تبرز أرينسن كواحدة من أفضل من قام بتقييم الوسطاء٫ شملت تقييماتنا بلغاتها المختلفة جمع أكثر من 120 قطعة من البيانات لأكثر من 100 شركة تداول بصورة دقيقة من خلال المواقع الإلكترونية للشركات أو عبر استبيانات خاصة بين مجتمع المتداولين وبجهد فريق مؤلف من 20 شخص لتجعل من تقييماتنا من أكثر التقييمات ثقة في هذه الصناعة. نقوم دائمًا بتحديث تقييماتنا للمحافظة على خدمة عالية الجودة. للمزيد حول ذلك راجع أسفل المقال
إذا كنت تخطط للتداول في كل وقت وأي مكان، فبالتأكيد تبحث عن أفضل تطبيق تداول يوفر لك كل خدمات التداول أثناء التنقل. الخبر الجيد هنا، أن معظم شركات التداول لديها حاليًا تطبيقات تداول خاصة للهواتف الذكية سواء على نظام تشغيل أندرويد أو iOS. ولكن اختيار أفضلها ليس بالأمر اليسير، مع اتخاذ الشركات خطوات سريعة وجادة لتطوير تطبيقاتها مع اتجاه معظم المتداولين نحو تطبيقات التداول للهواتف المحمولة.
توفر أفضل تطبيقات التداول واجهة مستخدم سهلة، زمن انتقال سريع، حدًا أدنى للإيداع، تداول بدون عمولة، أبحاث وموارد تعليمية، وغيرها الكثير.
أفضل تطبيق تداول في 2024
وفقًا للدراسة التي قامت بها أرينسن، فإن تطبيقات التداول الخاصة بهذه الشركات الأربعة هي الأفضل عالميًا:
أفضل 7 تطبيقات تداول عبر الإنترنت حسب تقييم شبكة أرينسن ومزاياها ملخصة في القائمة التالية:
ICM capital حصلت على علامة (92.15%) الميزة - أفضل وسيط للإيداع والسحب.
Tradeview: حصلت على علامة (90.00%) الميزة - وسيط موثوق يتميز برسوم تداول ضيقة وموارد تعليمية شاملة.
XTB حصلت على علامة (85.55%) الميزة - أفضل وسيط لخدمة العملاء.
IG حصلت على علامة (85.45%) تمبزت بانها أفضل وسيط تنظيمي ومنصة مناسبة.
Saxobank حصل على علامة (80.09%) الميزة - أفضل منصة تداول خاصة متميزة.
CMC Markets حصلت على علامة (80.07%) الميزة - توفر أكثر من 9000 أصل.
Think Markets حصلت على علامة (80.05%) الميزة - الأكثر استهدافا من قبل المتداولين.
شركة ICM capital
ICM Capital هي شركة ذات خبرة طويلة تزيد عن 13 عامًا. حصلت على ترخيص FCA من المملكة المتحدة مما يجعلها واحدة من الشركات الجديرة بثقتك. توفر ICM Capital ما يزيد عن 150 أصل قابل للتداول في 5 فئات رئيسية من بينها العملات الرقمية.
بدأت شركة Tradeview عملها في 2004، ويقع مقرها الرئيسي في جزر كايمان. مما يعني امتلاكها لما يزيد عن 20 عامًا من الخبرة تمكنت خلالها من خدمة آلاف المتداولين. تقدم الشركة مجموعة كبيرة من أدوات التداول على رأسها الفوركس، الأسهم، العملات الرقمية والسلع، كما أنها حاصلة على ترخيص من CIMA.. فهل هي حقًا جديرة بثقتك؟ دعونا نعرف!
تعمل شركة XTB في الأسواق منذ أكثر من 20 عامًا، وهي حاصلة على ترخيص FCA البريطاني. يتميز وسيط الفوركس عن غيره من الشركات، بأنه يمتلك أسرع معدل استجابة مقارنة بجميع الشركات الأخرى. مع أكثر من 2000 أصل تداول عبر ست فئات، سيستفيد المتداول من فرص تنوع محفظته الاستثمارية.
تعتبر شركة IG من أفضل الشركات للتداول سواء للمتداولين أصحاب الخبرة في السوق أو المبتدئين، حيث تتميز بفروق أسعار تنافسية، وعدد كبير من أدوات التداول، وخدمة عملاء مميزة، وبوابة تعليمية كبيرة. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للعملاء الاختبار بين مجموعة كبيرة من خيارات أصول التداول المختلفة. هذا بخلاف حصولها على ترخيص FCA البريطاني.
تأسس ساكسو بنك في عام 1992 وهو أحد الشركات الرائدة في تداول الفوركس بالتجزئة والوساطة متعددة الأصول، حيث يخدم أكثر من 620 ألف عميل من كياناته الخاضعة للتنظيم عبر 15 سلطة قضائية دولية، بما في ذلك المملكة المتحدة والدنمارك وسنغافورة وغيرها.
تعتبر CMC Markets واحدة من أفضل الشركات التي تقدم حوالي 9000 أداة تداول في فئات الفوركس، السلع، المؤشرات، العملات المشفرة، السندات والأسهم. تقدم الشركة سبريد منخفض، ومنصة MT4 وخدمة عملاء سريعة، وتعتبر الشركة الأنسب للمتداولين الباحثين عن التنوع في فئات الأصول.
