تبرز أرينسن كواحدة من أفضل من قام بتقييم الوسطاء٫ شملت تقييماتنا بلغاتها المختلفة جمع أكثر من 120 قطعة من البيانات لأكثر من 100 شركة تداول بصورة دقيقة من خلال المواقع الإلكترونية للشركات أو عبر استبيانات خاصة بين مجتمع المتداولين وبجهد فريق مؤلف من 20 شخص لتجعل من تقييماتنا من أكثر التقييمات ثقة في هذه الصناعة. نقوم دائمًا بتحديث تقييماتنا للمحافظة على خدمة عالية الجودة. للمزيد حول ذلك راجع أسفل المقال
إن اختيار أفضل شركات التداول في العراق ليس بالأمر السهل. فظهور أنشطة التداول في العراق في العقدين الأخيرين هو أمر بيّن وجدير بالملاحظة، كما أنه متصاعد بدرجة كبيرة وواضحة.
فقد أصبح للعراق سوقًا كبيرًا لتداول الأوراق المالية في بغداد، والذي تأسس تحديدًا في يونيو من العام 2004 الميلادي، والذي يخضع مباشرةً لإشراف هيئة الأوراق المالية العراقية، وهي جهة مستقلة تمامًا، قد تم تأسيسها تأسيًا بالهيئة الأمريكية المعنية بأوراق المال والبورصات.
وفي الوقت الذي سبق غزو أمريكا للعراق في عام 2003، كانت تسمّى السوق المالية الحالية باسم “بورصة بغداد”، كما كانت تُدار بمعرفة وزارة المالية العراقية. أما في الفترة الحالية فهي تعتبر جهة مستقلة ذات تنظيم ذاتي، تمامًا كالبورصة الأميريكية في نيويورك.
ومنذ العام 2005، صارت هذه السوق الوحيدة للتداول في العراق. كما أنها كانت تضم فقط 15 شركة للتداول حين افتُتحت، الوقت الذي كانت تتعدى فيه قيمة تداول الأسهم للجلسة الواحدة حاجز 5 مليون دولارًا أمريكيًا. أما الآن فهي تضم أكثر من مائة شركة، بحواجز مالية أكبر، بالإضافة لدخول أسهم بعض الشركات العراقية الكبيرة في حيّز التداول مثل:
شركة مصرف بغداد
شركة بغداد للمشروبات الغازية
الشركة العراقية للسجاد والمفروشات
كيف تختار أفضل شركات التداول في العراق
في أرينسن، قمنا بعمل دراسة شاملة وكاملة، لمساعدتك في اختيار أفضل شركات التداول في العراق، وذلك من خلال تجارب واستبيانات قام بها فريق العمل الخاص بنا، وخلصنا إلى نتائج قاطعة بشأن أفضل شركات الفوركس في العراق لهذا العام.
اعتمد بحثنا على العديد من المعايير التي يجب التفكير فيها، قبل بدء التسجيل مع أي وسيط فوركس.
وإن كنت تبحث عن إجابة سريعة، لأفضل شركة تداول عبر الإنترنت في العراق، أو أفضل شركات التداول المرخصة في العراق، فإليك نتيجة مختصرة لأفضل 4 شركات، أما إن كنت تبحث عن عدد أكثر من أفضل شركات التداول في العراق، فننصحك بالاستمرار في القراءة، حيث نستعرض أفضل 7 شركات تداول في العراق، مع توضيح لمزايا كل شركة. اقرأ أيضًا: هل يمكن بدء التداول بـ 500 دولار فقط؟
أفضل (منصات) شركات التداول المرخصة في العراق لعام 2024
الأمور الهامة جدًا قبل بدء عملية التداول مع أي شركة تداول في العراق، أن تراعي توفّر بعض العوامل فيها فقط لأجل أمنك واطمئنانك، ومن أجل تجنب عمليات النصب والفساد الشائعة.
وأهم هذه العوامل على الإطلاق هو حصول المتداول على الحماية الكاملة مع خدمات مالية أفضل ما يمكن. خصوصًا وأن هناك نوعان مختلفان من تراخيص شركات التداول، فقد تكون هناك شركة مرخّصة من قبل جهات رقابية لها ثقلها كالهيئة الرقابية بالمملكة المتحدة أو نظيرتها بأستراليا، مما يعني حماية مُثلى، وبالإضافة لذلك تحصل الشركة على رافعة مالية ضئيلة لا تتجاوز الـ1.30.
في المقابل، هناك الكثير من شركات الوساطة المالية في العراق الحاصلة على ترخيص رقابي ضعيف، مع رافعة مالية كبيرة نسبيًا تتعدّى الـ 1.400.
لذلك فهذان العاملان يمكن أن يقوما بشكل كبير بتحديد الشركة الأفضل لك كمتداول مبتدئ. كما أن من الأمور الضرورية جدًا أن يكون لدى الشركة منصة قوية للتداول، فضلًا عن توفّر فروق أسعار تنافسية بها. كذلك ينتظر بعض الناس أن يتوفّر لدى الشركة خدمة دعم عملاء باللغة العربية، ويعتبرون هذا العامل من الأمور الفارقة أيضًا في اختيار الشركة.
تقييم شركات التداول في العراق
قام فريق أرينسن بتجميع أكثر من 120 قطعة من البيانات لكي تغطي أكثر من 100 شركة تداول مرخصة من خلال 3 طرق:
المواقع الإلكترونية للشركات
بعض المواقع التي صنفت شركات التداول
استطلاع رأي يسمى باسم “مسح1” والذي قمنا بإرساله إلى الشركات المشاركة في هذا التدريب.حيث قمنا بتحديد نحو 13 معياراً للتقييم كل منها يضم الكثير من الجوانب المختلفة. وبعض التراخيص والودائع والسحوبات والأصول.
وبعد هذا قمنا بالتحقق من صحة هذه البيانات عن طريق:
التسجيل في شركات التداول كمتسوق سري أو أرينسن.
