هونغ كونغ تخطط لتسوية الودائع المرمّزة باستخدام CBDC على مدار الساعة بحلول نهاية 2026

تعتزم هيئة النقد في هونغ كونغ (HKMA) إتاحة تسوية المعاملات باستخدام أموال البنك المركزي المرمّزة على مدار الساعة ضمن مشروع EnsembleTX بحلول نهاية عام 2026، في إطار جهودها لتطوير البنية التحتية للمعاملات المالية المرمّزة.

وبموجب الخطة، ستتمكن البنوك من استخدام أموال البنك المركزي المرمّزة لتسوية المعاملات خارج ساعات تشغيل أنظمة الدفع التقليدية، بما يدعم تنفيذ معاملات الأصول والودائع المرمّزة بصورة مستمرة.

ويُعد EnsembleTX المرحلة التجريبية من Project Ensemble، وقد بدأ خلال عام 2026 تنفيذ معاملات فعلية بأموال حقيقية تشمل الأصول الرقمية والودائع المصرفية المرمّزة. وتواصل هيئة النقد تطوير البيئة التجريبية تدريجيًا تمهيدًا لدعم التسوية باستخدام أموال البنك المركزي المرمّزة على مدار 24 ساعة.

وكانت المراحل السابقة من مشروع Ensemble قد بحثت كيفية استخدام الودائع المصرفية التجارية المرمّزة إلى جانب الأصول المرمّزة. وفي المرحلة الأولى، ظلت التسويات بين البنوك تعتمد على البنية التحتية التقليدية، ما حدّ من إمكانية تنفيذ تسويات متواصلة تتوافق مع تشغيل أنظمة دفاتر الأستاذ الموزعة على مدار الساعة.

ومن المتوقع أن يتيح التطور المستهدف لـEnsembleTX الجمع بين الودائع المصرفية التجارية المرمّزة المستخدمة من المؤسسات المشاركة وأموال البنك المركزي المخصصة للتسوية بين المؤسسات المالية.

وتأتي الخطة ضمن توجه هونغ كونغ لتوسيع نطاق استخدام الأصول الرقمية في القطاع المالي، بالتزامن مع خطط لدعم تداول العملات المستقرة الخاضعة للتنظيم عبر منصات الأصول الافتراضية المرخصة، واستخدامها لتسوية معاملات صناديق سوق المال المرمّزة.

وتؤدي الودائع المرمّزة وأموال البنك المركزي أدوارًا مختلفة في هذه المنظومة؛ إذ تمثل الودائع المرمّزة أموال البنوك التجارية، بينما توفر العملة الرقمية بالجملة للبنك المركزي وسيلة قائمة على أموال البنك المركزي لتسوية المعاملات بين المؤسسات المالية المشاركة.