تعتبر ThinkMarkets وسيط ناشئ منظم جيدًا يوفر الوصول إلى الأسواق برسوم تنافسية. وبالرغم من أن الشركة ليست الأكبر في السوق، إلا أنها توفر وصولاً إلى الأسواق بشكل قوي من خلال منصات مبتكرة وخدمة عملاء فائقة كما أن تقنيات التداول الخاصة بها ذات مستوى عالي، وهذا ما يجعلها ذات انتشار كبير في العالم.
ينطوي تداول العقود مقابل الفروقات على مخاطر كبيرة مثل الفوركس وغيرها. كمتداول، قد تعرضك الرافعة المالية المفرطة، وممارسات الوسيط المشكوك فيها، وتقلبات السوق، والحماية التنظيمية المحدودة إلى مخاطر كبيرة قد لا تتحملها. لذا، تذكر دائمًا أنه على الرغم من الاعتماد على تقنيات تداول واستراتيجيات إدارة مخاطر، إلا أن جهودك قد لا تؤتي بثمارها وقد تتكبد بعض الخسائر.
التداول سوق واسع وكبير مع وجود العديد من الأصول المتاحة لك للتداول. بعض الأصول الأكثر شيوعًا هي الأسهم والعملات والسندات والسلع والعقود الآجلة والعملات الرقمية وغيرها.
إن اختيار الأداة المالية المناسبة للتداول هو الإستراتيجية الأساسية لتداول ناجح. توفر الأدوات المالية عوائد ثابتة أو متغيرة. توفر أدوات العائد الثابت معدل عائد ثابت مقدمًا. تعتمد العائدات من أدوات العائد المتغير على عوامل خارجية، تشمل العوامل الرئيسية الأداء الاقتصادي للأصل وأسعار الفائدة والاتجاهات وغيرها.
الأدوات التي تقدم مكاسب متغيرة توفر مجالًا لتحقيق مكاسب أفضل، ولكنها تحمل أيضًا مخاطر أعلى. وتشمل الأدوات الأكثر شعبية الأسهم والعقود الآجلة والعملات الأجنبية والذهب.
كل هذه الأدوات المالية تقدم مكاسب متغيرة. في الواقع، أي أداة توفر السيولة تحظى بشعبية كبيرة لدى المستثمرين. يستفيد المتداول من تقلبات هذه الأدوات للشراء بسعر منخفض والبيع بسعر أعلى.
أشهر الأصول التي يوفرها أفضل تطبيق تداول هي:
الأسهم
الأسهم هي أسهم الشركات المتداولة علناً. وفي الولايات المتحدة وحدها، تبلغ قيمة الأسهم المتداولة علناً أكثر من 50 تريليون دولار، وتبلغ القيمة السوقية لشركات مثل أبل ومايكروسوفت أكثر من 2 تريليون دولار.
الأسهم هي سوق واسعة يمكن تقسيمها إلى عدة أقسام رئيسية. على سبيل المثال، يمكن تقسيمها إلى أسهم النمو وأسهم القيمة. النمو هو الشركات التي تشهد نموًا سنويًا مزدوجًا أو ثلاثيًا، في حين أن أسهم القيمة هي تلك التي تتمتع بإيرادات مستقرة.
ويمكن أيضًا تقسيمها إلى قطاعات. ومن أمثلة القطاعات في سوق الأوراق المالية التكنولوجيا والمالية والطاقة والسلع الاستهلاكية والمواد.
الفوركس
تُعرف العملات أيضًا باسم الفوركس، وهي صناعة كبيرة يبلغ حجمها أكثر من 5 تريليون دولار يوميًا. ينقسم سوق الفوركس إلى العملات الرئيسية والثانوية والعملات النادرة.
العملات الرئيسية هي عملات الدول المتقدمة التي لديها الدولار الأمريكي. من ناحية أخرى، فإن العملات الثانوية هي أزواج مكونة من دول السوق المتقدمة التي تستبعد الدولار الأمريكي. وهي تشمل اليورو/ الجنيه الاسترليني والجنيه الاسترليني/ الين الياباني.
العملات الرقمية
العملات الرقمية هي فئة أصول متقلبة تبلغ قيمتها حوالي 2.5 تريليون دولار. هناك عدة أنواع من العملات الرقمية مثل العملات المستقرة والعملات البديلة. بالتأكيد تعد بيتكوين أشهر العملات الرقمية وأكثرها تداولًا.
السندات
يعد سوق السندات أحد أكثر الأصول التي لم تأخذ حقها في العالم رغم أهميتها. إنها سوق أكبر بكثير من سوق الأوراق المالية بشكل عام. السندات هي قروض مقدمة للشركات والدول من قبل المستثمرين.
الصناديق المتداولة في البورصة
تعد صناديق الاستثمار المتداولة من الأصول المهمة الأخرى التي تحظى بشعبية كبيرة بين المستثمرين على المدى الطويل. تتبع هذه الأصول محفظة من الأسهم أو السندات الأخرى. ومن أمثلة صناديق الاستثمار المتداولة الرائدة مؤشر Invesco QQQ ومؤشر Vanguard S&P 500.
