تقييم Plus500 (مجموع النقاط 62.75٪)

Plus500 في نقاط

• Plus500 هو وسيط للعقود مقابل الفروقات (CFD)، ويوصى به للمتداولين الذين يبحثون عن منصة سهلة الاستخدام وتجربة مستخدم جيدة. وكغيرها من العديد من الوسطاء، لا تقبل Plus500 المتداولين من الولايات المتحدة الأمريكية.

•  يوفر الوسيط للعملاء في أكثر من 50 دولة إمكانية الوصول إلى العديد من أدوات التداول، بما في ذلك الفوركس، المؤشرات، الأسهم، السلع، الصناديق المتداولة في البورصة (ETF)، الخيارات الثنائية والعملات المشفرة. كانت شركة Plus500 أيضًا أول وسيط يقدم تداول البيتكوين كعقود مقابل فروقات في عام 2013.

• تجذب مجموعة أدوات Plus500 التي تضم أكثر من 1200 أداة تداول، والتي يتم تقديمها على منصة WebTrader الخاصة بها مع فروق أسعار تنافسية وبدون عمولات، المستثمرين من ذوي الخبرة، والذين يفضلون التعاملات اليدوية، وإيجاد أفضل الفرص للحصول على الخدمات بتكلفة منخفضة مقابل التنازل عن بعض الوظائف الإضافية والتي يقدمها بعض المنافسين.  

• Plus500 مرخصة من قبل ثلاثة هيئات تنظيمية من المستوى الأول (ثقة عالية) وأربعة هيئات من المستوى الثاني (ثقة متوسطة).

•  تقدم Plus500 للمتداولين نوع حساب واحد فقط، والذي غالبًا ما يشار إليه باسم "حساب التجزئة"، ولكن إن رغبت في حساب أكثر احترافًا، فيمكنك الحصول عليه، إن كنت تستوفي معيارين من ثلاثة معايير تحددها الشركة.

• خدمات السحب والإيداع لدى Plus500 منظمة بشكل جيد. هناك العديد من الخيارات. كما أن العملية بسيطة ومجانية.

• تقتصر خيارات خدمة عملاء Plus500 على الدردشة عبر الإنترنت والدعم عبر رسائل البريد الإلكتروني فقط،  على الرغم من توفرها على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. الشئ الأكثر وضوحًا هو عدم وجود رقم هاتف للتواصل من خلاله، حتى لهؤلاء الذين يرغبون في الاستفسار عن المبيعات. كما توقفت Plus500 أيضًا عن خدمة دعم العملاء عبر WhatsApp.

• بشكل عام، يتماشى تسعير Plus500 مع المتوسط ​​في المجال، ولكنه يأتي متأخرًا عن أفضل وسطاء الفوركس عندما يتعلق الأمر بالتسعيرات الخاصة بالمتداول النشط.

• تُعد منصة WebTrader  الخاصة بشركة Plus500، خيارًا ممتازًا للمستثمرين، حيث توفر فقط الأدوات الضرورية اللازمة للتداول. ومع ذلك، وعلى عكس الكثير من المنافسين، لا تقدم Plus500 منصة ميتاتريدر 4 (MT4)، والتي هي شعبية جدًا بين المتداولين، كما أنها بديل كان سيوفر المزيد من الوظائف والمزايا والخيارات المخصصة للعملاء. 

•  لا تقدم Plus500 ميزات بحث أساسية، مثل التعليقات اليومية للسوق، أخبار الفوركس أو الندوات الأسبوعية عبر الإنترنت.

•  بينما يقدم العديد من الوسطاء عبر الإنترنت دورات تعليمية، مقاطع فيديو وكتب إلكترونية وغيرها من المواد - لمساعدة العملاء على التعرف على الأسواق التي يستثمرون فيها - لا تقدم Plus500 أيًا من هذه الخدمات.

•  يوفر تطبيق التداول عبر الهاتف المحمول الخاص بـ Plus500 انتقالًا سهلًا من منصة متصفح WebTrader، وهو شئ جيد. ومع ذلك، مثل المنصة، يفتقر تطبيق الهاتف المحمول الخاص بـ Plus500 إلى الأدوات المتقدمة والوظائف الشاملة لزيادة المنافسة مع كبار الوسطاء في المجال.

ملخص شامل

Plus500 هو وسيط للعقود مقابل الفروقات (CFD)، ويوصى به للمتداولين الذين يبحثون عن منصة سهلة الاستخدام وتجربة مستخدم جيدة. ومن الإنجازات الكبرى لهذه الشركة، أنها مدرجة ضمن مؤشر FTSE 250، وهو الشئ الذي يمنحها الثقة والمكانة الدولية الكبرى، والتي لم يحصل عليها العديد من الوسطاء الصغار.