استبيان رقم”2″ والذي قمنا من خلاله بسؤال العملاء عن هذه الشركات والتعرف على خبراتهم السابقة.
بعدها، قمنا بتقييم وترتيب كل شركة عن طريق فريق عمل أرينسن والذي يضم ما يقرب من 15 موظفاً. كما كنا مهتمين
بالوصول إلى أدق تقييم لشركات التداول وترتيبها من أفضل شركة تداول إلى أقل شركة في التقييم، مع مراعاة اختلاف اللغات وأنظمة التشغيل لتطبيقات الهواتف المحمولة مثل آبل وسامسونج وغيرها من الهواتف الأخرى.
ولدقة أكثر، قمنا بإرسال استطلاع نهائي يسمى المسح رقم “3” والذي قمنا فيه بتمكين شركات التداول من تقييم البحث الخاص بنا. فكنا محظوظين في النهاية عندما تلقينا 9.9 من 10! لقد قمنا بالمحافظة على هامش الخطأ عند الحد الأدنى له والبالغ 1%. للمزيد حول كيف قمنا بتقييمنا اضغط هنا.
شركات التداول المرخصة في العراق
أحد أكثر الأسئلة الشائعة بين المتداولين، هو كيف أحمي نفسي؟ وكيف أميز بين ما أثق فيه وما أتجنبه؟ نستوضح في ما يلي أهم متطلبات شركات التداول الموثوقة في العراق.
لا شك أن أهم شيء على الإطلاق يمكن البحث عنه في شركة التداول هو امتلاكها لتراخيص، وأي نوع من التراخيص لديها، ومدى ثقل الهيئات الرقابية المرخّصة لها. فهذا هو السبيل الوحيد لمعرفة ما إذا كان يمكن الوثوق في هذه الشركة، وفي قدرتها على الحفاظ على أموال العملاء، أو الجزم في أحوال أخرى بأنها شركة نصّابة ستتسبب في الكثير من المشاكل. من أهم الهيئات الرقابية العالمية التي تمنح التراخيص لـ الشركات الموثوقة في العراق، ما يلي:
هناك أهداف أخرى وراء عملية التوثّق والتحقق من شركات التداول وأهمّها: أن تضمن ممارسة عملية التداول خلال بيئة تتمتع بالمصداقية والشفافية، أن تشعر أن أموالك محفوظة في مكان آمن، أن تستطيع القيام بعمليات السحب والإيداع أو الحصول على أرباحك في أي وقت دون الحاجة للخوف أو القلق من النصب أو عدم القدرة على استرداد المال، أن تضمن وجود عدم تلاعب بأسعار السوق وعرض أسعارًا أخرى وهمية بغرض النصب. لذا، تأكد من أنك تتعامل مع شركة مرخصة وذات سمعة جيدة بين المتداولين.
تأكد من أن الوسيط الذي قمت باختياره منظم جيدًا من هيئة رقابية قوية. يجب أن يكون لدى الجهة التنظيمية سلطة تغريم الوسيط أو اتخاذ إجراءات تأديبية أخرى في حالة عدم الامتثال لقواعدها. تذكر أنه ليس من الضروري أن يكون الوسيط الذي تنوي التداول معه حاصل على ترخيص عالمي، حيث يمكنك أيضًا الوثوق في الوسطاء الحاصلين على تراخيص محلية قوية٫ قبل بدء التداول قم بفحص الترخيص الخاص بالوسيط في الموقع الرسمي للترخيص نفسه، لتسهيل ذلك فقد أرفقنا روابط لتراخيص الشركات المعروضة من الموقع الرسمي لكل ترخيص.
خدمة العملاء التي تقدمها أفضل شركات التداول الموثوقة في العراق
تمثل خدمة العملاء بالتأكيد واحدة من أهم الأركان التي يعتمد عليها بحثنا. وللتأكد من أن الشركة التي تتعامل معها واحدة من أفضل شركات التداول في العراق، يجب أن يتوفر في فريق خدمة عملائها التالي:
الرد السريع على التساؤلات.
الإتاحة دائمًا في أوقات التداول على الأقل.
توفر أكثر من لغة لخدمة العملاء، وعلى رأسهم العربية، الإنجليزية والفرنسية.
الاحترام في التعامل.
وجود أكثر من وسيلة تواصل مثل البريد الإلكتروني، الاتصال الهاتفي والدردشة الحية.
البريد الإلكتروني
الدردشة الحية
الهاتف
واتس اب
متوفر
متوفر
متوفر
متوفر
متوفر
سرعة الرد
سريع
سريع
معتدل
متوفر
البريد الإلكتروني
الدردشة الحية
الهاتف
واتس اب
متوفر
متوفر
متوفر
متوفر
متوفر
سرعة الرد
سريع
سريع
سريع
سريع
البريد الإلكتروني
الدردشة الحية
الهاتف
واتس اب
متوفر
متوفر
متوفر
متوفر
غير متوفر
سرعة الرد
سريع
معتدل
معتدل
غير متوفر
البريد الإلكتروني
الدردشة الحية
الهاتف
واتس اب
متوفر
متوفر
متوفر
متوفر
غير متوفر
سرعة الرد
سريع
سريع
متوسط السرعة
غير متوفر
البريد الإلكتروني
الدردشة الحية
الهاتف
واتس اب
متوفر
متوفر
غير متوفر
متوفر
غير متوفر
سرعة الرد
بطيء
غير متوفر
معتدل
غير متوفر
البريد الإلكتروني
الدردشة الحية
الهاتف
واتس اب
متوفر
متوفر
غير متوفر
متوفر
غير متوفر
سرعة الرد
معتدل
غير متوفر
سريع
غير متوفر
البريد الإلكتروني
الدردشة الحية
الهاتف
واتس اب
متوفر
متوفر
متوفر
متوفر
غير متوفر
سرعة الرد
معتدل
سريع
سريع
غير متوفر
7 أمور يجب ألا تفعلها أفضل شركات التداول في العراق
هناك بعض الأمور المحظور فعلها لشركات التداول الموثوقة في العراق. فإن رأيت شركة تروج لنفسها باستخدام واحدة من النقاط التالية، اعرف أنها ليست جديرة بثقتك:
التوصية بالشراء أو البيع.
