كيفية شراء سهم أبل Apple وتداوله.. وما هي شرعية تدول سهم AAPL

من هي شركة أبل؟

شركة أبل، المعروفة سابقًا باسم أبل كمبيوتر. هي شركة أمريكية مصنعة لأجهزة الكمبيوتر الشخصية والهواتف الذكية وأجهزة الكمبيوتر اللوحية وملحقات الكمبيوتر وبرامج الكمبيوتر وإحدى العلامات التجارية الأكثر شهرة في العالم. كانت أول شركة كمبيوتر شخصي ناجحة في العالم. يقع المقر الرئيسي للشركة كوبرتينوبكاليفورنيا الأمريكية.

نشأت شركة Apple Inc نتاج حلم لستيف جوبز وزنياك لبناء جهاز الكمبيوتر الخاص بهم - وهو الحلم الذي تحقق فجأة مع إطلاق أول كمبيوتر صغير ناجح تجاريًا في عام 1975، وهو Altair 8800. في عام 1976، عندما لم تبد شركة Hewlett-Packard - حيث كان وزنياك متدربًا هندسيًا هناك - أي اهتمام بتصميمه، نقل وزنياك الذي كان يبلغ من العمر 26 عامًا آنذاك، مع زميله السابق في المدرسة الثانوية، ستيف جوبز البالغ من العمر 21 عامًا، مقر اجتماعاتهما وعملهما إلى جراج أسرة جوبز. 

قام جوبز ووزنياك بتسمية شركتهما أبل، وجمعا الأموال سويًا عن طريق بيع الأول لسيارة، والثاني لآلة حاسبة قابلة للبرمجة. ومن هنا بدأ العمل على كمبيوترهما الجديد. 

منذ ذلك الوقت، توالت الابتكارات والاختراعات ذات الجودة العالية في كل مجالات التكنولوجيا، بدءًا من سلسلة أجهزة ماكنتوش للحواسيب، ومرورًا بأجهزة ماك للكمبيوترات المحمولة، ساعات أبل الذكية، آيباد وآيبود وآيتيونز وأجهزة آيفون المحمولة التي كانت سببًا كبيرًا في صيت الشركة وسمعتها العالمية الكبيرة. 

وخلال ما يقرب من خمسون عامًا، ورغم مرور الشركة بعثرات إدارية، إلا أنها تمكنت أن تظل دائمًا ضمن أعلى المراتب في قائمة الشركات الأعلى قيمة سوقية على مستوى العالم، مما يجعلها استثمار جذاب وذو قيمة للمستثمرين حول العالم. 

تاريخ سهم شركة أبل

منذ أكثر من 40 عامًا، وتحديدًا في ديسمبر 1980، طرحت شركة أبل أسهمها في اكتتاب عام، حيث تم بيع ما يقرب من 4.6 مليون سهم بسعر 22 دولار لكل منهم.

• بين عامي 1981 و 1985، انخفض السعر بمقدار الثُمن في المتوسط ​​على مدار العام - استخدم أولئك الذين كانوا أذكياء أعلى مستوى في عشرة أشهر بين أغسطس 1982 ويونيو 1983 لبيع الأسهم وتحقيق الأرباح. في ذلك الوقت، قدمت شركة أبل "ليزا"، أحد أوائل أجهزة الكمبيوتر المزودة بالماوس وواجهة مستخدم رسومية. ولكن نظرًا لأن ليزا كانت باهظة الثمن، فقد بيعت بشكل سيء. في عام 1984، توقفت شركة أبل عن الإنتاج مرة أخرى. بالإضافة إلى ذلك، فات موعد التسليم المعلن لأول جهاز Mac. مما أدى إلى تراجع السهم من جديد.

• الفترة الثانية لتحقيق الأرباح لم تأت حتى عام 1987، مع نهاية اتجاه تصاعدي أدى إلى زيادة متوسط ​​السعر السنوي بنسبة 182 في المائة. كان هذا في الواقع بسبب رحيل ستيف جوبز، الذي كان في ذلك الوقت منخرطًا في صراع على السلطة مع الرئيس التنفيذي جون سكالي.

• ما تبع ذلك كان حركة جانبية طويلة زادت في أوائل التسعينيات قبل أن تصل إلى مستوى قياسي جديد في عام 1997. في نهاية تلك السنوات العشر، انخفض السهم بنسبة 56 في المائة، وهو أدنى مستوى له منذ ربيع عام 1986. ثم مع العودة التدريجية لستيف جوبز، وارتفاع مبيعات أجهزة ماك، وإطلاق متجر أبل، كان هناك انتعاش في سعر السهم بما يقرب من 100 في المائة.

• الطفرة في تاريخ السهم كانت قد بدأت في عام 2004. ولنكن أكثر دقة، في 13 أكتوبر 2004. حيث قدمت شركة أبل أرقامًا تجارية كبيرة للربع الرابع من العام، حيث باعت أجهزة iPod أكثر بنسبة 500 في المائة مقارنة بالربع نفسه من العام الذي سبقه. في أمريكا فقط، كانت تسيطر الشركة على حصة سوقية لمشغلات MP3 تبلغ 92 بالمائة. منذ ذلك الحين، ارتفع السعر بأكثر من 50 في المائة في المتوسط ​​على مدار العام.

