أيهما أفضل: تداول الفوركس أم العملات الرقمية؟

تداول الفوركس

يتضمن تداول الفوركس شراء وبيع عملات مختلفة في سوق الصرف الأجنبي. سوق الصرف الأجنبي هو أكبر سوق مالي في العالم. يبلغ متوسط حجم التداول اليومي أكثر من 7 تريليون دولار.
إيجابيات وسلبيات تداول العملات الأجنبية

مثل أي خيار استثماري، فإن تداول الفوركس له مميزاته وعيوبه. فيما يلي بعض إيجابيات وسلبيات تداول الفوركس:

الإيجابيات:

• سيولة عالية: الفوركس هو أكبر سوق مالي في العالم، مع سيولة عالية وتكاليف معاملات منخفضة.

• إمكانية الوصول: يمكن لأي شخص لديه اتصال بالإنترنت القيام بتداول العملات الأجنبية، مما يسهل على المتداولين المشاركة من أي مكان في العالم.

• إمكانية الربح من الفوركس: يوفر تداول الفوركس للمتداولين إمكانية تحقيق أرباح كبيرة بسبب الرافعة المالية العالية التي يقدمها الوسطاء.

مجموعة متنوعة من خيارات التداول: يقدم تداول الفوركس مجموعة واسعة من أزواج العملات للتداول، مما يوفر للمتداولين خيارات متنوعة للتنويع.

السلبيات:

• مخاطرة عالية: إنه خيار استثماري عالي المخاطر بسبب الرافعة المالية العالية وتقلبات السوق.

• التعقيد: يتطلب تداول الفوركس فهماً عميقاً لتحليل السوق واستراتيجيات التداول، الأمر الذي قد يستغرق وقتًا لتطويره.

• عمليات الاحتيال: سوق الفوركس غير منظم إلى حد كبير، مما يجعله هدفًا لعمليات الاحتيال والأنشطة الاحتيالية.

مثال لتداول الفوركس

لنفترض أنك مستثمر وعملتك الأساسية هي الدولار الأمريكي. لديك 100،000 دولار في حساب الوساطة الخاص بك لتستثمر به. عندما يقوم متداول فوركس بالاستثمار فإنه يقوم حرفياً بتحويل عملة إلى أخرى. بدلاً من الاحتفاظ بأصول مخصصة في حساب منفصل، فإنهم ببساطة يحتفظون بأشكال مختلفة من النقد في محفظتهم. من نواح كثيرة، تعد محفظة متداول الفوركس حسابًا مصرفيًا كبيرًا ومتنوعًا.

لنفترض هنا أنك تستثمر بالجنيه الإسترليني. عادةً ما يكون الجنيه الإسترليني أكثر قيمة من الدولار، ولنفترض أنه يتم تداول كل 1 جنيه إسترليني مقابل 1.40 دولار أمريكي. هذا يعني أنك إذا استبدلت جنيهًا إسترلينيًا واحدًا، فستتلقى 1.40 دولارًا في المقابل. إذا استبدلت دولارًا واحدًا، فستتلقى حوالي 0.71 جنيهًا (71 بنسًا) في المقابل.

لذا فإنك تستبدل 100000 دولار أمريكي وتتلقى في المقابل 71000 جنيه إسترليني تقريبًا.

الآن يتقلب سعر الصرف. اكتسب الجنيه قوة مقابل الدولار ويتم تداوله الآن عند 1 جنيه إسترليني إلى 1.45 دولار. وبعبارة أخرى، فإن شراء الجنيه الإسترليني يكلف الآن المزيد من الدولارات. كما أن شراء الدولار الأمريكي يكلف جنيهات إسترلينية أقل. هذا جيد لأنه يعني أن ممتلكاتك (حاليًا بالجنيه) اكتسبت قوة مقابل عملتك الأساسية (الدولار).

تستبدل 71000 جنيه إسترليني بالدولار. بسعر الصرف الجديد، أي: 71000 × 1.45 = 102.950 دولارًا. لديك الآن 2950 دولارًا أكثر مما بدأت به. أي أن أرباحك أصبحت 2950 دولار. 