استخدام أي حسابات بنكية ليست تابعة لها.
منح المتداول مكافأة طالما لا توجد أي شروط واضحة.
تقديم خدمة مديري الحسابات.
التحكم في التعاملات المالية مثل السحب والإيداع.
تقديم توقعات السعر أو توقعات السوق.
إدارة محفظتك المالية.
إن اختيار وسيط منظم لتتعامل معه ليس مجرد رفاهية، إنه إجراء وقائي من أجل حماية أموالك. عند التعامل مع وسيط منظم يعني هذا التزامه بالمعايير الخاصة بدعم مصالح العملاء في المقام الأول. تخضع الوسطاء المنظمة لتقييمات صارمة لضمان الشفافية وممارسات تداول عادلة. اختيار وسيط غير منظم يعني مخاطرة كبيرة. للحصول على قائمة كاملة لأفضل الجهات التنظيمية، اقرأ مقالتنا من هنا.
منصات التداول
منصة التداول ستكون شريكتك في كل خطوة على طريق التداول. لذا، يجب أن تعلم أن اختيار أفضل شركات التداول يتوقف أيضًا على اختيار منصات التداول التي توفرها.
التوفر على كافة الأجهزة
بسبب البيئة السريعة التي نعيشها حاليًا، ستكون مهتمًا بمتابعة صفقاتك في أي مكان وأي وقت، لذا، يجب أن تتوفر المنصة على الأجهزة المحمولة أيضًا سواء الهواتف الذكية أو الأجهزة اللوحية.
لغة البرمجة، سهولة الاستخدام والمزايا المتوفرة
يجب أن تتأكد من أن المنصة تستخدم لغة برمجة سهلة في التعامل، تتيح لك استخدام المنصة بسهولة، هذا بالإضافة إلى توفر العديد من المزايا والتي ستكون بحاجة إليها مثل تعيين بعض المؤشرات التقنية للقيام بتحليل فني سريع على أدواتك المالية مثل: المتوسط المتحرك، مؤشر القوة النسبية، ستوكاستيك وغيرها.
تعتبر منصة التداول ميتاتريدر 4 أمن أكثر المنصات لتداول العملات والأكثر شعبيًا في الاستخدام في سوق الفوركس لدى المتداولين على مستوى العالم. كما أن لغة البرمجة MQL تمثل في الوقت الحالي اللغة الشائعة للأفراد الذين يريدون تداول العملات.
كما أن منصة ميتاتريدر4 تصنف ضمن أكثر منصات التداول شهرة واستخداما على الرغم من وجود آلاف المنصات في سوق الفوركس، فمنصة ميتاتريدر4 متوفرة على كل من الهواتف الجوالة وأجهزة الحاسب، وهي منصة متميزة تقدم ما يتعدى عن 100 مؤشر للسعر.
ممكن أن تختلف سرعة التنفيذ من وسيط لوسيط آخر بالرغم من أن الاثنين يمكن أن يستخدما منصة ميتاتريدر 4، ويعتمد هذا الأمر على مزودى الأسعار فقط، ولهذا الأمر قمنا بإدراجها في تقييمنا الخاص بأفضل شركات الفوركس في العراق.
يمكن حصر أهم مميزات منصة ميتاتريدر 4 في:
إجراء التداولات النشطة.
أدوات التحليل الفني.
برامج مختلفة لأوامر التداول.
تحليل السوق.
السحب والإيداع
أول شيء ستقوم به بعد فتح حسابك مع أي شركة تداول هو عمل إيداع، وذلك كي تتمكن من التداول.
إن كانت الشركة التي تنوي في التسجيل معها توفر عدة طرق سهلة ومتنوعة للإيداع، مقابل طرق أقل للسحب، اعلم أن هذه الشركة ليست حسنة النية على الأقل.
وبشكل عام، يجب أن توفر الشركات واحدة من طرق السحب والإيداع الأكثر شعبية في العراق والتي على رأسها:
التحويلات البنكية.
البطاقات الائتمانية.
البنوك الإلكترونية.
العملات الرقمية.
كما يجب ألا تستغرق عملية سحب الأموال أكثر من 5 أيام عمل.
الطريقة
بطاقة إئتمان
التحويل البنكي
سكريل
نيتيلر
عملات مشفرة
باي بال
رسوم إيداع
0$
0$ مع إضافة عمولة البنك
1.9%
2.5%
غير متوفر
3.75%
رسوم السحب
0$
$15
1%
$0
غير متوفر
2%
الطريقة
بطاقة إئتمان
التحويل البنكي
سكريل
نيتيلر
عملات مشفرة
باي بال
رسوم إيداع
0$
0$ مع إضافة عمولة البنك
0$ مع إضافة عمولة البنك
2.5%
0$
3.75%
رسوم السحب
0$
0$
1%
0$
0$
2%
الطريقة
بطاقة إئتمان
التحويل البنكي
سكريل
نيتيلر
عملات مشفرة
باي بال
رسوم إيداع
0$
0$ مع إضافة عمولة البنك
1%
1%
غير متوفر
غير متوفر
رسوم السحب
1.5%
30$
1%
1%
غير متوفر
غير متوفر
الطريقة
بطاقة إئتمان
التحويل البنكي
سكريل
نيتيلر
عملات مشفرة
باي بال
رسوم إيداع
0$
0$ مع إضافة عمولة البنك
غير متوفر
غير متوفر
غير متوفر
3.4% + الرسم الثابت
رسوم السحب
0$
0$ مع إضافة عمولة البنك
غير متوفر
غير متوفر
غير متوفر
3.4% + الرسم الثابت
الطريقة
بطاقة إئتمان
التحويل البنكي
سكريل
نيتيلر
عملات مشفرة
باي بال
رسوم إيداع
0$
0% مع إضافة عمولة البنك
غير متوفر
غير متوفر
غير متوفر
غير متوفر
رسوم السحب
0$
0% مع إضافة عمولة البنك
غير متوفر
غير متوفر
غير متوفر
غير متوفر
الطريقة
بطاقة إئتمان
التحويل البنكي
سكريل
نيتيلر
عملات مشفرة
باي بال
رسوم إيداع
0$
0$ مع إضافة عمولة البنك
غير متوفر
غير متوفر
غير متوفر
غير متوفر
رسوم السحب
0$
0$ مع إضافة عمولة البنك
غير متوفر
غير متوفر
غير متوفر
غير متوفر
الطريقة
بطاقة إئتمان
التحويل البنكي
سكريل
نيتيلر
عملات مشفرة
باي بال
رسوم إيداع
0$
0$ مع إضافة عمولة البنك
0$
2.5%
غير مذكور
غير متوفر
رسوم السحب
0$
0$ مع إضافة عمولة البنك
5.50$
0-7.5%
غير متوفر
غير متوفر
أمن الموقع والجوانب التقنية
من الأشياء التي أولينا اهتمامًا خاصًا بها، هي أمن الموقع، وذلك لحماية حساباتك المالية والمصرفية من أي عمليات قرصنة أو تهديد.