• وبعد إطلاق أول جهاز آيفون في 2007، حدثت طفرة في سوق الهواتف الذكية المحمولة مما أدى إلى نجاح قوي للشركة، وتم على إثره حدوث انتعاشة في سعر السهم، ليبدأ سلسلة الصعود. 

الانطلاقة الحقيقية للسهم حدثت عام 2019، واستمر السهم في الارتفاع من وقتها ليتضاعف السعر حتى الآن لما يقرب من 3 مرات ونصف، وذلك حيث شهد سعر سهم Apple زيادة كبيرة بسبب الأداء المالي القوي للشركة والتحول في سلوك المستهلك نحو زيادة استخدام التكنولوجيا خلال الجائحة. 

طرق استثمار وتداول سهم شركة أبل

يعد الاستثمار في شركة أبل مطلب للكثير من المتداولين والمستثمرين حول العالم، خاصة مع القيمة الكبيرة للشركة التي جعلتها تتصدر قائمة أكبر الشركات التكنولوجية في الولايات المتحدة الأمريكية من حيث القيمة السوقية. لذا نستعرض لكم 3 طرق للاستثمار في سهم أبل.

العقود الآجلة لأسهم أبل

وهي عقود مالية مشتقة تلزم الأطراف بشراء أو بيع سهم أبل في تاريخ وسعر مستقبليين محددين مسبقًا. يجب على المشتري الشراء و يجب على البائع بيع السهم بالسعر المحدد، بغض النظر عن سعر السوق الحالي في تاريخ انتهاء الصلاحية. وتعد هذه الطريقة للاستثمار في شركة أبل واحدة من الخيارات التي يعتمد عليها المتداولين على المدى الطويل. 

العقود مقابل الفروقات لسهم أبل

مع هذه المنتجات المشتقة، يمكن للمستثمرين المشاركة في الاستفادة من الاستثمار في سهم أبل. ففي هذه الحالة، لا يتم شراء أو بيع السهم بشكل مباشر، ولكن عقود الفروقات. فمن خلال تداول العقود مقابل الفروقات، يدخل المستثمر في عقد بشأن الفرق في قيمة الصفقة بين وقت الشراء والبيع. من السمات المهمة للعقود مقابل الفروقات أنه يمكن تداولها في كلا الاتجاهين - ارتفاع وانخفاض الأسعار الأساسية. يعتمد نجاح الصفقة على ما إذا كان الاتجاه المتوقع يتحقق أم لا.

باختصار، يعني تداول أسهم أبل من خلال العقود مقابل الفروقات، أنك تقوم بالمضاربة على تحركات سعر السهم دون امتلاك السهم نفسه، وهي طريقة مناسبة جدًا للمتداولين والمستثمرين الذين يفضلون التداول قصير المدى. 

الشراء المباشر لسهم أبل

هذه هي الطريقة الأشهر للاستثمار في سهم أبل. تعتمد هذه الطريقة للاستثمار على النهجين طويل المدى وقصير المدى، حيث يشتري المستثمرون أسهمًا في الشركة، وينتظرون شهور بل أعوام، ليبيعونها ويربحون من فارق السعر، أو شراءها وبيعها ضمن عمليات التداول اليومي. وفي هذا الموضوع سنناقش الشراء المباشر لسهم أبل بشكل أكثر تفصيلًا كونه الاستثمار الأبرز في الشركة. 

لماذا تشتري سهم أبل؟

تعتبر أسهم أبل ملكية خاصة في الشركة الأمريكية. وكون الشركة واحدة من أفضل الشركات أداء على مستوى العالم في العشر سنوات الأخيرة، يعني هذا فرصًا أكبر لتحقيق الأرباح. 

ترتفع قيمة السهم وتنخفض بناء على العديد من العوامل والتي سنتناولها بالتفصيل بعد ذلك. ولكن مع نمو الشركة المتزايد، فإن المتداولون يأملون في تحقيق أرباح كبيرة. فمثل باقي الأدوات المالية الأخرى في عالم الأسهم، ترتبط قوة الأسهم بقوة الشركة نفسها وأداءها من حيث الأرباح. 

وكمثال لكيف كان سهم أبل مربحًا طوال السنوات الماضية، فإن الشركة طرحت السهم لأول مرة في 1980 بسعر 22 دولار. تم تقسيم السهم 4 مرات. ثلاث مرات عند 2 مقابل 1، أي أنك ستحصل على سهمين مقابل سهم، ومرة واحدة عند 7 مقابل 1، أي أنك ستحصل على سبعة أسهم مقابل سهم واحد. يعني هذا أنك إن اشتريت سهمًا واحدًا فقط في أبل عام 1980، فإنك ستمتلك الآن 56 سهمًا بعد تقسيم الأسهم بالطريقة المذكورة بالأعلى. وفي حالة وصول سعر السهم لـ 200 دولار مثلًا (وهو ما تخطاه السعر بالفعل)، يعني هذا أن قيمة هذه السهم الآن أصبحت 11200 دولار، وذلك وفقًا لموقع Fool. 

