مراجعة OANDA (73.3٪ درجة)

النقاط الرئيسية

• تأسست شركة OANDA في عام 1996 وتُعد من أقدم الشركات في مجال التداول عبر الإنترنت.

• توفر الشركة الوصول إلى منصة MT4 عالميًا وإلى MT5 في مناطق محددة، بالإضافة إلى منصة OANDA Trade المتاحة لأجهزة الكمبيوتر والويب والهواتف المحمولة.

• يدعم الموقع الإلكتروني عدة لغات، منها الإنجليزية والإسبانية والصينية والألمانية واليابانية لتلبية احتياجات قاعدة مستخدمين عالمية.

• تخضع OANDA لتنظيمات مالية من هيئات رفيعة المستوى مثل FCA في المملكة المتحدة، CFTC/NFA في الولايات المتحدة، ASIC في أستراليا، CIRO في كندا، وMAS في سنغافورة.

• توفر حماية لأموال العملاء من خلال صندوق حماية المستثمرين الكندي (CIPF) ونظام تعويض الخدمات المالية البريطاني (FSCS).

• تقدم نوعين من حسابات التداول هما الحساب القياسي وحساب التسعير الأساسي، وكلاهما يدعم تداول الفوركس، المؤشرات، السلع، المعادن، السندات، والعملات الرقمية حسب التوفر الإقليمي.

• تتيح الشركة التداول في 68 زوجًا من العملات، و18 مؤشرًا، وقرابة 14 سلعة، و6 سندات، بالإضافة إلى مجموعة محددة من العملات المشفرة.

• تقدم فروق أسعار تبدأ من 0.4 نقطة مع عمولة لحساب التسعير الأساسي، مما يوفر بيئة تداول تنافسية.

• تتيح الوصول إلى أدوات تحليل وبحث متقدمة مثل Autochartist والتقويمات الاقتصادية وتكامل مخططات TradingView.

• توفر دعمًا للعملاء بخمس لغات رئيسية عبر الدردشة المباشرة، البريد الإلكتروني، والهاتف في أوقات محددة خلال أيام الأسبوع.

ملخص شامل

تأسست شركة OANDA في عام 1996، وهي واحدة من أقدم وسطاء الفوركس وعقود الفروقات وأكثرهم نشاطًا، وتخدم متداولين من أكثر من 196 دولة حول العالم. تتيح الشركة الوصول إلى أكثر من 3900 أداة مالية، من بينها 68 زوجًا من العملات الأجنبية، إضافة إلى عقود فروقات تشمل الأسهم، المؤشرات، السلع، السندات، والعملات الرقمية في بعض المناطق. أما الأسهم الحقيقية وصناديق الاستثمار المتداولة، فهي متاحة فقط للعملاء داخل الاتحاد الأوروبي.

توفر OANDA منصات تداول احترافية تشمل MT4 وMT5 في مناطق محددة، إلى جانب منصتها الخاصة OANDA Trade التي تعمل بسلاسة على الويب، أجهزة الكمبيوتر، والهواتف الذكية. كما تدمج المنصة تقنيات TradingView لتوفير تجربة رسوم بيانية وتحليل فني متقدمة بدون قصور تقني يُذكر في البنية التشغيلية.

تخضع الشركة لرقابة من هيئات تنظيمية من الدرجة الأولى مثل FCA في المملكة المتحدة، وCFTC/NFA في الولايات المتحدة، وASIC في أستراليا، وCIRO في كندا، وMAS في سنغافورة، وJFSA في اليابان، مما يعزز من موثوقيتها. في المقابل، لا يتمتع عملاء الكيانات الخارجية مثل جزر فيرجن البريطانية بالحماية نفسها، حيث لا تشملهم برامج تعويض المستثمرين مثل FSCS أو CIPF. وتتوفر حماية الرصيد السلبي فقط لعملاء التجزئة داخل الاتحاد الأوروبي، وتختلف حسب الجهة التنظيمية.

تتراوح فروق الأسعار على زوج اليورو/الدولار الأمريكي عادةً بين 0.8 و1.6 نقطة، حسب نوع الحساب المستخدم. لا تُفرض رسوم على عمليات الإيداع، بينما تُمنح أول عملية سحب شهريًا مجانًا، رغم أن بعض وسائل السحب الرقمية قد تتضمن رسومًا مرتفعة.

توفر الشركة أدوات بحث قوية مثل Autochartist وخدمة الأخبار Dow Jones Newswire، ما يعزز تجربة التحليل الفني والأساسي. ومع ذلك، يبقى المحتوى التعليمي محدودًا مقارنة بالمنافسين الرائدين في القطاع. ورغم بعض الفجوات في المنتج والرسوم المتفاوتة، تُعد OANDA خيارًا جديرًا بالثقة بفضل لوائحها الصارمة، وأدواتها التقنية المتقدمة، وملاءمتها لأنماط التداول المختلفة مثل التداول اليومي، والمضاربة، والتداول الخوارزمي.

هل شركة OANDA آمنة؟

تُعد شركة OANDA من بين الوسطاء الأكثر موثوقية في سوق التداول العالمي، حيث تتمتع بسمعة قوية في مجال الأمان والتنظيم. لكن لفهم مدى أمانها الحقيقي بالنسبة لك كمتداول تجزئة، من الضروري التعمق في التفاصيل.

OANDA مرخصة من قبل مجموعة من أبرز الهيئات التنظيمية من الفئة الأولى على مستوى العالم، مما يعكس التزامها الصارم بالامتثال والمعايير العالمية، وتشمل هذه التراخيص:

• هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة

• هيئة تداول العقود الآجلة للسلع والرابطة الوطنية للعقود الآجلة (CFTC/NFA) في الولايات المتحدة

• هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) في أستراليا

• منظمة تنظيم الاستثمار الكندية (CIRO) في كندا

• سلطة النقد في سنغافورة (MAS)

إضافة إلى ذلك، تُشغّل الشركة كيانات خاضعة لهيئات تنظيمية من الفئات الثانية والثالثة في كل من اليابان، بولندا، وجزر فيرجن البريطانية.