ولتوفير الأمن للمستخدمين قمنا في موقع أرينسن بتقديم أداة “Company Checker” وهي عبارة عن أداة مرتبطة بشكل مباشر بموقع ويب على الإنترنت يسمى Scadviser. وهو موقع مستقل يقوم بالتحقق من الدول التي تدار فيها مواقع الفوركس بشكل عام.
يبدأ تصنيف شركات الفوركس من 0 % إلى 100 %, وتعتبر أفضل شركات التداول في العراق هي تلك التي حصلت على نسبة 90 % أو أكثر, ومن خلال هذا التصنيف فلابد للمتداول عدم اختيار الشركات التي تحصل على نسبة أقل من 85%.
الحسابات الإسلامية والعمولات
قبل بدء التعامل مع أي شركة تداول، عليك التعرف على فروق السبريد بالإضافة إلى حجم الرافعة المالية التي يقدمها، والعمولات التي يتقاضاها عن المعاملات التي تتم من خلاله.
كما تقدم أفضل شركات التداول في العراق حسابًا إسلاميًا لهؤلاء الذين يريدون التداول وفقًا للشريعة الإسلامية، في هذا الحساب لا يتم تبييت الصفقات لليوم التالي، وبالتالي يتم الابتعاد عن أي شبهة ربا. اعرف أكثر عن أفضل شركة تداول اسلامية.
أنواع العمولات
فروق السبريد: هو الفرق بين سعر البيع والشراء لزوج العملات قبل البدء في التعامل مع أي شركة، إن السبريد يعتبر هو التكلفة بالنسبة لشركات الفوركس والتي تطبق على أي صفقة تقوم بها. إن الرسوم المجمعة للسبريد تبقى منافسة لكل تداول.
العمولات الإضافية: العمولة هي مبلغ معين ثابت يعتمد على حجم تداولات زوج العملات. إن الأفراد الذين يقومون بالتداول لا يدفعون فروقاً إضافية على الأسعار ولكن بالعمولات نفسها.
رسوم عدم النشاط: وهي رسوم تفرضها بعض شركات التداول في الكويت على الحسابات التي ليس لديها سجل من التداول تجاوز 6 أشهر تقريبًا.
التبييت: هي الفائدة التي يتم اكتسابها أو دفعها مقابل صفقة مفتوحة طوال الليل. إن مقايضة العملات الأجنبية هي عبارة عن اتفاقية تبادل العملات بين طرفين أجنبيين. تشمل هذه الاتفاقيات على مبادلة أصل بعملة واحدة بمدفوعات أصل وفائدة لقرض متساوي القيمة مع عملة أخرى. بالرغم من أن الكثير من الشركات تقدم نظام المقايضات، إلا أن البعض منها لا يقدم هذا النظام، خاصة ضمن الحسابات الإسلامية.
النوعية
سبريد
العمولة
سواب
حساب إسلامي
أزواج العملات
تبدأ من 1.3 نقطة
0$
غير متواجد
متواجد
الأسهم
تبدأ من 18 نقطة
0$
متواجد
غير متواجد
السلع
تبدأ من 2.3 نقطة
0$
غير متواجد
متواجد
المؤشرات
تبدأ من 4 نقطة
0$
متواجد
متواجد
النوعية
سبريد
العمولة
سواب
حساب إسلامي
أزواج العملات
تبدأ من 1.4 نقطة
$0
0$
متواجد
الأسهم
تبدأ من 0 دولار
0.05$
0$
متواجد
السلع
تبدأ من 0.2 سنت
$0
0$
متواجد
المؤشرات
تبدأ من 2 نقطة
$0
0$
متواجد
النوعية
سبريد
العمولة
سواب
حساب إسلامي
أزواج العملات
تبدأ من 0.2 نقطة
0$
غير متواجد
متواجد
الأسهم
غير مذكور
0$
متواجد
غير متواجد
السلع
تبدأ من 8 نقطة
0$
غير متواجد
متواجد
المؤشرات
تبدأ من 4 نقطة
0$
متواجد
متواجد
النوعية
سبريد
العمولة
سواب
حساب إسلامي
أزواج العملات
تبدأ من 0.6 نقطة
0$
يوجد
غير متواجد
الأسهم
تبدأ من 2.4 نقطة
0$
يوجد
غير متواجد
السلع
تبدأ من 0.1 نقطة
0$
يوجد
غير متواجد
المؤشرات
تبدأ من 0.8 نقطة
0$
يوجد
غير متواجد
النوعية
سبريد
العمولة
سواب
حساب إسلامي
أزواج العملات
تبدأ من 0.9 نقطة
$0
متواجد
غير متواجد
الأسهم
تبدأ من 0.02 دولار
$6
متواجد
غير متواجد
السلع
تبدأ من 0.6 دولار
$6
متواجد
غير متواجد
المؤشرات
تبدأ من 0.7 دولار
$6
متواجد
غير متواجد
النوعية
سبريد
العمولة
سواب
حساب إسلامي
أزواج العملات
تبدأ من 0.5 نقطة
$0
متواجد
غير متواجد
الأسهم
تبدأ من 0.2 دولار
$10
متواجد
غير متواجد
السلع
تبدأ من 0.2 نقطة
$0
متواجد
غير متواجد
المؤشرات
تبدأ من 0.5 نقطة
$0
متواجد
غير متواجد
النوعية
سبريد
العمولة
سواب
حساب إسلامي