كيف تنجح في تداول الفوركس؟

لكي تصبح متداول فوركس ناجحًا، يجب عليك اتباع ممارسات معينة، مثل:

تطوير خطة واستراتيجية تداول: يجب على المتداولين تطوير خطة واستراتيجية تداول بناءً على تحليل السوق وإدارة المخاطر. يجب أن تتضمن هذه الخطة نقاط الدخول والخروج وأوامر وقف الخسارة وجني الأرباح.

• استخدم أدوات إدارة المخاطر: استخدام أدوات إدارة المخاطر المناسبة مثل أوامر وقف الخسارة وأوامر جني الأرباح لتقليل مخاطر الخسائر.

• ابق على اطلاع دائم بأخبار السوق وأحداثه: يجب أن يظل المتداولون على اطلاع دائم بأخبار السوق والأحداث التي قد تؤثر على أسعار العملات. يتضمن ذلك إصدارات البيانات الاقتصادية، قرارات سياسة البنك المركزي، والأحداث الجيوسياسية، كما يمكنك الاستفادة من توصيات العملات على منصة توصيات أرينسن.

• استخدم وسيطًا حسن السمعة: يجب على المتداولين استخدام وسيط حسن السمعة يتمتع بسجل حافل بالأمان والموثوقية. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن يكون منظم من قبل واحدة من الهيئات الرقابية الكبرى، وأن يقدم فروق أسعار ورسوم تنافسية.

أمثلة على أزواج الفوركس المشهورة

يقدم تداول الفوركس أزواج عملات مختلفة، لكل منها خصائص وفرص تداول فريدة. فيما يلي بعض الأمثلة على أزواج العملات الأجنبية الشهيرة:

• يورو / دولار أمريكي (EURUSD): زوج يورو / دولار أمريكي هو زوج العملات الأكثر تداولًا في العالم. اليورو هو عملة الاتحاد الأوروبي، بينما الدولار الأمريكي هو عملة الولايات المتحدة. يشتهر هذا الزوج بسيولة عالية وفروق أسعار ضيقة، مما يجعله مشهورًا بين المتداولين.

• دولار أمريكي / ين ياباني (USDJPY): زوج دولار أمريكي / ين ياباني هو ثاني أكثر أزواج العملات تداولًا في العالم. يمثل الدولار الأمريكي العملة الأمريكية، والين الياباني هو العملة اليابانية. يُعرف زوج العملات بتقلباته ومجموعة تداول شائعة بين المتداولين الذين يفضلون التداول سريع الخطى.

• الجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي (GBPUSD): يمثل الجنيه الإسترليني العملة الخاصة بالمملكة المتحدة، بينما يمثل الدولار الأمريكي عملة الولايات المتحدة. يُعرف الزوج بتقلباته العالية ويحظى بشعبية كبيرة بين المتداولين الذين يفضلون التداول طويل الأجل. 

تداول العملات الرقمية

تداول العملات الرقمية هو شراء وبيع العملات الرقمية في بورصة رقمية لا مركزية. العملات الرقمية هي رموز افتراضية أو رقمية تستخدم التشفير لتأمين المعاملات والتحكم في إنشاء وحدات جديدة.

على عكس العملات التقليدية، لا يتم دعم العملات الرقمية من قبل أي حكومة أو مؤسسة مالية ويتم تحديد قيمتها فقط من خلال العرض والطلب في السوق.

إيجابيات وسلبيات تداول العملات المشفرة

يأتي تداول العملات المشفرة مع مجموعة من الإيجابيات والسلبيات الخاصة به ومن الضروري فهمها قبل اتخاذ قرار بالاستثمار في هذا السوق.

الإيجابيات

• إمكانات عالية للربح: تُعرف العملات المشفرة بتقلباتها العالية، مما يعني أنها يمكن أن تشهد تحركات كبيرة في الأسعار في غضون فترة قصيرة. نتيجة لذلك، هناك احتمال كبير لتحقيق ربح للمتداولين الذين يمكنهم الاستفادة من تحركات الأسعار هذه.

• لا مركزية وغير منظمة: توفر الطبيعة اللامركزية وغير المنظمة لسوق العملات المشفرة للمتداولين مرونة وفرصة أكبر مقارنة بخيارات التداول التقليدية.

• رسوم تداول أقل: غالبًا ما تكون رسوم تداول العملات المشفرة أقل مقارنة بخيارات التداول التقليدية، والتي يمكن أن توفر أموال المتداولين.

