية.

البحث داخل المنصة

تتيح المنصات إمكانيات بحث متقدمة لتحديد الأدوات المالية والمؤشرات بسرعة. يتميز نظام البحث في Trading Station بالبساطة والكفاءة، بينما تقدم MT4 وTradingView أدوات بحث فعالة وعملية.

أنواع الأوامر

تدعم المنصات مجموعة كاملة من أوامر التداول مثل أوامر السوق، الحد، الإيقاف، والإيقاف المتتالي. تتيح Trading Station تنفيذ الصفقات بنقرة واحدة مباشرة من الرسوم البيانية، فيما توفر MT4 إمكانيات مماثلة مع دعم المستشارين الخبراء.

التنبيهات والإشعارات

تُوفر FXCM إمكانيات إعداد تنبيهات الأسعار على جميع منصاتها. تُمكنك Trading Station من تخصيص الإشعارات بناءً على مؤشرات فنية أو تحركات سعرية، في حين توفر MT4 تنبيهات داخلية، وتُتيح TradingView إرسال الإشعارات عبر البريد الإلكتروني، الرسائل النصية، أو داخل التطبيق.

التداول عبر الهاتف المحمول

توفر FXCM تجربة تداول متنقلة عالية الكفاءة من خلال منصتها الخاصة Trading Station، ومنصة MT4 واسعة الاستخدام. تتوفر التطبيقات على أجهزة iOS وAndroid، مما يمنح المتداولين المرونة وسرعة الاستجابة أثناء التنقل.

المنصات

منصة Trading Station Mobile تتيح للمتداولين الوصول إلى معظم الميزات المتوفرة على النسخة المكتبية أو عبر الويب، بما في ذلك تداول فئات أصول متعددة، ومتابعة الأسعار في الوقت الفعلي، والتحكم في الأطر الزمنية، وتنفيذ الأوامر بسهولة. التطبيق متاح على متجري Google Play وApp Store، كما يمكن تحميل تطبيقات إضافية من متجر تطبيقات FXCM.

توفر المنصة كذلك ميزات متقدمة مثل إشارات التداول على مدار الساعة ومؤشر تحليلات التداول. أما للمتداولين الذين يفضلون استخدام MT4، فيمكنهم تحميل نسخة الجوال وتوصيلها بحساباتهم بكل سهولة.

يُوفر تطبيق MT4 Mobile تجربة تداول قوية تشمل أدوات الرسوم البيانية، ومؤشرات التحليل الفني، والتنفيذ المباشر للصفقات من الرسوم البيانية. كما يدعم المستشارين الخبراء (EAs)، ويتيح تخصيص بيئة التداول من خلال الإضافات، مع تنبيهات فورية لتقلبات السوق.

الواجهة وتجربة الاستخدام

تتميز تطبيقات FXCM بواجهات مستخدم بسيطة وسلسة. تم تصميم Trading Station Mobile لتوفير سهولة في الاستخدام، مع عناصر تحكم باللمس سريعة الاستجابة وتنقل مرن، بالإضافة إلى رسوم بيانية قابلة للتخصيص. أما MT4 Mobile فيحتفظ بتصميمه الكلاسيكي الذي يسهل على المتداولين ذوي الخبرة التكيف معه بسهولة على الهاتف المحمول.

تسجيل الدخول والأمان

تعتمد التطبيقات على بروتوكولات أمان تقليدية تشمل حماية كلمات المرور وتشفير البيانات. ومع ذلك، لا تدعم Trading Station Mobile خاصية المصادقة الثنائية (2FA)، وهي ميزة قد يفتقدها المستخدمون الحريصون على تعزيز الأمان. الأمر ذاته ينطبق على MT4 Mobile، حيث يقتصر الأمان على كلمات المرور دون خطوات تحقق إضافية.

وظائف البحث

تقدم التطبيقات إمكانيات بحث فعالة وسهلة الاستخدام. تُمكن Trading Station Mobile المتداولين من البحث عن الأدوات بسرعة باستخدام كلمات مفتاحية أو تصنيفات السوق، بينما يُوفر MT4 Mobile نظام بحث منظم من خلال لوحة مراقبة السوق.

إدخال الأوامر

كلا التطبيقين يدعمان التداول بنقرة واحدة. يُمكن تنفيذ الأوامر مباشرة من الرسوم البيانية في Trading Station Mobile، في حين يتيح MT4 Mobile إمكانيات مشابهة ويُدعم التداول الآلي عبر EAs، حتى في حال إغلاق التطبيق.