أزواج العملات
تبدأ من 0.4 نقطة
$0
متواجد
غير متواجد
الأسهم
تبدأ من 0.1%
$0
متواجد
غير متواجد
السلع
تبدأ من 0.19 دولار
$0
متواجد
غير متواجد
المؤشرات
تبدأ من 0.4 نقطة
$0
متواجد
غير متواجد
الرافعة المالية والتداول بالهامش
الرافعة المالية هي عبارة عن تسهيلات مالية تقدمها شركة الوساطة للمتداول لكي يضاعف رأس المال الذي يتداول به، وهى من أكثر الأدوات المفضلة للمتداول فهي تتيح له الفرصة بزيادة استثماراته وتحقيق مزيد من الأرباح أرباح. إن الرافعة المالية الكبيرة التي يمكن الحصول عليها عند تداول العقود مقابل الفروقات من الممكن أن تعمل ضدك وتجعلك تخسر جميع أموالك في لحظة، لكن لا يمكن أن تخسر أكثر من رأس المال المودع. تحدد بعض التراخيص أيضًا مقدار الرافعة المالية التي يمكن للوسيط أن يقدمها، فمثلًا الوسطاء الذين يقع مقرهم في أوروبا ويعملون بموجب قواعد هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية ESMA، يخضعون إلى قواعد صارمة عند استخدام الرافعة المالية لعقود الفروقات، ويسمح لهم فقط باستخدام رافعة مالية:
1:30 لأزواج العملات الرئيسية.
1:20 لأزواج العملات غير الرئيسية، الذهب ومؤشرات الأسهم الرئيسية.
1:10 للسلع غير الذهب ومؤشرات الأسهم غير الرئيسية.
1:5 للأسهم الفردية أو أي أسهم أساسية.
1:2 للعملات المشفرة.
يمكن للرافعة المالية تضخيم أرباحك المحتملة، ولكنها قد تؤدي إلى تضخيم خسائرك أيضًا إن تحرك السوق ضدك. يمكن أن تعيقك الرافعة المالية في استكمال عملية التداول إن لم يتم استخدامها بحرص. تذكر أنه على الرغم من جاذبية الرافعة المالية لزيادة عائداتك، إلا أن المخاطر المرتبطة بمثل هذه الاستراتيجيات جثيمة للغاية. ننصحك بالتعامل الحذر معها وفهم آلياتها وآثارها قبل استخدامها.
الهامش ومستوى التوقف وفي هذا النطاق، تذكر أن النسبة المئوية لمستوى الهامش مهمة، حيث يستخدم الوسطاء هذا الرقم لتحديد ما إذا كان بإمكانك فتح مراكز جديدة. تحدد العديد من شركات الوساطة نسبة حد أدنى للهامش بنسبة 100%. لذلك، إذا انخفض مستوى الهامش الخاص بك إلى ما دون هذا الحد، فسوف تواجه نداء الهامش - أو حتى التصفية القسرية - على واحدة أو أكثر من صفقاتك المفتوحة، وسيستلزم الأمر إعادة إيداع الأموال في حسابك. كما تجنب الوصول إلى مستوى التوقف Stop out حيث إنه النقطة التي يقوم الوسيط عندها بإغلاق مراكز المتداول تلقائيًا إذا انخفض رصيد حسابه عن مستوى معين. فإذا كان حساب المتداول لديه مستوى نداء الهامش بنسبة 100٪، فيمكن تعيين مستوى الإيقاف عند 50٪. وهذا يعني أنه إذا انخفض رصيد حساب المتداول إلى أقل من 50% من هامشه، فسيقوم الوسيط تلقائيًا بإغلاق جميع مراكزه لمنع المزيد من الخسائر. ومع ذلك، قد يختار بعض الوسطاء عدم تصفية المراكز حتى ينخفض رصيد الحساب إلى الصفر أو حتى يتم تعويض رصيد حساب التداول بمزيد من رأس المال. أما الهامش المجاني هو الجزء غير المستخدم من إجمالي الهامش الذي يتيح لك فتح مراكز جديدة في أي وقت محدد. يتضمن الهامش الحر الخاص بك أي مكاسب أو خسائر ناتجة عن تحركات صفقاتك المفتوحة.
الاختلاف بين مكتب التداول ووسيط الوكالة
قبل أن تبدأ التداول، يجب أن تفهم جيدًا نظام التداول، ونوع شركات التداول التي ستتعامل معها. هناك ما يسمى بمكتب التداول، ووسيط الوكالة، وهناك فارق بينهما بالتأكيد.
في هذه النقطة، سنتعرف على الفرق بينهما، لتختار الأفضل لك.
مكتب التداول:
يرمز له أيضاً بصانع السوق وهو الوسيط الذي يأخذ الجانب الأخر من الصفقة. ويتم ذلك عن طريق تحديد سعر العرض والطلب. فهناك طريقتان يحقق فيه وسطاء مكاتب التداول أرباحهم:
الشراء بأسعار قليلة ثم البيع بأسعار عالية.
الاستفادة من الفروق بين سعر العرض والطلب.