• معاملات أسرع وأكثر أمانًا: عادةً ما تكون المعاملات في سوق العملات المشفرة أسرع وأكثر أمانًا بسبب استخدام تقنية بلوكتشين.

السلبيات

• تقلبات عالية: يمكن أن يؤدي التقلب الشديد في سوق العملات المشفرة إلى خسائر كبيرة إذا لم يكن المتداولون حذرين.

• الافتقار إلى التنظيم: يمكن أن يؤدي الافتقار إلى التنظيم في السوق إلى أنشطة احتيالية وعمليات احتيال، مما يؤدي إلى خسائر كبيرة للمتداولين.

• توافر المعلومات الموثوقة محدود: سوق العملات الرقمية جديد نسبيًا، ويمكن أن تكون المعلومات الموثوقة محدودة، مما يجعل من الصعب على المتداولين اتخاذ قرارات مستنيرة.

كيف تنجح في تداول العملات الرقمية؟

للنجاح في تداول العملات الرقمية، يجب على المتداولين اتباع ممارسات معينة. هنا بعض:

• إجراء بحث شامل: يجب على المتداولين إجراء بحث شامل حول العملات المشفرة التي يرغبون في تداولها. يجب أن ينظروا إلى التكنولوجيا الكامنة وراء العملة المشفرة، وحالة استخدامها، ورسملة السوق، وحجم التداول، والأداء التاريخي.

• تنويع محفظتك: يمكن أن يساعد تنويع محفظتك في العملات المشفرة المختلفة في تقليل مخاطر الخسائر. يجب على المتداولين تجنب استثمار كل رؤوس أموالهم في عملة رقمية واحدة وبدلاً من ذلك نشر استثماراتهم عبر العديد من العملات الرقمية.

• تتبع اتجاهات وأخبار العملات الرقمية: يجب على المتداولين تتبع اتجاهات السوق والأخبار التي قد تؤثر على قيمة العملات الرقمية. يجب عليهم أيضًا مراقبة التطورات التنظيمية والشراكات الرئيسية والأحداث الأخرى التي قد تؤثر على سوق العملات المشفرة.

• استخدام أدوات إدارة المخاطر: يجب على المتداولين استخدام أدوات إدارة المخاطر مثل أوامر جني الأرباح وأوامر وقف الخسارة لتقليل مخاطر الخسائر.

أمثلة على العملات الرقمية الشائعة

• تتوفر الآلاف من العملات الرقمية في السوق، لكن بعضها اكتسب شعبية أكثر من غيرها. فيما يلي بعض الأمثلة على العملات الرقمية الشائعة:بيتكوين  (BTC): هي العملة المشفرة الأولى والأكثر شهرة. تم ظهورها في عام 2009 ونمت منذ ذلك الحين لتصبح أكبر عملة رقمية من حيث القيمة السوقية. Bitcoin لامركزية ويتم التحقق من المعاملات باستخدام تقنية بلوكتشين.

•  إيثيريوم (ETH): هي ثاني أكبر عملة مشفرة من حيث القيمة السوقية بعد بيتكوين. إن إيثيريوم منصة لا مركزية تمكن المطورين من بناء ونشر التطبيقات اللامركزية (DApps) باستخدام العقود الذكية.

• دوجكوين (DOGE): تم إنشاء Dogecoin على سبيل المزاح في عام 2013. ومنذ ذلك الحين اكتسبت عددًا كبيرًا من المتابعين. إنها عملة مشفرة لا مركزية تستخدم نفس تقنية تداول البيتكوين ولكن لها وقت حظر أسرع وإمداد أعلى.

• هذه ليست سوى بعض الأمثلة على العملات الرقمية الشائعة. يتطور سوق العملات الرقمية باستمرار، ونتيجة لذلك تظهر العملات الرقمية الجديدة طوال الوقت. 

ما هو الفرق بين تداول الفوركس والعملات الرقمية

تداول الفوركس والعملات الرقمية هما خياران استثماريان مختلفان لهما خصائص مميزة. فيما يلي الفرق بين تداول العملات الرقمية وتداول الفوركس:

التنظيم 

يخضع سوق الفوركس للتنظيم بدرجة عالية، حيث تشرف العديد من الهيئات التنظيمية على الوسطاء والمتداولين. من ناحية أخرى، فإن سوق العملات الرقمية غير منظم إلى حد كبير، مع حد أدنى من الرقابة من السلطات التنظيمية.