فماذا لو كنت قد اشتريت 100 سهم؟ كانت قيمة هذه الأسهم وصلت إلى 1.120 مليون دولار (إن كانت قيمة السهم 200 مثل المثال أعلاه). من حيث النسبة المئوية، تضاعف سهم Apple بنسبة 18٪ سنويًا منذ سعر الاكتتاب العام. 

كيفية شراء سهم أبل والاستثمار فيه في 7 خطوات فقط

1. اختيار أفضل شركات الوساطة لشراء سهم أبل.
2.  فتح حساب لدى الشركة.
3. تحديد مبلغ الاستثمار.
4. إيداع الأموال.
5. اختيار استراتيجية التداول.
6. شراء سهم أبل.
7. مراقبة السوق.

كيفية شراء سهم أبل بشيء من التفصيل

يمكنك شراء أسهم AAPL في أي حساب وساطة. إذا كنت لا تزال بحاجة إلى فتح واحد، فهذا الجدول يعرض لك أفضل 4 شركات لتداول الأسهم. 

1) الخطوة الأولى: اختيار أفضل شركات الوساطة لشراء سهم أبل

تضم القائمة التالية أفضل 4 شركات لتداول سهم أبل وفقًا لبحث أجراه خبراء أرينسن. ولإلقاء نظرة على القائمة الموسعة يمكنك اتباع الرابط بين القوسين (قائمة أفضل شركات التداول). 

2) الخطوة الثانية: فتح حساب لدى الشركة

أنت الآن قد اخترت شركة التداول التي ترغب في فتح حساب معها. ولشراء سهم AAPL، فأنت بحاجة إلى حساب للتداول. يمكنك فتح حساب وساطة في حوالي 15 دقيقة، والعملية تشبه التسجيل في حساب جاري أو توفير. وهي كالتالي: 

• اذهب إلى موقع الشركة التي اخترتها للتداول معها.

• اضغط على زر إفتح حساب، أو التسجيل والذي ستجده غالبًا في الأعلى. 

• ستجد الخيارات المتاحة لفتح الحساب وفقًا لأنواع الحسابات التي توفرها الشركة. فمثلًا إن أردت التسجيل في الحساب التجريبي ستجده موجود من ضمن الخيارات، وهكذا أنواع الحسابات الأخرى. 

• سيتم نقلك إلى نافذة أخرى للبدء في عملية التسجيل، والتي تتطلب ملئ بعض المعلومات المطلوبة. 

• تشمل هذه البيانات: الاسم الأول، الاسم الأخير، تاريخ الميلاد، بلد الإقامة، رقم الهاتف، عنوان البريد الإلكتروني، إدخال كلمة سر وتأكيدها، وعملة الإيداع. بعد إدخال هذه المعلومات عليك الإقرار بأنها معلومات صحيحة وأنك توافق على اتفاقية العملاء والقواعد والشروط.

• سيتم إرسال بريد إلكتروني لك من أجل تأكيد حسابك. 

بعد ذلك سيتم التأكد من البيانات التي أدخلتها وتفعيل حسابك. 

اقرأ أيضًا: أفضل شركات تداول الأسهم الأمريكية

3) الخطوة الثالثة: حدد مبلغ الاستثمار

بالتأكيد تنوي استثمار مبلغ معين في أبل، يجب أن يكون هذا المبلغ محدد ومعروف ومدروس جيدًا (وهنا لا تنسى تنويع محفظة التداول الخاصة بك لأغراض التحوط) ولا تضع كل أموالك في استثمارك في سهم أبل. 

ولتحديد هذا المبلغ، اسأل نفسك الأسئلة التالية:

• ما هي ميزانيتك؟ كم ادخرت على مدار السنوات الماضية لتستثمره الآن في سهم أبل. هل لديك استثمارات أخرى؟ أم فقط سهم AAPL. الآن فقط يمكنك تحديد ميزانيتك، وبعد ذلك يأتي السؤال التالي.

• كيف سيؤثر مبلغ استثمارك على رصيد محفظتك؟ يحاول المستثمرون غالبًا بناء مجموعة متنوعة من الاستثمارات والاحتفاظ بها، وليس الاستثمار في نوع واحد من الأصول. القاعدة العامة هي ألا تمتلك أكثر من 10٪ من إجمالي محفظتك في سهم واحد. إذا كنت مهتمًا بالاستثمار في أبل، ولكنك لا ترغب في كسر ميزانيتك الاستثمارية ، ففكر في الوساطة التي تتيح لك شراء أسهم كسرية، وهي جزء من السهم بسعر أقل.

• ما هو سعر سهم AAPL الحالي؟ يتغير سعر سهم Apple باستمرار، ولكن هناك نطاق يتحرك فيه السهم طوال فترة معينة. ولنقل أن هذا النطاق هو من بين 150 – 170 دولار. بعد تحديد ميزانيتك قم بقسمة المبلغ الذي لديك على سعر السهم التقريبي لتعرف مقدار الحصص التي يمكنك استثمارها في أبل. 

