كيفية تداول الأسهم، المضاربة في الأسهم للمبتدئين

ما هي الأسهم؟

هي أسهم شركة يتم تداولها في البورصة، بسعر معين. تطرح الشركات أسهمها للجمهور لزيادة رأسمالها. يضمن الدخل الإضافي من بيع الأوراق المالية تعزيز حقوق الملكية وإمكانية تمويل نمو الشركة. لذلك إذا اشتريت أسهمًا، فأنت تمتلك حصة صغيرة في تلك الشركة. يعتمد السعر الذي يتم عرض الأوراق المالية به في قاعة التداول على الطلب. تتقلب قيمة السهم بسبب العلاقة المتبادلة بين العرض والطلب في سوق الأوراق المالية.

عندما يتعلق الأمر بشراء الأسهم، غالبًا ما يسأل المبتدئون أنفسهم ما إذا كان شراء الأوراق المالية استثمارًا جيدًا ولماذا. لطالما قدمت حسابات التوفير للمدخرين معدلات فائدة منخفضة فقط وبالتالي لم تعد مربحة بشكل خاص. بالمقارنة، تقدم الأسهم عائدًا جيدًا كاستثمار. يتيح لك ذلك تكوين أصول طويلة الأجل. بالإضافة إلى توزيع الأرباح، بصفتك مالكًا للأوراق المالية، يمكنك أيضًا المشاركة في التنمية الاقتصادية الإيجابية للشركة، وهو ما ينعكس في زيادة الأسعار وبالتالي زيادة قيمة أسهمك.

قبل شراء الأسهم، من المهم للمبتدئين معرفة بعض الأمور الرئيسية من أجل اختيار الأوراق المالية المناسبة. وهذا يشمل، على سبيل المثال، نسبة السعر إلى الأرباح على المدى القصير. يشير هذا إلى العلاقة بين قيمة الأسهم وقيمة الشركة. بالإضافة إلى ذلك، تقدم نسبة السعر إلى العائد بيانًا حول عدد الدولارات التي يجب على المستثمر استثمارها في هذه الحصة من أجل الحصول على دولار واحد من الربح. إن ما يسمى بالتدفق النقدي مفيد أيضًا عند اتخاذ قرار لصالح أو ضد سهم. يشير التدفق النقدي إلى مدى قدرة الشركة على السيولة. كلما زاد التدفق النقدي، زاد نجاح الشركة في العادة. لكي تكون هذه القيمة تقييمًا مفيدًا حقًا، يجب على المستثمرين مقارنة قيم التدفق النقدي لشركات مختلفة في نفس الصناعة.

ماذا تحتاج لشراء الأسهم؟

من أجل التمكن من شراء وبيع الأسهم، يستلزم الأمر فتح حساب تداول مع أحد الشركات التي تتعامل مع البورصات. يجب أن تمتلك هذا الحساب وأن يكون مودع به بعض الأموال كبداية. يمكنك فتح حساب التداول مباشرة مع أي بنك، ولكن فتح الحساب من خلال وسيط عبر الإنترنت هو الشائع الآن والسهل في نفس الوقت.

أين يمكنني فتح حساب لتداول الأسهم

يوجد الكثير من الخيارات أمامك. ولكن في أرينسن، ننصح دائمًا بضرورة توخي الحذر عند فتح حساب تداول مع أي شركة، ونوصي بقائمتنا لأفضل 4 شركات لتداول الأسهم، والتي تتميز بتراخيصها القوية مما يضمن أن أموالك في أمان، بالإضافة إلى تعدد أصول التداول في عالم الأسهم مما يسمح لك بفرص تنوع كبيرة. 

بعد التقدم لفتح حساب تداول، يجب عليك تحديد هويتك عبر الفيديو وتقديم مستندات إثبات الشخصية. قد يستغرق الأمر أسبوعًا أو أقل قبل أن يصبح كل شيء جاهزًا لعمليات تداول الأسهم الأولى. غالبًا ما يستفاد المتداولون المبتدئون من العروض التي يقدمها الوسطاء لفتح الحساب، مثل رسوم الإيداع المجانية أو إعفاء من الرسوم الإدارية الخاصة بفتح الحساب وما إلى ذلك.