تأسست الشركة في عام 2008 من إسرائيل، وتعمل من خلال العديد من الشركات التابعة في جميع أنحاء أوروبا، آسيا والمحيط الهادئ. الشركة أيضًا مسجلة لدى السلطات التنظيمية ذات الصلة هناك. وكغيرها من العديد من الوسطاء، لا تقبل Plus500 المتداولين من الولايات المتحدة الأمريكية. تبلغ قيمة شركة Plus500 السوقية 1.6 مليار جنيه إسترليني، وذلك في سبتمبر 2020.

تعتبر Plus500 شركة آمنة، حيث أنها مدرجة في البورصة، ويتم الإفصاح عن بياناتها المالية بشكل رسمي، كما أنها خاضعة للتنظيم من قبل العديد من الهيئات المالية من الدرجة الأولى. وهذا يشمل تنظيم في المملكة المتحدة من قبل هيئة السلوك المالي (FCA)، تحت رقم تسجيل 509909.

يوفر الوسيط للعملاء في أكثر من 50 دولة إمكانية الوصول إلى العديد من أدوات التداول، بما في ذلك:

• الفوركس.

• مؤشرات الأسهم.

• الأسهم.

• السلع.

• الصناديق المتداولة في البورصة (ETF).

• الخيارات الثنائية.

• العملات المشفرة. 

كانت شركة Plus500 أيضًا أول وسيط يقدم تداول البيتكوين كعقود مقابل فروقات CFD في عام 2013، كما أنها تعلن أن كل تكاليف التداول يتم تضمينها في فروق السبريد لكل أداة. بالإضافة إلى كل هذا، يوفر Plus500 إمكانية الوصول إلى تداول الخيارات في الكثير من الأسواق حول العالم. وهي تشبه إلى حد بعيد خيارات "الشراء" و "البيع" التي يتم تداولها في البورصات، ولكنها ليست موحدة، مما يعني أنه يمكن تخصيص مزايا الخيارات بما يتناسب مع تحمل المخاطر وأهداف استراتيجية التداول.

عند تقييم شركة Plus500 لاحظنا أيضًا أن منصة WebTrader التي تقدمها سهلة الاستخدام، وهو الذي يجعلها ممتازة للمتداولين المبتدئين. ولكنها في المقابل، تقدم ميزات أساسية فقط، وهو ما يجعلها أقل جاذبية للمتداولين المحترفين، والذين يبحثون عن مزيد من المزايا.

عندما يتعلق الأمر بالتسعير، تقدم Plus500 فروق أسعار قريبة من المتوسط ​​في المجال في معظم أزواج الفوركس الرئيسية. ومع ذلك، لا يوجد أية خصومات للعملاء الـ VIP أو المتداولين النشطين. أيضًا من المحزن أن الوسيط لا يقدم خيارات البحث أو التعليم، ولكنه يحاول تعويض ذلك عن طريق تقديم منصة تداول سهلة التعامل معها.

هل شركة Plus500 آمنة؟

يعتبر Plus500 وسيط منخفض المخاطر. وبينما يتم تداول Plus500 بشكل علني، إلا أنه لا يدير بنكًا. وعلى الرغم من ذلك، تم اعتماد الوسيط Plus500 من قبل ثلاثة منظمين من المستوى الأول ذو (الثقة العالية) وأربعة منظمات من المستوى الثاني (الثقة المتوسطة).

ورُخص Plus500 من قبل المنظمين من المستوى الأول التاليين: 

• FCA في المملكة المتحدة.

• هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC).

• السلطة النقدية في سنغافورة (MAS). 

كما يتم تنظيمها أيضًا من قبل هيئة الأوراق المالية الإسرائيلية (ISA) وهيئات تنظيمية أخرى.

تعمل الشركة كشركة رئيسية، وتتحوط ضد شركتها الأم للتخلص من مخاطر السوق وضمان عدم التعرض للخسائر المادية. وعلى الرغم من أن الوسيط لا يقدم تأمين إضافي على الإيداع، إلا أن تسجيله لدى السلطات التنظيمية ذات الصلة في جميع أنحاء أوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ، يجعله ذو ثقة.

على سبيل المثال، وفقًا لقواعد أموال العملاء في هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) في المملكة المتحدة، يُطلب من Plus500 اتخاذ خطوات لضمان عدم اختلاط أموال العميل بأموال الشركة، وبالتالي يتم حماية أموال العميل وأصوله في حالة إفلاس الشركة من خلال الاحتفاظ بهذه الأموال في حسابات منفصلة في بنوك منظمة.