ورغم أن هذا الانتشار التنظيمي يبدو مثيرًا للإعجاب على الورق، إلا أن طبيعة الحماية الفعلية تختلف من منطقة لأخرى. فمثلًا، يتمتع المتداولون في المملكة المتحدة بغطاء حماية يصل إلى 85,000 جنيه إسترليني من خلال برنامج تعويضات الخدمات المالية (FSCS)، بينما يحصل العملاء في كندا على حماية تصل إلى مليون دولار كندي ضمن نظام صندوق حماية المستثمرين الكندي (CIPF).

أما بالنسبة للمتداولين الخاضعين لكيانات خارجية، مثل تلك المسجلة في جزر فيرجن البريطانية، فإنهم غالبًا لا يتمتعون بأي شكل من أشكال الحماية في حال تعثر الوسيط أو إفلاسه.

وعلى صعيد الاتحاد الأوروبي، تلتزم بعض الكيانات التابعة لـ OANDA بتوفير حماية الرصيد السلبي، مما يعني أن الخسائر لا يمكن أن تتجاوز قيمة الإيداع. إلا أن هذه الميزة قد لا تكون متاحة لمن يفتحون حساباتهم عبر كيانات غير خاضعة للوائح الأوروبية.

كيف تحمي OANDA عملائها من الاستخدام المفرض للرافعة المالية والهامش؟

تختلف حدود الرافعة المالية المتاحة في OANDA حسب الجهة التنظيمية التي يخضع لها حسابك. في المناطق الخاضعة لرقابة صارمة من الفئة الأولى، مثل المملكة المتحدة، أستراليا، وكندا، يتم تقييد الرافعة المالية لتصل إلى 30:1 أو 50:1 فقط، وذلك بهدف تقليل احتمالية تعرض المتداولين الأفراد لخسائر مفرطة بسبب الهامش. أما أولئك الذين يفتحون حساباتهم عبر فرع OANDA المسجل في جزر فيرجن البريطانية، فيمكنهم الوصول إلى رافعة مالية أعلى قد تبلغ 200:1، لكنها مخصصة للمتداولين ذوي الخبرة والوعي الكامل بالمخاطر المرتبطة.

ما يميز OANDA هو أنها تتيح للمتداولين تعديل مستوى الرافعة المالية يدويًا من خلال إعدادات الحساب، مما يمنح المتداولين الحذرين أداة فعالة للحد من الانكشاف السوقي وإدارة أحجام الصفقات بشكل دقيق، وهي ميزة أساسية لكل من يهدف إلى التداول طويل الأجل بمخاطر محسوبة.

كما تفرض الشركة حدودًا مخصصة للرافعة المالية وفقًا لنوع الأصل المالي. فعلى سبيل المثال، تمنح أزواج العملات الرئيسية أعلى رافعة مالية، في حين تُفرض قيود أكثر تشددًا على الأصول المتقلبة مثل السلع والعملات الرقمية، مما يعكس نهج OANDA المدروس في التعامل مع المخاطر المختلفة.

أما فيما يخص نداءات الهامش، فهي تختلف بحسب إعدادات الحساب والجهة التنظيمية، إلا أن المتداولين الأفراد الخاضعين للتشريعات الأوروبية يستفيدون من ميزة حماية الرصيد السلبي، والتي تضمن عدم خسارة أكثر مما تم إيداعه في الحساب.

كيف تحمي OANDA أموالك؟

تلتزم OANDA بسياسات حماية صارمة لأموال العملاء، حيث تفصل بين أموال المتداولين والأموال التشغيلية للشركة، وتُودع هذه الأموال في حسابات مصرفية مستقلة. هذا الإجراء يقلل بشكل كبير من المخاطر المرتبطة بتعثر الوسيط أو تصفية أعماله، ويعزز من ثقة العملاء.

كما توفر الشركة حماية من الرصيد السلبي لعملائها الأفراد في الاتحاد الأوروبي، ما يعني أن الخسائر لن تتجاوز رأس المال المودع، حتى في ظل تقلبات السوق الشديدة. ورغم أن هذه الميزة غير متوفرة لجميع الكيانات، إلا أن الجمع بين هذا الإجراء، والتاريخ الطويل للشركة، وتواجدها ضمن بيئات تنظيمية موثوقة، يمنح المتداولين درجة عالية من الأمان.

التنظيم والإجراءات الأمنية

تعزز OANDA بنيتها التحتية التنظيمية بتدابير أمن إلكتروني متقدمة. جميع عمليات التداول والأنشطة المالية على منصاتها محمية باستخدام تقنيات تشفير قوية، ما يضمن سلامة بيانات العملاء أثناء الإيداع والسحب وإدارة الحساب.

توفر الشركة ميزة المصادقة الثنائية (2FA) لحماية الحسابات، لكنها لا تزال تفتقر إلى دعم خيارات تسجيل الدخول البيومترية مثل بصمة الإصبع أو التعرف على الوجه، والتي من شأنها تحسين تجربة المستخدم وتعزيز الأمان.

وتتضمن جهود OANDA الأمنية:

• فريق أمني داخلي متخصص يتولى رصد التهديدات

• شراكات مع مزودي خدمات أمن سيبراني رائدين

• مراقبة مستمرة على مدار الساعة من خلال مركز عمليات أمني

• الامتثال الكامل للمعايير التنظيمية وشهادات الأمان المعترف بها دوليًا

وعند الجمع بين هذه التدابير الأمنية والامتثال التنظيمي في عدة ولايات قضائية قوية، فإن OANDA توفر بيئة تداول شاملة وآمنة تحمي أموال ومعلومات عملائها، حتى أولئك الذين يتداولون من أماكن بعيدة أو خارج الأسواق التقليدية.