التنبيهات والإشعارات

تقدم المنصات ميزات تنبيه متقدمة. يُمكن تخصيص التنبيهات في Trading Station Mobile بناءً على الأسعار أو إشارات فنية محددة، بينما يُرسل MT4 Mobile إشعارات فورية تضمن بقاء المتداولين على اطلاع دائم بتغيرات السوق المهمة.

البحث والتطوير

توفر FXCM باقة متكاملة من الأبحاث وأخبار السوق عالية الجودة، المصممة لتلبية احتياجات المتداولين من جميع المستويات. تجمع المنصة بين الرؤى الفنية، والأخبار اللحظية، والأدوات التحليلية، مما يمنح المستخدمين فهمًا أعمق لحالة الأسواق.

أدوات التحليل والبحث

يُعد "ماسح السوق" أداة قوية تتيح للمتداولين اختيار مجموعة من المؤشرات الفنية للحصول على توصيات تداول عملية، بينما توفر منصة FXCM Plus إشارات تداول دقيقة وتحليلات فنية مفصلة. تغطي هذه الموارد مجموعة واسعة من الأصول مثل العملات، والمؤشرات، والسلع.

يتم تحديث قسم أخبار السوق باستمرار، ويُقدم تحليلات معمّقة لأزواج العملات الرئيسية، مع تقييمات معمّقة لمعـنويات السوق من قبل فريق الأبحاث الداخلي لدى FXCM. يتألف الفريق من خبراء متخصصين في الأسواق والمنتجات، مما يضفي قيمة عملية وتحليلية حقيقية على المحتوى.

إحصائيات التداول

من خلال FXCM Plus، يمكن للمتداولين الوصول إلى إحصائيات تفصيلية حول الأداء الشخصي، مثل معدلات الربح، ومتوسط مدة الصفقة، ونسبة المخاطرة إلى العائد. تساعد هذه البيانات في فهم سلوك التداول وتحسين الاستراتيجيات بناءً على نتائج واقعية.

إشارات التداول

تقدم FXCM إشارات تداول دقيقة ومحدثة تستند إلى التحليل الفني، وتُساعد على تحديد نقاط الدخول والخروج المُثلى. تُغطى الإشارات أصولًا متعددة، وتأتي مشفوعة بشروحات واضحة، ما يجعلها مفيدة للمتداولين الجدد والمخضرمين على حد سواء.

الموارد التعليمية

يُعد الجانب التعليمي أحد أبرز نقاط القوة لدى FXCM. تُنتج الشركة محتوى تعليميًا مميزًا يغطي مواضيع متنوعة مثل الاقتصاد الكلي، واستراتيجيات التداول، وإدارة المخاطر. تتوفر الأدلة بصيغة مبسطة وسهلة الفهم، وتتناول مواضيع شائعة مثل "مبادئ تداول الفوركس"، و**"كيف تصبح متداولًا أفضل"، و"خصائص المتداول الناجح"**.

الندوات الإلكترونية والفيديوهات

تتوفر أيضًا ندوات إلكترونية مسجلة يمكن الرجوع إليها في أي وقت، مما يوفر تعلّمًا مرنًا يناسب جميع الجداول الزمنية. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمتداولين الوصول إلى قناة FXCM على يوتيوب، التي تحتوي على مكتبة غنية من الفيديوهات التعليمية والإرشادية، تغطي كلاً من الأساسيات والتقنيات المتقدمة.

ملخص تقييم شركة FXCM

أظهرت FXCM قدرة ملحوظة على تجاوز التحديات السابقة، وأعادت ترسيخ مكانتها بثبات في السوق العالمي. تميزت الشركة بالتزامها الواضح بتقديم محتوى تعليمي وأدوات بحث عالية الجودة، مما يعكس حرصها على دعم المتداولين في مختلف مستوياتهم. كما تستثمر FXCM في منصات تداول متقدمة وتقنيات مبتكرة، في سعي منها لقيادة التغيير في صناعة الوساطة المالية.