إذا كنت تنوي شراء الأسهم عبر الإنترنت، ولكنك مبتدئ، فعليك الاعتماد على النصائح التي يقدمها الخبراء، أو أي منصة أخرة حيادية ليس لديها علاقة بالوسيط. ويمكنك الحصول على مشورة استثمارية مستقلة هنا في أرينسن، من خلال منصة التوصيات التي تعتبر ملتقى اجتماعي لخبراء التداول في الوطن العربي. 

أفضل شركات تداول الأسهم 2024

شراء وبيع الأسهم - هذا ما يجب أن يعرفه المبتدئين

ما هي الأسهم التي تعتبر استثمارات جيدة؟ هل يجب أن تراهن على أسهم فردية مختلفة أو على صناديق الأسهم؟ كيف يمكنك معرفة مدى استقرار الشركة وما هي مخاطر شراء الأسهم؟ كل هذه الأسئلة تثار عند شراء الأسهم للمبتدئين. قبل الاستثمار، يجب على المستثمرين الحصول على إجابات لهذه الأسئلة لتجنب الخسائر والمخاطر غير الضرورية. ونحن هنا لمساعدتك.

هل الأفضل شراء الأسهم أم صناديق الأسهم كمبتدئين؟

قبل أن تتمكن من الاستثمار في الأسهم بنجاح كمبتدئ، يجب عليك بالطبع أولاً تحديد الأوراق المالية التي ترغب في شرائها. من ناحية، هناك إمكانية لشراء أسهم فردية، ومن ناحية أخرى يمكنك أيضًا استخدام صناديق الأسهم كاستثمار. الفرق بين الأسهم وصناديق الأسهم بسيط للغاية. السهم هو جزء معين من الشركة. يحتوي الصندوق المشترك على العديد من الأسهم المختلفة. يجمع الصندوق ما يصل إلى 50 سهمًا مختلفًا حسب المجال أو الموقع الجغرافي. الميزة هي التنويع العالي تلقائيًا. لذلك، ينصح العديد من الخبراء بعدم شراء حصة واحدة فقط من الشركة، حيث تزداد مخاطر الخسائر بشكل كبير. وبالتالي، فإن شراء الصناديق المشتركة ليس فكرة سيئة للمبتدئين، ولكن يجب أن تدرك أن هناك تكاليف إضافية متضمنة. تتم إدارة صندوق الأسهم من قبل مدير الصندوق وهو الأمر الذي يتطلب رسومًا أعلى.

أي شخص يتعامل مع الأسهم سيواجه أيضًا مصطلح صناديق الاستثمار المتداولة. يثير هذا بسرعة السؤال حول ماهية صناديق الاستثمار المتداولة وكيف تختلف عن صناديق الأسهم.

يشار إلى الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) على أنها استثمارات سلبية. حيث يكررون متداوليها أداء مؤشر سوق الأوراق المالية. يتم التداول في صناديق الاستثمار المتداولة حصريًا في البورصة. من ناحية أخرى، فإن صناديق الأسهم هي صناديق مدارة بنشاط وكثافة، حيث يحاول مدير الصندوق تحقيق عائد أعلى من المؤشر القياسي من خلال التدخل النشط. لذا فهو يحاول التغلب على السوق. يقارن المؤشر المعياري الصناديق المختلفة مع بعضها البعض. لا تملك صناديق الاستثمار المتداولة هذا الهدف على الإطلاق، ولكنها تريد إبقاء التكاليف منخفضة وتعكس المؤشر المعياري بأكبر قدر ممكن من الدقة.

اقرأ أيضًا: أيهما أفضل: تداول الأسهم أم عقود فروقات الأسهم. وما الفرق بينهما؟

ما هي الأسهم التي يجب أن تبدأ بها؟ 

من حيث المبدأ، يجب ألا تركز أبدًا على الأسهم الفردية، بل يجب عليك تنويعها على نطاق أوسع فيما يتعلق بالأسواق المختلفة. التنويع لا يقلل فقط من مخاطر الاستثمار ولكنه يمنحك فرصة أكبر لتحقيق أرباح. 