الشركات
أزواج العملات
الأسهم
المؤشرات
السلع
العملات رقمية
صناديق الاستثمار
ICM Capital
67 زوج
1100 سهم
45 مؤشر
19 سلعة
30 عملة
1200 صندوق
Tradview
80 زوج
5000 سهم
10 مؤشر
10سلعة
30 عملة
غير متواجد
XTB
57 زوج
1848 سهم
36 مؤشر
22 سلعة
5 عملات
135 صندوق
IG
108 زوج
20000 سهم
200 مؤشر
20 سلعة
5 عملات
200 صندوق
SaxoBank
320 زوج
22000 سهم
200 مؤشر
19 سلعة
9 عملات
6700 صندوق
CMC Markets
330 زوج
8000 سهم
80 مؤشر
100 سلعة
18 عملة
200 صندوق
Think Markets
46 زوج
3750 سهم
15 مؤشر
11 سلعة
21 عملة
350 صندوق
هل يمكن بدء التداول بـ 500 دولار فقط؟
من يعرف مجال التداول يستطيع أن يعي نقطتين أساسييتين وهما توزيع رأس المال وحماية الحساب. إن وضع بيضات في سلة واحدة هو أمر ليس بالمحبذ. والحساب الصغير لا يتيح لك هذه الميزة كما أنه لا يساعد في حالات انعكاس الأسواق. هناك جملة مشهورة بين مجتمع المتداولين وهي: حساب أكبر حماية أكبر، ورغم ذلك بالإمكان البدء بالتداول بمبلغ 500 دولار. بل من المفضل للمبتدئين البداية بمبلغ صغير وذلك لتحاشي الخسارة الكبيرة التي قد تنتج عن أخطاء قلة الخبرة.
كيف تختار أفضل تطبيق تداول في 2024؟
قد يعتمد نجاحك كمستثمر متوقف كثيرًا على اختيارك لتطبيق التداول. قد يكون اختيار تطبيق التداول المثالي لمتطلباتك أمرًا صعبًا نظرًا لوجود الكثير من الخيارات. ولكن هذه المعايير ستساعدكم في اختيار أفضل تطبيقات التداول.
تراخيص شركات التداول المصدرة للتطبيق
من المهم اختيار وسيط فوركس يعمل تحت إشراف هيئة تنظيمية موثوقة. اختر الوسطاء الحاصلين على تراخيص من هيئات رقابية رفيعة المستوى ومعروفة بإشرافها الصارم. قبل بدء التداول قم بفحص الترخيص الخاص بالوسيط في الموقع الرسمي للترخيص نفسه، لتسهيل ذلك فقد أرفقنا روابط لتراخيص الشركات المعروضة من الموقع الرسمي لكل ترخيص. إن كنت تريد قراءة المزيد عن الهيئات التنظيمية، انقر هنا.
باختصار، إن تطبيق التداول الأفضل في العالم هو ذلك الذي وراءه شركة مرخصة ومعترف بها من قبل الهيئات التنظيمية والرقابية التي تنظم سوق التداول، بالإضافة إلى أنه يجب أن يكون حسن السمعة.
ما هي أشهر الهيئات التنظيمية لسوق الفوركس على مستوى العالم؟
بالرغم من وجود العديد من الهيئات التنظيمية في سوق الفوركس إلا أن الهيئات التي سيتم ذكرها هي أفضل 5 هيئات وأكثرهم صرامة على مستوى العالم. يرجي زيارة موقع أرينسن لمعرفة هذه الهيئات العالمية بشكل أكثر تفصيلًا.
الرابطة الوطنية للعقود الآجلة في الولايات المتحدة (NFA).
واجهة مستخدم سهلة الاستخدام
عند اختيار تطبيق التداول، تعد واجهة المستخدم وسهولة الاستخدام العامة لتطبيق التداول من العوامل الحاسمة. تقدم أفضل تطبيقات التداول تصميمًا بسيطًا ومباشرًا يجعل من السهل الوصول إلى المعلومات وتقييم البيانات وإجراء الصفقات.
ابحث عن تصميم واجهة بسيط بدون الكثير من القوائم أو الإعدادات المربكة. يجب أن يتيح لك التطبيق عرض تفاصيل الحساب والأرصدة وقوائم المراقبة والرسوم البيانية والبيانات الرئيسية الأخرى اللازمة للتداول الذكي بوضوح. يجب أن يكون من السهل العثور على كل شيء ببضع نقرات فقط. يعد إدخال الطلب بسهولة أمرًا ضروريًا أيضًا. يجب أن تكون قادرًا على الدخول ووضع الصفقات بسرعة دون التنقل في العديد من الشاشات. يساعدك التنفيذ السلس والسريع للأوامر على الاستفادة من فرص الاستثمار الحساسة للوقت.
التخصيص مهم أيضًا. يتيح لك تطبيق التداول المثالي تعديل الواجهة لتناسب تفضيلاتك بشكل أفضل. تخصيص قوائم المراقبة وتخطيطات الشاشة وأنواع المخططات وموجزات الأخبار والإشعارات. يجب أن يوفر التطبيق أيضًا خيارات للأوضاع المتقدمة أو المبتدئة اعتمادًا على مستوى خبرتك.
تطبيق تداول بديهي ومصمم جيدًا يجعل تجربة الاستثمار أكثر كفاءة ومتعة. تؤثر الواجهة بشكل كبير على قدرتك على تتبع المعلومات بشكل فعال، وتحليل اتجاهات السوق، وتنفيذ الصفقات المثلى. إن أخذ الوقت الكافي للعثور على تطبيق بواجهة سلسة وسهلة الاستخدام سيؤدي إلى نتائج استثمارية أفضل.
الرسوم والعمولات
من أهم الأشياء التي يجب التفكير فيها عند اختيار تطبيق التداول هي الرسوم والمصاريف التي ستدفعها لشراء وبيع الأصول المالية. قد تختلف الرسوم التي تفرضها تطبيقات التداول على مستخدميها لإجراء عمليات التداول بشكل كبير. قبل اتخاذ قرار بشأن التطبيق، قم بإجراء مقارنة شاملة لرسوم العمولات المفروضة على كل عملية تداول بالإضافة إلى الحد الأدنى للحساب أو الرسوم الأخرى.