وسيط الوكالة:
هم مختلفون في عروضهم عن العروض التي يقدمها مكتب التداول، حيث أنهم يشاركون بعض في أمور محددة فقط. فهم يعملون مع مزودي السيولة لمنح العملاء فروق أسعار مميزة. يميل وسطاء الوكالة دائماً إلى الحصول على فوق أسعار قليلة مقارنة بوسطاء الفوركس في مكاتب التداول.
قائمة بـ 7 من أفضل التداول في العراق لعام 2024
قام موقع أرينسن ببحث عبر فحص 120 قطعة من البيانات للعديد من الشركات يشمل كل الزوايا لتقييمها, وقد خلصنا الى النتيجة التالية:
ICM capital حصلت على علامة (92.15%) الميزة - أفضل وسيط للإيداع والسحب.
Tradeview: حصلت على علامة (90.00%) الميزة - وسيط موثوق يتميز برسوم تداول ضيقة وموارد تعليمية شاملة.
XTB حصلت على علامة (85.55%) الميزة - أفضل وسيط لخدمة العملاء.
IG حصلت على علامة (85.45%) تمبزت بانها أفضل وسيط تنظيمي ومنصة مناسبة.
Saxobank حصل على علامة (80.09%) الميزة - أفضل منصة تداول خاصة متميزة.
CMC Markets حصلت على علامة (80.07%) الميزة - توفر أكثر من 9000 أصل.
Think Markets حصلت على علامة (80.05%) الميزة - الأكثر استهدافا من قبل المتداولين.
عادة يقصد المستخدم في ذلك أمرين، إما شركات التداول أو برامج التداول، بالأعلى ذكرنا أفضل شركات التداول، والآن نستعرض برامج التداول. أفضل برامج التداول في العراق لعام 2024 كل شركة تداول لديها منصة خاصة بها، أو أنها توفر واحدة من المنصات المشهورة في المجال لتتيح إمكانية الارتباط بالسوق وتنفيذ الصفقات، ومثال على ذلك منصة الميتاتريدر والتي تعتبر أفضل منصات التداول في العراق.
هذه المنصة، هي التي توفر للمتداول إمكانية فتح الصفقات، إغلاقها، والأدوات التقنية التي يحتاجها أثناء التداول.
كما يجب أن تكون هذه المنصة مناسبة لأجهزة الحاسوب والأجهزة المحمولة، لأن طبيعة هذا السوق سريعة للغاية، لذا يجب أن يتابع المتداول مراكزه في كل ثانية في أي وقت ومن أي مكان.
من خلال منصة التداول، يمكن استخدام مؤشرات التداول المختلفة مثل الدعم والمقاومة، المتوسطات المتحركة وغيرها.
تختلف سرعة التنفيذ من شركة تداول لأخرى بالرغم من أن الاثنين يمكن أن يستخدما منصة تداول واحدة.
بشكل عام، فإن أفضل منصات التداول في العراق حاليًا، هي منصات ميتاتريدر، وخاصة الإصدار الرابع منها ميتاتريدر 4، حيث أنها تستخدم لغة برمجة MQL والتي تمثل في الوقت الحالي معيار الصناعة.
شركة ICM capital
ICM Capital هي شركة ذات خبرة طويلة تزيد عن 13 عامًا. حصلت على ترخيص FCA من المملكة المتحدة مما يجعلها واحدة من الشركات الجديرة بثقتك. توفر ICM Capital ما يزيد عن 150 أصل قابل للتداول في 5 فئات رئيسية من بينها العملات الرقمية.
بدأت شركة Tradeview عملها في 2004، ويقع مقرها الرئيسي في جزر كايمان. مما يعني امتلاكها لما يزيد عن 20 عامًا من الخبرة تمكنت خلالها من خدمة آلاف المتداولين. تقدم الشركة مجموعة كبيرة من أدوات التداول على رأسها الفوركس، الأسهم، العملات الرقمية والسلع، كما أنها حاصلة على ترخيص من CIMA.. فهل هي حقًا جديرة بثقتك؟ دعونا نعرف!
تعمل شركة XTB في الأسواق منذ أكثر من 20 عامًا، وهي حاصلة على ترخيص FCA البريطاني. يتميز وسيط الفوركس عن غيره من الشركات، بأنه يمتلك أسرع معدل استجابة مقارنة بجميع الشركات الأخرى. مع أكثر من 2000 أصل تداول عبر ست فئات، سيستفيد المتداول من فرص تنوع محفظته الاستثمارية.
تعتبر شركة IG من أفضل الشركات للتداول سواء للمتداولين أصحاب الخبرة في السوق أو المبتدئين، حيث تتميز بفروق أسعار تنافسية، وعدد كبير من أدوات التداول، وخدمة عملاء مميزة، وبوابة تعليمية كبيرة. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للعملاء الاختبار بين مجموعة كبيرة من خيارات أصول التداول المختلفة. هذا بخلاف حصولها على ترخيص FCA البريطاني.
تأسس ساكسو بنك في عام 1992 وهو أحد الشركات الرائدة في تداول الفوركس بالتجزئة والوساطة متعددة الأصول، حيث يخدم أكثر من 620 ألف عميل من كياناته الخاضعة للتنظيم عبر 15 سلطة قضائية دولية، بما في ذلك المملكة المتحدة والدنمارك وسنغافورة وغيرها.
تعتبر CMC Markets واحدة من أفضل الشركات التي تقدم حوالي 9000 أداة تداول في فئات الفوركس، السلع، المؤشرات، العملات المشفرة، السندات والأسهم. تقدم الشركة سبريد منخفض، ومنصة MT4 وخدمة عملاء سريعة، وتعتبر الشركة الأنسب للمتداولين الباحثين عن التنوع في فئات الأصول.
تعتبر ThinkMarkets وسيط ناشئ منظم جيدًا يوفر الوصول إلى الأسواق برسوم تنافسية. وبالرغم من أن الشركة ليست الأكبر في السوق، إلا أنها توفر وصولاً إلى الأسواق بشكل قوي من خلال منصات مبتكرة وخدمة عملاء فائقة كما أن تقنيات التداول الخاصة بها ذات مستوى عالي، وهذا ما يجعلها ذات انتشار كبير في العالم.