إذا راهنت فقط على الأسهم الفردية، فقد تفوتك العوائد في الأسواق الأخرى. عند شراء الأسهم لأول مرة، يميل المبتدئين على وجه الخصوص إلى قصر أنفسهم على سوقهم المحلية. فمثلًا إن كنت في المملكة العربية السعودية، فستفكر في تداول الأسهم المحلية مثل سهم سابك أو معادن أو أرامكو وغيرها. هذا جيد كبداية، ولكن الفرص في الأسواق العالمية أفضل، يمكنك مثلًا التوجه للسوق الأمريكية حيث تتميز بفرص تنوع كبرى من حيث القطاعات المختلفة، خاصة القطاع التكنولوجي الأكثر ازدهارًا. 

يمكنك بعد ذلك التداول على المؤشرات والتي تضم عدد كبير من الأسهم المدرجة، وهو ما يمنحك فرص تنوع رائعة، فمثلًا مؤشر ستاندرد أند بورز الأمريكي يحتوي على 500 شركة أمريكية كبيرة مدرجة، مؤشر داكس، يضم 30 شركة ألمانية وهكذا. 

عندما يتعلق الأمر بمسألة الأوراق المالية التي يجب شراؤها كمبتدئ، فمن المنطقي أيضًا التفكير في الأسهم والصناديق المختلطة. الصناديق المختلطة هي مزيج من صناديق الأسهم والسندات. لذلك يمكن لمدير الصندوق الاستثمار في كل من الأسهم والسندات. إذا كانت الأسعار في البورصة جيدة، يتم شراء الأسهم بشكل أساسي. إذا انخفضت الأسعار في البورصة، يمكنك التبديل إلى سندات أخرى أكثر أمانًا وبالتالي توزيع المخاطر على نطاق أوسع.

هل يمكنك شراء الأسهم بقليل من المال؟

من حيث المبدأ، ليس من الضروري استثمار مبالغ كبيرة بشكل خاص في الأسهم. الميزة الكبرى للأسهم كاستثمار هي أنه يمكن جني الأرباح حتى باستثمار صغير. عند شراء الأسهم، من المنطقي، خاصة بالنسبة للمبتدئين، البدء بمبالغ صغيرة. نظرًا لأنه يجب عليك فقط استثمار الأموال التي لن تكون هناك حاجة إليها في المستقبل القريب، فإن بعض المبتدئين لا يمكنهم جمع مبالغ كبيرة جدًا لشراء الأسهم. وبغض النظر عما إذا كنت تستثمر مبلغًا صغيرًا بغرض تحقيق أرباح سريعة أو تشتري الأوراق المالية التي تحتفظ بها كاستثمار طويل الأجل لسنوات عديدة، فإن الأسهم مناسبة للمستثمرين الكبار والصغار.

كم عدد الأسهم التي يجب أن يشتريها المبتدئ؟

• يعتمد عدد الأسهم التي يجب شراؤها كمبتدئ على مجموعة متنوعة من العوامل. وهي بشكل مختصر:

• المخاطرة التي يرغب المستثمر في تحملها.

• هدفه الاستثماري، أي العائد المطلوب.

• مقدار رأس المال المتاح للاستثمار. 

ونظرًا لأنه يجب استثمار الأموال الفائضة عن حاجتك حاليًا، ولن تحتاجها في وقت قريب، فإن المبلغ المتاح يحدد أيضًا عدد الأسهم التي يمكنك شراؤها. هذا هو السبب في أنه من المهم للغاية، خاصة بالنسبة للمبتدئين، التحقق من مواردهم المالية بدقة وتحديد رأس المال الاستثماري قبل البدء في شراء الأسهم. 

قد يكون لديك فكرة الآن أن الأسهم منخفضة السعر هي الأفضل للمبتدئين. ولكن هذا ليس صحيحًا. سعر السهم الواحد ليس له معنى بشكل خاص. لذلك، قبل اتخاذ أي قرار، يجب أن تنظر إلى الأرقام الرئيسية للأسهم المرغوبة ثم تقرر ما إذا كان هذا استثمارًا جيدًا.