تتيح لك التطبيقات ذات الرسوم والعمولات المنخفضة الاحتفاظ بمزيد من عوائد استثمارك بدلاً من دفع تكاليف عالية مقابل عمليات التداول. تقدم أفضل تطبيقات التداول بشكل مثالي رسوم عمولة قدرها 0 دولار على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات والأوراق المالية الأخرى. يمكّنك هذا من التداول بشكل متكرر حسب الحاجة دون فرض رسوم عمولة ضخمة تؤثر على أرباحك.
بالإضافة إلى ذلك، ابحث عن التطبيقات التي لا تتطلب حدًا أدنى مرتفعًا من رصيد الحساب للبدء. تتطلب بعض التطبيقات منك إيداع الآلاف قبل أن تتمكن من التداول، بينما يسمح لك البعض الآخر بفتح حساب بدون حد أدنى للرصيد. يمنحك هذا الوصول الكامل لاستثمار مبالغ صغيرة بالدولار.
النوعية
سبريد
العمولة
سواب
حساب إسلامي
أزواج العملات
تبدأ من 1.3 نقطة
0$
غير متواجد
متواجد
الأسهم
تبدأ من 18 نقطة
0$
متواجد
غير متواجد
السلع
تبدأ من 2.3 نقطة
0$
غير متواجد
متواجد
المؤشرات
تبدأ من 4 نقطة
0$
متواجد
متواجد
النوعية
سبريد
العمولة
سواب
حساب إسلامي
أزواج العملات
تبدأ من 1.4 نقطة
$0
0$
متواجد
الأسهم
تبدأ من 0 دولار
0.05$
0$
متواجد
السلع
تبدأ من 0.2 سنت
$0
0$
متواجد
المؤشرات
تبدأ من 2 نقطة
$0
0$
متواجد
النوعية
سبريد
العمولة
سواب
حساب إسلامي
أزواج العملات
تبدأ من 0.2 نقطة
0$
غير متواجد
متواجد
الأسهم
غير مذكور
0$
متواجد
غير متواجد
السلع
تبدأ من 8 نقطة
0$
غير متواجد
متواجد
المؤشرات
تبدأ من 4 نقطة
0$
متواجد
متواجد
النوعية
سبريد
العمولة
سواب
حساب إسلامي
أزواج العملات
تبدأ من 0.6 نقطة
0$
يوجد
غير متواجد
الأسهم
تبدأ من 2.4 نقطة
0$
يوجد
غير متواجد
السلع
تبدأ من 0.1 نقطة
0$
يوجد
غير متواجد
المؤشرات
تبدأ من 0.8 نقطة
0$
يوجد
غير متواجد
النوعية
سبريد
العمولة
سواب
حساب إسلامي
أزواج العملات
تبدأ من 0.9 نقطة
$0
متواجد
غير متواجد
الأسهم
تبدأ من 0.02 دولار
$6
متواجد
غير متواجد
السلع
تبدأ من 0.6 دولار
$6
متواجد
غير متواجد
المؤشرات
تبدأ من 0.7 دولار
$6
متواجد
غير متواجد
النوعية
سبريد
العمولة
سواب
حساب إسلامي
أزواج العملات
تبدأ من 0.5 نقطة
$0
متواجد
غير متواجد
الأسهم
تبدأ من 0.2 دولار
$10
متواجد
غير متواجد
السلع
تبدأ من 0.2 نقطة
$0
متواجد
غير متواجد
المؤشرات
تبدأ من 0.5 نقطة
$0
متواجد
غير متواجد
النوعية
سبريد
العمولة
سواب
حساب إسلامي
أزواج العملات
تبدأ من 0.4 نقطة
$0
متواجد
غير متواجد
الأسهم
تبدأ من 0.1%
$0
متواجد
غير متواجد
السلع
تبدأ من 0.19 دولار
$0
متواجد
غير متواجد
المؤشرات
تبدأ من 0.4 نقطة
$0
متواجد
غير متواجد
الإيداع والسحب
عمليات السحب والإيداع يجب أن تكون من الأمور البسيطة والسهلة، والتي لا تستغرق وقت طويل عند إجراءها من خلال تطبيق التداول. ومع تطبيق تداول موثوق، مضمون ومرخص، فإن هذه العملية تكون سريعة وسهلة أيضًا.
ويمكن قياس سرعة وسهولة تنفيذ السحب والإيداع عندما:
لا تستغرق عملية السحب ووصول النقود أكثر من خمسة أيام، ومع شركة أرينسن قمنا بالتسجيل مع الشركات المصدرة للتطبيقات، من أجل اختبار سرعة السحب من خلال تطبيق التداول، حيث قامت بتقييم هذه النقطة للشركات المختلفة ومنح كل منها درجات عليها، مع الأخذ في الاعتبار اختلاف البلد أو المنطقة أو طرق السحب المختلفة.
من الصعب أن تجد متداول يرفض مميزات الحصول على بطاقة ائتمان تسهل عليه عمليات السحب. ولذلك الأمر قمنا بإعطاء الشركات التي قدمت بطاقات ائتمان لمتداوليها درجات عالية.
ومن بين خيارات الإيداع التي تقدمها أفضل تطبيقات التداول في العالم
بطاقات الائتمان/ بطاقات الخصم.
البنوك الالكترونية مثل باي بال ونيتييلر وسكريل.
التحويل البنكي.
بيتكوين.