• ما هي استراتيجية الاستثمار الخاصة بك؟ يمكنك اختيار استثمار الكثير من الأموال دفعة واحدة أو مبالغ صغيرة تدريجيًا على مدى فترة زمنية طويلة، عن طريق حساب متوسط التكلفة بالدولار. يحدث هذا عندما تشتري كميات ثابتة من الأسهم بالدولار على فترات منتظمة بغض النظر عن سعر السهم. إنه يقلل من المخاطر. ومن جانب أخر، يساعد متوسط تكلفة الدولار، وهي إستراتيجية لإجراء استثمارات منتظمة بمرور الوقت، على ضمان عدم ضخ كل أموالك في السوق عندما تكون الأسعار مرتفعة. يمكنك دائمًا إجراء استثمارات مستقبلية في أبل أو أي سهم آخر بمرور الوقت؛ ليست هناك حاجة لاستثمار كل رأس المال المتاح لديك مرة واحدة.

هل حددت الأموال التي تريد استثمارها في أبل، الآن جاء الدور للانتقال إلى النقطة التالية. 

4) الخطوة الرابعة: إيداع الأموال

الآن يجب عليك إيداع الأموال في حسابك لبدء التداول، سيتطلب منك الأمر اختيار واحدة من طرق الإيداع التي توفرها الشركة، والتي تضم غالبًا لدى كثير من الشركات: 

• التحويلات البنكية. 

• بطاقات الائتمان. 

• البنوك الإلكترونية مثل بايبال ونيتلر. 

غالبًا ما يتم إيداع الأموال بالفعل في حسابك للتداول خلال يومين عمل. بعدها يمكنك بدء التداول على سهم AAPL.

5) الخطوة الخامسة: اختيار استراتيجية التداول

هناك مجموعة متنوعة من الاستراتيجيات التي يمكن للمتداولين استخدامها لتداول سهم أبل، يعد أشهرها الاستثمار طويل المدى، والتداول اليومي، وهي الاستراتيجية التي سنولي لها اهتمام خاص في هذا الجزء من الموضوع.

• الاستثمار طويل المدى

من خلال الاستثمار طويل الأجل، يشتري المستثمرون سهم أبل مرة، ثم يأملون أن تتطور قيمة الأسهم بشكل إيجابي خلال فترة زمنية معينة، غالبًا ما تكون أشهر.

• الاستثمار قصير المدى (التداول اليومي)

هو تداول الأسهم يوميًا، حيث يقوم المستثمرين بمراقبة السوق يوميًا. واعتمادًا على كيفية أداء السهم، يقومون ببيعه - أو شراء أسهم جديدة.

يحاول المستثمرون الاستفادة من مكاسب الأسعار اليومية. إنهم لا يهتمون بالاستثمارات طويلة الأجل. بدلاً من ذلك، ينصب التركيز على فرص الربح قصيرة الأجل. ومن طرق التداول اليومي:

• تداول مرتفع أو منخفض لمدة يومين

تعتبر طريقة التداول اليومي المرتفع أو المنخفض لمدة يومين مثالية للمتداولين على المدى القصير وتتبع مفهوم شراء السهم من أدنى مستوى في اليومين أو البيع من أعلى مستوى في يومين. يمكنك التخطيط لهذه الإستراتيجية قبل فتح السوق لكي تكون مستعدًا تمامًا. أثناء هذا التخطيط، تأكد من عدم وجود إصدارات أو أحداث ذات صلة مستحقة في ذلك اليوم والتي قد تؤدي إلى زيادة الحركة. يسمح تطبيق هذه الإستراتيجية على سهم أبل بالتلاعب بالسهم، ويمكن أن تساعد في زيادة الأرباح.

• نطاقات منخفضة التقلب

قد تعني فترات التقلب المنخفض نشاطًا ضئيلًا للغاية في الأسواق، ولكن يمكن أن تكون مفيدة للغاية من حيث الأرباح. ينطبق هذا غالبًا على العديد من أشكال التداول، من بينها الأسهم. ومع ذلك، فإن التداول خلال هذه الظروف يتطلب مستوى معينًا من التدريب. نظرًا لأن حركة السعر تتحرك إلى الجانب أكثر من صعودًا أو هبوطًا خلال هذه الأوقات، فإن الفترات الزمنية الأقصر تعمل بشكل أفضل عند تحليل الرسوم البيانية.

إحدى التقنيات المستخدمة في هذه الطريقة هي تطبيق مذبذب لمراقبة حركة السعر على أطر زمنية قصيرة. يجب ضبط المذبذب الذي اخترته على حساسية عالية لحركة السعر للتعرف على مستويات ذروة الشراء أو ذروة البيع. تساعد هذه الطريقة المتداول من خلال تتبع تقلبات الأسعار على المدى القصير أثناء التقلب المنخفض والتخطيط لصفقات قصيرة أو طويلة وفقًا لذلك.

تحدد هذه الإستراتيجية فجوات الأسعار من جلسة يوم التداول السابقة. تتم الإشارة إلى هذه الفجوات من خلال سعر إغلاق اليوم السابق وسعر افتتاح جلسة اليوم الحالي. سيكشف الاختلاف الكبير بين الاثنين عن وجود فجوة. من أجل تداول سهم أبل، يمكن استخدام إستراتيجية فجوة بسيطة أو مشتركة. غالبًا ما يتم سد هذه الفجوات الشائعة خلال جلسة نفس اليوم. يمكنك التخطيط لهذه الإستراتيجية من خلال التعرف على أسعار ما قبل السوق وإعداد الرسوم البيانية الخاصة بك قبل نصف ساعة من فتح السوق.