أفضل ميزات IG التي تميزها عن غيرها

هناك العديد من الأسباب التي تجعل OANDA خيارًا مفضلًا للمتداولين، ومن أبرزها:

• تنظيم متعدد المستويات: الشركة مرخصة من قبل هيئات من الفئة الأولى مثل FCA في المملكة المتحدة، CFTC/NFA في الولايات المتحدة، ASIC في أستراليا، وCIRO في كندا، مما يعكس التزامها بالشفافية والممارسات العادلة.

• خيارات تسعير مرنة: تقدم OANDA حسابات قياسية بدون عمولات للمبتدئين، إلى جانب حسابات بتسعير منخفض للغاية تتطلب حدًا أدنى للإيداع يبلغ 10,000 دولار أمريكي، وهي مثالية للمحترفين.

• منصات تداول متطورة: يمكن للمتداولين الاختيار من بين منصة OANDA Trade الأصلية، منصة MT4 الشائعة، ومنصة MT5 في بعض المناطق، بالإضافة إلى تكامل مباشر مع منصة TradingView للتحليل الفني المتقدم.

• حماية الرصيد السلبي: عملاء الاتحاد الأوروبي يستفيدون من هذه الميزة المهمة، التي تحميهم من الانكشاف الزائد في ظروف السوق شديدة التقلب.

• أدوات تحليل وأبحاث قوية: تتضمن المنصة أدوات مثل Autochartist، أخبار Dow Jones، تقويمات اقتصادية دقيقة، وأكثر من 80 مؤشرًا فنيًا من TradingView لتحسين قرارات التداول.

• إمكانية التداول المصغر: يتيح الوسيط فتح صفقات بوحدة عملة واحدة فقط، ما يمنح المتداولين مرونة كبيرة لتجربة استراتيجيات مختلفة وإدارة المخاطر بدقة.

• تجربة تداول ممتازة عبر الأجهزة المحمولة: تطبيق OANDA على الهاتف المحمول يتميز بتصميم بسيط وسريع الاستجابة، ويوفر أدوات رسم احترافية وتنفيذ سريع للأوامر، ما يجعله مناسبًا للتداول أثناء التنقل.

لمن يوصى بالتداول مع OANDA؟

تُوفّر OANDA بيئة تداول مثالية لفئات متعددة من المتداولين، بدءًا من المبتدئين الذين لا يزالون يكتشفون أساسيات الأسواق، وصولًا إلى المحترفين الذين يعتمدون على أدوات واستراتيجيات متقدمة. للمبتدئين، تُعد نقطة الانطلاق مشجعة بفضل عدم وجود حد أدنى للإيداع، وسهولة استخدام المنصة، وإمكانية بدء التداول بوحدة واحدة فقط من العملة، مما يتيح لهم التعلم والممارسة دون مخاطرة مالية كبيرة.

أما المضاربون السريعو الإيقاع والمتداولون اليوميون، فسيجدون في OANDA تجربة سلسة، تتميز بفروقات سعرية ضيقة على أزواج العملات الرئيسية، وسرعة تنفيذ عالية للأوامر، وإمكانية استخدام أدوات رسوم بيانية متقدمة من TradingView، إلى جانب دعم كامل لمنصة MT4 التي ما زالت خيارًا مفضلًا للكثيرين.

من جهة أخرى، تُعتبر OANDA بيئة جاذبة لمتداولي الخوارزميات والمطورين، حيث توفر لهم واجهة برمجة تطبيقات قوية (API)، وخيارات استضافة VPS تسمح بتشغيل استراتيجيات تداول آلية بكفاءة وموثوقية عالية. أما المتداولون المحترفون الباحثون عن تقليل التكاليف وزيادة التحكم بها، فيمكنهم الاستفادة من حساب التسعير الأساسي الذي يتطلب إيداعًا أوليًا قدره 10,000 دولار أمريكي، مقابل فروق أسعار أقل وعمولات شفافة.

ولا تُهمل OANDA الجانب البحثي والتحليلي، حيث تقدم محتوى متقدمًا يساعد المتداولين على اتخاذ قرارات مبنية على بيانات دقيقة، إلى جانب تجربة تداول مرنة على الهاتف المحمول تجمع بين البساطة والفعالية. ومع ذلك، فإن المتداولين الذين يختارون فتح حساباتهم من خلال كيانات خارج الولايات القضائية التنظيمية الكبرى، قد لا يكونون مؤهلين للحصول على حماية تعويض المستثمرين، وهو ما يجعل OANDA أكثر ملاءمة لأولئك الذين يثقون بالبنية التحتية القوية والتنظيم متعدد المستويات أكثر من اعتمادهم على آليات التعويض التقليدية، التي غالبًا ما تبقى غير مفعّلة عند التعامل مع وسيط ملتزم وموثوق.

وفي المجمل، يبقى الخيار النهائي مرتبطًا بأولويات المتداول، لكن ما تقدمه OANDA من تكنولوجيا وأمان تنظيمي يجعلها من الأسماء البارزة في الصناعة، خاصة لمن يبحثون عن وسيط يجمع بين الأداء العالي والمرونة.

الأصول المتاحة للتداول

توفر OANDA مجموعة متنوعة من الأصول المالية التي تلبّي احتياجات المتداولين بمختلف توجهاتهم، سواء المهتمين بأسواق العملات أو الباحثين عن فرص في الأسهم والسلع والمؤشرات. تتفاوت الأصول حسب المنطقة والكيان التنظيمي الذي تتعامل معه، مما يتيح مرونة وتنوعًا واسعًا في استراتيجيات التداول. فيما يلي تفصيل شامل لأبرز فئات الأصول المتاحة:

عقود فروقات العملات الأجنبية (الفوركس)

تتيح OANDA التداول في 68 زوجًا من العملات تشمل العملات الرئيسية، والثانوية، والنادرة. يُمكن للمتداولين الاستفادة من رافعة مالية مرنة تصل إلى 30:1 في الأسواق الخاضعة لتنظيم من الفئة الأولى، وقد ترتفع حتى 200:1 عبر الكيانات الخارجية التابعة لـ OANDA. تختلف فروقات الأسعار بحسب نوع الحساب، إذ يتراوح متوسط السبريد على أزواج رئيسية مثل EUR/USD بين 0.8 و1.6 نقطة، مع تكاليف أقل ضمن التسعير الأساسي المخصص للمحترفين.