الطريقة
بطاقة إئتمان
التحويل البنكي
سكريل
نيتيلر
عملات مشفرة
باي بال
رسوم إيداع
0$
0$ مع إضافة عمولة البنك
1.9%
2.5%
غير متوفر
3.75%
رسوم السحب
0$
$15
1%
$0
غير متوفر
2%
الطريقة
بطاقة إئتمان
التحويل البنكي
سكريل
نيتيلر
عملات مشفرة
باي بال
رسوم إيداع
0$
0$ مع إضافة عمولة البنك
0$ مع إضافة عمولة البنك
2.5%
0$
3.75%
رسوم السحب
0$
0$
1%
0$
0$
2%
الطريقة
بطاقة إئتمان
التحويل البنكي
سكريل
نيتيلر
عملات مشفرة
باي بال
رسوم إيداع
0$
0$ مع إضافة عمولة البنك
1%
1%
غير متوفر
غير متوفر
رسوم السحب
1.5%
30$
1%
1%
غير متوفر
غير متوفر
الطريقة
بطاقة إئتمان
التحويل البنكي
سكريل
نيتيلر
عملات مشفرة
باي بال
رسوم إيداع
0$
0$ مع إضافة عمولة البنك
غير متوفر
غير متوفر
غير متوفر
3.4% + الرسم الثابت
رسوم السحب
0$
0$ مع إضافة عمولة البنك
غير متوفر
غير متوفر
غير متوفر
3.4% + الرسم الثابت
الطريقة
بطاقة إئتمان
التحويل البنكي
سكريل
نيتيلر
عملات مشفرة
باي بال
رسوم إيداع
0$
0% مع إضافة عمولة البنك
غير متوفر
غير متوفر
غير متوفر
غير متوفر
رسوم السحب
0$
0% مع إضافة عمولة البنك
غير متوفر
غير متوفر
غير متوفر
غير متوفر
الطريقة
بطاقة إئتمان
التحويل البنكي
سكريل
نيتيلر
عملات مشفرة
باي بال
رسوم إيداع
0$
0$ مع إضافة عمولة البنك
غير متوفر
غير متوفر
غير متوفر
غير متوفر
رسوم السحب
0$
0$ مع إضافة عمولة البنك
غير متوفر
غير متوفر
غير متوفر
غير متوفر
الطريقة
بطاقة إئتمان
التحويل البنكي
سكريل
نيتيلر
عملات مشفرة
باي بال
رسوم إيداع
0$
0$ مع إضافة عمولة البنك
0$
2.5%
غير مذكور
غير متوفر
رسوم السحب
0$
0$ مع إضافة عمولة البنك
5.50$
0-7.5%
غير متوفر
غير متوفر
تعدد خيارات الاستثمار
من الضروري التأكد من أن تطبيق التداول الذي تختاره يتيح لك الوصول إلى جميع الأصول الاستثمارية التي تنوي تداولها. توفر أفضل تطبيقات التداول إمكانية الوصول إلى العديد من فئات الأصول المختلفة، والتي تشمل الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة، إلى جانب العملات الأجنبية، بالإضافة إلى الخيارات والعملات الرقمية، كل ذلك تحت سقف واحد. اقض بعض الوقت في التعرف على السوق الذي ترغب في التداول فيه، ثم تأكد من أن تطبيق التداول يحتوي على الميزات التي تريدها. يمكن أن يؤدي وجود جميع استثماراتك في مكان واحد إلى تبسيط إدارة المحافظ وتتبع الأداء إلى حد كبير.
على سبيل المثال، إذا كنت ترغب في تداول الخيارات، فتأكد من أن التطبيق يوفر إمكانات تداول الخيارات المتقدمة. يجب أن تكون قادرًا على تحليل سلاسل الخيارات، وإنشاء صفقات معقدة، واستخدام أدوات تحليل الخيارات، ووضع أوامر انتشار الخيارات. أو إذا كانت الأسهم الرخيصة هي ما تركز عليه، فتأكد من أن التطبيق يوفر أسعار الأسهم الرخيصة في الوقت الفعلي وقدرة على تداولها. من المرغوب أيضًا الوصول إلى الاستثمار الجزئي في الأسهم للسماح بشراء جزء من الأسهم باهظة الثمن. بالإضافة إلى ذلك، تأكد من أن التطبيق يوفر أي إمكانيات متقدمة للتداول.
الأمن والجوانب التقنية في التطبيق
عند إدارة أموالك وبياناتك المالية التي كسبتها بشق الأنفس، يجب أن يكون الأمان أحد أهم أولوياتك عند اختيار تطبيق التداول. توفر أفضل تطبيقات التداول إجراءات أمنية وحماية قوية. كحد أدنى، يجب أن يستخدم التطبيق التشفير على مستوى عالي لجميع البيانات والمعاملات. يعمل التشفير على تشويش معلوماتك الشخصية والمالية بحيث لا يمكن الوصول إليها من قبل أطراف غير مصرح لها. يجب أن يستخدم التطبيق أيضًا تقنية (SSL) لضمان خصوصية اتصالك.
ابحث عن تطبيقات التداول التي توفر المصادقة الثنائية أو البيومترية كضمانة أمنية إضافية. ميزات مثل تسجيلات الدخول ببصمات الأصابع، والتعرف على الوجه، ومطابقة الصوت، ورموز المرور لمرة واحدة تحمي حسابك حتى إذا تم اختراق كلمة المرور الخاصة بك. الحماية المهمة الأخرى هي التغطية التأمينية للنقود والاستثمارات الموجودة داخل التطبيق.