تعد تجربة هذه الاستراتيجيات واختبارها أمرًا حيويًا قبل تطبيقها على الصفقات في الوقت الفعلي. يتطلب الأمر مستوى معقولاً من الخبرة لإتقانها، لكنها أثبتت أنها بسيطة بما يكفي لتطبيقها على تداول أسهم أبل الخاص بك. الميزة الأكبر التي توفرها هذه الاستراتيجيات هي أنها تلتقط الأنماط بسرعة وتسمح بالتداول بشكل أسرع. 

اقرأ أيضًا: أفضل استراتيجيات المضاربة في الأسهم 

6) الخطوة السادسة: شراء سهم أبل

الآن، لديك الحساب والأموال تم إيداعها وقد حددت استراتيجيتك لتداول سهم AAPL. الخطوة الأخيرة هي الضغط على زر الشراء.

قم بتسجيل الدخول إلى الوسيط الخاص بك عبر الإنترنت، وابحث عن سهم AAPL، وادخل عدد الأسهم التي ترغب في شرائها، وانقر فوق شراء. (في لغة التداول: تنفيذ أمر الشراء).

عند تقديم طلب، يمكنك الاختيار من بين أنواع أوامر مختلفة. يشتري أمر السوق بسعر السوق الفعلي، بينما يسمح لك الأمر المحدد بتحديد السعر الدقيق الذي تريد شراء السهم به.

الآن كل ما يقف بينك وبين ملكية الأسهم هو شراء الأسهم. يتم تحديد أي سعر سهم من خلال ما يُعرف باسم سبريد العرض والطلب، وهو الفرق في السعر بين السعر الذي يرغب البائعون في قبوله والمشترين على استعداد لدفعه. إن فارق السعر لسهم أبل يتغير دائمًا، ولكن لا يجب بالضرورة أن تهتم بالحصول على أقل سعر عند الشراء.

بمجرد أن تكون مستعدًا لتقديم طلبك، سيتعين عليك الاختيار من بين مجموعة متنوعة من أنواع الطلبات التي يقدمها الوسيط الذي تتعامل معه. لكن هناك أمران أساسيان ينجزان المهمة غالبًا: أوامر السوق والحد. ينحصر الاختلاف عند تنفيذ صفقتك. يتم ذلك في أسرع وقت ممكن من خلال طلب السوق وفقط عندما يتم تداول السهم بسعر محدد بأمر محدد.

قد يكون طلب السوق هو الأفضل لمستثمري الشراء والاحتفاظ. قد لا تحصل على السعر المحدد الذي تراه عند تقديم طلبك نظرًا لأن أسعار الأسهم يمكن أن تتقلب في كثير من الأحيان بشكل كبير وسريع - يتم تنفيذ أوامر السوق بأفضل سعر متاح في السوق في ذلك الوقت. لكن هذه الأنواع من الاختلافات الصغيرة لن تكون مهمة على المدى الطويل.

قد يكون الأمر المحدد هو الأفضل للمستثمرين الذين يريدون التحكم في السعر الذي يتم به تنفيذ الصفقة. قد يكون هذا مفيدًا إذا كان السوق يتحرك بعنف، أو إذا كان للسهم فارق عرضي وسؤال أوسع أو إذا كان السعر الذي تدفعه أكثر أهمية من تنفيذ طلبك. 

اقرأ أيضًا: أوقات عمل سوق الاسهم الأمريكية

7) الخطوة السابعة: مراقبة السوق

الآن لديك أسهم في شركة أبل. وكي تربح من استثمارك عليك بمراقبة السوق حتى يتحرك في الاتجاه الذي تريده. على سبيل المثال، إذا اشتريت سهم Apple ضمن استراتيجيتك للاستثمار طويل الأجل، فيجب عليك متابعة الأخبار وتقارير الأرباح الخاصة بالشركة بشكل فصلي.

أما إن كانت استراتيجيتك قصيرة المدى (التداول اليومي)، وإذا كنت تخطط لبيعه بعد فترة وجيزة من ظهور بعض الزيادة في السعر، فقد تستخدم أدوات مختلفة لإدارة المركز. على سبيل المثال يمكنك تعيين السعر المستهدف الذي تريد بيع السهم عنده بربح، أو استخدام وقف الخسارة لتحديد السعر الذي تريد بيع السهم عنده لتجنب المزيد من الخسائر.

من الحكمة مراجعة محفظتك الاستثمارية بشكل دوري وتقييم أدائها. ولتقييم أداء Apple أو الأسهم الأخرى، ابدأ بالنظر في عائد النسبة المئوية السنوية. سيعطيك هذا رقمًا يمكنك مقارنته بالاستثمارات الأخرى أثناء قياس مدى جودة أداء استثمارك. قد ترغب أيضًا في إعادة النظر في البيانات الأساسية التي نظرت إليها سابقًا لترى كيف تتطور بمرور الوقت. 