عقود فروقات الأسهم

توفر OANDA إمكانية الوصول إلى أكثر من 1600 سهم فردي في بعض المناطق خارج الولايات المتحدة. تُطرح هذه الأدوات من خلال عقود فروقات على الأسهم، حيث تُدمج الرسوم عادة في فروق الأسعار، إلا أن بعض الأسواق قد تُطبق عمولات مستقلة. أما تداول الأسهم الفعلي، فهو متاح فقط لعملاء الاتحاد الأوروبي من خلال كيانات محددة.

عقود الفروقات على المؤشرات

يمكن للمتداولين الوصول إلى 18 مؤشرًا رئيسيًا يمثلون أهم البورصات العالمية مثل S&P 500 وNASDAQ 100 وDAX 40. تُعد تكلفة التداول تنافسية، حيث تتراوح فروقات الأسعار غالبًا بين 1.2 و2.2 نقطة على المؤشرات الشائعة، وذلك وفقًا لتقلبات السوق.

عقود الفروقات على السلع

يتيح الوسيط التداول على حوالي 14 من السلع الأساسية، من بينها الذهب والفضة والنفط الخام والغاز الطبيعي. تتوفر هذه الأصول على مختلف منصات OANDA، مع إمكانية الاستفادة من فروقات أسعار مقبولة ومستويات رافعة مالية تختلف حسب الأداة والمنطقة.

عقود الفروقات على العملات الرقمية

في بعض المناطق، تقدّم OANDA عقود فروقات على العملات الرقمية مثل البيتكوين والإيثريوم واللايتكوين. بينما يُمنع عملاء المملكة المتحدة من تداول مشتقات العملات المشفرة بموجب قواعد FCA، يمكن للمتداولين في الولايات المتحدة تداول العملات الرقمية فعليًا من خلال شراكة OANDA مع Paxos، وليس عن طريق عقود فروقات.

عقود فروقات السندات

تتوفر أيضًا ستة عقود فروقات على السندات، تشمل أدوات شهيرة مثل سندات الخزانة الأمريكية لأجل 10 سنوات وسندات الحكومة الألمانية. هذا يتيح للمتداولين التنويع عبر فئات الدخل الثابت والاستفادة من تحركات أسعار الفائدة العالمية.

تُبرز هذه التشكيلة الواسعة من الأصول قدرة OANDA على تلبية احتياجات شرائح متعددة من المتداولين، من المضاربين قصيري الأجل إلى من يركزون على تنويع محافظهم المالية.

أنواع الحسابات

تحرص OANDA على تقديم تجربة تداول مبسطة وواضحة تُناسب جميع فئات المتداولين، سواء كانوا في بداية رحلتهم الاستثمارية أو من أصحاب الخبرة الطويلة في الأسواق المالية. ورغم أن الشركة لا توفر تنوعًا كبيرًا في أنواع الحسابات كما تفعل بعض الشركات المنافسة، إلا أنها تعوّض ذلك بالتركيز على الجودة، والشفافية، وسهولة الاستخدام، مما يجعلها خيارًا موثوقًا للباحثين عن تجربة تداول عملية وفعّالة.

يمكن للمتداولين الجدد فتح حساب قياسي بسهولة دون الحاجة إلى إيداع أولي، وهو ما يُقلل من الحواجز أمام دخول السوق. أما أصحاب رؤوس الأموال الكبيرة، فيمكنهم الوصول إلى مزايا إضافية من خلال حسابات خاصة وبرامج مصممة خصيصًا لهم، سيتم استعراضها فيما يلي.

الحساب القياسي:

يُعد الحساب القياسي مثاليًا للمتداولين المبتدئين أو أصحاب التداولات البسيطة. لا يتطلب هذا الحساب حدًا أدنى للإيداع، ويتيح تنفيذ صفقات بدون عمولات، مع فروق أسعار تبدأ عادة من 0.8 إلى 1.6 نقطة على الأزواج الرئيسية مثل اليورو مقابل الدولار الأمريكي. يوفّر هذا الحساب أيضًا إمكانية التداول المصغر ابتداءً من وحدة واحدة من العملة، بالإضافة إلى الوصول إلى جميع منصات OANDA، ما يمنح المتداولين مرونة عالية وتحكمًا شاملاً في استراتيجياتهم.

حساب التسعير الأساسي:

هذا النوع من الحسابات مُوجّه إلى المتداولين المحترفين الذين يعتمدون على أحجام تداول كبيرة ويبحثون عن فروقات أسعار ضيقة للغاية. يتطلب الحساب إيداعًا أوليًا لا يقل عن 10,000 دولار أمريكي، وهو شرط قد يُمثّل عائقًا للبعض، حتى بين المتداولين ذوي الخبرة. في المقابل، يحصل العملاء على فروقات أسعار خام تبدأ من 0.4 نقطة، مع عمولة شفافة تبلغ 5 دولارات لكل 100,000 دولار يتم تداولها (أي ما يعادل 10 دولارات لكل لوت قياسي). هذا النوع من التسعير يناسب من يسعى إلى التحكم في التكاليف بدقة وتحقيق أقصى استفادة من تقلبات السوق.

برنامج المتداول المتميز:

للمتداولين ذوي النشاط المكثف، توفر OANDA برنامج "المتداول المتميز" في كل من الولايات المتحدة وكندا. يُتيح هذا البرنامج خصومات تصاعدية على العمولات حسب حجم التداول الشهري، تبدأ من 5 دولارات وتصل إلى 17 دولارًا لكل مليون دولار يتم تداوله. بالإضافة إلى الخصومات، يحصل المشاركون في البرنامج على مزايا تحليلية مثل اشتراكات مجانية في باقات TradingView Pro وPremium، مما يعزز من قدراتهم على اتخاذ قرارات مبنية على تحليلات متقدمة.