تحقق من آراء العملاء وتقييماتهم
قبل اتخاذ قرار بشأن تطبيق التداول، من المفيد إجراء بحث شامل لتعليقات العملاء ومراجعاتهم للتطبيق. وهذا يوفر معلومات قيمة عن تجارب المتداولين الآخرين والتي يمكن أن تؤثر على قرارك. ابدأ بالنظر إلى التقييم العام للتطبيق وعدد النجوم في متجر Apple App أو Google Play. عادةً ما تحصل تطبيقات التداول ذات السمعة الطيبة على متوسط 4 من أصل 5 نجوم على الأقل بناءً على تقييمات المستخدمين. قراءة أحدث المراجعات يمكن أن تمنحك فكرة عن مستويات رضا العملاء الحاليين.
قم بتوسيع بحثك عن طريق التحقق من مواقع الشركات المصدرة للتطبيقات، واقرأ التقييمات والمراجعات. تقدم أرينسن تقييمات غير متحيزة للشركات ومواقع التداول. انتبه إلى المراجعات المتعلقة برسوم التطبيق وسهولة الاستخدام والأمان والميزات ودعم العملاء. ابحث عن الشكاوى الشائعة، وكذلك تعليقات المستخدمين حول المزايا.
احذر من التطبيقات التي تحتوي على العديد من المراجعات السلبية للرسوم الخفية أو وجود خلل تقني أو الميزات الكاذبة أو الاستجابة الضعيفة من قبل الشركة.
الرافعة المالية
لا تختلف الرافعة المالية المقدمة من خلال تطبيقات التداول عن تلك التي تقدمها نفس الشركة عبر موقعها الإلكتروني. واعتمادا على الجهة التنظيمية التي يعمل التطبيق بموجبها، ستواجه سياسات مختلفة فيما يتعلق بأحجام الرافعة المالية.
تفرض بعض الهيئات الرقابية قيود على استخدام الرافعة المالية وفقًا لأنواع الأصول المختلفة. فمثلًا، تقنن FCA في المملكة المتحدة، وASIC الأسترالية استخدام الرافعة المالية التالية:
30:1 لأزواج العملات الرئيسية.
20:1 لأزواج العملات غير الرئيسية والذهب والمؤشرات الرئيسية.
بينما لم تضع FINMA حدودًا محددة للرافعة المالية مثل FCA أو ASIC. ومع ذلك، يجب على الوسطاء السويسريين الالتزام بمتطلبات صارمة لإدارة رأس المال والمخاطر، والتأكد من أنهم لا يقدمون رافعة مالية عالية بشكل مفرط يمكن أن يعرض أموال عملائهم للخطر.
من المهم ملاحظة أن هذه اللوائح تنطبق في المقام الأول على متداولي التجزئة. قد يتمتع العملاء المحترفون أو المؤسسيون بإمكانية الوصول إلى مستويات رافعة مالية مختلفة بناءً على البيئة التنظيمية وسياسات تطبيق التداول.
يجب على المتداولين توخي الحذر عند التداول برافعة مالية عالية بسبب المخاطر الكبيرة التي تنطوي عليها. فعلى الرغم من أن بإمكان الرافعة المالية زيادة مكاسبك، إلا أنها قد تؤدي أيضًا إلى زيادة الخسائر عند استخدامها بشكل خاطئ. هذا يعني أنه قد تخسر أكثر من أموالك المستثمرة. فكن حذرًا عند التداول برافعة مالية عالية.
مستوى التوقف Stop out
تذكر أن النسبة المئوية لمستوى الهامش مهمة، حيث يستخدم الوسطاء هذا الرقم لتحديد ما إذا كان بإمكانك فتح مراكز جديدة. تحدد العديد من شركات الوساطة نسبة حد أدنى للهامش بنسبة 100%. لذلك، إذا انخفض مستوى الهامش الخاص بك إلى ما دون هذا الحد، فسوف تواجه نداء الهامش - أو حتى التصفية القسرية - على واحدة أو أكثر من صفقاتك المفتوحة، وسيستلزم الأمر إعادة إيداع الأموال في حسابك.
مستوى التوقف عند 0%:
لن يقوم تطبيق التداول بإغلاق أي من مراكزك، حتى لو وصل مستوى الهامش الخاص بك إلى الصفر. وذلك لأن بعض الوسطاء يسمحون لك بأن ينتهي بك الأمر في المنطقة الحمراء، مما يعني أنك ستكون مدين لهم بالمال إذا استمرت تداولاتك في الخسارة.
مستوى التوقف عند 50%:
بمجرد أن يتضاءل رصيدك إلى نصف الهامش المستخدم، ينطلق إنذار مستوى التوقفStop out . يتدخل هنا تطبيق التداول ويبدأ في إغلاق صفقاتك، بدءًا من الصفقات الأقل ربحية. يستمر هذا حتى يرتد مستوى الهامش الخاص بك مرة أخرى فوق مستوى التوقف.
مستوى التوقف عند 100%:
عندما يصل مستوى الهامش الخاص بك إلى 100%، يتخذ تطبيق التداول خطوة جذرية تتمثل في إغلاق جميع مراكزك المفتوحة تلقائيًا. في بعض الإعدادات التي يقوم فيها الوسيط بفصل مستويات نداء الهامش ومستوى الإيقاف، يحدث نداء الهامش عند نسبة 100٪ والإيقاف عند 50٪. إذا انخفض مستوى الهامش الخاص بك إلى 50%، فستبدأ منصة التداول الخاصة بك في العمل مع مستوى التوقف، مما يؤدي إلى إغلاق تداولك بسعر السوق.