تقييم أداء سهم أبل

يمكن أن يتضمن تقييم أداء سهم Apple تحليل مجموعة متنوعة من المقاييس والعوامل المالية. تتضمن بعض الاعتبارات الرئيسية لتقييم أداء سهم AAPL ما يلي:

• يساعد تحليل البيانات المالية لشركة أبل، بما في ذلك بيان الدخل والميزانية العمومية وبيان التدفق النقدي، في فهم الصحة المالية العامة وإمكانات النمو.

• إلقاء نظرة فاحصة على نسب التقييم مثل نسبة السعر إلى الأرباح (P / E) ونسبة السعر إلى المبيعات (P / S) تساعد في فهم ما إذا كان سهم أبل مبالغ في قيمته أو مقوم بأقل من قيمته مقارنة بالأسهم الأخرى.

• يمكن أن يمنحك فحص أداء أبل الصناعي ضمن القطاع وكيفية أدائها فكرة عن إمكانات نموها وكيفية وضعها بالنسبة لمنافسيها.

• يمكن أن يكون لتقييم فريق إدارة أبل تأثير كبير على نجاحها أو فشلها. يمكن أن يساعدك مراجعة خبرة فريق إدارة الشركة في تقييم قيادة الشركة.

• انتبه إلى آراء المحللين وتقييمات أسهم AAPL. يمكن أن توفر هذه الآراء نظرة ثاقبة حول إمكانات الشركة للنمو وما إذا كان السهم مقوم بأقل من قيمته الحالية أو إن كان مبالغ فيه.

• من الضروري أن تتذكر أن تقييم أداء أسهم أبل ليس علمًا دقيقًا، ويمكن أن تؤثر العديد من العوامل على سعر سهم أبل (سنتناولها لاحقًا). لذلك، من المهم أيضًا تنويع محفظتك وعدم الاعتماد فقط على شركة أو سهم واحد لاستثماراتك. 

شرعية تداول سهم أبل

يرغب بعض المستثمرين المسلمين في شراء أسهم Apple، لكنهم قد يتساءلون عما إذا كانت حلال أم لا. لمعرفة ما إذا كانت أسهم أبل متوافقة مع الشريعة، انظر إلى المعايير التالية: 

• يُسمح بالاستثمار في الأسهم طالما أن الشركة لا تشارك في أي شكل من أشكال الأنشطة المحرمة مثل المقامرة أو إنتاج المنتجات المحرمة أو أخذ الفوائد (الربا). لا تقوم أبل بأي من هذه الأنشطة وتعتبر شركة حلال لأنها تلبي متطلبات الاستثمارات الإسلامية.

• يجب ألا يكون هناك لغط أو سمعة سيئة للشركة. شركة أبل هي شركة مطروحة للتداول العام في سوق الأسهم الأمريكية ، ولديها سجل حافل بالنمو في الإيرادات والأرباح وحصة السوق. علاوة على ذلك، أبل هي علامة تجارية محترمة ولديها قاعدة عملاء قوية ومعروفة بمنتجاتها المبتكرة.

• من حيث البيانات المالية، تتمتع أبل بتدفقات نقدية قوية ونسب دين منخفضة. كل هذه العوامل تجعله استثمارًا جذابًا للمستثمرين المسلمين.

اقرأ أيضًا: أفضل شركة تداول إسلامية 

كيفية الربح من الاستثمار في سهم أبل

عند الاستثمار في سهم أبل، هناك طريقتين للربح، وهما: تغيرات الأسعار، وتوزيعات الأرباح.

تغيرات الأسعار

إن كنت قد اشتريت سهم أبل بالطريقة التقليدية، فبالتأكيد ترغب في تحقيق ربح عن طريق تغير السعر بشكل إيجابي. لنفترض أنك اشتريت السهم عند 100 دولار، وارتفع السعر إلى 150 بعد بضعة أشهر. أنت هنا قد ربحت 50 دولار لكل سهم عند بيعه.

إنها الطريقة التقليدية للربح من تداول الأسهم: الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع.

أما إن قررت تداول سهم أبل ضمن فئة العقود مقابل الفروقات، فهنا يمكنك أيضًا تحقيق أرباح حتى عندما يتراجع السعر، وفقًا لتوقعاتك.

توزيعات الأرباح

دفعت أبل توزيعات أرباح على أسهمها منذ إعادة الدفع في عام 2012 وحتى الآن. بدأت الشركة في دفع توزيعات الأرباح في عام 1987 لكنها علقت الدفع في عام 1995. منذ إعادة دفع التوزيعات للمساهمين قبل عقد من الزمان، زادت شركة أبل من أرباحها كل عام. وفي عام 2022 بمفرده، دفعت أبل ما يقرب من 14.8 مليار دولار كتوزيعات أرباح.

يتم حساب توزيعات الأرباح حسب القيمة التي تحددها الشركة مضروبًا في عدد الأسهم التي تمتلكها. فمثلًا إن قررت الشركة توزيع 2 دولار على المساهمين كأرباح للأسهم، وأنت تمتلك 200 سهم لدى الشركة، يعني هذا أن نصيبك من توزيعات الأرباح سيكون 400 دولار. 