الحساب التجريبي:

توفر OANDA حسابًا تجريبيًا مجانيًا بأموال افتراضية، مما يتيح للمتداولين الجدد أو من يرغبون في تجربة منصات الشركة فرصة لاختبار استراتيجياتهم في بيئة خالية تمامًا من المخاطر. يمكن إنشاء الحساب التجريبي بسهولة عبر منصتي OANDA Trade أو MT4، ويُعد أداة تعليمية قوية تُساعد على اكتساب الثقة قبل الانتقال إلى التداول الحقيقي.

حساب إسلامي (خالٍ من فوائد التبييت):

استجابة لاحتياجات شريحة من المتداولين، تقدم OANDA خيار الحساب الإسلامي المتوافق مع أحكام الشريعة. يُتاح هذا الحساب بناءً على طلب العملاء المؤهلين، ويتميّز بعدم فرض أي فوائد تبييت على الصفقات المفتوحة لليوم التالي، مما يجعله مناسبًا لمن يبحثون عن بيئة تداول تلتزم بالقيم الدينية الإسلامية دون التنازل عن الجودة أو الأداء.

أنواع الحسابات

فتح الحساب

يُعتبر فتح حساب لدى OANDA عملية بسيطة وسريعة بالكامل عبر الإنترنت. يُمكن إتمامها في أقل من 10 دقائق إذا كانت مستنداتك جاهزة، في حين قد يستغرق التحقق النهائي من الحساب بضعة أيام عمل.

ما هو الحد الأدنى للإيداع في OANDA؟

• الحساب القياسي: لا يوجد حد أدنى للإيداع، مما يجعله مثاليًا للمبتدئين أو من يرغبون في تجربة التداول برأس مال صغير.

• حساب التسعير الأساسي: يتطلب حدًا أدنى للإيداع يبلغ 10,000 دولار أمريكي للاستفادة من فروق الأسعار المنخفضة والعمولات التنافسية.

كيفية فتح حسابك

1. انتقل إلى موقع OANDA الرسمي واضغط على "فتح حساب".

2. أدخل عنوان بريدك الإلكتروني، أنشئ كلمة مرور، وحدد بلد إقامتك.

3. اختر العملة الأساسية لحسابك، ثم أجب عن استبيان بسيط حول خبرتك المالية والتداولية.

4. قم بتحميل المستندات المطلوبة:

   • إثبات الهوية (مثل جواز السفر أو بطاقة الهوية).

   • إثبات العنوان (مثل فاتورة خدمات أو كشف حساب بنكي).

5. بعد التحقق، يُمكنك تمويل حسابك باستخدام:

   • التحويل البنكي.

   • بطاقات الخصم أو الائتمان.

   • المحافظ الإلكترونية مثل PayPal وSkrill (حسب المنطقة).

بمجرد التمويل، يمكنك بدء التداول عبر OANDA Trade، أو MT4، أو TradingView.
وتُعد هذه الخطوات مشابهة لما هو معمول به لدى معظم وسطاء التداول عالميًا.

السحب والإيداع

توفر OANDA خيارات إيداع وسحب مصممة لتكون سريعة ومرنة، مع التركيز على الكفاءة وتقليل التكاليف.

عملات الحساب الأساسية

تدعم OANDA تسع عملات أساسية لحسابات التداول، تشمل الدولار الأمريكي، اليورو، الجنيه الإسترليني، الدولار الأسترالي، الدولار الكندي، الفرنك السويسري، دولار هونغ كونغ، الين الياباني، والدولار السنغافوري. على الرغم من أن التشكيلة ليست كبيرة مقارنة ببعض الوسطاء الآخرين، إلا أنها تغطي العملات العالمية الرئيسية، مما يساعد العملاء على تقليل رسوم تحويل العملات عند مطابقة عملاتهم مع حساباتهم البنكية المحلية.

رسوم وخيارات الإيداع في OANDA

• لا تفرض OANDA رسومًا على الإيداع.

• يمكن تمويل الحساب بوسائل متعددة مثل التحويل البنكي، بطاقات الخصم والائتمان، PayPal، Skrill، وNeteller (حسب المنطقة).

• عادةً ما تتم معالجة الإيداعات عبر البطاقات والمحافظ الإلكترونية فورًا، بينما قد تستغرق التحويلات المصرفية بضعة أيام عمل.

• يجب أن تكون جميع مصادر الإيداع مسجلة باسم صاحب حساب التداول.

رسوم وخيارات السحب في OANDA

• السحب سهل بشكل عام، مع أن بعض الرسوم قد تُفرض.

• أول عملية سحب شهريًا عبر بطاقة الخصم أو الائتمان مجانية.

• قد تُفرض رسوم تتراوح بين 20 و35 دولارًا أمريكيًا على عمليات السحب اللاحقة سواء بالبطاقة أو التحويل البنكي، وتختلف حسب المنطقة والعملة.

• تُعالج عمليات السحب بنفس طرق الإيداع، ويجب أن تكون من حسابات مسجلة باسم المتداول.

• عادةً ما تستغرق عمليات السحب عبر البطاقة أو PayPal من يوم إلى ثلاثة أيام عمل لإتمامها.

دعم العملاء

توفر OANDA نظام دعم عملاء قوي وموثوق، يدعم عدة لغات لتلبية احتياجات المتداولين من مختلف أنحاء العالم. يمكن الوصول إلى خدمة الدردشة المباشرة عبر موقع OANDA الإلكتروني، مما يتيح لك الحصول على مساعدة فورية في حال واجهت أي مشاكل متعلقة بالحساب، أو أخطاء في المنصة، أو كان لديك استفسارات حول التداول.