ضع في اعتبارك أن النسبة المئوية المحددة والترتيب الذي يتم به إغلاق المراكز يمكن أن يختلف من تطبيق إلى آخر. لذلك، يجب على المتداولين معرفة سياسة مستوى التوقف التي يتبعها التطبيق.
الحسابات الإسلامية
تقدم أفضل تطبيقات التداول في العالم حسابًا إسلاميًا لهؤلاء الذين يريدون التداول وفقًا للشريعة الإسلامية، في هذا الحساب لا يتم تبييت الصفقات لليوم التالي، وبالتالي يتم الابتعاد عن أي شبهة ربا. وإن كنت تبحث عن أفضل شركة إسلامية، يمكنك زيارة هذا الموضوع.
خدمة دعم العملاء
يجب أن يهتم أفضل تطبيق للتداول بدعم العملاء. يعمل التداول 24 ساعة 5 أيام في الأسبوع. لذا، يجب أن يكون هناك دعم على مدار الساعة، ويجب أن تقدم أفضل تطبيقات التداول دعم سريع، سهل، متعدد اللغات، مفيد ومن خلال العديد من الخيارات مثل الدردشة الحية، البريد الإلكتروني، الاتصال الهاتفي وغيرها.
البريد الإلكتروني
الدردشة الحية
الهاتف
واتس اب
متوفر
متوفر
متوفر
متوفر
متوفر
سرعة الرد
سريع
سريع
معتدل
متوفر
البريد الإلكتروني
الدردشة الحية
الهاتف
واتس اب
متوفر
متوفر
متوفر
متوفر
متوفر
سرعة الرد
سريع
سريع
سريع
سريع
البريد الإلكتروني
الدردشة الحية
الهاتف
واتس اب
متوفر
متوفر
متوفر
متوفر
غير متوفر
سرعة الرد
سريع
معتدل
معتدل
غير متوفر
البريد الإلكتروني
الدردشة الحية
الهاتف
واتس اب
متوفر
متوفر
متوفر
متوفر
غير متوفر
سرعة الرد
سريع
سريع
متوسط السرعة
غير متوفر
البريد الإلكتروني
الدردشة الحية
الهاتف
واتس اب
متوفر
متوفر
غير متوفر
متوفر
غير متوفر
سرعة الرد
بطيء
غير متوفر
معتدل
غير متوفر
البريد الإلكتروني
الدردشة الحية
الهاتف
واتس اب
متوفر
متوفر
غير متوفر
متوفر
غير متوفر
سرعة الرد
معتدل
غير متوفر
سريع
غير متوفر
البريد الإلكتروني
الدردشة الحية
الهاتف
واتس اب
متوفر
متوفر
متوفر
متوفر
غير متوفر
سرعة الرد
معتدل
سريع
سريع
غير متوفر
التعليم والأكاديمية
يجب ألا يغفل أفضل تطبيق تداول هذا الجزء، حيث غالبًا ما يهتم المتداولين بتعلم المزيد والمزيد عن التداول يوميًا، ومع طبيعة الحياة المشغولة لدى الجميع، بات استخدام الهاتف الذكي أسهل وأيسر، مما يعني أن المتداول سيقدر جيدًا التطبيق الذي يقدم أكاديمية تعليمية وبحثية شاملة تساعد في تعلم التداول من الصفر.
نؤمن بأن التأسيس في التعليم والبحث ضروري لكل متداول ناجح. لذا، قمنا بتقديم مجموعة كبيرة من المصادر التعليمية المصممة خصيصًا لك. توفر المقالات لدينا فهمًا عميقًا للأساسيات، كما تقدم مقاطع الفيديو رؤى ثاقبة من المطلعين على الصناعة والخبراء. كن دائم الاطلاع على السوق وواكب أخر التطورات من خلال قسم الأخبار لدينا، واحصل على إشارات وتوصيات وتحليلات تفصيلية تساعدك في التداول.
ما هو أفضل تطبيق تداول في العالم؟
لا يوجد شيء اسمه أفضل تطبيق تداول يناسب كل أنواع المستثمرين. يريد بعض المستثمرين امتيازات خاصة مثل الأبحاث والأدوات التعليمية، بينما لا يهتم البعض خاصة المحترفين والخبراء بهذا الأمر. يريد بعض المتداولين بساطة في واجهة المستخدم، بينما يبحث أخرون عن أدوات متقدمة.
ولكن بناء على بحثنا في أرينسن، فقد وجدنا أن تطبيق شركة ICM capitalيجمع كل احتياجات المتداولين سواء المبتدئين أو المحترفين في مكان واحد وذلك لأنه يوفر:
يجب أن يسمح أفضل تطبيق تداول للمبتدئين بفتح حساب تجريبي من أجل تجربة استراتيجيات التداول المختلفة.
يتميز بواجهىة مستخدم سهلة، سلسة وسريعة.
لديه خدمة عملاء متطورة وموجودة بشكل مستمر، حيث من المفترض أن تواجهه بعض التساؤلات أكثر من غيره، ويحتاج إلى دعم في أول رحلته في عالم التداول.
أن يكون مهتم بالناحية التعليمية والأكاديمية، ويوفر مقالات تعليمية ومواد مرئية.
من هي أرينسن وما هي الخدمات التي تقدمها؟
ببساطة، أرينسن عبارة عن شبكة اجتماعية تجمع المتداولين والخبراء معًا لتبادل الخبرات والأفكار. معًا، نقوم بتقييم أفضل شركات التداول مع تقديم مجموعة مضغوطة من الخدمات والأدوات، كل ذلك في مكان واحد، إما عبر جهاز كمبيوتر أو تطبيق جوال.