فالفوركس سوق منظم بشكل كبير. كانت فئة الأصول هذه موجودة منذ أن كانت هناك أسواق يتم التداول فيها، ويعني تقلبها وانعكاساتها العالمية أن الحكومات تهتم بشدة بالأشخاص الذين يتداولون العملات.

من ناحية أخرى، تظل العملة الرقمية شئ حديث نسبيًا. تستمر أسواق العملات المشفرة في الإصرار على أنها تبني منتجات تكنولوجية لا تخضع لرقابة هيئة الأوراق المالية والبورصات. لم يحسم المسؤولون الحكوميون رأيهم تمامًا بشأن أي جزء من تنظيم العملات الرقمية، وقد تباطأ الإجراء مع نمو السوق بشكل أكبر.

هذا يعني أنه يمكن للمستثمرين الدخول بسهولة أكبر إلى مجال العملات الرقمية نظرًا لوجود عدد أقل من العقبات التنظيمية للشراء. ومع ذلك، فهذا يعني أيضًا أن هناك الكثير من الشوك حول تنظيم العملات الرقمية على المدى الطويل. 

ولا تنسى أن الفوركس والعملات الرقمية هما فئتان مختلفتان جذريًا من الأصول. كلاهما يقدم طرق مضاربة ومتقلبة للاستثمار. ومع ذلك، فهي منتجات مختلفة في الشكل والوظيفة والاستقرار على المدى الطويل.

حجم السوق والسيولة 

سوق الفوركس هو أكبر سوق مالي في العالم، بمتوسط حجم تداول يومي يزيد عن 7 تريليون دولار. من ناحية أخرى، فإن سوق العملات الرقمية أصغر بكثير، حيث يبلغ إجمالي القيمة السوقية حوالي 2 تريليون دولار. نتيجة لذلك، فإن سوق الفوركس أكثر سيولة وأقل تقلبًا من سوق العملات الرقمية.

على الرغم من القيمة الإجمالية التي تزيد عن حوالي 2 تريليون دولار، إلا أن سوق العملات المشفرة أصغر بكثير مما يبدو. مع وجود ما يتراوح بين 1 تريليون دولار إلى 1.4 تريليون دولار من هذا السوق المحتفظ به في عملات البيتكوين، هناك قدر محدود من المساحة للاستثمار في أي عملة أخرى عدا البيتكوين عالية التقلب.

على النقيض من ذلك، يبلغ سوق الفوركس 7 تريليون دولار في المتوسط. يتم ذلك عبر نطاق أوسع من الأصول من سوق العملات المشفرة ومجموعة أوسع من المستثمرين، مما يعني سهولة التداول في هذا السوق بسبب توفر الكثير من الأدوات اللازمة لذلك. 

ساعات التداول

ساعات التداول في سوق الفوركس هي 24 ساعة في اليوم، خمسة أيام في الأسبوع، مما يوفر للمتداولين فرص تداول وافرة. من ناحية أخرى، فإن سوق العملات المشفرة مفتوح على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، مما يوفر للمتداولين مزيدًا من المرونة.

تعرف أكثر على أوقات عمل سوق الفوركس - أفضل أوقات التداول

التقلب

يُعرف سوق العملات الرقمية بتقلباته العالية، والتي يمكن أن تؤدي إلى تحركات أسعار كبيرة خلال فترة قصيرة. على الرغم من أن سوق الفوركس لا يزال متقلبًا، إلا أنه بشكل عام أقل تقلبًا من سوق العملات الرقمية.

ولكن لا ينبغي الاستهانة بتقلبات سوق الفوركس. فمن الصعب للغاية التنبؤ بكيفية تغير العملة في أي وقت، ويتطلب الأمر استثمارًا كبيرًا لتحقيق أي أموال كبيرة. نتيجة لذلك، يعد هذا مجال استثمار محفوف بالمخاطر.