يبدو أن فكرة شراء العديد من الأسهم المختلفة في البداية جيدة لتنويع محفظة الأوراق المالية. ومع ذلك، فإن شراء العديد من الأسهم المختلفة ليس أكثر فائدة من شراء سهم واحد. من أجل تتبع تطور الأوراق المالية الخاصة بك، خاصة كمبتدئ، يجب على صغار المستثمرين أيضًا اتباع قاعدة عدم تضمين أكثر من خمسة إلى سبعة أوراق مالية مختلفة في محافظهم.

كيفية تداول الأسهم للمبتدئين

قبل الدخول في تداول الأسهم، هناك بعض الأسئلة التي يجب على المبتدئين الحصول على إجابات لها. ما هي المخاطر التي أنت على استعداد لتحملها كمستثمر؟ كم من المال تريد استثماره في الأسهم؟ من المهم أيضًا وضع خطة استثمار قبل الاستثمار الأعمى في الأسهم. في هذا يجب أيضًا تضمين التكاليف التي تنشأ عند شراء الأسهم. وفي هذا الجزء الثاني من المقالة، سنتناول ذلك بشئ من التفصيل.

ما هي حدود المخاطرة لدي؟

يتجاهل العديد من المستثمرين الاستثمار في الأسهم لأنهم يخشون بشدة من الخسائر المحتملة. هذا يعني أيضًا أن خطوة تداول الأسهم تكلف المبتدئين الكثير من الجهد. 

من المنطقي التعامل مع مخاطر الاستثمار. تخضع الأسهم بطبيعة الحال لتقلبات الأسعار في البورصة. وبالتالي يمكن أن تتطور صفقاتك بشكل سلبي وإيجابي. من ناحية، يمكن أن يؤدي ذلك إلى خسارة في القيمة، ومن ناحية أخرى، يمكن أيضًا تعليق أرباح الأسهم. لا يؤثر تطور الشركة على قيمة الأسهم فحسب، بل يمكن أن تؤدي الأزمات والأحداث السياسية والاقتصادية العالمية أيضًا إلى انهيار الأسعار. لذا، قبل أن تشتري الأسهم، فمن المستحسن النظر في تطور الشركة على مدى السنوات الثلاث إلى الخمس الماضية. إذا كانت الشركة في مسار نمو مستقر، فإن هذا ينعكس أيضًا في الأسهم. 

يمكن أن يكون لحالات الإفلاس أو الاندماج أو ما شابه تأثير سلبي على الأسعار في سوق الأسهم أيضًا. ببساطة، يعد الاستثمار في شركة ناشئة أكثر خطورة بكثير من شراء أسهم في شركة مستقرة تتمتع بسجل طويل من النجاح.

ومع ذلك، فإن المستثمرين لديهم خيارات مختلفة للحفاظ على مخاطرهم عند أدنى مستوى ممكن. 

يجب عليك أن تعرف مقدار تحملك للمخاطر. يمكن للمستثمرين الذين يفضلون الاستثمار الأكثر أمانًا تركيز أوراقهم المالية على السندات أو الصناديق المختلطة. يمكن لأي شخص يرغب في تحمل مخاطر أعلى الاعتماد على صناديق الأسهم أو الأسهم الفردية. عند شراء الأسهم، يُنصح للمبتدئين بالاستثمار في أسهم النمو أو القيمة أو مزيج من هذه الأسهم في محفظتهم. مع إدارة المحفظة الصحيحة، يمكن تجنب الخسائر وتقليل المخاطر.

ما العائد الذي ينبغي تحقيقه؟

لكي تكون ناجحًا على المدى الطويل مع الاستثمار في الأسهم، يجب على المستثمرين تحديد هدف استثماري. حدد أولاً ما الذي تريد استثمار الأموال لأجله وإلى متى والعائد الذي تريد تحقيقه من خلال تداول الأسهم في الفترة المحددة. واحدة من أهم نصائح الأسهم للمبتدئين هي التوصية بعدم التركيز على الأرباح قصيرة الأجل ولكن على العوائد طويلة الأجل. 