الخدمات التي تقدمها أرينسن واسعة، بدءًا من الرسوم البيانية، والأسعار الحية وأحدث إشارات التداول بالإضافة إلى التحليل الفني، وأكاديمية التداول عبر الإنترنت، وكيفية التعرف على الأسواق، والتقويم الاقتصادي المحدث، من بين العديد أدوات أخرى. المنصة غنية جدًا، ويمكن للمرء إنشاء حائطه المالي الخاصة من المتداولين والخبراء الذين يحبونهم، وفي نفس الوقت، متابعة توصياتهم وأفكارهم الاستثمارية.
علاوة على ذلك، بفضل أرينسن، يمكن للمستخدمين متابعة تطورات أسعار السوق، بالإضافة إلى آخر الأخبار. يمكن للمستخدمين أيضًا الاستفادة من الدورات التعليمية المعروضة على الشبكة، ناهيك عن البرامج التعليمية المثيرة على الويب من خلال أكاديمية التداول. كل ذلك يتم في بيئة عمل حديثة وسريعة الخطى. احصل على كل ما تحتاجه في مكان واحد، لا أقل، لا أكثر. بالمختصر، أرينسن: نجتمع لتبسيط عالم التداول.
ما يميز شبكة أرينسن هو الأسلوب الذي تقدم خدماتها به، حيث أن الهدف الأساسي تبسيط عالم التداول، والحصول على ما تريد كمتداول بشكل سهل وسريع ليلائم عصرنا.
ملخص
يمكنك العثور على أفضل تطبيق تداول يناسب احتياجاتك وأسلوبك الاستثماري من خلال القليل من البحث. يجب أن يكون التطبيق الذي تختاره فعالاً من حيث التكلفة، وآمنًا، وغنيًا بالميزات، وسهل الاستخدام. قد تتمتع بتجربة تداول ممتعة ومربحة، إن أخذت الوقت الكافي لاختيار واحد من أفضل تطبيقات التداول.
منهجية البحث
قام فريق أرينسن بتغطية أكثر من 100 شركة تداول مرخصة، وكان ذلك من خلال تجميع ما يتعدى 120 قطعة من البيانات، عن طريق 3 طرق وهي:
المواقع الإلكترونية لشركات التداول
بعض المواقع المتخصصة في تقييم شركات التداول
استطلاع رأي يسمى باسم “مسح1” والذي قامت الشركة بإرساله إلى الشركات المشاركة في هذا التدريب. فتم تحديد ما يقرب من 13 معياراً للتقييم وكل معيار من هذه المعايير يضم عدد كبير من الجوانب المختلفة.
وبعد الانتهاء من تجميع هذه البيانات قمنا بالتحقق من صحتها وذلك عن طريق:
التسجيل في شركات التداول كمتسوق سري أو أرينسن.
استبيان رقم”2″ والذي قامت الشركة من خلاله بسؤال العملاء عن هذه الشركات وتقديم خبراتهم السابقة.
وبعد التأكد من صحة البيانات لكل شركة قمنا عن طريق فريق عمل أرينسن والذي يضم نحو 15 موظفاً. بتقييم وترتيب هذه الشركات، كما كنا مهتمين بالوصول إلى أدق تقييم مع مراعاة اختلاف اللغات وأنظمة التشغيل لتطبيقات الهواتف المحمولة مثل آبل وسامسونج وغيرها.
وللتأكد من ذلك ولأكثر دقة قام فريق الشركة بإرسال استطلاع نهائي يسمى المسح رقم “3” والذي قمنا فيه بتمكين شركات التداول من تقييم البحث الخاص بنا. ولقد حصلنا في النهاية على نسبة تقييم عالية وصلت إلى 9.9 من 10! ولقد قمنا بالمحافظة على هامش الخطأ عند الحد الأدنى له والذي يمثل 1%من إجمالي التقييم، للمزيد حول كيف قمنا بتقييمنا اضغط هنا.
الأسئلة الشائعة
ما الذي يجب أن أبحث عنه في تطبيق التداول؟
عند الاختيار بين تطبيقات التداول عبر الإنترنت، يجب أن تجد واحدًا برسوم حساب وتداول منخفضة، ومجموعة واسعة من الأصول الاستثمارية، وأبحاث الاستثمار، والأدوات التعليمية. يجب عليك أيضًا البحث عن أفضل تطبيق تداول يحتوي على منصة تداول تناسب أسلوب التداول الخاص بك.
ما الذي يجب مراعاته عند اختيار تطبيق التداول؟
1. الرسوم والعمولات
2. تجربة المستخدم
3. خيارات الاستثمار
4. الأمن
5. البحث والتعليم
6. دعم العملاء
من خلال النظر في هذه العوامل، يمكنك اختيار تطبيق تداول يلبي احتياجاتك ويساعدك خلال رحلتك الاستثمارية.
كيف أبدأ التداول؟
يمكنك البدء بالتداول من خلال حساب وساطة مع أي وسيط عبر الإنترنت أو شركة وساطة تقليدية. توفر حسابات الوساطة عبر الإنترنت وتطبيقات التداول رسومًا منخفضة وأدوات تداول بدون عمولة وغيرها.
محررة صحفية في شبكة أرينسن، وهي رئيسة قسم التحرير لقسم اللغة العربية. قبل انضمامها إلى شبكة أرينسن في بداية عام 2022، كانت تعمل في العديد من المواقع الاقتصادية الكبرى وعلى رأسها Investing، بالإضافة إلى مساهمتها بأكثر من +1000 مقال عن التداول والاستثم...