أما أكبر دليل على تقلبات العملات الرقمية الشديدة، هو الفترة السابقة لبيتكوين على سبيل المثال حيث تضاعفت قيمتها قبل خفض القيمة السوقية إلى النصف. وينطبق الشيء نفسه على العديد من الأصول الأخرى في هذا السوق. فمن المحتمل جدًا أن يكسب المستثمرون ثروة ويفقدونها في نفس الأسبوع.

خيارات التداول والتنويع

يمتلك كلا السوقين نظريًا عددًا هائلاً من الأصول المحتملة التي يمكنك تداولها. يمكن لمستثمر الفوركس، من الناحية النظرية، أن يتداول حرفياً في أي زوج من العملات في العالم. وفي الوقت نفسه، يمتلك مستثمر العملة المشفرة من الناحية النظرية الآلاف من مشاريع التشفير.

ومع ذلك، من الناحية العملية، يتم تحديد كلا الأصلين من خلال شريحة ضيقة جدًا من الأسواق الخاصة بهما. تتم جميع عمليات تداول الفوركس تقريبًا بين ثمانية أزواج عملات رئيسية. وفي الوقت نفسه، يتم تجميع كل قيمة سوق العملات المشفرة تقريبًا بين عدد قليل من العملات المشفرة. ما يقرب من 70 ٪ من سوق العملات الرقمية بأكمله محتفظ به في بيتكوين وحدها.

من الناحية العملية، تقدم العملة المشفرة سوقًا أضيق بكثير من سوق العملات الأجنبية، ولكن كلاهما من الناحية النظرية يعتبران من فئات الأصول الكبيرة التي يتم تحديدها بشكل كبير من خلال عدد صغير من المنتجات. 

عوامل يجب مراعاتها عند الاختيار بين تداول الفوركس والعملات الرقمية

عند الاختيار بين تداول الفوركس والعملات الرقمية، هناك العديد من العوامل التي يجب على المتداولين أخذها في الاعتبار.

معرفة السوق

يجب أن يفهم المتداولون السوق الذي يهتمون بالتداول فيه. يتطلب تداول الفوركس معرفة بالاقتصاد والسياسة على المستوى العالمي، بينما يتطلب تداول العملات الرقمية فهماً عميقاً لتقنية بلوكتشين وسوق العملات المشفرة.

تحمل المخاطر

يعتبر كل من تداول العملات الرقمية والعملات الأجنبية من الخيارات الاستثمارية عالية المخاطر، ولكن يعتبر تداول العملات الرقمية بشكل عام محفوفًا بالمخاطر بسبب التقلبات العالية والافتقار إلى التنظيم. يجب على المتداولين تقييم مدى تحملهم للمخاطر واختيار السوق الذي يتوافق مع ملف المخاطر الخاص بهم.

أسلوب التداول

يجب على المتداولين أيضًا مراعاة أسلوب تداولهم عند الاختيار بين السوقين. غالبًا ما يرتبط تداول العملات الرقمية بالتداول على المدى القصير والمضاربة، بينما يوفر تداول العملات الأجنبية فرصًا للتداول قصير الأجل وطويل الأجل.

اللوائح التنظيمية

سوق الفوركس منظم للغاية، بينما سوق العملات الرقمية غير منظم إلى حد كبير. يجب على المتداولين مراعاة البيئة التنظيمية عند تحديد السوق الذي سيتم التداول فيه. 

أيهما أفضل بالنسبة لك؟ تداول الفوركس أم تداول العملات الرقمية

نصائح حول تداول الفوركس أو العملات الرقمية

نظرًا لتقلب هذين النوعين من الأوراق المالية وخاصة مدى سرعة تطور عالم العملات المشفرة، فمن المنطقي البحث الدائم والتعلم المستمر في الوقت الذي تفكر في الاستثمار في أي منهما أو كليهما. لا يجب أن يكون العثور على أكاديمية تعليمية أمرًا صعبًا. توفر أرينسن واحدة من الأكاديميات التعليمية الأكثر شمولًا وسلاسة ضمن المحتوى العربي الخاص بالتداول على الإنترنت. هذا بالإضافة إلى شبكة التداول الاجتماعي والتي تضم شبكة توصيات مخصصة للعملات الرقمية تجمع كبار المتداولين المحترفين وأصحاب الخبرة في الوطن العربي، والذي بإمكانك استشارتهم في أي شئ يخص التداول وإبداء النصح والإرشاد فيما يخص صفقاتك. 

ملخص