يفشل العديد من المستثمرين في سوق الأسهم لأنهم يضاربون على أرباح سريعة وبالتالي يشترون الأسهم المحفوفة بالمخاطر. هذا يمكن أن يؤدي بسرعة إلى الخسائر. بدلاً من الاستثمار في عوائد سريعة من خلال استثمارات محفوفة بالمخاطر، يجب أن تستثمر في شركات جيدة، وقبل كل شيء مستقرة.

احسب مقدار العائد الذي ترغب في تحقيقه في نهاية فترة الاستثمار وحدد الأسهم المناسبة على هذا الأساس. ثم عادة ما يأتي نجاح الاستثمار طويل الأجل بشكل طبيعي. إذا بقيت أيضًا مخلصًا لاستراتيجيتك الاستثمارية وتجنبت خطأ المبتدئين المتمثل في إجراء تغييرات مستمرة على محفظتك، حتى في حالة تقلبات الأسعار، يمكنك عادةً الحصول على استثمار ناجح.

تكاليف المضاربة في شراء وبيع الأسهم 

قبل أن تبدأ في المضاربة في الأسهم، يجب أن تعرف أن لكل طلب تكلفة. يشار إلى شراء وبيع الأوراق المالية بأمر. عند تداول الأسهم، تتكون هذه التكاليف من عمولة الأمر ورسوم البورصة. تعتمد رسوم البورصة على مكان التداول المحدد. عند شراء الأسهم بعملة أجنبية، يجب أيضًا مراعاة الخسائر في القيمة بسبب تغيرات أسعار الصرف.

من ناحية أخرى، تعتمد رسوم شراء أو بيع الأسهم، وعمولة الأمر، على الوسيط ويمكن أن تختلف من واحد لأخر. كقاعدة عامة، يتقاضى الوسطاء رسومًا ثابتة لكل طلب يتم تقديمه وعمولة على أساس الحجم. هذا يعني أن على سبيل المثال، طلب بقيمة 10000 دولار يكلف أكثر من طلب بقيمة 2000 دولار. يقدم بعض الوسطاء عبر الإنترنت أيضًا للمستثمرين عمولة طلب ثابتة ببضعة دولارات دون رسوم متعلقة بحجم التداول. ثم لا يهم القيمة التي تشتري بها الأوراق المالية كمبتدئ.

هناك حالة خاصة تسمى الوسطاء بدون عمولة. نظرًا لأنهم لا يتقاضون أي عمولات على الأوامر، فيمكن شراء الأوراق المالية أو بيعها دون أي رسوم. تبدو هذه طريقة جيدة لشراء الأسهم منخفضة السعر، خاصة للمبتدئين. ومع ذلك، نادرًا ما تكون هذه العروض مجانية تمامًا، حيث يمكنك العثور على تكاليف مخفية ضمن عروض الوسيط لتعويض الخسائر. 

يمكن أن يتم تضمين هذه التكاليف المخفية ضمن هوامش تداول أكبر. في معظم الحالات، يكون نطاق الأسهم التي يقدمها الوسطاء الأحرار أصغر أيضًا. إذا كنت تريد حقًا الادخار عند تداول الأسهم، فيجب عليك فتح حساب الأوراق المالية الخاص بك مع وسيط يقدم إدارة مجانية للحساب. هذا يوفر على الأقل الرسوم الإدارية السنوية. من الممكن أيضًا شراء الأسهم من خلال المتداولين المباشرين. لا يتم الشراء عن طريق البورصة كمكان تداول، ولكن من خلال بنك أو ما يسمى ببيت الأوراق المالية.

نصائح المضاربة في الأسهم للمبتدئين

• مراجعة وضعك المالي ووضع استراتيجية الاستثمار وأهدافك.

• استثمر الأموال المتاحة فقط، ولا تقترض مثلًا من أجل زيادة رأسمالك.

• اختر وسيط التداول بشكل جيد. يجب أن يكون مرخص ويحظى بسمعة جيدة بين كبار المتداولين.

• راقب سوق الأوراق المالية، وابحث عن الأسهم المناسبة وقم بتكوين محفظة أسهم.

• انتبه إلى قصة التنويع في المحفظة، ولكن لا تبالغ في الأمر.

• استثمر على المدى الطويل وبصبر.

• تخلص من الخسائر وتجنب ردود الفعل المتسرعة كأخطاء مبتدئة. 

تلخيص