بالإضافة إلى ذلك، يمكن التواصل مع فريق الدعم عبر البريد الإلكتروني، وفي بعض الدول يتوفر الدعم الهاتفي أيضًا. تقدم OANDA خدمات الدعم بعدة لغات رئيسية مثل الإنجليزية، الإسبانية، الصينية، والألمانية، مع توفر الدعم على مدار الساعة لضمان سرعة الاستجابة ومساعدة العملاء في أي وقت.

العمولات والرسوم

فيما يلي ملخص لفروق الأسعار، العمولات، ورسوم المبادلة وغيرها من الرسوم لدى OANDA:

فروق الأسعار

• تختلف فروق الأسعار حسب نموذج التسعير.

• الحسابات القياسية: لا توجد عمولات، لكن فروق الأسعار أوسع، بمتوسط فرق سعر لزوج اليورو/دولار أمريكي حوالي 1.6 نقطة، وهو أقل تنافسية.

• حساب التسعير الأساسي: فروق أسعار خام تبدأ من 0.4 نقطة، موجهة للمتداولين ذوي أحجام التداول الكبيرة، مع حد أدنى للإيداع 10,000 دولار.

العمولات

• تُطبق فقط على حسابات التسعير الأساسي.

• العمولة 5 دولارات لكل 100,000 دولار متداولة (حوالي 10 دولارات لكل لوت قياسي).

• الحسابات القياسية خالية من العمولات، وتُدمج التكاليف ضمن فرق السعر.

رسوم التبييت والحسابات الإسلامية

• تُفرض رسوم مبادلة لليلة واحدة على المراكز المفتوحة بعد إغلاق يوم التداول.

• الحسابات الإسلامية متاحة عند الطلب، وتلغي رسوم الفائدة وفقًا لأحكام الشريعة الإسلامية، مع احتمال فرض رسوم ثابتة على بعض الأدوات لضمان عدالة العمليات.

رسوم عدم النشاط

• تفرض OANDA رسوم عدم نشاط قدرها 10 دولارات شهريًا بعد 12 شهرًا من عدم التداول.

عمولات ورسوم أخرى

• لا توجد رسوم على الإيداع.

• أول سحب شهري ببطاقة الخصم أو الائتمان مجاني.

• رسوم مرتفعة محتملة على عمليات السحب عبر التحويل البنكي، تتراوح بين 20 و35 دولارًا حسب المنطقة وعملة الحساب.

• لا توجد رسوم صيانة حساب أو رسوم اشتراك في المنصة، مما يجعل هيكل الرسوم شفافًا نسبيًا.

الأدوات ومنصات التداول

إليك نظرة مفصلة على منصات التداول التي توفرها OANDA:

المنصات

توفر OANDA مجموعة متنوعة من منصات التداول لتلبية احتياجات المتداولين المختلفة. على صعيد منصات سطح المكتب، تدعم الشركة منصة MT4 في كافة المناطق، مع توافر منصة MT5 في بعض المناطق المختارة فقط. تُعتبر منصات MetaTrader معيارًا قويًا للمتداولين المحترفين، إذ توفر أدوات متقدمة للرسم البياني، تداول خوارزميات، مؤشرات مخصصة، وتصميمات متعددة النوافذ.

للمتداولين الذين يفضلون التداول عبر المتصفح، تقدم OANDA منصتها الخاصة "OANDA Trade" المبنية على محرك الرسوم البيانية الخاص بـ TradingView. تجمع هذه المنصة بين واجهة سهلة الاستخدام وأدوات تحليل متقدمة، مع أكثر من 80 مؤشرًا فنيًا، وتحليلات Autochartist المتكاملة، إلى جانب تقاويم اقتصادية وأدوات متقدمة لإدارة الأوامر.

كما تقدم OANDA تكاملًا مباشرًا مع TradingView لعملاء الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وكندا، مما يسمح بالوصول إلى مزايا متقدمة للرسوم البيانية والتداول الاجتماعي.

الواجهة وتجربة الاستخدام

تتميز منصات OANDA، بما في ذلك OANDA Trade ومنصات MetaTrader، بواجهات استخدام أنيقة واحترافية. منصة OANDA Trade تبرز بواجهة بسيطة وسهلة التعلم، ما يجعلها مناسبة جدًا للمبتدئين.

يمكنك تخصيص التصميمات بسهولة، إلا أن بعض الوظائف مثل البحث عن الأخبار وأدوات البحث تفتح في علامات تبويب منفصلة على المتصفح بدلاً من أن تكون مدمجة بالكامل داخل المنصة.

تسجيل الدخول والأمان

توفر منصات OANDA دعم المصادقة الثنائية (2FA) لتعزيز أمان حسابك عند تسجيل الدخول. مع ذلك، لا تتوفر حتى الآن خيارات تسجيل الدخول عبر تقنيات البيومترية مثل Face ID أو بصمة الإصبع، وهي ميزة بدأ بعض الوسطاء الآخرين بإضافتها مؤخرًا.

وظائف البحث

تتمتع منصات OANDA بوظائف بحث فعالة وسريعة، حيث يمكن للمتداولين إيجاد الأصول المالية بسهولة سواء عبر كتابة اسم الأصل أو تصفح فئات الأصول، وذلك على جميع المنصات سواء كانت ويب، هاتف محمول، أو سطح مكتب.

إدخال الأوامر

تدعم منصات OANDA جميع أنواع الأوامر الأساسية، من أوامر السوق، أوامر الحد، أوامر وقف الخسارة، إلى أوامر وقف الخسارة المتتابعة. كذلك يمكن اختيار أوامر التداول المؤقت مثل "صالح حتى الإلغاء" (GTC) و"صالح حتى تاريخ" (GTD)، ما يمنح المتداول مرونة أكبر في إدارة الصفقات.

التنبيهات والإشعارات

من خلال تطبيق OANDA على الهواتف المحمولة، يمكنك ضبط تنبيهات الأسعار بسهولة لتبقى على اطلاع دائم. إلا أن منصتي الويب وسطح المكتب لا تدعمان حاليًا التنبيهات التلقائية عبر واجهة المستخدم، وهو نقص ملحوظ خاصة للمتداولين ذوي الخبرة الذين يعتمدون على التنبيهات الآلية في تداولاتهم.