من ناحية الأداء، تعتمد FXCM على سياسة تسعير تنافسية وتنفيذ سريع للأوامر، إلى جانب الانزلاقات الإيجابية ومنصات تداول فعالة، ما يعزز من تجربة المستخدم ويزيد من جاذبيتها للمتداولين النشطين. وتستمد الشركة مصداقيتها من شركاء السيولة الموثوقين واللوائح التنظيمية الصارمة، فضلًا عن خدمة عملاء متجاوبة. وعلى الرغم من تركيزها على نطاق محدود من الأصول، إلا أن أداءها القوي في هذه الفئات يجعلها خيارًا موثوقًا وفعّالًا للمتداولين في أسواقها المستهدفة.

ملخص

FXCM هي خيار مثالي للمتداولين الذين يبحثون عن وسيط موثوق يضع احتياجات العملاء وتطورهم في صلب اهتمامه. تقدم الشركة مزيجًا متوازنًا من الخبرة التاريخية والابتكار، ما يجعلها جذابة لكل من المتداولين المبتدئين وأصحاب الخبرات الواسعة.

فرص النجاح مع FXCM لا تعتمد فقط على أدواتها ومنصاتها، بل على فلسفتها في دعم المتداولين وتعزيز وعيهم. قد لا تُعتبر الأكبر من حيث عدد الأصول المتاحة، لكنها تبرع في تقديم خدمات متميزة ضمن نطاقها المختار، مما يمنحها موقعًا قويًا في الأسواق التي تعمل بها.

تقييم شركة FXCM باختصار

تُعد FXCM من شركات الوساطة متوسطة الحجم التي نجحت في الحفاظ على تنافسيتها من خلال مزيج من التسعير الجيد وتطوير مستمر لخدماتها. فقد واصلت تعزيز منصاتها بإضافة ميزات جديدة، وتحسين جودة السيولة، وتقديم محتوى بحثي متخصص يُثري تجربة المستخدم.

وتوفر FXCM بيئة تداول وتعليم مصممة بعناية لتلبية احتياجات المتداولين العصريين، ما يجعلها خيارًا مناسبًا لأولئك الذين يبحثون عن تجربة سلسة تجمع بين التعلم والتطبيق العملي في عالم الأسواق المالية.

منهجية البحث والتقييم

قام الفريق الخاص بأرينسن بتجميع ما يزيد عن 120 قاعدة من البيانات التي تغطي أكثر من 100 شركة فوركس مرخصة.

وقد تم تجميع البيانات من خلال ثلاثة طرق:

1. المواقع الإلكترونية الخاصة بالشركات

2.  مواقع أخرى قامت بتصنيف شركات الفوركس

3. استبيان المسح (يرمز إليه هنا بالمسح رقم 1) والذي قمنا بإرساله إلى الشركات التي تم دعوتها للمشاركة في هذا الإجراء.

لقد قمنا بتحديد 12 معياراً لتقييمنا، حيث يتضمن كل منهما عدد من الجوانب ويحمل وزنه النسبي.

ويشمل ذلك التراخيص، الودائع، السحوبات وعدد الأصول وما إلى ذلك.

ومن ثم قمنا بالتحقق من صحة البيانات من خلال:

1. التسجيل في شركات الفوركس لمتسوق سري و/ أو كشركة أرينسن.

2. الاستبيان رقم "2" والذي قمنا من خلاله بسؤال عملاء هذه الشركات عن بعض التعليقات الهامة والخبرات السابقة.

وكانت الخطوة التالية قد شهدت على قيامنا بتقييم وترتيب كل شركة، وذلك بالاعتماد على المجهود الشاق الذي بذله نحو 15 موظفاً في أرينسن، كنا حريصين للغاية لوضع أدق تقييم ممكن، وذلك مع مراعاة اللغات المختلفة وأنظمة تشغيل تطبيقات الهواتف المختلفة، على سبيل المثال آبل وسامسونج وغيرها.

ولإضافة المصداقية لمشروعنا البحثي فقد قمنا بإرسال الاستطلاع الثالث والنهائي (يشار إليه هنا بالمسح رقم 3)، وذلك لتمكين شركات الفوركس المشاركة في التقييم خاصتنا من تقييم أبحاثنا ومدى دقتها والتي تعكس الحقيقة وتضعها على أرض الواقع.

كنا محظوظين للغاية في الحصول على علامة 9.9 من 10!

لقد قمنا بالمحافظة على هامش الخطأ عند حده الأدنى، والذي يبلغ نحو 1 %. للمزيد حول كيف قمنا بتقييمنا اضغط هنا.