يتم دفع هذه التوزيعات إما بشكل سنوي أو ربع سنوي، ويمكنك إعادة استثمار الأرباح عن طريق شراء المزيد والمزيد من أسهم الشركة، أو سحب هذه الأموال واستثمارها في شئ أخر. 

تكاليف شراء سهم أبل

طرق بديلة لشراء سهم أبل بشكل غير مباشر

إن شراء الأسهم في شركة واحدة فقط يمكن أن يتركك أكثر عرضة لتقلبات غير متوقعة في السوق من مجموعة من الاستثمارات، والمعروفة باسم محفظة متنوعة. يوصي الخبراء في أرينسن عمومًا بوجود مزيج واسع من الأصول والأموال على أساس أن الانخفاض في قيمة البعض سيعوضه الزيادات المحتملة في أماكن أخرى.

هذا يعني أنه من الجيد عمومًا الاستثمار في الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) أو صناديق المؤشرات مثل S&P 500 للحصول على تعرض سريع لمجموعة متنوعة من الشركات والصناعات. تعد Apple جزءًا رئيسيًا من مؤشر ناسداك، لذا فهي مدرجة في العديد من الصناديق العالمية وصناديق الاستثمار مثل S&P 500، بالإضافة إلى صناديق الاستثمار المتداولة.

صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة

المستثمرون الذين يتطلعون إلى الاستثمار في أبل من خلال صناديق الاستثمار المتداولة محظوظون لأن Apple هي أكبر شركة في العالم من حيث القيمة السوقية (بقيمة 2.8 تريليون دولار أمريكي)، وليس من الصعب العثور على صناديق الاستثمار المتداولة التي لها مركز كبير فيها. لذلك، إليك أفضل 10 صناديق استثمارية متداولة في البورصة والتي توفر لك التعرض لسهم أبل دون تداوله بشكل مباشر: 

صناديق المؤشرات

قد تتخذ صناديق المؤشرات أساليب مختلفة لتتبع مؤشر السوق: يستثمر البعض في جميع الأوراق المالية المدرجة في مؤشر السوق، بينما يستثمر البعض الآخر في عينة فقط من الأوراق المالية المدرجة في مؤشر السوق.

غالبًا ما تستخدم مؤشرات السوق القيمة السوقية للشركة لتحديد مقدار الوزن الذي سيكون في المؤشر. القيمة السوقية هي مقياس للقيمة الإجمالية لأسهم الشركة. القيمة الإجمالية تساوي سعر السهم مضروبًا في عدد الأسهم القائمة. في مؤشر مرجح للقيمة السوقية، تمثل الأوراق المالية ذات القيمة السوقية الأعلى حصة أكبر من القيمة الإجمالية للمؤشر.

تشكل أبل جزءًا مهمًا من العديد من صناديق المؤشرات الرائدة (ما يقرب من 6٪ من العديد من صناديق S&P 500، على سبيل المثال)، مما يعني أنك ستستمر في التعرض بشدة لـ AAPL حتى أثناء تنويع ممتلكاتك.

قد تستخدم بعض صناديق المؤشرات أيضًا المشتقات (مثل الخيارات أو العقود الآجلة) للمساعدة في تحقيق أهدافها الاستثمارية. وإليكم أكبر 4 صناديق مؤشرات لتداول سهم أبل ضمنيًا: 

عوامل تؤثر على ارتفاع أو انخفاض سهم AAPL

يمكن أن تؤثر عدة عوامل على أداء سهم AAPL. وتشمل هذه العوامل:

الأرباح والإيرادات

إذا تجاوزت أرقام أرباح وأرباح أبل توقعات المحللين، فقد يؤدي ذلك إلى رد فعل إيجابي من المستثمرين، مما يؤدي إلى زيادة محتملة في سعر السهم. على العكس من ذلك، إذا كانت الأرباح والإيرادات أقل من التوقعات، فقد يؤدي ذلك إلى استجابة سلبية في السوق وانخفاض في سعر السهم.

الإعلان عن منتجات جديدة

إذا قدمت أبل منتجات أو خدمات أو تحديثات جديدة ومثيرة أثناء تقرير أرباحها أو العروض التقديمية المصاحبة لها، فيمكن أن تولد شعورًا إيجابيًا بين المستثمرين وربما تدفع سعر السهم إلى الأعلى.

الطلب العالمي على المنتجات

تعتمد مبيعات شركة أبل بشكل كبير على الطلب العالمي على منتجاتها. قد يكون لأخبار الطلب القوي أو التوسع في أسواق جديدة تأثير إيجابي على سعر السهم، حيث يولد ثقة كبيرة في الشركة وإمكاناتها مما يدفع سعر السهم للأعلى. 

التوجيه والتوقعات

يولي المستثمرون اهتمامًا وثيقًا لتوجيهات أبل وتوقعاتها للأرباع المستقبلية. تشير التوجيهات الإيجابية إلى آفاق نمو قوية قد تعزز ثقة المستثمرين وتؤدي إلى ارتفاع سعر السهم. من ناحية أخرى، قد يثير ضعف التوجيه مخاوف بشأن أداء الشركة المستقبلي ويؤدي إلى انخفاض سعر السهم.