وإذا تخلف الوسيط Plus500 عن الدفع، فقد يتم تعويض أي نقص في الأموال بقيمة تصل إلى 85000 جنيه إسترليني، وذلك بموجب مخطط تعويض الخدمات المالية (FSCS).

وكما ذكرنا، كون أن Plus500 يوفر حماية من الرصيد السالب، يضمن عدم خسارة العملاء لأموال أكثر من تلك التي قاموا بإيداعها في حساباتهم، وهو الأمر الذي تتطلبه قواعد ESMA التي دخلت حيز التنفيذ في عام 2018. يمكن استخدام أمر إيقاف الخسارة GSLOs على بعض الأدوات ولكنها تعتمد على ظروف السوق.

يوفر الوسيط  Plus500 إجراءات أمنية كبرى، مثل المصادقة البيومترية لتطبيق الهاتف المحمول الخاص بالشركة. كما أن هناك مؤقت يقوم بتسجيل خروج المستخدم من كافة التطبيقات المحمولة أو تلك التي تستند إلى الويب ولم يتم استخدامها.

لمن يوصى بالتداول مع Plus500؟

الأصول المتاحة للتداول

1. المؤشرات – في الدول والقطاعات.
2. الفوركس.
3. السلع.
4. الأسهم الفردية.
5. صناديق الاستثمار المتداولة.
6. الخيارات.
7. العملات المشفرة.

السحب والإيداع

• الدولار الأمريكي
• الجنيه الإسترليني
• اليورو
• الفرنك السويسري
• الين الياباني
• الزلوتي البولندي
• الفورنت الهنجاري
• الكرونة التشيكية
• الدولار الكندي
• الليرة التركية
• الكرونة السويدية
• الكرونة النرويجية
• الدولار السنغافوري

رسوم وخيارات الإيداع

• التحويل المصرفي.
• بطاقة الائتمان والخصم.
• بايبال.
• سكريل.
• بنوك إلكترونية.

خدمة العملاء

العمولات والرسوم

كما هو معتاد في مجال الوساطة، فإن Plus500 تحصل على إيراداتها بشكل رئيسي من الصفقات، والتي تتخطى سبريد العرض والطلب، وهو أمر شائع في المجال. المميز أن الشركة لا تتقاضى أية عمولات على أي معاملات مع العميل، حيث يتم تضمين جميع التكاليف ضمن السبريد. وفي حين أن السبريد لا يختلف مع حجم التداول، تقدم Plus500 خصمًا للمتداولين أصحاب رأس المال الكبير.

يحصل الوسيط أيضًا على بعض الإيرادات عن طريق فرض أقساط التأمين، وهي عبارة عن "رسوم تبييت" فعلية على المراكز التي يحتفظ بها العملاء طوال الليل، والتي تخضع أيضًا لفرض رسوم تحويل العملات، إن كانوا لا يتداولون بالعملة الأساسية للحساب. هناك أيضًا رسوم GSLO، ورسوم عدم نشاط الحساب السابق ذكرها، والتي تحصلها الشركة بعد تجميد النشاط على الحساب لمدة 3 أشهر.

ويمكن للمستثمرين الذي يرغبون في الحصول على حساب احترافي، يوفر رافعة مالية أعلى، التقدم لذلك كما ذكرنا، والتكاليف ستكون هي نفسها.
نذكركم بأن المتداولون الذين يفتحون حساب احترافي سيحصلون على حد أقصى للرافعة المالية بمقدار 10 أضعاف مما كانت عليه، حيث تم زيادة الرافعة المالية من 1:30 إلى 1:300.

أيضًا من الميزات القوية لشركة Plus500 أنها لا تفرض رسوم إضافية على حسابات العملاء. فلا يوجد رسوم على عمليات السحب العادية، كما أنه في حال رغبت في إغلاق حسابك فلا يوجد رسوم أيضًا. الحد الأدنى لفتح الحساب جيد مقارنة بالمنافسين، وهو 100 وحدة من العملة الأساسية للحساب. كما أن خيارات الإيداع لديها متنوعة وتضم بطاقات الإئتمان والخصم سواء من فيزا وماستركارد، المحافظ الإلكترونية مثل بايبال وسكريل، بالإضافة إلى التحويلات البنكية.

وبشكل عام، يمكننا القول بأن التسعير الخاص بـ Plus500 يتماشى مع المنافسين في المجال، ولكنه ليس الأفضل فيما يتعلق بتسعير المتداول النشط. فلا تقدم الشركة أي خصومات للمتداولين المحترفين النشطين، أو العملاء الـ VIP. فيما يخص زوج اليورو مقابل الدولار الأمريكي، فإن منصة Plus500 تقدم سبريد ديناميكي قدره 0.00008، أي 0.8 نقطة، وذلك في أغسطس 2020.