ينطوي تداول العقود مقابل الفروقات على مخاطر كبيرة مثل الفوركس وغيرها. كمتداول، قد تعرضك الرافعة المالية المفرطة، وممارسات الوسيط المشكوك فيها، وتقلبات السوق، والحماية التنظيمية المحدودة إلى مخاطر كبيرة قد لا تتحملها. لذا، تذكر دائمًا أنه على الرغم من الاعتماد على تقنيات تداول واستراتيجيات إدارة مخاطر، إلا أن جهودك قد لا تؤتي بثمارها وقد تتكبد بعض الخسائر.
يتميز سوق التداول العالمي بالتنوع والتنافسية، حيث أنه سوق مفتوح وتحاول الشركات تقديم خدمات وأسعار تنافسية من أجل جذب المتداولين من كل مكان. بينما يفتقر سوق التداول المحلي في العراق لهذه الميزة، حيث أن عدد الشركات المحلية الموجودة في السوق العراقي وحاصلة على تراخيص محلية قليلة جدًا، مما يجعل أسعارها وعمولاتها كبيرة نسبيًا، وهو الأمر الذي يجعل المتداولون في المملكة ينفرون منها بسبب زيادة تكاليف التداول، كما أن عدد الأصول المتاحة بالشركات المحلية قليل للغاية، بينما في سوق التداول العالمي هنالك آلاف الأصول وبالتالي آلاف الفرص، مما يجعل هناك أفضلية وإقبال على الشركات المرخصة عالميًا بدلًا من المرخصة بشكل محلي.
الشركات
أزواج العملات
الأسهم
المؤشرات
السلع
العملات رقمية
صناديق الاستثمار
ICM Capital
67 زوج
1100 سهم
45 مؤشر
19 سلعة
30 عملة
1200 صندوق
Tradview
80 زوج
5000 سهم
10 مؤشر
10سلعة
30 عملة
غير متواجد
XTB
57 زوج
1848 سهم
36 مؤشر
22 سلعة
5 عملات
135 صندوق
IG
108 زوج
20000 سهم
200 مؤشر
20 سلعة
5 عملات
200 صندوق
SaxoBank
320 زوج
22000 سهم
200 مؤشر
19 سلعة
9 عملات
6700 صندوق
CMC Markets
330 زوج
8000 سهم
80 مؤشر
100 سلعة
18 عملة
200 صندوق
Think Markets
46 زوج
3750 سهم
15 مؤشر
11 سلعة
21 عملة
350 صندوق
ما هو أفضل وسيط تداول في العراق؟
إن أفضل شركات الوساطة المالية في العراق هي شركة ICM capital، كونها ذات رواج واسع في الوطن العربي، وتقدم للمتداول تجربة تداول شاملة ومتميزة من ضمنها عمولات هي الأقل في السوق ومنصة ميتاتريدر 4، كما أنها سهلة في الإيداع كما السحب.
ما هي أفضل شركات الاستثمار في العراق؟
أفضل شركات الاستثمار في العراق هي:
ICM Capital
Tradeview
XTB
IG
ما هي أفضل منصة تداول تدعم العراق؟
إن ميتاتريدر 4 واحدة من أفضل منصات تداول تدعم العراق، فتتيح هذه المنصة للمتداولين في العراق وضع أوامر السوق المختلفة مثل جني الأرباح ووقف الخسارة، وذلك من أجل تحقيق أكبر استفادة ممكنة عند التداول.
تقدم منصة ميتاتريدر سجل بمعاملاتك حيث يمكنك رؤية جميع الحركات التي قمت بها سابقًا والمواقع التي فتحتها لمساعدتك في إنشاء استراتيجيات أكثر فاعلية لمعاملاتك المستقبلية.
ما هو التداول في العراق؟
التداول في العراق هو تبادل أصول مالية عبر الإنترنت أي شراء وبيع أزواج عملات، أسهم، سلع وعملات رقمية من خلال منصات التداول التي تقدمها شركات الوساطة في العراق بهدف الربح من تحرك أسعار هذه الأصول بالاتجاه الذي توقعه المتداول.
من هي أرينسن وما هي الخدمات التي تقدمها
ببساطة، أرينسن عبارة عن منصة شبكات اجتماعية تجمع المتداولين والخبراء معًا لتبادل الخبرات والأفكار. معًا، نقوم بتقييم أفضل شركات التداول المرخصة في الإمارات مع تقديم مجموعة مضغوطة من الخدمات والأدوات، كل ذلك في مكان واحد، إما عبر جهاز كمبيوتر أو تطبيق جوال.
الخدمات التي تقدمها أرينسن واسعة ، بدءًا من الرسوم البيانية، والأسعار الحية وأحدث إشارات التداول بالإضافة إلى التحليل الفني، وأكاديمية التداول عبر الإنترنت، وكيفية التعرف على الأسواق، والتقويم الاقتصادي المحدث، من بين العديد أدوات أخرى .
المنصة غنية جدًا، ويمكن للمرء إنشاء حائطه المالي الخاصة من المتداولين والخبراء الذين يحبونهم، وفي نفس الوقت، متابعة توصياتهم وأفكارهم الاستثمارية.
علاوة على ذلك ، بفضل أرينسن، يمكن للمستخدمين متابعة تطورات أسعار السوق، بالإضافة إلى آخر الأخبار. يمكن للمستخدمين أيضًا الاستفادة من الدورات التعليمية المعروضة على الشبكة، ناهيك عن البرامج التعليمية المثيرة على الويب. كل ذلك يتم في بيئة عمل حديثة وسريعة الخطى. احصل على كل ما تحتاجه في مكان واحد، لا أقل، لا أكثر. بالمختصر، أرينسن: نجتمع لتبسيط عالم التداول. خدمات أرينسن:
ما يميز شبكة أرينسن هو الأسلوب الذي تقدم خدماتها به، حيث أن الهدف الأساسي تبسيط عالم التداول، والحصول على ما تريد كمتداول بشكل سهل وسريع ليلائم عصرنا.