مشكلات سلسلة التوريد والإنتاج

يمكن أن تؤثر أي مشكلات تتعلق بسلسلة التوريد أو تأخير الإنتاج أو الاضطرابات بشكل سلبي على أداء أسهم أبل، حيث قد يؤدي ذلك إلى انخفاض المبيعات أو هوامش الربح.

الأزمات العالمية

تؤدي الأزمات العالمية إلى ارتفاع أو انخفاض سعر سهم أبل. خير مثال على ذلك أزمة فيروس كورونا كوفيد – 19، حيث شهد السهم انطلاقة كبيرة وارتفاع كبير في الأسعار، حيث بدء الجميع يولي اهتمام خاص بالتكنولوجيا نظرًا لفترات الحجر الصحي والإغلاق التي أثرت على العالم أجمع.

عوامل الاقتصاد الكلي

يمكن لظروف السوق الأوسع والمؤشرات الاقتصادية أن تؤثر على أداء أسهم أبل. قد تؤدي الاتجاهات الاقتصادية الإيجابية ومعنويات السوق إلى رفع السوق بالكامل، بما في ذلك سهم أبل، في حين أن الاتجاهات السلبية قد يكون لها تأثير معاكس.

المشهد التنافسي

يمكن أن تؤثر الأخبار المتعلقة بوضع أبل في صناعة التكنولوجيا التنافسية على أداء أسهمها. قد ينظر المستثمرون بشكل إيجابي إلى التطورات الإيجابية، مثل السيطرة على حصة في السوق أو إدخال تقنيات جديدة.

عمليات إعادة شراء الأسهم وتوزيعات الأرباح

يمكن أن تؤثر قرارات تخصيص رأس المال التي تتخذها أبل، مثل إعادة شراء الأسهم أو إعلانات توزيعات الأرباح، على تصور المستثمر للقوة المالية للشركة والتزامها بإعادة القيمة إلى المساهمين.

التطورات التنظيمية والقانونية

يمكن أن تؤثر القضايا القانونية أو التنظيمية، مثل تحقيقات مكافحة الاحتكار أو نزاعات براءات الاختراع، على معنويات المستثمرين وقد تؤدي إلى تقلبات في أسعار الأسهم.

أسعار صرف العملات

تحقق أبل جزءًا كبيرًا من إيراداتها من الأسواق الدولية، لذلك يمكن أن تؤثر التقلبات في أسعار صرف العملات على أرباحها وأداء أسهمها. 

كيف تؤثر تقارير الأرباح الربع سنوية على أداء السهم

نصائح لشراء سهم أبل

هل شراء سهم أبل AAPL يستحق؟

• تحب منتجات أبل وترغب في الاستثمار في الشركة التي تصنعها؟
• تعتقد أن أسهم أبل يمكن أن تستمر في التفوق على مؤشر S&P 500.
• تعتقد أن بإمكان أبل الاستمرار في تطوير منتجات مبتكرة تزيد من إيراداتها ودخلها وتدفقها النقدي الحر بمعدلات صحية.
• تعتقد أن استثمارات أبل الإستراتيجية في المحتوى الرقمي ومعالجة المدفوعات والخدمات السحابية والإعلان ستسرع من النمو.
•  تعتقد أن بإمكان الشركة الأمريكية الاستمرار في تنمية عروض خدماتها ذات الهامش الأعلى بوتيرة قوية.
•  تريد الاستثمار في شركة قوية مالياً.
• تعتقد أن الإصدار القادم لعام 2024 من Apple Vision Pro الجديد سيكون حافزًا لزيادة أرباح الشركة وسعر السهم.
• تريد كسب بعض دخل توزيعات الأرباح وتعتقد أن بإمكان أبل الاستمرار في زيادة مدفوعاتها.
• تعتقد أن أبل تقوم بتخصيص تدفقاتها النقدية الغزيرة لزيادة قيمة المساهمين، بما في ذلك تفضيلها لإعادة شراء الأسهم.
• لديك ثقة في أن الرئيس التنفيذي تيم كوك يمكنه الاستمرار في زيادة قيمة المساهمين.
• تدرك مخاطر الاستثمار في أسهم أبل، بما في ذلك أنها قد تفقد قيمتها.

فهم سوق الأسهم

تأكد من أداء شركة أبل المالي بشكل جيد

حدد أهداف الاستثمار وطاقة تحملك للمخاطر

حدد الميزانية والإطار الزمني للاستثمار

ملخص

يعد شراء أسهم AAPL أمرًا بسيطًا مثل اتباع الخطوات الخمس التالية: إيجاد وسيط جيد، فتح حسابك، تمويل الحساب، شراء الأسهم، مراجعة موقفك بانتظام. ليس من الصعب فهم أساسيات تداول الأسهم للمبتدئين عبر الإنترنت، ولكن التطبيق هو الأمر الصعب. الدليل الموجودة بالأعلى سيكون رفيقك أثناء عملية شراء سهم أبل، سيوفر لك كل ما تحتاج لمعرفته حول سهم أبل وكيفية شراءه والعوامل المؤثرة عليه. لذا احرص للرجوع إليه كلما احتجت.