التداول عبر الهاتف المحمول

تقدم OANDA تجربة تداول عبر الهاتف المحمول تجمع بين السهولة والقوة، مع تنفيذ سريع للأوامر ورسوم بيانية متقدمة. فيما يلي كيف تتفوق OANDA في أهم معايير التداول عبر الجوال:

المنصات

توفر OANDA خيارين رئيسيين لتطبيقات الجوال: تطبيق OANDA Trade الخاص بها، وتطبيق MT4 الشهير.

• تطبيق OANDA Trade متاح لكل من iOS وAndroid، ويتميز بواجهة بسيطة وسلسة، مع 32 مؤشرًا مدمجًا، و11 أداة رسم، بالإضافة إلى 16 إطارًا زمنيًا للتداول.

• تطبيق MT4 للجوال يناسب المتداولين المتقدمين، إذ يدعم كامل أدوات التحليل الفني، أنواع الأوامر المعلقة، ومتابعة الحساب بشكل فوري.

كلا التطبيقين يتميزان بسرعة تنفيذ عالية وإدارة تداول مرنة، رغم أن OANDA لا توفر حاليًا تطبيقًا مخصصًا للتداول الاجتماعي.

الواجهة وتجربة المستخدم

تصميم تطبيق OANDA Trade للجوال أنيق وعصري، مع واجهة مشابهة لمنصة الويب، ما يسهل التنقل بين قوائم المراقبة، الرسوم البيانية، ولوحات الأوامر. يدعم التطبيق عدة لغات رئيسية مثل الإنجليزية، الألمانية، اليابانية، والصينية.

أظهرت اختبارات الاستخدام استجابة ممتازة للرسوم البيانية، حيث يمكن التكبير والتصغير بسهولة وتعديل الصفقات بسرعة أثناء التنقل.

تسجيل الدخول والأمان

رغم أن الأمان الأساسي في التطبيق قوي ويشمل المصادقة الثنائية، إلا أن غياب دعم تقنيات المصادقة البيومترية (مثل بصمة الإصبع أو التعرف على الوجه) قد يمثل نقطة ضعف للمستخدمين الذين يفضلون تسجيل دخول أكثر سهولة وسرعة عبر الهاتف.

وظائف البحث

تُقدم وظيفة البحث في التطبيق تجربة مبسطة، حيث يمكنك البحث عن الأصول المالية مباشرةً بالاسم أو تصفح فئات الأصول المرتبة لتسهيل الوصول السريع إلى المنتجات التي تريد تداولها.

إدخال الأوامر

يدعم تطبيق OANDA للجوال جميع أوامر التداول الأساسية، بما في ذلك أوامر السوق، أوامر الحد، أوامر الإيقاف، وأوامر الإيقاف المتحرك. كما يتيح خيارات زمنية متنوعة مثل أوامر "صالح حتى تاريخ" (GTD)، مما يمنحك حرية أكبر في إدارة صفقاتك.

التنبيهات والإشعارات

يمتاز تطبيق OANDA Trade للجوال بميزة ضبط تنبيهات الأسعار مباشرة عبر الهاتف، ما يمكنك من متابعة تحركات السوق بسهولة دون الحاجة إلى مراقبة الشاشة بشكل مستمر — ميزة مهمة جدًا للمتداولين النشطين.

البحث والتطوير

إليك ملخص شامل للموارد والأدوات التي تقدمها OANDA لدعم المتداولين من خلال تحليلات السوق، الأخبار، والإشارات، بالإضافة إلى التعليم:

التحليلات الفنية وأدوات السوق

• Autochartist: متاح لجميع المستخدمين على منصتي OANDA Trade وMT4. يقدم تحليلات فنية آلية تشمل التعرف على أنماط الرسوم البيانية، إعدادات تداول، وتحليل التقلبات، مع مراقبة المستويات الرئيسية التي تساعد في تخطيط التداول بعمق.

• أخبار السوق: تعتمد OANDA على Dow Jones Newswire لتقديم موجزات أخبار مالية احترافية وتحديثات اقتصادية فورية، مما يبقي المتداولين على اطلاع دائم.

• التقويم الاقتصادي: متكامل ضمن المنصتين، مع تصنيف دقيق للأحداث حسب مستوى التأثير، ما يسهل التخطيط المبني على إصدارات البيانات الاقتصادية الرئيسية.

• الرسوم البيانية: تستفيد OANDA Trade من تقنية TradingView التي توفر أكثر من 80 مؤشرًا فنيًا، وأدوات رسم متنوعة، وميزات تفاعلية مثل ملء الشاشة، مع إمكانية الوصول إلى بيانات معنويات الجمهور من خلال التكامل المباشر مع TradingView.

أدوات إحصاءات التداول

• تقدم OANDA حاسبات تداول شاملة تشمل قيمة النقطة، ومتطلبات الهامش، وحاسبات الربح/الخسارة، ما يساعد في تقدير المخاطر والعوائد قبل تنفيذ الصفقات.

• متداولو MT4 لديهم إمكانية استخدام بيانات فروق الأسعار التاريخية وأدوات اختبار الاستراتيجيات، لكن بيانات الاختبار الخلفي غير متوفرة بشكل كامل على منصة OANDA Trade.

إشارات التداول

يتم توفير إشارات التداول وتنبيهات الأنماط عبر Autochartist، مع تراكبات بصرية ومؤشرات تساعد في اكتشاف الفرص وإدارة المخاطر.

• رغم عدم وجود خدمة نسخ تداول رسمية أو منصة تداول اجتماعي خاصة من OANDA، يمكن لعملاء TradingView الوصول إلى إشارات وأفكار المجتمع كجزء من تجربة التداول.