أنواع حسابات

1. لديك تداول نشط على مدار الـ 12 شهرًا الماضية.  
2. محفظة الأدوات المالية الخاصة بك تزيد عن 500000 يورو.
3. خبرة ذات صلة في قطاع الخدمات المالية.

فتح الحساب

الأدوات ومنصات التداول

منصة WebTrader  الخاصة بـ Plus500

• السوق - أبسط أمر، حيث يشير المتداول إلى أن طلب التداول الخاص به يجب أن يتم تنفيذه بسعر السوق السائد.
• الحد - أمر معلق، حيث يكون الدخول عند نقطة محددة مسبقًا أدنى أو أعلى من سعر السوق السائد، اعتمادًا على ما إذا كان الهدف من الصفقة الشراء أو البيع. لدى المتداول أيضًا خيار تحديد وقت إنتهاء صلاحية هذا الأمر.
• الإيقاف - أمر معلق، حيث يكون الدخول عند نقطة محددة مسبقًا أعلى أو أقل من سعر السوق السائد، اعتمادًا على ما إذا كان الهدف من الصفقة يتعلق بالشراء أو البيع. لدى المتداول أيضًا خيار تحديد وقت انتهاء صلاحية هذا الأمر.

البحث والتطوير

البحث

التعليم والأكاديمية

التداول عبر الهاتف المحمول

ملخص تقييم شركة Plus500

على الرغم من تراجع المستوى فيما يخص المحتوى التعليمي، إلا أن Plus500 يعد خيارًا ممتازًا للمتداولين المبتدئين والأقل خبرة، حيث يرغبون في التداول بسهولة وبساطة من خلال منصة سلسة. بينما قد يلجأ المتداولون المحترفون إلى منصات أكثر قوة، حيث يرغبون في الحصول على أدوات متقدمة وميزات بحث غير متوفرة عبر Plus500. ويمكن للمتداولين المحترفين التفكير في منصات أفضل من حيث المزايا المقدمة مثل eToro و IG و CMC Markets.

من خلال أكثر من 1200 أداة للعقود مقابل الفروقات (65 منها أزواج فوركس)، بالإضافة إلى حد أدنى منخفض لفتح حساب حقيقي، يمكن للمتداولين المبتدئين اكتشاف التداول عبر الإنترنت من خلال Plus500.

تقييم شركة Plus500 باختصار

منهجية البحث والتقييم

قام فريق أرينسن بتغطية أكثر من 100 شركة تداول مرخصة، وكان ذلك من خلال تجميع ما يتعدى 120 قطعة من البيانات، عن طريق 3 طرق وهي:

• المواقع الإلكترونية لشركات التداول

• بعض المواقع المتخصصة في تقييم شركات التداول

• استطلاع رأي يسمى باسم “مسح1” والذي قامت الشركة بإرساله إلى الشركات المشاركة في هذا التدريب. فتم تحديد ما يقرب من 13 معياراً للتقييم وكل معيار من هذه المعايير يضم عدد كبير من الجوانب المختلفة.

وبعد الانتهاء من تجميع هذه البيانات قمنا بالتحقق من صحتها وذلك عن طريق:

• التسجيل في شركات التداول كمتسوق سري أو أرينسن.

• استبيان رقم”2″ والذي قامت الشركة من خلاله بسؤال العملاء عن هذه الشركات وتقديم خبراتهم السابقة.

وبعد التأكد من صحة البيانات لكل شركة قمنا عن طريق فريق عمل أرينسن والذي يضم نحو 15 موظفاً. بتقييم وترتيب هذه الشركات، كما كنا مهتمين بالوصول إلى أدق تقييم مع مراعاة اختلاف اللغات وأنظمة التشغيل لتطبيقات الهواتف المحمولة مثل آبل وسامسونج وغيرها.

وللتأكد من ذلك ولأكثر دقة قام فريق الشركة بإرسال استطلاع نهائي يسمى المسح رقم “3” والذي قمنا فيه بتمكين شركات التداول من تقييم البحث الخاص بنا. ولقد حصلنا في النهاية على نسبة تقييم عالية وصلت إلى 9.9 من 10! ولقد قمنا بالمحافظة على هامش الخطأ عند الحد الأدنى له والذي يمثل 1%من إجمالي التقييم، للمزيد حول كيف قمنا بتقييمنا اضغط هنا.