نعمل في أرينسن وفق مبدأ أن المتداول المستنير هو المتداول الناجح. ولهذا السبب، نقدم مجموعة كبيرة من الأدوات التعليمية والبحثية المصممة للمتداولين مثلك. إلقي نظرة على مقالاتنا الشاملة لفهم المفاهيم الأساسية للتداول، وتفاعل مع مقاطع الفيديو التعليمية، واحصل على مساعدة بشأن قرارات التداول الخاصة بك من خلال متابعة الأخبار، التحليلات، الإشارات والتوصيات.
تلخيص
على الرغم من أن عمليات النصب قد تكون شائعة إلى حدٍ كبير، إلا أن تجنبها والحد منها ليس بالأمر الجلل. عليك فقط بالتأكد من هوية شركة التداول الخاصة بك، والجهات الرقابية المرخّصة لها.
كذلك ينبغي أن تبتعد عن الشركات التي تقدم العروض غير المنطقية، أو التي تعاني من خلال التعامل معهم بأي شكل، سواءً بالإزعاج غير المبرر، أو بضعف خدمات الدعم الخاصة بهم، أو بالقصور في توفير الأدوات اللازمة والمواد التعليمية التي من شأنها أن ترفع من مستواك شيئًا فشيئًا خلال ممارستك للتداول معهم.
وللحصول على أفضل تجربة تداول، يمكنك الاعتماد على الخبراء الموجودين في شبكة أرينسن، والتي سيساعدونك في اختيار أفضل شركات التداول في العراق، خاصة وأنها منصة مستقلة، لا تتبع أي شركة تداول، تهدف فقط لمساعدة مجتمع المستثمرين، من خلال شبكة اجتماعية تفاعلية.
منهجية البحث
قام فريق أرينسن بتغطية أكثر من 100 شركة تداول مرخصة، وكان ذلك من خلال تجميع ما يتعدى 120 قطعة من البيانات، عن طريق 3 طرق وهي:
المواقع الإلكترونية لشركات التداول
بعض المواقع المتخصصة في تقييم شركات التداول
استطلاع رأي يسمى باسم “مسح1” والذي قامت الشركة بإرساله إلى الشركات المشاركة في هذا التدريب. فتم تحديد ما يقرب من 13 معياراً للتقييم وكل معيار من هذه المعايير يضم عدد كبير من الجوانب المختلفة.
وبعد الانتهاء من تجميع هذه البيانات قمنا بالتحقق من صحتها وذلك عن طريق:
التسجيل في شركات التداول كمتسوق سري أو أرينسن.
استبيان رقم”2″ والذي قامت الشركة من خلاله بسؤال العملاء عن هذه الشركات وتقديم خبراتهم السابقة.
وبعد التأكد من صحة البيانات لكل شركة قمنا عن طريق فريق عمل أرينسن والذي يضم نحو 15 موظفاً. بتقييم وترتيب هذه الشركات، كما كنا مهتمين بالوصول إلى أدق تقييم مع مراعاة اختلاف اللغات وأنظمة التشغيل لتطبيقات الهواتف المحمولة مثل آبل وسامسونج وغيرها.
وللتأكد من ذلك ولأكثر دقة قام فريق الشركة بإرسال استطلاع نهائي يسمى المسح رقم “3” والذي قمنا فيه بتمكين شركات التداول من تقييم البحث الخاص بنا. ولقد حصلنا في النهاية على نسبة تقييم عالية وصلت إلى 9.9 من 10! ولقد قمنا بالمحافظة على هامش الخطأ عند الحد الأدنى له والذي يمثل 1%من إجمالي التقييم، للمزيد حول كيف قمنا بتقييمنا اضغط هنا.
الأسئلة الشائعة
هل تعتبر جميع شركات التداول في العراق مضمونة؟
لا، لمعرفة ما اذا كانت الشركة مرخصة ومضمونة عليكم فحص ترخيصها في الموقع المخصص
ما هي التراخيص التي لا بد ان توفرها الشركات المرخصة والموثوقة في العراق؟
هناك العديد من التراخيص التي لا بد ان توفرها شركات التداول للمتداولين، للمزيد حول التراخيص أنقر هنا
كيف تحمي تراخيص شركات التداول اموال العميل؟
تتم حماية امول واستثمارات العميل من خلال إعطاء أولوية أعلى لشركات الوساطة التي تحافظ على الممارسات المالية الأخلاقية مع تقليل مخاطر السرقة واختلاس الأموال
كيف يمكنني التأكد من تراخيص شركة تداول معينة في العراق؟
يمكنك التحقق من هذه المعلومات بسهولة من خلال الموقع الرسمي للهيئة المطلوبة
ماذا يمكنني ان افعل في حال وقعت ضحية نصب لشركة مرخصة؟
من المستبعد تمامًا أن تجرؤ شركة مرخصة على التدخل في حسابك، وفي حال حصول ذلك، تستطيع تقديم شكوى رسمية إلى الهيئة المطلوبة من خلال الموقع الرسمي لها
هل تفرض الدولة ضرائب على التداول في العراق؟
يختلف الأمر بين تداول الأصول المختلفة في العراق، لذا يفضل استشارة خبير قانوني أو سؤال مصلحة الضرائب حول الضرائب المفروضة على الأصل الذي تنوي التداول عليه قبل بدء التداول.
كاتب ومحرر أخبار مصري. رغم صغر عمره إلا أنه يمتلك ما يزيد عن 6 سنوات من الخبرة في مجال صياغة الأخبار الاقتصادية. أثناء دراسته حصل على العديد من فرص التدريب لدى الكثير من المواقع، بل كان مسئولًا عن قسم الأخبار بأكمله في أحد المواقع الاقتصادية ال...