التعليم والتدريب

• تقدم OANDA موارد تعليمية جيدة موجهة للمبتدئين والمتوسطين من خلال أكاديمية OANDA وقناة الوسيط على يوتيوب.

• المواد تشمل دروسًا مكتوبة وفيديوهات تشرح أساسيات الفوركس، التحليل الفني، إدارة المخاطر، وكيفية استخدام منصات التداول.

• تدمج OANDA ندوات إلكترونية وورش عمل تداول مباشر مع محللين وخبراء يقدمون تحديثات السوق وتقنيات التداول.

• مع ذلك، المحتوى التعليمي أقل شمولاً وتعقيدًا مقارنةً ببعض الوسطاء الرائدين الذين يوفرون مكتبات تعليمية أعمق وأكثر تخصصًا.

ملخص تقييم شركة OANDA

OANDA تعد وسيطًا موثوقًا على مستوى العالم، توفر للمتداولين إمكانية الوصول إلى أكثر من 3900 أداة تداول تشمل أسواق الفوركس، المؤشرات، السلع، الأسهم في مناطق محددة، السندات، والعملات المشفرة. توفر الشركة بيئة تداول شاملة ومتنوعة تناسب مختلف أنماط التداول.

يستفيد متداولو الفوركس من نماذج تسعير مرنة؛ فالحسابات القياسية تقدم فروق أسعار ثابتة بدون عمولات، بينما حسابات التسعير الأساسية توفر فروق أسعار خام تبدأ من 0.4 نقطة مع عمولات منخفضة. تلبي منصات OANDA المتطورة، والتي تشمل OANDA Trade ومنصات MetaTrader 4 و5 والتكامل مع TradingView، احتياجات المتداولين سواء اليدويين أو الخوارزميين الباحثين عن أدوات احترافية ومتقدمة.

ملخص

OANDA وسيط معروف في سوق تداول الفوركس وعقود الفروقات، يتمتع بسمعة قوية في الموثوقية، التنظيم النزيه، وشفافية التعامل مع العملاء. تأسست الشركة في عام 1996 وبنت بنية تحتية متكاملة تدعم جميع مستويات المتداولين، مع توفير أكثر من 3900 أداة تداول عبر منصاتها المتنوعة. تتميز OANDA بخيارات حساب مرنة، أدوات بحث فعالة، تنفيذ سريع للصفقات، والتزام صارم بحماية أموال العملاء تحت رقابة تنظيمية مشددة.

توفر نماذج التسعير الشفافة فرصًا للمتداولين من مختلف المستويات، حيث لا يوجد حد أدنى للإيداع للمبتدئين، بينما يستفيد المحترفون من حسابات التسعير الأساسية والتكامل مع واجهات برمجة التطبيقات لتطوير استراتيجياتهم. ومع ذلك، تعد الموارد التعليمية لدى OANDA أقل شمولاً مقارنةً ببعض الوسطاء الكبار المنافسين.

تقييم شركة OANDA باختصار

توفر OANDA مجموعة شاملة من المنتجات تركز بشكل رئيسي على تداول الفوركس وعقود الفروقات، مع إمكانية التداول في عقود الفروقات على الأسهم، السلع، المؤشرات، السندات، والعملات المشفرة حسب المنطقة التي تتواجد فيها. بشكل عام، تقدم OANDA بيئة تداول مستقرة وموثوقة تتميز بالكفاءة العالية، مما يجعلها خيارًا مناسبًا للمتداولين المنضبطين الذين يعتمدون على استراتيجيات تداول دقيقة، ويبحثون عن أمان تنظيمي قوي، منصات تداول مرنة، وهيكل تكاليف واضح وشفاف بدون تعقيدات.

منهجية البحث والتقييم

قام الفريق الخاص بأرينسن بتجميع ما يزيد عن 120 قاعدة من البيانات التي تغطي أكثر من 100 شركة فوركس مرخصة.

وقد تم تجميع البيانات من خلال ثلاثة طرق:

1. المواقع الإلكترونية الخاصة بالشركات

2.  مواقع أخرى قامت بتصنيف شركات الفوركس

3. استبيان المسح (يرمز إليه هنا بالمسح رقم 1) والذي قمنا بإرساله إلى الشركات التي تم دعوتها للمشاركة في هذا الإجراء.

لقد قمنا بتحديد 12 معياراً لتقييمنا، حيث يتضمن كل منهما عدد من الجوانب ويحمل وزنه النسبي.

ويشمل ذلك التراخيص، الودائع، السحوبات وعدد الأصول وما إلى ذلك.

ومن ثم قمنا بالتحقق من صحة البيانات من خلال:

1. التسجيل في شركات الفوركس لمتسوق سري و/ أو كشركة أرينسن.

2. الاستبيان رقم "2" والذي قمنا من خلاله بسؤال عملاء هذه الشركات عن بعض التعليقات الهامة والخبرات السابقة.

وكانت الخطوة التالية قد شهدت على قيامنا بتقييم وترتيب كل شركة، وذلك بالاعتماد على المجهود الشاق الذي بذله نحو 15 موظفاً في أرينسن، كنا حريصين للغاية لوضع أدق تقييم ممكن، وذلك مع مراعاة اللغات المختلفة وأنظمة تشغيل تطبيقات الهواتف المختلفة، على سبيل المثال آبل وسامسونج وغيرها.

ولإضافة المصداقية لمشروعنا البحثي فقد قمنا بإرسال الاستطلاع الثالث والنهائي (يشار إليه هنا بالمسح رقم 3)، وذلك لتمكين شركات الفوركس المشاركة في التقييم خاصتنا من تقييم أبحاثنا ومدى دقتها والتي تعكس الحقيقة وتضعها على أرض الواقع.

كنا محظوظين للغاية في الحصول على علامة 9.9 من 10!

لقد قمنا بالمحافظة على هامش الخطأ عند حده الأدنى، والذي يبلغ نحو 1 %. للمزيد حول كيف قمنا بتقييمنا اضغط هنا.